В каких банкоматах можно снять деньги без комиссии с карты ситибанка

Обновлено: 23.04.2024

Партнёры Ситибанка — это государственные и коммерческие банки, которые заключили Партнерское соглашение о взаимном обслуживании клиентов в своих банкоматах без взимания комиссии, либо с минимальной комиссией.

АО КБ «Ситибанк» – довольно крупный по объему активов коммерческий банк, который принадлежит огромной американской финансовой корпорации Citigroup. Ситибанк работает на рынке России уже больше 25 лет, создан на основании иностранного капитала.

Где снять наличные без комиссии с карты Ситибанк

Снятие наличных без комиссии доступно всем держателям дебетовых карт Ситибанк в своих собственных банкоматах.

Но есть проблема. Собственных банкоматов Ситибанк очень мало . Больше всего их в Москве, а в остальных городах просто катастрофически мало.

Почему так мало банкоматов? Причина кроется в том, что выпуск дебетовых и кредитных карт — не основной профиль деятельности банка. В основном Ситибанк занимается корпоративным кредитованием крупных компаний, а не физических лиц.

Сначала перечислим банкоматы в Москве, потому что здесь их больше всего = 18 штук.

Таблица №1 — Собственные банкоматы СИТИБАНК в Москве

Ниже все банкоматы Ситибанк в остальных городах России: всего 7 городов по 1-2 штуки.

Таблица №2 — Все банкоматы СИТИБАНК в других городах

Город	Адреса банкоматов
Санкт-Петербург	Банкомат в отделении «Московский проспект». С.Петербург, Московский р-он, Московский проспект, 139 корпус 1, строение 1. (Метро: Электросила), круглосуточно.

Это все имеющиеся банкоматы, больше нет.

*Банкоматы Ситибанка выдают доллары только по картам Ситибанка и по картам других банков, выпущенных за пределами РФ.

Теперь обратимся к официальным тарифам Ситибанк на получение наличных:

Таблица №3 — Комиссия в собственных банкоматах

Снятие наличных через банкоматы Ситибанка в Российской Федерации	БЕЗ ВЗИМАНИЯ КОМИССИИ
Снятие наличных через банкоматы Ситибанка за рубежом (за границей)	БЕЗ ВЗИМАНИЯ КОМИССИИ

Банки-партнеры Ситибанк и банкоматы

Хорошо, с собственными понятно. В каких банкоматах партнеров можно тогда снять/внести наличные?

Банков-партнеров у Ситибанк нет вообще! Это значит, что можно пользоваться любым банкоматом любого банка, и деньги он выдаст. Но этот банк не будет партнером. Ситибанк не заключил ни одного Партнерского соглашения с банками о взаимном использовании банкоматов. Поэтому вам придется платить комиссию во всех сторонних банкоматах.

Если вы готовы оплатить комиссию, но все равно снять деньги (а рано или поздно обратиться в чужой банкомат придется, т.к. собственных очень мало!), то вот таблица, содержащая размер комиссии:

Таблица №4 — Комиссия в чужих (сторонних) банкоматах

Комиссия в чужих банкоматах зависит от вашего Тарифа на обслуживание (типа карты) в Ситибанк.

Обратите внимание, что и для собственных, и для сторонних банкоматов есть ограничения (лимиты) на снятие:

Таблица №5 — Лимиты на снятие наличных

Для снятия наличных вы можете обратиться еще и в отделение Ситибанк. В большинстве случаев комиссия минимальная — 0,5% от суммы снятия:

СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ
Снятие рублей, долларов США в отделении Ситибанка	Менее 500 000 рублей (или эквивалент в долларах) — 0,5% от суммы снятия, мин. 100 рублей

500 000 рублей или более (или эквивалент в долларах) — 3,5% от суммы снятия

От 5 000 до 15 000 евро (включительно) за снятие — 0,5% от суммы снятия

Внесение наличных

Вносить наличные на кредитную или дебетовую карту можно тоже через собственные банкоматы и через терминалы партнёров:

В одном терминале лимит внесения в месяц не более 600 000 рублей.

Снятие с кредитной карты

С любой кредитной карты Ситибанк также можно снимать наличные, но придется заплатить комиссию. Размер комиссии не зависит от принадлежности банкомата (собственный или любого банка, не важно)!

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты через банкоматы Ситибанка и других банков

4,9% (но не менее 490 рублей)

Внешний вид «Просто кредитная карта»

Единственное исключение — кредитная карта «Просто кредитная карта Ситибанка». С нее можно снимать бесплатно в любом банкомате .

Citigroup Inc., «Ситигруп» — один из крупнейших международных финансовых конгломератов. Основой конгломерата является американский Citibank, основанный в 1812 году.

В родных банкоматах снятие наличных осуществляется без уплаты комиссии, но сторонние организации требуют за свои услуги оплату, размер которой отличается в каждой компании.

На каких условиях клиенты Ситибанка снимают наличные в сторонних банкоматах, и возможна ли данная операция без оплаты комиссии?

Условия снятия

Независимо от того, какой финансовой организации принадлежит банкомат, наименование кредитора, кто является изготовителем пластикового продукта, механизм снятия денег всегда работает по одному принципу, и практически ничем не отличается.

Пользователи карт Ситибанка партнеры банкоматы предоставляют наличные в совершенно любом устройстве, работающем с системой Visa либо MasterCard. Для каждого продукта условия следующие:

Для собственников кредитных продуктов предусмотрена комиссия в размере 3,5 процента, при условии наименьшего размера в 350 рублей. Подавляющее количество продуктов изготавливаются в двух форматах: классические и премиальные, но здесь аналогичная комиссия. От того, в каком именно банкомате пользователь снимает деньги, она не зависит, как и от среднего показателя баланса карточного счёта;
для пользователей программы Citigold, тариф изменяется. Если на балансе имеется около 13 млн. рублей, тогда комиссия не предусмотрена. Если же сумма на счёте меньше, тариф в 0% действует при условии снятия до 500 тыс. в сутки. В других ситуациях, показатель составляет 3,5%. Он активен при снятии в банкоматах Ситибанка на территории нашей страны, так и за её пределами. Комиссия понижается до нуля в том случае, если на счёте имеется не менее 2,5 млн. руб. В противном случае, ставка составляет 1%, но не менее 100 рублей;
что касается дебетовых продуктов, то их держатели обналичивают деньги в сторонних банкоматах по тарифу в 0,5%, но не менее 100 рублей, если её размер менее 500 тыс. рублей. В противном случае, она составляет 3,5%. Деньги в российских и зарубежных устройствах Ситибанка всегда снимаются бесплатно. При обращении в другие компании, тариф поднимается до 1%, но не менее 100 рублей. Если же средний размер снятия денег за 30 дней составляет 300 тыс. рублей, тогда ставка опускается до 0%.

Прежде чем снять деньги, нужно знать, в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии с карты Ситибанка. Тарифы за снятие средств Ситибанк предоставляет индивидуально для собственников разных финансовых инструментов, из-за чего тариф может изменяться в зависимости от размера снятия и иных причин.

Условия обналичивания карты в других терминалах не предусматривают оплату комиссии только в том случае, если на счету пользователя имеется 2,5 млн. рублей, подписавшие договора с Ситибанком не позже 01.01.2015 года.

Похожие условия так же предусмотрены для тех, у кого средняя прибавка к балансу карточки в месяц начинает от 4 млн. руб., если их договора подписаны с банком после 01.01.2015 года. Сама комиссия начисляется сторонней финансовой компанией.

Где можно снять обналичить карту Ситибанка без комиссии?

Несмотря на то, что компания успешно работает на территории нашей страны уже длительное время, руководство приступило к региональному развитию не так давно. По этой причине, партнёров у Ситибанка не много:

По условиям банков, банкоматы партнеры ситибанка без комиссии предоставляют услугу по обналичиванию карты, либо обозначают её минимальный размер. Найти их банкоматы можно на официальных сайтах компаний. Сведения об размере комиссии отображаются на мониторе банкомата в момент снятия.

Пошаговая инструкция снятия денег в партнёрских банкоматах

Операции по снятию денег в различных банкоматах работают на единых принципах, поэтому полностью идентичны. Зачастую, банкоматах заложено звуковое сопровождение, которое оговаривает всю инструкцию:

пользователь помещает пластик в приёмник и вводит ПИН-код;
в появившемся окне выбирает пункт «Операция с наличными»;
далее «Выдача наличных»;
аппарат предлагает выбрать размер из имеющихся вариантов;
владелец счёта кликает на один из вариантов, либо нажимает на «Другая сумма», и вводит своё значение;
после выбирает то, крупными либо мелкими купюрами он планирует получить средства, и желает ли заполучить квитанцию в конце операции;
забирает деньги, карту и чек. Это действие необходимо выполнить в течение 45 секунд, поскольку банкомат может забрать их обратно.

Лимиты на снятие денег

Россельхозбанк — партнёры банкоматы без комиссии.

Обычно банки партнеры ситибанка банкоматы выдают от 5 до 10 тыс. рублей. Банк Москвы и Сбербанк дают не более 7500 руб. за один раз. Партнёрский ВТБ-24 повысил лимит до 100 тыс. рублей.

Предложение не имеющее ограничений предоставил Альфа-Банк, но только по продуктам Visa. По Mastercard предоставляется не более 200 тыс. рублей за одну операцию.

Аналогичные условия действуют в МДМ, Бинбаке и Промсвязьбанке, только здесь принимаются карты других банков как Visa, так и Mastercard. В Бинбанке пользователи могут снимать деньги не ограниченное количество раз, как и ВТБ.

Кредитная карта Ситибанка — удобный способ для быстрой безналичной оплаты покупок и услуг (онлайн-заявку на оформление карты без справок можно заполнить на сайте). Если же Вам понадобятся наличные средства, то Вы всегда сможете снять деньги в любом банкомате. Комиссия Ситибанка за снятие наличных средств с кредитной карты Ситибанка составляет 4,9% (но не менее 490 рублей). Другие банки, если взимают свою комиссию, должны предупреждать об этом на экране банкомата.

Как начисляются проценты на операции по снятию наличных?
За операции по снятию наличных проценты начисляются с первого дня их совершения и до тех пор, пока задолженность не будет погашена полностью (начисление происходит на непогашенный остаток). Льготный период для таких операций не предусмотрен.

Что такое лимит по снятию наличных с кредитной карты?
Существует ограничение на снятие денежных средств. Оно устанавливается индивидуально при оформлении карты и в пределах общего лимита по ней. Лимит может составлять 0, 25, 50, 80 и 100% от кредитной линии, и узнать его можно, позвонив в CitiPhone.

Дневной лимит на снятие наличных с кредитной карты
Для операций по снятию наличных предусмотрен дневной лимит. В день через банкомат можно снять в рамках доступных средств из лимита снятия наличных сумму не более:

105 000 руб.

Просто кредитная карта
Citibank MasterCard
Miles&More
CASH BACK
Аэрофлот-Ситибанк
Citi Select

120 000 руб.

Citibank MasterCard Gold
Citibank Miles & More Premium
Аэрофлот-Ситибанк Премиум
Citi Select Premium
Premier Miles
Aeroflot Visa Infinite Credit

300 000 руб.

Ultima MasterCard
Ultima Miles & More (или эквивалент в другой валюте для всех типов карт)
Citi Prestige

Таким образом, максимальная сумма, которую Вы можете получить в банкомате в течение одного дня, — это сумма, не превышающая дневной лимит на снятие наличных по Вашей кредитной карте. Уточнить ее Вы всегда сможете в CitiPhone.

Сколько денег можно снять по дополнительной карте?
Держатель основной карты устанавливает ограничение на снятие наличных по дополнительной карте самостоятельно, но в пределах своего кредитного лимита (не ниже 15 000 рублей). Он также может как увеличить его, так и уменьшить в любое время через CitiPhone.

Как увеличить дневной лимит?
При необходимости снять наличные деньги со счета кредитной карты на сумму больше дневного лимита позвоните в CitiPhone и сообщите об этом. Для того чтобы у сотрудников CitiPhone была возможность снять ограничения, необходимо, чтобы у клиента была в системе неудачная попытка снятия денег с карты. Отмена ограничений произойдет сразу, в момент обращения. Рекомендуем в дальнейшем в целях безопасности Ваших средств восстановить прежние ограничения по дневному лимиту.

Один раз в месяц банк пересматривает лимиты как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения, основываясь на Вашей кредитной истории. Обо всех изменениях банк проинформирует Вас, отправив SMS-уведомление.

Вы можете внести наличные на текущий счет или счет кредитной карты через терминалы «Элекснет» и терминалы Московского Кредитного Банка (МКБ).

Элекснет

МКБ

За внесение наличных через терминалы

Моментальное зачисление денежных средств

Как пополнить счет через терминал «Элекснет»?

Выберите значок Citibank в главном меню.

Выберите способ пополнения/погашения по типу продукта (кредитная карта или кредит).

Выберите реквизиты для пополнения: по номеру счета, номеру карты.

Внесите купюры по одной в рублях.

Важно!

Проверьте сумму Вашей задолженности и дату крайнего срока погашения.

Для внесения платежа по потребительскому кредиту/пополнения счета необходимо выбрать секцию погашения ежемесячного платежа по кредиту.

Для внесения платежа/пополнения кредитной карты, необходимо выбрать секцию погашения задолженности по кредитной карте.

Убедитесь, что Вы знаете номер Вашего счета (20 цифр) или номер карты (16 цифр).

Сохраните выданное извещение об оплате. Оно является единственным документом, подтверждающим произведенную оплату.

Моментальное зачисление денежных средств

0,7% от суммы перевода

Как пополнить счет через терминалы МКБ?

Выберите в меню терминала «Оплата услуг» — «Банки, кредиты, займы» — «Пополнение карты наличными» — Citibank.

Вставьте в терминал карту и введите ПИН-код.

Заберите карту и следуйте инструкциям на экране терминала.

Важно!

Проверьте сумму Вашей задолженности и дату крайнего срока погашения.

Для внесения платежа/пополнения счета по кредитной карте необходимо вставить в банкомат/терминал кредитную карту.

Для внесения платежа по потребительскому кредиту/пополнения счета необходимо вставить в банкомат/терминал дебетовую карту.

Что делать в случае ошибки?

В случае ошибочно произведенного платежа, захвата денежных средств терминалом или потери извещения, независимо от того через какой терминал Вы совершали платеж, следует обратиться в круглосуточную службу поддержки «Элекснет» по телефонам:

8 (495) 241-30-81, 8 (495) 787-29-64 в Москве, 8 (800) 700-26-62 в Санкт-Петербурге.

Телефоны службы поддержки в других городах Вы можете узнать на сайте «Элекснет».

* В одном терминале.

** Лимит внесения в месяц не более 600 000 рублей.

Miles & More World Elite Mastercard, Citi Prestige World Elite Mastercard, Citibank World Elite Mastercard, Citi Ultima, Citi Ultima Miles & More, Аэрофлот Visa Infinite.

Большая сеть банкоматов покрывает город – меньший риск в оплате комиссии за снятие наличных. Экономия будет довольна чувствительна – за разовую транзакцию можно «подарить» чужому банку несколько сотен рублей. Среди всех комиссионных вознаграждений – сумма за такую услугу достаточно большая. Например, даже использование электронных платежных кошельков редко ограничивается удержанием в размере 150-200 рублей за разовую операцию. Если вы владеете кредиткой Сити банка, тарифные условия обслуживания очень демократичны. Но это не значит, что снятие наличных в других банкоматах с карты Ситибанка обходится бесплатно. Так что давайте подготовимся к дополнительным сборам.

Проценты при снятии наличных в банкоматах других банков?

Заявка на кредитную карту на нашем сайте Заполнить

Размещение и установка банкомата дорогое удовольствие. Кроме его приобретения, необходимо оплачивать ежемесячную аренду партнеру на чьей территории он находится.

Поэтому почти наверняка, чужой банк обязательно потребует комиссию за проведение операции по карте Ситибанка. Снятие денег или выполнение перевода на другой счет будет не безвозмездным.

В большинстве случаев, комиссия не будет взыскана за оплату счетов коммунальных услуг или покупок онлайн. Поскольку данные операции проходят через общий счет банка являющегося владельцем банкомата.

И так, если вы хотите снять средства с кредитки Сити банка с чужого банкомата, то тарифы буду следующие:

1%, но не менее 100 рублей, если на карте меньше 500 000 рублей;
3,5%, если на карте более 500 000 руб.;
0%, если за месяц вы сняли от 300 000 рублей (тогда «Сити» сам все оплатит).

Эта информация не точная. Она вечно меняется. Поэтому проверяйте ее в самом банке. Так будет надёжно.

Карта Ситибанка может быть действительна в банкомате любой страны мира. При условии, если поддерживается международными платежными системами Visa и MasterCard. Пока отсутствуют банкоматы, работающие исключительно в системе Мир, карта не обрабатывается процессинговым оператором.

Снятие наличных в банкомате Сити банка

Если вы будете снимать деньги с карты Ситибанка в родном устройстве, то все будет более радужно. Условие действительно для любой валюты карты – евро, доллар США или рубли.

Главное преимущество. Сити банк имеет сеть отделений и банкоматов по всему миру. Любой из них позволит бесплатно получить деньги. То есть, комиссии нет, как таковой вообще!

Списана будет только курсовая разница. Например, имея карту в рублях, вы снимаете деньги в одной из стран ЕС. Будет взыскан процент обмена с евро на рубли;

При снятии денег в банкомате другого банка, с вас будет удержан 1% от суммы транзакции, но не менее 100 рублей за одну операцию. Об этом уже говорилось выше.

Так что экономия довольно большая. Ищите всегда устройства именно данной организации.

Особые условия обслуживания:

Если ваш среднемесячный баланс превышает 300 тыс. рублей – банк предоставляет вам возможность снимать 2 раза в месяц деньги без выплаты комиссии стороннему банку. Соответственно, на третью операцию будет наложена комиссия в размере 1%;

Лимит снятия: если карта выпущена до октября 2012 года, ваш ежедневный лимит ограничивается 50 тыс. рублями в сутки. После указанного срока – 100 тыс. рублей.

В каких банкоматах можно снять без комиссии?

«Сити» не имеет партнерских отношений с другими банками на предмет освобождения от комиссии. В сравнении с другими банками, Ситибанк имеет один из самых низких процентов за снятие средств в чужом банкомате – минимальная сумма 100 рублей против 490 рублей в других терминалах.

Несмотря на это, у данной компании есть много партнеров из торговой сферы. Это позволяет создавать предложения с выгодным кэшбэком и скидками. Поэтому определённые плюсы во всем этом точно присутствуют.

Условия для кредитных карт?

Банк устанавливает одинаковую тарифную политику для дебетовых и кредитных карт при операциях с банкоматами.

Но при этом сверху взимается сама плата Ситибанка за использование кредитного лимита, так сказать, в бумажном эквиваленте.

Вы должны платить 4,9% своему банку только за возможность обналичивания «карточного займа». Сверху еще накладываются тарифы, указанные выше.

Сами же суммы кредитования по пластику здесь такие:

Стандартная карта – 105 тыс. рублей;
Обладатели продукта Gold или Premium - 120 тыс. рублей;
Категория карт Ultima – 300 тыс. рублей.

Банк может самостоятельно устанавливать лимиты на снятие в зависимости от статуса клиента. Подробности всегда нужно спрашивать у менеджера отделения. Лимиты могут быть присвоены каждому клиенту в отдельности.

В дополнение темы:

В качестве бонуса, вы можете прямо сейчас:
ВЗЯТЬ ДЕНЬГИ В ДОЛГ БЕЗ ПРОЦЕНТОВ

Кредиты с минимальной ставкой в 2021 году

Узнать кредитную историю по фамилии онлайн

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: