Втб фонд смешанных инвестиций что это
Обновлено: 24.04.2024
Фонд Смешанных инвестиций от ВТБ представляет собой открытый паевой инвестиционный фонд, сочетающий перспективы долгосрочного роста капитала с умеренным уровнем риска. Поговорим о том, из чего состоит фонд, какова его предполагаемая доходность и каковы условия инвестирования.
Краткое содержание статьи
Описание стратегии
Стратегия ПИФа от банка ВТБ предлагает равномерное распределение в пае акций и облигаций за счет периодического перемешивания и перераспределения. Управление предлагает следующе е разделение: 25% активов выводится на рынок облигаций, а 75% — рынок акций.
Ценные бумаги выбираются по принципу высокой ликвидности на рынке и с учетом фундаментального потенциала роста акции, а также текущего рыночного тренда. Инструменты с фиксированной доходностью (облигации) затрагивают государственного, субфедерального и корпоративного типа активы.
Аналитическая деятельность управляющей компании концентрируется на понимании макроэкономических процессов в Российской Федерации, эмитентов и отраслей экономики.
Стратегия ОПИФ РФИ «Смешанные инвестиции» подходит тем, кто планирует инвестировать на срок не менее 1,5 лет. Основной упор делается на недооцененные активы. Возможный при этом риск успешно компенсируется надежными облигационными бумагами. За счет интервального характера фонда обеспечивается большая гибкость, которую сложно достичь другим структурам.
Условия инвестирования
Вознаграждение депозитарию и др.-0,16% (с уч. НДС)
Состав активов фонда
Рассматривая динамику котировок, можно сделать вывод, что Фонд смешанных инвестиций от ВТБ стал одним из самых прибыльных за последние несколько лет на российском рынке. Прирост капитала составил 82,33%. Среди структурных активов фонда:
- Финансовый сектор – 21,04%
- Энергетика – 27,56%
- Связь и телекоммуникации – 8,14%
- Сырье и материалы – 14,71%
- Электроэнергетика – 1,72%
- Потребительский сектор – ППН 3,26%
- Производство и сфера обслуживания – 1,83%
- Потребительский сектор – Прочее 0,57%
- Девелопмент/ управление недвижимостью – 1%
- Госкорпорация – 0,16%
- Суверенные облигации – 18,14%
- Субфедеральные и муниципальные – 0,74%
Среди топа ценных бумаг можно отметить:
- ГАЗПРОМ ао – 11,16%
- Сбербанк – 9,25%
- Yandex N.V. – 6,05%
- ЛУКОЙЛ – 6%
- Новатэк ао – 4,49%
Предполагаемая доходность
Пот отзывам инвесторов, ПИФы смешанных инвестиций пользуются хорошей популярностью – это связано, прежде всего с их инвестиционной декларацией. Есть возможность инвестировать и диверсифицировать портфель на минимальных объемах средств. Таким образом достигается компромисс между долгосрочным приростом и ограничением уровня риска.
Динамика стоимости пая ПИФа «Смешанные инвестиции» от ВТБ за последние 3 года демонстрирует прирост на 78.46%. На ноябрь 2021 года стоимость чистых активов фонда (СЧА) превышает 31,7 млрд. руб.
Среднегодовая доходность фонда за последние 5 лет равна 31,75%. Следует отметит, что волатильность фонда за 2020 год составила 16,12%.
Такой инвестиционный инструмент позволяет зарабатывать гораздо больше, чем при вложении средств в банковские депозиты или ОФЗ.
Как купить паи?
Покупку пая осуществить несложно – необходимо только выбрать фонд и внести минимальную сумму. Пошаговая инструкция:
Пай можно приобрести через ВТБ-онлайн или с любой другой банковской карты.
Какие налоги нужно заплатить инвестору?
Паи (как и доходы от операций с ценными бумагами) облагаются НДФЛ 13%. Фактически, управляющая компания сама уплачивает налог от суммы прибыли за вкладчика, когда тот продает паи. Если владение паями осуществляется более трех лет – вкладчику полагаются льготы. Он не должен платить налог, если доход не превышает 3 млн. рублей в каждый год владения паем. Если доход выше этой цифры – налог нужно платить только с суммы превышения.
Паевой инвестиционный фонд – хорошая альтернатива самостоятельному вложению в бумаге. За минимальную сумму покупки пая вы получаете доверительное управление и избавляетесь от неразберихи с налогами на доход.
● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Сочетание умеренных рисков и оптимальной доходности, при этом существует риск низкой ликвидности.
Инвестиционная стратегия
Управление фондом подразумевает периодическое перераспределение вложений между акциями и облигациями, исходя из их потенциала, а также общей экономической конъюнктуры. В базовом портфеле используется распределение: 75% активов – в рынок акций, 25% - в рынок облигаций. При выборе акций важным критерием являются высокая рыночная ликвидность, фундаментальный потенциал бумаги, а также текущие рыночные тенденции. На рынке инструментов с фиксированной доходностью активы размещаются в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации. Инвестиционный процесс построен на анализе эмитентов и перспектив отраслей экономики, а также понимании происходящих макроэкономических процессов в России и мире.
Целевая валюта активов
Подходит клиентам
Готовым к вложению средств на срок не менее 1,5 лет. Ожидающим значительного прироста недооцененных, в том числе низколиквидных, активов.
Рекомендуемый срок инвестирования
Стоимость пая и чистых активов, руб.
| 19 мая 2022 | 20 мая 2022 | изменение, % | |
|---|---|---|---|
| Стоимость чистых активов, рублей | 22 229 462 242.56 | 21 896 415 497.66 | -1.50 ↓ |
| Расчетная стоимость пая, рублей | 11543.64 | 11383.54 | -1.39 ↓ |
Динамика стоимости пая, %
| С 18.03.2003 | С начала года | 1 неделя | 1 месяц | 3 месяца | 6 месяцев | 1 год | 2 года | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1038.35% ↑ | -25.85% ↓ | 1.79% ↑ | 3.13% ↑ | -19.19% ↓ | -26.95% ↓ | -21.86% ↓ | 2.11% ↑ | 16.09% ↑ | 69.02% ↑ |
1 - Дата первой РСП Фонда 18.03.2003.
С информацией о доходности паевого инвестиционного фонда, рассчитанной в соответствии с п.20 Указания Банка России от 02.11.2020 N 5609-У, можно ознакомиться осуществив переход на страницу сайта
Интерактивный график стоимости пая
Все права защищены © 2022
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ - Фонд Смешанных инвестиций» (далее — Фонд; прежнее наименование Фонда — Интервальный паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «ВТБ - Фонд Смешанных инвестиций», Фонд переименован 08.02.2019).
Краткое название Фонда: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ - Фонд Смешанных инвестиций».
Общество с ограниченной ответственностью «Специализированная депозитарная компания «Гарант».
Лицензия специализированного депозитария на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов от 27 сентября 2000 года № 22-000-1-00010, предоставленная ФКЦБ России.
Общество с ограниченной ответственностью «Специализированная депозитарная компания «Гарант».
Лицензия регистратора на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов от 27 сентября 2000 года № 22-000-1-00010, предоставленная ФКЦБ России.
Общество с ограниченной ответственностью «Аудиторская компания «Мариллион».
Прием заявок на выдачу, обмен и погашение инвестиционных паев Фонда производится Управляющей компанией, а также агентом Фонда.
-
Банк ВТБ (публичное акционерное общество). "Банк ВТБ
(публичное акционерное общество). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности
№ 040-06492-100000, выдана ФКЦБ России 25 марта 2003 г. Срок действия лицензии: без ограничения срока действия".
В оплату инвестиционных паев передаются только денежные средства.
Минимальная сумма вложений по заявкам на приобретение инвестиционных паев, поданным через АО ВТБ Капитал Управление активами и агентов Управляющей компании – 1 000 рублей
Для покупки инвестиционных паев необходимо:
- Подать заявку на приобретение инвестиционных паев и документы, необходимые для открытия лицевого счета в реестре владельцев инвестиционных паев;
- Перечислить деньги в оплату инвестиционных паев по банковским реквизитам:
Получатель платежа:
АО ВТБ Капитал Управление активами
Банковский счет (транзитный счет):
40701810400030000343 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва
к/с 30101810700000000187 БИК 044525187
Назначение платежа:
Оплата паев по заявке № ___, плательщик ФИО ___, НДС не облагается.
Выдача инвестиционных паев должна осуществляться в день включения в состав Фонда денежных средств, переданных в оплату инвестиционных паев, или в следующий за ним рабочий день.
Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев, должны быть включены в состав фонда в течении 5 (Пяти) рабочих дней с даты возникновения основания для их включения в состав фонда..
Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приёма заявки на погашение инвестиционных паев.
Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев, за исключением случаев погашения инвестиционных паев при прекращении фонда.
В случае, если учёт прав на погашённые ивестиционные паи осуществлялся на лицевом счёте номинального держателя, выплата денежной компенсации может также осуществляться путём её перечисления на специальный депозитарный счёт этого номинального держателя.
В соответствии с ПДУ фондом максимальное вознаграждение Управляющего — не более 1,8% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
В соответствии с ПДУ фондом максимальные вознаграждения Специализированному депозитарию, регистратору, Аудитору — не более 0,16% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
Фактические расходы в 2020 году составили 0,13% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
В соответствии с ПДУ фондом максимальный размер расходов, оплачиваемых за счет имущества составляющего Фонд, составляет 0,2% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов.
Фактические расходы в 2020 году составили 0,07% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
Волатильность фонда (в % за год) - мера риска, характеризующая изменчивость стоимости пая в течение периода (года). Чем значительнее колебания стоимости пая, тем выше волатильность.
При подаче заявки Управляющей компании и агенту — 0%.
При подаче заявки на погашение инвестиционных паев Управляющей компании и агенту расчетная стоимость инвестиционного пая уменьшается на следующую скидку:
- Менее 180 дней – 2%
- От 180 до 365 дней – 1,5%
- От 365 до 730 дней – 1 %
- От 730 до 1095 дней – 0,5%
- От 1095 и более – 0%
В случае если инвестиционные паи, в отношении которых подана заявка на погашение, были получены в результате обмена инвестиционных паев другого паевого инвестиционного фонда, находящегося (находившегося) под управлением Управляющей компании, срок владения инвестиционными паями такого паевого инвестиционного фонда засчитывается при расчете периода владения в целях применения скидок согласно условиям настоящего пункта.
"Интервальный паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций ""Кузнецкий мост"" под управлением ЗАО ""УК Банка Москвы"" от 09.09.2003
Дата раскрытия: 15.05.2012
"Интервальный паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций ""Кузнецкий мост"" под управлением ЗАО ""ВТБ Капитал Управление Активами"" от 27.12.2013
Дата раскрытия: 22.01.2014
"Интервальный паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций ""Кузнецкий мост"" под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами от 10.11.2016
Дата раскрытия: 18.11.2016
Все права защищены © 2022
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
Фонд инвестирует в акции, входящие в состав Индекса МосБиржи - РСПП Вектор устойчивого развития российских эмитентов полной доходности «брутто». Это акции наиболее крупных и ликвидных российских компаний из различных секторов экономики, реализовавших лучшую динамику показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности. Все полученные дивиденды реинвестируются.
Структура фонда на 31.03.2022
Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS
Инфраструктура фонда
Условия инвестирования
Биржевые котировки
| 12.08.2021 | Московская биржа провела вебинар "Бенчмарки денежного рынка Московской биржи для управляющих компаний" |
| 30.07.2021 | Новая версия ВТБ Мои Инвестиции дает возможность открыть ИИС без посещения офиса |
| 23.07.2021 | Московская биржа начала торги биржевым фондом на облигации американских компаний с инвестиционным рейтингом |
| 09.07.2021 | ВТБ Капитал Инвестиции: в III квартале лучше инвестировать в конкретные имена, а не в индексы |
| 28.06.2021 | Фондовое пополнение - Какие новые инструменты стали доступны частным инвесторам |
| 18.06.2021 | Торги паями «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» теперь доступны и в рамках вечерней сессии Мосбиржи |
| 09.06.2021 | ВТБ Мои Инвестиции запустили в роботе-советнике ESG-стратегию и добавили 5 долларовых портфелей из БПИФ |
| 08.06.2021 | Мировые ETF закупили 61 тонну золота в мае |
| 01.06.2021 | ВТБ Капитал Инвестиции добавляют ПИФы в мобильное приложение |
| 26.05.2021 | Паи разложились по корзинам |
Аналитика
| 04.04.2022 | ESG монитор февраль-март |
| 02.02.2022 | ESG монитор Январь 2022 |
| 17.01.2022 | Еженедельный аналитический обзор ВТБ Капитал Управление активами. Данные на 17.01.2022 |
| 30.12.2021 | ESG монитор Декабрь 2021 |
| 28.12.2021 | ESG монитор Декабрь 2021 |
| 13.12.2021 | Еженедельный аналитический обзор ВТБ Капитал Управление активами. Данные на 13.12.2021 |
| 06.12.2021 | Еженедельный аналитический обзор ВТБ Капитал Управление активами. Данные на 06.12.2021 |
| 01.12.2021 | ESG монитор Ноябрь 2021 |
| 29.11.2021 | Еженедельный аналитический обзор ВТБ Капитал Управление активами. Данные на 29.11.2021 |
| 22.11.2021 | Еженедельный аналитический обзор ВТБ Капитал Управление активами. Данные на 22.11.2021 |
Другие фонды этой УК
| Название фонда | СЧА, RUB |
|---|---|
| ВТБ - Фонд Казначейский | 41 925 539 174.07 |
| ВТБ - Фонд Сбалансированный | 33 321 744 961.65 |
| ВТБ - Фонд Смешанных инвестиций | 21 896 415 497.66 |
| ВТБ - Фонд Акций | 12 908 491 398.55 |
| ВТБ - Ликвидность | 6 983 499 957.26 |
| ВТБ - Индекс МосБиржи | 4 208 169 470.20 |
| ВТБ - Фонд Нефтегазового сектора | 4 140 371 700.78 |
| ВТБ - Фонд Золото. Биржевой | 3 313 981 041.01 |
| ВТБ - Индекс МосБиржи | 3 225 073 670.01 |
| ВТБ - Российские корпоративные облигации смарт бета | 3 184 870 414.99 |
| ВТБ - Фонд Металлургии | 2 347 151 463.97 |
| ВТБ – Фонд Умеренно консервативный. Рубли | 1 176 903 937.69 |
| ВТБ - Фонд Акций. Ответственные инвестиции | 590 276 680.58 |
| ВТБ - Фонд Электроэнергетики | 522 644 208.20 |
| ВТБ - Фонд Денежного рынка. Рубли | 247 137 887.50 |
| ВТБ - Фонд Облигаций. Ответственные инвестиции | 235 642 778.01 |
| ВТБ – Фонд Акций. Российские эмитенты | 54 993 063.27 |
| ВТБ – Фонд Облигаций. Российские эмитенты | 48 025 923.20 |
| ВТБ — Долгосрочные стратегии | — |
| Гостиницы и Курорты | — |
| ВТБ – Долгосрочные инвестиции | — |
| РТК-Развитие | — |
| Кимберлит | — |
| Развитие и рост | — |
| ВТБ Капитал пре-АйПиО фонд | — |
| Клубные сделки 1 | — |
| ВТБ – Фонд Субординированный. Доллары | — |
| ВТБ – Фонд Субординированный. Евро | — |
| ВТБ – Фонд Субординированный. Рубли | — |
| Развитие территорий | — |
| Промышленная недвижимость | — |
| Экселэнд | — |
| ВТБ Резерв | — |
Задать вопрос управляющей компании
Этот веб-сайт использует файлы cookie для обеспечения удобного и персонализированного просмотра. Файлы cookie хранят полезную информацию на вашем компьютере для того, чтобы мы могли улучшить оперативность и точность нашего сайта для вашей работы. В некоторых случаях файлы cookie необходимы для обеспечения корректной работы сайта. Заходя на данный сайт, вы соглашаетесь на использование файлов cookie.
Желание сохранить и приумножить свои накопления естественно для любого человека. Поэтому вопросы доходности и безопасности инвестиций будут актуальны всегда, особенно при нестабильной экономике РФ и высокой инфляции.
Краткое содержание статьи
ПИФы в ВТБ: преимущества
ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:
- ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов. Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
- доходность до 32%. ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
- многолетний опыт управления активами. В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
- итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов, а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
- быстрая связь с поддержкой клиентов. Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.
Условия инвестирования
Банк может осуществлять все операции (реализация, обмен, продажа) с паями фондов, которые предлагает ВТБ Капитал управление активами. После объединения банков ВТБ, Банк Москвы и ВТБ 24 ПИФы ВТБ 24 были включены в фонды ВТБ (ПАО).
Для всех фондов ВТБ принял одинаковые условия покупки и продажи паев:
- Надбавка за приобретение не взимается.
- действующая система скидок предполагает изменение процента скидки (уменьшение расчетной стоимости пая при продаже) в зависимости от срока владения паем и места продажи.
- Сумма вложения (минимальная) зависит от выбранного фонда, места покупки и того, является ли покупатель владельцем паев фонда. При первичной покупке паев минимальная сумму инвестиций составляет – 5000 рублей . Для тех, кто уже имеет паи в фонде и совершает покупку в банке ВТБ (ПАО), ВТБ Капитал и ВТБ Регистратор стоимость минимального вложения начинается от 1000 рублей .
- Минимальный срок вложения зависит от выбранного фонда, максимальный – ограничен сроком существования фонда (если в условиях покупки пая не оговаривается иное).
- Продать пай можно в любой рабочий день.
Доходность
Само понятие «доходность ПИФа» довольно обобщенное и не может применяться ко всем видам фондов. Для сравнения доходности ПИФов должны приниматься во внимание не только проценты, но и срок вложения. Доходность во многом зависит от стратегии управления, которую выбирает компания.
Динамика стоимости пая в фонде «Казначейский»
Стратегии управления фондом
Для ПИФов ВТБ приняты три вида стратегии: консервативная, агрессивная, умеренная. Консервативная — направлена на сохранение инвестиций. Обычно примерно 80% средств вкладываются в рынки облигаций, а остальные распределяются между акционерными и индексными компаниями. Риски минимальны, а прибыль ниже, чем при других способах управления.Агрессивная – направлена на опережение колебаний рынка, требует высокого уровня аналитики. Обычно основная ставка делается на работу с акциями и биржевыми индексами. Риски значительно увеличиваются, но и прирост капитала может оказаться до 100% годовых.Умеренная — предполагает вложение примерно 70% средств в облигации, а остальные активы направляются на покупку акций и работу с биржевыми индексами. Этот вид стратегии менее подвержен рискам, в отличие от агрессивной, но приносит более высокий доход, чем консервативный.
ПИФ нефтегазового сектора
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 32,42% .* *Здесь и далее подразумевается процент доходности за год, если не указано иное.
Казначейский
Стратегия управления – консервативная. Предполагаемый прирост годового дохода – 8,15% .
Сбалансированный
Умеренный уровень риска. Доход – 17,65% .
Электроэнергетики
Уровень риска — повышенный. Доходность – 21,6% (за 1 полугодие 2019 года).
ПИФ акций
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 27,99%.
Технологий будущего
Стратегия – агрессивная. Доходность – 20,7% (за 1 полугодие 2019 года).
Смешанных инвестиций
Фонд «Смешанных инвестиций» от ВТБ придерживается тактики умеренных рисков. Доходность – 21,64% .
Еврооблигаций развивающихся рынков
Стратегия — консервативная. Доходность – 9,28% .
Фонд Компании малой и средней капитализации
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 17,31 % (за 1 полугодие 2019 года).
Индекс МосБиржи
Стратегия управления – агрессивная. Процент прибыли за год – 27,18% .
Денежного рынка
Стратегия управления – консервативная. Ожидаемый среднегодовой доход – 8,01% .
Драгоценных металлов
Уровень рисков – умеренный (средний). Доходность – 8,89%.
Акций инфраструктурных компаний
Стратегия управления – агрессивная.Доходность – 13,44%.
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 5,15% .
Металлургии
Уровень рисков — высокий. Предполагаемый доход – 16,15% годовых.
Фонд Предприятий с госучастием
Стратегия – агрессивная.Процент прибыли – 17,53 %.
Глобальных дивидендов
Стратегия управления – агрессивная. Доход – 6,84%.
Фонд потребительского сектора
Уровень рисков — повышенный. Доходность – 11,05 % (за 1 полугодие 2019 года).
Условия покупки паев
Пай можно купить, если подать заявку в одном из агентских пунктов. Список таких пунктов есть на сайте банка ВТБ (ПАО). Можно обратиться в службу технической поддержки по телефону и получить информацию о ближайшем пункте от оператора call-центра. При посещении агентского пункта или отделения банка для покупки необходимо иметь при себе паспорт.Можно делать покупку паев он-лайн через официальный сайт банка ВТБ (ПАО). Для этого нужно осуществить вход в кабинет клиента банка и иметь на счету необходимую минимальную сумму для инвестирования.
Личный кабинет инвестора
Для удобства использования и управления активами в банке ВТБ (ПАО) предусмотрен личный кабинет клиента. Доступ к нему открывается через сайт банка, а учетная запись может быть получена тремя способами:
- регистрация на сайт банка (потребуется ввести паспортные данные и данные ИНН);
- использовать учетную запись сайта Госуслуги;
- лично обратиться в офис банка для получения учетной записи.
Личный кабинет дает возможность покупки, продажи и обмена без посещения офиса банка или агентского пункта.
Как купить пай?
Для покупки паев в режиме онлайн необходимо выполнить следующие шаги:
Как собрать сбалансированный портфель: советы
Важно понимать, что универсальных советов по этому вопросу просто не может быть. Это связано с тем, что каждый инвестор – уникален, у каждого есть свои финансовые возможности, запросы и ожидания. Поэтому стратегия инвестирования должна формироваться индивидуально. Впрочем, для формирования оптимального портфеля достаточно ответить на три вопроса:
- какой уровень доходности хотелось бы получить?
- на какую степень риска готов пойти вкладчик для получения дохода?
- какой длительности инвестиции может позволить себе инвестор?
Отзывы вкладчиков о инвестфондах ВТБ
Отзывы вкладчиков колеблются от восторженных до резко негативных.
Отзыв №1. Павел (г.Орел). «Решил попробовать заработать на ПИФах. Поддался слухам о 30% доходе (не было указано за какой период!). Подождал год и решил посмотреть статистику прошлых лет. Наконец дошло, что % по ПИФам если не меньше, то в лучшем случае такие же, как при срочном вкладе, в любой банк (6-12% годовых с капитализацией)».
Отзыв №2. Владимир (г. Пенза). «С ПИФами знаком давно. Пробовал вкладывать в менее прибыльные активы, но всегда сохранялся страх остаться совсем без денег с паями на руках. Консультант посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Теперь каждый месяц радуюсь сводке о росте активов. Очень благодарен ВТБ за грамотную работу с клиентами».
Отзыв №3.
Отзыв №4.
Отзыв №5.
Отзыв №6.
Остальные отзывы примерно в том же ключе. В чем же секрет? Почему для одних ПИФы стали источником разочарования, а другие – радуются доходным и стабильным инвестициям? Все просто – правильная оценка возможностей и ожиданий, внимательное изучение информации поможет избежать разочарования и ненужных трат.
Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующие минусы:
- высокая комиссия за совершение сделки;
- низкая компетентность сотрудников ВТБ при покупке паев в офисе банка;
- низкая доходность (меньше чем по депозиту).
Из плюсов вкладчики отмечают следующие моменты:
- комиссии при покупке паев меньше, чем у конкурентов;
- широкий выбор паев;
- грамотное управление фондами;
- высокий уровень надежности банка (А++);
- при грамотном подходе и диверсификации портфеля можно получить годовую доходность на уровне 15-16%, что значительно выше чем по депозитам;
- возможность бесплатно получить консультацию специалиста из управляющей компании по формированию инвестпортфеля.
Проанализировав отзывы и мнения вкладчиков, можно сделать следующие выводы:
- при вложениях в ПИФы ВТБ главное — правильно выбрать горизонт инвестирования (не менее 1-3 лет), так как стоимость паев растет в долгосрочной перспективе;
- доходность по ПИФам с низким уровнем риска может оказаться меньше процента по вкладу, поэтому стоит выбирать ПИФы с разной стратегией управления, чтобы добиться оптимальной прибыли;
- грамотная диверсификация рисков — половина успеха;
- портфель с ПИФами требует регулярной ребалансировки, так как ситуация с течением времени может меняться: те фонды, которые показывали наибольший рост со временем могут уйти в минус, и наоборот.
- важно смотреть не только статистику за короткий промежуток времени, которая часто размещается на сайте ВТБ, но и за предыдущие годы (за 1 год, 3 и 5 лет), только так можно получить объективную оценку финансового инструмента.
Стоимость пая: динамика прироста и аналитика
Напрямую зависит от доходности и того, какая тенденция просматривается на рынке. Бывает, что очень доходные ПИФы демонстрируют временный упадок и стоимость паев в них, соответственно, снижается. Узнать точную стоимость можно на официальном сайте ВТБ (ПАО). Ниже приведена таблица с доходностью ПИФов ВТБ за 1 и 3 года, а также за все время работы.
| Стратегия, уровень рисков | Название ПИФа | 1 год | 3 года | Средняя доходность % годовых за 3 года | % прироста за все время работы |
| Средний | «Фонд Смешанных инвестиций» | 20,76 | 84,73 | 28,24 | 959.47 |
| Высокий | «ПИФ Нефтегазового сектора» | 29,59 | 83,64 | 27,88 | 159.30 |
| Высокий | «Фонд Акций» | 27,58 | 75,99 | 25,33 | 228.73 |
| Высокий | «Фонд Предприятий с государственным участием» | 16,21 | 72,42 | 24,14 | 217.92 |
| Высокий | «Фонд Металлургии» | 18,70 | 60,05 | 20,02 | 28.20 |
| Высокий | «Индекс МосБиржи» | 27,04 | 59,86 | 19,95 | 520.76 |
| Высокий | «Фонд Акций инфраструктурных компаний» | 13,90 | 54 | 18,00 | 80.56 |
| Средний | «Сбалансированный» | 17,32 | 52,73 | 17,58 | 202.40 |
| Высокий | «ПИФ Электроэнергетики» | 4,70 | 49,12 | 16,37 | -15.30 |
| Высокий | «Фонд Компаний малой и средней капитализации» | 11,16 | 47,27 | 15,76 | 102.20 |
| Высокий | «БРИК» | 3,94 | 42,75 | 14,25 | 118.57 |
| Высокий | «Фонд Глобальных дивидендов» | 5,91 | 38,38 | 12,79 | 145.90 |
| Низкий | «Казначейский» | 8,32 | 37 | 12,33 | 540.20 |
| Высокий | «Фонд Технологий будущего» | 11,02 | 27,12 | 9,04 | 81.40 |
| Низкий | «Фонд Денежного рынка» | 8,28 | 22,96 | 7,65 | 112.00 |
| Низкий | «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» | 7,64 | 19,89 | 6,63 | 21.76 |
| Средний | «Фонд Драгоценных металлов» | 8,89 | 14,83 | 4,94 | 146.48 |
| Низкий | «Еврооблигаций» | 6,20 | 12,75 | 4,25 | 165.82 |
| Высокий | «Фонд Потребительского сектора» | 1,05 | 0,61 | 0,20 | 83.07 |
Проанализировав статистику, можно сделать выводы, что наибольшую доходность за 3 года показали следующие фонды с процентом прироста выше 19,95%:
Автор статьи
Читайте также: