Как выпустить виртуальную карту газпромбанк

Обновлено: 28.04.2024

В связи с последними событиями связанными с блокировкой платежных систем Виза и Мастеркард, я решила оформить себе карту UnionPay, чтобы у меня была возможность оплачивать иностранные сервисы, которые мне необходимы для работы.

Погуглив в интернете, я выяснила что карту Юнион пэй можно оформить в Газпромбанке или в Почтабанке, я приехала в первый, отделение у м. Молодежная.

После 30-минутного ожидания, меня пригласил менеджер для оформления карты. И тут началось самое интересное. Менеджер озвучил следующее: прежде чем оформить цифровую карту UnionPay необходимо стать клиентом банка (это вполне логично) и еще оформить дебетовую карту Visa и положить на нее 3000 с копейками рублей (а если бы я хотела пластик, то мне нужно было бы оформить карту Виза и положить на нее 6000 с копейками рублей). На мой вопрос "Зачем мне класть деньги на карту, которой я даже не собираюсь пользоваться?", менеджер ответил что-то невнятное про какую-то службу безопасности, мол, если не положить на карту Виза эту сумму , то ее могут заблокировать.
Конечно, я сразу поняла, что это байки и обозначила, что я не буду класть на карту эту сумму. И о чудо! Поуговаривав-попугав меня разными способами, менеджер понял, что я не поддаюсь манипуляциям и не собираюсь класть эту сумму на карту Виза, и резко оказалось, что это вовсе не обязательно)))

До меня этот фокус прокатывал со всеми, кто пришел за картой ЮнионПэй, в течение получаса это было около 5-6 человек.

После мне стали навязывать какую-то систему лояльности, к которой мне дают еще симкарту (господи, зачем?!). Мне стало жаль менеджера и я согласилась, я просто хотела быстрее все это оформить и получить свою цифровую карту UnionPay.

После всей бюрократии, менеджер помог настроить систему быстрых платежей по карте Виза, и ОПЛАТИЛ БЕЗ МОЕГО ВЕДОМА СИМКАРТУ. Соврав мне, что это активация той самой лояльности. Это потом я увидела, что он просто положил с моего счета на нее 125 рублей. Менеджер так быстро это сделал, что я немного растерялась и не поняла что происходит, плюс меня немного отвлекали по работе звонками. Ну не суть. Дальше самое интересное.

Мне сказали, что в течение суток активизируется какой-то там банер, нажав на который я САМА. смогу оформить цифровую карту UnionPay.

Я была в банке 10 марта, сегодня 16 марта, никакого банера так и не появилось, карту Юнион пэй я не получила. В техподдерже мне хамски отвечают, что не знают когда этот банер появится, я оставляла заявки (письменные в ТП) - без ответа, менеджер банка также несет что-то невнятное.

Я хочу предостеречь всех, кто решит оформить карту в Газпромбанке. Во- первых - отказывайтесь от якобы обязательных "взносов" на оформление карты ( о которых я писала выше) - это реально не обязательно, вам просто навязывают эту сумму по понятной причине.

Во-вторых имейте в виду, Газпромбанк просто спекулирует тем, что имеет в своем арсенале карты ЮнионПэй и тем самым просто обманывает людей, навязывая ненужные услуги и продукты.

В-третьих, каким-то чудесным образом у меня появилась заявка на КРЕДИТНУЮ КАРТУ. А я даже близко не подавала никаких заявок на кредитки!

В общем, будьте осторожны!

Мне очень жаль потраченного времени, теперь еще придется потратить время на расторжение договора с банком. Нужно было слушать своих умных коллег, которые предупреждали меня о нечистоплотности этого банка. Ну как говорится, это опыт!

Доступна к оформлению для клиентов банка. Без физического пластика.

Стоимость обслуживания	0 ₽ – без дополнительных условий
Снятие наличных	- в банкоматах Газпромбанка бесплатно - в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽)
Переводы на карты других банков	бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽)
Возможность оформления страховки	- от финансовых потерь в результате мошенничества с банковскими картами - для путешествий по России и за рубежом

Условия программы лояльности «Умный кешбэк»

Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц.

Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.

Сумма покупок по карте за месяц	Кешбэк
от 5 000 ₽	3% в категории максимальных трат и до 1%* на все остальное
от 30 000 ₽	5% в категории максимальных трат и до 1%* на все остальное
от 75 000 ₽	10% в категории максимальных трат и до 1%* на все остальное

Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*.

Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.

Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»

Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц.

Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.

Сумма покупок по карте за месяц

Количество миль

Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.

Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц.

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

* При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.

Условия программы лояльности «Процент+»

Программа лояльности «Процент+» позволяет получать надбавку к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех» (открытому с 22.11.2021 по 14.02.2022), «Корпоративный», «Копить» (открытым с 22.11.2021) при совершении покупок по карте.

Сумма покупок по карте за месяц

Вознаграждение

Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+».

Условия программы лояльности «Понятный кешбэк»

Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Сумма покупок по карте за месяц

до 1,5% на все покупки

Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка.

WebCard не имеет магнитной полосы и чипа, по ней нельзя расплатиться в обычном магазине или снять наличные в банкомате. Для расчетов по WebCard используются лишь ее платежные реквизиты (16-значный номер, срок действия, код безопасности CVV2 или CVC2).

Для обеспечения дополнительной безопасности использования WebCard Вам будут подключены услуги «Безопасные платежи в Интернете» и «Информирование».

Пополнение счета WebCard возможно:

путем внесения наличных денежных средств на счет WebCard через дополнительные офисы/филиала Газпромбанка;
путем перевода денежных средств со счетов банковских карт через банкоматы Банка ГПБ (АО), Мобильный банк «Телекард» / «Интернет Банк»;
путем перевода денежных средств с иных счетов;
путем внесения наличных денежных средств через банкоматы Банка ГПБ (АО) с использованием дополнительной карты Mastercard Unembossed, открытой к счету основной WebCard.

Рейтинги Выберу.ру

Готовые решения по дебетовым картам в Газпромбанке

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах Газпромбанка или по телефону 8 800 100-07-01.

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация о дебетовой карте на сайте банка

Прийти в отделение Газпромбанка с паспортом

В отделении, как обычно, электронная очередь, и через 15 минут, паспорт, (СНИЛС не нужен), договор, номер телефона и карта готова. Для активации карты необходимо в кассе пополнить счет от 500 руб. Деньги зачисляются не сразу, у меня пришли минут через 30, даже пробовал звонить в колл центр, с вопросом почему деньги не зачислись и когда карта активируется. Но дозвониться сейчас непросто, ждать ответа не стал. В итоге деньги зачислились.

Выбор бесплатного тарифа

Да, про выбор тарифа, Газпромбанк запустил акцию по дебетовой карте для новых клиентов «Начинай по-умному», по которой в течение двух календарных месяцев с даты активации дебетовой карты всем участникам будет начисляться: 3% кешбэка рублями на все покупки вместо обычных 1,5%; 15% годовых на среднемесячный остаток на карте. Кто может участвовать в акции? Новые клиенты, у которых до этого не было карт Газпромбанка. Нужно формить заявление на выпуск дебетовой карты Visa или «Мир»-JCB в период с 15.03.2022 по 14.05.2022, выбрав опцию лояльности «Понятный кешбэк» и активировать ее до 31.05.2022 включительно. ️Выпуск и обслуживание карты — бесплатные.

Карту выбрал «Мир»-JCB, опцию лояльности «Понятный кешбэк»

Установка приложения и регистрация

Пока шло оформление договора, копирование паспорта, установил приложение, зарегистрировался в нем, девушка настроила приложение, включила бесплатные пуш уведомления.

Выпустить виртуальную карту UnionPay

А вот выпустить виртуальную карту в отделении, когда настраивали приложение, не получилось, у меня в приложении не было банеров с предложением установить карту, у специалиста которая со мной работала на в приложении они были, руководителя пригласила, у неё тоже также были в верхней части экрана в приложении, через 48 часов в приложении появились банеры с предложением установить виртуальную карту. Вот что на сайте банка

Как оформить карту? Цифровая карта отличается от пластиковой мгновенным выпуском, ее оформления не нужно ждать несколько дней. Чтоб бесплатно выпустить карту, действующим клиентам Газпромбанка необходимо зайти в мобильное приложение банка. Далее нужно нажать на баннер с UnionPay в верхней части экрана. Ждём когда появятся банеры, в отделении банка сказали, до суток.

Где принимают и где не принимают карту> Служба поддержки Почта банка. В настоящий момент, не все сайты могут приниматькарты Union Pay. Банк совместно с платёжной системой работает над устранениемданной проблемы и расширением сети приема карт. К сожалению, точных сроковисправления нет. Приносим и…

Полезные ссылки:
Вопросы и ответы по карте UnionPay
Подробно с практическим опытом, из чата в телеграмм UnionPay в России,
что-то добавил

Какие банки обслуживают UnionPay в мире и как снимать наличные
Очень большая публикация, так как это перевод с портала UnionPay по странам мира, где какие банкоматы каких банков выдают деньги, принимают ли карты в магазинах и каких. Также еще другая информация от UnionPay

Виртуальная карта UnionPay, где заказать
Перечень банков в России который моментально выпускают карту и краткое описание

Где оформить карту UnionPay в России
Перечень всех банков которые выдают пластик в России, с кратким описанием

Опыт использования карт UnionPay в разных странах!
Таблица по ссылке

Газпромбанк одним из первых в России стал массово выдавать дебетовые карты UnionPay. При оформлении Умной карты заемщик может выбрать эту платежную систему и в итоге получить международную карту, которая работает в 180 странах мира, в том числе в России.

UnionPay — китайская платежная система, которая на данный момент является лучшей альтернативной картам Виза и Мастеркард. После ухода Visa и Mastercard из России карточки этих банков, выпущенные в РФ, больше не работают за пределами страны.

Газпромбанк оперативно создал альтернативу — Умную карту UnionPay. Если вы планируете поездку за границу, пластик такого типа станет единственной возможностью безналичного провоза средств. Карты МИР, Виза и Мастеркард вне России не работают.

Как работает Умная карта Юнионпей Газпромбанка

По сути, это обычная дебетовая карта со стандартным функционалом. Ею можно расплачиваться в магазинах, в интернете, снимать наличные. Но важный момент — в России и в других странах, где работает Юнионпей, карточки этой ПС принимаются далеко не везде.

Если вам нужна карта для пользования внутри РФ, лучше выберете другой вариант — карты Виза, Мастеркард и МИР принимаются везде.

Если вы планируете взять Умную карту UnionPay за границу, предварительно узнайте, насколько там распространены точки и банкоматы приема этих карточек. Повсеместно пластик Юнионпэй принимается в азиатских странах, в других — ограничено.

Особенности тарификации

Дебетовая карта UnionPay выпускается Газпромбанком платно. За выпуск клиент платит 15000 рублей. Высокая стоимость продукта вызвана его дефицитом. Карт этой ПС в запасе мало, а спрос сильно увеличился. В итоге пластик такого типа оформляют только те граждане, которым он реально нужен.

Важные моменты тарификации:

нет платы за обслуживание. Клиент платит за выпуск, больше Газпромбанк с него ничего не берет;
можно снимать наличные в сторонних банкоматах бесплатно — до 3 операций на общую сумму до 100000 рублей;
карты UnionPay участвуют в СБП, по номеру телефона можно переводить с них деньги на карточки других банков без комиссии (бесплатно до 100000 руб/мес).

Обналичивание в банкоматах Газпромбанка и переводы на его карты и счета — всегда бесплатные.

Кэшбэк на выбор

Интересная фишка Умной карты Газпромбанка — возможность выбора кэшбэка. ГПБ разработал несколько вариантов бонусных схем, клиент может выбрать любую:

Умный кэшбэк. При сумме покупок за месяц до 5000 дается 1% на все и 3% в категории, где было больше всего трат. При покупках до 30000 — 1 и 5%, при более 75000 — 1 и 10%.
Понятный кэшбэк. Начисляется при сумме покупок более 5000 за месяц. Размер вознаграждения — 1,5% на все.
Опция Процент. Газпромбанк повышает ставку по вкладам на 0,5-1%, по накопительным счетам — 4,5-6,5%. Актуально при тратах на покупки от 15000. Чем больше трат, тем больше повышение ставки.
Travel — начисление бонусных миль, которыми можно расплатиться на туристическом портале ГПБ. В зависимости от объема покупок за месяц банк дает 1, 2 или 4 мили за каждые потраченные 100 рублей.

Раз в месяц держатель Умной карты UnionPay может менять бонусную программу.

Как оформить карту

Заказать пластик можно онлайн, заполнив форму заявки на сайте Газпромбанка, или путем обращения в его офис. Платежное средство доступно гражданам РФ с 18 лет, выдается по паспорту.

Кроме стандартной карточки можно оформить ее виртуальный вариант. Заявка подается онлайн, по итогу оформления клиент получает доступ в банкинг, где будут отражаться реквизиты цифрового пластика.

Актуальные тарифы

Платежная система	UnionPay
Тип карты	Classic / Gold / Platinum
Валюта карты	Рубль, доллар, евро
Срок действия	5 лет
Кэшбэк	До 35% у партнеров 4 программы кэшбэка на выбор
Стоимость обслуживания	Бесплатно Выпуск карты 15000 руб.
Снятие наличных	- Бесплатно в банкоматах Газпромбанка - Бесплатно первые 3 операции за месяц общей суммой до 100 000 руб. - 1,5%, мин. 200 руб. - в прочих случаях
Перевод средств	- 0 руб. внутри банка - 2%, мин. 30 руб. по номеру карты в сторонние банки Через СБП: - 0 руб. в до 100 000 руб./мес. - 0,5%, мин. 100 руб. более 100 000 руб./мес.
Процент на остаток	До 17% по накопительному счету
Доставка	Оформить и забрать карту можно только в отделении
Срок доставки	1-2 дня
Овердрафт	Бесплатно 7 дней 0,1% в день далее
Возраст	От 18 лет
Приложение	Бесплатно iOS, Android
Смс-информирование	59 руб./мес.

Частые вопросы

Таким образом банк ограничивает спрос, давая возможность оформить карту Юнионпей тем, кому она действительно нужна. Запасы платежных средств такого типа небольшие.

Газпромбанк дает вознаграждение за покупки суммой от 100 рублей. Предельно за месяц клиент может получить 3000 рублей или бонусных миль.

Точные сроки изготовления и доставки укажет менеджер ГПБ. Обратите внимание, что выпуск карт UnionPay может быть дольше, чем карточек других систем. Обычно все занимает 10-14 дней, иногда больше.

Номера бесплатных горячих линий - 8 800 100 07 01 и *0710. Обращения принимаются круглосуточно.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также:

Как выпустить виртуальную карту газпромбанк

Рейтинги Выберу.ру

Готовые решения по дебетовым картам в Газпромбанке

Рекомендуемые дебетовые карты других банков

Прийти в отделение Газпромбанка с паспортом

Выбор бесплатного тарифа

Установка приложения и регистрация

Выпустить виртуальную карту UnionPay

Как работает Умная карта Юнионпей Газпромбанка

Особенности тарификации

Кэшбэк на выбор

Как оформить карту

Актуальные тарифы

Частые вопросы