Ограничение функционала сбербанк бизнес онлайн что это значит

Обновлено: 21.06.2024

С истема Сбербанк Онлайн - это система дистанционного банковского обслуживания клиентов Сбербанка через сеть интернет в форме интернет банкинга (Internet banking) или интернет банка (Internet bank).

Система Сбербанк Онлайн позволяет:

осуществлять управление своими банковскими счетами и

проводить платежи в автоматическом режиме.

Система Сбербанк Онлайн представляет собой программный комплекс интернет банкинга, использование которого возможно через интернет браузер, то есть:

этот сервис Сбербанка выполнен как серверное приложение, и

установка каких-либо дополнительных программ на компьютер клиента Сбербанка не требуется.

Функциональность системы Сбербанк Онлайн

В системе предусмотрены два режима функциональности:

ограниченный доступ к сервисам системы Сбербанк Онлайн и

режим полной функциональности.

Режим ограниченного доступа

Ограниченный доступ к сервисам системы Сбербанк Онлайн подключается автоматически при получении банковской карты Сбербанка.

При ограниченном доступе клиенту Сбербанка предоставляются следующие функции:

просмотр информации по своим картам Сбербанка;

получение отчетов и информации о десяти последних операциях по банковским картам;

оплата услуг юридических лиц;

переводы между банковскими картами Сбербанка, в том числе третьих лиц;

оплата своих кредитов;

настройка шаблонов сервиса «Мобильный банк» для совершения банковских операций через мобильный телефон;

срочная блокировка банковской карты при необходимости;

распечатка бланков стандартных платежных документов для оплаты через Сбербанк России.

Режим полной функциональности

Для того чтобы получить режим полной функциональности, клиенту Сбербанка необходимо:

либо заключить универсальный договор банковского обслуживания (ДБО),

либо написать отдельное заявление на подключение к системе счетов и вкладов.

Режим полной функциональности дополнительно дает клиенту Сбербанка возможность:

получать информацию и выписки не только по своим банковским картам, но и по своим банковским вкладам, текущим счетам, а также металлическим счетам;

платить за услуги не только юридическим лицам, но и государственным учреждениям;

осуществлять платежи по произвольным реквизитам, в том числе в стороннем банке;

переводить деньги между своими счетами в Сбербанке;

открывать и закрывать банковские вклады, конвертировать денежные средства;

оплачивать кредиты, причем не только свои;

создавать и изменять шаблоны платежей и переводов, а также длительные поручения банку на автоматическое выполнение регулярных операций;

получать выписки из Пенсионного фонда РФ;

приостанавливать операции по банковскому вкладу в подразделении Сбербанка при утрате сберкнижки.

Универсальный договор банковского обслуживания (ДБО) можно заключить в отделении Сбербанка. Для этого потребуется документ, удостоверяющий личность.

Доступ к сервису Сбербанк Онлайн клиентам Сбербанка предоставляется бесплатно.

Преимущества системы Сбербанк Онлайн

Пользователи системы Сбербанк Онлайн получают ряд преимуществ по сравнению с традиционным обслуживанием в офисе банка:

во-первых, совершение банковских операций обходится значительно дешевле - платежи в адрес организаций, с которыми у Сбербанка нет договора на прием платежей, обойдутся в 2%, а не 3% от суммы платежа;

во-вторых, клиент Сбербанка будет избавлен от необходимости ждать в очереди.

Ограничения системы Сбербанк Онлайн

Наряду с указанными достоинствами системы Сбербанк Онлайн, существуют и определенные ограничения на операции, осуществляемые с помощью системы Сбербанк Онлайн:

например, каждый отдельный платеж сторонней организации, подтвержденный разовым паролем, полученным через терминал самообслуживания, не может превышать 3 тыс. рублей;

общая сумма таких трансакций в сутки ограничена 100 тыс. рублей.

до 10 тыс. рублей за один раз и

не более 300 тыс. рублей в сутки.

Кто может пользоваться системой Сбербанк Онлайн

Для того, чтобы получить возможность пользоваться системой Сбербанк Онлайн клиенту необходимо:

получить банковскую карту Сбербанка, если карта у него отсутствует;

подключиться к услуге Сбербанка "Мобильный банк";

зарегистрироваться на сайте Сбербанк Онлайн;

получить логин и пароль и

начать использовать систему Сбербанк Онлайн.

Для получения банковской карты Сбербанка необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка, обслуживающее физических лиц.

Для работы с системой Сбербанк Онлайн не подходят корпоративные и локальные карты Сбербанк Maestro и Сбербанк Maestro «Социальная», которые выпущены:

  • Северо-Западным территориальным банком (номер карты начинается с цифр 676195 и 639002551) и
  • Поволжским территориальным банком (номер карты начинается с цифр 676280541 и 639002541).

Как уже говорилось выше для клиентов Сбербанка, заключивших Договор банковского обслуживания физических лиц со Сбербанком, система Сбербанк Онлайн предоставляется с полным функционалом без каких-либо ограничений.

Воспользоваться системой Сбербанк Онлайн можно и без заключения Договора банковского обслуживания (ДБО), но с определенными ограничениями по функционалу:

в таком случае будет доступен функционал операций по банковским картам, а также

ограниченный набор других операций.

Расширить функциональные возможности системы Сбербанк Онлайн можно в любой момент, заключив Договор банковского обслуживания (ДБО).

Как заключить Договор банковского обслуживания со Сбербанком

Заключить Договор банковского обслуживания со Сбербанком можно:

в любом территориальном отделении Сбербанка, в котором была получена банковская карта Сбербанка, данные которой используются для входа в сервис Сбербанк Онлайн,

Как получить логин и пароль для входа в систему Сбербанк Онлайн

Идентификатор пользователя (логин) и постоянный пароль для входа в систему Сбербанк Онлайн можно получить двумя способами:

либо через устройства самообслуживания, то есть банкоматы,

либо через мобильный телефон, если подключена услуга «Мобильный банк».

Работа с системой Сбербанк Онлайн. Видео:

Где можно пользоваться системой Сбербанк Онлайн

Пользоваться системой Сбербанк Онлайн можно в любой стране:

Для пользователей подсистемы Сбербанк Бизнес ОнЛайн действуют тарифы «Основной» и «Дополнительный». Управление тарифами осуществляется пользователями в Личном кабинете клиента.

Тариф «Основной» накладывает следующие ограничения на работу пользователей (подсистем Сбербанк Бизнес ОнЛайн и Сбербанк):

  • отключена возможность создания новых документов, кроме доку-ментов, направленных контрагенту ПАО «Сбербанк»;
  • отключена возможность подписания всех созданных документов кроме технических квитанций (их подписание возможно), кроме до-кументов, направленных контрагенту ПАО «Сбербанк».

Информация о режиме, действующем в настоящее время, отображается в окне «Выбор сервисов», там же можно отключить услугу E-Invoicing, если она включена и включить отключенную.

Отключение услуги E-Invoicing

Подключение услуги E-Invoicing

При переходе по ссылке «отказаться от услуги» будет открыто окно Выбора режима подключения услуги E-Invoicing, в котором пользователю будет предложено либо отключить услугу, либо вернуться на предыдущую страницу.

И, соответственно, при переходе по ссылке «подключить услугу», пользователю будет предложено подтвердить подключение.

Подтверждение отключения услуги E-Invoicing

Подтверждение подключения услуги E-Invoicing

Информация о текущем режиме функциональности помимо страницы «Выбора сервисов», будет также отображается в карточке компании и в списочной форме документов.


Для пользователей подсистемы Сбербанк Бизнес ОнЛайн действуют тарифы «Основной» и «Дополнительный». Управление тарифами осуществляется пользователями в Личном кабинете клиента.

Тариф «Основной» накладывает следующие ограничения на работу пользователей (подсистем Сбербанк Бизнес ОнЛайн и Сбербанк):

  • отключена возможность создания новых документов, кроме доку-ментов, направленных контрагенту ПАО «Сбербанк»;
  • отключена возможность подписания всех созданных документов кроме технических квитанций (их подписание возможно), кроме до-кументов, направленных контрагенту ПАО «Сбербанк».

Информация о режиме, действующем в настоящее время, отображается в окне «Выбор сервисов», там же можно отключить услугу E-Invoicing, если она включена и включить отключенную.



При переходе по ссылке «отказаться от услуги» будет открыто окно Выбора режима подключения услуги E-Invoicing, в котором пользователю будет предложено либо отключить услугу, либо вернуться на предыдущую страницу.

И, соответственно, при переходе по ссылке «подключить услугу», пользователю будет предложено подтвердить подключение.



Информация о текущем режиме функциональности помимо страницы «Выбора сервисов», будет также отображается в карточке компании и в списочной форме документов.


Утром 31 июля у клиентов Сбербанка возникли проблемы с проведением операций с помощью системы «Сбербанк Онлайн» и банковских карт. Пользователи жаловались на невозможность провести платежи по картам и осуществить онлайн-платежи.

Издание «Сахалин-Курилы» со ссылкой на собеседника в Южно-Сахалинском отделении Сбербанка сообщило, что банкоматы работали в режиме ограниченной функциональности: было невозможно снять наличные и провести платежи.

В пресс-службе Сбербанка РБК признали наличие сбоя, указав, что в настоящее время неполадки устранены.

«Сегодня утром у некоторых клиентов могли наблюдаться временные затруднения при использовании банковских карт. Сейчас обслуживание ведется в обычном режиме», — сообщил собеседник РБК.

О причинах сбоя в Сбербанке не сообщили.

Предыдущий сбой в работе Сбербанка произошел 9 июня, когда в течение 40 минут наблюдались трудности в проведении операций с помощью банковских карт. Тогда в банке признали технический сбой, в результате которого у части клиентов наблюдались затруднения при проведении операций по интернет-эквайрингу, переводам и снятию наличных в POS-терминалах и устройствах самообслуживания по картам MasterСard и «Мир».

Как указывал Сбербанк, инцидент затронул менее 10% операций с использованием пластиковых карт.

Согласно материалам Сбербанка, в настоящее время онлайн-банкингом кредитной организации («Сбербанк Онлайн») пользуются более 30 млн граждан, мобильное приложение для смартфонов есть у более 18 млн клиентов. У Сбербанка более 90 тыс. банкоматов и терминалов самообслуживания.

В тот же день о проблемах с проведением оплаты РБК рассказали также в кол-центрах Райффайзенбанка и ЮниКредит Банка. В первом уточнили, что не проходит оплата по картам MasterСard, во втором — что проблемы возникают у тех клиентов, кто хочет расплатиться с помощью POS-терминалов.

С истема Сбербанк Онлайн — это система дистанционного банковского обслуживания клиентов Сбербанка через сеть интернет в форме интернет банкинга (Internet banking) или интернет банка (Internet bank).

Система Сбербанк Онлайн позволяет:

осуществлять управление своими банковскими счетами и

проводить платежи в автоматическом режиме.

Система Сбербанк Онлайн представляет собой программный комплекс интернет банкинга, использование которого возможно через интернет браузер, то есть:

этот сервис Сбербанка выполнен как серверное приложение, и

установка каких-либо дополнительных программ на компьютер клиента Сбербанка не требуется.

Функциональность системы Сбербанк Онлайн

В системе предусмотрены два режима функциональности:

ограниченный доступ к сервисам системы Сбербанк Онлайн и

режим полной функциональности.

Режим ограниченного доступа

Ограниченный доступ к сервисам системы Сбербанк Онлайн подключается автоматически при получении банковской карты Сбербанка.

При ограниченном доступе клиенту Сбербанка предоставляются следующие функции:

просмотр информации по своим картам Сбербанка;

получение отчетов и информации о десяти последних операциях по банковским картам;

оплата услуг юридических лиц;

переводы между банковскими картами Сбербанка, в том числе третьих лиц;

оплата своих кредитов;

настройка шаблонов сервиса «Мобильный банк» для совершения банковских операций через мобильный телефон;

срочная блокировка банковской карты при необходимости;

распечатка бланков стандартных платежных документов для оплаты через Сбербанк России.

Режим полной функциональности

Для того чтобы получить режим полной функциональности, клиенту Сбербанка необходимо:

либо заключить универсальный договор банковского обслуживания (ДБО),

либо написать отдельное заявление на подключение к системе счетов и вкладов.

Режим полной функциональности дополнительно дает клиенту Сбербанка возможность:

получать информацию и выписки не только по своим банковским картам, но и по своим банковским вкладам, текущим счетам, а также металлическим счетам;

платить за услуги не только юридическим лицам, но и государственным учреждениям;

осуществлять платежи по произвольным реквизитам, в том числе в стороннем банке;

переводить деньги между своими счетами в Сбербанке;

открывать и закрывать банковские вклады, конвертировать денежные средства;

оплачивать кредиты, причем не только свои;

создавать и изменять шаблоны платежей и переводов, а также длительные поручения банку на автоматическое выполнение регулярных операций;

получать выписки из Пенсионного фонда РФ;

приостанавливать операции по банковскому вкладу в подразделении Сбербанка при утрате сберкнижки.

Универсальный договор банковского обслуживания (ДБО) можно заключить в отделении Сбербанка. Для этого потребуется документ, удостоверяющий личность.

Доступ к сервису Сбербанк Онлайн клиентам Сбербанка предоставляется бесплатно.

Преимущества системы Сбербанк Онлайн

Пользователи системы Сбербанк Онлайн получают ряд преимуществ по сравнению с традиционным обслуживанием в офисе банка:

во-первых, совершение банковских операций обходится значительно дешевле — платежи в адрес организаций, с которыми у Сбербанка нет договора на прием платежей, обойдутся в 2%, а не 3% от суммы платежа;

во-вторых, клиент Сбербанка будет избавлен от необходимости ждать в очереди.

Ограничения системы Сбербанк Онлайн

Наряду с указанными достоинствами системы Сбербанк Онлайн, существуют и определенные ограничения на операции, осуществляемые с помощью системы Сбербанк Онлайн:

например, каждый отдельный платеж сторонней организации, подтвержденный разовым паролем, полученным через терминал самообслуживания, не может превышать 3 тыс. рублей;

общая сумма таких трансакций в сутки ограничена 100 тыс. рублей.

до 10 тыс. рублей за один раз и

не более 300 тыс. рублей в сутки.

Кто может пользоваться системой Сбербанк Онлайн

Для того, чтобы получить возможность пользоваться системой Сбербанк Онлайн клиенту необходимо:

получить банковскую карту Сбербанка, если карта у него отсутствует;

подключиться к услуге Сбербанка "Мобильный банк";

зарегистрироваться на сайте Сбербанк Онлайн;

получить логин и пароль и

начать использовать систему Сбербанк Онлайн.

Для получения банковской карты Сбербанка необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка, обслуживающее физических лиц.

Для работы с системой Сбербанк Онлайн не подходят корпоративные и локальные карты Сбербанк Maestro и Сбербанк Maestro «Социальная», которые выпущены:

  • Северо-Западным территориальным банком (номер карты начинается с цифр 676195 и 639002551) и
  • Поволжским территориальным банком (номер карты начинается с цифр 676280541 и 639002541).

Как уже говорилось выше для клиентов Сбербанка, заключивших Договор банковского обслуживания физических лиц со Сбербанком, система Сбербанк Онлайн предоставляется с полным функционалом без каких-либо ограничений.

Воспользоваться системой Сбербанк Онлайн можно и без заключения Договора банковского обслуживания (ДБО), но с определенными ограничениями по функционалу:

в таком случае будет доступен функционал операций по банковским картам, а также

ограниченный набор других операций.

Расширить функциональные возможности системы Сбербанк Онлайн можно в любой момент, заключив Договор банковского обслуживания (ДБО).

Как заключить Договор банковского обслуживания со Сбербанком

Заключить Договор банковского обслуживания со Сбербанком можно:

в любом территориальном отделении Сбербанка, в котором была получена банковская карта Сбербанка, данные которой используются для входа в сервис Сбербанк Онлайн,

Как получить логин и пароль для входа в систему Сбербанк Онлайн

Идентификатор пользователя (логин) и постоянный пароль для входа в систему Сбербанк Онлайн можно получить двумя способами:

либо через устройства самообслуживания, то есть банкоматы,

либо через мобильный телефон, если подключена услуга «Мобильный банк».

Работа с системой Сбербанк Онлайн. Видео:

Где можно пользоваться системой Сбербанк Онлайн

Пользоваться системой Сбербанк Онлайн можно в любой стране:

В отношении меня – Индивидуального предпр. Б-ва Алексея А., Сбербанк неправомерно приостановил предоставление услуг по Договору «на основании п.3.25 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания» и ограничил действие сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн, не только по расчетному счету ИП, но и по всем моим дебетовым карточным счетам.

28.10.2020г. пришел запрос Банка в рамках 115-ФЗ о предоставлении документов по сотрудничеству ИП с контрагентами по договорам. Все документы были предоставлены Банку с приложением пояснений по форме Банка,где были изложены ответы на все поставленные вопросы. Но 13.11.2020 г. поступил новый запрос от банка (Центр комплаенс), по сути дублирующий первый. Этот запрос также был мной исполнен: предоставлены все требуемые документы и пояснения по всем поставленным вопросам.

Однако 01.12.2020 г. выяснилось, что операции в системе «Сбербанк Онлайн» по карточным счетам физического лица были заблокированы. На мой запрос пришел ответ от Сбербанка: банк завершил проверку по 115-ФЗ; предоставленные документы не позволяют Банку прояснить характер проведенных операций и исполнить требования 115-ФЗ. В соответствии с п.3.25 Условий Банком ограничено действие системы Сбербанк Бизнес Онлайн. Что именно вызвало вопросы, банк не сообщил. Более того, на мой повторный запрос Сбербанк ответил повторением первого ответа, добавив, что предоставление дополнительных документов не требуется.

Деятельность ИП заключается в предоставлении агентских услуг по оптовой торговле топливом, рудами, металлами и химическими веществами (ОКВЭД 46.12). 02.03.2020 г. заключен агентский договор с клиентом – юр.лицом, на поиск поставщика и заключение контракта на поставку железнодорожным транспортом «шлака железосодержащего» (шлама) для нужд третьего лица – бизнес-партнера моего клиента.

По итогам исследования рынка производителей в металлургической отрасли мной был заключен контракт на поставки продукта с компанией-поставщиком, после чего согласно графику поставок началась работа по исполнению контракта. Поставщик по контракту поставлял в адрес ИП продукт, ИП по агентскому договору предоставлял данный продукт своему клиенту, все поставки оплачивались в срок, агентское вознаграждение также начислялось и уплачивалось должным образом.

Долгов по налогам и сборам у ИП нет. Все операции с момента начала сотрудничества по контракту (с марта 2020 г.) проходили через расчетный счет в Сбербанке, также как и выплата налогов, сборов и зарплаты персоналу ИП. Никаких вопросов со стороны банка или каких-либо контролирующих органов не возникало. В мае 2020г. уже проводилась проверка службой финмониторинга Сбербанка в рамках 115-ФЗ, на запрос банка предоставлялся пакет документов, и никаких вопросов также не возникло. Проверка прошла успешно. Никакой другой коммерческой деятельности ИП не ведет.

Неясно, в связи с какой именно операцией банком были введены ограничения на использование системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» по расчетному счету ИП и заблокировано использование системы «Сбербанк Онлайн» по дебетовым картам физического лица? На каком основании заблокированы онлайн-операции по счетам моих дебетовых карт физического лица?

Я не занимаюсь легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма, и требую снять введенные ограничения на использование системы «Сбербанк БизнесОнлайн» и предоставить мне предметную информацию, какие именно действия ИП повлекли за собой введение ограничительных мер и на каком основании они введены.

В марте месяце 2020 года открыл ИП. Открыл в сбербанке счет и начал свою предпринимательскую деятельность. Далее заключил договора с заказчиками на оказание строительных услуг. После предоплаты заказчиков по договорам совершил несколько финансовых операций с своего счета. После выполнения этих операций 7 мая 2020 года от сбербанка приходит уведомление, что счет заблокирован (без предварительного уведомления о подозрительных операциях) по 115-ФЗ, так же заблокирована физическая карта тоже по 115-ФЗ (непонятно почему заблокирована физ карта, хотя счет ИП к карте не привязан, пояснений сбербанк по этому поводу не дает) и просят предоставить обоснование финансовых операций. Хорошо думаю, предоставлю быстренько документы которые запросил банк, да буду работать дальше, но не тут то было.

Приехал в отделение сбербанка где я обслуживался, а там объявление, что в связи с эпидемиологической ситуацией в стране отделения сбербанка по юр. лицам не работают, копию документов которую я подготовил передать некому. Хорошо, сделаем сканы документов и оправим через личный кабинет онлайн сбербанка. Подготовил все документы, что запрашивал банк, написал пояснительное письмо по образцу банка. И 14.05.2020 года через личный кабинет отправил документы.

Мои документы сбербанк принял и начал разбирательства известные только банку. Вслед пришло уведомление что Ваше обращение будет рассмотрено в течении 6 дней. Тем временем банк запросил от меня КС-2, КС-3, счета фактуры о оказанных услугах, журналы выполненных работ и т.д (как я могу предоставить данные документы когда работы только начали производится). После отправки документов, начал звонить на горячую линию, чтобы ускорить процесс рассмотрения дела, но мне пояснили что обращение будет рассмотрено в течении 6 дней, а пока можете приезжать в банк с платежками и совершать там свои операции, после рассмотрения и согласования банка. Бухгалтер находится на удаленке. Для этого и был открыт счет в сбербанке, чтобы через сбербанк бизнес онлайн совершать финансовые операции.

В итоге ни кто мою проблему так и не решил, ни горячая линия, ни обращение через сбербанк онлайн. 22.05.2020 года пришел ответ от сбербанка, что предоставленные документы не позволяют Банку прояснить характер проведённых операций и исполнить требования Закона №115-ФЗ1. В соответствии с п. 3.24 Условий 2 Банком ограничено действие системы Сбербанк Бизнес Онлайн. Где пояснение банка что именно ему не понятно ? какую дополнительную документацию нужно предоставить ? Нету ни каких пояснений! Отказано и все! Звоню на горячую линию и прошу соединить с человеком который рассматривал мое дело, на что получаю ответ что это не в рамка банка и ни с кем соединять не будут, все обращения делайте через онлайн бизнес сбербанк!

С момента ограничений уже прошло 15 дней. Сегодня уже 22.05.2020 мне так и не понятно что нужно сделать, чтобы в кратчайшие сроки с моего счета сняли ограничения и по худу сбербанк тоже не знает как снять мои ограничения, а вы уважаемый предприниматель подождите, мы вам снимем ограничения когда вам заказчик за не выполнения договорных обязательств вынесет штрафные санкции по договору подряда и обанкротит, он не будет слушать что мне счет заблокировали!

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: