Рфи банк что это

Обновлено: 19.07.2024

Банк России приказом от 04.06.2021 № ОД-1039 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества Банк «Резервные финансы и инвестиции» АО «РФИ БАНК» (рег. № 3351, г. Москва, далее — РФИ БАНК). По величине активов кредитная организация занимала 328 место в банковской системе Российской Федерации 1 .

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» 2 , руководствуясь тем, что РФИ БАНК нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций.

Деятельность РФИ БАНКа характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами.

Банк России также аннулировал лицензию на осуществление РФИ БАНКом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В РФИ БАНК назначена временная администрация Банка России 3 , которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего 4 либо ликвидатора 5 . Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: РФИ БАНК является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

1 Согласно данным отчетности на 01.05.2021.

2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3 В соответствии с приказом Банка России от 04.06.2021 № ОД-1040.

4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

6 Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что РФИ БАНК нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций.

Деятельность РФИ БАНКа характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами.

Банк России также аннулировал лицензию на осуществление РФИ БАНКом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

АО «РФИ Банк» – небольшой по размеру активов московский банк, ориентированный на обслуживание корпоративных клиентов. Основные направления деятельности – расчетно-кассовое обслуживание коммерческих организаций, эквайринг и транзакционный бизнес. Крупнейшим источником фондирования выступает собственный капитал.

Банк учрежден в 2000 году в форме закрытого акционерного общества как небанковская кредитная организация «Резервные финансы» (ЗАО «НКО «Резервные финансы»).

В 2004 году кредитная организация получила статус банка и новое наименование – Закрытое акционерное общество «Банк «Резервные финансы и инвестиции» (РФИ Банк).

С ноября 2008 года РФИ Банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО.

В середине июня 2017 года РФИ Банк увеличил уставный капитал с 300 до 500 млн рублей.

20 ноября 2018 года банк получил базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, предусматривающую упрощенное регулирование.

На 1 февраля 2021 года объем нетто-активов банка составил 5,3 млрд рублей, объем собственных средств – 0,7 млрд рублей. За 2020 год кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 50,5 млн рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
1 операционная касса вне кассового узла.

Владельцы:
Степан Попов – 72,65%;
Юрий Косынкин – 11,00%;
Игорь Варгин – 11,00%;
Александр Разумовский – 5,35%.

Совет директоров: Степан Попов (председатель), Михаил Беляков, Юрий Косынкин, Вадим Кардыков, Сергей Черкасов.

Правление: Юрий Косынкин (председатель), Инесса Карпенко, Ольга Варнакина, Светлана Буйдинова (главный бухгалтер).

Мне было очень приятно сотрудничать с данным банком и могу сказать, что с ним я точно буду сотрудничать и в дальнейшем будущем. В самую первую очередь мне бы хотелось отметить, что здесь все прекрасно в плане обслуживания. Отдельно мне ещё понравилось и то, что в данном банке все делается достаточно быстро.

РФИ Банк мне однозначно нравится и пользуюсь его продуктами. Изначально открывала дебетовую карту, а сейчас, на всякий случай и чтобы подстраховаться в наше время обратилась и насчет кредитной карты. Подавала заявку через сайт и ушло времени на одобрение немного и без проблем. Карта с периодом льготы на 50 дней, что очень удобно. Так что качеством обслуживания банка довольна.

Часто пользуюсь услугами банка, и дебетовую карту здесь получила, и счет открыла, а недавно получила потребительский кредит по очень выгодной ставке, предоставила лишь справку с работы и паспорт. Думала, оформление займет минимум полчаса, но одобрение по кредиту пришло за 5 минут, оказалось, что у меня хорошая репутация, как клиента. Менеджер Елена быстро оформила бумаги, рассказала, как и где можно платить за кредит.

Отличный сервис. Читать далее

Часто пользуюсь услугами банка, и дебетовую карту здесь получила, и счет открыла, а недавно получила потребительский кредит по очень выгодной ставке, предоставила лишь справку с работы и паспорт. Думала, оформление займет минимум полчаса, но одобрение по кредиту пришло за 5 минут, оказалось, что у меня хорошая репутация, как клиента. Менеджер Елена быстро оформила бумаги, рассказала, как и где можно платить за кредит.

Отличный сервис, впрочем как и всегда.

25.05.2021 13:00 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора

Время сейчас нестабильное, недавно поменяла работу. Воспитываю сама сына-школьника, поэтому на всякий случай непредвиденных расходов решила оформить кредитную карту. Тем более в офисе предложили отличные условия ( льготный период 50 дней ). Для этого понадобились заявление и стандартные документы (паспорт гражданина РФ, 2-ндфл, и подтверждение стажа работы на последнем месте минимум 3 месяца). После оформления забрала карту через несколько дней. Читать далее

Время сейчас нестабильное, недавно поменяла работу. Воспитываю сама сына-школьника, поэтому на всякий случай непредвиденных расходов решила оформить кредитную карту. Тем более в офисе предложили отличные условия ( льготный период 50 дней ). Для этого понадобились заявление и стандартные документы (паспорт гражданина РФ, 2-ндфл, и подтверждение стажа работы на последнем месте минимум 3 месяца). После оформления забрала карту через несколько дней, когда пришло смс с готовности.

Первый раз чуть больше года назад брали с женой в РФИ Банке потребительский кредит на ремонт квартиры. Устроила в первую очередь процентная ставка и то, что не понадобилось собирать горы документов, только самые основные, стандартные. Понравилось обслуживание специалиста, к сожалению не помню ее имени. В конце года уже погашаем и планируем брать автокредит.

Вклад в этом банке делал еще в прошлом году. Оперативность оказания услуг и приветливый персонал меня впечатлили. Сейчас периодически делаю пополнения, все проходит без лишней волокиты и кучи бумажек. Сроки вклада можно продлить, процент достойный. Пока этот банк наиболее привлекателен для меня среди аналогичных организаций.

Первое знакомство с банком у меня произошло в условиях оспариваниями операций.
Помимо того, что компанию оштрафовали и отозвали лицензию Visa за эквайринг мошенников и нелегальных организаций. Видимо опыт ничему не учит и они продолжают обслуживать мошенников через Mastercard.
. Читать далее

Первое знакомство с банком у меня произошло в условиях оспариваниями операций.
Помимо того, что компанию оштрафовали и отозвали лицензию Visa за эквайринг мошенников и нелегальных организаций. Видимо опыт ничему не учит и они продолжают обслуживать мошенников через Mastercard.

Моя история:
Я являюсь клиентом другого банка - "Тинькофф" 553691. 71 и когда я обнаружил, что деньги с моего счёта списались, но не поступили на внутренний счёт онлайн-казино (в тот момент я не знал, что оно работает нелегально) и после подачи заявлений на оспаривание (спустя месяц) эквайер (рфи банк) отправил в ответ якобы подтверждение операций, что они будто бы поступили и всё в порядке. Как я узнал о том, что это именно этот банк? Через платёжную информацию сайта (это можно проверить на любом сайте во время оплаты, ничего не взламывая).

То есть, мошенники не зачислили мне деньги на счёт, рфи банк подтвердил, что эти деньги ушли к мошенникам, но самое удивительное - в ответе на оспаривание были просто какие-то отфотошопленные скрины, без указания конкретики, без печатей и подписей и все скрины выглядели, как будто их кто-то в фотошопе подделал и заскринил (ни указания сайта, ни конкретной выгрузки с базы данных, указывающих на то, что это именно мой аккаунт), внутренний номер счёта из набора цифр и букв, но я ни разу не видел его, когда искал в профиле (до момента блокировки аккаунта), последняя таблица указывает непонятно на что. Т.е. банк просто подтвердил, что это онлайн-казино? Т.к. в ней указаны игры (онлайн-слоты). Но, даже если отпустить этот момент - РФИ Банк подтвердил то, что обслуживает казино и это попадает под 161фз, 115фз.

Вся информация уже передана в гос. органы, в ближайшее время обращусь к Mastercard для передачи информации о нарушении правил МПС.

Советовать данный банк никому не стану, так как с таким успехом обслуживания мошенников и всякой "чернухи" банк долго не проживёт и ни белым клиентам, ни мошенникам, которых обслуживает РФИ Банк придётся не сладко. Надеюсь на реабилитацию данного банка в ближайшее время (т.к. уже времени совсем мало осталось), чтобы Банк не закрыли и не посадили руководство за обслуживание нелегальных казино (и не только). Хоть этому банку уже давали возможность неоднократно реабилитироваться.

Нам очень жаль, что вы попали в такую ситуацию. По концепции НР предполагаемые мошеннические действия третьих лиц не оцениваются, поэтому оставляем этот отзыв без оценки — однако ваш отзыв остается и обязательно поможет другим пользователям избежать подобного.

Часто пользуюсь услугами банка, и дебетовую карту здесь получила, и счет открыла, а недавно получила потребительский кредит по очень выгодной ставке, предоставила лишь справку с работы и паспорт. Думала, оформление займет минимум полчаса, но одобрение по кредиту пришло за 5 минут, оказалось, что у меня хорошая репутация, как клиента. Менеджер Елена быстро оформила бумаги, рассказала, как и где можно платить за кредит.

Отличный сервис. Читать далее

Часто пользуюсь услугами банка, и дебетовую карту здесь получила, и счет открыла, а недавно получила потребительский кредит по очень выгодной ставке, предоставила лишь справку с работы и паспорт. Думала, оформление займет минимум полчаса, но одобрение по кредиту пришло за 5 минут, оказалось, что у меня хорошая репутация, как клиента. Менеджер Елена быстро оформила бумаги, рассказала, как и где можно платить за кредит.

Отличный сервис, впрочем как и всегда.

25.05.2021 13:00 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора

Первое знакомство с банком у меня произошло в условиях оспариваниями операций.
Помимо того, что компанию оштрафовали и отозвали лицензию Visa за эквайринг мошенников и нелегальных организаций. Видимо опыт ничему не учит и они продолжают обслуживать мошенников через Mastercard.
. Читать далее

Первое знакомство с банком у меня произошло в условиях оспариваниями операций.
Помимо того, что компанию оштрафовали и отозвали лицензию Visa за эквайринг мошенников и нелегальных организаций. Видимо опыт ничему не учит и они продолжают обслуживать мошенников через Mastercard.

Моя история:
Я являюсь клиентом другого банка - "Тинькофф" 553691. 71 и когда я обнаружил, что деньги с моего счёта списались, но не поступили на внутренний счёт онлайн-казино (в тот момент я не знал, что оно работает нелегально) и после подачи заявлений на оспаривание (спустя месяц) эквайер (рфи банк) отправил в ответ якобы подтверждение операций, что они будто бы поступили и всё в порядке. Как я узнал о том, что это именно этот банк? Через платёжную информацию сайта (это можно проверить на любом сайте во время оплаты, ничего не взламывая).

То есть, мошенники не зачислили мне деньги на счёт, рфи банк подтвердил, что эти деньги ушли к мошенникам, но самое удивительное - в ответе на оспаривание были просто какие-то отфотошопленные скрины, без указания конкретики, без печатей и подписей и все скрины выглядели, как будто их кто-то в фотошопе подделал и заскринил (ни указания сайта, ни конкретной выгрузки с базы данных, указывающих на то, что это именно мой аккаунт), внутренний номер счёта из набора цифр и букв, но я ни разу не видел его, когда искал в профиле (до момента блокировки аккаунта), последняя таблица указывает непонятно на что. Т.е. банк просто подтвердил, что это онлайн-казино? Т.к. в ней указаны игры (онлайн-слоты). Но, даже если отпустить этот момент - РФИ Банк подтвердил то, что обслуживает казино и это попадает под 161фз, 115фз.

Вся информация уже передана в гос. органы, в ближайшее время обращусь к Mastercard для передачи информации о нарушении правил МПС.

Советовать данный банк никому не стану, так как с таким успехом обслуживания мошенников и всякой "чернухи" банк долго не проживёт и ни белым клиентам, ни мошенникам, которых обслуживает РФИ Банк придётся не сладко. Надеюсь на реабилитацию данного банка в ближайшее время (т.к. уже времени совсем мало осталось), чтобы Банк не закрыли и не посадили руководство за обслуживание нелегальных казино (и не только). Хоть этому банку уже давали возможность неоднократно реабилитироваться.

Нам очень жаль, что вы попали в такую ситуацию. По концепции НР предполагаемые мошеннические действия третьих лиц не оцениваются, поэтому оставляем этот отзыв без оценки — однако ваш отзыв остается и обязательно поможет другим пользователям избежать подобного.

ОТЗЫВЫ


РФИ БАНК — всё, что нужно для электронной коммерции: от расчётного счёта до сервиса приёма онлайн-платежей и логистики.

Работает как с крупными бизнесами, так и со стартапами.

С 2014 года РФИ банк активно развивает платёжные технологии и проекты в области мобильной и электронной коммерции.
Показать полностью.

АО «РФИ БАНК» — не посредник, а собственник всех предлагаемых им услуг. Именно поэтому может предложить лучшие ставки на обслуживание.

Более 1500 онлайн-проектов уже используют сервисы «РФИ БАНК»!

20 лет создаёт комплексные индивидуальные решения для бизнеса и оказывает весь спектр банковских услуг для частных клиентов.

РФИ банк основан в 2000 году.

Узнать подробнее

РФИ БАНК

РФИ БАНК запись закреплена

Сегодня мы вновь празднуем День Победы, осознавая всю грандиозность Победы над фашистской Германией. Мы гордимся и помним, что именно наши отцы и деды смогли одолеть, сокрушить и уничтожить врага!

Мы преклоняемся и храним память о тех, кто насмерть стоял за каждую улицу, каждый дом, каждый рубеж нашей Родины.
Мы помним наших героев, кто погиб в жестоких боях под Москвой и Сталинградом, на Курской дуге и Днепре. Кто был замучен в концлагерях, в плену, в оккупации.

Показать полностью.
За свободу нашей земли боролся весь многонациональный советский народ. И все вместе совершили бессмертный подвиг спасения Отечества!

Слава народу-победителю!
С праздником!
С днём Великой Победы!

Сергей Лукин

РФИ БАНК

РФИ БАНК запись закреплена

Сергей Петров

Владислав Листьев


Владислав Листьев

Александр Калинин

РФИ БАНК

РФИ БАНК запись закреплена

Команда РФИ банка поздравляет вас с Первым Мая!

Этот Праздник, отмечают не только в России, а также в Европе, США, Африки, Латинской Америки и Азии в первый день мая.
Этот день известен под несколькими названиями — День международной солидарности трудящихся, День Весны и Труда, День труда.

РФИ БАНК

РФИ БАНК запись закреплена

Поздравляем с Днем Косманавтики!

День космонавтики - это важная памятная дата не только в истории России, но и в летописи мировой цивилизации.

Мы можем по праву гордится тем, что именно в нашей стране, в сложное, послевоенное время, благодаря ученым и рабочим практически всех отраслей промышленности, была успешно воплощена в жизнь смелая, дерзновенная мечта всего человечества - полет в Космос!

РФИ БАНК

РФИ БАНК запись закреплена

Инфляция и биткоин
Пока центральные банки и правительства разных стран сосредоточены на разработке новых стимулов для экономики, большинство экономистов ожидают, что инфляция будет расти во всем мире, при этом некоторые страны, в которых общее число населения составляет около 1,5 млрд человек, уже страдают от двух и трехзначного уровня инфляции.
Показать полностью.

Главным образом инфляция разгоняется за счет тех стимулов, которые принимают правительства в поддержку экономики.
Несмотря на то, что доходность 10-ти летних казначейских облигаций США выросла с 0,9% до 1,6%, эта доходность уже не устраивает профессиональных инвесторов, наблюдающих за тем, как быстро растет фондовый рынок и рынок биткоина.

Особенно настораживает тот факт, что за 2020 год произошла самая большая распродажа американских государственных облигаций. Если распродажа продолжится, это приведет к росту инфляции и избежать ее будет крайне сложно. В этом случае крупные американские инвесторы захотят хеджировать свои риски, вкладывая деньги в биткоин и драг металлы.

Если подвести итоги, то 2021 год скорее всего ознаменуется продолжающимся ростом фондового рынка, ростом цены на биткоин, драг металлы и возрастающем уровне инфляции. Возможна ли гиперинфляция в 2022 будущее покажет, а пока политики стараются создать все условия для ее предотвращения.

Таким образом, биткоин это новый класс активов не подверженный инфляции, который может быть приравнен к золоту и стать новым стандартом. Так стоит ли покупать биткоин? Стоит ли слушать толпу, говорящую что биткоин будет стоить ноль?

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: