Сбербанк и тинькофф сотрудничают или нет

Обновлено: 24.04.2024

«Тинькофф-банк» уведомил своих клиентов, что он теперь будет брать комиссию в 1,5% (но не меньше 30 руб.) за переводы в Сбербанк по номеру телефона. Соответствующее письмо кредитной организации есть в распоряжении «Ведомостей».

В банке также посоветовали при переводе средств клиентам Сбербанка просить их подключиться к СБП. Для этого «Тинькофф-банк» дал ссылку на инструкцию по подключению в приложении «Сбербанк Онлайн».

В кредитной организации отметили, что переводы в Сбербанк не будут учитываться при расчете лимита бесплатных переводов в другие кредитные организации.

В пресс-службе «Тинькофф-банка» в ответ на запрос «Ведомостей» объяснили, что необходимость сохранять нулевую комиссию за переводы между клиентами их банка и Сбербанка по номеру телефона пропала после того, как последний присоединился к СБП.

«Ранее мы компенсировали клиентам за свой счет переводы по номеру телефона в Сбербанк, но с параллельным развитием СБП и доступности альтернативных способов бесплатных переводов это стало не актуальным», — заявили в «Тинькофф-банке».

Согласно требованию ЦБ, системно значимые кредитные организации должны были подключиться к СБП до 1 октября 2019 г. Однако Сбербанк сделал это лишь к 1 апреля 2020 г. При этом для совершения операций через систему его клиенты должны вручную подключиться к ней в мобильном приложении. Тем, кто это не сделал, перевести средства в СБП невозможно.

СБП была запущена в январе 2019 г. Изначально она позволяла переводить деньги между физлицами по номеру мобильного телефона, однако постепенно функционал сервиса расширяется. С июля этого года через него можно совершать переводы от юрлиц физлицам. Кроме того, в конце сентября этого года СМИ узнали, что банки тестируют услугу выплаты зарплат по номеру телефона через СБП.

Хотите скрыть рекламу? Оформите подписку и читайте, не отвлекаясь

Наши проекты

Контакты

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Flipboard

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сбербанк и «Тинькофф банк» объявили о запуске совместного сервиса переводов по номеру мобильного телефона. Соответствующее совместное заявление банков поступило в редакцию «Ведомостей».

Сервис позволяет владельцам карт банков через мобильные приложения совершить мгновенный перевод с карты на карту, зная только номер телефона получателя. С 13 июля сервис начнет появляться в мобильных приложениях банков на системах Android и iOs у клиентов в Москве, до конца июля функция станет доступна клиентам по всей России.

О том, что Сбербанк и «Тинькофф банк» тестируют сервис карточных переводов между банками по номеру мобильного телефона, рассказывали «Ведомостям» два человека, знающих это от участников проекта. Пресс-службы банков тогда отказались комментировать эту информацию.

«Спасибо от Сбербанка» ждут перемены

Для того чтобы сделать перевод с карты Сбербанка на карту «Тинькофф банка», надо будет зайти в мобильное приложение, выбрать функцию «на карту в другой банк», далее – «перевод по номеру телефона». Кроме того, можно будет оставить комментарий для получателя перевода.

Услуга как для клиентов Сбербанка, так и «Тинькофф» будет платной и составит 1% от суммы перевода, максимальный размер одного перевода – 15 000 руб., всего за день можно перевести 50 000 руб., передает ТАСС.

Отвлекает реклама? Подпишитесь, чтобы скрыть её

Наши проекты

Контакты

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Flipboard

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сбербанк и «Тинькофф банк» тестируют сервис карточных переводов между банками по номеру мобильного телефона, рассказали «Ведомостям» два человека, знающих это от участников проекта. Пресс-службы банков от комментариев отказались.

«Спасибо от Сбербанка» ждут перемены

«Тинькофф банк» давно хотел получить доступ к системе переводов Сбербанка, вспоминает розничный банкир. Сбербанк – главный игрок на этом рынке: на переводы по его картам приходится около 65% суммы всех переводов, которые совершили россияне в прошлом году. А количество активных дебетовых карт Сбербанка, по данным госбанка, к концу 2017 г. достигло 102,4 млн.

Переводы по номеру телефона – это «абсолютный тренд» и многие банки вели друг с другом переговоры, как их организовать, говорит исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова. Свой сервис переводов с карты на карту по номеру мобильного в апреле запустила Mastercard, о планах строить такую же систему объявляла и Visa.

Сбербанк, будучи безоговорочным лидером розничного финансового рынка, избегал проектов с другими банками, заключая альянсы с крупными игроками других сегментов, прежде всего с «Яндексом».

Скорее всего Сбербанк не открывал доступ к своей системе не из-за нежелания, а из-за технологических особенностей своей системы, полагает Михайлова. Возможно, только на «Тинькофф банке» Сбербанк не остановится. Представитель УЭК – дочерней структуры Сбербанка – говорил в среду «Ведомостям», что его компания будет создавать решения для интеграции Сбербанка «с внешними контрагентами», в том числе в проекте онлайн-переводов с карты на карту между клиентами разных банков по номеру карты или телефона.

Карты Сбербанка есть практически у всех и для «Тинькофф банка» это возможность дать своим клиентам удобный сервис переводов, рассуждает банковский аналитик. Для Сбербанка это прежде всего возможность заработать – вряд ли переводы будут бесплатными, продолжает он. По словам контрагента одной из сторон, клиенты будут платить 1% от суммы перевода.

Подтолкнуть Сбербанк к сделке с «Тинькофф банком» невольно мог его основной акционер, Центробанк, объявив о запуске системы быстрых платежей (СБП) с января 2019 г. Идея проекта в том, чтобы люди могли переводить деньги между счетами в разных банках по номеру мобильного телефона, e-mail или другим простым идентификаторам, а средства зачислялись мгновенно. Систему разрабатывает «дочка» ЦБ Национальная система платежных карт совместно с участниками ассоциации «Финтех», а ее оператором и расчетным центром будет сам регулятор.

Снимать деньги с карт банка Тинькофф можно не только в банкоматах кредитной компании, но и в сторонних банках, в т. ч. Сбербанке. Операции осуществляются платно. Комиссию взыскивает банк Тинькофф и банк, с помощью банкомата которого снимаются деньги. Клиентам, которые планируют снимать деньги в сторонних устройствах самообслуживания, следует знать, как снять наличные в банкомате Сбербанка, какая будет взыскана комиссия, где выгоднее снимать деньги в банкомате банка-партнера или других банков.

Типы карт Тинькофф

Банк предлагает клиентам широкую линейку дебетовых и кредитных карт с различными возможностями.

Есть классические и премиальные карты, для детей, путешественников и автолюбителей, геймеров и для тех, кто любит Яндекс. Популярными являются кобрендиговые продукты с торговыми сетями Перекресток, Магнит, Азбука Вкуса, Алиэкспресс, eBay и т. д. Предлагаются карты для тех, кто любит МФТИ, экокарты, для ценителей музыки.

По всем картам возможно снятие наличных, в том числе через банкоматы других банков.

Как снять наличные в банкомате Сбербанка

Найти ближайший банкомат. Это можно сделать с помощью карты банкоматов на сайте банка Тинькофф по ссылке;
Выбрать «Сбербанк», ввести сумму снятия, валюту и адрес своего места нахождения. Поставить галочку напротив банка;
Получить данные о банкомате, режиме его работы;
Добраться до устройства, вставить карточку в банкомат или воспользоваться опцией бесконтактной оплаты;
Ввести в ПИН-код;
Выбрать «Выдача наличных»;
Выбрать сумму из готовых вариантов или ввести самостоятельно;
Банкомат предложит выбрать номинал выдаваемых банкнот;
Забрать карту;
Получить наличные;
При необходимости взять чек.

Размер комиссии и ограничения

Размер комиссии, лимиты на операцию при снятии денег с карты зависят от типа карты:

Ограничения

От банка Тинькофф:

До 3 тыс. руб. 90 руб., до 100 долл. или евро 3 долл./евро, более бесплатно.

2% (мин.) 90 руб. при снятии более 150 тыс. руб. /месяц

От Сбербанка: 1% мин. 100 руб.

До 100 тыс. руб., 5 тыс. долл., 5 тыс. евро/месяц

От банка Тинькофф в зависимости от типа карты:

Тинькофф Платинум, AVON, болельщика ПФК ЦСК, Азбука вкуса, Нашествие – 2,9%+290 руб.;
ALL Airlines BLACK EDITION, LETOCARD, AVRORACARD, PLANETACARD, AURACARD, VegasCard – бесплатно, более 100 тыс. руб. 2%;
Яндекс.Плюс – до 100 тыс. руб. 390 руб., более 2,9%+290 руб.;
ALL Airlines WORLD, Tinkoff Drive, Перекресток, WWF, AliExpress, eBay,OneTwoTrip, Рандеву, Google Play – разовая комиссия за операцию выдачи наличных в размере 390 руб.;
Магнит – до 100 тыс. руб. 390 руб., более 2,9%+390 руб.

Комиссия от Сбербанка: 1% мин. 100 руб.

До 100 тыс. руб./разово, 300 тыс. руб./месяц

Партнерами банка Тинькофф являются крупные кредитные компании, со списком которых можно ознакомиться на сайте банка.

При снятии наличных в банке-партнере, может быть взыскана дополнительная комиссия банком, осуществляющим операцию.

Комиссия от банка, осуществляющего операцию

Ограничения

1%, мин. 300 руб. с рублевых карт и

1,5% с валютных карт (макс. 500 долл. или евро)

При превышении лимита – 2%, мин. 90 руб.

Лимит 150 тыс. руб./месяц, минимальная сумма снятия 3 тыс. руб.

Лимит 90 тыс. руб. в день, 300 тыс. руб./месяц

200 тыс. руб./месяц

Без комиссии в пределах лимита, при снятии до 3 тыс. руб. комиссия 90 руб., при превышении месячного лимита 2% мин. 90 руб.

Лимит 3 тыс. руб. разово, до 150 тыс. руб./месяц

Некоторые банки устанавливают максимальный лимит снятия наличных в конкретном банкомате. В этом случае на карте банкоматов будет предоставлена данная информация.

Например, ограничение по банкомату ОТП Банка:

Снимать наличные с карты Тинькофф можно в сторонних банках, узнав предварительно величину комиссии.

Размер комиссии составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 руб. Точный размер комиссии будет указываться в интерфейсе мобильного приложения или интернет-банка при переводе.

При этом через СБП, если у клиента Сбербанка подключена данная опция, переводы по-прежнему будут производиться бесплатно.

«Ранее мы компенсировали клиентам за свой счет переводы по номеру телефона в Сбер, но с параллельным развитием СБП и доступности альтернативных способов бесплатных переводов это стало не актуальным», — сообщили РБК в Тинькофф Банке.

Сбербанк начал постепенно подключать своих клиентов к СБП в конце марта, и к концу мая, по данным ЦБ, банк подключил всех своих клиентов. Однако для активации услуги пользователям необходимо включить в мобильном приложении опцию приема переводов из других банков, что смогли сделать далеко не все. В июне 2020 года банки сообщили о большем числе неудачных попыток переводов клиентам Сбербанка через СБП, объяснив это тем, что многие из них просто не знают, как подключить такие платежи.

В Тинькофф Банке также отметили, что платные переводы в Сбербанк не будут влиять на лимит бесплатных переводов через сервисы Тинькофф на карту другого банка. Переводы клиентам Сбербанка по номеру карты в рамках таких лимитов останутся бесплатными.

Какие активы выиграют и проиграют от укрепления рубля

Как сильно стагфляция может ударить по экономике в 2022 году

Сотрудник переехал за границу: 4 варианта, как оформить работу

В России — новые правила гособоронзаказа. Кому стало невыгодно работать

Как не ошибиться, создавая собственную торговую марку

На рынке продовольствия паника. Сможет ли мир избежать голода

Эпоха iPod: как Apple создала самый популярный плеер в истории

Продажи предметов роскоши растут быстрее ожиданий. Как на этом заработать

Проведенный в сентябре аналитическим центром НАФИ опрос показал, что в последние полгода через СБП совершали переводы только 14% россиян. Опрос также показал, что 35% россиян ничего не знают о СБП, 47% — «что-то слышали», а хорошо о ней знают только 18% респондентов.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: