Можно ли снять деньги с российской карты в беларуси
Обновлено: 26.04.2024
БПС-Сбербанк открывает возможность снимать наличные без комиссии в банкоматах белорусских банков (обновлено)
01 декабря 2020
Информация о снятии наличных денежных средств банкоматах Беларусбанка актуальна до 01.01.2021.
Действующие условия по снятию наличных денежных средств в банкоматах банков страны с 01.01.2021 смотрите здесь.
БПС-Сбербанк с 1 декабря разрешил владельцам своих карт снимать наличные до 150 рублей в месяц без комиссии в любых банкоматах страны. Такая возможность доступна по карточкам БПС-Сбербанка, выпущенным на платформе собственного локального процессингового центра.
В сети собственных АТМ и банкоматах банков-партнеров действуют прежние условия, где лимиты традиционно не устанавливаются.
«Мы предоставили держателям наших карт свободу выбора, а значит еще больше комфорта. Теперь не надо искать «родной» банкомат или устройство наших партнеров, чтобы снять наличные без комиссии. Все это можно сделать бесплатно в банкомате любого белорусского банка», – отмечают в БПС-Сбербанке.
ОАО «БПС-Сбербанк» является одним из крупнейших банков Беларуси по размеру активов. Чистая прибыль банка по итогам 2019 года по НСФО составила 107,2 млн. рублей при рентабельности капитала в 15,8%. По объему эмиссии платежных карт банк входит в Топ-3 белорусских банков. Более 98% активных карт в карточном портфеле Банка, выпущены на базе собственного локального процессингового центра. Основным акционером ОАО «БПС-Сбербанк» выступает ПАО Сбербанк (98,43% акций).
Самые частые вопросы:
1. Держатели каких карт и каких банков могут воспользоваться опцией бескомиссионного снятия в сторонних банкоматах (банкоматах не БПС-Сбербанка и не банков-партнеров)?
Возможность снять наличные денежные средства без комиссии есть у держателей карт БПС-Сбербанка международных платежных систем Visa и Masterсard, выпущенных собственным Локальным процессинговым центром. На текущий момент подавляющее число активных карт в карточном портфеле БПС-Сбербанка – более 98% – выпущены именно на базе Локального процессингового центра.
По карточкам Visa Infinite, Visa Infinite Ultra, MasterCard World Black Edition снятие наличных без лимитов и комиссий.
2. Как понять, что карта выпущена Локальным процессинговым центром БПС-Сбербанка и позволяет снимать наличные без комиссии?
В Банке более 98% карт эмитированы Локальным процессинговым центром. Отличительная особенность карт Visa, Masterсard БПС-Сбербанка, эмитированных Локальным процессинговым центром – на обратной стороне, в верхней части карты, указаны телефонные номера обслуживания клиентов «148, (+375 29) 5 148 148».
Карты, на которых указаны эти номера телефонов, эмитированы на базе Локального процессингового центра и соответствуют требованиям для бескомиссионного снятия согласно текущим условиям.
Также информацию о карте можно уточнить в Центре клиентской поддержки или обратившись в ближайшее подразделение БПС-Сбербанка.
Снять наличные без комиссии можно до 150,00 BYN (включительно) в месяц в сети сторонних банкоматов (не БПС-Сбербанка и не банков-партнеров) банков страны.
По карточкам Visa Infinite, Visa Infinite Ultra, MasterCard World Black Edition снятие наличных без лимитов и комиссий.
Сумму в пределах установленного лимита – 150,00 BYN – можно снимать любыми частями в течение месяца.
Пример накопительного снятия суммы 150,00 BYN в банкоматах сторонних банков:
02.12.2020 – 20,00 BYN
05.12.2020 – 50,00 BYN
12.12.2020 – 5,00 BYN
20.12.2020 – 15,00 BYN
31.12.2020 – 60,00 BYN
Таким образом, общая сумма снятия наличных в банкоматах сторонних банков в декабре составила 150,00 BYN. Начисленная банком комиссия составит 0 BYN.
По картам БПС-Сбербанка Visa и Mastercard без ограничений можно снимать наличные в сети банкоматов БПС-Сбербанка и ОАО «АСБ Беларусбанк» (банк-партнер), а также банкоматах Группы Сбербанк (Россия, Казахстан).
За превышение ежемесячного лимита 150,00 BYN в сторонних банкоматах (не БПС-Сбербанка и не банков-партнеров, которым на 01.12.2020 является Беларусбанк) будет начисляться комиссия.
7. Какой размер комиссии при снятии наличных более 150 BYN за пределами сети банкоматов БПС-Сбербанка и банков-партнеров?
При превышении разового или суммарного снятия равного 150,00 BYN в месяц в сторонних банкоматах белорусских банков, будет начисляться комиссия в размере 4% от суммы (MIN 5,00 BYN).
Например, при снятии 200,00 BYN в банкомате стороннего белорусского банка комиссия будет начислена на 50,00 BYN, то есть на сумму превышающую лимит. Размер комиссии составит 5,00 BYN.
8. Есть ли комиссия за снятие наличных в рамках лимита 150 BYN в кассах подразделений других банков страны?
Комиссия за снятие наличных в кассах офисов других банков страны сохраняется независимо от суммы снятия.
Комиссия в рамках лимита 150 BYN отсутствует только при снятии наличных в банкоматах белорусских банков.
Снятие любой суммы по карточкам БПС-Сбербанка в сети банкоматов Беларусбанка (банк-партнер) не предполагает начисление комиссии в соответствии с действующими условиями.
Начнем с новинки. Денежные переводы из России с карточек "Мир" на БЕЛКАРТ возможны с июля 2021 года. А теперь этим самым простым и доступным способом можно не только получать деньги, но и отправлять. Причем для перевода не требуется реквизитов счета и других дополнительных данных. Указываем только номер карточки получателя, его имя и фамилию на латинице. Комиссионный тариф в платежной системе "Мир" и банках-участниках - 2,5 процента от суммы. И деньги поступают практически мгновенно.
Впрочем, можно перевести деньги и по старинке - почтой. Для этого гражданину Беларуси, например, отправляющему перевод в Россию, в ближайшем почтовом отделении потребуется заполнить бланк, в котором нужно, помимо прочего, указать полное имя получателя и его почтовый адрес. Есть ограничение: примут не более 90 тысяч российских рублей. Комиссия - 8 процентов вне зависимости от суммы (в белорусских рублях). Платеж поступит по адресу в течение 72 часов.
Перевести деньги возможно и через банковские классические системы типа Western Union. Открывать счет и оперировать громоздкими банковскими реквизитами не нужно. Попросят лишь паспорт, а тому, кто будет получать деньги, необходимо назвать контрольный номер перевода. На выбор предлагается два варианта перечисления: срочный, который займет 5-10 минут, или 12-часовой. Пересылать можно доллары США и российские рубли. Комиссия за срочный перевод у Беларусбанка, к примеру, такая: менее 200 долларов - 3 доллара; от 200,01 до 2000 - 2 процента; от 2000,01 до 3000 - 1,5 процента; свыше 3000,01 доллара - 1,2 процента. Переводы в российских рублях стоят примерно столько же с поправкой на курс.
А что с электронными кошельками? Перевод из Беларуси в Россию с помощью WebMoney на электронный кошелек, счет в банке или банковскую карту займет несколько часов. В однотипных кошельках комиссии нет. Если же идентификаторы и уровни аттестата разные, то лишитесь 0,8 процента суммы. А за вывод средств в банке затребуют дополнительную комиссию - около трех процентов.
Для активных трейдеров уже обыденными стали переводы криптовалюты. Да и среди простых пользователей услуга набирает популярность. Для начала нужно зарегистрироваться на криптобирже (в Беларуси, например, сейчас работает несколько таких площадок). Но перевести деньги из своего криптокошелька на чужой карт-счет нельзя. Можно оформить к своему карт-счету вторую карту, которой будет пользоваться получатель денег, или же он сам создаст себе аккаунт на бирже и самостоятельно будет выводить средства на свои счета. С кошелька на кошелек средства зачисляются мгновенно, на карту - в зависимости от условий банка.
Независимо от того, каким способом вы переводите деньги, для получателей в Беларуси действуют стандартные правила уплаты налогов с заграничных доходов. Исключения только для близких родственников - родители, дети, родные братья и сестры, внуки, дедушки и бабушки, близкие родственники супруга. Также без уплаты налогов можно получить перевод от любого человека на сумму не больше 7003 белорусских рублей в год (лимит пересматривается ежегодно). С суммы превышения возьмут 13 процентов. Кроме того, если живете в Беларуси больше 183 дней, по итогам года нужно будет отчитаться о полученных из-за рубежа доходах и подать декларацию.
18 декабря 2020
БПС-Сбербанк с 1 января 2021 года оптимизирует партнерскую сеть банкоматов, с учетом внедренной Банком в декабре 2020 года новой модели бескомиссионного снятия наличных в любом банкомате страны.
Таким образом, в банкоматах Беларусбанка (входящих в партнёрскую сеть до 31 декабря 2020 года) снимать наличные денежные средства без комиссии с 1 января 2021 года можно будет в рамках ежемесячного лимита 150 BYN. Ранее бескомиссионный лимит стал доступен держателям карт БПС-Сбербанка при снятии наличных в любом банкомате (за исключением банков-партнеров), установленном на территории Республики Беларусь.
«Увеличение доли безналичных транзакций, а также развитие дистанционных банковских сервисов и интернет-продаж существенно снизили интерес населения к операциям с наличными денежными средствами. Поэтому мы пересмотрели бизнес-модель с учетом клиентских предпочтений: спонтанная потребность в наличных все чаще касается небольшой суммы, но необходимость в ней возникает здесь и сейчас. Для максимально комфорта совершения таких операций мы открыли возможность снятия мелких сумм вообще без комиссии в любом банкомате белорусского банка, – отметила Исполнительный директор БПС-Сбербанка Елена Демиденко. – При этом, если потребность в крупной сумме наличных все же появляется, наши клиенты целенаправленно ищут «родной» банкомат БПС-Сбербанка, чтобы снять любую сумму без комиссии. Такая возможность сохранится и впредь».
ОАО «БПС-Сбербанк» является одним из крупнейших банков Беларуси по размеру активов. Чистая прибыль банка по итогам 2019 года по НСФО составила 107,2 млн. рублей при рентабельности капитала в 15,8%. Более 98% активных карт в карточном портфеле Банка, выпущены на базе собственного локального процессингового центра. Основным акционером ОАО «БПС-Сбербанк» выступает ПАО Сбербанк (98,43% акций).
1. Держатели каких карт и каких банков могут воспользоваться опцией бескомиссионного снятия в сторонних банкоматах (банкоматах не БПС-Сбербанка)?
Возможность снять наличные денежные средства без комиссии есть у держателей карт БПС-Сбербанка международных платежных систем Visa и Masterсard, выпущенных собственным Локальным процессинговым центром. На текущий момент подавляющее число активных карт в карточном портфеле БПС-Сбербанка – более 98% – выпущены именно на базе Локального процессингового центра.
По карточкам Visa Infinite, Visa Infinite Ultra, MasterCard World Black Edition снятие наличных без лимитов и комиссий.
2. Как понять, что карта выпущена Локальным процессинговым центром БПС-Сбербанка и позволяет снимать наличные без комиссии?
В Банке более 98% карт эмитированы Локальным процессинговым центром. Отличительная особенность карт Visa, Masterсard БПС-Сбербанка, эмитированных Локальным процессинговым центром – на обратной стороне, в верхней части карты, указаны телефонные номера обслуживания клиентов «148, (+375 29) 5 148 148».
Карты, на которых указаны эти номера телефонов, эмитированы на базе Локального процессингового центра и соответствуют требованиям для бескомиссионного снятия согласно текущим условиям.
Также информацию о карте можно уточнить в Центре клиентской поддержки или обратившись в ближайшее подразделение БПС-Сбербанка.
Снять наличные без комиссии можно до 150,00 BYN (включительно) в месяц в сети сторонних банкоматов (не БПС-Сбербанка) банков страны. По карточкам Visa Infinite, Visa Infinite Ultra, MasterCard World Black Edition снятие наличных без лимитов и комиссий.
Сумму в пределах установленного лимита – 150,00 BYN – можно снимать любыми частями в течение месяца.
Пример накопительного снятия суммы 150,00 BYN в банкоматах сторонних банков:
02.12.2020 – 20,00 BYN
05.12.2020 – 50,00 BYN
12.12.2020 – 5,00 BYN
20.12.2020 – 15,00 BYN
31.12.2020 – 60,00 BYN
Таким образом, общая сумма снятия наличных в банкоматах сторонних банков в декабре составила 150,00 BYN. Начисленная банком комиссия составит 0 BYN.
По картам БПС-Сбербанка Visa и Mastercard без ограничений можно снимать наличные в сети банкоматов БПС-Сбербанка, а также банкоматах Группы Сбербанк (Россия, Казахстан).
За превышение ежемесячного лимита 150,00 BYN в сторонних банкоматах (не БПС-Сбербанка) будет начисляться комиссия.
7. Какой размер комиссии при снятии наличных более 150 BYN за пределами сети банкоматов БПС-Сбербанка?
При превышении разового или суммарного снятия равного 150,00 BYN в месяц в сторонних банкоматах белорусских банков, будет начисляться комиссия в размере 4% от суммы (MIN 5,00 BYN).
Например, при снятии 200,00 BYN в банкомате стороннего белорусского банка комиссия будет начислена на 50,00 BYN, то есть на сумму превышающую лимит. Размер комиссии составит 5,00 BYN.
8. Есть ли комиссия за снятие наличных в рамках лимита 150 BYN в кассах подразделений других банков страны?
Комиссия за снятие наличных в кассах офисов других банков страны сохраняется независимо от суммы снятия.
Комиссия в рамках лимита 150 BYN отсутствует только при снятии наличных в банкоматах белорусских банков.
Да, с 01.01.2021 при превышении разового или суммарного снятия равного 150,00 BYN в месяц в банкоматах банков страны, в том числе и банкоматов Беларусбанка, будет начисляться комиссия в размере 4% от суммы (MIN 5,00 BYN).
Может ли россиянин перевести в Беларусь деньги с банковской карты?
"Мой друг переехал в Минск и сейчас из-за коронавируса оказался в непростой финансовой ситуации. Могу ли я ему со своей российской банковской карты перевести деньги на карту белорусского банка? Олег П.".
Конечно, можете, если ваш банк оказывает такую услугу. Консультанты подскажут вам, с помощью какого онлайн-сервиса оформляются такие платежи и какая при этом взимается комиссия.
В Беларуси налог с денежных переводов зависит от характера полученного дохода: подарок, заем, зарплата, продажа имущества. А также от источника выплаты - физическое это лицо или организация. Ваш перевод можно рассматривать как подарок другу. От близких родственников или свойственников такой перевод не облагается налогом вне зависимости от суммы. Друзья и другие "чужие" люди от данного налога освобождены, если сумма от всех источников в течение налогового периода не превышает 7003 белорусских рубля (около 224 тысяч российских рублей). Другими словами, если вашему другу посторонние люди не подарят в 2020 году такую сумму, то платить налоги не придется. Если же "подарков" будет больше, то на сумму превышения придется заплатить налог в размере 13%.
Как россиянке в Беларуси оформить доверенность на пенсию в России?
"Весной приехала к сестре в Минскую область, думала, на месяц, а тут вирус. Решила остаться на все лето. В России я пенсию получала на почте. Могу ли я оформить у белорусского нотариуса доверенность на дочь, чтобы она получала мою пенсию в России? Алла Ивановна".
Россияне имеют право наравне с белорусами обращаться к нотариусам на территории Беларуси за совершением нотариальных действий, в том числе доверенностей. Это означает, что документы, заверенные в установленном порядке белорусским нотариусом, принимаются на территории России и наоборот.
Оформить доверенность вы также можете в консульском отделе Посольства России в Беларуси. Нотариальные действия совершаются в день предъявления всех необходимых документов после уплаты консульских сборов. Обратите внимание: оплата производится только наличными в белорусских рублях в кассе консульского отдела Посольства и составляет 32 доллара по курсу Национального банка Беларуси. Переслать доверенность можно по экспресс-доставке грузов и документов или воспользовавшись услугами "Белпочты". Заказное письмо с приоритетной доставкой весом 20-50 г через почтовое отделение "Белпочты" будет стоить около 250 российских рублей.
Поскольку с 10 марта выпущенные в России Visa и Mastercard не работают за рубежом, а карты UnionPay пока выпустить не так просто, для россиян за границей основным становится вариант с картой платежной системы «Мир». На сайте НСПК перечислены страны, где «принимается» карта «Мир», но на деле ситуация намного сложнее. Рассказываем, что нужно знать, чтобы минимизировать потери денег на комиссиях и конвертациях.
Турция
Многие из находящихся в Турции россиян продолжают работать на российские компании и получать средства в рублях на счет в российском банке. НСПК заявляет, что «Мир» принимается в Турции, но на практике такие карты можно использовать только в банкоматах трех банков (İş Bankası, Ziraat Bankası и Vakifbank), а также для оплаты в некоторых торговых точках — например, сети супермаркетов «A101». По отзывам держателей карт «Мир», находящихся в Турции, надежнее всего работает вариант с банком Ziraat.
Однако снимать наличные или расплачиваться в торговых точках картой «Мир», привязанной к рублевому счету, не лучшая идея. Списание в этом случае происходит в два этапа — сначала сумма покупки замораживается на счете, а потом, через несколько часов или даже дней, списывается окончательно. Расчет происходит не по прямому курсу «рубль — лира», а через промежуточную конвертацию в доллары США. При рыночном курсе около 7 рублей за лиру на форумах путешественников переселенцы жалуются на то, что трансакции изначально замораживаются из расчета 8 рублей за лиру, а окончательно списываются по курсу до 12—14 рублей за лиру. «Думал, что закупился продуктами на 3 000 рублей, а в итоге списали 4 500», — типичная жалоба в форумах и чатах.
Поэтому большинство выбирает наиболее понятный и контролируемый вариант — внутрибанковский перевод рублей в доллары, который комиссией 12% не облагается. В дальнейшем с помощью карты «Мир» их можно снять и обменять по более приятному курсу во множестве обменников — рынок наличной валюты в Турции развит хорошо. Правило, по которому с российской карты можно снять наличную валюту только в случае, если она была приобретена до 10 марта, действует лишь на территории РФ и на снятие наличных долларов в зарубежных банкоматах не распространяется.
Армения
В Армению также успело уехать довольно много граждан РФ, и приток продолжается. По свидетельствам переселенцев, в армянских банках нет единой политики по открытию счетов нерезидентам — некоторые отказывают с порога, другие просят заполнить огромные формы и ограничивают поступления суммой в 10 000 долларов на первые полгода, а некоторым достаточно знать местный номер телефона и место работы. В «уступчивых» банках возникает единственная проблема — долгое ожидание. Привыкшие к небольшому потоку клиентов сотрудники оказались завалены заявками, и выдачи карточки приходится ждать до пяти дней. Открыв счет, можно переводить на него деньги из приложения российского банка, просто по номеру телефона (способ также работает для Узбекистана) — конвертация произойдет по курсу банка с небольшой комиссией.
За покупки вполне можно расплатиться картой «Мир», причем подойдет даже виртуальная, выпущенная в приложении банка и добавленная в Apple Pay или Google Pay. Кроме того, местная платежная система IDPay готова переводить рубли с российских карт в драмы, но курс будет на 5—10% хуже, чем в обменниках наличными.
Грузия
Казахстан
Местные «дочки» СберБанка и ВТБ, а также несколько казахских банков принимают к оплате карты «Мир» и выдают по ним наличные в своих банкоматах. Кроме того, POS-терминалы казахского Сбербанка продолжают проводить платежи по картам Visa и Mastercard российского СберБанка. При снятии наличных держателей дебетовых карт СберБанка ждет комиссия 1%. Также работают онлайн-переводы с выплатой в евро, долларах и рублях — тоже с комиссией 1%.
Кроме того, в Казахстане нерезиденты могут открыть банковский счет, имея только штамп о пересечении границы. Для этого достаточно получить номер налогоплательщика и обзавестись местным номером. Более того, ряд интернет-сайтов предлагают выслать им доверенность и ксерокопии документов, по которым они сделают это заранее, без личного присутствия.
Автор статьи
Читайте также: