Какие переводы есть в сбербанке

Обновлено: 28.05.2024

На сегодняшний день Сбербанк России предоставляет множество возможностей для быстрого перевода средств: деньги можно перевести по номеру телефона или карты воспользовавшись интернет-банком, приложением для смартфонов, USSD-командой, смс-сервисом и банкоматом. Давайте рассмотрим особенности каждого метода.

Мобильный банк

Отправка денег через СМС на номер 900 – наиболее распространенный метод передачи средств среди клиентов Сбербанка. Для этого достаточно выучить несколько простых кодов, которые позволят перевести деньги всего за минуту. Подключить Мобильный банк Сбербанка можно в отделении – обычно это делают еще при получении карточки.

Перевести деньги через номер 900 можно по номеру телефона получателя или по номеру карточки, а также через USSD-команды.

По номеру телефона получателя

В этом случае Мобильный банк должен быть подключен и у отправителя, и у получателя. Если у получателя есть несколько карточек, в приоритете – зарплатная, поэтому деньги скорее всего будут зачислены на нее.

ПЕРЕВОД 9ХХ1234567 100

Первое слово – команда, означающая, что вы хотите перевести деньги. Далее – номер получателя средств, а затем – сумма, которую вам необходимо перевести.

Вы также можете выбрать предпочтительную для перевода карту. В этом случае СМС-команда будет выглядеть так:

ПЕРЕВОД 1234 9ХХ1234567 100

Где 1234 – последние четыре цифры карты, на которую вы совершаете перевод.

Перевод по номеру карты

Если вы не знаете номер телефона получателя или же хотите совершить перевод на конкретную карту, команда меняется. Выглядеть она будет следующим образом:

ПЕРЕВОД 1234567891234567 3000

Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.

Для перевода между конкретными карточками команда будет выглядеть следующим образом:

ПЕРЕВОД 1234 4321 3000

1234 – номер карты, с которой осуществляется перевод, в то время как 4321 – номер карты получателя.

USSD-команды – быстрая отправка денег

Для абонентов федеральных операторов связи доступны переводы через USSD-запросы. Ввести их можно с клавиатуры набора номера.

Так, чтобы перечислить средства с одной карты Сбербанка на другую, нужно набрать команду:

и нажать на кнопку вызова. В данной команде X – номер телефона, к которому привязана карта получателя, и набор происходит без 8. Y – сумма, которую вы хотите перевести.

На переводы с помощью Мобильного банка действует ограничение – не более 10 транзакций в день, при этом общая сумма и для отправителя, и для получателя не должна превышать 8 тысяч рублей. Комиссия не взимается на транзакции в пределах одного города, однако, если перевод осуществляется между разными городами, комиссия составляет 1% – максимум 1000 рублей.

Интернет-банкинг Сбербанк Онлайн


Переводы между клиентами Сбербанка

Сбербанк Онлайн – это интернет-банкинг, с помощью которого вы можете не только проверять свой баланс и оплачивать счета, но и переводить деньги. Необходим лишь доступ к интернету и регистрация в сервисе Сбербанк Онлайн.

Для того, чтобы быстро сделать перевод, достаточно нескольких шагов:

Переводы между своими картами

Комиссия за переводы между картами одного клиента не взимается вовсе, а время транзакции сокращается до нескольких секунд. При этом процесс такой же простой:

  1. Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и откройте страницу “Платежи и переводы”;
  2. Кликните на кнопку “Перевод между своими счетами и картами”;
  3. Появится окно, в котором нужно выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, а также карту-получателя. После этого введите необходимую сумму и нажмите на “Перевести”;
  4. Затем проверьте реквизиты и нажмите “Подтвердить”.

Операция производится мгновенно, а о ее результате вы узнаете с помощью СМС.

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Пользователи смартфонов могут воспользоваться мобильным банкингом. Установить приложение можно через AppStore или Google Play, а войти можно под тем же логином и паролем, что и в браузерной версии банкинга.

Для того, чтобы произвести транзакцию между счетами, вам необходимо:

  1. Пролистать главную страницу до вкладки “Платежи” и выбрать кнопку “Клиенту Сбербанка”;
  2. После этого откроется страница, которая предлагает несколько вариантов перевода – по номеру телефона, по контакту из записной книжки телефона, по номеру карты или на банковский счет клиента. Выберите наиболее подходящий вам способ;
  3. Если вы хотите перевести деньги по номеру телефона, выберите контакт со значком Сбербанка или введите номер самостоятельно. Для перевода по номеру карты, введите его самостоятельно или, если ваш смартфон имеет такую функцию, сканируйте пластик;
  4. Далее введите сумму перевода и, если хочется, комментарий, после чего подтвердите выполнение операции.

После осуществления перевода на экране появится предложение сохранить чек – документ со всеми реквизитами операции появится в галерее вашего смартфона. Также вы можете сохранить шаблон операции для будущих переводов.

Банкомат

Несмотря на развитие и распространение интернета, многие клиенты банков до сих пор отдают свое предпочтение банкоматам как наиболее привычному способу оплаты счетов и перевода денег. Не нужно вводить паролей и кодов из СМС и, если терминал принимает наличные, вы можете внести деньги на свой счет.

Процедура очень проста:

  1. Вставьте пластиковую карту Сбербанка в терминал и введите свой ПИН-код;
  2. Затем выберите пункт “Перевод средств” и введите номер карты получателя;
  3. Введите номер карты получателя и нажмите “Далее”.

Комиссия за переводы между картами, оформленными в разных городах, составляет так же 1%. Ограничена и максимальная сумма перевода – в зависимости от вида пластиковой карты, она может варьироваться в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей.

В целом переводы между клиентами Сбербанка имеют лишь несколько ограничений. О лимитах суточных переводов уже было сказано выше. Кроме этого важно помнить, что переводы возможны лишь в валюте пластиковой карточки отправителя и получателя, а комиссия за операцию взимается со счета отправителя средств.

Денежные переводы Сбербанка могут помочь людям переслать деньги в любую точку не только России, но и всего мира. Большое количество отделений банка позволяет получить перевод практически в каждом городе.

Денежные переводы Сбербанка

Кроме этого, не нужно забывать о подразделениях Сбербанка в других государствах и остальных банках, которые также предоставляют услуги переводов и являются участниками систем межбанковских переводов.

Денежные переводы Сбербанка

Сбербанк готов предложить потенциальным клиентам обширный перечень денежных переводов. Условно их можно разделить в зависимости от:

  • формы — наличные и безналичные;
  • местонахождения адресата — в России и за границей;
  • денежной единицы — в национальной или в иностранной валюте.

Для осуществления перевода через филиал или подразделения банка всегда нужно с собой иметь паспорт или документ, который может подтвердить личность. Также обязательно, чтобы отправитель обладал следующей информацией:

  • ФИО получателя (кириллицей и латиницей). В заграничных переводах отчество не указывается;
  • реквизиты счета: номер, наименования, адрес, где находиться финансовое учреждение, БИК;
  • SWIFT-код — нужен для заграничных переводов;
  • при желании инициатор может указывать специальный вопрос, ответ на который должен знать только получатель денег. Эта опция используется для повышения уровня безопасности операции.

Нужно отметить, что не все вышеперечисленные данные понадобятся в абсолютно всех переводах. А скажем, так для каждого перевода потребуется своя конкретная информация.

Переводы внутри страны

Планируя пересылку денег в пределах РФ, отправителю стоит учесть, что отправка наличных возможна только в национальной денежной единице, а безналичным путем можно переслать также и доллары и евро.

Наличные переводы

Обычный перевод – время пересылки составляет не более 2 дней. А если послать деньги на карточку или банковский счет, то их можноыполучить еще быстрее, всего за 1 рабочий день. Лимиты по максимальной сумме отсутствуют. Плата за услугу зависит от города назначения и куда зачисляются деньги.

Переводы Колибри — быстрый способ получить деньги. Физическое лицо может их забрать уже через 10 минут после отправки. Сумма транзакции не должна превышать 500 тысяч рублей.

Плата за перевод Колибри в Сбербанке определяется просто и составляет 1,5% (но в пределах 150 руб. до 1 000 руб.). Дополнительно каждому клиенту бесплатно предоставляется услуга SMS–информирование. С ее помощью можно получать актуальную информацию о статусе транзакции.

При заполнении документов на перевод необходимо указывать номер мобильного телефона получателя и свой.

Безналичные переводы

Для безналичных транзакций подойдут следующие способы:

Перевод с карты на карту Сбербанка

Перевод с карты на карту Сбербанка позволяет зачислить деньги уже за несколько секунд. Сумма перевода не лимитируется при условии, что отправка средств будет происходить через стационарную точку банка.

Плата же зависит от того, откуда осуществляется пересылка: если с отделения — 1,5% минимум 30 руб. и не больше 1 000 руб., с помощью Сбербанка Онлайн – 1% но не более 1 000 руб. Пополнение кредитки бесплатно.

Перевод Сбербанка через СМС на номер 900

Чтобы переслать деньги необходимо написать на короткий номер 900 SMS с текстом: 9ХХХХХХХХХ 1000, где вначале указывается телефон получателя (9 цифр), а 1000 – сумма транзакции.

Для этого способа действуют несколько ограничений: не больше 8 000 руб. за перевод и не более 10 отправок в сутки, ну и пересылка денег возможна только клиентам Сбербанка;

Перевод Сбербанка по номеру телефона

Банк, чтобы упростить регулярные переводы дает возможность клиентам привязывать к мобильному номеру любое слово.

Слово может быть любым и состоять только из латинский букв или кириллицы, без цифр.

Отправка на пластиковую карточку другого банка

Процесс зачисления занимает 5-10 минут. При применении этого способа стоит учесть наличие следующих ограничений: размер операции не более 30 тысяч руб., при этом за день не можно переслать больше 50 тысяч руб. для карточек Visa/MasterCard и больше 150 тысяч руб. для остальных платежных инструментов.

Кстати, отправка денег на карточку другого банка возможна только с помощью Сбербанка Онлайн. Комиссия за операцию составляет 1,5%, но не меньше 30 руб.

Перевод с карты на счет и наоборот

Размер комиссии зависит от способа, местонахождения получателя, валюты перевода. Так, к примеру, в пределах одного города пересылка рублей и валюты бесплатна, если же отправка нужна в другой регион, тогда плата за услугу составит от 1% для национальной и от 0,5% для иностранной валюты.

Платеж со счета на счет

Таким образом, можно переслать только рубли. Время выполнения перевода – 2 рабочих дня. Размер комиссии зависит от тех же факторов, что и назывались выше. Осуществить перевод можно как в стационарном подразделении Сбербанка, так и через его интернет-банкинг.

Отправка со счета для выдачи наличными

Автоперевод

Кроме вышеперечисленных способов клиенты Сбербанка могут воспользоваться услугой автоперевод. Ее можно подключить только при наличии доступа к:

Автоперевод позволяет делать переводы с определенной регулярностью без посещения банка и без участия в процессе. Если же надобность в отправке денег отпала, отправитель в любой момент может отключить услугу.

Комиссия за подключение и переводы в пределах одного города отсутствует, за отправку же денег в другой регион удерживается плата в размере 1%.

Заграничные переводы

Денежные переводы Сбербанка за рубеж могут быть получены:

  • наличными;
  • на платежную карту или банковский счет.

Колибри

Для перевода нужны: паспорт и полное имя получателя. Счет в Сбербанке открывать не нужно ни получателю, ни отправителю.

Перевод Колибри дает возможность получить средства за 1 час после отправки. Стоит учесть, что размер транзакции в другое государство не должен превышать эквивалент в 5 000 долларов для россиян и 10 000 долларов для нерезидентов.

Плата за операцию состоит из двух частей, первую платит отправитель – 1% от суммы, минимум 150 руб./5 долларов или евро, но не более 3 000 руб./100 долларов или евро, а вторую удерживают с получателя – 1% от суммы.

MoneyGram

Переводы MoneyGram также как и предыдущая система переводов позволяет отправлять средства без открытия счета. Внутри системы можно пересылать только доллары, а вот выдать получателю могут как доллары, так и евро.

Международный перевод

Этим способом можно переслать не только самые популярные валюты, но и денежные единицы других стран. Время прибытия перевода, если выплата наличными – 2 рабочих дня, при зачислении на карточку или банковский счет – 1 рабочий день.

Лимиты, установленные для резидентов стандартные, для нерезидентов же отсутствуют. Комиссия за услугу в рублях – 2% минимум 50 руб., не более 2 000 руб., в иностранной валюте – 1% (в пределах от 15 долларов до 200 долларов).

Безналичные денежные переводы

Безналичные денежные переводы Сбербанка представлены только одним инструментом – перевод со счета на счет. С его помощью можно переслать любую валюту без ограничений по сумме. Срок зачисления денег 2 рабочих дня. Комиссия за услугу составляет 2% (в пределах от 50 руб. до 1 500 руб.) для переводов в рублях, и 1%, но не меньше 15 долларов и не больше 200 долларов – для иностранной валюты.

Денежные переводы Сбербанка: вывод

В Сбербанке, как у лидера обслуживания физических лиц, есть в наличии большое количество разновидностей переводов, которые позволяют, как зачислить деньги на счет, так и выдать наличными.

Чтобы облегчить клиенту выбор способа отправки на официальном сайте финансового учреждения есть специальная форма, которая позволяет подобрать оптимальный способ пересылки денег.

Нужно лишь правильно указать: пункты отправки и получения, способ отправки (с карточки, со счета, наличными или между счетами), банк получателя, сумму и валюту операции, а также выбрать перевод в пределах России или за границу. После чего на экране появятся варианты отправки денег, среди которых можно выбрать самые подходящие денежные переводы.

Сбербанк предлагает своей клиентской аудитории разные виды банковских переводов. Их условия различаются в зависимости от пункта отправки и назначения, суммы и способа отправления денег. Для удобства пользователей преобладающая часть банковских транзакций не облагается комиссией.

Особенности денежных переводов от Сбербанка

Денежные переводы ‒ это опция, востребованная как в России, так и за рубежом. Зачастую это единственный способ выслать материальную поддержку родственникам, находящимся в другой стране. В Сбербанке любой желающий сможет выбрать наиболее подходящий для себя способ денежного отправления.

какие переводы есть в Сбербанке

Все денежные переводы Сбербанка подразделяются на наличные и безналичные перечисления. В последнем случае операция осуществляется на более лояльных условиях для пользователя и, как правило, практически всегда без комиссии. Наличный расчет предполагает посещение банковского отделения и часто облагается процентами.

В зависимости от условий транзакции, операция может быть осуществлена не только в рублях, но и в другой валюте. Благодаря наличию сети партнеров у Сбербанка перевести деньги возможно не только между филиалами банка, но и в другие финансовые учреждения.

Виды финансовых операций

Многие интересуются, какие денежные переводы есть в Сбербанке. В основном такие транзакции делятся на 2 группы:

  • внутренние, предполагающие движение финансов в пределах РФ;
  • внешние, подразумевающие отправку денег за рубеж.

При обращении в банковское отделение с целью совершения перевода кассир попросит предъявить паспорт либо иной документ, являющийся удостоверением личности. Это нужно для соблюдения законодательных требований в области борьбы с терроризмом. В случае отказа клиента в предъявлении документов банк может отказать в осуществлении транзакции.

Переводы внутри страны

Наиболее лояльные условия предоставляются на перечисления внутри страны держателям карточек Сбербанка. Говоря о том, какие переводы есть в Сбербанке, стоит упомянуть:

Перечисления за рубеж

Держатели счетов Сбербанка могут без особых затруднений переводить средства получателям за границей. Для этого требуется подойти в ближайший банковский филиал и предъявить менеджеру документ, подтверждающий личность, а также реквизиты финансовой организации-получателя. Безналичная транзакция осуществляется по SWIFT-коду иностранного банка. Предельный размер комиссионного вознаграждения банка в таком случае составляет 1,5 тыс. руб. или 200 долларов.

Наличные отправления

Отправление MoneyGram. Данная система мгновенных переводов является полноценным аналогом Вестерн Юнион. Филиалы MoneyGram открыты более, чем в 180 странах мира. Размеры комиссионных вознаграждений при таком варианте перевода зависят от его направления и суммы. Точные размеры удержаний можно уточнить на официальном сайте MoneyGram.

Прямой перевод на счет в зарубежном банке. Данный вариант подходит для тех, кому не важна срочность перечисления. Сбербанк отправит средства в любую финансово-кредитную организацию мира. Комиссионное удержание составит 1–2%, в зависимости от того, в какой валюте проводится транзакция.

На официальном интернет-портале Сбербанка имеется сервис, позволяющий подобрать оптимальный способ денежного отправления. Для того чтобы им воспользоваться, необходимо ввести основные параметры перечисления ‒ источник денег, сумму, направление перевода и важность срочной транзакции. В результате обработки данных система выдаст наиболее подходящие для пользователя варианты.

Переводы через Сбербанк-Онлайн

Система Сбербанк-Онлайн предоставляет возможность перечислять средства через интернет в любое удобное время. Это безопасно, выгодно и быстро. Помимо этого, в системе Сбербанк-Онлайн можно включить функцию «Автоперевод». Она будет автономно перечислять средства выбранному получателю в фиксированное время. Чтобы осуществить банковский перевод Сбербанк Онлайн, необходимо:

Переводы через Мобильный банк

Мобильный банк ‒ это удобный способ совершать перечисления, используя только свой сотовый телефон. Согласно официальной статистике, пользователи этого сервиса ежедневно совершают порядка 4 млн таких транзакций. Для того чтобы получить возможность использования системы, необходимо сначала подключить ее.

Сделать это можно в офисе банка, в системе Сбербанк-Онлайн либо через один из банкоматов сети. Использование Мобильного банка совершенно безопасно, ведь мошенники не имеют возможности удаленно отследить баланс и операции пользователя.

  1. Текст «ПЕРЕВОД».
  2. Номер сотового телефона другого человека.
  3. Сумму перечисления.

банковский перевод Сбербанк

По номеру карты

Через USSD-команды

Тарифы и размер комиссии

Условия тарифов и размеры комиссий при различных перечислениях:

  1. При безналичном отправлении средств на пластик, открытый в другом регионе ‒ 1% от перечисления, но не более 1 тыс. руб. Аналогичный тариф действует при транзакциях с карты на счет.
  2. При переводе наличных средств на карточку или счет Сбербанка в том же регионе ‒ 0 рублей. В другом регионе ‒ комиссия 1,5–2%.
  3. При перечислении с пластика Сбербанка на кредитку другой финансово-кредитной организации ‒ 1–1,5% от размера транзакции.
  4. Международное отправление SWIFT, совершенное в офисе Сбербанка ‒ комиссия 2% от размера перечисления, максимум 1,5 тыс. руб.

Безналичные переводы без оплаты комиссионных

Сбербанк не удерживает комиссионное вознаграждение в определенных случаях. Например, при перечислении самому себе, вне зависимости от региона и валюты, в которой осуществляется транзакция. При перечислении на пластик Сбера в том же регионе. И при прочих безналичных транзакциях, совершенных в благотворительных целях.

Средние сроки проведения транзакций

Сроки зависят от вида транзакции. Так, например, при перечислении на другую кредитку Сбербанка по ее номеру средства обычно доходят мгновенно. В исключительных случаях деньги могут идти в течение суток. Если производится транзакция в другую тарифную зону, то средства доходят в течение 3-х рабочих дней. Быстрые переводы Сбербанка в системе «Колибри» по РФ идут в течение 10 минут, а за рубеж ‒ до 1 часа. Точные сроки зачисления денег можно уточнить у кассира-операциониста в отделении банка.

Выводы

Денежные отправления ‒ это удобный и быстрый способ перевести деньги адресату через посредника. Однако при использовании подобной услуги необходимо учитывать некоторые нюансы. Так, особое внимание стоит уделить проверке правильности реквизитов при заполнении заявки на перечисление средств. В случае допущения ошибок банк может отказать в возврате отправленных по неверным реквизитам денег.


Перевод денег в Сбербанке можно сделать наличным или безналичным платежом, и в зависимости от условий его стоимость различается. Возможность осуществить такую операцию предоставляется не только его клиентам, но и сторонним лицам, не имеющим своего счета.

Способы перевода денег по России

В Сбербанке перевод денег внутри страны можно выполнить несколькими способами:

  • наличными;
  • с банковского счета для выдачи наличными;
  • между банковскими картами Сбербанка;
  • с карты Сбербанка на карту стороннего банка;
  • с карты на счет или наоборот;
  • с одного банковского счета на другой (в Сбербанк или другой банк).

Наличные переводы

Наличные средства можно отправлять в любом отделении Сбербанка. Срок исполнения операции зависит от способа доставки получателю и составляет до одного рабочего дня при зачислении на банковский счет или карту и до двух — при выдаче наличными. За отмену перевода взимается дополнительная комиссия в размере 150 рублей. Аннулировать перечисление средств возможно только до их получения адресатом.

  1. Обратиться в удобное отделение Сбербанка.
  2. Сообщить необходимую информацию о получателе.
  3. Внести в кассу Сбербанка сумму к проведению (без ограничений) вместе с комиссией. Зачисление произойдет в рублях.

Для осуществления перевода нужно предъявить:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • номер счета получателя;
  • номер, адрес отделения Сбербанка или наименование и БИК другого банка, в котором получатель держит счет.

Комиссия при выполнении наличного перевода

Размер комиссии зависит от региона получения.

Место Выдача наличных Зачисление на счет Сбербанка Зачисление на счет другого банка Зачисление на карту Сбербанка
В одном городе 1,75%, не но менее 50 рублей и не более 2000 рублей. Бесплатно 2%, но не менее 50 рублей. Бесплатно
За пределами одного города 1,75%, но не менее 50 рублей и не более 2000 рублей. 1,75%, но не менее 50 рублей и не более 2000 рублей. 2%, но не менее 50 рублей и не более 2000 рублей. 1,25%, но не менее 30 рублей и не более 1000 рублей.

Со счета для выдачи наличными

Этот вид перевода позволяет делать перечисление денег в валюте:

  • получатель сможет забрать средства максимум через два рабочих дня, если переводят в другое отделение Сбербанка;
  • сумма отправления в национальной валюте не ограничена;
  • если перевод совершают через удаленный канал, лимит на проведение устанавливается этим каналом.

Для перевода со счета необходимо:

  1. Прийти в отделение Сбербанка вместе с обязательными документами.
  2. Во время совершения перевода сообщить сотруднику нужные данные. Это должна быть информация о счете и банке получателя.
  3. Перечислить необходимую сумму с учетом комиссии в кассу.

Нужна следующая информация и документы:

  • паспорт;
  • номер счета получателя;
  • номер или адрес отделения Сбербанка, где открыт счет получателя;
  • если счет открыт в другом банке — его наименование и БИК.

Комиссия при переводе с банковского счета для выдачи наличными

В зависимости от валюты перевода комиссия банка будет различаться.

Валюта Получение в Сбербанке Отмена перевода
Рубли РФ 1,5%, но не менее 30 руб. и не более 1000 руб. 150 руб.
Иностранная валюта 0,7%, но не более 100 долл. США 45 долл. США

С карты на карту Сбербанка

Такая форма перевода — одна из самых удобных, для осуществления не нужно обращаться в кассу банка. Владельцы карточек Сбербанка могут мигом переводить друг другу средства до 1 000 000 рублей в сутки. Для совершения операции нужно знать только номер карты или телефона получателя.

Перевод возможен несколькими способами:

  • через банкомат Сбербанка;
  • через Сбербанк Онлайн;
  • с помощью смс-команды.

Банкомат Сбербанка

Чобы перевести средства через банкомат, небходимо сделать следующее:

  1. Вставить карту и ввести пин-код.
  2. В главном меню найти раздел «Платежи и переводы».
  3. На новом экране выбрать «Перевод средств».
  4. Дальнейшие инструкции (номер счета/карты получателя и прочее) будут указаны на экране.

Приложение Сбербанк Онлайн

Нужно убедиться, что программа установлена на смартфон и подключена к сети Интернет, а затем:

  1. Войти в приложение и дождаться загрузки.
  2. Перейти на экран «Платежи» и выбрать пункт «Клиенту Сбербанка».
  3. Ввести на выбор номер карты или телефона получателя либо найти его данные в своём списке контактов.
  4. Указать сумму перевода, убедиться в правильности введенных данных и подтвердить действие.

Подраздел «Переводы» Ввод номера карты получателя Ввод суммы перевода Проверка данных и подтверждение операции

Сайт Сбербанк Онлайн

Смс-команда

Для моментального перевода с карты на карту потребуется любой мобильный телефон, саму команду набрать несложно, для этого нужно:

Инструкция по правилам перевода с помощью смс-команды предоставлена каналом «RusCreditCard».

Комиссия при переводе с карты на карту Сбербанка

При переводе с карты на карту в Сбербанке комиссия будет такой:

Карта В своем регионе В других регионах
Своя, дебетовая Бесплатно
Другого клиента, дебетовая Бесплатно 1%, но не более 1000 руб.
Кредитная Бесплатно Бесплатно

Перевод на «пластик» другого банка

Переводы, осуществляемые Сбербанком, не ограничиваются только внутренней системой и могут распространяться на клиентов других банков.

  1. Пройдет такой передвижение средств за 5-10 минут. Срок зачисления на карту получателя зависит от банка-эмитента и может составлять до 5 дней.
  2. В сутки можно перевести до 150 000 рублей на любые карты, кроме Maestro и Visa Electron, у которых максимальная суточная сумма переводов равна 50 000 рублей.
  3. Отозвать платеж с карты на карту после проведения невозможно. В случае ошибки для возврата средств следует обратиться к получателю.

Сайт Сбербанк Онлайн

Перевод средств можно совершить с персонального компьютера, если есть доступ к Интернету:

  1. Зайти в Личный кабинет, используя логин, пароль и код безопасности из СМС.
  2. Найти раздел «Платежи и переводы».
  3. Выбрать «Перевод на карту в другом банке».
  4. Ввести номер карты получателя, указать сумму и подтвердить платеж.

Приложение Сбербанк Онлайн

Если установлено мобильное приложение от Сбербанка, перевести средства на карту в другом банке можно где угодно при наличии интернет-подключения на смартфоне.

Для этого нужно:

  1. Войти в приложение и ввести пятизначный код доступа.
  2. Перелистнуть на экран «Платежи и переводы».
  3. Открыть раздел «На карту в другой банк» или «На счет в другой банк».
  4. Ввести номер карты или счета получателя и сумму, после нажать кнопку «Перевести».

Банкомат Сбербанка

Инструкции для проведения такой операции:

  1. Вставить карту в банкомат и ввести пин-код.
  2. В меню найти раздел «Платежи и переводы», а после «Перевод средств».
  3. Указать номер карты получателя и следовать подсказкам с экрана.

Комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту другого банка

При таком переводе во всех интерфейсах комиссия составляет 1,5% от суммы отправленных средств, но не менее 30 рублей.

С карты на счет и наоборот

Перечисление денежных средств с карты на банковский счет и наоборот проводится максимум за два рабочих дня, при этом сумма платежей в рублях не ограничена. Выполнить перевод можно как в отделении банка, так и дистанционно, через сайт.

В отделении Сбербанка

Для проведения операции понадобится предоставить сотруднику банка:

  • документ удостоверения личности (паспорт);
  • номер карты или счета получателя;
  • номер или адрес отделения Сбербанка, в котором адресат держит счет;
  • наименование и БИК, если получатель обслуживается в другом банке.

Сбербанк Онлайн

Совершить перевод на счет или карту можно через компьютер с помощью сайта Сбербанк Онлайн:

  1. Зайти на сайт Сбербанк Онлайн и войти в Личный кабинет с помощью логина и пароля. Одноразовый код для авторизации придет в СМС.
  2. Найти раздел «Платежи и переводы».
  3. В случае необходимости перевода в валюте выбрать пункт «Обмен валюты».
  4. Нажать необходимую вкладку «Перевод клиенту Сбербанка» или «Перевод частному лицу», в случае если получатель обслуживается в другом банке.
  5. Ввести необходимые данные получателя, указать сумму к переводу и вновь подтвердить действия паролем из СМС.


Комиссия при переводе с карты на счет и наоборот

При таком переводе размер комиссии зависит от валюты операции и обслуживающей организации (Сбербанк или другой банк).

  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 1,5%, не менее 30 руб. и не более 1000 руб.
  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 1%, не более 1000 руб.
  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 0,7%, не более 100 долл. США.
  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 0,5%, не более 50 долл. США.

Со счета на счет

Денежный перевод можно совершить напрямую со своего банковского счета на счет другого клиента Сбербанка или стороннего банка. Отправлять можно только рубли, сумма не ограничена. Платеж будет проведен в срок до двух рабочих дней, но при переводе в другой банк время зачисления будет зависеть от него. В случае ошибки платеж можно отменить, это стоит 150 рублей.

Отделение Сбербанка

Перевод можно оформить при походе в офис Сбербанка:

  1. Придя в отделение, предъявить сотруднику паспорт.
  2. Назвать номер счета получателя и номер либо адрес отделения Сбербанка, в котором он обслуживается.
  3. Если получатель открыл счет в другом банке, уточнить его наименование и БИК.
  4. Внести сумму перевода вместе с комиссией в кассу Сбербанка.

Сбербанк Онлайн

Аналогично случаю с банковской картой, перевести средства со своего счета на другой можно через сайт:

  1. Авторизоваться.
  2. В разделе «Платежи и переводы» выбрать необходимый пункт. Если необходимо перевести в другой банк, то нажимаем «Перевод частному лицу», для перевода клиенту Сбербанка нужно выбрать одноименный раздел.
  3. Указать ФИО получателя, номер его счета, а также наименование и БИК банка.
  4. Ввести в соответствующее поле сумму к переводу и подтвердить платеж.

Раздел "Перевод частному лицу" Заполнение реквизитов Подтверждение операции

Комиссия при переводе со счета на счет

Комиссия другая при переводе в чужой регион или банк.

Банк получателя В отделении Сбербанка Через Сбербанк Онлайн
Сбербанк
(в пределах региона)
Бесплатно Бесплатно
Сбербанк
(за пределами региона)
1,5%, но не менее 30 руб, не более 1000 руб. 1%, но не более 1000 руб.
Сторонний банк 2%, но не менее 50 руб, не более 1500 руб. 1%, но не более 1000 руб.

Фотогалерея «Перевод средств через банкомат»

Раздел "Платежи и переводы Вкладка "Перевод средств" Ввод номера счета/карты получателя

Виды переводов за границу

  • система срочных переводов «Колибри»;
  • международные переводы «MoneyGram»;
  • перевод с помощью SWIFT-кода (наличный и безналичный).

Колибри

Система блиц-переводов «Колибри» подойдет, если нужно срочно перевести деньги в Казахстан или Беларусь. Совершить такую операцию можно как в рублях, так и в валюте (доллары США, евро) без открытия счета, а деньги дойдут до адресата в течение одного часа. Получение, как и отправка перевода, доступно только в отделениях Сбербанка. Резиденты в другом государстве таким перечислением могут получить сумму, не превышающую в эквиваленте 5000 $ США, а нерезиденты — 10 000 $ США.

Для совершения срочного перевода нужно:

  1. В отделении Сбербанка, осущеставляющем услуги «Колибри», предоставить свой паспорт и указать ФИО получателя.
  2. Сообщить, куда необходимо совершить перевод. При желании указать контрольный вопрос — адресат должен будет ответить на него при получении защищенного платежа.
  3. Внести в кассу Сбербанка необходимую сумму с учетом комиссии.
  4. По завершении операции сотрудник банка назовет контрольный номер для получения платежа. Его нужно сообщить получателю.

Комиссия при совершении срочного перевода «Колибри»

Стоит обратить внимание, что при получении взимается дополнительная комиссия.

  • не менее 150 руб./5 долл. США/5 евро;
  • и не более 3000 руб./100 долл. США/100 евро.

MoneyGram

    Найти в Международный перевод

Чтобы совершить SWIFT-перевод наличными в отделении Сбербанка, понадобятся:

  • паспорт или другой документ для удостоверения личности;
  • имя и фамилия получателя латинскими буквами и номер его счета из 20 цифр;
  • SWIFT-код банка-получателя, название банка, страна и город его расположения;
  • при переводе в рублях, если у иностранного банка нет корреспондентского счета ПАО Сбербанк, предоставить БИК-код и номер корреспондентского счета российского банка-посредника.

Комиссия при совершении международного SWIFT-перевода наличными

Существуют отдельные тарифы на отправку в рублях и в иностранной валюте.

Валюта Комиссия
Рубли 2%, но не менее 50 руб. и не более 2000 руб.
Иностранная валюта 1%, но не менее 15 долл. США и не более 200 долл. США

Безналичные денежные переводы

Перечислить средства SWIFT-переводом можно и безналичным платежом. Деньги поступят максимум через два рабочих дня, сумма перевода со сбербанковского счета на заграничный не ограничена, а переводить можно в любой доступной валюте.

Процедура безналичного SWIFT-перевода не отличается от проведения наличного перевода:

  • нужно предъявить паспорт;
  • сообщить 20-значный номер счета получателя, его имя и фамилию латинскими буквами;
  • реквизиты банка-получателя: SWIFT-код, наименование, страна и город расположения;
  • БИК и корреспондентский счет банка-посредника для перевода в рублях.

Комиссия при совершении международного безналичного SWIFT-перевода

Размер комиссии практически не отличается от SWIFT-перевода наличными.

Валюта Комиссия
Рубли 2%, но не менее 50 руб. и не более 1500 руб.
Иностранная валюта 1%, но не менее 15 долл. США и не более 200 долл. США

Видео

Инструкция по переводу средств с помощью сайта Сбербанк Онлайн. Автор видео Александр Балуев.

С помощью услуги денежных переводов от Сбербанка можно перевести деньги человеку, находящемуся практически в любой точке страны и мира. Система перечисления средств действует внутри РФ и за ее пределами, что значительно упрощает процесс «передачи» денег.

Денежные переводы

Специалисты банка разработали широкую линейку предложений по перечислению средств на все случаи жизни. Их можно разделить на несколько видов в зависимости от назначения:

  • самому себе (на собственную карту, для погашения кредита или пополнения вклада);
  • родным или знакомым по России;
  • за рубеж («Колибри», SWIFT, «Money Gram»).

По способу отправления различают наличные и безналичные отправления, по типу валюты – рублевые и валютные, по времени – срочные и обычные. Каждый вид перевода отличается назначением, условиями, особенностями.

Переводы денежных средств по России

Предлагается 2 варианта отправки средств: безналичным способом и наличными деньгами. В первом случае деньги поступают с пластиковой карты или счета отправителя непосредственно на карту или счет получателя. Второй способ предполагает отправку средств при отсутствии карты или счета в Сбербанке у отправителя и/или получателя.

Безналичные расчеты

С пластиковой карты на карту деньги поступают мгновенно. Произвести отправку можно разными способами: онлайн, командой по смс, посредством банкоматов, в офисе финансового учреждения.

В остальных случаях предусмотрена комиссия: через банкоматы или онлайн – 1% от суммы (тысяча рублей – максимум); через отделение – 1,5% (минимум тридцать и максимум тысяча рублей).

С карты на счет деньги идут не более трех дней. Перевести денежные средства можно:

  • через Сбербанк Онлайн (обязательно указать ФИО, номер счета получателя, БИК и название финансового учреждения);
  • в мобильном приложении;
  • в офисе финансового учреждения (указать ФИО получателя; номер офиса Сбербанка, в котором был открыт счет; название и БИК стороннего финансового учреждения).

Размер комиссии определяется несколькими параметрами: валютой, способом отправления, регионом получателя:

  1. Онлайн — 1% от суммы (максимум — 1000 рублей).
  2. В офисе банка (на счет в другой банк) — 2% от суммы (минимум 50 руб., максимум 1500 рублей); 1% от суммы (50-200 долларов) – в валюте.
  3. На счет, открытый в другом регионе, – 1,5% от суммы в рублях и 0,7% в валюте.
  4. На счет одного региона – бесплатно (независимо от валюты).
  • через Сбербанк Онлайн – 1 млн. рублей в сутки;
  • в офисе банка, где открывался счет – без ограничений;
  • в другом отделении – 1 500 000 рублей, 50 000 долларов, 38 000 евро.

Со счета на счет деньги можно переводить в офисе банка, онлайн либо воспользоваться ближайшим банкоматом.

  • между собственными счетами (в разделе «Переводы и платежи» выбрать «Перевод между своими счетами и картами»);
  • с личного счета клиенту этого же финансового учреждения (в том же разделе выбрать «Перевод клиенту Сбербанка»);
  • с собственного счета клиенту стороннего финансового учреждения (выбрать «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам»);
  • с личного счета на юридическое лицо (выбрать «Перевод организации»).

Перечислить деньги чужому лицу возможно со счета дебетовой карты. Перевести средства с кредитки невозможно.

Комиссия взимается в размере 1% — 2% от суммы, если деньги отправляются в другой регион клиенту того же или стороннего финансового учреждения. Между счетами собственными или открытыми в одном регионе перечисления средств производятся без комиссии.

Для перевода на карту в некоторых случаях достаточно знать лишь телефонный номер получателя. В Сбербанк Онлайн выбираем «Платежи» — «На карту в другой банк» — «По номеру телефона». Деньги поступают мгновенно. Комиссия не превышает 1% от суммы отправления. Лимит — 50 тысяч рублей в сутки. Произвести данный вид перевода пока возможно только в «Тинькофф Банк».

Перевод наличными

Это услуга для срочного отправления денег внутри страны. Если у отправителя нет открытого счета в Сбербанке, а у получателя есть, — достаточно произвести перевод наличными на счет/карту получателя. Для этого необходимо в офисе Сбербанка предоставить номер счета/карты получателя, адрес отделения, в котором открывался счет, БИК стороннего банка.

Комиссия установлена в 1,75% (50 — 2 000 рублей) – на счет; 1,5% (50 — 1 000 рублей) – на карту. Операции, произведенные в отделениях одного города, бесплатны. Данный вид перечисления осуществляется только в рублях.

Также по России можно осуществить денежный перевод «Колибри». Для этого отправителю и получателю не нужно быть клиентами Сбербанка. Для осуществления перевода необходим только паспорт отправителя и имя адресата.

Денежные переводы в Сбербанке

После отправки денег клиент получит уникальный номер, назвав который в отделении Сбербанка получатель сможет забрать деньги. Также дополнительно можно установить контрольный вопрос и ответ на него.

Международные переводы

Сбербанк предлагает на выбор несколько разновидностей отправки денег за пределы России:

В офисах Сбербанка невозможно перевести деньги посредством платежных систем «Western Union», «Золотая Корона», «Юнистрим», «Контакт». Специалисты банка разработали собственные программы отправления денежных переводов в любую точку мира. Также стоит обратить внимание, что перевода «Блиц» в Сбербанке не существует. Ему на смену пришел срочный перевод «Колибри».

«Колибри»

С «Колибри» появилась возможность пересылать деньги в Белоруссию и Казахстан в максимально короткие сроки – до 60 минут. При этом не обязательно быть клиентом банка или специально открывать в нем счет. Достаточно лишь подойти в отделение с паспортом, сообщить специалисту ФИО получателя (латинскими буквами).

Есть возможность придумать «контрольный вопрос», это позволит добиться дополнительной безопасности. При отправке денег переводу присваивается уникальный номер, его необходимо сообщить при получении средств.

Перечисление средств осуществляется в 3 видах валюты: рубли, доллары США, евро. Максимальная сумма в сутки – 5 000 долларов для резидентов и 10 000 долларов для нерезидентов. Перевод «Колибри» производится с удержанием комиссии, ее платит и отправитель, и получатель – 1% от суммы (минимум 150 рублей/5 долларов/5 евро, максимум – 3000 рублей/100 долларов/100 евро).

Перевод

SWIFT

Перевод SWIFT позволяет отправлять денежные средства на счет в банке в любую точку мира. Операции осуществляются в 11 видах валюты. Это единственный вид перечисления средств, с помощью которого можно перевести деньги в Украину.

Произвести SWIFT перевод на данный момент возможно только в офисе банка. Для этого требуется предъявить паспорт; ФИО получателя/ наименование организации-получателя; международный номер счета (IBAN); SWIFT-код/БИК, наименование и адрес банка.

Суточные лимиты: безналичным способом – без ограничений, наличными – 5 000 долларов. Если требуется перевести сумму выше установленного лимита, необходимо предоставить подтверждающие документы. Комиссии варьируются от 1% — 1,5% от суммы в иностранной валюте (минимум 15 долларов, максимум — 250), 2% от суммы в рублях (минимум 50 рублей, максимум – 2 500).

SWIFT

«Money Gram»

Международные переводы «Money Gram» производятся только в отделениях банка. При этом не обязательно быть клиентом финансовой организации, не нужно предоставлять сложные реквизиты – достаточно лишь указать ФИО получателя. География переводов насчитывает 190 стран (с полным перечнем можно ознакомится на сайте банка).

Срок исполнения операции не займет более 10 минут. Максимальная сумма — 5 000 долларов для резидентов, 8 000 – для нерезидентов. Валюта отправлений – доллары США, получить деньги можно в долларах и евро. Комиссия за совершение операции зависит от суммы отправления и страны получателя:

  • в Армению, Беларусь, Грузию, Казахстан, Киргизстан, Молдову, Таджикистан, Узбекистан, Израиль – от 2 до 90 долларов;
  • в страны дальнего зарубежья (кроме Израиля и Китая) – от 12 до 300 долларов;
  • в Китай – от 9 до 80 долларов.

«Money Gram»

Онлайн сервис подбора переводов

Широкий выбор видов банковских продуктов по перечислению средств часто ставит в тупик отправителя, особенно если человек не часто пользуется услугами банка. Чтобы облегчить задачу, на официальном сайте предлагается некий алгоритм действий по выбору того или иного вида перевода. В разделе «Переводы по России и за рубеж» размещен онлайн сервис подбора операций. Попасть в него можно нажатием кнопки «Подобрать».

Онлайн сервис подбора переводов

Здесь достаточно указать параметры перечисления средств:

  • наличный или безналичный способ;
  • страну или город получателя;
  • перевод в Сбербанк или сторонний банк;
  • сумму в нужной валюте.

Онлайн сервис подбора переводов2

После того, как заданы все основные параметры, снова нажимаем кнопку «Подобрать» и из предложенного списка выбираем наиболее подходящий. Данный сервис избавляет от необходимости изучения каждого вида перевода в поисках подходящего. Программа сама определяет, какой вид денежных отправлений подходит именно вам, исходя из конкретных параметров.

Онлайн сервис подбора переводов3

Денежные переводы от Сбербанка – незаменимый и очень удобный инструмент передачи денег в любую точку мира. Правильно выбранный способ перечисления средств позволяет быстро и недорого решить многие финансовые задачи.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: