Как перевести деньги с телефона тинькофф на карту сбербанка

Обновлено: 03.05.2024

Тинькофф Банк признался , что переводы из этого банка в Сбер и ранее были платными, но он компенсировал стоимость перевода за свой счёт. Теперь в связи с развитием системы быстрых платежей (СБП) у клиентов появился ещё один способ бесплатного перевода, поэтому банк ввёл комиссию за перевод в Сбербанк.

Заплатить нужно 1,5% но не меньше 30 ₽. Например, при переводе 10 тысяч ₽ комиссия составит 150 ₽, а при переводе 50 тысяч — 750 ₽.

Как бесплатно переводить с Тинькофф в Сбер

Способ №1: по номеру карты

Каждый месяц владельцы дебетовых карт Тинькофф могут бесплатно переводить до 20 тысяч ₽ в любой банк, в том числе и в Сбер, по номеру карты.

Для перевода нужно зайти в приложение банка. Выбрать карту, с которой будут переводиться деньги, нажать кнопку «Оплатить» и выбрать «По номеру карты».

Способ №2: через систему быстрых платежей (СБП)

Через СБП каждый месяц можно бесплатно переводить на карту Сбербанка до 150 тысяч ₽ за один перевод и до 1,5 миллиона ₽ в месяц.

Для перевода денег у получателя должна быть подключена СБП. Подключить её можно в приложении «Сбербанк Онлайн»: нажать знак профиля, затем «Настройки», где выбрать «Система быстрых платежей». Там нужно подключить услугу.

Для отправки денег с карты Тинькофф нужно зайти в приложение Тинькофф Банка и потрясти смартфон. После этого откроется список получателей из записной книжки. Если нужного получателя нет, то выберите «По номеру телефона». Проверьте, чтобы рядом с номером телефона получателя был логотип Сбербанка.

Способ №3: по банковским реквизитам счёта

По реквизитам счёта можно без комиссии перевести в Сбербанк любую сумму. Узнать реквизиты счёта можно в приложении «Сбербанк Онлайн». Нужно выбрать карту, на которую хотите получить перевод, нажать кнопку «Реквизиты и выписки», а затем «Реквизиты счёта карты».

Для отправки денег из Тинькофф Банка по реквизитам в приложении нужно нажать «Оплатить», в разделе «Переводы» выбрать «По номеру счёта».

Срок зачисления денег может составлять до трёх рабочих дней.

Делитесь с нами своими лайфхаками, подписывайтесь на канал Сравни.ру и читайте нас в Instagram и VK !

Какими способами можно перевести деньги по номеру телефона?

Есть несколько способов с разными банками, комиссиями и лимитами.

Переводы по номеру телефона

Способ перевода	Какие банки участвуют	Комиссия для дебетовых карт	Срок перевода	Лимит
Клиенту Тинькофф	Тинькофф	0 ₽	Мгновенно	—
По ссылке	Любые	0 ₽ — при переводах до 20 000 ₽ за расчетный период, 1,5% — от превышения лимита, минимум 30 ₽	Мгновенно	Не более 10 операций в сутки, 150 000 ₽ за одну операцию, 1 500 000 ₽ в месяц
Через Систему быстрых платежей	В более чем 50 российских банков — полный список	0 ₽	Мгновенно	Не более 1 000 000 ₽ за одну операцию, не более 20 переводов в сутки, не более 5 000 000 ₽ в месяц

Как всегда получать переводы по Системе быстрых платежей на карту Тинькофф?

Чтобы получать переводы по СБП на счет Тинькофф по умолчанию, настройте это в приложении или личном кабинете.

В приложении Тинькофф:

В личном кабинете:

Как включить СБП в Тинькофф?

Все держатели карт Тинькофф могут получать и отправлять переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) — для этого не нужно делать никаких дополнительных настроек.

Если у вас несколько карт от разных банков, вы можете сделать карту Тинькофф основной для получения переводов через Систему быстрых платежей. Тогда любой перевод по СБП будет поступать на ваш счет в Тинькофф.

Как перевести деньги на карту Сбербанка по номеру телефона?

В приложении Тинькофф:

Если клиент Сбербанка не подключен к Системе быстрых платежей, при переводе на его карту возможна комиссия. Чтобы бесплатно переводить по номеру телефона в Сбербанк, попросите получателя включить эту функцию в приложении Сбербанк Онлайн. Вот инструкция, как это сделать.

Как перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф?

В приложении Тинькофф:

Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести». Если с нашей стороны будет комиссия, мы предупредим о ней.

Введите сумму перевода и нажмите «Перевести». Если с нашей стороны будет комиссия, мы предупредим о ней.

Как перевести деньги по номеру телефона, чтобы получатель сам выбрал, на какой счет их зачислить?

В приложении Тинькофф:

В личном кабинете:

Мы отправим получателю СМС со ссылкой на страницу, где он сам сможет ввести реквизиты карты, на которую нужно перевести деньги. Комиссия: 0 ₽ — при переводах до 20 000 ₽ за расчетный период, 1,5% — от превышения лимита, минимум 30 ₽.

Как перевести деньги через Систему быстрых платежей (СБП) по номеру телефона?

С помощью Системы быстрых платежей от Центробанка вы можете перевести деньги клиенту другого банка по номеру телефона.

Сервис доступен для переводов между клиентами большинства российских банков и других финансовых организаций. Этот список постоянно расширяется.

В приложении Тинькофф:

Выберите банк получателя из списка. Если там нет нужного вам банка, нажмите на строку «В другой банк».

В личном кабинете:

Выберите банк получателя из списка. Если там нет нужного вам банка, нажмите на строку «В другой банк».

Комиссии за переводы с дебетовой карты Тинькофф через СБП нет. За перевод с кредитки возьмем комиссию и проценты согласно тарифу карты.

Лимиты. Максимальная сумма одного перевода — до 1 000 000 ₽. Максимум 20 переводов в сутки. За календарный месяц можно перевести не более 5 000 000 ₽.

Срок зачисления — моментально.

При подключении каждому абоненту автоматически становится доступна виртуальная карта (virtual card – VC) Тинькофф. Работает она как обычная банковская с той разницей, что ее не существует физически. К ней открывается дебетовый счет, на котором хранятся средства. Расплачиваться можно с помощью смартфона или по реквизитам.

Как узнать номер виртуальной карты Тинькофф?

16-значный номер;
срок действия;
код CVC;
имя и фамилия держателя.

Где посмотреть реквизиты?

При нажатии на значок «VC» можно проверить баланс счета.

Кроме данных из СМС, в личном кабинете отображаются:

ИНН и КПП кредитной организации;
БИК;
корреспондентский счет.

Эта информация потребуется, если нужно дать свои реквизиты для зачисления денег с банковского счета.

Как сделать виртуальную карту?

Абонент может заказать VC после оформления симки Тинькофф одним из таких способов:

Расплачиваться картой смогут те, чей смартфон поддерживает технологию NFC. Также необходимо установить программу в зависимости от ОС гаджета и заполнить в ней реквизиты.

Активация

Никаких операций по активации VC проводить не нужно. Пользоваться ей можно сразу после выпуска. Активировать нужно только СИМ после выбора тарифного плана.

Переводы с карты

Денежные средства, которые лежат на балансе VC (сотового телефона), можно перевести на другие счета или электронные кошельки.

Перевод с виртуальной на свою дебетовую карту в банке Тинькофф

Самый простой способ – вывеси деньги на карточку, выпущенную Тинькофф Банком. Перевод уйдет без комиссии, если сумма не больше остатка на балансе. Операцию можно осуществить через мобильное приложение или личный кабинет на сайте банка.

За эту операцию проценты банк не берет. Сумма одного перевода – от 10 до 15000 руб.

Точно так же можно осуществить вывод денег с сим карты через приложение «Т.Мобайл».

Перевод на Сбербанк

Переводы на счета, открытые в Сбербанке России, осуществляются аналогично прочим перечислениям. Для этого нужно перекинуть деньги сначала на свой депозит в Тинькофф, а затем – в Сбербанк.

На карты других банков

Переводы выполняются двумя способами.

Сначала перевести деньги с телефона на карту Тинькофф, а с нее – на любую карточку.
Сделать перевод сразу со счета телефона на нужную банковскую карту.

В первом случае вывод денег на свою карту ТБ будет бесплатным, а стоимость следующей операции зависит от того, в какую кредитную организацию абонент будет переводить средства. Во втором случае будет списана комиссия 2,9% от снимаемой суммы.

Переводы допускаются на карты систем МИР, MasterCard, Visa.

Можно ли запретить перевод на виртуальную карту?

VC связана с балансом Тинькофф Мобайл, поэтому запретить операции по ней невозможно, иначе вы просто не пополните свой телефон.

Как перевести деньги на виртуальную карту Тинькофф?

Пополнить баланс VC можно четырьмя способами:

сделать перевод с электронного кошелька QIWI, Яндекс, Web Money;
с пластиковой карты любого российского банка;
через организации-партнеры (салоны «Евросеть», МТС, Билайн, Мегафон, Золотая корона, Почта России и др.);
наличными через терминалы самообслуживания «Элекснет» и «КиберПлат».

Поскольку счет телефона связан с virtual card, есть и другие варианты пополнения. Например, по номеру телефона.

Если предполагается пополнить виртуальный счет с другого банка, то в системе дистанционного обслуживания нужно выбрать пункт « Мобильная связь », найти там « Тинькофф » и произвести платеж.

В салонах «Связной», «Евросеть» и «Телефон.ру» можно положить наличные на счет через кассу.

Или воспользоваться любым банкоматом, который заключил партнерское соглашение с Тинькофф Банком: МКБ, ПСКБ, МосОблБанк, Открытие, МТС-Банк, Почта Банк, БКС Премьер.

Пополнение через приложение ТМ делают так:

сначала нужно зайти на главную страницу ;
там следует выбрать функцию « Пополнить счет »;
далее, надо указать номер телефона и VC;
нажать кнопку « Оплатить ».

Пополнение у партнеров банка «Tinkoff» до 300 000 р. за расчетный период осуществляется бесплатно, в прочих случаях взимается комиссия 2%.

Тарифы виртуальных карт

Для VC установлены следующие тарифы и условия обслуживания.

Стоимость

Плата за годовое обслуживание по этой карте не взимается . Внутренние переводы бесплатны, внешние банковские операции – с комиссией 2,9% (минимум 30 руб).

Кэшбек

При расчетах за любую покупку начисляется кэшбэк в размере 1% . А магазины-партнеры возвращают до 30%.

Максимальная сумма кэшбэка – 3 000 рублей в месяц.

Эти деньги можно потратить на услуги связи или онлайн-платежи. Вывести их со счета можно, лишь заплатив комиссию.

Снятие наличных

В отличие от аналогичных продуктов, в Тинькофф Мобайл с виртуальной карты разрешается снять или перевести деньги. Все средства, лежащие на балансе мобильного телефона, можно обналичить.

Изменение лимитов

Лимиты можно уменьшать самостоятельно. Для этого в личном кабинете нужно нажать на значок карты и выбрать раздел « Лимиты ». Допускается ставить ограничения на снятие наличных и оплату покупок.

По умолчанию разрешается тратить до 40 тыс. руб. в месяц. Если нужна большая сумма, то необходимо подтвердить свою личность:

ввести ИНН и паспортные данные – проверка будет исполнена в течение нескольких часов;
при наличии аккаунта на портале Госуслуг – мгновенно.

После этого доступно до 200 тыс. руб. в месяц на расходы.

Процент на остаток

Если сумма на счету превышает 1 000 рублей, то на остаток банк начисляет 4% . Проценты рассчитываются ежедневно и выплачиваются в дату выписки. Поэтому хранить деньги на VC даже выгодно.

Как закрыть виртуальную карту Тинькофф?

Разблокировать VC будет невозможно. Однако ее разрешается бесплатно создать повторно.

Для того чтобы удалить VC полностью, необходимо обратиться в поддержку Тинькофф.

Отзывы и преимущества

Как показывают отзывы, абоненты быстро разобрались, как пользоваться виртуальной картой Тинькофф Банка, и оценили ее преимущества. Она не выпускается на пластиковом носителе, поэтому ее невозможно потерять, хранение денег на ней безопаснее. Выпускается она моментально, а для расчетов нужно только настроить цифровое приложение на своем смартфоне.

Многие пользователи отмечают функционал VC, который практически ничем не отличается от обычных карточных продуктов Тинькофф Банка. Очень удобно пополнять счет без комиссии по номеру телефона.

Если у вас на счете есть неиспользованные средства, их легко можно вывести. Проще всего это сделать держателям карт Тинькофф. Но и другие абоненты не лишены такой возможности. Все действия выполняются через приложение или сайт провайдера.

Выводить можно только собственные средства. Если это бонусные рубли, то они остаются на симке.

Теперь рассмотрим, как вывести деньги с Тинькофф Мобайла на другие карты и номера телефонов.

Перевод с СИМ-карты Тинькофф

Рассмотрим все варианты вывода средств со счета мобильного телефона.

1. На карту банка Тинькофф

На карточку, выпущенную Тинькофф Банком, деньги можно переводить без комиссии до 100 тыс. рублей за один перевод. Операция выполняется через личный кабинет или мобильное приложение.

2. На другую банковскую карту

Несписанные средства можно вывести на пластиковую карту любого российского банка. Чтобы перевести деньги с СИМ карты Тинькофф в другой банк, можно использовать два способа:

Справка! Во втором случае придется заплатить комиссию в размере 1,5% от суммы свыше 20000 руб.

Если вы хотите перевести средства с баланса Тинькофф Мобайл на карту, например, Сбербанка, то вам необходимо активировать виртуальную карту. А затем в личном кабинете:

3. На телефон

Деньги со своего телефона можно перевести другому пользователю Тинькофф Мобайл. Операция выполняется в мобильном приложении. Нужно выбрать опцию « Оплатить », затем « Переводы » – « Людям » – « По номеру ». Номер можно указать вручную или выбрать из списка контактов. После этого необходимо ввести сумму и нажать «Перевести».

Через личный кабинет Tinkoff процедура выполняется аналогичным образом. Надо зайти в раздел « Платежи », дальнейшие действия выполняются точно так же, как указано выше.

4. На кошелек

Пополнить электронный кошелек средствами с телефона можно как через сайт оператора, так и на порталах платежных систем.

На сайте Тинькофф Мобайл нужно:

Перейти на страницу « Платежи ».
Выбрать « Электронные кошельки ».
Найти нужную систему.
Указать реквизиты кошелька.
Ввести данные виртуальной карты.

Внимание! Банк не берет процент за эти услуги, но поставщик может взимать дополнительную комиссию.

Вывод доступен на:

Киви Кошелек;
ЮMoney;
WebMoney;
Единый кошелек;
SpryPay;
Rapida Online;
RU;
ONPay;
Мобильные деньги.

Если вы хотите сделать перечисление в платежном сервисе, нажмите «Пополнение» и выберите «Банковской картой». В платежной форме укажите данные вашей виртуальной карточки. Можно предварительно перекинуть нужную сумму с телефона на карту Тинькофф и списать средства с нее.

5. Другие способы

Каждый абонент Tinkoff Mobile получает виртуальную дебетовую карту Тинькофф, которая имеет общий баланс с телефоном. С нее можно переводить деньги, оплачивать покупки в магазинах и снимать наличные в банкоматах без комиссии. Все доступные операции есть в личном кабинете и приложении в разделе «Платежи» или «Оплата».

Банк начисляет 7% годовых на остаток. Кэшбэк рублями со всех покупок 1%, а у партнеров – до 30%.

Акция при пополнении баланса

При первой оплате Тинькофф Мобайл зачисляется бонус – такая же сумма, но не более 3000 рублей.

Тинькофф Мобайл является уникальным мобильным оператором, который завоевал любовь и спрос среди пользователей с самого момента, как появился, а точнее с конца 2017 г. Отличная новая разработка в большинстве своих особенностей.

Остановимся детально на главных достоинствах этого сотового оператора:

Можно пользоваться лишь самыми необходимыми услугами. Это отличный способ экономии финансовых средств. Любой абонент сумеет создать тариф сам, добавив в него пакет минут, смс, интернет при потребности.
Отсутствие роуминга в РФ. Выполнять звонки из одной области в иную, делиться новостями вы можете по стандартной стоимости.
Возможность самостоятельно менять условия тарифа.
Доступная цена международных звонков.
Можно переводить с Тинькофф Мобайл финансовые средства на карточку Тинькофф и на иные кошельки.

Необходимо подробным образом рассмотреть, как выводить деньги с Тинькофф Мобайл. Данный вопрос может интересовать большинство клиентов этого мобильного оператора и абонентов, желающих присоединиться к пользованию его услугами.

Можно ли вывести деньги с Тинькофф Мобайл?

Если вы приняли решение вывести неиспользованную сумму с кошелька, то это вы можете сделать довольно легко. Проще проводить эту операцию владельцам карточек Tinkoff. Но и другие абоненты не окажутся в стороне без внимания. Любые действия осуществляются с помощью портала провайдера либо через программу.

Есть единственное «но». Можно вывести лишь свою сумму. Это, безусловно, выполнено для вашей безопасности.

Как же вывести деньги с Tinkoff Mobile на иные номера телефона и карточки? Теперь речь пойдет о всех возможных вариантах.

Как вывести деньги

Оформив сим-карту сотового оператора Тинькофф Мобайл, вы оказываетесь владельцем стартового пакета и можете получить доступ к виртуальной дебетовой банковской карте.

Суть этой банковской карточки заключается в том, что она привязывается к сотовому номеру и имеет один и тот же баланс, что и счет мобильного телефона. Карточка имеет бесплатное годовое обслуживание и открывает некоторые возможности, среди которых присутствует вывод денег.

Рассмотрим, какие возможности вывода средств предлагаются и как их использовать.

На карту Тинькофф

Операция будет проводиться с помощью обыкновенного для нас личного кабинета или мобильного приложения.

На другие банковские карты

Вы можете выполнять перевод на карточку любого российского банка. Однако в таком случае есть два решения:

оформить через собственный кабинет другого банка;
либо перевести деньги на карточку Тинькофф, а с неё на счёт иной карты.

На телефон

Собственную сумму с мобильного вы можете переводить для любого пользователя Тинькофф Мобайл. Это действие осуществляется в приложении.

Для этого нужно выбрать опцию “Оплатить”, затем “Переводы” – “Людям” – “По номеру”. Номер вы можете подобрать из перечня либо выводить самостоятельно. После, нужно вписать сумму и можем кликать “Перевести”.

Данная процедура может проходить и в собственном аккаунте на сайте Тинькофф Мобайл. Заходим в “Платежи” и поступаем в соответствии с указанными выше действиями.

Заказать её можно в мобильном приложении. Система вам предоставит CVV код, 16-значный номер карты и время действия. У данной карточки один и тот же баланс с сим-картой.

На электронный кошелек

На электронный кошелёк переводить деньги с сотового вы можете на сайтах платёжных систем или с помощью сайта оператора.

На портале Тинькофф Мобайл:

переходим на страницу “Платежи”;
кликаем на пункт «Электронные кошельки»;
находим необходимую систему;
указываем данные собственного кошелька и данные виртуальной карточки.

Будьте внимательны. Поставщик может брать дополнительную плату, а банк будет взимать проценты за услугу.

Вывод предлагается для следующих систем:

Rapida Online.
Киви Кошелек.
Вебмани.
Единый кошелек.
Яндекс.Деньги.
SpryPay.
ONPay.
Мобильные деньги.

Для того, чтобы проводить перечисление в платёжных сервисах вам необходимо нажать на пункт “Пополнение” и затем выбрать вариант “Банковской картой” В данной форме указываем данные вашей виртуальной карточки.

Можно заблаговременно переводить необходимые деньги с вашего сотового на карточку Тинькофф и затем просто списывать деньги.

Другие способы вывода

Дебетовую (и виртуальную) карту Тинькофф вы можете получить, когда захотите. Данная карточка имеет с телефоном один и тот же баланс. Её можно применять для оплаты в магазинах, для денежных переводов и снятия наличных в банкоматах. Любая операция вам доступна в личном аккаунте и приложении в следующих разделах “Оплата” либо ”Платежи”.

Банк предоставляет еще и бонус: 5% годовых на счет. И ещё кэшбэк с покупок 1%, а у партнёров – до 30%.

Заключение

С момента внедрения в 2017 году Банком Тинькофф системы привязки сим-карты к виртуальным карточкам банков, из года в год способов вывода средств с телефонного кошелька оказывается все больше. И вряд ли компания остановится на перечисленных ресурсах, хотя и текущее положение дел открывает перед пользователями широкие возможности.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: