Можно ли перевести деньги с бизнес карты на обычную сбербанк
Обновлено: 17.05.2024
Важно! Если вы еще не зарегистрировали ИП, рекомендуем сделать это в нашем бесплатном сервисе или с бесплатной помощью специалиста с онлайн подачей, без визита в налоговую и оплаты госпошлины!
Перейти к услуге Перейти в сервис
Какой процент Сбербанк берет за перевод денег с расчетного счета ИП на карту физ. лица
Комиссия за перевод с расчетного счета ИП на карту в Сбербанке не зависит от того, вам она принадлежит или другому физическому лицу. На стоимость перевода влияет сумма платежного поручения и подключенный пакет услуг.
При перечислении денег физ. лицу сумма зачисляется на счет, который вы указали в реквизитах получателя. Если к этому счету привязана карта — средства поступят на неё.
Проценты при переводе в Сбербанке:
| Итоговая сумма переводов с начала месяца, руб.: | Легкий старт | Удачный сезон | Хорошая выручка | Активные расчеты | Большие возможности |
| до 150 000 | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| 150 000 — 300 000 | 1% | 1% | 1% | 1% | бесплатно |
| 300 000 — 1 500 000 | 1,7% | 1,7% | 1,7% | 1,7% | 1,7% |
| 1 500 000 — 5 000 000 | 3,5% | 3,5% | 3,5% | 3,5% | 3,5% |
| свыше 5 000 000 | 8% | 3,5% | 3,5% | 3,5% | 3,5% |
Если вы открывали счет, не подключая пакет услуг, комиссия будет следующей:
| До 150 тыс. руб. | бесплатно |
| 150 — 300 тыс. руб. | 1% |
| 300 тыс. — 1,5 млн руб. | 1,7% |
| 1,5 — 5 млн руб. | 3,5% |
| Свыше 5 млн руб. | 8% |
Перевод собственных средств ИП на свою карту другого банка
В Сбербанке одинаковая стоимость переводов на карту ИП как внутри банка, так и на счета сторонних. То есть действуют комиссии из таблиц выше.
Перевод с расчетного счета на корпоративную карту
Корпоративная карта привязана к счету ИП — у нее такой же остаток (если вы не установили другие лимиты в интернет-кабинете). Чтобы воспользоваться деньгами через пластик, отправлять перевод не нужно. Соответственно, комиссию вы не платите.
Как уменьшить комиссию за перевод
Если вы перечисляете деньги сотрудникам в качестве зарплаты или социальных выплат, выгоднее подключить зарплатный проект. Сервис бесплатный, а за каждый перевод вы заплатите всего 0,15%.
Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн
Чтобы сэкономить время и перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физ. лица в электронном виде, понадобятся реквизиты получателя и компьютер/телефон для входа в Сбербанк Бизнес Онлайн:
Отслеживать статус платежа можно будет в разделе «Счета и платежи».
Если вы переводите средства через зарплатный проект, порядок действий будет отличаться:
Начните пользоваться переводами
в СберБанк Онлайн
Выберите свою бизнес-карту
Получите круглосуточный доступ к средствам на расчётном счёте, кредитному лимиту до 1 000 000 ₽ и привилегиям по всему миру.
Выбрать карту
Вопросы и ответы
Переводить деньги можно на карты, выпущенные Сбербанком (бизнес-карты и карты физических лиц), и на карты других банков-эмитентов
С дебетовых карт Сбербанка — бизнес-карт и карт физических лиц.
Чтобы совершить перевод с бизнес-карты в мобильном приложении СберБизнес, зайдите в раздел «Создание» → «С карты на карту», выберите карту (если у вас их несколько) для совершения операции перевода, введите номер карты получателя перевода, сумму и назначение платежа, и нажмите кнопку «Перевести». Ознакомьтесь с условиями перевода и комиссией и подтвердите операцию перевода одноразовым паролем, направленным на телефон держателя карты.
Все операции осуществляются в режиме онлайн. Если карты отправителя и получателя выпущены в одном территориальном банке Сбербанка — отражение операции на расчетном счете происходит в режиме онлайн, но не позднее рабочего дня, следующего за днем ее совершения. Если в разных территориальных банках — операция отразится не позднее второго рабочего дня, следующего за днем ее совершения.
При переводе с бизнес-карты на карты Сбера взимается комиссия 1,5% от суммы перевода, минимум 50 ₽. При переводе на карты других банков-эмитентов — 1,5% от суммы, не менее 75 ₽.
СМС о переводе на бизнес-карту поступит держателю, если у него подключена услуга «SMS-информирование». СМС о переводе на карту физического лица с номера 900 — если подключен «Мобильный банк».
Я перевел на карту, чтобы погасить задолженность, а бухгалтерия не может ни найти деньги, ни закрыть мою задолженность.
Увеличение остатка на бизнес-карте происходит раньше, чем данная операция будет отражена по расчётному счету, к которому данная карта выпущена. Зачисление денежных средств на расчетный счет осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления реестра по совершенным операциям в банк. По факту обработки транзакции она будет отражена в выписке по счету.
В веб-версии СберБанк Онлайн и мобильном приложении СберБизнес можно распечатать чек о совершенном переводе. Кроме того, подтверждением факта совершения перевода денежных средств считается отражение операции в выписке по расчетному счету.
Да, установка/изменение/деактивация лимитов на переводы доступна в личном кабинете СберБизнеса, как в мобильном приложении, так и в веб-версии.
В настоящее время перевод с номера 900 на бизнес-карту недоступен. Перевести деньги с карты физического лица на бизнес-карту можно в веб-версии СберБанк Онлайн.
В сегодняшней статье поговорим о том, что представляет собой карта для бизнеса от Сбербанка. Разбираемся, зачем нужна такая карточка предпринимателям и выясняем, как в Сбербанк-Бизнес сделать онлайн-перевод на личную карту.
Бизнес-карта «Сбера»
Дебетовая бизнес-карта Сбербанка для ИП и ООО предназначена для круглосуточного доступа владельца карты к деньгам, которые находятся на расчетном счете компании. У бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц большие возможности:
- платежи и покупки без комиссии;
- снятие наличных в банкоматах с повышенным лимитом;
- управление средствами в онлайн-банкинге;
- регулярные скидочные акции для держателей «пластика»;
- кэшбэк до 10% с покупок.
Для небольших предприятий Сбербанк выпускает неограниченное количество карточек. Тарифы для ИП на бизнес-карты Сбербанка:
- годовое обслуживание – 250 рублей в месяц;
- суточный лимит – не более 170 тысяч рублей или 3 тысяч долларов;
- СМС-оповещения – 60 рублей в месяц;
- лимит на внесение наличных по карточке не установлен;
- комиссия за снятие наличных по бизнес-карте Сбербанка – 3%, не менее 390 рублей.
Обслуживание бизнес-карты Сбербанка стоит оплатить на год вперед. Сбербанк сделает скидку, годовое обслуживание бизнес-карты будет стоить 2500 рублей.
Заявку на получение корпоративной карты можно написать при оформлении РКО в Сбербанке.
Предприниматель вправе обратиться в ближайший офис и для того, чтобы отказаться от бизнес-карты Сбербанка. Эти операции можно выполнить после авторизации в онлайн-банкинге «Сбера» – логин и пароль предприниматель получает при открытии РКО.
Активация бизнес-карты Сбербанка проводится сотрудником финансовой организации при получении «пластика». Держатель вправе самостоятельно активировать карточку в ближайшем банкомате. Нужно вставить карточку в терминал и ввести ПИН-код.
Перевыпуск бизнес-карты Сбербанка проводится бесплатно – СМС-служба банка любезно напомнит об окончании срока использования. При утере карточки нужно обратиться в ближайший офис банка и написать заявление на перевыпуск. Срок изготовления бизнес-карты Сбербанка – до 14 календарных дней.
Как онлайн перевести деньги на обычную карту с бизнес-карты Сбербанка
Возможности карты Сбербанк-Бизнес не ограничиваются представительскими и командировочными расходами. Через Сбербанк-Бизнес можно онлайн провести перевод денег на карту физического лица. Для этого:
Установить лимит карты можно онлайн в Сбербанк-Бизнес. Для этого в разделе услуг клиент выбирает ссылку «Установить лимит», затем ввести в поле для заполнения желаемую сумму ограничения. Положить деньги на бизнес-карту Сбербанка можно в любом банкомате детища Грефа. Как пополнить «пластик»:
- вставьте карточку в терминал;
- введите ПИН-код;
- выберите пункт «Внесение наличных»;
- вставьте купюры в купюроприемник;
- дождитесь завершения обработки запроса, нажав кнопку «Подтвердить».
Зачисление денег на карточку может занимать до суток, но обычно средства сразу проявляются на балансе. Снять деньги с карты Сбербанк-Бизнес можно в любом банкомате банков-партнеров. За получение клиентом наличности банк взимает комиссию.
Преимущество бизнес-карты Сбербанка в льготных условиях обслуживания и кредитования малых предприятий. Карточку могут получить только владельцы РКО в «Сбере». Выбрать банк для открытия расчетного счета, а затем и бизнес-карточек можно на портале TvoeDelo.online. В помощь предпринимателям – удобные навигационные фильтры и онлайн-консультации специалистов.
Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.
Перевод денег на счет Сбербанка – одна из самых востребованных услуг финансовой организации, которая доступна как физлицам, так и корпоративным клиентам. Для получения доступа к ней достаточно открыть расчетный счет в банке и заключить договор на РКО – расчетно-кассовое обслуживание. При этом клиенту предоставляется большое количество различных вариантов совершения финансовой операции, что позволяет подобрать наиболее выгодный и оперативный.
- Перевод денег на счет в Сбербанке
- Условия для перевода
- Пошаговые инструкции
- Через офис Сбербанка
- Через банкомат
- Через личный кабинет
- В приложении
Перевод денег на счет в Сбербанке
Перечислить все доступные способы переводов на расчетный счет Сбербанка с указанием взимаемой комиссии и лимитов по сделкам достаточно сложно. Дело в том, что их количество весьма велико, а величина конкретного тарифа зависит от множества факторов.
![]()
Например, при переводе средств с карты физлица на расчетный счет ИП или ООО размер комиссии определяется с учетом:
суммы финансовой операции;
вида карточного продукта, используемого в качестве источника средств;
участия в переводе заемных денег банка;
способа совершения сделки – офис организации, Сбербанк Онлайн, мобильное приложение, терминал и т.д.;
величины аналогичных денежных переводов, произведенных в рамках отчетного периода, и других подобных параметров.
Традиционный размер комиссии обычно варьируется в пределах от 1% до 1,5%. Превышение указанной платы за выполнение операций может быть связано с использованием наличных средств или применение продуктов других банков. При выполнении платежей в валюте величина платы равняется 0,5%-0,7% с учетом величины и способа перевода.
![]()
Условия для перевода
Для успешного осуществления перевода на открытый в Сбербанке счет плательщику средств необходимо обладать следующей информацией:
ФИО (для ИП или частного лица) или наименование (для ООО и других организаций) получателя денег;
номер счета (как правило – расчетного, хотя в некоторых случаях допускается выполнение переводов и на другие виды счетов – специальных, накопительных и т.д.);
БИК банка-получателя и его название (в рассматриваемом случае – Сбербанка) или одного из его подразделений.
При перечислении средств с карточки физлица или бизнес-карты ИП и ООО для выполнения перевода нужно иметь под рукой пластик, на балансе которого размещается требуемая сумма. В ситуации, когда средства вносятся наличными, например, в кассу Сбербанка, для последующего перевода на счет, также потребуется необходимая сумма денег.
![]()
Пошаговые инструкции
Как и для большей части других финансовых операций, переводы на счет в Сбербанке могут выполняться самыми различными способами. Некоторые из наиболее популярных вариантов осуществления сделки следует рассмотреть детально и с приведением подробной пошаговой инструкции.
Через офис Сбербанка
Самый традиционный способ перевести деньги предполагает личное посещение плательщиком одного из офисов Сбербанка. Порядок действий, выполняемых в подобной ситуации, выглядит следующим образом:
для частного лица – поиск ближайшего отделения финансового учреждения. Для этого проще всего использовать сервис, размещенный на сайте организации;
![]()
для корпоративного клиента – посещение офиса, в котором заключался договор РКО;
обращение к свободному специалисту банка о необходимости перевести средства. От физлица при этом потребуется паспорт и карта (или наличные), от представителя организации – платежное поручение и доверенность на совершение платежей;
предоставление сотруднику Сбербанка реквизитов, необходимых для совершения перевода;
получение документа, подтверждающего совершение финансовой операции, или отметки на платежном поручении клиента.
Стандартный срок поступления денежных средств в этом случае составляет 1-2 дня. Максимальное время зачисления денег на счет получателя, которое декларируется Сбербанком – 3 суток.
![]()
Через банкомат
Возможность совершить перевод на счет Сбербанка с помощью банкомата предоставляется как частным лицам, имеющим обычные дебетовые или кредитные карточки, так и корпоративным клиентам, оформившим бизнес-карту. Для осуществления операции требуется:
найти ближайший банкомат или терминал самообслуживания, для чего следует воспользоваться сервисом, указанным выше;
вставить карточку в устройство и указать персональный код;
активировать пункт меню о переводах на счет;
ввести номер счета, на который должный поступить средства, состоящий из 20 цифр;
указать сумму денежного перевода;
подтвердить необходимость платежа;
получить квитанцию об успешном осуществлении перевода.
Допускается совершение платежа на счет в Сбербанке с помощью банкомата путем внесения наличных средств. Такой вариант осуществления операции сложно назвать безналичным переводов, но он вполне может быть использован, если счет необходимо срочно пополнить.
Через личный кабинет
Сбербанк Онлайн справедливо считается самым популярным в России сервисом дистанционного банковского обслуживания. Естественно, в число его функциональных возможностей входит осуществление денежных переводов на счет в Сбербанке. Необходимо напомнить, что Сбербанк Онлайн предназначен для использования частными клиентами финансового учреждения. ИП и организации работают с другим сервисом под названием Сбербанк Бизнес Онлайн.
![]()
Для совершения денежного перевода с применением Сбербанк Онлайн необходимо:
перейти на страницу авторизации в личном кабинете сервиса;
![]()
ввести идентификационные данные клиента, полученные в ходе регистрации;
активировать вкладку под названием «Платежи и переводы»;
выбрать нужную опцию из доступных;
заполнить открывшуюся форму, указав необходимые реквизиты;
запустить выполнение финансовой операции нажатием кнопки «Перечислить»;
подтвердить необходимость перевода, введя одноразовый код, пришедший по СМС.
В приложении
Порядок действий для совершения платежа на счет в Сбербанке с применением приложения для мобильных устройств практически идентичен описанному выше для Сбербанк Онлайн. Разница состоит в процедуре авторизации (для нее достаточно ввести 5-значный личный код) и названиях некоторых разделов меню интерфейса программы.
В остальном плательщик совершает аналогичные операции, результатом которых становится перевод денежных средств на счет получателя. При этом в качестве последнего может выступать он сам, выполняя платежи между собственными счетами.
![]()
Важным достоинством использования мобильных приложений, как и полноценного Сбербанк Онлайн, выступает льготный размер комиссии, который устанавливается для большей части финансовых операций. Такой подход банка объясняется очень просто – активное применение дистанционных сервисов уменьшает нагрузку на офисы финансовой организации, повышая качество обслуживания при одновременном сокращении расходов.
Возможные проблемы
При осуществлении денежных переводов на счет в Сбербанке возникают различные проблемы. Самая частая из них – неправильно указанные платежные реквизиты получателя. В этом случае события развиваются по одному из двух сценариев.
Если ошибочно введенные данные не существуют, операция приостанавливается автоматически, а средства возвращаются на счет плательщика. В некоторых ситуациях от последнего потребуется написать заявление о необходимости отменить финансовую операцию.
Если указанные при оформлении перевода ошибочные реквизиты реально существуют, для отмены операции необходимо успеть информировать банк до обработки перевода. В этом случае нередко помогает блокировка карточки. Для возврата средств также потребуется написать заявление. В ситуации, когда операция уже исполнена, а средства отправлены по ошибочным реквизитам, придется договариваться с получателем, так как банк не имеет никаких законных рычагов для возврата денег.
Другая частая проблема любых денежных переводов, включая платежи на счет в Сбербанке – длительное отсутствие зачисления средств получателю. Продолжительность операции серьезно зависит от количества участвующих банков. Внутри Сбербанка деньги обычно перемещаются в течение суток, реже – 2-3 дней. Из сторонней финансовой организации они могут идти до 4-5 суток. До истечения этого срока бить тревогу попросту не стоит.
Завышенные ожидания в части скорости переводов связаны с тем, что в подавляющем большинстве случаев деньги приходят быстро, иногда – практически мгновенно. Важно понимать, что обработка поступлений на счет обычно требует несколько большего времени, чем платежи с карты на карту.
Закупки для бизнеса можно оплачивать без выдачи наличных под отчёт и оформления платёжек, расплачиваясь напрямую с расчётного счёта как обычной картой. А еще с ней можно совершать расчёты с партнёрами — переводить с неё деньги на другие бизнес-карты или карты физлиц. Разберемся в том, как и кому можно делать переводы на примере дебетовых бизнес-карт Сбербанка.
Для чего нужны переводы?
Для быстрой оплаты напрямую контрагенту. Например, вы открываете салон красоты и заказываете цветы и воздушные шары на день открытия. Оплатить услуги студии флористики и ИП, который занимается декором мероприятий, можно с помощью перевода с бизнес-карты на бизнес-карту контрагента. Тогда вам не придётся создавать платёжное поручение, платить за него комиссию и ждать поступления денег.
Кому можно переводить деньги с бизнес-карты Сбербанка? С бизнес-карты можно переводить деньги на другие карты Сбера, причём как бизнес-карты, так и карты физических лиц. Для операции понадобится только номер карты получателя. Перевод можно сделать онлайн через мобильное приложение или интернет-банк СберБизнес. Для перевода понадобится номер карты получателя. Вам не придётся заполнять номер счёта, имя, ИНН и другие сведения. Также не требуется выставлять счёт для оплаты, чтобы получатель оплатил его по реквизитам. Есть один нюанс: проверяйте ограничения по переводам, поскольку в зависимости от типа карт лимиты на переводы разнятся.
Как узнать, что деньги пришли?
Получателю-физлицу поступит СМС о переводе. Владелец бизнес-карты получит СМС-уведомление о переводе, если у него подключена услуга СМС-информирования, и увидит поступление в режиме онлайн в выписке по карте в интернет-банке СберБизнес.
Операции по переводу отражаются в выписке по карте, ИП или юрлицо увидит их в СберБизнесе, физлицо — в СберБанк Онлайн.
Есть ли комиссии за платежи и переводы по бизнес-картам?
За оплату бизнес-картой через терминал комиссия не взимается. В этом преимущество бизнес-карты перед оплатой с расчётного счёта. А за перевод с бизнес-карты комиссия составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей. Комиссия одинаковая и при переводе между бизнес-картами, и при переводе на карту физлица.
Как подтвердить перевод?
Можно распечатать чек проведённой операции из интернет-банка СберБизнес или, если речь идёт о переводе с карты физлица на бизнес-карты, из СберБанк Онлайн. Подтверждает факт перевода и наличие операции в выписке по расчётному счету.
В завершении немного статистики: по информации Сбербанка в регионах Поволжья в среднем каждый месяц в 2021 году с помощью таких карт бизнесмены совершали более 1 млн операций, а средний объем средств, используемых для этих операций, ежемесячно составлял около 6 млрд рублей. Таким образом, бизнес-карты являются востребованным финансовым инструментом для владельцев бизнеса. Возможно, дело в том, что они помогают экономить время, избавляя предпринимателей от рутины и помогая сосредоточиться на главном — развитии своего дела.
Автор статьи
Читайте также:
