На чем зарабатывает банк втб

Обновлено: 26.11.2022

В приложении «ВТБ Мои инвестиции» стали доступны операции с «вечными» фьючерсами на валютные пары. Этот новый для российского рынка инструмент был запущен на Московской бирже в конце апреля.

«Вечные» фьючерсы не имеют конкретной даты исполнения контракта: он ежедневно автоматически продлевается на день, что дает возможность долгосрочного инвестирования; этот инструмент может быть альтернативой обычной покупке валюты на бирже, поясняют в ВТБ.

Инвестиционный стратег «ВТБ Моих инвестиций» Алексей Михеев объясняет, в чем удобство «вечных» фьючерсов по сравнению с классическими: «Классический фьючерс на актив представляет из себя инструмент, который торгуется ограниченный период времени. По одному инструменту таких фьючерсов бывает целая временная шкала. Когда срок торговли фьючерсом истекает, его место в шкале занимает ближайший по времени исполнения контракт, а также появляется новый самый «дальний». При этом дальние фьючерсы имеют более низкую ликвидность, и чем дальше фьючерсы друг от друга, тем больше они отличаются в цене. В стоимость классических валютных фьючерсов закладывается разница в процентных ставках центробанков соответствующих стран. Удерживать долгосрочную позицию в активе через обычные фьючерсы неудобно — нужно с определенной периодичностью перекладываться из одного контракта в другой. В вечном фьючерсе таких сложностей нет, так как переносить позицию в нем не надо, а разница в валютных ставках списывается или начисляется ежедневно».

По словам Михеева, у «вечного» фьючерса также будет максимальная ликвидность благодаря его удобству.

Пользователи приложения ВТБ смогут покупать «вечные» фьючерсы на пары доллар/рубль, евро/рубль и юань/рубль. Операции доступны квалифицированным инвесторам и неквалифицированным инвесторам, прошедшим тестирование.

Тестирование неквалифицированных инвесторов либо получение статуса квалифицированного инвестора доступно в приложении «ВТБ Мои инвестиции («Прочее» — «Тестирование инвесторов» или «Статус квалифицированного инвестора»), а также в личном кабинете на сайте брокера («Главный экран» — «Настройки» — «Тестирование на знание сложных финансовых инструментов» или «Распоряжения» — «Признание квалифицированным инвестором»).

В числе прочего ВТБ напоминает, что его клиенты с телефонами на Android теперь могут скачать мобильное приложение брокера в российском магазине приложений Nash Store.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Дело в том, что нет необходимости держать в одном портфеле акции ВСЕХ хороших эмитентов. Приходится выбирать между хорошими и хорошими. Благо на нашей бирже их много.

Сейчас расскажу, почему я покупаю акции ВТБ.

История создания ВТБ

В 1990 году в Советском Союзе зверствовала перестройка. Экономику экстренно реформировали. По задумке реформаторов предполагалось, что СССР выйдет из изоляции и плотнее впишется в мировую экономику - увеличит сотрудничество с капиталистическими странами. Чтобы обслуживать финансовые потоки будущего сотрудничества учредили банк внешней торговли - "Внешторгбанк".

В 1991 году Советского союза не стало. А банк остался. Новая Россия тоже нуждалась в банковском трансграничном обслуживании. Банк не просто уцелел, а даже процветал. В 1994 году по версии журнала The Banker он вошёл в 1000 наиболее капитализированных банков мира. Правда, в глубине списка. В районе 500-х позиций.

В 1997 году государство накачало банк деньгами и увеличило объём операций, проводимых через него. В том же рейтинге крупнейших банков мира банк внешней торговли поднялся на 222-е место. При этом государство полностью контролирует банк. И он выполняет в первую очередь стратегически важные для государства задачи, а не просто зарабатывает деньги.

В 2004 году правительство РФ, как главный акционер банка начало выращивать из Внешторгбанка монстра, на плечи которого ляжет вся тяжесть национальной банковской системы.

В том же году ВТБ первый раз выступает в новом статусе. По заданию правительства он покупает проблемный Гута-банк и тем самым останавливает очередной банковский кризис в стране.

С помощью технологий от Гута-банка ВТБ создаёт и запускает сеть розничных подразделений "ВТБ-24". До этого банк работал только с корпоративыми клиентами в области внешней торговли.

В 2005 году ВТБ покупает "Промышленно-строительный банк", переименовывает его в "ВТБ Северо-запад". Затем полностью присоединяет к головному подразделению. Таким способом банк расширяет своё присутствие в корпоративном секторе, который работает на внутреннем рынке России.

ВТБ закрепился в трёх сегментах банковского рынка: трансграничное банковское обслуживание, корпоративные клиенты, розничное обслуживание населения.

Теперь это полноценный "взрослый" банк, который должен стать системообразующим банком России.

С его помощью государство управляет национальной экономикой.

Однажды во время биржевой паники некий высокопоставленный чиновник рассказал, что если биржевой обвал не прекратится, то правительство прикажет ВТБ скупать падающие акции и поддержать котировки на бирже. Через пару часов распродажи на бирже приостановились. Утром следующего дня панические распродажи сменились робким ростом котировок. Вскоре биржа восстановилась полностью. Возможно на ситуацию повлияло не столько заявление чиновника, а то, что банк на самом деле начал скупку акций. Выполнил государственную задачу. Заодно и заработал.

ВТБ закрепил статус системообразующего банка.

Зачем государство создало ВТБ

Каждое современное государство, которое претендует хотя бы на региональное экономическое и геополитическое лидерство, имеет в своей юрисдикции банк, который способен разговаривать на равных с любым финансовым гигантом. Это не вопрос национального престижа. Такой банк преследуя свои коммерческие цели, одновременно защищает государственные интересы своей страны как на внешнем, так и на внутреннем рынке.

Вот примерный современный список таких банков:

К 2000 году в России подобных гигантов не было. Страна нуждалась в мощном финансовом институте, который знают и уважают в Европе и в Азии. У ВТБ уже были наработаны связи и репутация в международных финансовых кругах. Он стал лицом российской финансовой индустрии в глазах международных финансистов и инвесторов. Иностранцы смотрели на эволюцию ВТБ и понимали, что в России есть капитализм, есть современная финансовая и банковская система. Поэтому вкладывать капитал сюда безопасно. И деньги пошли. В первую очередь через ВТБ.

Есть второй важный момент. Российский капитал проводит экспансию на внешние рынки. И ВТБ служит проводником этого капитала.

Подводим итог. ВТБ - банк, который полностью подконтролен государству. Через этот банк государство управляет банковской системой. Через него государство обеспечивает стабильность и на фондовом рынке.

ВТБ организует ввоз капитала в Россию. И одновременно формирует экспорт капитала. Два денежных потока перекрещиваются на территории России и перераспределяются. Таким образом в России формируется крупный финансовый узел, через который проходят значительные денежные потоки.

Для всего этого вороха задач как раз был сохранён банк внешней торговли. Поэтому его активно накачали деньгами и "раскрутили"

Зачем государство провело IPO ВТБ

Раз банк имеет такой важный государственный статус, то зачем было проводить его IPO? Зачем низводить до статуса очередного коммерческого банка, которых в мире тысячи?

В мировых финансах существует сложная система перекрёстного владения различными финансовыми организациями. Перекрёстное владение так хитро закручено, что не всегда можно разобрать кто чем владеет и управляет. Две конкурирующие организации могут косвенно принадлежать одному человеку, или даже частично владеть друг другом. В такой системе все друг друга знают, друг другу доверяют и наблюдают друг за другом. Чтобы стать здесь своим, необходимо вписаться в перекрёстное владение. Возможно даже продать чуточку себя конкурентам. Вот поэтому государство разместило акции стратегически важного банка на бирже. В том числе и среди иностранцев. Сейчас крупными пакетами акаций ВТБ владеют следующие инвесторы:

  • Норвежский банк
  • Катарский суверенный фонд;
  • нефтяной госфонд Азербайджана;
  • бразильский банк Pactual;
  • China Bank.

По большому счёту деньги этих инвесторов не очень были нужны ВТБ во время первичного размещения акций. Но зато репутация этих инвесторов как бы передаётся банку ВТБ. И пока свою солидную репутацию банк не заработал, этот репутационный кредит ему необходим.

Теперешнее положение ВТБ

В 2008 году ВТБ стал первым российским банком, который получил лицензию на работу в Китае и Индии. А это рынок на котором обитает треть населения земли.

В Европе ВТБ имеет инвестиционное подразделение "ВТБ капитал плс". Оно обеспечивает брокерское обслуживание населения. И, что гораздо важнее, работает на рынке акционерного и заёмного капитала. Работает оно не только в Европе, но и в Азии.

Международная сеть филиалов ВТБ активно разрастается. Теперь ВТБ - это не банк. Это финансовая группа, объединённая одним брендом и общей стратегией развития. Подразделения группы ВТБ работают в Германии, Великобритании, Швейцарии, Гонконге, Грузии, в Армении, в Азербайджане, в Казахстане, в Белоруссии, Анголе, Сингапуре, в Австрии. И, конечно же, в Китае и Индии.

Полная структура ВТБ изображена на этой картинке, которую я взял с официального сайта банковской группы .

Почему я покупаю акции ВТБ

Я держу в портфеле акции ВТБ. Иногда покупаю дополнительное их количество. Все дивиденды, полученные от акций ВТБ я реинвестирую в дополнительные акции ВТБ.

Этот банк идеально вписывается в долгосрочный портфель, который я собираю с прицелом на пенсионный возраст. И вот почему:

государственный контроль гарантирует, что банк не обанкротится , не "кинет" акционеров и не станет участвовать в мутных финансовых махинациях. Кроме того государство поможет своему банку продвинуться на иностранных рынках.

Банк умеет зарабатывать. Не буду сейчас жонглировать цифрами. Уже несколько лет подряд ВТБ регулярно платит дивиденды. Дивиденды не запредельно высокие. Но год от года они становятся всё больше. Банк развивается и учится зарабатывать. Тенденция однозначная.

Дивидендная политика ВТБ означает, что половина прибыли будет распределяться на дивиденды. Возможно, что и больше. Не исключено, что дивиденды от ВТБ станут хорошим источником пополнения государственного бюджета, поэтому правительство, как главный акционер будет требовать максимально высокие дивиденды.

Хорошие перспективы роста бизнеса ВТБ. Банк ещё даже в России не достиг предела своего развития. Ему есть куда расти. Например, в шаговой доступности от моего дома два отделения Сбербанка и ни одного отделения ВТБ. В шаговой доступности пять точек, где стоят банкоматы Сбера, а до ближайшего банкомата ВТБ ехать на маршрутке. У меня три карточки Сбербанка и один вклад. Но ни одной карточки ВТБ нет, тем более нет вклада. И мне кажется, что обитатели других спальных районов Астрахани так же не имеют свободного доступа к услугам ВТБ. Филиальная сеть ВТБ пока что жиденькая. Банку есть куда её развивать. И он ведёт эту работу. Так же он имеет огромный простор для развития на внешних рынках. Можно сказать, что там ещё и конь не валялся. Там банк просто обозначает своё присутствие и укрепляет бренд, чтобы в нужный момент стремительно раскинуть филиальную сеть.

У банка есть перспективы для развития.

Выбирая межу ВТБ и Сбербанком

Я перечислял достоинства ВТБ - государственный контроль и всё такое, - но почти тоже самое можно сказать и про Сбербанк. В идеале, для диверсификации в портфеле нужно иметь поровну оба банка. Но я выбрал ВТБ. Будь у меня больше денег для инвестиций, то ещё покупал бы одновременно и акции Сбербанка. Тем более, что дивидендная доходность акций Сбербанка выше. А выбрал ВТБ я вот почему.

ВТБ платит меньшую дивидендную доходность, чем Сбербанк. Но это только пока. В будущем ВТБ будет зарабатывать более высокую прибыль. У него заканчивается период становления бизнеса и начинается период зарабатывания денег. Он станет платить больше. Но при этом и котировки его акций станут расти. Оба процесса будут идти одновременно до тех пор, пока дивидендная доходность не сравняется с дивидендной доходностью Сбербанка.

Сейчас я покупаю недорогие акции ВТБ с хорошей, но невысокой дивидендной доходностью, чтобы в будущем получать по этим акциям высокую дивидендную доходность.

Держать акции я планирую 20-30 лет. ещё три-четыре года я потерплю низкую доходность по сравнению со Сбербанком. А потом несколько десятков лет буду получать высокую доходность. И за это я плачу небольшие деньги.

Задёшево покупаю будущие высокие дивиденды.

Как я покупаю акции ВТБ

Регулярно покупаю. Раз в месяц выделяю из доходов хотя бы 500 рублей. Их хватает, как минимум, на один лот акций ВТБ. Один лот - 10 тысяч акций. Акции стоит в пределах 5 копеек за штуку.

Когда получаю дивиденды от накопленного объёма акций ВТБ, то сразу реинвестирую их и покупаю дополнительное количество акций ВТБ.

Если появляются дополнительные деньги, то на покупку акций ВТБ я трачу не 500 рублей, а много больше.

Продавать акции я не намерен. А хочу собрать в своём портфеле несколько десятков миллионов акций ВТБ. И тогда дивиденды по этим акциям будут каждый год составлять значимую для меня сумму.

ВТБ представил хороший финансовый отчет за 2 квартал 2021 года . Чистая прибыль ВТБ за 2-ой квартал составила 85,5 млрд руб против 2.1 млрд руб за тот же квартал 2020 года .

За 1 полугодие 2021 года выручка выросла больше чем в 4 раза (170,6 млрд руб ), а рентабельность составила 18,5% .

По оценкам аналитиков, за 2021 год ВТБ может увеличить дивидендные выплаты в 3 раза – до 0,004 руб .

Финансовые показатели за последние 12 месяцев:

  • Капитализация — 1 175млрд руб ;
  • Чистая прибыль — 203,7 млрд руб ;
  • Операционные расходы — 284,9млрд руб ;
  • Свободная наличность — 1 300 млрд руб ;
  • Рентабельность (ROE) 17,8 %;
  • P/E — 5,77 .

✅Одна акция "ВТБ" стоит 0,0508 руб . (на 20.08.2021).

✅По прогнозам аналитиков, акции "ВТБ" в 2022 году будут стоить:

✅ В 2021 году компания "ВТБ" выплатила дивиденды в сумме 0.0013827 руб на акцию ≈ 2,87% годовых.

✅Дивидендная доходность "ВТБ" в 2022 году составит примерно 0,004 руб на одну акцию.

Сколько можно заработать, если вложить в "ВТБ" 300 000 руб?

❗Внимание, все расчеты очень приблизительны.

Итак, имеется 4 прогноза аналитиков, по которым акции "ВТБ" будут стоить: 0,07 руб , 0,0674 руб , 0,05 руб и 0,066 руб , следовательно:

👉 Средняя цена акции на 2022 год : (0,07+ 0,0674 + 0,05 + 0,066)/4 = 0,0634 руб . Получается, что рост стоимости акций "ВТБ" составит около 24,95 годовых.

👉Если компания будет платить инвесторам 0,004 руб на акцию, то дивидендная доходность на 2022 год составит примерно 7% годовых.

👉 Общий доход с инвестиций в "ВТБ" за год = дивидендная доходность + доход от роста стоимости акций = 7% + 24,95% = 31,95% .

Чтобы подсчитать чистую прибыль , необходимо учесть налоги на прибыль с инвестиций, они составляют 13% .

👉 Чистая прибыль = 31,95% - (31,95%*0,13) ≈ 27,8% .

👉 Заработок за год = 300 000 * 0,278 = 83 400 руб .

👉 Заработок в месяц = 83 400/12мес = 6 950 руб .

Ставьте палец 👍 если статья была полезна для Вас. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить следующих статей.

ВТБ (MOEX: VTBR) — второй по активам российский банк, который работает практически на всем постсоветском пространстве. На конец 2020 года банковский бизнес компании присутствовал в 16 странах: Россия, Германия, Великобритания, Грузия, Армения, Беларусь, Казахстан, Азербайджан, Ангола, Италия, Китай, Индия, Сингапур, Болгария, Гонконг и Швейцария.

Этапы развития ВТБ

Создание. В 1990 году был учрежден Банк внешней торговли — «Внешторгбанк» — для обслуживания внешнеэкономических операций России. А уже 2 января 1991 года финансовая организация получила генеральную лицензию № 1000 на право совершения всех видов банковских операций в России. В 1994 году «Внешторгбанк» занимал 425-е место в списке тысячи наиболее капитализированных банков мира по версии The Banker.

Реорганизация. В 1997 году ЦБ РФ провел реорганизацию банка в открытое акционерное общество. В 2002 году правительство выкупило компанию у Центрального банка РФ и назначило новую команду менеджеров во главе с действующим президентом Андреем Костиным. Их цель — превратить банк в ведущий финансовый институт России.

M&A-сделки, часть 1. Чтобы выйти в лидеры российского рынка, менеджмент «Внешторгбанка» начал активно скупать конкурентов.

В 2004 году приобрели обанкротившийся «Гута-банк» , на его основе в следующем году создали розничный банк «Внешторгбанк-24» , который взаимодействовал с физлицами и индивидуальными предпринимателями и работал 24 часа в сутки.

В 2005 году присоединили Промышленно-строительный банк Санкт-Петербурга, с помощью него «Внешторгбанк» вышел на лидирующие позиции российского рынка банковских услуг.

Как победить выгорание

IPO. В 2006 году «Внешторгбанк» и «Внешторгбанк-24» провели ребрендинг и сменили название на ВТБ и ВТБ-24 . Эта аббревиатура расшифровывается как Внешний торговый банк. В 2007 году ВТБ провел первичное размещение своих акций по 13,6 копейки за бумагу, оно стало крупнейшим в Европе на тот момент международным банковским IPO.

Кризис. Крах мировой финансовой системы в 2008—2009 годах сильно ударил по ВТБ, котировки акций падали ниже двух копеек. Тем не менее банк даже в столь непростое время продолжал развиваться. В 2008 году ВТБ получил лицензию на ведение банковской деятельности в Китае и Индии, а также в этом году менеджмент решил консолидировать весь инвестиционный бизнес группы на базе «ВТБ Капитала».

M&A-сделки, часть 2. В 2010—2013 годах ВТБ продолжал вести агрессивную политику, скупая конкурентов, что позволило группе за три года вырасти в несколько раз: активы увеличились в 2,4 раза, а кредитный портфель — в 2,5 раза.

В 2010 году у РЖД приобрели «Транскредитбанк», который позже вошел в состав ВТБ-24 . В 2011 году ВТБ купил Банк Москвы и обнаружил большие проблемы в балансе, после чего против бывших акционеров возбудили уголовное дело. В 2013 году ВТБ создал «Лето-банк» , который специализировался на потребительском кредитовании в массовом клиентском сегменте.

SPO. В 2011 году государство дополнительно разместило на бирже 10% акций ВТБ на сумму 95,7 млрд рублей. В 2013 году уже сам ВТБ провел допэмиссию в размере 102,5 млрд рублей среди частных инвесторов, в этот момент доля государства уменьшилась до 60,9%.

В 2014 году менеджмент банка принял решение конвертировать субординированный кредит от ВЭБ в новые привилегированные акции первого типа в пользу Минфина РФ. В 2015 году ВТБ выпустил привилегированные акции второго типа, которые разместили по закрытой подписке в пользу Агентства по страхованию вкладов в рамках программы по докапитализации банка через ОФЗ. После чего доля государства выросла до 92,2%.

Настоящее время. В 2016 году на базе «Лето-банка» создали «Почта-банк» , который использует огромную базу почтовых отделений. В 2018 году с целью повышения эффективности деятельности ВТБ-24 объединили с ВТБ. В 2019 году ВТБ присоединил к себе еще три банка: «Возрождение», «Запсибкомбанк» и «Саровбизнесбанк».

Структура акционеров

У компании есть в уставном капитале акции трех типов: обыкновенные и привилегированные двух типов.


Вложить деньги и получить доход, а тем более зарабатывать подобным образом, теперь под силу не только матёрым брокерам, но и любому инвестору, используя различные платформы, специализирующиеся на этом.

ВТБ Мои Инвестиции — это приложение, которое помогает зарабатывать на финансовых рынках. Используя его, можно проводить сделки с акциями и облигациями, валютами, фьючерсами и фондами. Чтобы начать свой путь на инвестиционном рынке, нужно открыть брокерский счёт или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Последний хорош тем, что можно получить налоговый вычет при максимальном вложении 1 млн рублей в год.

Открыть брокерский счёт можно напрямую в банке, либо на сайте в разделе «Инвестиции», но удобнее всего через приложение. Если вы не являетесь клиентом банка ВТБ, нужно будет заключить договор. Не забудьте взять с собой необходимые документы.

Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

После открытия брокерского счёта вам нужно будет его пополнить и купить выбранный актив из раздела «Биржа». Чтобы получить прибыль, вам остаётся дождаться увеличения курса и выгодно его продать. Можно начать свой инвестиционный путь с 1 000 рублей.

Вы можете отслеживать стоимость акций самостоятельно, либо прислушиваться к рекомендациям робота-советника, который подберет под ваши задачи инвестиционный портфель (услуга бесплатна для всех пользователей). Можно приобрести и услугу индивидуальный советник (доступно при сумме инвестиций от 50 тысяч) или ориентироваться на рекомендации аналитиков ВТБ.

Прогнозы ВТБ

Сколько можно заработать в ВТБ инвестиции? Ваш заработок будет зависеть от выбранного вами тарифа и от того, как вы будете вкладываться в акции.

Комиссия брокера за покупку и продажу ценных бумаг на стандартном тарифе «Мой онлайн» — 0,05% от суммы сделки, комиссия биржи — 0,01%. Хранение ценных бумаг и обслуживание счета — бесплатно.

Сколько в месяц зарабатывает новичок в инвестициях с ВТБ

Конкретно ответить на вопрос, сколько зарабатывают на инвестициях ВТБ, не получится. Один месяц — слишком короткий период, даже для среднего подсчета заработка. Вы можете даже не заработать ничего, и это будет в пределах нормы, год — куда показательнее.

Оформите кредитную карту ВТБ с беспроцентным периодом и большим кэшбеком на все категории покупок и переводов! Прекрасный старт в мир инвестиций! Ознакомиться и оформить можно здесь👈

Результат зависит от разных факторов, это:

  • сумма вложений;
  • виды сделки, которые вы совершали (покупка/продажа);
  • ситуация на мировом рынке.

Ещё один из важнейших показателей — это время. Долгосрочные инвестиции всегда значительнее увеличивают капитал.

Мнение экспертов о проекте Мои Инвестиции

ВТБ имеет высокий рейтинг и хорошую репутацию, так как работает с 2003 года, к тому же это государственная структура со всеми необходимыми лицензиями. Кстати, независимое рейтинговое агентство «Эксперт А» присвоило ему высшую оценку надёжности (А++).

Большинство экспертов одобряют ВТБ Мои Инвестиции, отмечая удобный сервис в приложении, низкие комиссии и хорошие предложения от аналитиков банка. К отрицательным моментам эксперты относят ограничения по перечню доступных инструментов; большинство вопросов решается только в банке.

Отзыв о ВТБ Инвестиции

Внимательно изучив отзывы о том, сколько можно заработать на ВТБ инвестициях, мы пришли к выводу, что нет определенной суммы прибыли. Да, выйти на доход можно, но придётся научиться держать себя в руках (дабы не распродать всё под действием паники), изучать финансовый рынок и интересоваться его новостями, понимать, что невозможно быстро разбогатеть. Здесь нельзя действовать как в ситуации с вкладом «открыл и забыл», придётся анализировать и действовать и тогда ваши инвестиции принесут прибыль.

Видеообзор

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: