Как оплатить кредит тинькофф через мтс банк

Обновлено: 25.04.2024

Как погасить картой кредит в другом банке

Если у вас есть автокредит, кредит наличными или долг по кредитке в другом банке, их можно без процентов погасить с кредитной карты Тинькофф Платинум. Эта услуга называется «Перевод баланса». Переведите задолженность на кредитку Тинькофф и внесите на карту всю сумму задолженности в течение 120 дней — за это время Тинькофф не будет начислять проценты на сумму перевода. Так вы досрочно погасите кредит в другом банке и сэкономите на процентах по нему.

Например, клиенту срочно нужны были деньги, поэтому он взял кредит под высокие проценты. Теперь у него долг в 100 000 ₽ под 40% годовых. Он использует услугу «Перевод баланса», закрывает кредит в другом банке и переносит долг на кредитную карту Тинькофф Платинум.

После этого клиент за 4 месяца выплачивает Тинькофф 100 000 ₽ без процентов. Если бы долг остался в другом банке, за это время клиенту пришлось бы заплатить в виде процентов около 10 000 ₽.

Обратитесь в Тинькофф любым удобным способом: в чате, по электронной почте или по телефону. Сообщите, что хотите погасить кредит в другом банке с помощью кредитной карты. Оформите карту Тинькофф Платинум, если у вас ее пока нет. Тинькофф без комиссии погасит вашу задолженность по кредиту в другом банке.

Только сотрудник Тинькофф может перевести баланс кредита на карту. Не делайте перевод кредитных денег самостоятельно через приложение или сайт банка: так вы не закроете кредит в другом банке, а только выведете деньги с кредитного счета Тинькофф Платинум. Такой вывод средств для банка равнозначен снятию наличных, и вам придется заплатить повышенные проценты.

Картой можно погасить только один долг по кредиту в другом банке за год. Максимальная сумма зависит от того, как оформить погашение: по реквизитам счета в другом банке — до 300 000 ₽, по реквизитам карты другого банка — до 150 000 ₽. Владелец банковской карты Тинькофф Платинум может с ее помощью закрыть только собственные кредиты в других банках.

Сумма кредита, переводимого на карту Тинькофф Платинум, не ограничивается ее кредитным лимитом: для погашения можно использовать и свои средства. Даже если кредитный лимит карты — 100 000 ₽, вы можете внести на счет карты свои 50 000 ₽ и сделать перевод баланса на 150 000 ₽.

Заранее рассчитайте, получится ли погасить задолженность за 120 дней, то есть примерно за 4 месяца. Если в этот срок внести на карту всю сумму задолженности, процентов на переведенный баланс не будет и вы погасите долг по кредиту на более выгодных условиях. Спустя 120 дней на остаток долга начнут начисляться такие же проценты, как за снятие наличных.

Виды электронных средств платежа, предлагаемых ОЭДС клиентам для совершения операций с ЭДС (далее - ЭСП), а также перечень доступных для осуществления клиентом операций с ЭДС в разрезе видов ЭСП, сроки осуществления операций с ЭДС, порядок изменения условий обслуживания ОЭДС клиента указаны в «ОБЩИХ УСЛОВИЯХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ОБСЛУЖИВАНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА ПАО «МТС-Банк»» (далее – Общие условия перевода ЭДС).

Сведения о порядке проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, включая перечень сведений (документов), необходимых для идентификации (упрощенной идентификации) клиента:

Упрощенная идентификация клиента - физического лица - осуществляемая в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:

• с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;

• с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме.

1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;

3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации.

Каждый пользователь кредитных продуктов понимает, насколько важно соблюдение сроков погашения кредитных обязательств. Ведь плохая финансовая репутация может навсегда закрыть дорогу к возможности пользования услугами этих организаций. Как оплатить кредит банка Тинькофф, не потеряв при этом на комиссионных сборах, и потратить при этом минимум своего времени — ответы в данной статье.

Оплата кредита Тинькофф с карты другого банка

Погасить текущий платёж при наличии карты другой компании можно несколькими способами. В зависимости от ситуации пользователь может выбрать для себя удобное предложение.

Погашение кредита через интернет-банк

Оплатить кредит онлайн можно довольно просто. Действия пользователя в данном случае выглядят следующим образом:

Заходим на официальный ресурс Тинькофф.
Проходим процедуру регистрации и формируем персональный кабинет.
Создаём личный пароль и логин.
Если все предыдущие шаги выполнены правильно, появится вкладка с предложением пополнить карту, где система автоматически предложит несколько вариантов проведения операции. Выбираем приоритетный.
Далее следуем инструкции, которую выдаст сайт. Все действия пользователя подробно расписаны и не вызывают затруднений.

Если вопросы всё же возникнут, любую информация можно узнать на официальном портале компании в круглосуточном режиме.

Оплата через сайт

Этот способ идеально подойдет тем клиентам, которые имеют кредитку Тинькофф. Делается это так:

Обратите внимание! В некоторых системах появится всплывающее окно, и ресурс запросит подтверждение, что все действия были проведены именно вами. Для этого нужно будет ввести пароль. Если всё сделано правильно, перевод будет проведён мгновенно.

Как оплатить кредит через мобильное приложение?

Нет ничего проще и удобнее, чем вариант с мобильным приложением. Установите в своём смартфоне актуальную версию программы и сможете без труда не только контролировать, но и управлять всеми доступными банковскими продуктами и предложениями. При наличии пластиковой карты Тинькофф эти возможности станут более разнообразными.

Кроме того, можно присоединить карты других компаний и совершать операции уже между ними. Большим плюсом использования мобильного приложения является тот факт, что все реквизиты пользователь вводит однократно. После этого система вносит их в базу данных и запоминает. В следующий раз вносить эти данные не потребуется.

Оплата кредита Тинькофф банка наличными

Погасить кредит в Тинькофф без процентов можно, если воспользоваться одним из предложенных банком вариантом. Рассмотрим их более детально.

Через терминалы

Погашение текущего взноса наличными средствами через терминал или банкомат — одна из самых простых и востребованных процедур. Сегодня покрытие этой компании в РФ — одно из самых лучших. Кроме собственной сети устройств, которые есть практически в каждой крупной торговой точке, организация поддерживает договорные отношения с большинством крупнейших финансовых учреждений страны. Это позволяет заёмщикам осуществлять погашение кредита без комиссии в любом доступном для них месте.

Единственное, что необходимо помнить при выполнении операции — это ограничения по лимитам. Вся актуальная информация по данному поводу отражена на интерактивной карте при описании объекта пополнения.

Совершить дебетовую оплату можно с предельно допустимым лимитом в 300 000 рублей в месяц. За всё, что выше этой суммы, возьмут дополнительную комиссию.

В салонах связи

Переводы через салоны мобильной связи — достаточно популярный способ перевода денег. Как правило, сети готовы принять к зачислению даже крупные суммы в сотни тысяч рублей. Однако если делать это через мобильный терминал, то тут будут действовать ограничения — предельно допустимая сумма не может превышать 15 000 рублей. Число платежей может быть каким угодно. Необходим будет код требования, его даст клиенту сотрудник сети непосредственно в салоне по факту предоставления документа или номера кредитного договора. Средства поступят на баланс в течение одной минуты.

Через электронные деньги

Чтобы использовать этот вариант, необходимо наличие электронного кошелька и его привязка к конкретному банку. Создают такой кошелек на сайте соответствующего платёжного ресурса или через его терминалы, которые есть практически везде. Минусы такого способа:

в ряде случаев может потребоваться привязка к паспорту — при создании кошелька программа запросит его скан;
денежные лимиты — как правило, к оплате виртуальными деньгами доступны только небольшие суммы, не превышающие нескольких тысяч рублей (без прохождения длительной процедуры верификации личности).

Серьёзным недостатком данного способа также является гарантированная комиссия. Как правило, это 1,6-1,7% от запрашиваемой суммы.

Через платёжные системы

Погашение кредита через банковский перевод

Сделать это так же легко, как и внести деньги наличными. Заходим в любой удобный финансовый центр для того, чтобы с помощью его онлайн-сервиса перечислить платёж на свое банковское отделение. Альтернативная возможность — отправляем деньги третьему лицу, которое контролирует текущие платежи. Главное условие — грамотно оформить платёжное поручение и внести все нужные реквизиты:

налоговый код;
расчётный счёт;
порядковый номер договора;
БИК.

Процедура заполнения может быть сформирована либо сотрудником компании в автоматическом режиме при устной подаче данных плательщика, либо заполняется персонально на специальном бланке.

Данный вариант совершения операций имеет два основных преимущества:

Тинькофф работает без комиссий, когда клиент переводит средства через другое учреждение.
Ограничения по величине платежа отсутствуют.

Единственное, что нужно учитывать — это запас времени. Перевод может быть проведён в течение нескольких рабочих дней. Если не принять это во внимание, можно просрочить платёж.

Инструкция по оплате

Например, чтобы провести платёж через другое финансовое учреждение, делаем следующее:

убеждаемся в наличии банкинга, работающего в режиме онлайн-платежей;
проходим процедуру системной авторизации посредством телефонного СМС-информирования;
находим раздел переводов и платежей;
открываем предложение «оплата в другом банке»;
переходим в раздел, выполняющий перечисления в другие баки по БИК;
вводим БИК-номер, лицевой счёт получателя денег и необходимую сумму, которую спишут с карты владельца;
требуем подтверждения факта проведения операции посредством СМС.

100 дней без процентов
до 500 000 рублей
0₽ за снятие наличных

55 дней без процентов
до 700 000 рублей
до 30% кэшбэка

111 дней без процентов
до 1 000 000 рублей
до 25% кэшбэка

Специалист по кредитам и займам. На Много-Кредитов.ру пишет экспертные статьи с ноября 2019 года. Имеет большой опыт работы в банковской сфере. Подробнее об авторе.

Как правило, за снятие наличных или перевод средств с кредитки взимается комиссия, а на сумму задолженности начисляется повышенная ставка. Поэтому использование данного инструмента для рефинансирования долгов в сторонних банках зачастую невыгодно для клиентов. Однако не все знают, что есть и такие предложения, с помощью которых можно провести погашение кредитной картой других кредитов на льготных условиях. О том, как выгодно оплатить долги кредиткой и пойдёт речь в сегодняшней статье.

Выгодно ли погашать кредит другим кредитом?

Погашение текущей задолженности за счёт нового займа называется рефинансированием или перекредитованием. Идти на такой шаг следует только в том случае, если:

По новому кредитному продукту предлагаются более выгодные условия. В идеале новая процентная ставка должна быть ниже действующей. Или, к примеру, после погашения задолженности в другом банке на сумму отправленных средств в течение определённого времени не будут начисляться проценты (льготный период по кредитной карте).
В результате перекредитования уменьшится ежемесячный платёж. Это имеет смысл, если у заёмщика есть финансовые затруднения. Своевременное оформление рефинансирования позволит избежать просрочек и не испортить кредитную историю.
Выдача нового кредита не сопровождается дополнительными расходами. Например, если для рефинансирования требуется оформить дорогостоящую страховку, то на таких условиях клиенту будет крайне невыгодно погашать действующий кредит.

Сегодня во многих банках рефинансирование задолженности предлагается в качестве отдельного продукта. Кроме того, клиент может самостоятельно оформить новый кредит для погашения текущего. Также для этих целей подойдут и кредитные карты.

Лучшие кредитные карты для погашения кредита в другом банке

Выгоднее всего проводить рефинансирование долгов с тех кредиток, по которым предусмотрены особые условия для проведения данной операции. В список наиболее выгодных кредитных карт для погашения кредитов входят:

Владельцы кредитки Тинькофф Платинум могут без комиссии погасить задолженность в сторонних банках за счёт предоставленного кредитного лимита. Данная опция называется «Перевод баланса». В течение 120 дней Тинькофф Банк не будет начислять проценты на отправленную сумму. После окончания льготного периода годовая ставка составит от 12 до 29,9%.

На карту ежемесячно необходимо вносить минимальный платёж в размере не более 8% от остатка задолженности. Стоимость годового обслуживания кредитки составляет 590 рублей. Услугой «Перевод баланса» можно воспользоваться только для оплаты собственных кредитов и не чаще одного раза в год. Сумма погашения не должна превышать 300 000 рублей при переводе по реквизитам счёта и 150 000 рублей при переводе на номер карточки.

Держателям кредитки Альфа-Банка предлагается сервис по рефинансированию долгов по кредитным картам в других банках (опция «Перевод задолженности»). Максимальный беспроцентный период составляет 100 дней. Если до его завершения клиент не успеет полностью погасить долг, то будет начислена стандартная комиссия за снятие (5,9%, не менее 500 рублей). Процентная ставка составит от 23,99 до 39,99% годовых, плата за годовое обслуживание — 1 490 рублей.

По карте рассрочки от Восточного Банка при закрытии кредитов в других банков действует льготный период длительностью до 90 дней. Вне грейса начисляется процентная ставка в размере 28% годовых. За обслуживание карточки плата не взимается, но есть единовременная комиссия за выпуск — 1 000 рублей. Максимальная сумма кредитного лимита равна 300 000 рублей.

Рефинансирование долгов кредитной картой

Комиссия за снятие наличности и денежные переводы. При проведении этих операций за счёт кредитных средств взимается плата в размере от 3 до 6% от суммы. Также многие банки устанавливают минимальный размер комиссии за операцию (например, 4,9% от суммы, но не менее 500 рублей).
Условия льготного периода. Преимущество использования кредитки для рефинансирования займов в других банках состоит в том, что клиенту предоставляется определённый срок, в течение которого на остаток долга не начисляются проценты. Обычно он составляет от 55 до 120 дней, но есть предложения и с более длительным грейсом. Главное, чтобы операции снятия наличных включались в льготный период.
Величина процентной ставки. Если заёмщик не успеет вернуть всю сумму долга до окончания льготного периода, или выдача наличности вовсе не попадает под действие грейса, то банк начислит проценты. Зачастую размер переплаты зависит от типа расходной транзакции. Как правило, при совершении покупок по кредитной карте действуют ставки на порядок ниже по сравнению с процентами по операциям снятия наличных.
Размер одобренного кредитного лимита. Этой суммы должно хватить для погашения задолженности в полном объёме. В противном случае должник только увеличит нагрузку на свой бюджет, ведь ему придётся ежемесячно вносить как минимум 2 платежа.

Также клиенту следует обратить внимание на стоимость выпуска и обслуживания кредитки. Если для рефинансирования задолженности заёмщик планирует оформлять новую кредитную карту, то указанные комиссии нужно включать в размер переплаты.

Как оплатить кредитной картой кредит другого банка — пошаговая инструкция

В большинстве случаев погашение задолженности в стороннем финучреждении можно провести через личный кабинет банка, выдавшего кредитку. Для этого потребуется:

Уточнить сумму задолженности по кредиту на момент погашения (сумма основного долга плюс начисленные проценты).
Авторизоваться в личном кабинете.
Выбрать опцию «Оплата кредита».
Указать название банка, в котором оформлен кредит, ввести номер счёта и сумму платежа.
Выбрать кредитную карту в качестве счёта списания.
Подтвердить операцию.

Перечисление средств может занять от нескольких минут до 3-х рабочих дней. После зачисления денег на ссудный счёт следует проверить, закрылся ли кредит в полном объёме. При необходимости можно запросить справку об отсутствии задолженности.

Если по кредитке действует специальная программа рефинансирования кредитов других банков, то процедура погашения может отличаться от указанной. Например, владельцам карты Тинькофф Платинум необходимо в первую очередь обратиться в службу поддержки банка (по электронной почте, в чат или по телефону) и составить запрос на погашение долга в сторонней организации. Если клиент переведёт деньги в другой банк самостоятельно, то с перечисленной суммы удержится комиссия и с первого дня будут начисляться повышенные проценты.

Оплатить кредит картой рассрочки Восточного Банка можно только при обращении в офис. Сотрудник попросит клиента предъявить паспорт и сообщить реквизиты погашения.

Можно ли оплатить кредитной картой Сбербанка кредит в другом банке?

Да, такая возможность есть. Однако в Сбербанке нет каких-либо специальных условий при проведении рефинансирования с карты. Чтобы оплатить кредит в стороннем банке кредиткой Сбербанка, клиенту сначала потребуется перечислить деньги на свою дебетовую карту. Только после этого пользователь сможет перечислить средства по реквизитам в другую кредитную организацию в счёт погашения долга (операция проводится через Сбербанк Онлайн).

Денежные переводы с кредитных карт Сбербанка тарифицируются следующим образом:

за перечисление средств (как заёмных, так и собственных) удерживается комиссия в размере 3%, но не менее 390 рублей;
действие льготного периода на данную операцию не распространяется, поэтому с первого дня будут начисляться проценты за отправленные средства (от 21,9 до 25,9% годовых);
минимальная сумма одного перевода — 150 рублей, лимит в сутки — 500 000 рублей.

При выдаче наличных с кредитной карты Сбербанка будут действовать аналогичные условия. Поэтому заёмщик может просто снять нужную сумму с кредитки и погасить задолженность в другом банке любым доступным способом.

Основные правила оплаты кредита Тинькофф

Решить, как оплачивать кредит, вправе вы сами, для этого требуется сопоставить способы внесения денег, обратить внимание на комиссию, которую взимает банк за проведение операции, сроки, в течение которых денежные средства поступят на счет кредитора, и прочие условия, после чего сделать выбор. Рекомендуется вносить платеж за два дня до даты списания для того, чтобы избежать образования просрочек. Дату погашения вы можете посмотреть в платежной документации, которую вам выдал сотрудник банка при выдаче кредита. Когда заключаете договор, стоит внимательно изучать правила предоставления кредитования и при возникновении вопросов, задавать их сотруднику банка.

Способы оплаты кредита Тинькофф

Если вы решили заплатить кредит в Тинькофф банке и у вас возникли сложности, то стоит позвонить в отделение банка. Оператор скоординирует ваши действия. Сотрудник подскажет вам, как правильно нужно поступить в данной ситуации.

Тинькофф банк наделяет заемщиков правом выбора варианта, с помощью которого будут оплачиваться кредитные обязательства. В частности, внести деньги можно через терминал, салоны-магазины, совершив перевод. Также заплатить можно на почте, через интернет.

Важно! Если финансы не поступили на карту, вы можете обратиться к администрации той организации, с помощью которой совершили транзакцию.

Как оплатить кредит Тинькофф картой другого банка

Кредит или автокредит можно погасить с помощью карточки, выданной другой банковской организацией. Для осуществления операции вам потребуется:

войти в интернет-банкинг, введя в специально отведенные поля логин и пароль;

выбрать пункт «С карты на карту»;

вписать в открывшемся поле реквизиты кредитной карты, выданной Тинькофф банком;

проверить правильность ввода данных

нажать клавишу «Перевести».

Также данную операцию можно осуществить через интернет на портале банковской организации Тинькофф, вам нужно будет ввести в форму, с помощью которой производится транзакция, данные карты, откуда будут списаны средства. Посредством данного способа вы можете оплачивать без комиссии. Учтите, что средства могут перечисляться в течение пяти дней, поэтому вносить их нужно заранее. Если вы хотите досрочно закрыть кредит, то стоит обратиться в банковскую организацию кредитора и узнать точную сумму для внесения.

Как оплатить Тинькофф кредит в платежных терминалах

Один из наиболее распространенных способов внесения оплаты – погашение через терминал. Чаще всего деньги вносятся с использованием системы Киви. Для оплаты вам потребуется:

выбрать в меню терминала пункт «Погашение кредита»;

найти в открывшемся списке нужную вам банковскую организацию;

ввести БИК банка;

рассчитать комиссионный платеж, который не может быть менее 50 рублей;

вписать номер карточки или счета;

внести свои личные данные;

указать, сколько денег списать с карты;

нажать клавишу «Оплатить»;

Учтите, если вы совершаете подобную транзакцию впервые, то на телефон придет смс, содержащее код, который необходимо ввести в строку, которая предусмотрена для него. Имейте в виду, что устанавливается лимит на внесение денег. Так, за одну операцию вы сможете перевести не более 15 тысяч рублей, а за неделю — не более 600 тысяч рублей. Деньги поступят на счет кредитора в течение суток, как правило, зачисление происходит моментально.

Как оплатить кредит в салонах связи

Имеется возможность внести платеж в салонах связи, с которыми сотрудничает рассматриваемая банковская организация. Чаще всего при совершении операции посредством такого способа вам не потребуется оплачивать комиссионный платеж. Для оплаты с собой нужно взять документ, на основании которого устанавливается ваша личность, и знать номер кредитного соглашения или карточки. Денежные средства поступают на счет сразу же после совершения транзакции. В том случае, когда сумма, которую вы вносите, не превышает 200 тысяч рублей, с вас не будут взиматься дополнительные платежи. Данные условия установлены в Евросети.

Когда же речь идет о салоне связи МТС, то для совершения платежа вам требуется только номер договора, однако, когда сумма для внесения больше 15 тысяч рублей, то понадобится паспорт. Деньги будут зачислены в течение суток.

Как оплатить кредит Тинькофф через интернет

Оплатить можно и по номеру кредитного договора через интернет с помощью карты, выданной банком. В частности, такую возможность дает приложение, разработанное Сбербанком, операция проводится в режиме онлайн. Для оплаты нужно иметь доступ в интернет и совершить ряд действий:

войти во вкладку «Переводы и платежи»;

кликнуть «Кредиты в другом банке»;

перейти в «По БИК»;

внести реквизиты карточки Тинькофф;

указать, какую сумму нужно перечислить;

выбрать счет, откуда произойдет списание;

Деньги будут зачислены в течение трех дней с момента проведения транзакции. Чтобы не вносить каждый раз данные для оплаты, можно воспользоваться услугой автоплатеж.

Где можно оплатить кредит Тинькофф без комиссии

Банк Тинькофф заботится о своих клиентах, поэтому предусмотрел внесение платежей без комиссии. Для этого банковская организация в ряде случаев компенсирует затраты на проведение платежных операций. Таких организаций достаточно много, с полным перечнем вы можете ознакомиться на официальном сайте рассматриваемой банковской организации.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: