Самый лучший иностранный банк

Обновлено: 23.06.2024

Российские частные банки во время пандемии наблюдали повышенный интерес обеспеченных клиентов к инвестиционным продуктам — люди с финансовым капиталом от $1 млн спешили воспользоваться возможностью и купить подешевевшие активы.

Как и в прошлом году, Forbes попросил банки раскрыть число клиентов с финансовыми активами от $1 млн.

В этом году таковых оказалось 76 000 во всех банках. Почти половина из них — 40 000 человек — являются клиентами первых пяти участников нашего рейтинга. Самый массовый банк для миллионеров — ВТБ, у него более 20 000 таких клиентов. У ВТБ и самые крупные активы под управлением private banking — 2,3 трлн рублей. Больше ни у кого из участников рейтинга активы в private banking не исчисляются триллионами, а клиенты — десятками тысяч. Неудивительно, что именно ВТБ занял первое место в рейтинге.

На втором месте расположился Sberbank Private Banking — в этом сегменте его активы меньше, чем у ВТБ. У Газпромбанка, в этом году занявшего в рейтинге 4-е место, самые выгодные условия по вкладам среди всех исследованных Forbes. В этом году мы решили опубликовать не пять, а десять лучших банков, что дает возможность меньшим по размеру банкам поучаствовать в рейтинге, таким образом в него попали «ФК Открытие» и Промсвязьбанк.

Как мы считали

1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков.

2. Рейтинговый балл для российских банков на 20% зависит от числа голосов, поданных участниками рынка за того или иного номинанта, на 20% — от оценки аналитиков Frank RG, ежегодно анализирующих рынок private banking в России. Еще 60% результата зависит от следующих показателей: активы, международные рейтинги, число клиентов и офисов, ставки по депозитам. Итоговое рейтинговое число рассчитано методом весовых коэффициентов, максимальный рейтинг — 100 баллов. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами и family-офисами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.

1. Private Banking ВТБ

Объем активов под управлением «Private Banking ВТБ» за 12 месяцев вырос на 20% и составил 2,34 трлн рублей, а «средний чек» — на 6%, до 101 млн рублей. Инвестиционный портфель состоятельных клиентов за прошедший год увеличился на 56%, до 870 млрд рублей. Банк запустил услуги налогового и инвестиционного check up — это оценка инвестпортфеля и анализ структуры активов клиента и его семьи. Весной 2020 года ВТБ начал организовывать закрытые онлайн-конференции для состоятельных клиентов по темам инвестиций, налогов и защиты активов.

2. Sberbank Private Banking

Объем активов под управлением Sberbank Private Banking за прошедший год увеличился на 20%, число клиентов — на 17%, «средний чек» — на 3%. Доля клиентских средств в инвестиционных продуктах выросла с 45% до 49%. В 2020 году банк начал выпускать Visa Infinite Privilege. До этого карта самой высокой категории платежной системы Visa выпускалась только в Объединенных Арабских Эмиратах. Банк запустил платформу по инвестиционному консультированию, которая перерабатывает массив рыночных данных в режиме реального времени.

3. А-клуб

Объем активов под управлением в «А-клубе» — подразделении private banking Альфа-банка — вырос за год на 21%, число клиентов — на 12%. В общем объеме клиентских средств доля инвестиций увеличилась с 35% до 42%. В 2020-м банк запустил ряд антикризисных предложений, в частности c апреля по ноябрь снизил порог входа для новых клиентов и предоставил более выгодный валютный курс для старых. Банк запустил онлайн-клуб по инвестициям (средний размер аудитории эфира — 1500 человек), а также Telegram-канал с экспертизой по инвестициям от аналитиков «А-клуба».

4. Газпромбанк Private Banking

Объем активов под управлением «Газпромбанка Private Banking» за 12 месяцев увеличился на 25% и превысил 700 млрд рублей, число клиентов выросло на 13%, «средний чек» — на 15%. Инвестиционный портфель private banking вырос более чем на 60%. Даже самые консервативные клиенты, которые никогда не были готовы рассматривать ничего, кроме депозитов, часть своих портфелей разместили в инвестиционные продукты, сообщили в банке.

5. Friedrich Wilhelm Raiffeisen

Friedrich Wilhelm Raiffeisen — старейший частный банк с подразделением в России. За прошедший год объем активов под управлением в долларах не изменился, а в рублевом эквиваленте увеличился более чем на 20%. В 2,6 раза выросла доля инвестиций, которые клиенты отдали в доверительное управление. У банка одни из самых низких ставок на рынке по вкладам в рублях.

6/7. Citigold Private Client

«Дочка» американского банка Citi работает в России с 1993 года. За прошедший год объем активов под управлением не изменился (рост 2%), «средний чек» клиента вырос на 21%. Перетока клиентов из депозитов в инвестиционные инструменты не было, соотношение сохранилось на уровне 1/1,4. В 2019 году инвесторам стали доступны все глобальные биржевые инвестиционные фонды (ETF) и ЗПИФ от УК Schroeder’s & FT Templeton с российского счета.

6/7. Открытие Private Banking

Объем активов под управлением вырос с начала 2020 года на 15%, до 450 млрд рублей, количество клиентов увеличилось на 20%. Частный банк «ФК Открытие» с начала 2019 года запустил более 150 структурных продуктов, агрессивные стратегии давали клиентам доходность до 40% в валюте. С начала 2020 года в общем портфеле клиентских средств private banking доля инвестиций выросла с 34,8% до 42%

8. Росбанк L’Hermitage Private Banking

Российский бизнес французской группы Societe Generale. За прошедшие 12 месяцев объем средств под управлением увеличился на 30%, число клиентов — на 9%. Порог входа в банке не менялся и составляет 30 млн рублей для Москвы, 20 млн рублей — для Санкт-Петербурга и 15 млн рублей — для регионов. На фоне снижения процентных ставок состоятельные клиенты Росбанка переводили средства из вкладов в рыночные инструменты во всех основных валютах, за счет роста популярности инвестиционных решений увеличился «средний чек».

9. UniCredit Private Banking Россия

«Дочка» европейской группы UniСredit. «UniCredit Private Banking Россия» c 2011 года возглавляет Игорь Рябов. Банк традиционно уделяет большое внимание культуре и искусству. Совместно с MasterCard и просветительским сайтом Arzamas он запустил новый проект, посвященный ярким событиям в мире искусства. В течение 2019 года специально для владельцев карт World Elite MasterCard выходили подкасты, посвященные главным выставкам 2019 года в России и мире. Серия подкастов «Зачем я это увидел?» несколько раз в течение 2019 года поднималась на первую строку среди подкастов в приложении «Подкасты» операционной системы iOS.

10. ПСБ Private Banking

Подразделение private banking в Промсвязьбанке сохранилось после его санации в конце 2017 года и превращения ПСБ в опорный банк оборонно-промышленного комплекса. Осенью 2019 года это подразделение возглавила Наталья Капинос, работавшая до этого в Абсолют-банке. С 2020 года банк фокусируется на увеличении доли инвестиционных продуктов в портфелях частных клиентов. Активы под управлением «ПСБ Private Banking» за 12 месяцев выросли на 82%.

1. Credit Suisse

Credit Suisse занимается частным банковским обслуживанием более 160 лет, а на российском рынке работает более 20 лет. Клиентом может стать тот, кто готов инвестировать не менее 5 млн швейцарских франков ($5,5 млн). В 2016-м банк прекратил обслуживание счетов в России и перевел их в Швейцарию. Единственная опция, доступная в Москве, — инвестиционные консультации. В 2019-м вокруг банка разразился скандал, связанный со шпионажем за действующими и бывшими менеджерами, который привел к отставке CEO Тиджана Тиама в феврале 2020-го. Этот пост занял Томас Готтштейн, он займется реструктуризацией инвестбизнеса.

2. UBS

UBS — крупнейший швейцарский частный банк, в России присутствует с 1996 года. Московский офис с 2017 года возглавляет Федор Трегубенко. В 2019 году банк оптимизировал издержки, сокращая сотрудников в подразделении Global Wealth Management — их число уменьшилось почти на 1000 человек, было уволено 600 персональных советников. Чистая прибыль в 2019 году снизилась на 5%, до $4,3 млрд.

3. Julius Baer

За 2019 год активы под управлением швейцарского банка Julius Baer выросли на 11,5%, до 426 млрд швейцарских франков, но за первое полугодие 2020 года они снизились на 6%, до 402 млрд швейцарских франков. В феврале 2020 года Julius Baer представил обновленную стратегию, сфокусированную на управлении активами и их наследованием. В начале 2020 года швейцарский регулятор Finma запретил банку совершать крупные сделки: санкции были введены из-за «значительного отставания» Julius Baer в борьбе с отмыванием денег. Недостатки в антиотмывочной системе банка были обнаружены между 2009 и 2018 годами и связаны с предполагаемой коррупцией в нефтяной компании PDVSA и FIFA.

4. JP Morgan

JP Morgan — американский инвестиционный банк. Несмотря на присутствие в России, банк не оказывает услуги физлицам. Private Bank JP Morgan не очень широко представлен за рубежом — его доля на мировом рынке составляет меньше 2%, поэтому банк уверен, что у него есть потенциал для экспансии.

За последние пять лет JP Morgan нанял в Private Bank около 1300 консультантов, привлек более 11 000 новых клиентов с $200 млрд активов. Активы Private Bank в 2019 году выросли на 22%, составив $672 млрд против $552 млрд годом ранее.

5. Pictet

Pictet — швейцарский частный банк. Под управлением Wealth Management Pictet в 2019 году было 234 млрд швейцарских франков, что на 10% больше, чем в 2018 году. Сейчас у банка 22 офиса по всему миру. Банк увеличил число консультантов за год с 310 до 352 человек. Прибыль банка за 2019 год упала на 10%, до 539 млн швейцарских франков. У банка нет офиса в России, но он принимает на обслуживание российских клиентов. Минимальный чек — 2 млн швейцарских франков ($2,2 млн).

Лидер прошлого года Credit Suisse сместился на третье место, а крупнейший швейцарский частный банк UBS возглавил рейтинг (в прошлом году банк занимал второе место).

Как мы считали

1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России и пять зарубежных.

2. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.

Баллы: 100

Год основания: 1862

Руководитель: Ральф Хамерс

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

UBS — крупнейший швейцарский частный банк, в России присутствует с 1996 года. В 2020 году как в центральном офисе банка, так и в российском прошли кадровые перестановки. В ноябре швейцарский офис UBS возглавил Ральф Хамерс, до этого руководивший голландской финансовой группой ING. В мае вице-председателем UBS по вопросам Центральной и Восточной Европы, Греции и Израиля стала Елена Гриффин из JPMorgan Chase, за 11 лет работы в этом банке она построила «очень сильную франшизу», ориентирующуюся на клиентов-миллиардеров региона, подчеркивалось в меморандуме о назначении. Чистая прибыль UBS в 2020 году увеличилась на 54%, до $6,6 млрд. Прибыль подразделения Global Wealth Management до налогообложения выросла на 20%, до $4,1 млрд.

Julius Baer

Баллы: 80,0

Год основания: 1890

Руководитель: Филипп Рикенбахер

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

За 2020 год активы под управлением банка увеличились до 434 млрд швейцарских франков, а к концу первого полугодия 2021-го достигли 486 млрд. Чистая прибыль банка за 2020 год выросла на 50%, составив 698 млн швейцарских франков. В начале 2020 года швейцарский регулятор Finma запретил банку совершать крупные сделки: санкции были введены из-за «значительного отставания» Julius Baer в борьбе с отмыванием денег. Недостатки в антиотмывочной системе банка были обнаружены между 2009 и 2018 годами и связаны с предполагаемой коррупцией в нефтяной компании PDVSA и Международной федерации футбола (FIFA). В ноябре 2020 года Julius Baer подписал соглашение с Мин­юстом США о прекращении расследования коррупции в FIFA и выплате штрафов на $79,7 млн.

В 2020 году чистый приток средств клиентов Julius Baer составил 3,5%, плюс 15,1 млрд швейцарских франков, в основном за счет клиентов из Германии, Великобритании, Испании, Люксембурга, Ирландии и России, а также ОАЭ и Мексики.

Credit Suisse

Баллы: 73,3

Год основания: 1856

Руководитель: Томас Готтштейн

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

Credit Suisse занимается частным банковским обслуживанием более 160 лет, а на российском рынке работает более 20 лет. Порог входа для клиентов — 5 млн швейцарских франков ($5,5 млн). Еще в 2016-м банк прекратил обслуживание счетов в России и перевел их в Швейцарию. Единственная опция, доступная в Москве, — инвестиционные консультации. В октябре 2020 года «Коммерсантъ» сообщил, что Credit Suisse расширяет команду Wealth Management для российских клиентов за счет сотрудников BNP Paribas: в банк должны были перейти восемь бывших сотрудников банка под руководством Нонны Ушениной.

JP Morgan

Баллы: 36,7

Год основания: 1871

Руководитель: Джейми Даймон

Штаб-квартира: Нью-Йорк, США

JPMorgan Chase — американский инвестиционный банк. Несмотря на присутствие в России, банк не оказывает услуги физлицам. Private Bank JP Morgan не очень широко представлен за рубежом — его доля на мировом рынке составляет менее 2%. В 2020 году подразделение банка по управлению активам и частным капиталом привлекло $276 млрд клиентских активов. Сумма активов под управлением только подразделения Wealth Management на 30 июня 2021 года, по информации Reuters, составляла $673 млрд. Банк агрессивно расширяет направление по работе с богатыми клиентами: в июле 2021 года JP Morgan заявил о намерении удвоить численность брокеров в подразделении Wealth Management в ближайшие пять-семь лет и довести ее до 1000.

Pictet

Баллы: 33,3

Год основания: 1805

Руководитель: Рено де Планта

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Pictet — швейцарский частный банк. Под управлением Wealth Management Pictet в 2020 году было 240 млрд швейцарских франков, что на 3% больше, чем в 2019 году. Сейчас у банка 22 офиса по всему миру. Pictet увеличил число консультантов за год с 352 до 363 человек. Прибыль банка за 2020 год выросла на 7%, до 577 млн швейцарских франков. У Pictet нет офиса в России, но он принимает на обслуживание российских клиентов. Минимальный чек — 2 млн швейцарских франков ($2,2 млн).

Lombard Odier

Баллы: 33,3

Год основания: 1796

Руководитель: Патрик Одье

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Lombard Odier — швейцарская банковская группа, образованная в 2002 году. Вошедший в группу банк Darier, Hentsch & Cie был основан в 1796 году, поэтому Lombard Odier претендует на звание старейшего частного банка Женевы. Оказывает услуги по управлению активами в Швейцарии, странах Европы, Латинской Америки и Азии. Сумма активов под управлением банка на конец 2020 года составила 316 млрд швейцарских франков. У группы открыто 30 офисов по всему миру, есть и представительство в Москве.

Рейтинг Forbes «Лучшие частные банки и управляющие благосостоянием» представляет участников индустрии private banking и wealth management по номинации «Иностранный банк для клиентов с активами от $20 млн». Это банки под контролем иностранного капитала, у которых есть дочерние структуры и представительства в России или русскоязычный сайт. Шорт-лист не включает банки, нацеленные на работу с клиентами, имеющими до $20 млн.

Для составления рейтинга мы опросили 123 банка и финансовые компании, под управлением которых находится более $150 млрд от российских клиентов, и получили ответы 43 респондентов. Рейтинговый балл на 60% зависит от количества голосов, поданных за того или иного номинанта участниками рынка. 40% результата зависит от следующих показателей: выручка, число сертифицированных сотрудников, наличие офисов за рубежом и полнота продуктовой линейки. Порог входа, указанный в рейтинге, не обеспечивает доступа ко всему спектру индивидуального сервиса, в зависимости от того или иного финансового решения требуется больший размер остатков по счетам.

Подробнее о 10 лучших западных банках для миллионеров из России — в нашей галерее. (Об участниках рейтинга в номинации «Российский банк для клиентов с активами до $20 млн» — здесь)

1. Credit Suisse

Рейтинговые баллы: 100

Год основания: 1856

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

CEO: Тиджан Тиам, в России — Стивен Хеллман

Офисы для россиян: Россия, Швейцария, Австрия, Монако, Великобритания, Сингапур

Порог входа: 1 млн швейцарских франков

Представительство Credit Suisse появилось в Москве в 1976 году, когда страна активно вооружалась и советские военные советники начали работать в Афганистане. Местную лицензию швейцарский банк получил в сентябре 1993-го, накануне расстрела Белого дома. В 2006 году, после долгих лет экономической стагнации и суверенного дефолта, банк начал строить бизнес по обслуживанию миллионеров в России. И политика вряд ли заставит упорных швейцарцев уйти с российского рынка, где банк стал лоукостером в private banking. Три года назад банк сокращал издержки и свернул местное инвестиционное подразделение, однако продолжает торговать ценными бумагами и предоставлять услуги private banking. Credit Suisse — один из крупнейших частных банков в мире, активы под управлением — 1,3 трлн швейцарских франков, 2 млн состоятельных клиентов приносят 12,6 млрд франков дохода.

2. Julius Baer

Рейтинговые баллы: 80

Год основания: 1890

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

CEO: Борис Колларди, в России — Евгений Смушкович

Офисы для россиян: Швейцария, Монако, Великобритания

Порог входа: $1 млн

Julius Baer — глобальный банк, специализирующийся на private banking, управляет активами клиентов на 290 млрд швейцарских франков. Julius Baer активно растет за счет поглощений, в последние годы банк купил ING Bank (Switzerland), швейцарский бизнес Bank of China и подразделение Merrill Lynch по управлению активами за пределами США. Однако пока банку не удалось выйти на докризисный уровень, когда активы под управлением достигали 400 млрд франков. Конкуренция очень высока: в одном из интервью Борис Колларди рассказал, что у клиентов Julius Baer открыты счета и в других банках — UBS, Credit Suisse, Pictet, Lombard Odier и Edmond de Rothschild. Два года назад банк создал новую группу по работе с российскими клиентами.

3. UBS Group

Рейтинговые баллы: 60

Год основания: 1854

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

CEO: Серджио Эрмотти, в России — Елена Титова

Офисы для россиян: Россия, Швейцария, Монако, Великобритания, Сингапур

Порог входа: $2 млн

UBS — крупнейший в Швейцарии финансовый холдинг и крупнейший в мире частный банк, управляющий активами клиентов почти на 2 трлн швейцарских франков. В кризис 2008 года банк показал рекордный в истории швейцарского бизнеса убыток, потеряв 20,9 млрд франков, и провел масштабную реорганизацию. UBS сократил инвестиционное и трейдинговое подразделение, но в основе его стратегии по-прежнему остается бизнес по управлению активами состоятельных людей. Здесь банк стал фокусироваться на богатейших клиентах. Типичный размер счета у состоятельных клиентов UBS из России составляет $10–20 млн, у мультимиллионеров — $100–300 млн.

4. Pictet Group

Рейтинговые баллы: 50

Год основания: 1805

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Старший партнер: Жак де Соссюр

Порог входа: $5 млн

Pictet — классический частный швейцарский банк, который не занимается инвестиционным банкингом и коммерческим кредитованием. До недавнего времени семь его партнеров отвечали личным состоянием по обязательствам банка, управляющего клиентскими активами на 166 млрд швейцарских франков. С 2014 года Pictet перестал быть партнерством, что принесло ему экономию на налогах, и теперь это банк, обязанный публично раскрывать отчетность. Тем не менее Жак де Соссюр заверил клиентов, что большая часть партнерских активов находится в банке, и на сайте по-прежнему написано, что принцип ответственности партнеров остается неизменным. Банк обязан феноменальным ростом бизнеса Ивану Пикте, предшественнику Жака де Соссюра. С 2012 года Пикте входит в совет директоров «Лукойла».

5. JPMorgan Chase

Рейтинговые баллы: 42

Год основания: 1799

Штаб-квартира: Нью-Йорк, США

CEO: Джеймс Даймон, в России — Ян Тавровский

Порог входа: $10 млн

Крупнейший банк в США открыл представительство в Москве еще в 1973 году, через 20 лет получил лицензию Банка России. Глава банка Джеймс Даймон — член президентского Международного консультативного совета по созданию и развитию международного финансового центра в России. Местный «Дж. П. Морган Банк Интернешнл» работает только с юридическими лицами. В Европе услуги частного банка и управления благосостоянием доступны в Люксембурге, Швейцарии и Великобритании. Введение международных санкций осложнило отношения банка с российскими клиентами. В 2014 году банк блокировал на несколько дней операцию посольства России в Казахстане по переводу страховых платежей в адрес страховой компании «Согаз», чьи акционеры оказались в санкционном списке США. Российский МИД назвал блокировку противозаконной и пригрозил ответными мерами в отношении генконсульства США в России.

6. Deutsche Bank

Рейтинговые баллы: 42

Год основания: 1870

Штаб-квартира: Франкфурт-на-Майне, Германия

CEO: Джон Краен и Юрген Фитчен, в России — Павел Теплухин

Порог входа: €5 млн

Российская «дочка» Deutsche Bank получила лицензию Банка России в апреле 1998 года. В 2003 году банк начал развивать бизнес по управлению крупным частным капиталом. Десять лет назад российские чиновники прогнозировали устойчивый приток капитала в страну, и Deutsche Bank стал первым иностранным банком, предложившим состоятельным россиянам услугу «семейный офис» для управления капиталом нескольких поколений. Однако капиталы потекли в противоположном направлении. В 2015-м из-за экономического спада Deutsche Bank планирует сократить около 100 из 1300 сотрудников. Еще несколько человек отправились в вынужденные отпуска в связи с внутренним расследованием об отмывании $6 млрд, часть которых оказалась в Лондоне. Интерес к расследованию проявил Банк России, власти Великобритании и США.

7. Goldman Sachs

Рейтинговые баллы: 39

Год основания: 1869

Штаб-квартира: Нью-Йорк, США

CEO: Ллойд Бланкфейн, в России — Анатолий Шведов

Порог входа: $10 млн

8. Lombard Odier

Рейтинговые баллы: 39

Год основания: 1796

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Старший партнер: Патрик Одье, в России — Арно Леклерк

Порог входа: $5 млн

Банк, представленный в 20 странах мира, управляет клиентскими средствами на 161 млрд швейцарских франков. Lombard Odier первым из частных банков открыл офис за рубежом — в Монреале в 1950-х, затем стал первым европейским банком с торговым местом на Нью-Йоркской фондовой бирже. Отдельная группа специалистов по России появилась в банке в 2006 году, в 2010 году банк открыл представительство в Москве. Патрик Одье в одном из интервью назвал Россию одним из новых приоритетных рынков и сказал, что ему «нравится решать нестандартные задачи клиентов из России и Восточной Европы».

9. VP Bank

Рейтинговые баллы: 35

Год основания: 1956

Штаб-квартира: Вадуц, Лихтенштейн

CEO: Альфред Моекли, в России — Жан-Мишель Брюни

Порог входа: обсуждается индивидуально

Независимый банк Лихтенштейна основан княжеским советником по торговле Гвидо Фегером, вложившим 2 млн швейцарских франков. Банк с клиентскими активами на 31 млрд швейцарских франков оказывает услуги в Москве, Цюрихе, Люксембурге, Сингапуре и Гонконге. Московское представительство VP Bank открыл в 2005 году. В 2013 году банк подписал партнерское соглашение с Бинбанком, клиенты которого могут получить инвестиционные консультации европейских специалистов или доверить им управление активами.

10. Rothschild Group

Рейтинговые баллы: 32

Год основания: 1954

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

CEO: Найджел Хиггинс, в России — Елена Андрианова

Порог входа: обсуждается индивидуально

Бизнес группы по управлению частными капиталами Rothschild Wealth Management & Trust создан наследниками Майера Амшеля Ротшильда в 1954 году. Спустя несколько лет потомки британской и французской ветвей семейства учредили швейцарский банк Rothschild Bank AG. Наследники окончательно объединились как партнеры Rothschild Group в 2003 году. В числе своих исторических клиентов группа называет британскую королеву Викторию, французского короля Луи-Филиппа, композиторов Джоаккино Россини и Иоганна Штрауса. Сейчас у банка 4000 частных клиентов в 90 странах. В Москве бизнес группы представлен консалтинговой компанией Rothschild Global Financial Advisory. Глава российского офиса Елена Андрианова поддерживает связи с Центром управления благосостоянием и филантропии при Московской школе управления «Сколково».

Представляем вашему вниманию ТОП 20 самых крупных мировых банков на 27 января 2022.

ТОП 20 Крупнейших банков мира в 2022 году

Olga Protska Senior Content Writer & 2D Artist

Рейтинг построен по суммарным активам банка. Подробнее об этом показателе читайте в конце статьи.

Уже несколько лет подряд лидирующие позиции в этом рейтинге занимают банки Китая, и это вполне закономерно, учитывая ежегодный прирост экономики и производительности Поднебесной.

Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)

самый крупный и богатый банк в мире Промышленный и коммерческий банк Китая

Самый крупный банк в мире – Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), входит в "Большую четверку" финучереждений Поднебесной, контролирует, практически, пятую часть всей банковской сферы в Китае.

ICBC имеет в своих активах 5 435 миллиардов долларов по последним данным, а рыночная капитализация составляет 242 млрд. долларов, что делает его самым богатым банком в мире.

Банк организован в 1984 году и, на данный момент, насчитывает более 450 тысяч сотрудников. Штаб-квартира компании расположена в Пекине. Более 70% компании является собственностью государства.

China Construction Bank Corporation

самый большой банк в мире. Китайский строи́тельный банк

Третий в нашем рейтинге лучших банков мира, а также второй по "величине", банк Китая был основан в 1954 году и дословно именуется как "Китайский строительный банк". По последним данным в его активах находится 4 615 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет более 171 миллиардов.

Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 345 тысяч сотрудников.

Agricultural Bank of China

рейтинг мировых банков. Сельскохозяйственный банк Китая

ABoC основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим. На текущий момент банк уверенно закрепился в сфере коммерческих финансовых организаций Китая и мира. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и даже за рубежом.

Активы Agricultural Bank of China насчитывают более 4 404 млрд. долларов, а рыночная капитализация по последним данным составляет $156 миллиардов.

Bank of China ltd

самый богатый банк в мире. Банк Китая

Bank Of China – один из самых больших, старых и надежных банков в Китае. Организован он в 1912 году и по сей день остаётся лидирующим в банковском секторе. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству, а сам банк имеет отделения более чем в 20 странах мира.

По последним данным в составе активов банка находится около 4 071 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 129 миллиарда.

JPMorgan Chase

самый лучший банк в мире. Джей Пи Морган Чейс

JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.

Компания была основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира.

На текущий момент в его активах сосредоточено 3 758 млрд. долларов, а рыночная капитализация компании составляет 496 миллиардов долларов, что делает ее также одной из самых дорогих компаний в мире.

Mitsubishi UFJ Financial Group

самый дорогой банк в мире. холдинг Mitsubishi UFJ Financial Group

Японская холдинговая компания располагает активами на 3 294 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии.

Расширенная сеть отделений по всему миру позволяет MUFG оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.

Компания была основана в 2005 году в ходе слияния двух крупнейших банков Японии, а штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака.

BNP Paribas

BNP Paribas

Европейский лидер в сфере финансовых, банковских и страховых услуг BNP Paribas был основан в 1999 году. На текущий момент компания имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне.

В активах этого банка находится более 3 180 млрд. долларов при рыночной капитализации в 86 миллиарда.

Bank of America (BoA)

Банк Америки

BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки, оказывающим обширный спектр финансовых услуг по всей стране и за её пределами. Штаб-квартира компании расположена в городе Шарлотт штата Северная Каролина.

По последним отчетам на балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 3 085 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 387 миллиарда.

HSBC Holdings plc

международный рейтинг банков. HSBC Holdings plc

Страна: Великобритания (Англия).

Лондонский HSBC является одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире, насчитывая в своих активах более 2 969 триллиона долларов.

Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах, однако дополнительно насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями.

Crédit Agricole

Креди Агриколь

Замыкающий десятку лидеров в рейтинге крупнейших банков мира французский Crédit Agricole имеет на балансе активов на сумму 2 454 миллиардов долларов.

Crédit Agricole является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.

Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых больших банков.

*Некоторые данные могут быть неточными, учитывая отсутствие, или ограниченный доступ к публикациям отчетов за последние периоды.

Как видите, в данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 33,6 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 448 миллиардов долларов, а это, как вы можете понять, существенно меньше даже от замыкающего двадцатку рейтинга Groupe BPCE.

ТОП 100 мировых банков по странам

Список из стран по количеству банков входящих в "топ 100 по суммарным активам".

Рейтинг Страна Количество банков в топ 100
Европейский союз 27
1 Китай 19
2 США 11
3 Япония 8
4 Франция 6
Великобритания 6
Южная Корея 6
5 Канада 5
Германия 5
Испания 5
6 Австралия 4
Бразилия 4
7 Швеция 3
Нидерланды 3
Сингапур 3
8 Италия 2
Швейцария 2
9 Австрия 1
Бельгия 1
Дания 1
Финляндия 1
Индия 1
Норвегия 1
Россия 1
Тайвань 1

По каким критериям построен рейтинг самых крупных банков мира?

Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надёжных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому.

Одними из наиболее актуальных параметров для сравнения банковских организаций являются:

Сумма всех активов – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств организации, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций. Данный рейтинг, как было сказано выше, построен именно по сумме всех активов банка.

Рыночная капитализация – совокупная стоимость компании с учетом всех её подразделений и коммерческих активов. Рыночная капитализация компании рассчитывается на основе биржевой стоимости её акций.

Кроме того, важными критериями для банка также являются: операционная и чистая прибыль, оборот, количество отделений и работников в компании.

16 банков стали лидерами рейтинга «The World’s Best Banks 2021» от Global Finance. Эксперты журнала оценили качество работы банков в более 160 странах мира и выбрали лучшие в 18 категориях.

Расскажем, какие банки стали самыми надежными по финансовым показателям и качеству обслуживания.

Светлана Горчакова

Лучшие банки мира в 2021 году

Американский журнал Global Finance был основан в 1987 году, его читают в 191 стране мира. Аудитория журнала включает руководителей и финансовых директоров, которые каждый день принимают инвестиционные и стратегические решения в транснациональных компаниях и финансовых учреждениях.

На сайте Global Finance размещены аналитические обзоры и статьи. Редакция журнала находится в Нью-Йорке, а корреспонденты — по всему миру.

Global Finance оценивает банки и составляет список лучших 28 лет подряд. В 2021 году журнал особенно учитывал роль банков в восстановлении экономик государств во время и после пандемии.

Банки оценивают как по объективным, так и субъективным параметрам. Редакторы журнала изучили отношение банков к клиентам в трудных ситуациях, уровень обслуживания, работу на сложных рынках, например пограничных, а также опросили экспертов и аналитиков, вовлеченных в банковское дело.

Лучшие международные банки мира в 2021 году

КатегорияПобедитель
Лучший банк в миреJ.P. Morgan
Корпоративный банкBBVA
Потребительский банкRoyal Bank of Canada
Банк на развивающихся рынкахIndustrial and Commercial Bank of China
Банк на пограничных рынкахSociete Generale
Банк для глобальных транзакцийBNP Paribas
Депозитарный банкBNY Mellon
Банк для устойчивого финансированияSociete Generale
Инвестиционный банкJ.P. Morgan
Частный банкJ.P. Morgan Privat Bank
Все номинации на сайте Global Finance

J.P. Morgan — американская транснациональная корпорация и крупнейший банк в мире со штаб-квартирой в Нью-Йорке. J.P. Morgan победил в трех номинациях рейтинга: стал «лучшим банком мира в 2021 году», «лучшим частным банком» и «лучшим инвестиционным банком».

Отделения банка работают в более 100 странах мира. Global Finance отметил J.P. Morgan за большую аудиторию, цифровую стратегию банка и приверженность устойчивому развитию.

BBVA, или Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, стал лидером среди потребительских банков. BBVA — испанский банк со штаб-квартирой в старом квартале города Бильбао. Банк открылся для испанцев в 1857 году, а в 1902 начал предоставлять услуги и иностранным гражданам.

Клиенты получают большой пакет цифровых банковских услуг. Банк каждый год улучшает онлайн-услуги и создает новые продукты. Так, в 2020 году были запущены три приложения:

  • Global NetCash — обеспечивает электронный доступ к информации о счетах и помогает вести бизнес в Европе, США и Южной Америке;
  • BBVA Empresas — позволяет малым и средним компаниям и самозанятым управлять бизнесом с мобильных телефонов;
  • Banco de Barrio — приложение мексиканского отделения банка, направленное на продвижение услуг и цифровизацию среди латиноамериканских клиентов.

Royal Bank of Canada — крупнейший канадский банк и 12-й в мире по рыночной капитализации. Основан в 1864 г. в Галифаксе. Банк представляет собой финансовую корпорацию: в нее входят частный и коммерческий банкинг, управление состоянием, страхование, инвестиционные и депозитарные услуги.

Societe Generale — французский финансовый конгломерат, один из лидеров банковского сектора в стране и мире. Банк был основан в 1864 году, штаб-квартира находится в деловом квартале Дефанс в пригороде Парижа. Societe Generale обслуживает как граждан Франции и других стран Евросоюза, так и иностранцев. Банк предоставляет широкий пакет услуг: от открытия личного счета до консультаций и финансирования других банков.

BNP Paribas победил в номинации лучший банк для глобальных транзакций. Банк основан во Франции и считается европейским лидером на мировом рынке финансовых услуг. Агентство Standard & Poor's также называет его одним из 10 сильнейших банков в мире.

Лучшие банки мира по регионам мира

Лидерами регионов стали самые технологичные банки. Именно пандемия подтолкнула клиентов активно пользоваться онлайн-услугами. Банки-лидеры подтвердили финансовую устойчивость, надежность и высокое качество активов. Мы рассказывали о лучших региональных банках в материале «9 самых надежных банков региона в 2021 году».

Самые надежные банки мира по регионам в 2021 году

РегионБанк
АфриканскийStandard Bank
Азиатско-Тихоокеанский Industrial and Commercial Bank of China
КарибскийBanreservas
Центральная АмерикаBAC Credomatic
Центральная и Восточная ЕвропаRaiffeisen Bank International
Латинская АмерикаItaú Unibanco
Ближний ВостокArab Bank
Северная АмерикаRoyal Bank of Canada
Восточная ЕвропаCaixaBank

Лучшие банки Европы в странах с инвестиционными программами

Global Finance отдельно оценил банки стран Европы. Для анализа использовались те же показатели, что и при выборе лучших банков мира.

Стоимость услуг определяет банк. Иностранцам труднее стать клиентами европейских банков. Для граждан страны условия обычно выгоднее, а отношение к ним — лояльнее. Поэтому инвесторы получают вид на жительство или гражданство, чтобы проводить расчеты по бизнесу и хранить сбережения на более выгодных условиях.

Банки-лидеры в странах Европы с инвестпрограммами

СтранаИнвестпрограммаБанк
АндорраВНЖ в Андорре
от 400 000 €
Credit Andorra
АвстрияВНЖ в Австрии для финансово независимых лиц
от 100 000 €
BAWAG Group
КипрПМЖ на Кипре
от 300 000 €
Hellenic Bank
ГрецияВНЖ в Греции
от 250 000 €
Eurobank
МальтаПМЖ на Мальте
от 150 000 €
HSBC
ПортугалияВНЖ в Португалии
от 250 000 €
Banco Santander Totta
ТурцияГражданство Турции
от 250 000 $
Akbank
ШвейцарияВНЖ в Швейцарии для финансово независимых лиц
от 450 000 ₣
UBS

Мальта также предлагает иностранцам получить гражданство путем натурализации на основе прямых инвестиций за исключительные заслуги. Минимальная сумма инвестиций — 690 000 €. Сначала инвестор получает ВНЖ на один или три года, затем подает заявление на гражданство.

Вид на жительство и второе гражданство помогают забыть про визовые ограничения и создать альтернативное место жительства. Также они дают возможность пользоваться не только банковскими услугами, но получать медицинскую помощь в стране, отдать ребенка в детский сад или школу.

ВНЖ в Европе за инвестиции: в каких странах можно получить

Вместе с инвесторов ВНЖ или гражданство может получить его семья. Состав участников зависит от конкретной страны, например Португалия разрешает добавить в заявление на ВНЖ супругу или супруга, детей младше 26 лет и родителей

Иммигрант Инвест — лицензированный агент, который помогает получить вид на жительство или второе гражданство за инвестиции. Если хотите стать резидентом или гражданином европейской страны, обращайтесь за консультацией к экспертам инвестиционных программ.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: