Как установить лимит на карту сбербанка

Обновлено: 01.05.2024

Существующие ограничения на перевод денег в «Сбербанк Онлайн»

Сбербанк старается заботиться о безопасности денег своих клиентов, хоть и не совсем удобными для последних способами. Ограничения на перевод финансов способны спасти хотя бы часть средств в случае вмешательства мошенников. Но на что рассчитывать владельцу счёта или банковской карты при проведении транзакций? Нужно рассмотреть существующие лимиты и запомнить, чтобы в один момент не остаться без возможности отправки денег.

По типу карточки

Как правило, ограничения на пересылку денег зависят, в первую очередь, от типа карточки. Чем важнее и дороже пластик, тем больше у него есть возможностей на отправление транзакций через «Сбербанк Онлайн».

Какие есть карты у Сбербанка и какие лимиты он устанавливает на их использование:

Бесплатные карты вроде «Маэстро», «Моментум» и им подобных. Имеют самые низкие лимиты. Практически не пригодны для каких-либо серьёзных дел. Перевести через них в сутки можно всего лишь 50 тысяч рублей без подтверждения в Контактном центре.
Классические карты. Большинство карточных продуктов на рынке принадлежат именно к этой категории. Они дешевы, доступны и удобны многим пользователям. Лимиты у них, как известно, тоже довольно «средние». С помощью классических карт можно переводить до 150 тысяч рублей в календарные сутки. Если больше – добро пожаловать в офис.
Золотые и платиновые карты. Привилегированные пластиковые продукты, которые позволяют активнее всего пользоваться деньгами на счету и делать это максимально свободно. К сожалению, даже они не позволят делать крупные покупки. У золота и платины лимит на перевод – 300 тысяч рублей.

Поскольку банковские карточки всегда являлись довольно ограниченной возможностью использования денег, это неудивительно.

Поэтому для крупных покупок или серьезной помощи близким людям через «Сбербанк Онлайн» лучше всего использовать счета и вклады – они позволят пересылать заметно больше финансов в сутки.

Использование одноразовых паролей из банкоматов

При попытке перевести деньги через Сбербанк Онлайн не стоит использовать полученные в банкомате пароли. Это попросту неудобно и невыгодно независимо от того, какая именно карточка есть у владельца на руках.

Главная проблема таких паролей – в том, что они срезают весь функционал банковской карты. Поэтому даже при попытке переслать деньги с Платинового карточного продукта максимальная сумма будет урезана до 3000 рублей. Это сделано специально для обеспечения безопасности денежных средств владельца. Потому что одноразовыми паролями может воспользоваться кто угодно.

Следовательно, для увеличения лимитов нужно создавать собственный пароль и больше не мучиться с пересылками по 3000 рублей.

По виду операции

Если же при пересылке денег будет использоваться счет, не закрепленный за пластиковой карточкой, то лимиты будут зависеть больше от самой операции. Здесь нет ограничителей, которые действуют для владельцев пластика. Поэтому пользоваться счетами и вкладами в такой ситуации намного удобнее, чем пластиковыми карточками. Возможностей больше.

Но ограничения всё равно остаются. Они никуда не делись, просто стали немного больше. Поэтому при использовании «Сбербанка Онлайн» придется рассчитывать на следующие ограничения при пересылке денег:

Переводы на счета и карты других клиентов Сбербанка и прочих банков. Относятся к «Нормальной группе рисков» в классификации транзакций учреждения. Поэтому в сутки можно отправлять не больше 1 миллиона рублей. Количество транзакций не ограничено.
Переводы на электронные кошельки и сотовых операторов. Ранжируются как «Высокая группа риска», и поэтому обкладываются многочисленными ограничениями. Поскольку Сбербанк не хочет рисковать деньгами клиентов, он ограничивает перевод сотовым операторам или на электронные кошельки 10 тысячами рублей.
Переводы на социальные карты Сбербанка. Подразумеваются переводы из вкладов владельца на социальные карты любого назначения. Здесь есть сразу два ограничения – две операции в сутки, суммарно не превышающие 1 миллион рублей.
Переводы между счетами и картами в разных валютах. Подразумеваются различные переводы между своими счетами и картами, а также транзакции на чужие карты с использованием различных валют. По сумме они никак не ограничены сверху – есть только минимальная планка в 25 рублей. Зато в сутки невозможно провести более 100 таких операций.
Переводы с карты на карту клиентам других банков. Поскольку приходится контактировать сразу с двумя не очень удобными аспектами (другим учреждением и карточным продуктом), Сбербанк ограничивает такие переводы 30 тысячами рублей.
Переводы между своими счетами и картами. Поскольку в этой ситуации владелец никуда не девает свои деньги, оставаясь их единоличным хозяином, Сбербанк не считает нужным вмешиваться в дела клиента. Поэтому ограничений не предусмотрено вообще – ни по деньгам, ни по количеству переводов.

Зная эти лимиты при транзакциях, можно скорректировать желаемые суммы переводов в том или ином направлении, после чего грамотно ими распорядиться ради крупных покупок или чего-то ещё.

Как превысить суточный лимит и что за это будет?

К сожалению, просто взять и онлайн переслать больше денег, чем разрешено ограничениями, невозможно. И снять их, позвонив в офис банка и испросив разрешения, тоже не получится. Лимиты создаёт банк, и менеджер и оператор на другом конце телефонной линии их не исправят. Если установлена определенная норма – ее можно перешагнуть только одним способом.

Для этого придётся лично прийти в офис Сбербанка с паспортом и решать проблему через оператора. При личном посещении отделения можно снимать все ограничения при работе через кассу с живым человеком, который видит, что вы – точно владелец и никого не обманываете. Через офис можно переводить неограниченное количество средств – хоть миллиарды. Кроме того, при личном посещении нет ограничений и на количество пересылов. Поэтому можно долго общаться с оператором и делать даже мелочные транзакций на десятки счетов – на сколько хватит времени. Главное – подтвердить, что вы и есть владелец счёта. И сделать это лично. В таком случае Сбербанк не будет ограничивать вашу волю и сделает так, как вам необходимо.

Как и любое другое финансовое учреждение, Сбербанк устанавливает свои ограничения на снятие наличных денежных средств с пластиковых карт.
Для того чтобы не оказаться в неприятной ситуации, и избежать возможных споров с сотрудниками банка, необходимо знать и понимать: «Что такое лимит? Сколько денег можно снять, и от чего зависят такие ограничения?»

Что такое лимит, и от чего он зависит?

Лимит на снятие – это установленные банком ограничения на получение денег с использованием пластиковой карты. Другими словами, снять с карты большую сумму денег у пользователя не получится. Ему будет доступна только пороговая сумма.

Максимальный уровень лимита устанавливает Центральный Банк. Однако банковские учреждения могут менять ограничения на снятие по своему усмотрению. Главное чтобы сумма не превышала установленный законодательством порог.

Снятие денег возможно как с дебетовой, так и с кредитной карты. Ограничения имеются как на одной, так и на другой. Понятие «лимита кредитной карты» немного отличается. В частности, оно означает – максимальную сумму денег, которую банк может выдать клиенту, в качестве заемных средств. Такая сумма зависит от платежеспособности клиента, и от его кредитной истории.

Лимит же дебетовой карты устанавливается исходя от желаний самого банка, и зависит от следующих факторов:

Разновидность пластиковой карты;
Способ обналичивания денежных средств;

Кроме того, ограничения по пластиковым картам тоже могут отличаться.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка бывает следующих видов:

Исходя из названий, можно сделать вывод, что разовый лимит – это сумма, которую пользователь пластиковой карты может снять за одну операцию. Суточный лимит – сумма доступная для снятия в течение суток. Месячный лимит – сумма доступная в течение одного месяца.

Какие существуют лимиты на снятие в банкоматах Сбербанка

С пластиковых карт Сбербанка можно снять наличные как в банкоматах, принадлежащих самому банку, так и сторонним банкам. Лимит на снятие в банкоматах один, и не зависит от принадлежности к тому или иному финансовому учреждению. Однако стоит помнить, что при обслуживании в других банкоматах, с пользователя будет браться комиссия в размере 1 % от суммы снятия, но не менее 100 руб.

Дневной лимит снятия наличных в банкоматах Сбербанка равен 50 000 рублей.

Более подробно информация снятия денег через банкомат представлена в таблице:

Какие существуют ограничения на снятие в кассах Сбербанка

Снять наличные с карточного счета можно и через кассы Сбербанка. Доступная сумма для снятия будет значительно выше.

Важно помнить, что в отделениях банка во внимание будет приниматься не дневной, а месячный лимит по карте сбербанка.

Для того чтобы обналичить крупную сумму денег в отделениях Сбербанка, необходимо заблаговременно оповестить сотрудников о таком намерении, и иметь при себе не только карту, но и паспорт.

Следует учитывать, что за проведение подобных операций с пользователя может взиматься дополнительная комиссия, в соответствии с установленными тарифами банка.

Размер лимита при снятии наличных в кассах и банкоматах сторонних банков

С пластиковой карты Сбербанка можно получить наличные в любом другом банке. В независимости от того где будет проводиться операция через кассу или банкомат, существует следующие лимиты:

Вид карты	Размер суточного лимита	Размер комиссии
Для карт Platinum	600 000 руб, 20 000 долл., 15 000 евро	4 % от суммы, мин 100 руб.+ комиссия стороннего банка
Для карт Gold	300 000 руб	4 % от суммы, мин 390 руб.+ комиссия стороннего банка
Для всех других типов карт	150 000 руб	4 % от суммы, мин 100 руб.+ комиссия стороннего банка

Важно помнить, что сторонние банки в любом случае удержат комиссию в соответствии со своими тарифами.

Как уже отмечалось выше, абсолютно все банки устанавливают размер ограничений в соответствии со своими правилами. Например, Банк ВТБ 24 установил следующие лимиты:

Вид карты	Размер лимита
Для классических карт	250 000 руб в сутки. Для валютных карт – эквивалент в валюте.
Зарплатные классические карты	100 000 руб в сутки.
Для карт Gold	400 000 руб в сутки. В месяц не более 1 000 000 руб.
Для карт Platinum	500 000 руб в сутки. В месяц не более 2 000 000 руб.

Как видно из таблиц, сумма лимита может быть разной. Но неизменным остается тот факт, что чем выше статус карточки клиента, тем ее тарифы и условия намного выгоднее.

Сбербанк является самым крупным финансовым учреждением страны. В нем обслуживаются более 4 млн. клиентов, у 85 % из них на руках имеются пластиковые карты. Для того, чтобы каждый из клиентов доверял банку и был спокоен за свои деньги, и был введен лимит. Считается, что подобные ограничения позволят держателям уберечься от мошенников. К тому же снятие крупных денежных сумм, возможно только при наличии подтверждения со стороны держателя карты.

Более того, банк заинтересован в совершении большего количества безналичных операций, что позволяет клиентам совершать огромное количество платежей без комиссий и, не выходя из дома.

Сбербанк онлайн

Привет ! Сегодня я покажу вам как установить лимит расходов на переводы и платежи в Сбербанк Онлайн.

Зайдите в свой кабинет на сайте Сбербанка. На главной странице, вверху справа, нажмите на значок «Настройки» в виде шестерёнки.

Далее, в настройках, слева в боковой панели, перейдите на вкладку — Лимиты расходов на переводы и платежи . Здесь вы можете установить суточный лимит расходов. Нажмите на вкладку — Не установлено .

Далее, в открывшемся окне укажите суточный лимит по всем операциям и нажмите на кнопку — Установить .

В настройках «Лимиты расходов» вы сможете также настроить:

— Включить подтверждение переводов и платежей в Контактном центре независимо от суточного лимита.

— Подтверждение переводов на карты и счета других людей и организаций. При включенной настройке потребуется подтверждать все переводы кроме переводов между своими счетами и картами, и переводов по шаблонам, подтвержденным в Контактном центре.

— Подтверждение платежей за услуги в каталоге Сбербанк Онлайн, оплату кредитов в других банках и переводы на электронные кошельки. При включенной настройке потребуется подтверждать все платежи, кроме платежей по шаблонам, подтвержденным в Контактном центре.

Всё готово ! После сохранения настроек, все изменения автоматически вступят в силу.

Как изменить логин и пароль в Сбербанк Онлайн Смотри Здесь !

Пользователям системы Сбербанк ОнЛайн доступна возможность настройки максимальной суммы расходов на переводы и платежи в течение суток, не требующих подтверждения в Контактном центре, кроме переводов и платежей по шаблонам.

Для настройки лимита выполните следующие действия:

Если Вы впервые устанавливаете суточный лимит, щелкните ссылку Не установлено. Для изменения ранее установленного суточного лимита щелкните его сумму.
В открывшемся окне в поле Суточный лимит расходов введите сумму суточного лимита, не превышающую максимально допустимое значение, указанное ниже.

Затем нажмите кнопку Установить .

Внимание! Операцию по уменьшению ранее установленного суточного лимита необходимо подтвердить одноразовым паролем, а операцию по увеличению лимита – звонком в Контактный центр.

После подтверждения операции будет установлен суточный лимит расходов на переводы и платежи.

Операцию изменения суммы суточного лимита расходов Вы можете посмотреть в разделе История операций Сбербанк Онлайн в личном меню.

Примечание. При установлении нулевого суточного лимита расходов осуществление переводов и платежей в Сбербанк Онлайн возможно только при подтверждении проведения операции в Контактном центре, при этом настройки подтверждения переводов и платежей будут недоступны.

Примечание. Если сумма суточного лимита расходов на переводы и платежи исчерпана, совершить следующую платежную операцию без подтверждения в Контактном центре Вы сможете с 00 часов 00 минут дня, следующего за днем совершения операции.

Сбербанк онлайн

Привет! Сегодня я покажу вам как узнать лимит и тариф по своей карте Сбербанка. Вы можете узнать какой у вас лимит для снятия наличных денег, с кредитной или дебетовой карты. Всё очень просто и быстро. Смотрите инструкцию далее и пишите комментарии, если вам что-то не понятно. Поехали!

Откройте на своём смартфоне приложение Сбербанк. На главной странице, вверху слева, нажмите на кнопку Меню.

В открывшемся окне нажмите на вкладку Тарифы, лимиты и сроки.

Далее, на данной странице вам покажут список операций и лимиты для вашей карты.

Нажмите на вкладку, чтобы открыть её. Вам покажут информацию для данной операции.

Лимит карты Моментум Сбербанк

Между своими картами и счетами

Срок перевода на дебетовую карту или счёт — не более 15 минут;
Срок зачисления на кредитную карту — до 6 часов;
Комиссия не взимается;
Лимита нет.

Клиентам Сбербанка по номеру телефона

Срок перевода на дебетовую карту — не более 15 минут;
Внутри одного региона комиссия не взимается;
На дебетовую карту другого региона — 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей;
Лимит — 1 000 000 руб. в сутки.

На карты клиентов Сбербанка

Тоже самое, что и по номеру телефона;
На кредитную карту — комиссия не взимается, срок зачисления до 6 часов;
Лимит миллион рублей в сутки.

На карты других банков

Срок перевода не более 15 минут;
На карту по номеру карты — 1,5% от суммы перевода, минимум 30 рублей;
Максимальная сумма одного перевода на карту Visa — 30 000 руб;
Лимит перевода на карту Visa Electron, Maestro — 50 000 руб. в сутки, на остальные карты 150 000 руб. в сутки;
На карту Тинькофф по номеру телефона — 1% от суммы перевода, но не более 500 руб;
Максимальная сумма перевода — 50 000 руб., лимит — 50 000 руб. в сутки.

На счета физических лиц открытые в Сбербанке

Срок перевода внутри одного региона не более 15 минут, комиссия не взимается;
В другой регион — до 3 рабочих дней, 1% от суммы перевода, но не более 1 000 руб;
Лимит миллион руб. в сутки.

На счета открытые в других банках

С учётом времени зачисления на стороне другого банка — до 3 рабочих дней;
С дебетовой карты — 1% от суммы перевода, но не более 1 000 руб;
Лимит 1 000 000 руб.

Пополнение сторонней карты с карты Сбербанка в онлайн банке другого банка

Лимит на перевод с карты Сбер. — 30 000 руб. на операцию, 150 000 в сутки, 1 500 000 в месяц.

Пополнение мобильных телефонов Билайн, МТС, Мегафон, Теле2

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: