С какого кошелька можно перевести деньги на карту сбербанка без комиссии

Обновлено: 25.04.2024

Электронный кошелек QIWI – один из самых простых и удобных способов проведения платежей онлайн, в том числе перевода и пополнения банковских счетов и карт. Вывести деньги на карту или счет Сбербанка через эту платежную систему можно несколькими способами.

  1. Перевести деньги с «Киви» на карту Сбербанка
    1. Вывод на карту
    2. Вывод на банковский счет
    3. Вывод через обменные пункты
    4. Другие способы

    Перевести деньги с «Киви» на карту Сбербанка

    Для перевода средств пользователь должен зайти в свой аккаунт с помощью логина (номер телефона) и пароля и выбрать самый удобный для него вариант операции:

    Вывод на карту

    • В верхнем меню выбрать опцию «Вывести».
    • Ввести номер карты и сумму перевода.
    • Выбрать способом оплаты «Счет кошелька» и нажать «Оплатить».

    Вывод на банковский счет

    • Последовательность такая же: «Вывести» - «На банковский счет».
    • На открывшейся странице выбрать из списка свой банк, в данном случае – Сбербанк.
    • В следующем окне из двух типов идентификатора выбрать «номер счета».
    • Далее система предложит вписать БИК и номер счета и выбрать тип платежа – обычный или срочный.
    • В завершение операции указать ФИО владельца счета и сумму.
    • Выбрать способом оплаты «Счет кошелька» и нажать кнопку «Оплатить».
    • На следующей странице нужно проверить все введенные данные и подтвердить.

    Вывод через обменные пункты

    Для тех, кто не авторизован на сайте платежной системы «Киви», есть система обменных пунктов. Для выбора наиболее выгодного курса нужно зайти на любой сервис мониторинга обменников. Прежде чем переходить на тот или сайт, желательно воспользоваться калькулятором на сервисе. К примеру, в обменном пункте QuickChange при переводе с «Киви» на карту Сбербанка предлагается курс 1 QWRUB = 0.961548 SBERRUB. В графе «Хочу обменять» ввести сумму (минимальная – 3000 рублей), в графе «Хочу получить» появится сумма, которая придет на карту или на телефон - выбор за пользователем. В любом случае на странице вводится номер телефона, привязанного к системе «Киви», и E-mail. На рублевую карту Сбербанка деньги поступят в срок от нескольких минут до нескольких дней. На счет – в течение 3 банковских дней.

    Другие способы

    Пользователь может выбрать и другие возможности для вывода денег из электронного кошелька «Киви»:

    • Системы денежных переводов. Список сервисов появится после клика на соответствующий пункт в перечне способов вывода денег. Помимо популярных в нашей стране платежных систем CONTACT, «Юнистрим», Почта России, можно выбрать в зависимости от ситуации наиболее удобные способы для перевода средств: UnionPay Moneyexpress, MasterCard MoneySend, American Express, наличными на карты Visa и другие.
    • В банкоматах по карте Visa Qiwi, которую можно заказать в личном кабинете на сайте системы.
    • Через терминал Qiwi. Нужно нажать «Оплата услуг», выбрать в списке Сбербанк, затем вписать номер карты или счета.


    Комиссия за перевод

    Здесь кроется главный минус при переводе денег с «Киви» на карту или счет в Сбербанке – фиксированная комиссия. Она составляет 2%+50 рублей при выводе на карту в России и 2%+100 рублей при переводе за рубеж. Если средства выводятся на счет в банке, тогда услуга стоит 1,6%, но сумма должна быть не меньше 100 руб. (При срочном выводе – 1,6%+25 руб.) Получается, что небольшие суммы выводить крайне невыгодно. К примеру, для вывода 100 руб. на карту снимется еще 52 руб., на счет – 101 руб. 60 коп. Для перевода больших сумм пользование системой выгодно.

    В обменном пункте придется заплатить комиссию от 4 до 14%, в зависимости от сервиса.

    Лимиты и ограничения при переводе

    Система устанавливает лимиты на вывод денег в зависимости от статуса профиля. Если у пользователя статус «Стандарт», лимит баланса на кошельке будет до 60 рублей. Вывод за месяц не может превышать 200 000 руб. Имея профиль «Максимум», можно за один платеж выводить или переводить на счет или карту в Сбербанке 600000 рублей, а месячный лимит отсутствует. Самые маленькие возможности у статуса «Аноним» - перевод до 15 тыс. руб., в месяц – 40 тыс. руб.

    Полную информацию можно увидеть в личном аккаунте в разделе «Настройки» - «Настройки кошелька».

    Сколько времени занимает перевод с «Киви» на карту Сбербанка?

    Обычно деньги с кошелька «Киви» на карту поступают быстро, за несколько минут. Но операция может затянуться до трех дней, такие сроки предусмотрены системой. Главное, чтобы Сбербанк подтвердил транзакцию, иначе срок может увеличиться.


    Что делать, если деньги не приходят?

    Всем привет! Вопрос, как перевести на карту Сбербанка без комиссии деньги, волнует владельцев карточек крупнейшего государственного банка.

    О нюансах этой операции в финансовой организации пойдет речь в нашей сегодняшней статье.

    Когда вам срочно нужно перевести определенную сумму кому-то из друзей или знакомых, сделать это просто, если у человека есть пластик Сбербанка.

    Естественно, при переводе хотелось бы не платить комиссию банку. Разберемся, когда средства переводятся без процентов, а когда комиссию все же придется оплатить.

    Отправка денег без комиссии

    В крупнейшем банке страны существует несколько вариантов пополнения карточных счетов клиентов.

    Финучреждение за некоторые способы пополнения взимает комиссии, а часть транзакций проводятся бесплатно.

    Сама комиссия при переводе, равно, как и ее размер зависят от:

    • вида пластика, на который переводят средства;
    • региона, в котором выпущена карточка;
    • способа, которым переводятся деньги.

    Без комиссии деньги можно перевести:

    • В банкоматах финансового учреждения. Сбербанк имеет разветвленную сеть устройств самообслуживания, в которых можно не только снимать деньги, но вносить их на карточный счет и переводить с одной карты на другую. Чтобы пополнить счет своей карточки, владельцу нужно вставить карточку в устройство, авторизоваться, выбрать нужную функцию и внести деньги в купюроприемник. Средства поступают на счет мгновенно. Отправка средств с одного карточного счета на другой такой же счет, открытый в этой финансовой организации, осуществляется в банкомате в разделе платежей и переводов через функцию перевода средств.
    • Через онлайн-банкинг. Средства переводятся безналичным путем, как между карточными счетами одного клиента, так и в пользу третьего лица. Чтобы перевести финансы на карту Сбербанка пользователю нужно: авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга; пользуясь опцией операций указать номер карточки, с которой спишутся деньги; указать карту, на которую нужно перевести сумму; подтвердить операцию. Таким образом, можно перевести деньги на карточку финансовой организации удаленно.
    • С помощью приложения для мобильных телефонов . В случаях, когда компьютер недоступен, а устройство самообслуживания находится далеко, можно воспользоваться мобильным приложением. Перевод осуществляется через вкладку платежей, с помощью функции «Клиенту Сбербанка».

    Переводы на карту Сбербанка с комиссией

    Комиссия за перевод денег на карту финансовой организации будет взиматься, если:

    • Отправитель воспользуется услугами другого банковского учреждения. При этом размер комиссии будет соответствовать тарифам банка. Помимо этого, нужно будет представить реквизиты офиса Сбербанка, в котором открывалась карточка, на счет которой отправляются деньги. Средства поступают на карту в течение 3-5 банковских дней.
    • Карточка получателя открыта в другом регионе страны. Комиссия зависит от тарифов Сбербанка на момент перевода.

    О тарифах на переводы в Сбербанке

    Тарифы на перевод денег на карточку банковского учреждения наглядно представлены в следующей таблице:

    В связи с тем, что тарифы финучреждения могут измениться с момента написания этой статьи, рекомендуем уточнять нужную информацию на сайте Сбербанка, или позвонив на горячую линию.

    Нужно отметить, что перевод средств на карту Сбербанка называют самой распространенной и популярной услугой у клиентов финансовой организации.

    При совершении отправки рекомендуется внимательно вводить реквизиты, поскольку отменить операцию и вернуть неправильно отправленные средства фактически невозможно.

    Подводим итоги

    Итак, мы рассказали обо всех способах переводов финансов на карточку Сбербанка как безналичных, так и наличными без оплаты комиссии.

    Мы перечислили факторы, влияющие на размер комиссии, разъяснили, как правильно переводить деньги в банкомате, онлайн-банке, мобильном банке и при визите в отделение.

    Нами перечислены варианты переводов денег на карту Сбербанка, при которых финансовая организация взимает дополнительную оплату.

    Сейчас практические каждый человек почти каждый день совершает банковские операции. Чаще всего это покупки в магазинах. Но кроме того, мы нередко отправляем денежные переводы на банковские карты или счета. Кто-то это делает каждый день.

    Банки конечно пользуются ситуацией, и сделали так, чтобы зарабатывать на каждом денежном переводе между банками.

    То есть каждый перевод в другой банк автоматически добавляет комиссию, которая зависит от суммы перевода. В общем, все как обычно.

    Однако уже давненько есть способ, который позволяет переводить деньги в любой банк нашей страны без комиссии. Однако я был удивлен, что мало кто им пользуется.

    Статья для тех, кто об этом не знал или не понимал как пользоваться этой системой. Так как я выяснил, что многие об этом не знают

    На законодательном уровне была принята система, называется "система быстрых платежей".

    Она позволяет переводить деньги из любого банка в любой банк даже по номеру телефона, и без комиссии. Но у нас часто так, если примут что-то более или менее хорошее, то людям особо это не освящают.

    Банки, разумеется тоже не заинтересованы в переводах без комиссии. Они обязаны предложить этот способ перевода человеку, однако они спрятали этот пункт в своих приложениях очень далеко. Сейчас мы рассмотрим, как подключить эту систему в популярных банках и электронных кошельках.

    Перевод из кошелька в кошелек другого банка без комиссии

    Сбербанк

    Спрятали подключение к СБП очень далеко. Ищем, следуя скриншотам.

    Дальше подключаете исходящие и входящие платежи.

    После этого вам будет доступен перевод через СБП.

    Тинькофф

    Здесь не нужно подключать СБП отдельно, она будет по умолчанию. Покажу как делать перевод через СПБ.

    Просто выбираете перевод по номеру телефона, и можете выбрать любой банк для отправки.

    Для подключения нужно сделать следующее

    Теперь вы сможете отправлять деньги с qiwi кошелька в другие банки без комиссии. Сделать это можно через этот же пункт "системы денежных переводов" и "система быстрых платежей".

    Юmoney

    Этот электронный кошелек также будет доступен для получения платежей, если на него привязан этот же номер телефона.

    Для отправки по СБП достаточно нажать несколько кнопок

    Итого

    Как видите, деньги можно переводить без комиссии хоть с кошелька в банк, хоть из банка в банк, и вообще, как угодно.

    Есть нюанс, что система работает только в России, но возможно поддерживает несколько банков из стран СНГ.

    Кроме этого, миллиардами переводить не получится, для перевода без комиссии доступно лишь 100 000р в месяц. Больше - только с комиссией.


    Гайды

    В начале лета 2020 года «Сбербанк» снял комиссию за переводы на карты других регионов, но ограничил объем переводов на все карты (раньше на карты своего региона можно было кидать без комиссии). Причем кредитная организация ограничила сумму переводов 50 000 рублей — не самые большие деньги по меркам зарплат в Москве и других мегаполисах.

    Мы изучили новые ограничения и нашли способы для перевода без комиссии больше 50 тысяч рублей в месяц.

    Какую комиссию «Сбер» берет за переводы?

    Переводы на карты любых банков не облагаются комиссией, если не выходят за лимит в 50 000 рублей. Иначе клиент обязан заплатить 1% с суммы перевода, но не более 1000 рублей. Банк не берет комиссию за переводы по автоплатежам, даже если вы превысите месячный лимит.

    Например, при переводе 1000 рублей сверх лимита «Сбер» снимет с вас 10 рублей. При переводе 150 000 рублей банк возьмет тысячу рублей.

    Оформить подписку на переводы

    «Сбер» предлагает подключить подписку на безлимитные переводы. Это разумно, если вы отправляете большие суммы денег в течение месяца, например, выплачиваете зарплату сотрудникам. Один безлимитный месяц обойдется в 299 рублей, три — 749 рублей, год — 2499 рублей.


    Подключить автоплатеж

    Законная уловка для перевода денег сверх лимита — подключить автоплатеж. Подойдет, если вы регулярно отправляете определенную сумму денег конкретному человеку. Для этого зайдите в личный кабинет на сайте банка или в приложении «Сбербанк.Онлайн», найдите раздел «Платежи» и выберите пункт «Автоплатежи и автопереводы». Далее выбираем адресата, вводим сумму и подключаем на его имя автоперевод.

    Стать премиальным клиентом банка

    Премиальным клиентам банка положено особое обслуживание — ниже перечислены некоторые из специальных предложений. В их числе — безлимитные переводы.


    Увы, премиальный статус не бесплатен. Его стоимость составляет 10 000 рублей в месяц, первые два месяца — в подарок. Есть смысл стать премиальным клиентом, если вы переводите каждый месяц огромные суммы денег, исчисляемые миллионами.

    Переводить через СБП

    «Сбербанк», как и другие банки России, подключен к Системе быстрых платежей (СБП). Она позволяет моментально переводить средства с карты на карты любых банков. Выяснилось, что через СБП можно переводить до 100 000 рублей без комиссии.


    Электронный кошелек в сервисе Яндекс.Деньги и карта Сбербанка – это на сегодняшний день два самых популярных в России платежных инструмента. Обе организации занимают лидирующее положение в своем сегменте финансового рынка. Более того, именно Сбербанку принадлежит 75% электронного сервиса. Как следствие – серьезный интерес клиентов, связанный с вопросом быстрого и беспроблемного вывода средств с Яндекс.Деньги на карту Сбербанка и обратно.

    Что такое Яндекс Деньги

    Яндекс.Деньги – это отечественный сервис для проведения электронных платежей. Он создан в середине 2002 года и практически сразу же стал пользоваться популярностью среди отечественных потребителей финансовых услуг. Как уже было отмечено выше, основным владельцем сервиса выступает Сбербанк, что гарантирует устойчивость финансового положения и дальнейшее развитие платежной системы.

    В настоящее время пользователям системы доступны следующие операции:

    оплата самых разных услуг, начиная с жилищно-коммунальных и заканчивая образовательными;

    совершение покупок в реальных и онлайн-магазинах;

    оплата налогов, штрафов и других платежей в бюджет;

    погашение задолженности по кредитам и микрозаймам;

    совершение денежных переводов на карты российских банков и электронные кошельки платежных сервисов, включая самые популярные – QIWI и WebMoney;

    осуществление платежей с применением сторонних платежных систем – Юнистрим и Western Union.



    В 2019 году система Яндекс.Деньги стала мультивалютной. Она предоставляет возможность хранения средств не только в российских рублях, но и в 10 других валютах, включая самые популярные евро и американский доллар.

    Перечень доступных возможностей определяется статусом пользователя сервиса Яндекс.Деньги. Он присваивается в зависимости от уровня идентификации клиента платежной системы. В настоящее время используется три статуса, особенности каждого из которых описаны в таблице.

    Ограничения и лимиты

    Данные для регистрации

    Не более 15 тыс. руб.

    Платежи внутри России

    Логин и номер контактного телефона

    Не более 60 тыс. руб.

    5 тыс. руб. в день

    Дополнительно: платежи и переводы по всему миру

    Дополнительно: данные паспорта и анкета клиента

    До 0,5 млн. руб. или эквивалент в валюте

    До 250 тыс. с кошелька и до 100 тыс. с карты

    До 75 тыс. руб. за одну операцию

    Аналогично именному кошельку

    Дополнительно: фото клиента и полный набор паспортных данных

    Сервис Яндекс.Деньги быстро развивается, что ведет к постоянному обновлению условий обслуживания клиентов. Поэтому приведенные выше сведения требуют периодического уточнения, так как могут быть скорректированы в любой момент времени.

    Как перевести деньги с Яндекс.Деньги на карту Сбербанка

    Функционал системы Яндекс.Деньги позволяет использовать для перевода на карту Сбербанка как непосредственно электронный кошелек, так и привязанную к нему банковскую карту, выпущенную сервисом. Такой подход позволяет выбрать наиболее выгодный для конкретного клиента вариант осуществления финансовой операции, но обычно второй способ обходится клиенту заметно дешевле.

    При этом общий уровень тарифов, установленных сервисом, заслуженно считается одним из самых доступных на отечественном финансовом рынке. Например, изготовление и обслуживание стандартной дебетовой карты Яндекс.Деньги, привязанной к электронному кошельку, обойдется клиенту всего в 399 руб. за три года.

    Пошаговая инструкция

    Стандартный порядок действий по переводу денежных средств с Яндекс.Деньги на карточку Сбербанка предполагает следование такой пошаговой инструкции:

    авторизация в системе путем введения полученных при регистрации логина и пароля;

    переход в раздел главного меню «Переводы»;



    выбор нужного направления перевода денежных средств – на банковскую карту;



    выбор уже привязанной или новой карточки Сбербанка;

    введение номера карты, а затем суммы перевода;



    подтверждение необходимости осуществления перевода путем введения одноразового СМС-пароля.

    Лимиты и ограничения

    Как уже было написано выше, лимиты и ограничения по переводам из кошелька Яндекс.Деньги на карты других финансовых организаций, зависят от статуса пользователя сервиса:

    для обладателей именного кошелька операция недоступна;

    владельцы именных кошельков могут переводить до 60 тыс. руб. за одну операцию;

    полностью идентифицированные пользователи имеют возможность выводить на карту Сбербанка до 250 тыс. руб. единовременно.

    Лимиты, которые взимаются при совершении операции, одинаковы для всех статусов. Они составляют:

    при переводе с карты на карту – 1,5% от суммы платежа, но не менее 35 руб. Важная особенность – система приравнивает такую сделку к обналичиванию, что нужно учитывать при выборе способа совершения финансовой операции;

    при переводе с кошелька на карту – 3% от суммы платежа плюс 45 руб. за каждую операцию.



    Срок зачисления средств

    Одной из главных причин популярности платежной системы Яндекс.Деньги среди отечественных пользователей заслуженно считается высокий уровень обслуживания. Он выражается, в том числе, в постоянном совершенствовании используемых в работе сервиса информационных технологий. Как следствие – оперативность совершаемых финансовых операций, когда денежные средства поступают на карту Сбербанка в течение нескольких секунд после отправки перевода.

    При этом правила сервиса оговаривают возможность зачисления денег в течение нескольких дней. Но на практике такого длительного ожидания в подавляющем большинстве случаев не требуется.

    Как вывести Яндекс.Деньги без комиссии

    Любая операция по переводу денежных средств на карту Сбербанка из кошелька или с карты системы Яндекс.Деньги, проводимая с применением функционала платежного сервиса, предусматривает взимание комиссии. Можно выделить два способа совершить операцию без необходимости несения сопутствующих расходов.

    Первый вариант – снятие наличных денег с карты Яндекс.Деньги с последующим пополнением баланса пластика Сбербанка в любом банкомате финансовой организации. Действующие сегодня правила платежного сервиса предоставляют владельцам идентифицированных кошельков обналичивать до 10 тыс. руб. в месяц без комиссии. Пополнение карты Сбербанка в банкомате или терминале также проводится без комиссии. В результате двухступенчатая операция по переводу денежных средств в указанных пределах обойдется владельцу кошелька бесплатно.



    Второй способ перевести денежные средства без комиссии предполагает использование специализированных онлайн-обменников. В этом случае нередко удается не только обойтись без дополнительных расходов, но и произвести обмен средств по выгодному курсу – когда на баланс пластика Сбербанка зачисляется больше денег, чем списывается с кошелька Яндекс.Деньги. Естественно, подобные операции следует производить осторожно и с соблюдением традиционных мер безопасности.



    Яндекс перевод с карты на карту

    Порядок действия по переводу с карты на карту с помощью платежного сервиса Яндекс.Деньги выглядит следующим образом:

    авторизация в платежной системе;

    переход к разделу «Переводы»;

    выбор варианта совершения операции – с карты на карту (единственное условие – оба пластика должны быть выпущены российскими банками);

    введение реквизитов обеих банковских карточек;



    указание суммы перевода;

    проверка правильности введенных реквизитов и величины комиссии;

    Стандартный тариф для выполнения подобных операций – 1,5%, но менее 35 руб. за каждый перевод. Для получения услуги не обязательно регистрироваться и авторизоваться в платежной системе. В этом случае комиссия равняется 1,95% от суммы перевода, но не менее 40 руб.

    Установленные сервисом тарифы сопоставимы или даже выгоднее предложений большей части российских банков. Поэтому нет ничего удивительного в том, что электронный кошелек Яндекс.Деньги используется для совершения денежных переводов с каждым годом все чаще.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: