Как пополнить чужую карту тинькофф через банкомат

Обновлено: 02.05.2024

Тинькофф стал первым банком в России, который отказался от стационарных отделений. Клиентов обслуживают дистанционно. Чтобы они могли самостоятельно выполнять все необходимые операции, были заключены договора о партнерстве со многими учреждениями. Поэтому положить деньги на карту Тинькофф без комиссии вполне реально. Есть ряд компаний, которые принимают платежи бесплатно. Кто входит в этот перечень, расскажем в статье.

Как пополнить карту Тинькофф без комиссии

Клиентская база данного учреждения стремительно расширяется. Поэтому вопрос как бесплатно перевести на дебетовую карту или кредитку, особенно актуален. Тинькофф пересмотрел тарифы и наладил партнерские схемы со многими банками. Бесплатное пополнение возможно, как при наличии «пластика», так и без него.

В банкоматах Тинькофф банка

Функция внесения наличных есть во всех банкоматах этого банка. Необходимо вставить в устройство карту и ввести пин-код. Затем выбрать нужную операцию и закинуть деньги. Перевод мгновенно поступает на счет. Комиссия за пополнение в этом случае не взимается.

Внести наличные через банкомат можно и без «пластика». Устройство считает реквизиты карты с гаджета или смарт-часов, если клиент ранее подключил бесконтактную оплату. Также распознать данные можно и по QR-коду, который есть в приложении.

Безналичный перевод с другого банка

Карту Тинькофф Блэк или другой «пластик» можно пополнить переводом с расчетного счета, открытого в стороннем банке. Для этого потребуются полные реквизиты. Их можно посмотреть в личном кабинете.

Оплата проходит в течение 1-2 дней. На практике операцию обрабатывают намного быстрее. Отслеживать поступление средств можно в онлайн-банкинге.

Пополнение по номеру карты

Перечислить деньги можно с любой карты без комиссии. Операция выполняется через мобильное приложение или в личном кабинете. Лимит пополнения составляет 300 тысяч рублей. Перевод обрабатывается мгновенно. Выполнить операцию можно даже с мобильного телефона.

Через платежные системы

Положить наличные на любую карту Тинькофф можно в пунктах выплаты переводов таких платежных систем:

1. Контакт – средства зачисляют в течении одного дня. Никаких лимитов на проводимую операцию не установлено.
2. Золотая Корона — внести деньги можно без ограничений. Время зачисления – 24 часа.
3. CyberPlat – средства поступают мгновенно. Но класть на карту можно не более 15 000 рублей.
4. Киви – максимальный лимит одной операции составляет 15 000 рублей. За одни сутки можно внести на карту не более 29 000 рублей.

Точки пополнения в каждом населенном пункте можно посмотреть на официальном сайте выбранной платежной системы.

Через партнеров внести средства может не только владелец «пластика», а и третье лицо. Плательщик должен предоставить реквизиты для выполнения операции. Именно он несет ответственность за их корректность. Подписывая платежное поручение, плательщик соглашается с информацией, которая в нем указана. Желательно сохранять все чеки.

Почтовые отделения

Подразделения почты России открыты в каждом населенном пункте, даже самом небольшом поселке или деревушке. Именно поэтому Тинькофф банк подписал с данной организацией договор о беспроцентном пополнении своих карт.

Лимит на одну операцию – 500 тысяч рублей. Количество транзакций не ограничено. Но есть один недостаток – переводы обрабатываются в течение 1-4 дней. Если вы оплачиваете кредитки, то нужно делать это заранее, чтобы не возникла просроченная задолженность.

Мобильный банкинг от Тинькофф

Это способ очень прост и удобен. Достаточно зайти в приложение с любого гаджета и выполнить перевод. Перечислять средства можно с любой карты, включая и открытые в сторонних банках. На проводимую операцию установлен лимит – 300 тысяч рублей.

Наличными через партнерскую сеть

В перечень организаций, в которых можно внести деньги на карту рассматриваемого банка, входит довольно много учреждений. Самые известные из них укажем далее.

1. МКБ – этот способ подходит для платежей по кредитным картам. Сумма одной транзакции составляет 15 000 рублей. Срок обработки операции составляет от нескольких секунд до одного дня. Все зависит от места установки терминала и выгрузки данных в программное обеспечение.
2. Бинбанк – сеть терминалов это финансового учреждения превышает 3,8 тысяч устройств. Поэтому клиенты Тинькофф банка активно ими пользуются. Через терминалы Бинбанка можно внести 599 000 рублей за один раз. Операция выполняется бесплатно.
3. Элекснет – срок зачисления денег составляет одни сутки. Максимальный лимит одной транзакции составляет 15 тысяч рублей. В течение 24 часов разрешается вносить деньги на одну и ту же карту не более двух раз.
4. Киви – лимит на одну операцию равен 15 000 рублей, а общая сумма внесения в течении дня – 20 тысяч рублей.
5. Плат-форма — платежные терминалы этой системы установлены в торговых центрах крупных городов России. Лимит на внесение – 30 тысяч рублей за 24 часа. На обработку транзакции потребуется от 1 до 2 дней.
6. Альт-Телеком – быстрое внесение средств без комиссии. Лимит на одну операцию составляет 15 тысяч рублей. Но количество транзакций не ограничено.

Как мы видим, вариантов бесплатного пополнения карт Тинькофф банка действительно много. Неважно при этом, наличные у вас или безнал.

Оплачивая задолженность по кредитке, нужно сначала уточнить размер минимального платежа и дату окончания платежного периода. Вносить деньги лучше заранее, чтобы избежать штрафных санкций. Обязательно проверьте, зачислены ли средства вовремя. Сделать это можно в интернет-банкинге или по звонку в колл-центр финансового учреждения.

В каких банкоматах можно пополнить карту Тинькофф

Внести наличные можно через банкомат другого банка. Без комиссии операцию выполнят такие финансовые учреждения:

• ФК «Открытие»;
• Почта банк;
• Мособлбанк;
• Московский Кредитный Банк;
• Петербургский социальный коммерческий банк;
• БКС Премьер.

Деньги поступают на счет мгновенно. Пополнить карту через банкомат ВТБ или Сбербанка также возможно. Но за данную операцию взимается плата согласно тарифам данных учреждений. Комиссия в среднем составляет 1%.

Пополнение карты Тинькофф без карты
Не всегда у клиента есть в наличии «пластик». Он может быть утерян или перевыпускается. Или же операцию выполняет третье лицо. Без карты внести наличные можно через такие салоны мобильной связи:

1. Евросеть – по регламенту срок зачисления перевода составляет 24 часа. На практике деньги поступают практически мгновенно. Лимит одного пополнения в день – 200 тысяч рублей. В течение месяца можно внести средства на сумму до 1 млн рублей через Евросеть.
2. Связной – согласно тарифам комиссия за операцию не предусмотрена. Деньги поступают на счет в течении одного дня.
3. Киви – без карты операция выполняется в платежном терминале этой системы.
4. МТС – в салонах этой мобильной связи также принимают платежи на карты Тинькофф без комиссии.

Итак, у физических лиц не возникнет трудностей с пополнением кредитки или дебетовки рассматриваемого банка, независимо от того, есть она в наличии или нет.

Как положить деньги на Тинькофф бизнес

Для предпринимателей и корпоративных клиентов открывается «Бизнес-карта». Пополнять ее также можно без комиссии. Ее владелец может воспользоваться одним из ниже указанных способов:

1. В банкоматах Тинькофф – необходимо указать номер корпоративной карты или номер договора инкассационного счета. Нужно перейти в раздел «Пополнить. Счет Тинькофф в рублях». Обязательно указывается назначение платежа, например, «взнос собственных средств». Максимальный лимит одной операции – 15 000 рублей. Количество транзакций не ограничено.
2. Безналичным переводом с любого банка – возможна комиссия согласно действующим тарифам учреждения.
3. В офисах партнеров – необходимо сообщать номер карты. Самыми известными компаниями-партнерами являются: МТС, Связной, МКБ, платежные системы «Золотая Корона», «Контакт», Киви.

Плательщиком может выступать только владелец бизнес-карты. Он предоставляет свой паспорт и реквизиты для проведения платежа. Без документов деньги не принимаются.

Как пополнить на sme.tinkoff

При открытии расчетного счета банк предоставляет клиенту доступ к системе интернет-банкинга. В ней предприниматель выполняет все необходимые операции в любое время суток. Начиная от внутренних переводов и заканчивая международными платежами. Деньги перечисляют мгновенно, после подтверждения транзакции клиентом. И при условии, что на счету есть необходимая сумма.

Чтобы пополнить бизнес-карту через sme.tinkoff, нужно выполнить следующие действия:

• успешно авторизоваться в системе;
• перейти в раздел «Платежи»;
• создать новую операцию;
• выбрать счет списания и зачисления денег;
• указать сумму операции;
• прописать назначение платежа;
• подтвердить транзакцию.

Она проводится мгновенно. Комиссия за ее выполнение не взимается. Предприниматель должен понимать, что несет полную ответственность за все платежи, которые совершает в интернет-банкинге. Поэтому перед их подтверждением нужно внимательно проверять реквизиты.

Ошибки

Как бы мы не напоминали об ответственности и внимательности, ошибки при совершении операций – распространенное явление.

Что же делать, если деньги отправлены не на ту карту? Плательщику необходимо предпринять такие действия:

Если же плательщик ошибся и указал данные другого клиента, то деньги ему вернут только с согласия получателя. Никто не докажет, что введенные реквизиты были ошибочными. Поэтому нужно быть внимательными и сто раз проверять указанную информацию.

Также возможны проблемы с зачислением денег в банкоматах. Например, на счет поступила меньшая сумма или средства «зависли» в системе. В таком случае необходимо обратиться в банк, которому принадлежит банкомат и написать заявление на оспаривание транзакции. В течение 30 дней его рассматривают и проводят зачисление на карту.

Тинькофф – современный и технологичный банк. Несмотря на отсутствие стационарных отделений, у его клиентов нет проблем с пополнением карт. При чем данная операция практически всегда выполняется бесплатно.

Быстрый рост количества клиентов Тинькофф Банка сделал актуальным вопрос о том, как пополнить дебетовую карту Тинькофф удобно и с минимальной комиссией, а лучше - без нее. Речь в большинстве подобных ситуаций идет о наиболее популярном банковском продукте финансовой организации, который называется Tinkoff Black.

1. Как и где пополнить дебетовую карту Тинькофф без комиссии?
   1. Банкоматы банка Тинькофф
   2. Бесплатный перевод средств со счета банка
   3. Перевод средств с банковской карты любого банка
   4. Через платежные системы
   5. Почта России
   6. Мобильное приложение от банка Тинькофф
   7. Наличными через партнеров банка
   1. Лимиты и ограничения на пополнение средств

   Как и где пополнить дебетовую карту Тинькофф без комиссии?

   Основным принципом работы банка Тинькофф заслуженно считается предоставление клиентам как можно более разнообразного сервиса. Благодаря этому обеспечивается высокий уровень их обслуживания. Сказанное в полной мере касается возможностей пополнить пластики банка, что может быть осуществлено владельцем карты самыми различными способами.

   Банкоматы банка Тинькофф

   Появление собственных банкоматов серьезно расширило перечень сервисов, доступных клиентам Тинькофф Банка. Чтоб пополнить карту с их помощью осуществляется по стандартной схеме, по которой требуется вставить пластик в устройство, ввести пин-код, после чего следовать инструкции программы.

   Естественно, при этом комиссия не взимается. Зачисление денег обычно происходит очень быстро – в течение нескольких секунд.

   Бесплатный перевод средств со счета банка

   Банк Тинькофф активно взаимодействует со всеми российскими банками. Поэтому владелец карты Тинькофф Блэк имеет возможность пополнить пластик без комиссии как со счета самой кредитной организации, так и стороннего банка.

   Перевод средств с банковской карты любого банка

   Для пополнения пластиков Тинькофф может быть использована любая другая карта. Причем максимальный размер перевода составляет внушительные 300 тыс. рублей. Для перечисления средств обычно используются системы интернет-банкинга или мобильные приложения. Они обеспечивают зачисление денег на баланс карты получателя в течение нескольких секунд после совершения операции.

   Через платежные системы

   Тинькофф Банк имеет выстроенные отношения практически со всеми платежными системами, которые работают в России. Речь в данном случае идет о следующих известных финансовых сервисах:

   • Contact. Особенности пополнения при помощи этой системы: время зачисления денег – в течение дня, лимиты и ограничения по величине отсутствуют;
   • Город. Недавно появившаяся система, которая быстро развивается. Деньги поступают на карту за 1-2 дня, лимитов по величине пополнения нет;
   • CyberPlat. Особенности пополнения – максимальный размер составляет 15 тыс. рублей, средства поступают мгновенно;
   • Золотая корона. Продолжительность обработки операции равняется 1 дню. Комиссии за осуществление транзакции отсутствует, лимиты по величине перевода не установлены;
   • QIWI. Для пополнения пластиков рассматриваемого банка определены такие лимиты: максимальный перевод - 15 тыс. рублей, общая сумма – не более 29 тыс. руб./сутки.

   Почта России

   В настоящее время офисы Почты России по-прежнему присутствуют практически в любом населенном пункте страны. Поэтому Тинькофф Банк заключил соглашение с этой организацией, по которому она оказывает услуги пополнения карт финансового учреждения. Деньги поступают на баланс пластика в течение 1-4 дней. Комиссия за осуществление операции не взимается. Максимальная величина платежа равняется 0,5 млн. рублей. Количество переводов не ограничено.

   Мобильное приложение от банка Тинькофф

   Простая и удобная возможность пополнить карту предоставляется мобильным приложением Тинькофф Банка. Этот сервис позволяет мгновенно перевести средства с любого пластика, включая карты сторонних кредитных учреждений, на баланс Тинькофф Блэк. Максимальный размер пополнения составляет 300 тыс. руб.

   Наличными через партнеров банка

   Нередко пополнение баланса осуществляется при помощи наличных денежных средств. В этом случае также могут быть использованы самые различные варианты, которые предполагают участие многочисленных партнеров рассматриваемого банковского учреждения.

   Терминалы

   Наиболее часто при пополнении наличными владельцы карт прибегают к помощи банкоматов и терминалов, принадлежащих как банкам, так и работающим в России платежным системам, в том числе, уже указанным выше. В большинстве случаев при этом используются устройства:

   • МКБ. Чаще применяются при работе с кредитными картами, поэтому величина платежа ограничена 15 тыс. рублей. Деньги могут поступить на баланс как в течение минуты, так и одного дня, что зависит от места размещения терминала;
   • Бинбанк. Комиссия за выполнение операции отсутствует. Максимальная величина – 0,599 млн. рублей. Услуга пользуется спросом, что объясняется большим количеством терминалов Бинбанка, число которых превышает 3,8 тыс.;
   • Элекснет. Время обработки транзакции составляет не больше 1 дня. Максимальный размер пополнения – 15 тыс. руб. Разрешается не более 2-х операций в сутки;
   • QIWI. Пополнение Тинькофф Black может осуществляться при помощи платежной системы QIWI не только по интернету, но и с применением терминалов. Комиссия отсутствует, лимиты по транзакциям таковы: не более 15 тыс. руб. за один платеж и до 29 тыс. руб. общее пополнение карты за день;
   • Плат-форма. Популярная система, терминалы которой установлены в большинстве крупных городов страны. Время пополнения составляет 1-2 дня, максимальная величина платежа – 30 тыс. руб. в сутки;
   • Альт-Телеком. Простой и удобный вариант пополнения любой карты Тинькофф Банка. Ограничение по величине разовой выплаты составляет 15 тыс. руб. При этом количество переводов не лимитировано.

   Салоны связи Евросеть, Связной, МТС и другие

   Тинькофф Банк заключил договоры со всеми крупными компаниями, имеющими салоны связи. В результате, пополнение карт организации доступно в следующих местах:

   • Евросеть. Лимит по величине пополнения составляет 200 тыс. руб./день и 1 млн. руб./месяц. Деньги приходят в течение суток, но, чаще всего, практически мгновенно;
   • Билайн. Лимит по размеру дневного пополнения равняется 0,5 млн. руб.;
   • Мегафон. За один раз разрешается перевести до 15 тыс. руб. Время поступления средств на карту – в течение дня.

   Помимо перечисленных компаний, для пополнения баланса карты Тинькофф можно воспользоваться услугами МТС, Связной и т.д.

   Способы пополнения дебетовой карты с комиссией

   Кроме указанных выше способов пополнить карту Тинькофф Банка без комиссии, существует еще несколько вариантов выполнения этой операции, которые предусматривают необходимость оплаты. Несмотря на это, они достаточно часто используются на практике, так как касаются крайне популярных платежных систем или банков, в частности:

   • WebMoney. Величина комиссии при пополнении дебетового пластика Тинькофф составляет 0,8%. Минимальная и максимальная величина перевода равняется, соответственно, 100 и 15 тыс. рублей;
   • Яндекс Деньги. Стандартная комиссия за пополнение любой банковской карты составляет в системе Яндекс Деньги 3%. Тем не менее, такой способ часто используется из-за популярности этого вида электронных денег в России;
   • Сбербанк. Для пополнения карты банка Тинькофф могут быть использованы как терминалы Сбербанка, так и интернет-банкинг. Кроме того, допускается внесение наличных через кассу кредитной организации. Величина комиссии варьируется в зависимости от способа выполнения операции и может доходить до 1%.

   Условия и особенности пополнения дебетовой карты Тинькофф

   Каждый партнер банка устанавливает собственные правила осуществления пополнения карт финансовой организации. Выбирая конкретный способ выполнения операции, следует учитывать, прежде всего, имеющиеся лимиты.

   Лимиты и ограничения на пополнение средств

   Наличие большого количества вариантов пополнения баланса карты Тинькофф Банка позволяет без проблем подобрать подходящий для каждого владельца пластика способ. Этому не могут помешать установленные партнерами банка ограничения.

   Как пополнить валютную дебетовую карту банка Тинькофф?

   Процедура пополнения валютной дебетовой карты Тинькофф Банка заметно сложнее, чем рублевой. Дело в том, что далеко не все из перечисленных выше партнеров финансовой организации работают с валютой. Поэтому обычно используются следующие способы:

   Фото №2. Карта с расположение точек для пополнения пластиков Тинькофф Банка

   
   

   Сотрудничество банков Тинькофф и Сбербанк выходит на новый уровень. Теперь у клиентов этих финансовых организаций есть возможность отправлять на карты друг друга деньги с минимальными усилиями. Существует множество вариантов. Рассмотрим их все.

   1. Через терминал Сбербанка без комиссии
      1. Условия
      2. Пошаговая инструкция
      3. Время перевода
      1. Условия
      2. Пошаговая инструкция
      1. Условия
      2. Пошаговая инструкция
      1. Пошаговая инструкция

      Через терминал Сбербанка без комиссии

      У Сбербанка существует множество терминалов и банкоматов, которые мало чем отличаются по функциональности от терминалов. Непосредственно внести деньги наличными на счет карты компании Тинькофф с их помощью невозможно, однако, если у клиента есть не только карта Тинькофф, но и карта Сбербанка, то пополнение будет возможным.

      Условия

      Для пополнения нужно:

      • Карта Сбербанка, которую будут пополнять и с которой будет совершаться перевод на карту Тинькофф.
      • Карта, принадлежащая клиенту и выпущенная Тинькофф.
      • Необходимая для пополнения сумма.

      Пошаговая инструкция

      Для пополнения карты, выпущенной Тинькофф нужно выполнить следующие действия:

      Найти любой подходящий терминал или банкомат Сбербанка, принимающий деньги. Сделать это можно при помощи специального сервиса.

      
      
      

      Время перевода

      Пополнение карточного счета Сбербанка производится мгновенно. Платеж на карту Тинькофф также обычно проходит мгновенно. В редких случаях нужно подождать до 5 минут. И только если в сети происходят серьезные сбои, срок ожидания может достигать 5 дней, максимум. На практике последнее практически никогда не происходит.

      Через сервис Card to Card

      Существует специальный сервис Card to Card, который позволяет пересылать деньги между любыми картами, вне зависимости от того, какому банку они принадлежат. С его помощью также можно пополнить карту Тинькофф через Сбербанковское платежное средство или любое другое. Информация для пополнения:

      2.Ввести номер карты отправителя и ее данные.

      3.Ввести карту получателя.

      5.Нажать кнопку «Перевести».

      1% (но не менее 100 рублей)

      Перевод совершается мгновенно. Если банк-получатель по какой-то причине задерживает средства, максимальный срок ожидания составляет 5 дней.

      1% (но не менее 100 рублей) + дополнительный расход за обналичивание. Зависит от типа кредитной карты и условий ее обслуживания.

      
      
      

      Условия

      При осуществлении переводов через этот сервис, действуют определенные ограничения и требования:

      • Сумма одной операции не может превышать 75 тысяч рублей.
      • Максимальный размер перечислений с одной карты за 1 сутки не может быть больше 150 тысяч рублей.
      • Максимальный размер перечислений с одной карты за 1 месяц не может быть больше 600 тысяч рублей.

      Допускается работа только с теми картами, которые поддерживают технологию 3D Secure и аналогов и от Visa и MasterCard. Сервис работает с любыми платежными системами: МИР, MasterCard и Visa. Не допускается совершение переводов с карт, которые были выпущены не в России. Кроме того, не получится перевести средства с корпоративных и анонимных платежных средств.

      Через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн

      Этот способ подойдет тем лицам, у которых есть личный кабинет в Сбербанке и сумма на счету (например, карточном) достаточная для пополнения карты банка Тинькофф.

      Условия

      Для того, чтобы совершить пополнение карты Тинькофф посредством приложения Сбербанка, нужно выполнять следующие условия:

      
      
      

      Пошаговая инструкция

      Пополнение карты банка Тинькофф через приложение Сбербанка:

      Следует учитывать, что вместо номера карты можно указывать номер телефона получателя. Это новая функция, доступная пока только при переводах между Сбербанком и банком Тинькофф.

      Через Сбербанк-онлайн

      Данная система во многом схожа с предыдущим пунктом, но не нужен смартфон и приложение. Перевод осуществляется в личном кабинете, доступ к которому можно получить при наличии любого компьютера с выходом в интернет.

      Условия

      Требуется только счет в Сбербанке и доступ к личному кабинету. Последний можно получить при помощи любого подходящего компьютера. Главное, чтобы у него был выход в интернет. Комиссии, ограничения и другие условия аналогичны описанным выше.

      Пошаговая инструкция

      Как можно пополнить счет карты Тинькофф через Сбербанк-Онлайн:

      
      
      

      Как привязать карту Сбербанка к карте Тинькофф в личном кабинете

      Для того, чтобы совершать пополнение карты Тинькофф через Сбербанк не требуется привязывать карты друг к другу, ведь эти финансовые организации являются партнерами. Однако, если пользователь планирует совершать подобные платежи регулярно, например, вносить средства на счет кредитной карты банка Тинькофф со счета Сбербанка как минимум 1 раз в месяц, может быть удобно создать специальный шаблон и/или настроить автоплатеж. Сделать это можно прямо в личном кабинете Сбербанк Онлайн.

      Пошаговая инструкция

      Для использования функционала создания шаблонов достаточно просто зайти в Сбербанк и один раз совершить платеж. Его сразу же можно будет сохранить как шаблон.

      1. Зайти в личный кабинет, как это описано выше.
      2. Совершить операцию пополнения карты банка Тинькофф по представленной выше инструкции.
      3. При проведении платежа появится специальная кнопка «Сохранить шаблон», при помощи которой и можно «сохранить» информацию о переводе, чтобы не вводить данные каждый раз.

      
      
      

      После этого пользователь может каждый раз, когда понадобиться пополнять карту, просто выбрать в правой части экрана в разделе «Мои шаблоны» нужный вариант шаблона и, если это необходимо, поменять сумму. Вводить данные каждый раз не потребуется. Там же, рядом с кнопкой «Сохранить как шаблон» есть кнопка «Подключить автоплатеж». С его помощью клиент может вообще не волноваться о том, что нужно вспомнить о переводе. Система все сделает автоматически и пришлет подтверждение на номер телефона, к которому привязан счет Сбербанка.

      
      

      Дебетовые карты

      Итак, вы получили и активировали карту Тинькофф Блэк, теперь нужно ее пополнить, и, разумеется, без комиссии. Для этого есть масса способов, хотя у банка Тинькофф нет и никогда не было банков-партнеров. Хотя, фактически, пополнение можно сделать через терминалы и банкоматы банков-партнеров — МКБ, Открытие, Почта-банк, Мособлбанк и ПСКБ. Но партнеров для пополнения у Тинькофф — значительно больше, подробности и детали — ниже. Кстати:

      Представим самую сложную ситуацию: у вас куча наличных и нет карт других банков. Можно дальше не читать, просто запустить мобильное приложение Тинькофф, справа внизу «Ещё» — «Инфо» — «Точки пополнения». Там будут все варианты для пополнения наличными, но в некоторых случаях будет комиссия, см. ниже.

      Банкоматы Тинькофф

      Это самое простое решение. В банкомат можно загрузить хоть 200 купюр по 5000 рублей за 1 раз и пополнить карту Тинькофф Блэк без комиссии на 1 миллион. Любые суммы — без комиссии.

      Партнеры Тинькофф (на пополнение)

      Когда-то банкоматов Тинькофф не было, до 2017 года — ни одного. И дебетовые карты Блэк пополняли через партнеров банка (это партнеры специальные, только для пополнения).

      Важно! Тарифный лимит пополнения через партнеров — 150000 рублей в расчетный период (месяц)

      
      

      Там же, в мобильном приложении можно зайти в фильтры, и увидеть длинный список этих партнеров, некоторых я даже и не слышал:

      Итого, почти все способы дают моментальное пополнение (кроме Почты России) и без комиссии (кроме Киви). В редких случаях зачисление может задержаться до 1 рабочего дня. И следите за лимитами пополнения, сколько уже потрачено и сколько осталось, всегда можно проверить в мобильном приложении: нажать на счет, шестеренка, первая строчка — «Тарифные лимиты».

      Если у вас есть карта другого банка (Сбербанк например)

      Допустим, банкомата Тинькофф на районе нет, с партнерами тоже не очень, но у вас есть дебетовая карта Сбербанка, хотя бы Моментум. Пополняем карту Тинькофф блэк в личном кабинете или в мобильном приложении с карты другого банка (Сбербанк) без комиссии. Это самый удобный способ мгновенного пополнения — с карт других банков.

      Сначала нужно в личном кабинете Тинькофф добавить карту Сбербанка, чтобы пополнять карту Тинькова с карты Сбербанка. Для этого в личном кабинете Тинькофф нужно нажать на карту (или счет), «Ещё» — «Пополнить», в поле «Откуда» выбрать «Новая карта» (нижний пункт), вбить все реквизиты карты Сбербанка и совершить пополнение. После успешного пополнения в списке карт слева появится карта зеленого цвета. Осталось её переименовать и присвоить понятное вам название, и карта будет сохранена.

      Следующие пополнения можно будет выполнять без ввода всех цифр с карты, достаточно будет ткнуть в зеленую карту, ввести CVV-код, а затем код из СМС.

      Сбербанк и большинство других банков позволяют «стягивать» с их карт денежные средства без комиссии. Но есть немногочисленные исключения среди банков, которые берут комиссию за «стягивание» с их карт. Со стороны Тинькофф при переводе через его сервис действуют следующие лимиты в авторизованной зоне, обусловленные ограничениями платежных систем:

      • не более 150000 рублей за 1 раз;
      • общий лимит по договору составляет не более 20 операций в календарные сутки (при этом, если выполнять пополнение по одной и той же карте отправителя можно сделать не более 20 операций в 24 часа);
      • не более 1500000 рублей в календарный месяц.

      Также могут быть дополнительные ограничения от сторонних банков. Например, cо стороны Сбербанка для карт лимит зависит от типа карты:

      • Моментум — лимит на один перевод 30000. В сутки — 101000
      • Visa, MasterCard, МИР Классическая — 201000 в сутки
      • Gold, Platinum, Visa Infinite — 301000 в сутки

      В сутки не более 100 переводов. Если карту Сбер заблокирует, позвонить по номеру 900 и разблокировать карту через голосового помощника или оператора.

      Как не надо пополнять карту Тинькофф Блэк

      Не надо пытаться пополнить через партнера более чем на 150000 в месяц, банк возьмет комиссию по тарифу — 2% с превышения.

      Банкомат другого банка

      Допустим, вы нашли банкомат другого банка, например Газпромбанка, и вставили в него карту Тинькофф. Да, и там есть пункт «Внести наличные», попробуем внести 100 рублей:

      
      

      Написано, что комиссии банка нет. Жму «Зачислить» и мне сразу прилетает СМС от Тинькофф о зачислении, а там, сколько вы думаете? …

      
      

      1 (один) рубль. Газпромбанк взял 99 рублей комиссии из суммы пополнения в 100 рублей. Не делайте так, пополняйте карты Тинькофф только документированными способами. 20 партнеров перечислены выше, с карт почти любого другого банка, банкоматы Тинькофф. Но не пополняйте через банкоматы Газпромбанка.

      Да, можно. Банкоматы банка Открытие, Почта-банка, терминалы МКБ — без комиссии. Другие банкоматы могут взять комиссию и о ней ничего не сказать, см. выше про ГПБ.

      Нет, в банкомате Сбербанка не получится пополнить никакую другую карту, ни ВТБ, ни Тинькофф, только Сбера.

      
      

      Тинькофф Банк

      История появления банкоматов Тинькофф

      C 2010 года и вплоть до 2017-го у Тинькофф-банка не было своих банкоматов, как нет и офисов для обслуживания клиентов. Как ни странно, это не создавало больших проблем, т.к. черная дебетовая карта к вкладу, которая называлась Mastercard Platinum, позволяла снимать наличные в любом банкомате без комиссии (скриншот 2010 года с сайта банка):

      
      

      Конечно, у банкоматов есть свои лимиты на снятие наличных по картам другого банка. И обладатели карт Тинькофф Блэк отлично знали, что в банкоматах Сбербанка можно за 1 раз снять не более 7500 рублей, а в регионах лимиты были еще ниже — 5000 рублей, при снятии больших сумм это крайне неудобно и долго. Но есть банкоматы, в которых можно снять значительно больше по «чужим» картам: Альфа-банк, МКБ, Райффайзен и другие.

      Для пополнения карты Тинькофф и вкладов относительно небольшими суммами можно было использовать терминалы Элекснет (стояли в подземных переходах). Для сумм побольше — салоны Евросеть, Связной и еще несколько способов. Потом появились и пополнения с карт других банков, и тоже без комиссий. Разумеется, никто не отменял межбанковские переводы, и тогда можно было найти переводы по 10 рублей.

      Но к 2017 году в банке Тинькофф разработали собственные банкоматы и софт к ним, и они стали появляться в крупных городах.

      Первые банкоматы Тинькофф в Москве — 2017 год

      С 04 июля 2017 г. банк Тинькофф начал устанавливать свои банкоматы марки CINEO C4060 в Москве, затем в Санкт-Петербурге и в других крупных городах России. На декабрь 2019 года банкоматная сеть Тинькофф насчитывала более 1000 устройств по стране. Все банкоматы Тинькофф работают по ресайклинговой технологии, что позволяет значительно экономить на обслуживании и инкассации. Также Тинькофф использует в обслуживании 300 платежных терминалов, с помощью которых можно пополнять банковские счета Тинькофф и оплачивать услуги мобильных операторов. Что же дает клиентам банка наличие собственных банкоматов?

      Коррекция и стабилизация тарифов, снятие наличных

      В первый момент даже при снятии со своих банкоматов было такое же ограничение на снятие — 100000 рублей в месяц. И только в мае 2019 года этот лимит подняли до 500000, таким он и остается. Это надо иметь в виду тем, кто привык снимать по миллиону). Таким образом, с дебетовой карты можно снять 600000 рублей в расчетный период (месяц): 500000 в банкоматах Тинькофф и еще 100000 в любых других банкоматах (не Тинькофф) — все это без комиссии. За превышение — комиссия 2%. Впрочем, если у вас закончился вклад и лимиты вас не ограничивают, банкомат имеет возможность выдать вам наличные крупными пачками по 200(двести!) купюр за одно снятие, 2 «котлеты» т.е. максимум 1 миллион рублей.

      С другой стороны, банкоматы Тинькофф позволяют снимать без комиссии любые мелкие суммы менее 3000 рублей.

      Технический лимит снятия в банкомате — 1 миллион рублей (200 купюр).

      
      

      Снятие долларов и евро

      На декабрь 2020 года банкоматов с долларами более 60, c Евро — примерно столько же. Чтобы узнать, какие банкоматы есть рядом с вами, лучше всего ориентироваться на ваше мобильное приложение, там есть и карта, и подробная информация по каждому банкомату: сколько там какой валюты и в каких купюрах:

      Максимальная выдаваемая сумма – 20000 долларов или Евро за один раз. Если снимать валюту с карт других банков, будет комиссия 5% (информация о комиссии появится на экране, смотрите внимательно).

      С другой стороны, с дебетовых валютных (или мультивалютных) карт Тинькофф можно снимать доллары и евро в банкоматах любого банка без комиссии, и по указанному адресу можно найти и банкоматы других банков с валютой, например Райффайзенбанка:

      
      

      Пополнение карт Тинькофф

      Банкоматы Тинькофф позволяют пополнить собственные карты без ограничений, за одно пополнение можно внести 1500000 рублей — 300 купюр по 5000 рублей. В этих же валютных банкоматах возможно пополнение дебетовых карт долларами и Евро, моментально и без комиссии. Лимит на внесение такой же – 20000 за один раз и 85000 долларов или евро за 1 сутки. Но пополнить карту другого банка валютой – не получится, только рублями.

      1. на экране 1 – нажать кнопку «Пополнить»;
      2. на экране 2 – единственную кнопку «По реквизитам… Договор»;
      3. на экране 3 – кнопку «По договору Тинькофф»;
      4. на экране 4 – вводить номер 10-значного договора — либо 5000* договор картсчёта, либо 8* договор накопительного счёта. Если номер введён правильно, то загорится кнопка «Далее» и
      5. на экране 5 – под номером договора будет написано имя и первая буква фамилии для проверки;
      6. на экране 6 – необходимо вносить банкноты ГОРИЗОНТАЛЬНО как показано на рисунке, номиналы 10р и 50р обычно НЕ принимаются: на рисунке показаны номиналы в 200 – 5000р.
      7. после внесения всех банкнот можно уже ничего не делать – если не будет отбракованных, то по таймеру отсчёта банкомата сам их все примет и зачислит на счёт, завершив сессию.

      
      

      Чтобы узнать, какие банкоматы есть рядом с вами, удобнее всего использовать приложение Тинькофф, внизу нажать справа на 3 точки «Ещё», наверху справа «Инфо», и там «Банкоматы».

      Если таких желтых банкоматов в округе нет, есть еще около 20 способов пополнить карту Тинькофф без комиссии.

      Наличные Евро годятся только двух номиналов — 50 и 100 евро, более мелкие купюры банкоматы Тинькофф принимать не умеют.

      Комиссия за пополнение карт других банков

      Банкоматы Тинькофф позволяют пополнить карту любого другого банка, в отличие от банкоматов Сбербанка, через которые ничего другого не пополнишь. Но за пополнение Тинькофф берет комиссию 2% с любой суммы. Почему-то многие невнимательно смотрят на экран банкомата и не видят эту надпись. Но на появляется только после того, как положишь купюры в банкомат, он их считает и выдает информацию про комиссию 2%. Вам нужно сделать выбор — зачислить сумму на карту с комиссией или забрать деньги обратно:

      
      

      Если на экран смотреть, то не заметить эту надпись — невозможно. Для сравнения, если пополнять карту Тинькофф, то также явно написано о комиссии, она равна нулю, и далее уже не предлагается забрать деньги, можно просто ждать обратного отсчета в 10 секунд или нажать на желтую кнопку чтобы ускорить зачисление на карту:

      
      

      Если же попытаться пополнить карту Мир другого банка, то может случиться фейл, и ничего не получится:

      
      

      В этом случае банкомат просто отдаст деньги обратно.

      Если карты нет с собой

      Если вы хотите пополнить свою карту по номеру договора в банкоматах и терминалах Тинькофф, всегда нужна СМС-авторизация, иначе не получится (нововведение от 2021 года). Эти изменения введены для противодействия мошенническим операциям («подойдите к банкомату и положите деньги на безопасный счет» и т.п.).

      Как не потерять свои деньги

      Главное при использовании банкомата, особенно с функцией бесконтактной авторизации — не спешить и внимательно смотреть на экран банкомата на каждом шаге, от начала и до конца, не теряя концентрации внимания. Если у банкомата очередь, непонятная суета, может быть даже стоит подождать или выбрать более спокойное место.

      Рекомендации

      1. Подходя к банкомату Тинькофф, помните, что у него есть бесконтактный модуль. Не подносите к нему ничего кроме нужной карты, держите от него подальше ваш кошелек с картами.
      2. Прежде чем приложить свою карту, убедитесь, что предыдущий пользователь завершил свою сессию, очень внимательно смотрите на экран банкомата! Это мог быть злоумышленник, который начал операцию перевода, но еще не указал, с какой карты его выполнить. А тут вы приложите свою карту, введете пин-код — и ваши денежки уйдут на чужой счет.
      3. В конце работы с банкоматом необходимо убедиться, что ваша сессия завершена. Если это не так, нужно нажать на кнопку «Отмена» на физической клавиатуре банкомата. Банкомат сразу завершит сессию. Если этого не сделать, вы можете потерять свои деньги в банке Тинькофф! (впрочем, если вы сняли наличные, сессия завершится автоматически, проследите за этим на экране банкомата).
      4. В п.1-3 нет ничего сложного. Но если вы не уверены в себе, просто засуньте карту в банкомат (щель находится выше), как обычно.

      Если этого не сделать, то можно получить существенные материальные убытки, подробности в отдельной заметке с кейсами из жизни потерпевших.

      Есть ли банкоматы-партнеры Тинькофф?

      Строго говоря, никаких банков-партнеров у банка Тинькофф нет, он сам по себе, в том числе и по вопросам банкоматов. До лета 2017 года не было и самих банкоматов Тинькофф. Снимать наличные всегда можно в любом банкомате любого банка, и при сумме снятия от 3000р снятие идет без комиссии, если не превысить порог бесплатного снятия за расчетный период (100000 рублей + дополнительная сумма если закончился вклад). Поэтому никакие партнеры банку Тинькофф и не были нужны. Другое дело, что в банкоматах разных банков разные лимиты на разовое снятие наличных с карт других банков (в том числе и с карт Tinkoff), и могут быть лимиты на снятие в сутки.

      То же самое можно делать и сейчас. Но в июле 2017 года у банка Тинькофф появились свои банкоматы. После коррекции тарифов эти банкоматы дают дополнительные возможности:

      • дополнительные 500000 рублей в месяц для снятия без комиссии
      • снятие менее 3000 руб без комиссии
      • неограниченное пополнение без комиссии

      Таким образом, никаких партнерских банкоматов у банка Тинькофф не существует, они не нужны.

      Автор статьи

      

      Куприянов Денис Юрьевич

      Юрист частного права

      Страница автора

      Читайте также:

        
      • При покупке сим карты теле2 сколько на счету денег
        
      • Будут ли работать карты сбербанка
        
      • Как узнать лимит по карте халва
        
      • Не приходит карта сбербанка заказывал через интернет почему
        
      • Как оплачивать яндекс такси банковской картой