Самый лучший иностранный банк
Обновлено: 20.03.2023
Российские частные банки во время пандемии наблюдали повышенный интерес обеспеченных клиентов к инвестиционным продуктам — люди с финансовым капиталом от $1 млн спешили воспользоваться возможностью и купить подешевевшие активы.
Как и в прошлом году, Forbes попросил банки раскрыть число клиентов с финансовыми активами от $1 млн.
В этом году таковых оказалось 76 000 во всех банках. Почти половина из них — 40 000 человек — являются клиентами первых пяти участников нашего рейтинга. Самый массовый банк для миллионеров — ВТБ, у него более 20 000 таких клиентов. У ВТБ и самые крупные активы под управлением private banking — 2,3 трлн рублей. Больше ни у кого из участников рейтинга активы в private banking не исчисляются триллионами, а клиенты — десятками тысяч. Неудивительно, что именно ВТБ занял первое место в рейтинге.
На втором месте расположился Sberbank Private Banking — в этом сегменте его активы меньше, чем у ВТБ. У Газпромбанка, в этом году занявшего в рейтинге 4-е место, самые выгодные условия по вкладам среди всех исследованных Forbes. В этом году мы решили опубликовать не пять, а десять лучших банков, что дает возможность меньшим по размеру банкам поучаствовать в рейтинге, таким образом в него попали «ФК Открытие» и Промсвязьбанк.
Как мы считали
1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков.
2. Рейтинговый балл для российских банков на 20% зависит от числа голосов, поданных участниками рынка за того или иного номинанта, на 20% — от оценки аналитиков Frank RG, ежегодно анализирующих рынок private banking в России. Еще 60% результата зависит от следующих показателей: активы, международные рейтинги, число клиентов и офисов, ставки по депозитам. Итоговое рейтинговое число рассчитано методом весовых коэффициентов, максимальный рейтинг — 100 баллов. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами и family-офисами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.
1. Private Banking ВТБ
Объем активов под управлением «Private Banking ВТБ» за 12 месяцев вырос на 20% и составил 2,34 трлн рублей, а «средний чек» — на 6%, до 101 млн рублей. Инвестиционный портфель состоятельных клиентов за прошедший год увеличился на 56%, до 870 млрд рублей. Банк запустил услуги налогового и инвестиционного check up — это оценка инвестпортфеля и анализ структуры активов клиента и его семьи. Весной 2020 года ВТБ начал организовывать закрытые онлайн-конференции для состоятельных клиентов по темам инвестиций, налогов и защиты активов.
2. Sberbank Private Banking
Объем активов под управлением Sberbank Private Banking за прошедший год увеличился на 20%, число клиентов — на 17%, «средний чек» — на 3%. Доля клиентских средств в инвестиционных продуктах выросла с 45% до 49%. В 2020 году банк начал выпускать Visa Infinite Privilege. До этого карта самой высокой категории платежной системы Visa выпускалась только в Объединенных Арабских Эмиратах. Банк запустил платформу по инвестиционному консультированию, которая перерабатывает массив рыночных данных в режиме реального времени.
3. А-клуб
Объем активов под управлением в «А-клубе» — подразделении private banking Альфа-банка — вырос за год на 21%, число клиентов — на 12%. В общем объеме клиентских средств доля инвестиций увеличилась с 35% до 42%. В 2020-м банк запустил ряд антикризисных предложений, в частности c апреля по ноябрь снизил порог входа для новых клиентов и предоставил более выгодный валютный курс для старых. Банк запустил онлайн-клуб по инвестициям (средний размер аудитории эфира — 1500 человек), а также Telegram-канал с экспертизой по инвестициям от аналитиков «А-клуба».
4. Газпромбанк Private Banking
Объем активов под управлением «Газпромбанка Private Banking» за 12 месяцев увеличился на 25% и превысил 700 млрд рублей, число клиентов выросло на 13%, «средний чек» — на 15%. Инвестиционный портфель private banking вырос более чем на 60%. Даже самые консервативные клиенты, которые никогда не были готовы рассматривать ничего, кроме депозитов, часть своих портфелей разместили в инвестиционные продукты, сообщили в банке.
5. Friedrich Wilhelm Raiffeisen
Friedrich Wilhelm Raiffeisen — старейший частный банк с подразделением в России. За прошедший год объем активов под управлением в долларах не изменился, а в рублевом эквиваленте увеличился более чем на 20%. В 2,6 раза выросла доля инвестиций, которые клиенты отдали в доверительное управление. У банка одни из самых низких ставок на рынке по вкладам в рублях.
6/7. Citigold Private Client
«Дочка» американского банка Citi работает в России с 1993 года. За прошедший год объем активов под управлением не изменился (рост 2%), «средний чек» клиента вырос на 21%. Перетока клиентов из депозитов в инвестиционные инструменты не было, соотношение сохранилось на уровне 1/1,4. В 2019 году инвесторам стали доступны все глобальные биржевые инвестиционные фонды (ETF) и ЗПИФ от УК Schroeder’s & FT Templeton с российского счета.
6/7. Открытие Private Banking
Объем активов под управлением вырос с начала 2020 года на 15%, до 450 млрд рублей, количество клиентов увеличилось на 20%. Частный банк «ФК Открытие» с начала 2019 года запустил более 150 структурных продуктов, агрессивные стратегии давали клиентам доходность до 40% в валюте. С начала 2020 года в общем портфеле клиентских средств private banking доля инвестиций выросла с 34,8% до 42%
8. Росбанк L’Hermitage Private Banking
Российский бизнес французской группы Societe Generale. За прошедшие 12 месяцев объем средств под управлением увеличился на 30%, число клиентов — на 9%. Порог входа в банке не менялся и составляет 30 млн рублей для Москвы, 20 млн рублей — для Санкт-Петербурга и 15 млн рублей — для регионов. На фоне снижения процентных ставок состоятельные клиенты Росбанка переводили средства из вкладов в рыночные инструменты во всех основных валютах, за счет роста популярности инвестиционных решений увеличился «средний чек».
9. UniCredit Private Banking Россия
«Дочка» европейской группы UniСredit. «UniCredit Private Banking Россия» c 2011 года возглавляет Игорь Рябов. Банк традиционно уделяет большое внимание культуре и искусству. Совместно с MasterCard и просветительским сайтом Arzamas он запустил новый проект, посвященный ярким событиям в мире искусства. В течение 2019 года специально для владельцев карт World Elite MasterCard выходили подкасты, посвященные главным выставкам 2019 года в России и мире. Серия подкастов «Зачем я это увидел?» несколько раз в течение 2019 года поднималась на первую строку среди подкастов в приложении «Подкасты» операционной системы iOS.
10. ПСБ Private Banking
Подразделение private banking в Промсвязьбанке сохранилось после его санации в конце 2017 года и превращения ПСБ в опорный банк оборонно-промышленного комплекса. Осенью 2019 года это подразделение возглавила Наталья Капинос, работавшая до этого в Абсолют-банке. С 2020 года банк фокусируется на увеличении доли инвестиционных продуктов в портфелях частных клиентов. Активы под управлением «ПСБ Private Banking» за 12 месяцев выросли на 82%.
1. Credit Suisse
Credit Suisse занимается частным банковским обслуживанием более 160 лет, а на российском рынке работает более 20 лет. Клиентом может стать тот, кто готов инвестировать не менее 5 млн швейцарских франков ($5,5 млн). В 2016-м банк прекратил обслуживание счетов в России и перевел их в Швейцарию. Единственная опция, доступная в Москве, — инвестиционные консультации. В 2019-м вокруг банка разразился скандал, связанный со шпионажем за действующими и бывшими менеджерами, который привел к отставке CEO Тиджана Тиама в феврале 2020-го. Этот пост занял Томас Готтштейн, он займется реструктуризацией инвестбизнеса.
2. UBS
UBS — крупнейший швейцарский частный банк, в России присутствует с 1996 года. Московский офис с 2017 года возглавляет Федор Трегубенко. В 2019 году банк оптимизировал издержки, сокращая сотрудников в подразделении Global Wealth Management — их число уменьшилось почти на 1000 человек, было уволено 600 персональных советников. Чистая прибыль в 2019 году снизилась на 5%, до $4,3 млрд.
3. Julius Baer
За 2019 год активы под управлением швейцарского банка Julius Baer выросли на 11,5%, до 426 млрд швейцарских франков, но за первое полугодие 2020 года они снизились на 6%, до 402 млрд швейцарских франков. В феврале 2020 года Julius Baer представил обновленную стратегию, сфокусированную на управлении активами и их наследованием. В начале 2020 года швейцарский регулятор Finma запретил банку совершать крупные сделки: санкции были введены из-за «значительного отставания» Julius Baer в борьбе с отмыванием денег. Недостатки в антиотмывочной системе банка были обнаружены между 2009 и 2018 годами и связаны с предполагаемой коррупцией в нефтяной компании PDVSA и FIFA.
4. JP Morgan
JP Morgan — американский инвестиционный банк. Несмотря на присутствие в России, банк не оказывает услуги физлицам. Private Bank JP Morgan не очень широко представлен за рубежом — его доля на мировом рынке составляет меньше 2%, поэтому банк уверен, что у него есть потенциал для экспансии.
За последние пять лет JP Morgan нанял в Private Bank около 1300 консультантов, привлек более 11 000 новых клиентов с $200 млрд активов. Активы Private Bank в 2019 году выросли на 22%, составив $672 млрд против $552 млрд годом ранее.
5. Pictet
Pictet — швейцарский частный банк. Под управлением Wealth Management Pictet в 2019 году было 234 млрд швейцарских франков, что на 10% больше, чем в 2018 году. Сейчас у банка 22 офиса по всему миру. Банк увеличил число консультантов за год с 310 до 352 человек. Прибыль банка за 2019 год упала на 10%, до 539 млн швейцарских франков. У банка нет офиса в России, но он принимает на обслуживание российских клиентов. Минимальный чек — 2 млн швейцарских франков ($2,2 млн).
Лидер прошлого года Credit Suisse сместился на третье место, а крупнейший швейцарский частный банк UBS возглавил рейтинг (в прошлом году банк занимал второе место).
Как мы считали
1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России и пять зарубежных.
2. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.
Баллы: 100
Год основания: 1862
Руководитель: Ральф Хамерс
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария
UBS — крупнейший швейцарский частный банк, в России присутствует с 1996 года. В 2020 году как в центральном офисе банка, так и в российском прошли кадровые перестановки. В ноябре швейцарский офис UBS возглавил Ральф Хамерс, до этого руководивший голландской финансовой группой ING. В мае вице-председателем UBS по вопросам Центральной и Восточной Европы, Греции и Израиля стала Елена Гриффин из JPMorgan Chase, за 11 лет работы в этом банке она построила «очень сильную франшизу», ориентирующуюся на клиентов-миллиардеров региона, подчеркивалось в меморандуме о назначении. Чистая прибыль UBS в 2020 году увеличилась на 54%, до $6,6 млрд. Прибыль подразделения Global Wealth Management до налогообложения выросла на 20%, до $4,1 млрд.
Julius Baer
Баллы: 80,0
Год основания: 1890
Руководитель: Филипп Рикенбахер
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария
За 2020 год активы под управлением банка увеличились до 434 млрд швейцарских франков, а к концу первого полугодия 2021-го достигли 486 млрд. Чистая прибыль банка за 2020 год выросла на 50%, составив 698 млн швейцарских франков. В начале 2020 года швейцарский регулятор Finma запретил банку совершать крупные сделки: санкции были введены из-за «значительного отставания» Julius Baer в борьбе с отмыванием денег. Недостатки в антиотмывочной системе банка были обнаружены между 2009 и 2018 годами и связаны с предполагаемой коррупцией в нефтяной компании PDVSA и Международной федерации футбола (FIFA). В ноябре 2020 года Julius Baer подписал соглашение с Минюстом США о прекращении расследования коррупции в FIFA и выплате штрафов на $79,7 млн.
В 2020 году чистый приток средств клиентов Julius Baer составил 3,5%, плюс 15,1 млрд швейцарских франков, в основном за счет клиентов из Германии, Великобритании, Испании, Люксембурга, Ирландии и России, а также ОАЭ и Мексики.
Credit Suisse
Баллы: 73,3
Год основания: 1856
Руководитель: Томас Готтштейн
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария
Credit Suisse занимается частным банковским обслуживанием более 160 лет, а на российском рынке работает более 20 лет. Порог входа для клиентов — 5 млн швейцарских франков ($5,5 млн). Еще в 2016-м банк прекратил обслуживание счетов в России и перевел их в Швейцарию. Единственная опция, доступная в Москве, — инвестиционные консультации. В октябре 2020 года «Коммерсантъ» сообщил, что Credit Suisse расширяет команду Wealth Management для российских клиентов за счет сотрудников BNP Paribas: в банк должны были перейти восемь бывших сотрудников банка под руководством Нонны Ушениной.
JP Morgan
Баллы: 36,7
Год основания: 1871
Руководитель: Джейми Даймон
Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
JPMorgan Chase — американский инвестиционный банк. Несмотря на присутствие в России, банк не оказывает услуги физлицам. Private Bank JP Morgan не очень широко представлен за рубежом — его доля на мировом рынке составляет менее 2%. В 2020 году подразделение банка по управлению активам и частным капиталом привлекло $276 млрд клиентских активов. Сумма активов под управлением только подразделения Wealth Management на 30 июня 2021 года, по информации Reuters, составляла $673 млрд. Банк агрессивно расширяет направление по работе с богатыми клиентами: в июле 2021 года JP Morgan заявил о намерении удвоить численность брокеров в подразделении Wealth Management в ближайшие пять-семь лет и довести ее до 1000.
Pictet
Баллы: 33,3
Год основания: 1805
Руководитель: Рено де Планта
Штаб-квартира: Женева, Швейцария
Pictet — швейцарский частный банк. Под управлением Wealth Management Pictet в 2020 году было 240 млрд швейцарских франков, что на 3% больше, чем в 2019 году. Сейчас у банка 22 офиса по всему миру. Pictet увеличил число консультантов за год с 352 до 363 человек. Прибыль банка за 2020 год выросла на 7%, до 577 млн швейцарских франков. У Pictet нет офиса в России, но он принимает на обслуживание российских клиентов. Минимальный чек — 2 млн швейцарских франков ($2,2 млн).
Lombard Odier
Баллы: 33,3
Год основания: 1796
Руководитель: Патрик Одье
Штаб-квартира: Женева, Швейцария
Lombard Odier — швейцарская банковская группа, образованная в 2002 году. Вошедший в группу банк Darier, Hentsch & Cie был основан в 1796 году, поэтому Lombard Odier претендует на звание старейшего частного банка Женевы. Оказывает услуги по управлению активами в Швейцарии, странах Европы, Латинской Америки и Азии. Сумма активов под управлением банка на конец 2020 года составила 316 млрд швейцарских франков. У группы открыто 30 офисов по всему миру, есть и представительство в Москве.
Рейтинг Forbes «Лучшие частные банки и управляющие благосостоянием» представляет участников индустрии private banking и wealth management по номинации «Иностранный банк для клиентов с активами от $20 млн». Это банки под контролем иностранного капитала, у которых есть дочерние структуры и представительства в России или русскоязычный сайт. Шорт-лист не включает банки, нацеленные на работу с клиентами, имеющими до $20 млн.
Для составления рейтинга мы опросили 123 банка и финансовые компании, под управлением которых находится более $150 млрд от российских клиентов, и получили ответы 43 респондентов. Рейтинговый балл на 60% зависит от количества голосов, поданных за того или иного номинанта участниками рынка. 40% результата зависит от следующих показателей: выручка, число сертифицированных сотрудников, наличие офисов за рубежом и полнота продуктовой линейки. Порог входа, указанный в рейтинге, не обеспечивает доступа ко всему спектру индивидуального сервиса, в зависимости от того или иного финансового решения требуется больший размер остатков по счетам.
Подробнее о 10 лучших западных банках для миллионеров из России — в нашей галерее. (Об участниках рейтинга в номинации «Российский банк для клиентов с активами до $20 млн» — здесь)
1. Credit Suisse
Рейтинговые баллы: 100
Год основания: 1856
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария
CEO: Тиджан Тиам, в России — Стивен Хеллман
Офисы для россиян: Россия, Швейцария, Австрия, Монако, Великобритания, Сингапур
Порог входа: 1 млн швейцарских франков
Представительство Credit Suisse появилось в Москве в 1976 году, когда страна активно вооружалась и советские военные советники начали работать в Афганистане. Местную лицензию швейцарский банк получил в сентябре 1993-го, накануне расстрела Белого дома. В 2006 году, после долгих лет экономической стагнации и суверенного дефолта, банк начал строить бизнес по обслуживанию миллионеров в России. И политика вряд ли заставит упорных швейцарцев уйти с российского рынка, где банк стал лоукостером в private banking. Три года назад банк сокращал издержки и свернул местное инвестиционное подразделение, однако продолжает торговать ценными бумагами и предоставлять услуги private banking. Credit Suisse — один из крупнейших частных банков в мире, активы под управлением — 1,3 трлн швейцарских франков, 2 млн состоятельных клиентов приносят 12,6 млрд франков дохода.
2. Julius Baer
Рейтинговые баллы: 80
Год основания: 1890
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария
CEO: Борис Колларди, в России — Евгений Смушкович
Офисы для россиян: Швейцария, Монако, Великобритания
Порог входа: $1 млн
Julius Baer — глобальный банк, специализирующийся на private banking, управляет активами клиентов на 290 млрд швейцарских франков. Julius Baer активно растет за счет поглощений, в последние годы банк купил ING Bank (Switzerland), швейцарский бизнес Bank of China и подразделение Merrill Lynch по управлению активами за пределами США. Однако пока банку не удалось выйти на докризисный уровень, когда активы под управлением достигали 400 млрд франков. Конкуренция очень высока: в одном из интервью Борис Колларди рассказал, что у клиентов Julius Baer открыты счета и в других банках — UBS, Credit Suisse, Pictet, Lombard Odier и Edmond de Rothschild. Два года назад банк создал новую группу по работе с российскими клиентами.
3. UBS Group
Рейтинговые баллы: 60
Год основания: 1854
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария
CEO: Серджио Эрмотти, в России — Елена Титова
Офисы для россиян: Россия, Швейцария, Монако, Великобритания, Сингапур
Порог входа: $2 млн
UBS — крупнейший в Швейцарии финансовый холдинг и крупнейший в мире частный банк, управляющий активами клиентов почти на 2 трлн швейцарских франков. В кризис 2008 года банк показал рекордный в истории швейцарского бизнеса убыток, потеряв 20,9 млрд франков, и провел масштабную реорганизацию. UBS сократил инвестиционное и трейдинговое подразделение, но в основе его стратегии по-прежнему остается бизнес по управлению активами состоятельных людей. Здесь банк стал фокусироваться на богатейших клиентах. Типичный размер счета у состоятельных клиентов UBS из России составляет $10–20 млн, у мультимиллионеров — $100–300 млн.
4. Pictet Group
Рейтинговые баллы: 50
Год основания: 1805
Штаб-квартира: Женева, Швейцария
Старший партнер: Жак де Соссюр
Порог входа: $5 млн
Pictet — классический частный швейцарский банк, который не занимается инвестиционным банкингом и коммерческим кредитованием. До недавнего времени семь его партнеров отвечали личным состоянием по обязательствам банка, управляющего клиентскими активами на 166 млрд швейцарских франков. С 2014 года Pictet перестал быть партнерством, что принесло ему экономию на налогах, и теперь это банк, обязанный публично раскрывать отчетность. Тем не менее Жак де Соссюр заверил клиентов, что большая часть партнерских активов находится в банке, и на сайте по-прежнему написано, что принцип ответственности партнеров остается неизменным. Банк обязан феноменальным ростом бизнеса Ивану Пикте, предшественнику Жака де Соссюра. С 2012 года Пикте входит в совет директоров «Лукойла».
5. JPMorgan Chase
Рейтинговые баллы: 42
Год основания: 1799
Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
CEO: Джеймс Даймон, в России — Ян Тавровский
Порог входа: $10 млн
Крупнейший банк в США открыл представительство в Москве еще в 1973 году, через 20 лет получил лицензию Банка России. Глава банка Джеймс Даймон — член президентского Международного консультативного совета по созданию и развитию международного финансового центра в России. Местный «Дж. П. Морган Банк Интернешнл» работает только с юридическими лицами. В Европе услуги частного банка и управления благосостоянием доступны в Люксембурге, Швейцарии и Великобритании. Введение международных санкций осложнило отношения банка с российскими клиентами. В 2014 году банк блокировал на несколько дней операцию посольства России в Казахстане по переводу страховых платежей в адрес страховой компании «Согаз», чьи акционеры оказались в санкционном списке США. Российский МИД назвал блокировку противозаконной и пригрозил ответными мерами в отношении генконсульства США в России.
6. Deutsche Bank
Рейтинговые баллы: 42
Год основания: 1870
Штаб-квартира: Франкфурт-на-Майне, Германия
CEO: Джон Краен и Юрген Фитчен, в России — Павел Теплухин
Порог входа: €5 млн
Российская «дочка» Deutsche Bank получила лицензию Банка России в апреле 1998 года. В 2003 году банк начал развивать бизнес по управлению крупным частным капиталом. Десять лет назад российские чиновники прогнозировали устойчивый приток капитала в страну, и Deutsche Bank стал первым иностранным банком, предложившим состоятельным россиянам услугу «семейный офис» для управления капиталом нескольких поколений. Однако капиталы потекли в противоположном направлении. В 2015-м из-за экономического спада Deutsche Bank планирует сократить около 100 из 1300 сотрудников. Еще несколько человек отправились в вынужденные отпуска в связи с внутренним расследованием об отмывании $6 млрд, часть которых оказалась в Лондоне. Интерес к расследованию проявил Банк России, власти Великобритании и США.
7. Goldman Sachs
Рейтинговые баллы: 39
Год основания: 1869
Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
CEO: Ллойд Бланкфейн, в России — Анатолий Шведов
Порог входа: $10 млн
8. Lombard Odier
Рейтинговые баллы: 39
Год основания: 1796
Штаб-квартира: Женева, Швейцария
Старший партнер: Патрик Одье, в России — Арно Леклерк
Порог входа: $5 млн
Банк, представленный в 20 странах мира, управляет клиентскими средствами на 161 млрд швейцарских франков. Lombard Odier первым из частных банков открыл офис за рубежом — в Монреале в 1950-х, затем стал первым европейским банком с торговым местом на Нью-Йоркской фондовой бирже. Отдельная группа специалистов по России появилась в банке в 2006 году, в 2010 году банк открыл представительство в Москве. Патрик Одье в одном из интервью назвал Россию одним из новых приоритетных рынков и сказал, что ему «нравится решать нестандартные задачи клиентов из России и Восточной Европы».
9. VP Bank
Рейтинговые баллы: 35
Год основания: 1956
Штаб-квартира: Вадуц, Лихтенштейн
CEO: Альфред Моекли, в России — Жан-Мишель Брюни
Порог входа: обсуждается индивидуально
Независимый банк Лихтенштейна основан княжеским советником по торговле Гвидо Фегером, вложившим 2 млн швейцарских франков. Банк с клиентскими активами на 31 млрд швейцарских франков оказывает услуги в Москве, Цюрихе, Люксембурге, Сингапуре и Гонконге. Московское представительство VP Bank открыл в 2005 году. В 2013 году банк подписал партнерское соглашение с Бинбанком, клиенты которого могут получить инвестиционные консультации европейских специалистов или доверить им управление активами.
10. Rothschild Group
Рейтинговые баллы: 32
Год основания: 1954
Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария
CEO: Найджел Хиггинс, в России — Елена Андрианова
Порог входа: обсуждается индивидуально
Бизнес группы по управлению частными капиталами Rothschild Wealth Management & Trust создан наследниками Майера Амшеля Ротшильда в 1954 году. Спустя несколько лет потомки британской и французской ветвей семейства учредили швейцарский банк Rothschild Bank AG. Наследники окончательно объединились как партнеры Rothschild Group в 2003 году. В числе своих исторических клиентов группа называет британскую королеву Викторию, французского короля Луи-Филиппа, композиторов Джоаккино Россини и Иоганна Штрауса. Сейчас у банка 4000 частных клиентов в 90 странах. В Москве бизнес группы представлен консалтинговой компанией Rothschild Global Financial Advisory. Глава российского офиса Елена Андрианова поддерживает связи с Центром управления благосостоянием и филантропии при Московской школе управления «Сколково».
Представляем вашему вниманию ТОП 20 самых крупных мировых банков на 27 января 2022.
Olga Protska Senior Content Writer & 2D Artist
Рейтинг построен по суммарным активам банка. Подробнее об этом показателе читайте в конце статьи.
Уже несколько лет подряд лидирующие позиции в этом рейтинге занимают банки Китая, и это вполне закономерно, учитывая ежегодный прирост экономики и производительности Поднебесной.
Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)
Самый крупный банк в мире – Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), входит в "Большую четверку" финучереждений Поднебесной, контролирует, практически, пятую часть всей банковской сферы в Китае.
ICBC имеет в своих активах 5 435 миллиардов долларов по последним данным, а рыночная капитализация составляет 242 млрд. долларов, что делает его самым богатым банком в мире.
Банк организован в 1984 году и, на данный момент, насчитывает более 450 тысяч сотрудников. Штаб-квартира компании расположена в Пекине. Более 70% компании является собственностью государства.
China Construction Bank Corporation
Третий в нашем рейтинге лучших банков мира, а также второй по "величине", банк Китая был основан в 1954 году и дословно именуется как "Китайский строительный банк". По последним данным в его активах находится 4 615 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет более 171 миллиардов.
Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 345 тысяч сотрудников.
Agricultural Bank of China
ABoC основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим. На текущий момент банк уверенно закрепился в сфере коммерческих финансовых организаций Китая и мира. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и даже за рубежом.
Активы Agricultural Bank of China насчитывают более 4 404 млрд. долларов, а рыночная капитализация по последним данным составляет $156 миллиардов.
Bank of China ltd
Bank Of China – один из самых больших, старых и надежных банков в Китае. Организован он в 1912 году и по сей день остаётся лидирующим в банковском секторе. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству, а сам банк имеет отделения более чем в 20 странах мира.
По последним данным в составе активов банка находится около 4 071 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 129 миллиарда.
JPMorgan Chase
JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.
Компания была основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира.
На текущий момент в его активах сосредоточено 3 758 млрд. долларов, а рыночная капитализация компании составляет 496 миллиардов долларов, что делает ее также одной из самых дорогих компаний в мире.
Mitsubishi UFJ Financial Group
Японская холдинговая компания располагает активами на 3 294 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии.
Расширенная сеть отделений по всему миру позволяет MUFG оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.
Компания была основана в 2005 году в ходе слияния двух крупнейших банков Японии, а штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака.
BNP Paribas
Европейский лидер в сфере финансовых, банковских и страховых услуг BNP Paribas был основан в 1999 году. На текущий момент компания имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне.
В активах этого банка находится более 3 180 млрд. долларов при рыночной капитализации в 86 миллиарда.
Bank of America (BoA)
BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки, оказывающим обширный спектр финансовых услуг по всей стране и за её пределами. Штаб-квартира компании расположена в городе Шарлотт штата Северная Каролина.
По последним отчетам на балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 3 085 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 387 миллиарда.
HSBC Holdings plc
Страна: Великобритания (Англия).
Лондонский HSBC является одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире, насчитывая в своих активах более 2 969 триллиона долларов.
Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах, однако дополнительно насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями.
Crédit Agricole
Замыкающий десятку лидеров в рейтинге крупнейших банков мира французский Crédit Agricole имеет на балансе активов на сумму 2 454 миллиардов долларов.
Crédit Agricole является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.
Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых больших банков.
*Некоторые данные могут быть неточными, учитывая отсутствие, или ограниченный доступ к публикациям отчетов за последние периоды.
Как видите, в данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 33,6 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 448 миллиардов долларов, а это, как вы можете понять, существенно меньше даже от замыкающего двадцатку рейтинга Groupe BPCE.
ТОП 100 мировых банков по странам
Список из стран по количеству банков входящих в "топ 100 по суммарным активам".
| Рейтинг | Страна | Количество банков в топ 100 |
|---|---|---|
| – | Европейский союз | 27 |
| 1 | Китай | 19 |
| 2 | США | 11 |
| 3 | Япония | 8 |
| 4 | Франция | 6 |
| Великобритания | 6 | |
| Южная Корея | 6 | |
| 5 | Канада | 5 |
| Германия | 5 | |
| Испания | 5 | |
| 6 | Австралия | 4 |
| Бразилия | 4 | |
| 7 | Швеция | 3 |
| Нидерланды | 3 | |
| Сингапур | 3 | |
| 8 | Италия | 2 |
| Швейцария | 2 | |
| 9 | Австрия | 1 |
| Бельгия | 1 | |
| Дания | 1 | |
| Финляндия | 1 | |
| Индия | 1 | |
| Норвегия | 1 | |
| Россия | 1 | |
| Тайвань | 1 |
По каким критериям построен рейтинг самых крупных банков мира?
Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надёжных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому.
Одними из наиболее актуальных параметров для сравнения банковских организаций являются:
Сумма всех активов – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств организации, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций. Данный рейтинг, как было сказано выше, построен именно по сумме всех активов банка.
Рыночная капитализация – совокупная стоимость компании с учетом всех её подразделений и коммерческих активов. Рыночная капитализация компании рассчитывается на основе биржевой стоимости её акций.
Кроме того, важными критериями для банка также являются: операционная и чистая прибыль, оборот, количество отделений и работников в компании.
16 банков стали лидерами рейтинга «The World’s Best Banks 2021» от Global Finance. Эксперты журнала оценили качество работы банков в более 160 странах мира и выбрали лучшие в 18 категориях.
Расскажем, какие банки стали самыми надежными по финансовым показателям и качеству обслуживания.
Американский журнал Global Finance был основан в 1987 году, его читают в 191 стране мира. Аудитория журнала включает руководителей и финансовых директоров, которые каждый день принимают инвестиционные и стратегические решения в транснациональных компаниях и финансовых учреждениях.
На сайте Global Finance размещены аналитические обзоры и статьи. Редакция журнала находится в Нью-Йорке, а корреспонденты — по всему миру.
Global Finance оценивает банки и составляет список лучших 28 лет подряд. В 2021 году журнал особенно учитывал роль банков в восстановлении экономик государств во время и после пандемии.
Банки оценивают как по объективным, так и субъективным параметрам. Редакторы журнала изучили отношение банков к клиентам в трудных ситуациях, уровень обслуживания, работу на сложных рынках, например пограничных, а также опросили экспертов и аналитиков, вовлеченных в банковское дело.
Лучшие международные банки мира в 2021 году
| Категория | Победитель |
| Лучший банк в мире | J.P. Morgan |
| Корпоративный банк | BBVA |
| Потребительский банк | Royal Bank of Canada |
| Банк на развивающихся рынках | Industrial and Commercial Bank of China |
| Банк на пограничных рынках | Societe Generale |
| Банк для глобальных транзакций | BNP Paribas |
| Депозитарный банк | BNY Mellon |
| Банк для устойчивого финансирования | Societe Generale |
| Инвестиционный банк | J.P. Morgan |
| Частный банк | J.P. Morgan Privat Bank |
J.P. Morgan — американская транснациональная корпорация и крупнейший банк в мире со штаб-квартирой в Нью-Йорке. J.P. Morgan победил в трех номинациях рейтинга: стал «лучшим банком мира в 2021 году», «лучшим частным банком» и «лучшим инвестиционным банком».
Отделения банка работают в более 100 странах мира. Global Finance отметил J.P. Morgan за большую аудиторию, цифровую стратегию банка и приверженность устойчивому развитию.
BBVA, или Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, стал лидером среди потребительских банков. BBVA — испанский банк со штаб-квартирой в старом квартале города Бильбао. Банк открылся для испанцев в 1857 году, а в 1902 начал предоставлять услуги и иностранным гражданам.
Клиенты получают большой пакет цифровых банковских услуг. Банк каждый год улучшает онлайн-услуги и создает новые продукты. Так, в 2020 году были запущены три приложения:
- Global NetCash — обеспечивает электронный доступ к информации о счетах и помогает вести бизнес в Европе, США и Южной Америке;
- BBVA Empresas — позволяет малым и средним компаниям и самозанятым управлять бизнесом с мобильных телефонов;
- Banco de Barrio — приложение мексиканского отделения банка, направленное на продвижение услуг и цифровизацию среди латиноамериканских клиентов.
Royal Bank of Canada — крупнейший канадский банк и 12-й в мире по рыночной капитализации. Основан в 1864 г. в Галифаксе. Банк представляет собой финансовую корпорацию: в нее входят частный и коммерческий банкинг, управление состоянием, страхование, инвестиционные и депозитарные услуги.
Societe Generale — французский финансовый конгломерат, один из лидеров банковского сектора в стране и мире. Банк был основан в 1864 году, штаб-квартира находится в деловом квартале Дефанс в пригороде Парижа. Societe Generale обслуживает как граждан Франции и других стран Евросоюза, так и иностранцев. Банк предоставляет широкий пакет услуг: от открытия личного счета до консультаций и финансирования других банков.
BNP Paribas победил в номинации лучший банк для глобальных транзакций. Банк основан во Франции и считается европейским лидером на мировом рынке финансовых услуг. Агентство Standard & Poor's также называет его одним из 10 сильнейших банков в мире.
Лучшие банки мира по регионам мира
Лидерами регионов стали самые технологичные банки. Именно пандемия подтолкнула клиентов активно пользоваться онлайн-услугами. Банки-лидеры подтвердили финансовую устойчивость, надежность и высокое качество активов. Мы рассказывали о лучших региональных банках в материале «9 самых надежных банков региона в 2021 году».
Самые надежные банки мира по регионам в 2021 году
| Регион | Банк |
| Африканский | Standard Bank |
| Азиатско-Тихоокеанский | Industrial and Commercial Bank of China |
| Карибский | Banreservas |
| Центральная Америка | BAC Credomatic |
| Центральная и Восточная Европа | Raiffeisen Bank International |
| Латинская Америка | Itaú Unibanco |
| Ближний Восток | Arab Bank |
| Северная Америка | Royal Bank of Canada |
| Восточная Европа | CaixaBank |
Лучшие банки Европы в странах с инвестиционными программами
Global Finance отдельно оценил банки стран Европы. Для анализа использовались те же показатели, что и при выборе лучших банков мира.
Стоимость услуг определяет банк. Иностранцам труднее стать клиентами европейских банков. Для граждан страны условия обычно выгоднее, а отношение к ним — лояльнее. Поэтому инвесторы получают вид на жительство или гражданство, чтобы проводить расчеты по бизнесу и хранить сбережения на более выгодных условиях.
Банки-лидеры в странах Европы с инвестпрограммами
| Страна | Инвестпрограмма | Банк |
| Андорра | ВНЖ в Андорре от 400 000 € | Credit Andorra |
| Австрия | ВНЖ в Австрии для финансово независимых лиц от 100 000 € | BAWAG Group |
| Кипр | ПМЖ на Кипре от 300 000 € | Hellenic Bank |
| Греция | ВНЖ в Греции от 250 000 € | Eurobank |
| Мальта | ПМЖ на Мальте от 150 000 € | HSBC |
| Португалия | ВНЖ в Португалии от 250 000 € | Banco Santander Totta |
| Турция | Гражданство Турции от 250 000 $ | Akbank |
| Швейцария | ВНЖ в Швейцарии для финансово независимых лиц от 450 000 ₣ | UBS |
Мальта также предлагает иностранцам получить гражданство путем натурализации на основе прямых инвестиций за исключительные заслуги. Минимальная сумма инвестиций — 690 000 €. Сначала инвестор получает ВНЖ на один или три года, затем подает заявление на гражданство.
Вид на жительство и второе гражданство помогают забыть про визовые ограничения и создать альтернативное место жительства. Также они дают возможность пользоваться не только банковскими услугами, но получать медицинскую помощь в стране, отдать ребенка в детский сад или школу.
Вместе с инвесторов ВНЖ или гражданство может получить его семья. Состав участников зависит от конкретной страны, например Португалия разрешает добавить в заявление на ВНЖ супругу или супруга, детей младше 26 лет и родителей
Иммигрант Инвест — лицензированный агент, который помогает получить вид на жительство или второе гражданство за инвестиции. Если хотите стать резидентом или гражданином европейской страны, обращайтесь за консультацией к экспертам инвестиционных программ.
Автор статьи
Читайте также: