Канский банк мошенничество с кредитами
Обновлено: 04.05.2024
Экс-глава банка «Канский», обвиняемый в хищениях, выдал следствию своих бывших коллег
В Красноярском крае начался суд над бывшим председателем правления разорившегося банка «Канский» Олегом Финком. Он обвиняется в соучастии в хищении у вкладчиков свыше 550 млн руб. и более 55 млн руб. у самой кредитной организации. Финансист заключил досудебное соглашение о сотрудничестве, дав показания на других сотрудников банка, и теперь может рассчитывать на смягчение приговора.
Березовский райсуд приступил к рассмотрению по существу уголовного дела бывшего председателя правления КБ «Канский» Олега Финка. Об этом «Ъ-Сибирь» рассказали в прокуратуре Красноярского края.
В деле указывается, что топ-менеджер вместе с другими работниками банка с 2014 по 2018 год присвоили более 550 млн руб., принадлежащих вкладчикам. Они якобы списывали деньги со счетов клиентов, искажали принятые суммы, существенно уменьшая их, или вовсе не зачисляли вклады. Потерпевшими признаны 664 вкладчика. Им было выплачено страховое возмещение по договорам банковского вклада.
Также правоохранители собрали доказательства причастности бывшего председателя правления «Канского» к растрате недвижимости банка на сумму более 55 млн руб.
Общий размер хищений, как установили в краевом главке МВД, составил свыше 610 млн руб. Около 80 млн руб. из этой суммы были легализованы.
Господину Финку предъявили обвинение по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата в особо крупном размере, санкция — до десяти лет заключения) и ст. 174.1 УК РФ (отмывание денег, максимальное наказание — до семи лет лишения свободы). Несколько месяцев финансист провел под домашним арестом, затем его отпустили под подписку о невыезде. Рассчитывая на смягчение приговора, он заключил сделку с правосудием, выдав следствию своих бывших коллег.
Дело в отношении бывшего топ-менеджера выделили в отдельное производство. В суд оно поступило с ходатайством о рассмотрении в особом (упрощенном) порядке — без исследования доказательств и допроса свидетелей. Наказание в этом случае составляет не более двух третей от максимального срока за инкриминируемые преступления.
В первый день слушаний прокурор начал оглашать обвинительное заключение, из 180-страничного документа он успел прочесть только четверть. После этого в слушаниях был объявлен перерыв до 27 октября. На последующих судебных заседаниях прокурор должен дать оценку, выполнил ли экс-банкир условия соглашения о сотрудничестве.
Этот же суд рассмотрит дело пяти сотрудниц банка «Канский», которым также инкриминируется хищение. Дело находится на стадии предварительных слушаний.
В декабре 2020 года в Арбитражный суд Красноярского края поступило заявление Агентства по страхованию вкладов (АСВ), осуществляющего процедуру конкурсного производства в банке «Канский», о взыскании 1,1 млрд руб. убытков с бывших контролирующих лиц кредитной организации, в том числе с Олега Финка. Убыток, говорится в материалах суда, в основном сложился из-за выдачи невозвратных кредитов. «В ходе конкурсного производства АСВ установлено, что руководителями банка осуществлялись действия по предоставлению безнадежных кредитов, хищению вкладов физических лиц, продаже недвижимого имущества банка по заниженной стоимости»,— отмечали в АСВ. Разбирательство по этому делу продолжится 9 ноября.
Фото из архива «КВ»
Сейчас АСВ (Агентство страхования вкладов) внесло в реестр информацию о счетах примерно 10% забалансовых вкладчиков «Канского».
Кроме того, в результате проведенной агентством совместно с временной администрацией банка работы по восстановлению отсутствующей информации об открытых счетах (вкладах), в реестр обязательств банка перед вкладчиками внесены изменения в части основной суммы вклада в размере 68,1 млн рублей по вкладам примерно 10% физических лиц, в отношении которых совершались мошеннические действия.
Всем вкладчикам банка, по счетам (вкладам) которых внесены изменения в реестр, направлено СМС-уведомление о возможности получения возмещения по вкладам в банке-агенте - Сбербанке.
Напомним, лицензия у банка «Канский» (Красноярский край) была отозвана 13 декабря 2017 года. Изначально АСВ сообщило, что в соответствии с реестром обязательств КБ «Канский» за выплатой страхового возмещения на сумму около 1,8 млрд рублей могут обратиться порядка 7,1 тыс. вкладчиков.
В начале января 2018 года временная администрация обнаружила на компьютере одного из работников банка электронную таблицу с несистематизированной информацией о примерно 800 вкладчиках и суммах денежных средств, предположительно списанных со счетов вкладчиков без их распоряжений либо не зачисленных на их счета
При этом в ходе формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками были выявлены факты несанкционированных списаний со счетов физических лиц, операции по приему денежных средств без зачисления на счета всей суммы или ее части, а также другие грубые нарушения порядка учета операций с вкладами.
В начале января 2018 года временная администрация обнаружила на компьютере одного из работников банка электронную таблицу с несистематизированной информацией о примерно 800 вкладчиках и суммах денежных средств, предположительно списанных со счетов вкладчиков без их распоряжений либо не зачисленных на их счета; в балансе банка сведения об этих операциях отсутствуют. До этого сообщалось о примерно 600 забалансовых вкладчиках банка.
Согласно балансу банка «Канский», его обязательства перед физлицами составляют 1,929 млрд рублей.
Суд Вологды принял беспрецедентное решение — снял с женщины долг по онлайн-займу, который мошенники оформили на её имя. Но ликовать преждевременно, поскольку в данном случае свою роль сыграли особые обстоятельства.
МФК потребовала вернуть кредит на 25 тысяч
На суде ответчица заявила, что договор займа не оформляла, номер телефона ей никогда не принадлежал, а место рождения и адрес регистрации указаны неверно. Кроме того, она добавила, что не умеет пользоваться интернетом.
Ответственность за кредиты по поддельным данным несёт кредитор
Мировой судья участка № 12 отклонила иск МФК, ссылаясь на то, что заём оформлен по поддельным документам. Виновата в этом микрофинансовая компания, которая обязана устанавливать личность заёмщика, а значит, вся ответственность за возврат денег ложится на истца. Женщину от долгов освободили.
На минутку представим, что данные о месте рождения и адреса регистрации женщины были бы верными. Встал бы тогда суд на её сторону? Сомнительно, учитывая предыдущие случаи.
«Обязательства должны исполняться»
Так, мошенники обманом заставили жительницу Бурятии оформить кредит на 220 тысяч рублей и передать им деньги. После того, как она поняла, что её «развели», россиянка подала иск в суд с требованием освободить от «мошеннических» обязательств. Только все судебные инстанции, включая Верховный суд Бурятии, посчитали, что «обязательства должны исполняться».
«Развод» заключался в следующем: мошенники откликнулись на объявление жертвы о продаже земельного участка, пообещали прислать ей залог в 50 тысяч рублей, но на счёт поступило 220 тысяч. Злоумышленники попросили вернуть их и когда женщина отправила деньги обратно, то оказалась, что оформила кредит на себя на указанную сумму. Дозвониться до мошенников после уже не удалось.
«Рабочая» схема
Казалось бы, схема шита белыми нитками, но работает. Известно, как минимум об одной жительнице Калининграда и трёх жителях Ульяновской области, которые «подарили» мошенникам кредиты на 2,25 млн рублей. Истории совсем «свежие» и потому жертвам ещё предстоит защищать свои честные имена в судах. На чью сторону встанут судьи — большой вопрос.
Тем не менее, почетный адвокат России Никита Филиппов, считает, что решение суда Вологды — «хороший задел на будущее». Он рассчитывает, что суды в дальнейшем будут более детально изучать дела о мошеннических кредитах.
Жители Большого Улуя стали жертвами обмана. История берет начало еще в 2017 году. Одна из местных жительниц, с которой потерпевшие хорошо знакомы лично, предложила оформить выплату в 10 тысяч рублей. Одним она говорила, что это материальная помощь, другим – оплата за согласие о строительстве завода. Все, что требовалось от людей – подписать якобы отчетные документы в офисе банка, расположенном в Ачинске. Двое из трех пострадавших, с которыми пообщался корреспондент ИА «Запад24», назвали банк «Канский», тот самый, которого лишили лицензии в декабре 2017 года, а в феврале 2018 года его признали банкротом.
Но в то время, когда оформлялись так называемые выплаты, финансовая организация благополучно работала. Ради получения денег, люди, не читая, подписывали некие документы, а затем им перечислялись обещанные деньги.
В сентябре этого года, жители Большого Улуя, которые уже и забыли про эту историю, начали массово получать уведомления от банка о суммах задолженности по займам и передаче дел в суд. При этом речь идет не о 10 тысячах рублей и процентах по ним. На одну из жительниц был оформлен займ в 350 тысяч рублей, а с процентами она теперь должна выплатить 600 тысяч рублей, сумма долга у другой собеседницы – 770 тысяч рублей. Люди говорят, что все это время никаких уведомлений от банка о просроченной задолженности не поступало, более того – таких больших кредитов они не оформляли. Поэтому первым делом сельчане отправились с заявлениями в полицию.
- С осени к нам поступило порядка 13 заявлений, где люди рассказывают схожую цепочку обмана. Сейчас по всем проводится проверка. Кроме того, по части похожих заявлений весной этого года были осуждены виновные лица. Если прокуратура усмотрит, что новые заявления имеют отношение к действиям уже осужденных лиц, то они будут объединены в одно производство. Если нет, то будет решаться вопрос о возбуждении нового уголовного дела, - рассказали в полиции.
В прокуратуре подтвердили наличие такого резонансного случая, жертвами хитрой схемы стали порядка 200 жителей Большого Улуя, а по всему краю их около трех тысяч человек. Расследование ведет следственная часть краевой полиции, где нам также сказали, что проводится проверка фактов.
Вместе с этим люди уже судятся с банком «Канский». На сайте Большеулуйского районного суда минимум 30 заявлений от коммерческой структуры о взыскании средств, и часть из них уже удовлетворены. Люди не согласны с таким положением дел, хотя и не отрицают, что по собственной наивности стали жертвами обмана. Платить громадные суммы, которых они в глаза не видели, сельчане не хотят и намерены продолжать добиваться справедливости вместе со своими адвокатами.
Одна из собеседниц упомянула в разговоре, что якобы следователи наложили запрет на вынесение решений по искам, пока ведется следствие. При этом в полиции нам сказали, что пока ведется проверка новых фактов. Чтобы не появилось разночтения, мы связались с судьей, которая нам пояснила, что решения по искам банка «Канский» выносятся на основании общей практики, и следователи на них влиять не вправе. Зато у людей есть право оспорить решение, с которым они не согласны.
Похоже, если найдут и признают виновных, сельчан может ждать волна новых исков, по которым они сами будут взыскивать сумму причиненного им ущерба с виновных. ИА «Запад24» в свою очередь намерено донести информацию про массовый обман до уполномоченного по правам человека в Красноярском крае Марка Денисова. Соответствующий запрос подготовлен и в ближайшее время будет направлен адресату.
Жители Большого Улуя стали жертвами обмана. История берет начало еще в 2017 году. Одна из местных жительниц, с которой потерпевшие хорошо знакомы лично, предложила оформить выплату в 10 тысяч рублей. Одним она говорила, что это материальная помощь, другим – оплата за согласие о строительстве завода. Все, что требовалось от людей – подписать якобы отчетные документы в офисе банка, расположенном в Ачинске. Двое из трех пострадавших, с которыми пообщался корреспондент ИА «Запад24», назвали банк «Канский» , тот самый, которого лишили лицензии в декабре 2017 года, а в феврале 2018 года его признали банкротом.
Но в то время, когда оформлялись так называемые выплаты, финансовая организация благополучно работала. Ради получения денег, люди, не читая, подписывали некие документы, а затем им перечислялись обещанные деньги.
В сентябре этого года, жители Большого Улуя, которые уже и забыли про эту историю, начали массово получать уведомления от банка о суммах задолженности по займам и передаче дел в суд. При этом речь идет не о 10 тысячах рублей и процентах по ним. На одну из жительниц был оформлен займ в 350 тысяч рублей, а с процентами она теперь должна выплатить 600 тысяч рублей, сумма долга у другой собеседницы – 770 тысяч рублей. Люди говорят, что все это время никаких уведомлений от банка о просроченной задолженности не поступало, более того – таких больших кредитов они не оформляли. Поэтому первым делом сельчане отправились с заявлениями в полицию.
- С осени к нам поступило порядка 13 заявлений, где люди рассказывают схожую цепочку обмана. Сейчас по всем проводится проверка. Кроме того, по части похожих заявлений весной этого года были осуждены виновные лица. Если прокуратура усмотрит, что новые заявления имеют отношение к действиям уже осужденных лиц, то они будут объединены в одно производство. Если нет, то будет решаться вопрос о возбуждении нового уголовного дела, - рассказали в полиции.
В прокуратуре подтвердили наличие такого резонансного случая, жертвами хитрой схемы стали порядка 200 жителей Большого Улуя, а по всему краю их около трех тысяч человек. Расследование ведет следственная часть краевой полиции, где нам также сказали, что проводится проверка фактов.
Вместе с этим люди уже судятся с банком «Канский». На сайте Большеулуйского районного суда минимум 30 заявлений от коммерческой структуры о взыскании средств, и часть из них уже удовлетворены. Люди не согласны с таким положением дел, хотя и не отрицают, что по собственной наивности стали жертвами обмана. Платить громадные суммы, которых они в глаза не видели, сельчане не хотят и намерены продолжать добиваться справедливости вместе со своими адвокатами.
Одна из собеседниц упомянула в разговоре, что якобы следователи наложили запрет на вынесение решений по искам, пока ведется следствие. При этом в полиции нам сказали, что пока ведется проверка новых фактов. Чтобы не появилось разночтения, мы связались с судьей, которая нам пояснила, что решения по искам банка «Канский» выносятся на основании общей практики, и следователи на них влиять не вправе. Зато у людей есть право оспорить решение, с которым они не согласны.
Похоже, если найдут и признают виновных, сельчан может ждать волна новых исков, по которым они сами будут взыскивать сумму причиненного им ущерба с виновных. ИА «Запад24» в свою очередь намерено донести информацию про массовый обман до уполномоченного по правам человека в Красноярском крае Марка Денисова. Соответствующий запрос подготовлен и в ближайшее время будет направлен адресату.
Автор статьи
Читайте также: