Снимать деньги с карты сбербанка или нет

Обновлено: 14.05.2024

Ознакомьтесь с условиями, лимитами и рекомендациями по снятию наличных с кредитных и дебетовых карт Сбербанка.

Банковские карты – универсальный платежный инструмент, позволяющий осуществлять покупки и иные финансовые расчеты в безналичной форме. Вместе с тем, нередко возникают ситуации, когда требуются именно наличные, и тогда встает вопрос: как выгодно снять деньги с карты?

Сбербанк предлагает широкую линейку карт разных уровней, для которых предусмотрены свои параметры получения денежных средств. Условия выдачи наличных различаются в зависимости от типа и статуса карточек, а также от способа проведения операций.

Снятие наличных с дебетовых карт

При оформлении карты к ней открывается специальный счет, но выдача наличных производится только с применением пластика. Без непосредственного использования карточки деньги можно снять только в исключительных случаях: при ее утере или захвате терминалом, при блокировке по подозрению в компрометации, при механическом повреждении или в связи с окончанием срока действия.

Снять деньги можно следующими способами:

  • через кассы Сбербанка и других кредитных организаций;
  • в банкомате Сбербанка или других банков.

За получение денег в пределах лимита в пунктах выдачи и терминалах Сбербанка комиссионный сбор не взимается, в остальных случаях удерживается определенный процент.

Для MasterCard Standard/Visa Classic/МИР Классическая:

Для Visa Classic «Momentum»/MasterCard Standard «Momentum»:

Для МИР Социальная:

Для MasterCard Gold/Visa Gold/МИР:

Для MasterCard Platinum/Visa Platinum, Signature, Infinite:

Для Maestro/Electron/Maestro «Momentum»/Electron «Momentum»/ПРО100 «СТАНДАРТ» (больше не выпускаются):

  • в банкоматах и отделениях банка в регионе обслуживания – бесплатно в пределах лимита и 0,5% - при его превышении;
  • в банкоматах и кассах банка в другом городе/области – 0,75% от суммы;
  • в пунктах выдачи других организаций – 1%, минимум 150 рублей (по Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум» выдача не производится); в сторонних терминалах – 1%, минимум 100 рублей (кроме Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум»).

Помимо суточных и месячных лимитов, в банкоматах установлено ограничение на количество выдаваемых купюр. За один раз устройство может выдать не более 40 банкнот, поэтому для получения крупной суммы потребуется совершить несколько транзакций, за каждую из которых может взиматься процент.

За выдачу средств через кассы и терминалы сторонних организаций могут удерживаться дополнительные сборы, уточнять о наличии которых лучше до совершения операции.

Получение наличных сверх лимита

Суточный лимит устанавливается по московскому времени с 00 до 24 часов. При необходимости получения суммы, превышающей этот лимит, клиент может обратиться в кассу, осуществив предварительный заказ. Для этого нужно заранее оформить соответствующее заявление. Деньги выдаются при предъявлении документа, удостоверяющего личность. За снятие средств в размере сверх установленного лимита на разницу начисляется комиссионный сбор в размере 0,5-0,75%.

Получить наличность сверх пороговой суммы можно и путем онлайн-переводов на другие счета, однако по этим транзакциям также имеются ограничения:

  • до 3 тыс. - с использованием одноразового чека;
  • до 10 тыс. - перевод на счета других клиентов;
  • до 10 тыс. - перечисление на карты других банков;
  • до 10 тыс. - зачисление по номеру телефона.

Суточное ограничение на эти транзакции - 100 тыс. рублей, но через Call-центр банка лимит можно увеличить.

Обналичивание валюты в Сбербанке

При снятии денег в валюте, отличающейся от валюты счета, осуществляется конверсия. Если вы снимаете деньги в кассе или терминале Сбербанка, конверсия производится по внутреннему курсу, действующему на момент совершения операции.

При снятии в банкомате или кассе сторонней организации сумма сначала блокируется по курсу банка, установленному на момент транзакции, а списывается по курсу, действующему на дату ее обработки (как правило, через 1-3 рабочих дня). Вследствие возможной разницы курсов на счете клиента может образоваться как положительный, так и отрицательный баланс. Согласно условиям обслуживания банковских карт клиент сам контролирует состояние счета и несет ответственность за возможный перерасход баланса.

Экстренное получение наличных

В случае утери пластика за границей предусмотрена возможность экстренной выдачи средств с карточного счета. Услуга доступна по картам уровня Классик и Стандарт и выше. Эта услуга предоставляется международной платежной системой и предусматривает единоразовую выдачу средств со счета с комиссией, которая списывается по факту проведения расходной операции.

Снятие наличных с кредитных карт

Кредитки предусмотрены для совершения безналичных расчетов, поэтому снимать с них деньги обычно невыгодно:

Помимо высоких комиссионных сборов, обналичивать кредитку невыгодно еще и потому, что на эти операции не распространяется действие льготного периода. Даже если сумма будет возвращена на карточный счет до истечения грейс-периода, на нее будут начислены проценты.

Как снять деньги с кредитной карты Сбербанка без комиссий?

Несмотря на эти условия, есть несколько способов сэкономить при обналичивании кредитки.

1. Сервис «Card to Card» от Тинькофф

Посредством этого сервиса можно осуществить перевод между картами любых кредитных организаций. Комиссия Тинькофф составит 1,5% от суммы перевода (однако, если делать перевод на дебетовую карту Тинькофф Блэк, для Вас это будет совершенно бесплатно!), при этом со стороны эмитентов сборы обычно не удерживаются. Максимальная сумма, доступная для онлайн-перевода, составляет 75 000 руб., однако на практике с кредитки Сбербанка можно перевести не более 30 000 руб. за раз.

Условия переводов с помощью сервиса «Card to Card»:

Хотя режим счета кредитной карты не предусматривает проведения безналичных переводов, операции данного сервиса классифицируются системой не как перевод, а как платеж, что делает возможным их совершение. Кроме того, они попадают под действие грейс-периода.

К сожалению, с кредитными картами Сбербанка платежной системы MasterCard, описанный выше способ не срабатывает. С платежной системой Visa проблем не зафиксировано.

Также, возможно, на работоспособность описанного выше способа, влияют и другие факторы, включая категорию карты и т.д.

2. Мобильное приложение Почта Банка

Для этого варианта понадобятся дебетовая карта и мобильное приложение Почта Банка. С помощью приложения можно пополнять карту Почта Банка с любых других карт, включая кредитки. За перевод до 3000 взимается комиссия в размере 20 рублей, а перечисления свыше 3000 сборами не облагаются. Со стороны Сбербанка комиссии также отсутствуют, а на транзакции распространяется действие льготного периода.

Таким образом, если внимательно ознакомиться с условиями проведения различных операций, можно выбрать наиболее подходящий вариант получения наличных денежные средств с банковской карты.


Далеко не всегда, когда нужно снять наличные средства со своего счета, на руках есть карта. Несмотря на это, возможность такого снятия все же есть. Как эта система реализована в Сбербанке и какие есть особенности – читайте в этой статье.

  1. Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты
    1. Дебетовой
    2. Кредитной
    1. В офисе банка
    2. Через банкомат
    3. По QR-коду
    4. Через Сбербанк-Онлайн
    5. По NFC-чипу телефона

    Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты

    Да, можно. Причем как с дебетовой, так и с кредитной карты. Существует несколько вариантов:

    Через банкомат с использованием Сбербанк Онлайн.

    При помощи смартфона с модулем NFC.

    В структурном подразделении банка.

    Дебетовой

    Процедура снятия денег с дебетовой карты подробнее будет описана ниже. Следует учитывать, что при снятии действуют те же условия, ограничения и лимиты, которые актуальны при снятии с картой. Так, например, если по дебетовой карте не предусмотрена комиссия за снятие, то она не будет применяться и при снятии без карты.

    Кредитной

    В отличие от предыдущей ситуации, снятие средств с кредитной карты предполагает оплату комиссии в размере, установленном условиями договора. На данный момент актуален тариф в размере 3% от суммы снятия, но не меньше 390 рублей. Так, например, если на карте есть 10 тысяч рублей и клиент собирается их снять, то 3% от этой суммы составит 300 рублей.

    Но из-за того, что минимальная сумма комиссии – 390 рублей, именно столько и будет списано сверх суммы снятия.

    Как снять деньги со Сбербанка без карты

    Как уже было сказано выше, существует несколько способов снятия средств с карточного счета без применения карты как таковой. Рассмотрим их все.

    В офисе банка

    Проще всего снять деньги без карты Сбербанка в структурном подразделении этой финансовой организации. Для этого, нужно:

    Найти любое подходящее отделение. Их список можно посмотреть на официальном сайте банке.



    Взять с собой паспорт и, желательно, договор на обслуживание карты.

    Обратиться к ближайшему менеджеру в отделении банка и попросить снять деньги без карты.

    Подписать заявление на снятие без платежного средства.

    Получить нужную сумму в кассе структурного подразделения.

    Через банкомат

    Еще один способ снять наличные без карты – воспользоваться банкоматом. У Сбербанка есть специальный сервис, благодаря которому можно пользоваться такими устройствами даже без карты. Для этого, нужно:

    Перейти на официальную страницу банка.

    Зайти на страницу авторизации Сбербанк Онлайн.



    Зайти в раздел «Переводы и платежи».



    Выбрать пункт переводов с выплатой наличными.



    Заполнить все поля.



    С кодом подойти к любому банкомату. Их перечень расположен там же, где и список отделений.

    Выбрать вариант снятия без карты.

    Ввести полученный в СМС код.

    В качестве альтернативы можно воспользоваться не десктопной, а мобильной версией Сбербанк Онлайн. Общий принцип будет аналогичен описанному выше.

    По QR-коду

    В отличие от некоторых других финансовых организаций, у Сбербанка нет функции выдачи средств посредством QR-кода.

    Через Сбербанк-Онлайн

    Прямого варианта выплаты средств с использованием только Сбербанк Онлайн не существует. Единственной альтернативой может считаться перевод со своей карты при помощи этого сервиса на любую другую карту, собственник которой снимет нужную сумму и отдаст ее клиенту.

    По NFC-чипу телефона

    Из всех существующих вариантов, снятие средств с телефона вместо карты является наиболее удобным и быстрым. Суть в том, что у многих смартфонов есть специальный NFC-чип (он же модуль), который позволяет использовать такие устройства в качестве стандартной карты. Для этого, необходимо:

    Привязать карту к приложению Сбербанка.

    Подойти к любому банкомату, который поддерживает бесконтактный метод авторизации (сейчас таких абсолютное большинство).

    Вместо карты приложить смартфон к соответствующему считывателю.

    Ввести ПИН-код и снять деньги как обычно, как если бы клиент пользовался стандартной картой.

    Лимиты и ограничения

    Существуют определенные лимиты:

    Минимальная сумма одного снятия: 100 рублей.

    Максимальная сумма снятий за 1 день: 150 тысяч рублей.

    Возможные причины отказа

    В некоторых случаях банк может отказать в выдаче наличных средств. Среди основных причин называют следующие:

    Недостаток денег на счету. Например, если клиент хочет снять 20 тысяч рублей, а у него на карточке только 15 тысяч, деньги ему не выдадут.

    Предоставлены неверные данные. Например, не подходит код, паспорт просрочен и так далее.

    Сбой в системе. В этой ситуации нужно просто подождать и попытаться повторить операцию.

    Как снять наличные с карты Сбербанка, если ее нет с собой: два не самых очевидных способа

    Бывает ситуация, когда наличные нужны срочно, а карта, где они лежат, осталась дома, на работе или вообще неизвестно где. Тем не менее, снять деньги можно и без нее. Есть два проверенный способа. Первый подходит, если банкомат и телефон оснащен технологией NFC. Второй способ выручит, если есть мобильный банк на телефоне. Единственный минус второго способа – это комиссия за операцию 1,5%, которая в первом случае отсутствует.

    Как снять деньги при помощи смартфона?

    Near field communication (NFC) – это технология беспроводной высокочастотной связи малого радиуса действия. При помощи этой связи осуществляется обмен данными между устройствами, которые расположены в пределах 10 сантиметрах. Нужно понимать, что NFC-соединение не зависит от Wi-Fi, 3G, LTE.

    Чтобы получить деньги через банкомат без карты, сначала надо убедиться, что на телефоне установлено специальное приложение для бесконтактной оплаты. Помимо телефона можно использовать специальные часы, которые предлагают банки.

    После надо проверить, чтобы на банкомате был специальный значок. Напоминает он перевернутый значок Wi-Fi.


    Как снять деньги в банкомате без телефона:

    1. Запустить приложение на телефоне и приложить его к значку на банкомате. Если это приложение – Google Pay, достаточно просто разблокировать смартфон.
    2. После банкомат попросит ввести пин-код.
    3. Откроется стандартное меню банкомата, где надо выбрать «Снятие наличных» и выбрать сумму.
    4. На экране опять появится надпись, согласно которой надо поднести телефон к значку на банкомате.
    5. Несколько секунд и деньги будут выданы.

    Как снять день деньги при помощи перевода

    Сразу отметим, что такой вариант подходит в том случае, если телефон не поддерживает бесконтактное списание.

    Для получения денег надо:

    Важно! Минимальная сумма перевода – 100 рублей. Максимальная сумма переводы в сутки – 150 000 рублей.


    Нет на всей российской территории ни одной другой какой-либо более крупной, известной и распространенной кредитной организации, чем «Сбербанк». Услугами этого банка пользуются очень многие россияне, находя компанию самой лучшей и наиболее привлекательной среди всех существующих в стране. Компания предоставляет россиянам полный комплекс услуг по части связи, позволяющих всем и каждому всегда оставаться на связи. С использованием услуг банка можно оформить кредит, взять ипотеку, выпустить банковскую карту, положить деньги на вклад, купить ценные бумаги, воспользоваться страховкой и сделать многое другое, причем с каждым годом перечень услуг и возможностей, доступ к которым предоставляет эта компания, стремительно расширяется.

    Цель у этой кредитной организации одна – зарабатывать как можно больше денег на каждом из своих клиентов, пуская ради этого в ход все возможные средства и методы. И вот, к огромному для всех и каждого удивлению, произошло то, чего никто даже и близко просто элементарно не ожидал, так как и представить себе не мог, что подобное вообще случится. Помимо реализации своих собственных идей и задумок компании «Сбербанк» приходится в полной мере исполнять российское законодательство, внедряя ради этого одно новшество за другим. И вот, к огромному для всех и каждого удивлению, произошло неожиданное, так как российские власти приняли новый закон, который определенно отразится жизни на всех россиян, проживающих в стране.


    Из-за этого закона, чтобы его в полной мере исполнить, компания «Сбербанк» оказалась вынуждена запретить снимать наличные с банковских карт в своих банкоматах и кассах отделений по всей России. Новшество уже вступило в силу и начало действовать на абсолютно каждого человека, проживающего на российской территории. Само собой, что никто даже и близко не ожидал ничего подобного, но это все же случилось, поэтому теперь многие люди не смогут получить наличные деньги, избавившись при этом от безналичных. Нововведение касается всех банков в РФ без каких-либо исключений, и это любому человеку обязательно так или иначе нужно учитывать. Запретить снятие наличных решили для улучшения жизни россиян, чтобы эффективнее бороться с преступной деятельности.


    Теперь с анонимных банковских карт нельзя снимать наличные, тогда как ранее с их помощью можно было обналичивать до 5 000 рублей в сутки и до 40 000 рублей в месяц, но теперь, сейчас, дела обстоят совершенно иным образом. Если вдруг владелец такой карточки все же захочет снять с нее наличные, он должен сначала обратиться к оператору ЭДС с паспортом и пройти процедуру подтверждения личности, однако даже в таком случае, сделав это, снимать больше прежних лимитов не получится, и это всем обязательно так или иначе следует учитывать, чтобы не столкнуться с какими-либо сложностями и затруднениями среди всех тех, которые точно возникнут. Однако следует учитывать, что с персонализированных карт, которые наиболее распространены среди клиентов компании «Сбербанк», снимать наличные по-прежнему можно без ограничений такого рода.

    Ранее сообщалось о том, что «Сбербанк» выплатил 5 000 рублей всем владельцам фирменных банковских карт.


    Нет на всей российской территории ни одной другой более крупной, известной и распространенной кредитной организации, кроме как «Сбербанк». Данное финансовое учреждение предоставляет всем и каждому полный комплекс различных услуг финансового характера, в том числе вклады, страховки, депозиты, банковские карты и многие другие возможности, вплоть до КАСКО и ОСАГО для автомобилей. Услугами госбанка пользуются более чем 100 млн человек, а одна из причин подобного положения дел заключается в очень высоком уровне доверия населения страны, которое кредитная организация в полной мере использует, стараясь заработать на каждом из своих клиентов как можно больше денежных средств, навязывая все больше и больше различных финансовых услуг.

    И вот, на радость очень многих людей, случилось вполне себе реальное чудо, которым любой человек так или иначе останется доволен. Дело в том, что компания посчитала необходимым ввести плату за снятие наличных в банкоматах, уверяют различные источники в социальных сетях. Клиенты госбанка заметили, что теперь банкоматы кредитной организации отображают надпись «Низкая комиссия – от 0% до 1%», которой ранее никогда не было. Исходя из этого следует, что если попытаться обналичивать с банковской карты 60 000 рублей, целых 600 рублей спишутся сверх этой суммы денег, а заберет их себе никто иной, как крупнейший и наиболее известный на российской территории банк, услугами которого пользуются очень многие люди, проживающие на российской территории.


    Финансовое учреждение «Сбербанк» стремится делать все ради привлечения новых клиентов, однако подобный шаг с ее стороны определенно не понравится очень многим, ведь при снятии наличных денег с банковской карты денег от этого больше явно не становится. Сведения такого рода взволновали немало людей, так как мало кому хочется лишний раз отдавать одну сотую из честно заработанных денежных средств, тем более что эти деньги станут чистым доходом кредитной организации, который она положит себе в карман и станет от этого еще богаче. Госбанк стремится делать все ради того, чтобы зарабатывать на своих клиентах как можно больше денежных средств, а идут при всем при этом в ход все возможные средства и методы, однако в данном конкретном случае все далеко не так плохо, как многие подумали.


    Официальный представитель кредитной организации подтвердил, что компания действительно на самом деле обновила надпись в своих банкоматах, но при этом расценки на снятие наличных не менялись, то есть как раньше жители России могли снимать с банковских карт крупные суммы денег, так могут и сейчас, не платя при этом какую-либо комиссию. Сведения о комиссии касаются владельцев банковских карт от сторонних финансовых учреждений, если они вдруг захотят обналичить деньги через банкомат компании «Сбербанк». В таком случае им придется заплатить комиссию, размер которой точно не окажется больше 1% от суммы снятия. Информация о дополнительных денежных списаниях не касается клиентом самого госбанка, поэтому все такие могут по-прежнему снимать наличные и не испытываять при этом каких-либо затруднений и ограничений, но конечно же при соблюдении суточного и месячного лимитов.

    Ранее сообщалось о том, что «Сбербанк» рассказал о скором дефолте, из-за которого деньги обесценятся и сгорят.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: