Сбербанк корпорация что это
Обновлено: 01.05.2024
В настоящее время Сбербанк предлагает клиентам современный комплекс банковских расчетно-информационных услуг "Cash Management"*, предназначенных, в первую очередь, для клиентов с разветвленной сетью филиалов и дочерних компаний в России, независимо от их территориальной удаленности.
Линейка продуктов Cash Management Сбербанка дает возможность холдингам осуществлять оперативный контроль за финансовыми потоками холдинга, текущей ликвидностью группы, а также эффективно управлять консолидированными средствами группы компаний.
Сбербанк постоянно расширяет перечень предлагаемых услуг в рамках продуктов линейки Cash Management, адаптируя их под потребности клиентов.
В текущей действительности контроль за финансовыми потоками подразделений в холдинге - необходимый шаг для оптимизации производственных процессов группы. Чтобы достичь этого, компании готовы разрабатывать собственные автоматизированные системы учета, выстраивать вертикаль взаимодействия внутри Холдинга. Но, несмотря на колоссальные затраты, головная компания, как правило, в итоге получает запоздалую информацию о текущей деятельности подразделений группы. Сбербанк предлагает в качестве альтернативы структурам с разветвленной филиальной сетью или группам компаний современное, удобное и доступное как для крупного, так и для среднего бизнеса комплексное решение проблемы контроля и управления ликвидностью с помощью продуктов линейки Cash Management.
Оперативный контроль
Сбербанк предлагает варианты взаимодействия, позволяющие самостоятельно управлять финансовыми потоками с помощью системы "Сбербанк Корпорация". Для получения данных услуг достаточно заключить один договор со Сбербанком. После чего банк самостоятельно заключает дополнительные соглашения с подразделениями холдинга по месту ведения счетов.
Система "Сбербанк Корпорация" позволяет казначейству головной компании держать руку на пульсе и иметь актуальную полную картину о финансовом состоянии компании и ее подразделений. Система настроек сервиса позволяет подобрать в каждом конкретном случае перечень необходимых опций, а так же установить степень контроля за операциями по счетам подразделений группы. Настройки выбираются клиентом на стадии заключения договора, однако их можно легко изменить впоследствии. В результате после подключения к сервису головная компания будет оперативно получать от банка только необходимую и актуальную информацию. Например, главному казначею головного офиса в "едином интерактивном окне" в течение дня будет доступна информация о состоянии всех счетов подразделений, открытых не только в Сбербанке, но и в других коммерческих банках, в том числе и за рубежом.
Пусть работают остатки на счетах
Сбербанк готов помогать регулировать финансовые потоки компании, не только предоставляя доступ к собственной платформе, но и более активно участвуя в жизни холдинга. В рамках Cash Management можно получить услугу "единый остаток", при которой банк автоматически собирает в течение (конце) дня остатки средств со счетов подразделений на счет головной компании. Общий остаток может быть использован по усмотрению головной компании, в том числе и для автоматического финансирования счетов подразделений по заданным алгоритмам. Еще одна удобная услуга - "овердрафт с общим лимитом", она обеспечивает предоставление единого кредитного лимита с целью избежать кассового разрыва по счетам. Размер овердрафта рассчитывается суммарно по всем компаниям, входящим в группу. В результате, если в течение дня одна из компаний уходит в минус, банк компенсирует недостаток за счет собственных средств холдинга. В конце дня остатки со счетов стекаются на общий счет, при этом реальный овердрафт, за который компания платит определенный процент, возникает только в том случае, если минус появляется на общем счете группы. Таким образом, продукты Cash Management позволяют снизить издержки и зарабатывать на свободных средствах. Вместе с продуктами Сбербанка компании получают возможность эффективно управлять ликвидностью, открывая новые возможности для развития бизнеса.
"Наша организация активно использует продукты Cash Management. Из явных преимуществ могу отметить отличный функционал, сформированный по требованиям клиента: возможность оперативно отслеживать остатки по счетам, вести контроль за платежами по счетам подразделений и получать консолидированные отчеты по счетам группы компаний в целом. Также мы используем функцию "Прямого управления счетами", что позволяет оперативно формировать и отправлять в Банк платежные поручения по счетам подразделений, используя "одно окно". Считаю данное решение незаменимым для холдинговых структур с большим количеством компаний. Мы получили хорошее решение по управлению финансовыми потоками и оптимизировали внутренние процессы в компании".
* "Cash management" - управление финансовыми потоками организации.
ОАО "Сбербанк России". Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012.
Централизованное управление финансами сразу нескольких филиалов или дочерних предприятий — сложная задача. Многие компании адаптируют для этого собственные учетные системы, придумывают сложные схемы, что требует серьезных расходов на внедрение и обучение персонала. При этом головной офис зачастую остается «на шаг позади», поскольку видит лишь итоги операций. То есть даже самый, казалось бы, технически обеспеченный финансовый директор может лишь предполагать, сколько в его холдинге имеется свободных средств – потому что, может быть, именно сейчас уходит платежка, о которой он узнает только завтра. Попытки решать подобные проблемы чисто механической централизацией чаще всего приводят к задержкам платежей и необходимости увеличивать штат сотрудников головной компании. Система «Сбербанк Корпор@ция» воплощает принципиально иной подход к организации этой работы. Ряд банков предлагает VIP-клиентам продукты аналогичной направленности. Предложение Сбербанка отличается своей ориентированностью на все клиентские сегменты, а также возможностью оперативно и наиболее грамотно управлять счетами группы, привлекая финансовую поддержку банка.
Прежде всего, клиент получает стандартный набор — возможность платежа через единый центр или же установки бюджетов для каждого подразделения. Но с одним существенным отличием: все эти операции производятся в реальном времени. Казначей видит, что происходит с каждым счетом именно сейчас и может на это повлиять – выделить дополнительный лимит или же, наоборот, заблокировать платеж.
Характерная особенность — возможность работать со счетами не только в месте расположения головного офиса компании, но и с открытыми в любом из более чем 10 тысяч отделений Сбербанка по всей России. Соответственно, теперь доступен и единый остаток на счетах, а в течение дня все средства группы можно по заранее согласованному алгоритму консолидировать и перераспределить. Теперь не нужно держать «подушку ликвидности» на каждом из счетов, а освободившиеся средства можно разместить в доходные инструменты. Повышенный процент по остаткам на счетах теперь начисляется суммарно, а проценты по овердрафту, наоборот, снижаются в зависимости от состояния счетов всей группы.
Директор казначейства ГК «Росатом» Олег Барабанов:
«Предложенные Сбербанком единые условия обслуживания и начисление процентной ставки на остатки на счетах каждого предприятия в зависимости от величины совокупных остатков предприятий атомной отрасли повышают эффективность использования денежных средств. Техническим решением Сбербанка предоставляется информация об операциях по всем открытым в банке счетам организаций отрасли. Сбербанк менее чем через год обеспечил реализацию централизованного интеграционного решения (host-to-host) между казначейской системой в Росатоме и отделениями банка по всей стране для выписок и рублевых платежей. Это позволило дополнительно повысить уровень автоматизации по обработке и учету банковских операций. Мы высоко ценим оперативность в реализации совместных решений и профессионализм наших коллег».
Бывает, что холдинг в целом вполне кредитоспособен, но отсутствие банковского лимита именно на нужную конкретную компанию вдруг оказывается «палкой в колесе». Теперь каждая компания группы может использовать единый, общий лимит овердрафта. То есть не только ваши деньги, но и деньги Сбербанка окажутся вовремя и именно там, где нужно для вас.
Наконец, если у вас уже есть собственная корпоративная система, и она в целом до сих пор устраивала и обеспечивала необходимый уровень контроля операций холдинга, можно использовать унифицированный шлюз, предоставляющий возможность прямой интеграции с корпоративной системой для обмена платежами и выписками.
При этом продукт Сбербанка в принципе не дороже внедрения собственной корпоративной системы, к тому же не требует затрат на обучение и содержание персонала на местах, поскольку всю работу делает сам банк. «Мы смогли сделать «входной билет» в три-четыре раза дешевле принятых на рынке тарифов, — говорит Сергей Ситдеков, заместитель начальника Управления транзакционного бизнеса и привлечения средств. — Функционал системы настолько мощен, а преимущества ее настолько очевидны, что мы видим стабильный рост интереса со стороны не только крупного и среднего, но и представителей малого бизнеса».
Возможности системы постоянно растут, и важно, чтобы квалифицированную консультацию можно было получить на месте, а не по телефону из Москвы. В Сбербанке позаботились не только об организации централизованной службы поддержки, но и о том, чтобы специалисты по этому вопросу имелись в каждом регионе и могли подобрать продукты и схемы под нужды каждого конкретного клиента.
Следите за новыми возможностями для роста вашего бизнеса!
ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012.
Линейка продуктов Cash Management от Сбербанка — это комплекс банковских расчетно-информационных услуг, которые позволяют оперативно получать информацию по счетам и остаткам и при необходимости осуществлять контроль расчетных операций группы. На правах рекламы
Сбербанк предоставляет своим клиентам набор инструментов для управления финансовыми потоками внутри группы компаний — продукты линейки Cash Management [1] :
— Продукты управления платежами группы
— Продукты управления ликвидностью группы
Из нашего материала вы узнаете о возможностях, которые предлагает Сбербанк для удобного управления как крупным корпорациям, так и компаниям среднего бизнеса.
Понимая потребности клиентов, Сбербанк в этом году упростил процедуру подключения ряда продуктов линейки Cash Management, разместив оферту на своем сайте.
Если вы управляете растущей группой компаний, в которую входит множество предприятий, то, скорее всего, сталкивались со сложностями управления финансовыми потоками группы и автоматизации этого процесса. Какие инструменты могут помочь вам навести порядок?
С похожими трудностями сталкиваются и другие компании-холдинги. К примеру, у некоторых компаний слишком много времени уходит на сбор и консолидацию информации по остаткам на счетах дочерних компаний, что неизбежно сказывается на скорости качества планирования и управления.
У Сбербанка есть для вас готовый набор продуктов Cash Management, которые позволяют оперативно получать информацию по счетам и остаткам и при необходимости осуществлять контроль расчетных операций группы.
Главное — больше никакого ручного сбора информации. Система мониторинга, реализованная на базе автоматизированной системы, будет обеспечивать пользователям доступ к информации по всем вашим расчетным счетам, открытым как в Сбербанке, так и в других банках. Вы сможете оперативно получать информацию об остатках и операциях по счетам всей группы и контролировать платежные поручения — все или только определенную их часть. При необходимости вы сможете контролировать платежи на соответствие лимитам, установленным в рамках бюджета в вашей компании.
Где Вы будете видеть эту информацию?
Вся информация будет доступна вам в системе "Сбербанк Корпорация" как на стационарном компьютере, так и в мобильном приложении для iPad [2] ® — то есть вы сможете проверять состояние счетов в любое время суток из любого места, где есть интернет. Точно так же с функцией контроля: у вас появится возможность акцептовать или отвергать платежные документы по счетам ваших подразделений до того, как они будут исполнены Банком.
Если вам не нужно контролировать все счета подряд, вы можете настроить контроль только определенной части счетов подразделений, при этом вы можете регулировать степень контроля от "мягкого" до более "жесткого". Например, в зависимости от потребностей компании можно использовать следующие опции системы: автоматическое согласование/отказ платежей по времени, контроль малых сумм, контроль платежей на соответствие лимитам, установленным головной компанией в разрезе классификаторов (Проект, Договор, Статья расходов).
Собираетесь централизовать расчетную функцию в головном офисе?
Сбербанк поможет вам успешно решить эту задачу. Сервис "Прямое управление счетами" позволит вам с единого рабочего места в головной компании готовить платежные поручения по всем компаниям холдинга и отправлять их в банк через систему "Сбербанк Корпорация".
У вас периодически возникают перебои с ликвидностью, когда на счетах одного филиала средств не хватает, а у другого — избыток?
Вы сможете оперативно перераспределять средства внутри группы. Для этого есть сервис "Единый остаток", который позволяет управлять остатками на счетах, перераспределяя средства между счетами группы компаний. Алгоритмы и параметры такого перераспределения можно настроить под ваши потребности. Система будет проверять остатки на счетах дочерних компаний и филиалов, затем остатки средств, в соответствии с заданным алгоритмом расчета (с учетом минимально/максимальной суммы и поддерживаемого остатка), будут переводиться на основной счет головной компании. С этого счета можно будет осуществлять финансирование счетов компаний и филиалов для проведения текущих платежей или до поддерживаемого остатка, установленного головной компанией.
Если же вам срочно понадобится оперативно перебросить средства, вы в любой момент сможете вернуться к прямому управлению счетами, чтобы срочно перевести деньги со счета любой компании в составе группы.
Возможно ли выгодное использование остатков по счетам?
Да, при консолидации денежных средств на одном счете вы получаете возможность разместить их на более привлекательных условиях [3] и получить дополнительный доход.
Готовы попробовать Cash Management на практике? Для начала вы можете подключить мониторинг, чтобы видеть остатки по счетам.
А если вам понадобится нестандартный набор сервисов — мы всегда готовы приехать к вам и настроить отвечающую вашим потребностям схему управления финансами вашей группы, исходя из насущных задач.
Что нужно сделать, чтобы подключить сервис?
Посмотрите на сайте Сбербанка образцы отчетов и инструкции по линейке продуктов Cash Management. Отправьте в банк Анкету по электронной почте или через интернет-банк "Сбербанк Бизнес Онлайн" [4] и с вами свяжутся в ближайшее время!
Линейка продуктов Cash Management от Сбербанка — это комплекс банковских расчетно-информационных услуг, предназначенных для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Подробную информацию о линейке продуктов Cash Management, системе "Сбербанк Корпорация", мобильном приложении "Сбербанк Корпорация", системе "Сбербанк Бизнес Онлайн", об условиях и документах, необходимых для их оформления можно узнать на сайте, в отделениях Сбербанка или по телефону 8 (800) 555 57 77. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Условия действительны с 01.09.2015 до момента их изменения.
Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке. Информация, представленная в данном материале, не является публичной офертой.
1 "Cash management" — управление финансовыми потоками организации.
3 По сравнению с неконсолидированным размещением средств.
4 "Сбербанк Бизнес Онлайн" — это система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Сбербанка получать через Интернет широкий спектр банковских услуг.
ПАО Сбербанк, Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015 г.
Фото: Corbis/All Over Press
В настоящее время Сбербанк предлагает клиентам современный комплекс банковских расчетно-информационных услуг Cash Management*, предназначенных в первую очередь для клиентов с разветвленной сетью филиалов и дочерних компаний в России, независимо от их территориальной удаленности.
Линейка продуктов Cash Management Сбербанка дает возможность холдингам осуществлять оперативный контроль за финансовыми потоками холдинга, текущей ликвидностью группы, а также эффективно управлять консолидированными средствами группы компаний.
Сбербанк постоянно расширяет перечень предлагаемых услуг в рамках продуктов линейки Cash Management, адаптируя их под потребности клиентов.
В текущей действительности контроль за финансовыми потоками подразделений в холдинге — необходимый шаг для оптимизации производственных процессов группы. Чтобы достичь этого, компании готовы разрабатывать собственные автоматизированные системы учета, выстраивать вертикаль взаимодействия внутри холдинга. Но, несмотря на колоссальные затраты, головная компания, как правило, в итоге получает запоздалую информацию о текущей деятельности подразделений группы. Сбербанк предлагает в качестве альтернативы структурам с разветвленной филиальной сетью или группам компаний современное, удобное и доступное как для крупного, так и для среднего бизнеса комплексное решение проблемы контроля и управления ликвидностью с помощью продуктов линейки Cash Management.
Оперативный контроль
Сбербанк предлагает варианты взаимодействия, позволяющие самостоятельно управлять финансовыми потоками с помощью системы «Сбербанк Корпорация». Для получения данных услуг достаточно заключить один договор со Сбербанком. После чего банк самостоятельно заключает дополнительные соглашения с подразделениями холдинга по месту ведения счетов.
Система «Сбербанк Корпорация» позволяет казначейству головной компании держать руку на пульсе и иметь актуальную полную картину финансового состояния компании и ее подразделений.
Система настроек сервиса позволяет подобрать в каждом конкретном случае перечень необходимых опций, а также установить степень контроля за операциями по счетам подразделений группы. Настройки выбираются клиентом на стадии заключения договора, однако их можно легко изменить впоследствии. В результате после подключения к сервису головная компания будет оперативно получать от банка только необходимую и актуальную информацию. Например, главному казначею головного офиса в «едином интерактивном окне» в течение дня будет доступна информация о состоянии всех счетов подразделений, открытых не только в Сбербанке, но и в других коммерческих банках, в том числе и за рубежом.
Пусть работают остатки на счетах
Сбербанк готов помогать регулировать финансовые потоки компании, не только предоставляя доступ к собственной платформе, но и более активно участвуя в жизни холдинга. В рамках Cash Management можно получить услугу «единый остаток», при которой банк автоматически собирает в течение (конце) дня остатки средств со счетов подразделений на счет головной компании. Общий остаток может быть использован по усмотрению головной компании, в том числе и для автоматического финансирования счетов подразделений по заданным алгоритмам. Еще одна удобная услуга — «овердрафт с общим лимитом», она обеспечивает предоставление единого кредитного лимита с целью избежать кассового разрыва по счетам. Размер овердрафта рассчитывается суммарно по всем компаниям, входящим в группу. В результате, если в течение дня одна из компаний уходит в минус, банк компенсирует недостаток за счет собственных средств холдинга. В конце дня остатки со счетов стекаются на общий счет, при этом реальный овердрафт, за который компания платит определенный процент, возникает только в том случае, если минус появляется на общем счете группы.
Таким образом, продукты Cash Management позволяют снизить издержки и зарабатывать на свободных средствах. Вместе с продуктами Сбербанка компании получают возможность эффективно управлять ликвидностью, открывая новые возможности для развития бизнеса.
*Cash management — управление финансовыми потоками организации
ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012.
Сбербанк предоставляет своим Клиентам набор инструментов для управления финансовыми потоками внутри группы компаний – продукты линейки Cash Management 1 :
- Продукты управления платежами группы
- Продукты управления ликвидностью группы
Из нашего материала Вы узнаете о возможностях, которые предлагает Сбербанк для удобного управления, как крупным корпорациям, так и компаниям среднего бизнеса.
Понимая потребности клиентов, Сбербанк в этом году упростил процедуру подключения ряда продуктов линейки Cash Management , разместив оферту на своем сайте . Если Вы управляете небольшим количеством счетов (до 30 расчетных счетов) и Вам нужен базовый набор сервисов для управления ими, то Вы сможете получить всю информацию о порядке подключения и условиях обслуживания на официальном сайте Банка – www . sberbank . ru .
Если Вы управляете растущей группой компаний, в которую входит множество предприятий, то, скорее всего, сталкивались со сложностями управления финансовыми потоками группы и автоматизации этого процесса. Какие инструменты могут помочь Вам навести порядок?
С похожими трудностями сталкиваются и другие компании-холдинги. К примеру, у некоторых компаний слишком много времени уходит на сбор и консолидацию информации по остаткам на счетах дочерних компаний, что неизбежно сказывается на скорости качестве планирования и управления.
У Сбербанка есть для Вас готовый набор продуктов Cash Management, которые позволяют оперативно получать информацию по счетам и остаткам, и при необходимости осуществлять контроль расчетных операций группы.
Главное – больше никакого ручного сбора информации. Система мониторинга, реализованная на базе автоматизированной системы, будет обеспечивать пользователям доступ к информации по всем Вашим расчетным счетам, открытым как в Сбербанке, так и в других банках. Вы сможете оперативно получать информацию об остатках и операциях по счетам всей группы и контролировать платежные поручения – все или только определенную их часть. При необходимости Вы сможете контролировать платежи на соответствие лимитам, установленным в рамках бюджета в Вашей компании.
Где Вы будете видеть эту информацию?
Вся информация будет доступна Вам в системе «Сбербанк Корпорация» как на стационарном компьютере, так и в мобильном приложении для iPad 2 ® – то есть Вы сможете проверять состояние счетов в любое время суток из любого места, где есть интернет. Точно также с функцией контроля: у Вас появится возможность акцептовать или отвергать платежные документы по счетам Ваших подразделений, до того, как они будут исполнены Банком.
Если Вам не нужно контролировать все счета подряд, Вы можете настроить контроль только определенной части счетов подразделений, при этом Вы можете регулировать степень контроля от «мягкого» до более «жесткого». Например, в зависимости от потребностей Компании можно использовать следующие опции системы: автоматическое согласование/отказ платежей по времени, контроль малых сумм, контроль платежей на соответствие лимитам, установленным головной компанией в разрезе классификаторов (Проект, Договор, Статья расходов).
Собираетесь централизовать расчетную функцию в головном офисе?
Сбербанк поможет Вам успешно решить эту задачу. Сервис «Прямое управление счетами» позволит Вам с единого рабочего места в головной компании готовить платежные поручения по всем компаниям холдинга и отправлять их в банк через систему «Сбербанк Корпорация».
У Вас периодически возникают перебои с ликвидностью, когда на счетах одного филиала средств не хватает, а у другого – избыток?
Вы сможете оперативно перераспределять средства внутри группы. Для этого есть сервис «Единый остаток», который позволяет управлять остатками на счетах, перераспределяя средства между счетами группы компаний. Алгоритмы и параметры такого перераспределения можно настроить под Ваши потребности. Система будет проверять остатки на счетах дочерних компаний и филиалов, затем остатки средств, в соответствии с заданным алгоритмом расчета (с учетом минимально/максимальной суммы и поддерживаемого остатка), будут переводиться на основной счет головной компании. С этого счета можно будет осуществлять финансирование счетов компаний и филиалов для проведения текущих платежей или до поддерживаемого остатка, установленного головной компанией.
Если же Вам срочно понадобится оперативно перебросить средства, Вы в любой момент сможете вернуться к прямому управлению счетами, чтобы срочно перевести деньги со счета любой компании в составе группы.
Возможно ли выгодное использование остатков по счетам?
Да, при консолидации денежных средств на одном счете Вы получаете возможность разместить их на более привлекательных условиях 3 и получить дополнительный доход.
Готовы попробовать Cash Management на практике? Для начала Вы можете подключить мониторинг, чтобы видеть остатки по счетам.
А если Вам понадобится нестандартный набор сервисов – мы всегда готовы приехать к Вам и настроить отвечающую Вашим потребностям схему управления финансами Вашей группы, исходя из насущных задач.
Что нужно сделать, чтобы подключить сервис?
Посмотрите на сайте Сбербанка образцы отчетов и инструкции по линейке продуктов Cash Management. Отправьте в банк Анкету по электронной почте или через интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн» 4 и с Вами свяжутся в ближайшее время!
ПАО Сбербанк, Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015 г.
1 “Cash management” – управление финансовыми потоками организации.
3 По сравнению с неконсолидированным размещением средств.
4 «Сбербанк Бизнес Онлайн» – это система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Сбербанка получать через Интернет широкий спектр банковских услуг.
Автор статьи
Читайте также: