Как пользоваться картой мтс кэшбэк мобайл

Обновлено: 22.04.2024

Вам начислили кэшбэк за покупку смартфона или планшета в МТС в рамках акции . Вы наверняка хотите получить его наличными или с пользой для себя потратить. Мы собрали для вас все способы, как быстро это сделать.

Куда начисляется кэшбэк за покупку гаджетов в МТС

При покупке телефона кэшбэк начисляется на электронный счёт «Мой кошелёк» в сервисе «МТС Деньги». Увидеть состояние этого счёта и распорядиться средствами на нём можно, авторизовавшись в сервисе «МТС Деньги» на сайте или через мобильное приложение.

Что можно сделать с кэшбэком

1. Обналичить

Для того, чтобы положить деньги со счёта «Мой кошелёк» в свой карман, сначала переведите их на свою банковскую карту. Нажмите «Перевести» в приложении «МТС Деньги», укажите номер карты и сумму перевода. Затем выберите вариант «Списать с Мой кошелёк».

Комиссия за перевод на карту МТС Банка не взимается, на карту любого другого банка — 2% + 40 рублей.

Перевели? Снимите эти деньги с вашей карты в любом банкомате.

2. Перевести другу по номеру телефона

Деньги со счёта «Мой кошелёк» можно перевести по номеру телефона абоненту любого оператора. Так же, как и в предыдущем случае, в приложении «МТС Деньги» нажмите «Перевести» и выберите в качестве адресата «На кошелёк». Укажите мобильный номер получателя, сумму перевода и, если хотите, комментарий к переводу. Затем выберите вариант «Списать с Мой кошелёк». Комиссия за такой перевод не взимается.

Средства будут зачислены на счёт «Мой кошелёк» получателя перевода. Если адресат не является пользователем сервиса «МТС Деньги», то он получит SMS, информирующее о переводе.

Установив приложение «МТС Деньги», получатель сможет распорядиться переводом по своему усмотрению, зачислив деньги на счёт:

своего телефона;
электронного кошелька;
банковской карты.

Если получатель — новый пользователь сервиса «МТС Деньги», то зачисление происходит без комиссии.

3. Потратить

Со счёта «Мой кошелёк» в приложении «МТС Деньги» вы можете:

пополнить счёт телефона любого сотового оператора;
оплатить ЖКХ, домашний интернет и ТВ;
погасить кредит;
оплатить покупки в онлайн-магазинах;
многое другое.

Для этого нажмите «Оплатить» в приложении «МТС Деньги» и выберите нужный пункт. Более 1000 услуг можно оплачивать без комиссии. Если за какой-то платёж взимается комиссия, то вы узнаете о её размере ещё до совершения платежа.

Карту можно оформить в приложении МТС Банка, если вы абонент МТС и получили персональное предложение от банка. В момент активации мы пришлём SMS с полными реквизитами, они всегда будут доступны в приложении.

Количество денег на счету MTS CASHBACK Mobile — это ваш баланс у оператора МТС. Пополнить карту можно переводом на счёт мобильного телефона или переводом на номер карты.

Кешбэк 3% от суммы начисляется за покупки в повышенных категориях, дополнительный кешбэк до 25% — за покупки у партнёров сервиса МТС Cashback. Кешбэком можно оплачивать связь МТС себе и близким, покупки в салонах МТС или другие услуги в приложении MTS Cashback. Подробнее узнать о категориях, за которые начисляется кешбэк можно на странице виртуальной карты MTS CASHBACK Mobile на сайте МТС Банка.

Перевести деньги можно 3 способами:

В приложении МТС Банка. Перейдите во вкладку «Платежи» и в блоке «Переводы» выберите нужную строку «По номеру телефона», «По номеру карты» или «По реквизитам».

В онлайн-банке с компьютера. Зайдите в личный кабинет, выберите вкладку «Платежи и переводы» и нужный вид перевода.

В банкоматах и офисах МТС Банка. Переводы по реквизитам и номеру телефона в банкоматах могут быть недоступны.

Выберите любой удобный для вас банкомат или терминал с поддержкой бесконтактной оплаты — NFC

Откройте карту в Wallet, Google Pay или Samsung Pay

Приложите её к метке бесконтактной оплаты и введите PIN-код и выберите нужную операцию.

Выполните эти же шаги, чтобы пополнить карту в банкомате. Подробнее о комиссии — в разделе «Тарифы и документы» на странице кредитной карты MTS CASHBACK Mobile.

Получить выписку по счёту можно 2 способами:

В приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Главная» и перейдите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Настройки». В появившемся окне найдите строку «Справки и выписки».

Через SMS-сервис 2121. Отправьте SMS с текстом Выписка XXXX на номер 2121, вместо ХХХХ подставьте последние 4 цифры карты. Отправляйте SMS только с номера, указанного в договоре.

Узнать реквизиты карты можно в приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Чат» и наберите «реквизиты». Если чат недоступен, перейдите на вкладку «Главная» и выберите нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Информация». В появившемся окне появится вкладка «Реквизиты».

Включить или отключить услугу можно в приложении МТС Банка. Откройте Вкладку «Главная» и нажмите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу выберите значок «Информация». В появившемся окне найдите строку «Уведомления от банка», включите или отключите услугу.

Есть 3 способа установить, восстановить или поменять PIN-код:

В приложении МТС Банка. Откройте Вкладку «Главная» и перейдите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Настройки». В появившемся окне найдите строку «Сменить PIN-код».

С телефона, который вы указали в договоре, позвоните на номер 8 800 250-0-520 и следуйте подсказкам системы.

Через банкомат МТС Банка c функцией NFC, в офисах банка, в салоне МТС

Напишите во вкладку «Чат» в приложении МТС Банка или обратитесь в службу поддержки клиентов по номеру 8 800 250 0 520. Опишите возникшую проблему и наши специалисты вам помогут.

Если приложение или карта оказались заблокированы, вам перезвонят из службы поддержки в течение часа и уточнят обстоятельства блокировки. Если вы не ответите на звонок, вам придёт SMS с просьбой перезвонить по контактному номеру в удобное время.

В случае, если вам не дозвонились или не пришла SMS, позвоните специалистам горячей линии 8 800 250-0-520, они помогут разобраться в вопросе.

При появлении операций, которые вы не совершали, рекомендуем заблокировать карту. Это можно сделать 3 способами:

Используйте приложение МТС Банка. Откройте вкладку «Главная» и перейдите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Настройки». В появившемся окне найдите строку «Блокировка карты».

С телефона, который вы указали в договоре, позвоните на номер 8 800 250-0-520 и следуйте подсказкам системы.

Обратитесь с паспортом в отделение МТС Банка или салон МТС и заполните заявление о несогласии с операцией.

Заблокировать или разблокировать карту можно 3 способами:

В приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Главная» и перейдите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Настройки». В появившемся окне найдите строку «Блокировка карты».
Через SMS-сервис 2121. Отправьте SMS на номер 2121, вместо ХХХХ подставьте последние 4 цифры карты. Если хотите заблокировать карту, напишите Стоп XXXX. Если хотите разблокировать карту — Старт XXXX. Отправляйте SMS только с номера, указанного в договоре.
С телефона, который вы указали в договоре, позвоните на номер 8 800 250-0-520 и следуйте подсказкам системы.

Закрыть карту можно 3 способами:

Перейдите в раздел «Частые вопросы» на странице кредитной карты MTS CASHBACK Mobile, там собрана вся информация о карте. Об условиях и тарифах всех карт можно прочитать в разделе Тарифы. Если вам нужно дополнительно проконсультироваться со специалистом, позвоните по тел.: 8 800 250-0-520.

Вслед за другими мобильными операторами «МТС» решил выпустить карту, баланс которой равен балансу мобильного телефона. Продукт создан на базе «МТС Банка». Вот как выглядит реклама новой карты на сайте:

Сегодня мы постараемся выяснить, есть ли у «МТС Cashback Mobile» что-то особенное, чего нет у карты «Мегафон» или у виртуалки Tinkoff Mobile.

UPD: 15.04.2022
Говорят, что новые карты «МТС Cashback Mobile» больше не выпускаются. Ранее выданные продолжают работать на прежних условиях.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта МТС CASHBACK Mobile. Особенности

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Выпуск и обслуживание виртуальной карты «МТС Cashback Mobile» бесплатны без каких-либо дополнительных условий:

Карта «МТС Cashback Mobile» доступна только абонентам «МТС», выпускается в пару кликов мыши в мобильном приложении «МТС Банка» (бывш. «МТС Деньги»), для этого нужно щелкнуть на соответствующем баннере.

Если вы пока не абонент «МТС», но хотите получить виртуалку, как вариант, можно сперва рассмотреть тарифы оператора без абонентской платы:

Реквизиты карты придут в смс, ПИН-код можно установить в приложении.

Если в сервисах «МТС Деньги» и «МТС Банка» вы регистрировались с разными номерами телефона, то номер от «МТС Деньги» нужно будет сделать основным в банке (с помощью горячей линии).

Виртуальную карту можно использовать как для онлайн-, так и для оффлайн-покупок (для этого ее нужно добавить в Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay).

Одному клиенту может быть выпущена только одна виртуальная карта «МТС Кэшбэк Мобайл».

2 Статус карты — предоплаченная.

Сразу стоит отметить, что виртуалка имеет статус предоплаченной карты, по сути это электронный кошелек (MasterCard Pre-paid), средства на ней не застрахованы АСВ, впрочем, и лицензию у компании «МТС» ЦБ РФ отозвать не может, т.к. это не банк.

Чисто технически деньги клиента хранятся именно в компании «МТС», а в момент покупки они от оператора переводятся в банк для ее совершения. При пополнении карты по реквизитам происходит обратная операция (банк передает деньги оператору «МТС»).

Максимальный остаток на виртуалке не может превышать 60 000 руб., общая сумма всех расходных операций с карты не может превышать 200 000 руб./мес.

3 Бонусная программа МТС Cashback.

Выпуская виртуальную карту «МТС Cashback Mobile», клиент становится участником бонусной программы «МТС Cashback» (подробно про эту программу лояльности можно почитать тут).

За покупки по виртуальной карте положен кэшбэк в 3% в повышенных категориях, которые банк меняет примерно 2 раза в год, и 1% на все остальные покупки. Сейчас повышенное вознаграждение предусмотрено в категориях:

— Одежда (МСС: 5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931);
— Еда (МСС 5812, 5813, 5814);
— Дети (МСС 5945);

Еще есть кэшбэк до 25% у партнеров сервиса «МТС Cashback» (но обычные кэшбэк-сервисы, вроде Backit, мне нравятся больше, там кэшбэк можно выводить непосредственно на банковскую карту или электронный кошелек).

Список исключений для кэшбэка не такой большой (коммуналки 4900 или налогов 9311 в нем нет):

UPD: 12.08.2021
С 16.08.2021 к списку исключений добавляется МСС 9311 (налоги).

В бонусной программе «МТС Cashback» действует довольно редкое правило арифметического округления кэшбэка. За покупку на 49 руб. с 1% кэшбэка дадут 0 руб., за покупку на 50 руб. дадут 1 рубль (50*0,01=0,5, арифметически округляется до 1 рубля).

Кэшбэк зачисляется сразу после покупки (после проведения ее по счету), по операциям у партнеров он может идти до 90 дней:

Лимит вознаграждения за покупки составляет 10 000 баллов, лимита кэшбэка за покупки у партнеров в сервисе «МТС Cashback» нет:

Важно, что с баланса «МТС» кэшбэк нельзя никак вывести, или что-то им оплатить, он расходуется только на услуги связи, а также на домашний интернет и ТВ, если подключен тариф «Весь МТС».

Бонусные баллы нужно успеть пристроить в течение года с момента начисления, иначе они сгорят:

4 Карту можно пополнить с кэшбэком.

Виртуальная карта умеет бесплатно стягивать с карт других банков через сервисы «МТС Банка»:

Однако учитывая, что баланс на карте равен балансу мобильного телефона «МТС», ее можно пополнить с кэшбэком, по сути, оплачивая мобильную связь. Т.е. можно получать двойной кэшбэк: за покупки по самой карте «МТС Кэшбэк Мобайл» и от других банков за ее пополнение.

• Это можно сделать на сайте «МТС» или в приложении «МТС Банка» с МСС 4814 («Телекоммуникационные услуги»). Карта «Кукуруза» даст 1% за 4814, 4812 (с «Двойной выгодой» «Кука» раскошеливается на 2%), «Билайн» — 1%, OZON.Card — 1%. У «Своей карты» от «РСХБ» есть кэшбэк за связь в 1,5-4% с небольшим лимитом начисления. На телекомы (МСС 4814, 4816) с кэшбэком можно потратить не более 3000 руб./мес.

Вечно бесплатная «1 год без %» от «Альфа-Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines, вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Black, 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ

Храни Деньги! рекомендует:

• «Ситибанк» дает эффективный кэшбэк в 3% (при общем обороте трат от 10 000 руб./мес.) по карте «Сити Селект» при оплате мобильной связи через собственный интернет-банк.

Кроме того, за первую покупку в течение 45 дней с момента одобрения карты «Ситибанк» подарит приветственные 2000 руб., при совершении за этот период покупок на сумму от 10 000 руб. дадут еще 2000 руб. Помимо этих 4000 руб., можно получить еще 20 000 селектов (это 2000-4000 руб., в зависимости от способа превращения селектов в деньги) по акции «Приведи друга», если оформить карту по специальной ссылке и совершить покупки на 2000 руб. в течение первых 30 дней с момента одобрения карты. Подробнее об условиях акции можно почитать тут.

• Пополнить телефон «МТС» можно и с МСС 4812, правда, для этого потребуется посредник — карта «Мегафон» (этот код выдается в салонах «Мегафон»). После пополнения карты «Мегафон» в салоне ей потом нужно пополнять баланс телефона «МТС» через приложение «МТС Банка» (за МСС 4814 у карты «Мегафон» штрафных санкций не будет).

— У карт «МКБ» за МСС 4812 можно получить кэшбэк в 1% с трат не более 30 000 руб./мес.

• И наконец, мобильную связь можно пополнять с кредиток с длинным грейсом (за МСС 4812 и 4814 штрафных санкций не предусмотрено). Выгода от беспроцентного использования заемных денег банка будет эквивалентна кэшбэку в 1-1,5%.

Для этих целей хорошо подойдет кредитка «110 дней без %» от «Райффайзенбанка». C нее в первые 2 месяца можно без последствий снять весь кредитный лимит, а с третьего — по 50 000 руб./мес. Страховка легко отключается в чате поддержки, платное смс-информирование не навязывают.

При желании, пополнить мобильный телефон можно и с другими МСС. Но эти способы не совсем публичные :)

5 Конвертация по курсу MasterCard.

В документе «Дополнительные условия выпуска и обслуживания виртуальных предоплаченных карт «МТС Cashback Мобайл» для мобильных приложений» указано, что при совершении покупок по карте «МТС Cashback Mobile» в любой валюте, кроме рублей, конвертация будет проходить по курсу платежной системы (в данном случае MasterCard), при этом банк не может влиять на размер и сроки установления курса конвертации МПС.

Другими словами, по карте должен быть хороший курс при покупках в валюте, осталось только проверить это на практике.

UPD: 13.05.2021
Несмотря на то, что в оферте на карту «МТС Cashback mobile» прописан механизм конвертации при покупках не в рублях, представитель банка утверждает, что по этой карте валютные операции вообще невозможны (что и подтверждается практикой):

6 Низкая комиссия на обналичку и вывод денег.

С карты «МТС Cashback Mobile»можно снимать наличные в любых банкоматах (которые поддерживают функцию NFC) с комиссией 1%, минимум 30 руб. Дневной лимит — 5000 руб., месячный — 40 000 руб. (имеется в виду календарный месяц):

Столько же стоит стягивание с виртуалки через сторонний сервис.

К тому же с баланса «МТС» по-прежнему можно выводить деньги на обычную карту «МТС Банка» с комиссией 0,9% (максимум 40 000 руб./мес.).

При любом способе вывода и расходования средств стоит помнить, что баланс телефона не должен опускаться ниже 10 руб.

Общий лимит на вывод с помощью всех способов нигде не прописан, нужно проверять на практике, но подозреваю, что он все-таки ограничен 40 000 руб./мес. Кроме того, небольшие суммы можно бесплатно выводить на «ЮMoney».

7 Нет процента на остаток.

Процент на остаток у виртуалки «МТС» не предусмотрен.

Конкуренты тут поинтереснее, у «Тинькофф Мобайл» 3,5% годовых при поддержании остатка от 1000 руб., у карты «Мегафон» — 6-10% годовых, в зависимости от тарифа.

8 Платное смс-информирование.

9 Комиссия за неактивность.

Как и у других мобильных операторов, у «МТС» есть так называемая «плата за молчание». Если по балансу телефона не было каких-либо расходных операций в течение 90 дней, то начнет списываться комиссия, например, на тарифе «Супер МТС» она составляет 3,4 руб. в день:

UPD: 13.05.2021

10 Технические сбои и блокировки.

Первые пользователи карты «МТС Cashback Mobile» столкнулись с многочисленными проблемами: списания по неуспешным операциям, задвоение операций, блокировки сим-карт при пополнении, задержка кэшбэка по акциям и др. Причем вопросы оперативно не решаются:

Вывод

Бесплатная виртуальная карта «МТС Cashback Mobile» — продукт довольно интересный. Возможность совершать покупки за счет баланса телефона с кэшбэком — весьма необычная услуга, тем более, что сам баланс телефона «МТС» можно пополнить с дополнительной выгодой. К примеру, при использовании виртуалки в паре с кредиткой Citi Select можно считать, что будет кэшбэк в 4% на все (3% от «Сити» и 1% от «МТС Cashback Mobile») и 6% в повышенных категориях (3%+3%).

Чем больше подобных карт, тем выше конкуренция, а значит, лучше условия для клиентов:)

Хотелось бы, конечно, еще процент на остаток и увеличение лимитов на вывод средств с баланса телефона «МТС».

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

MTS CASHBACK — это не просто карта, чтобы расплачиваться за покупки и услуги. С ней можно экономить и зарабатывать. Рассказываем про два способа тратить меньше и две возможности получать дополнительный доход.

Как не платить за обслуживание карты

Бесплатный выпуск пластика скоро станет стандартом в банковском мире. Вот и MTS CASHBACK можно получить за 0 рублей. За обслуживание первые два месяца платить тоже не нужно. Если тратить от 8000 рублей каждый месяц, то и дальше. А если сумма покупок меньше? Тогда банк берет комиссию за обслуживание — 99 рублей за каждый месяц. Но разве не лучше потратить эти деньги на киновечер, пиццу или что-то еще приятное?

Да, этой мерой банк стимулирует пользоваться кредиткой, но вы останетесь в выигрыше. Во-первых, у MTS CASHBACK длинный льготный период, во-вторых, покупать с кредиткой выгодно. Об этом расскажем далее.

Как не платить проценты по кредиту

У кредитных карт есть льготный период (другое название — грейс-период). Разные банки устанавливают грейс-период длиною в месяц и больше, в среднем — 50–60 дней. Льготный период у карты MTS CASHBACK — до 111 дней. Это полноценный сезон, три месяца, за которые вы получите три зарплаты. Запомните факт про три зарплаты, это важно! Почему — объясним ниже.

Льготный период может совпадать или не совпадать с календарным месяцем, у нас — совпадает. Предположим, он начинается 1 января 2022-го, значит, закончится 21 апреля 2022 года.

На протяжении льготного периода обычно устанавливается минимальный платеж. Это делается не ради финансовой выгоды (сумма небольшая), а для напоминания владельцу карты о том, что он пользуется кредитными деньгами. Поверьте, полезная опция! Вы сами будете спокойнее, понимая, что контролируете свои расходы.

По карте MTS CASHBACK нужно ежемесячно вносить 5% от суммы задолженности, но не менее 100 рублей. Например, если вы приобрели ноутбук стоимостью 30 тысяч, то минимальный платеж будет 1500 рублей.

Вам не нужно самостоятельно подсчитывать, сколько беспроцентных дней из льготного периода осталось, до какого числа необходимо внести минимальный платеж или вернуть всю потраченную сумму. Всю эту информацию можно получить в мобильном приложении.

Постарались сделать все удобно и наглядно, потому что ценим время клиентов:

1️. На главном экране список ваших карт, выбирайте нужную.

2️. На странице карты видно самое важное:

— доступная сумма для новых покупок;

— общая сумма для полного погашения;

— размер минимального платежа и до какой даты его внести.

Ниже список операций по карте: покупки, оплата услуг и др. — всегда можно проверить историю расходов.

3️. В правом верхнем углу экрана находится значок i в кружочке, нажмите его и увидите подробную информацию о карте:

— сколько можно потратить;

— минимальный платеж (сумма и дата);

— льготный период (сумма для сохранения льготного периода и дата его окончания).

4. Хотите узнать о задолженности в деталях? Нажмите «Подробнее» под суммой, появится раскрывающийся список:

Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка

С помощью нашего калькулятора вы можете оценить размер кэшбэка, который вы получаете в зависимости от ваших ежемесячных расходов, используя дебетовую карту «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка.

* В результатах расчета мы учитываем максимальный кэшбэк, который возможен при использовании дебетовой карты «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка.

Готовые решения по дебетовым картам в МТС-Банке

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах МТС-Банка или по телефону 8 800 250-05-20.

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация о дебетовой карте на сайте банка

Как пользоваться картой мтс кэшбэк мобайл

Куда начисляется кэшбэк за покупку гаджетов в МТС

Что можно сделать с кэшбэком

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта МТС CASHBACK Mobile. Особенности

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

2 Статус карты — предоплаченная.

3 Бонусная программа МТС Cashback.

4 Карту можно пополнить с кэшбэком.

Храни Деньги! рекомендует:

5 Конвертация по курсу MasterCard.

6 Низкая комиссия на обналичку и вывод денег.

7 Нет процента на остаток.

8 Платное смс-информирование.

9 Комиссия за неактивность.

10 Технические сбои и блокировки.

Вывод

Как не платить за обслуживание карты

Как не платить проценты по кредиту

Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка

Готовые решения по дебетовым картам в МТС-Банке

Рекомендуемые дебетовые карты других банков