Звонят с мвд и говорят что банк подал заявление

Обновлено: 30.11.2022

Раньше в случаях телефонного мошенничества злоумышленники представлялись операторами сотовой связи или работниками банка.

Теперь появился новый популярный алгоритм: звонить, якобы из полиции, и просить предоставить личные данные. Важно понимать, в чём суть такого вида мошенничества, и как себя вести, чтобы не стать его жертвой.

Звонок «из полиции»

Согласно оценке психологов, звонки сотрудников ведомств, а особенно правоохранительных органов, вызывают у россиян больше доверия, нежели любые другие.

Поэтому злоумышленники выбирают такую легенду. Ее цель — получение конфиденциальных данных, которые затем используются в преступных схемах.

Звонки обычно поступают со скрытого номера или напоминающего телефоны организаций с разницей в 1 — 2 цифрах.

Уверенно и настойчиво злоумышленники сообщают жертве, что на нее возбуждено дело.

Примечательно, что никаких подробностей о якобы совершенном преступлении не сообщается. Сотрудники МВД предупреждают, что в случае реального делопроизводства, приходит только повестка.

Что дальше

Мошенники обычно просят продиктовать данные паспорта, СНИЛС, пенсионного удостоверения и прочих документов. Могут попросить предоставить номер счета банковской карты.

Преступники быстро анализируют, поддается ли жертва внушению, возможно ли оказать на нее психологическое давление.

Для этого задают вопросы личного характера, для «обновления данных в системе».

Могут спросить, состоите ли вы в браке или по какому адресу проживаете. Отвечать на эти вопросы эксперты не советуют и рекомендуют сбрасывать звонок.

Другой вариант развития событий

Известны случаи, когда мошенники открыто шантажировали своих потенциальных жертв.

Например, говоря, что если не будет перечислена определенная сумма на счет, дело будет направлено в суд. Некоторым пострадавшим обещали его закрыть за крупный денежный перевод.

Конечно, такой шантаж рассчитан на тех, кто мало разбирается в работе полиции и особенностях делопроизводства.

Хотя сценарий со звонком якобы от службы безопасности банка до сих пор работает и, конечно, приносит злоумышленникам прибыль, информированность населения о данной схеме повышается, и мошенникам приходится придумывать новые варианты. Один из них описывают специалисты Центра цифровой экспертизы Роскачества, чтобы вы знали врага в лицо и были готовы к такому неожиданному и неприятному входящему звонку.

По какому сценарию работают мошенники?

Усложненный, двухступенчатый сценарий начинается со звонка от фейкового представителя МВД. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. Фальшивый полицейский расскажет вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в тайне от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, а именно – о том, что никому нельзя называть код из СМС. Предположим, вы поверили и заинтересовались. Что происходит дальше?

Выработав определенный кредит доверия к себе, лжесотрудник полиции скажет, что необходимо провести ряд мер, направленных на противодействие мошенникам, и для этого переведет вас уже на второго человека, «сотрудника Центробанка» или «службы безопасности» (а по факту на такого же преступника, как и он сам). Дальше все развивается по классическому сценарию: жертву просят либо установить на телефон специальное приложение для удаленного доступа, с помощью которого злоумышленники получают доступ к мобильному банку, либо оформить «защищенный» счет и перевести на него деньги. В случае если вы поведетесь, все закончится для вас пустым счетом и сожалением.

В другом варианте схемы мошенники меняются местами: «полицейский» подключается только после разговора жертвы с классическим «сотрудником безопасности банка». После того как жертва отказывается выполнять предложение оформить кредит онлайн или установить приложение, сказать код из СМС и прочее, звонящий «полицейский» убеждает послушаться своего липового коллегу из службы безопасности банка.

Поздравляем, теперь вы в курсе этой схемы и вряд ли на нее поведетесь! Однако нужно помнить и следующее.

Рекомендации от Центра цифровой экспертизы Роскачества

Полиция не будет звонить вам, чтобы поговорить о вашем счете в банке и утечках данных, и уж точно не будет обсуждать такие детали в ходе телефонного разговора. Все разговоры такого рода, как правило, происходят в очном формате.

Полиция не переводит звонки в Центробанк или службу безопасности банка. Аналогично и служба безопасности банка не станет вам звонить с предложениями защитить ваш счет.

Любой разговор по телефону о деньгах, который начинает незнакомый человек, любые просьбы куда-то перевести денежные средства, что-то установить нужно немедленно заканчивать. Завершите вызов и перезвоните в ваш банк по номеру телефона, указанному на обороте карты, чтобы выяснить подробности и сообщить о подозрительном звонке. Скорее всего, вас пытаются обмануть.

Никому не сообщайте по телефону данные своей карты. Не поддавайтесь ни на запугивания, ни на выгодные предложения. И тем более если вас торопят принять решение – кладите трубку.

Если в отношении вас или ваших близких совершены противоправные деяния, немедленно сообщите о случившемся в полицию по телефону 102. Не жалейте времени на оформление факта преступления – это может спасти чей-то кошелек.

Злоумышленники могут предлагать вам что угодно и где угодно (по телефону, в СМС, почте, мессенджере), подменять номера и голос. Но противостоять им легко: если дело касается ваших финансов, правильнее всего прекратить входящий звонок и самостоятельно перезвонить в ту организацию, из которой он якобы поступил. Это универсальное правило защитит вас от большинства возможных мошеннических схем.

Телефонные звонки – один из популярных инструментов мошенника, который стремится завладеть вашими персональными данными. Какие уловки используют мошенники и как бороться с ними, рассказывают эксперты Центра цифровой экспертизы Роскачества.

Содержание

На звонки с каких номеров лучше не отвечать?

Активность телефонных мошенников в 2020 году в России такая, что безопасным вариантом было бы вообще не отвечать на звонки с неизвестных номеров (если только это не предусматривает специфика вашей работы), поскольку вероятность того, что это мошенник или спам, весьма высока.

– Если самим фактом ответа на звонок вы вреда не причините (история о том, что якобы нельзя отвечать словом «да», потому что украдут образец голоса и потом подтвердят денежный перевод, – всего лишь страшилка), то чего действительно делать не стоит, так это называть свои банковские данные – CVC-коды и коды из СМС. Ни один банк их спрашивать не будет.

Мошенники могут подменять номер

Мошенники с помощью специальных сервисов IP-телефонии могут подменять номер, который будет выглядеть как номер вашего банка. Чтобы не попасться на удочку, рекомендация одна: при малейших подозрениях прерывайте разговор и самостоятельно перезванивайте по номеру, указанному на обратной стороне карты.

Стимулировать перезвонить мошенники могут, моментально сбрасывая звонок после вызова, чтобы жертва не успела ответить.

Как проверить, что этот номер используют мошенники?

В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.

Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону - читайте ЗДЕСЬ.

Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.

Звонил мошенник? Обращайтесь в полицию

Если даже вы не поддались на уловки мошенника, его действия все равно преступление. Куда обращаться, если вам звонил злоумышленник?

Борисов Александр.jpg

– Если случилось так, что вы стали жертвой такого звонка или раскрыли умысел звонившего на стадии разговора, напишите заявление в органы полиции. И в том и в другом случае действия звонившего – это не что иное, как состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество». И если в случае наступления ущерба – это оконченный состав и законченное преступление, то при попытке – это покушение на мошенничество, что также является предметом уголовного законодательства. В правоохранительных органах есть специализированные подразделения, занимающиеся делами, связанными с мошенничеством, совершенным посредством интернета или телефонии.

Следите за новостями, подписывайтесь на рассылку.

При цитировании данного материала активная ссылка на источник обязательна.

Статья основана на реальном случае, когда пострадавшая потеряла несколько сотен тысяч рублей . Метод мошенников очень убедительный, даже письмо из Центробанка было. Читайте дальше, ведь "предупрежден, значит вооружен".

Кто звонит и представляется сотрудником полиции, МВД или Центробанка

В последнее время мошенники названивают людям от имени Центробанка и сотрудников МВД и пытаются выманить все имеющиеся деньги (большие, маленькие – не важно). Ко мне обратилась пострадавшая от таких специалистов и теперь я на ее примере расскажу Вам:

  • что именно мошенников будут говорить;
  • какие документы Вам пришлют (все по-умному!);
  • что за письмо из Центробанка лично для Вас;
  • что будут заставлять Вас делать.

Как жулики втираются в доверие

Человеку звонит мошенник и представляется сотрудником МВД. На экране телефона высвечивается реальный телефонный номер Управления МВД Вашего региона! Это работает замена номера мошенниками на любой другой («подмена номера»). Жулики хорошо умеют это делать.

Более того, если Вы перезвоните со своего мобильника на номер, который высветился на экране (просто нажмете номер на экране), то попадете к звонившим (а Вы будете уверены, что это телефон МВД).

Копия удостоверения

Далее, чтобы убедить человека, что перед ним сотрудник МВД, мошенник высылает своей жертве «копию удостоверения». Понятно, что это подделка, но люди начинают верить или по крайней мере сомневаться.

Обратный звонок

Для того, чтобы подтвердить «полномочия мошенника», жертве предлагают сделать звонок на «линию доверия МВД» . Естественно, что по этой линии (не настоящей) человеку подтверждают, что «ИванИваныч - сотрудник МВД».

Кстати, если «пойти ногами» в отделение полиции с такой же просьбой, то полицейские не подтверждают и не опровергают информацию о сотруднике, что, конечно, играет мошенникам на руку.

На Вас берут кредиты!

Далее на сцену выходит еще один мошенник . Он сообщает, что по данным Центробанка на Вас «вот прямо сейчас» некие жулики оформляют кредит и надо его срочно погасить или зачислить средства на «страховой счет», чтобы дать возможность поймать жуликов и очистить Ваше честное имя от кредитов.

В этой статье расскажу о разных видах мошенничества, в том числе о новом, появившемся на этой неделе. Цель у них одна – кража Ваших денег.

Новинка 2021

Вчера Банк России сообщил, что появился новый вид мошенничества. Вернее, вид все тот же, а вот способ… Вам как клиенту какого-то банка звонят на мобильный, представляются сотрудником МВД и объявляют, что против Вас по запросу Банка России возбудили уголовное дело. Ну а дальше пытаются получить у Вас персональные данные, данные банковских карт, сведения об операциях по картам, чтобы потом вывести деньги со счетов. Что делать если получили такой звонок? Игнорировать. Банк России выпустил официальное предупреждение, что такие «фокусы» - проделки мошенников. А если Вы все же переживаете, то:

  1. спросите у звонящего имя, фамилию и должность;
  2. уточните, откуда (из какого отделения) он звонит;
  3. перезвоните в это отделение и узнайте, работает ли у них такой сотрудник, попросите соединить.

Важно! Звоните не по тому телефону, который Вам назовет мошенник, а найдя его в официальном источнике, например, на официальном сайте.

Звонок из банка с просьбой связаться со службой безопасности

Вам звонит автоинформатор и сообщает о сомнительных операциях по карте и необходимости перезвонить в банк по номеру (называет). Это не самая избитая схема, многие покупаются на такой прием, поскольку автоинформатор создает ощущение серьезности ситуации.

Что делать? Звонить в банк. Но! Не на тот номер телефона, который Вам назвали, а на настоящий, указанный на обороте банковской карты или на официальном сайте банка. Подробнее об этом способе мошенничества Вы можете прочитать здесь .

Старый прием со звонком, но с новым звучанием

Вы уже слышали, но я еще раз напомню:

Если Вам звонят якобы из банка, представляются службой безопасности и сообщают о блокировке счета, странных операциях и еще не понятно о чем (насколько хватит фантазии у мошенников), не общайтесь с ними!

А чтобы не переживать за свои деньги, позвоните в банк сами, но, как я уже написал, надо не перезванивать на номер, с которого звонили, а звонить на официальный номер.

Особенность 2021 года! Звонить стали девушки , а не мужчины как раньше (к ним уже все привыкли и наслышаны про тюремные колл-центры). У девушек очень деловой, профессиональный голос. Сразу и не подумаешь, что звонит НЕ сотрудник банка. Будьте бдительны.

Кража данных банковских карт с компьютера

Это не так сложно провернуть, поэтому стоит этого опасаться. Ваши логины и пароли к каким либо сервисам могут украсть с Вашего компьютера, чтобы с их помощью получить данные Ваших банковских карт. Вы ведь оплачиваете что-нибудь картой в Интернете? Чтобы получить логины и пароли, злоумышленники могут взломать Ваш почтовый ящик или подменить сим-карту.

Скомпроментированность (кражу) пароля можно проверить и тогда уже предпринять необходимые действия по ситуации. Подробнее об этом читайте в статье «Как проверить не украли ли логины и пароли, а также данные банковской карты с Вашего компьютера?» .

Бесплатный блог с полезными статьями

  • бесплатный полезный блог ;
  • возможность принять участие в вебинаре или
  • получить индивидуальную консультацию .

Прочитайте статью "Мошенники звонят якобы из МВД. Какие документы они предъявляют и чем «ловят на крючок»?" , в которой я рассказал о реальном случае мошенничества на несколько сотен тысяч рублей и показал, чем Вас будут запугивать (копия документа) и как будут втираться в доверие.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: