Кредитная карта газпромбанк как пользоваться для зарплатных клиентов
Обновлено: 13.05.2024
Пользуйтесь картой и не платите проценты до 180 дней
При совершении покупок на сумму более 90 000 рублей в течение двух календарных месяцев
Бесплатное обслуживание по подписке «Огонь»
Полные условия по карте
Кредитная «Удобная карта»
29,9% - 49,9% – процентная ставка за пользование кредитом
29,9% - 59,9% – процентная ставка по операциям за снятие наличных и переводу денежных средств
3 % от остатка задолженности на конец предыдущего расчетного периода*
(*календарного месяца, минимум 500 ₽)
180 дней - если траты по карте за 2 расчетных* периода свыше 90 000 ₽
90 дней - если траты по карте за 2 расчетных* периода менее 90 000 ₽
бесплатно при покупках от 5000 ₽ или при отсутствии задолженности, если вы не пользуетесь картой.
бесплатно при наличии действующей у клиента подписки «Огонь»
Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание расчетных банковских карт категории Visa Gold, Visa Signature, Visa Infinite / Mastercard World с предоставлением кредита в форме «овердрафт» (Удобная карта) (для выдач с 03.03.2022) (действуют с 01.04.2022)
Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание расчетных банковских карт категории Visa Gold, Visa Signature, Visa Infinite / Mastercard World с предоставлением кредита в форме «овердрафт» (Удобная карта) (для выдач с 10.04.2022) (действуют с 10.04.2022)
Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание расчетных банковских карт категории Visa Gold, Visa Signature, Visa Infinite / Mastercard World с предоставлением кредита в форме «овердрафт» (Удобная карта) для выдач с 03.03.2022 (в редакции с 11.05.2022)
Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание расчетных банковских карт категории Visa Gold, Visa Signature, Visa Infinite / Mastercard World с предоставлением кредита в форме «овердрафт» (Удобная карта) для выдач до 01.01.2022 (в редакции от 11.05.2022)
Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание расчетных банковских карт Visa Gold, Visa Signature, Visa Infinite / Mastercard World с предоставлением кредита в форме «овердрафт» (Удобная карта) для выдач с 01.01.2022 по 02.03.2022 (в ред. 11.05.2022)
Банковские карточки прочно вошли в нашу жизнь. Оформляя их, держатель обеспечивает мгновенный и безопасный доступ к деньгам на своем счете. Каждый желающий может заказать пластик несколькими способами: через онлайн-сервис или непосредственно в отделении.
Что нужно, чтобы получить карту в Газпромбанке?
Сначала нужно выбрать тип карты: дебетовую или кредитную. Затем выбрать платежную систему:
- МИР – российская;
- Visa – европейская;
- MasterCard – американская;
- Union Pay – китайская;
- JCB – японская.
Пластиком можно пользоваться за рубежом: снимать наличные в банкоматах и оплачивать покупки через кассовые терминалы.
Если заказать карту Газпромбанка (ГПБ) с программой лояльности, то будут доступны многочисленные привилегии путешественникам, автолюбителям, болельщикам. В зависимости от целей, льгот и тарифов клиенты оформляют классический, золотой или платиновый экземпляр.
Получить дебетовую карту
Более 20 дебетовых карточек предлагает ГПБ. Их особенность в том, что начисления процентов на остаток средств отсутствуют. Однако, этот изъян компенсируется участием в специальных программах с получением скидок.
Бонусами можно расплачиваться за железнодорожные и авиабилеты, гостиницы, аренду автомобилей. Поклонники хоккея и футбола со скидками покупают билеты на матчи ХК СКА и ФК Зенит.
Дебетовыми картами можно расплачиваться за проезд в общественном транспорте Екатеринбурга и Москвы.
Пластик с зачислением социальных выплат: пенсия, стипендия, пособия – выпускается и обслуживается бесплатно. Стоимость выпуска для других категорий от 200 ₽.
Интересным предложением являются продукты с интегрированными платежными системами. Это кобейджинговые проекты МИР-Maestro и МИР- JCB, которыми можно пользоваться за границей и получать привилегии.
Требования
Оформление дебетовой карты, в отличие от кредитного экземпляра, ограничивается минимальными требованиями. Не имеет значения регистрация клиента в регионе получения пластика либо в зоне действия банка.
Держатель должен быть совершеннолетним. Подросток с 14 лет вправе оформить основную карту с письменного разрешения родителей и получать в их присутствии. Либо для них выпускают дополнительный экземпляр, привязанный к счету взрослого члена семьи.
Необходимые документы
Для получения дебетового пластика понадобится только паспорт. У отдельной категории клиентов попросят дополнительные бумаги:
- пенсионная книжка – перевод пенсии;
- удостоверение военного пенсионера или воинский билет – перечисление армейского или денежного довольствия;
- справка из деканата – выпуск кампусного (студенческого) пластика.
Оформить кредитную карту
Шанс получить доступ к заемным средствам имеют:
- по зарплатному проекту (ЗП). Это категория клиентов, работающих на предприятии, которое заключило договор на перечисление аванса и расчета своих сотрудников в ГПБ;
- вкладчики;
- держатели любых дебетовых карт;
- ипотечные заемщики и по автокредиту.
Сумма займа, предусмотренная для клиентов по ЗП со стажем более полугода – до трех окладов. Новички могут рассчитывать на займ в 10000-15000 ₽. Максимальный лимит по кредитке – 600000 ₽.
Оформить карту в Газпромбанке с кредитным лимитом хотели бы многие, потому что здесь действует беспроцентный льготный период на 3 месяца под 21,9% годовых. Долг ежемесячно снимается с зарплатного пластика. Это не только удобно, но и исключает просрочку платежей, что важно для кредитной истории.
Преимущества кредиток – в накоплении бонусов для льготной покупки горючего на АЗС, оплаты транспортных билетов, посещения спортивных состязаний.
Требования к заемщику
Для получения ссуды потенциальный заемщик должен соответствовать правилам, установленным кредитором:
- гражданство РФ;
- возраст для женщин – до 54 лет, для мужчин – не старше 64 года;
- постоянная регистрация в России;
- трудовая занятость;
- телефоны – стационарный, мобильный, по месту работы;
- карточка в рамках зарплатного соглашения;
- безупречная кредитная история.
Не стоит рассматривать перечисленные условия как ограничение возможности для получения кредита. Газпромбанк стремится минимизировать риск невозврата выданных средств. Он гарантирует одобрение заявки, если заемщик соответствует предъявляемым критериям.
Предложения для зарплатных карт
Зарплатным клиентам предоставляется потребительский кредит и автокредит на льготных условиях со скидкой 0,5%. Период кредитования диктуется суммой займа – от 6 месяцев до 7 лет.
По платежеспособности банк легко просчитывает риски. Анализ заработной платы и определяет сумму займа: максимальный – 600000 ₽ либо 15000 ₽ для новичков.
Что важно при получении кредитной карты
- У клиента должно быть не менее трех зачислений на зарплатный пластик.
- Ключевым моментом, для выдачи кредита имеет информация из Бюро кредитных историй. Просрочки по займам сторонних кредиторов либо наличие нескольких обязательств поставят крест на заявке.
- Для увеличения суммы на кредитной карте нужно заполнить заявление на максимальный лимит.
- Если клиент уже имеет действующую кредитку в ГПБ, то вторую ему не выдадут.
Способы оформить заявку на карту Газпромбанка
Желание стать держателем платежного инструмента реализуется как дистанционно, так и в порядке живого общения.
Через интернет
Онлайн-заявку на пластик Газпромбанка возможно подавать только действующим клиентам. Для новых желающих не предусмотрен удаленный способ оформления. С подобной просьбой может обратиться лишь человек, имеющий договорные отношения с компанией.
Через интернет-банкинг и мобильное приложение
Имеется возможность заказать карту Газпромбанка через интернет. В первый раз происходит авторизация с использованием логина и пароля. Их выдают в процессе заключения договора на дистанционное обслуживание. К личному кабинету привязывается телефонный номер, на который приходит СМС с одноразовым паролем для входа в систему.
Далее инструкция пошагово:
- Открыть раздел «Частным клиентам».
- Переход на «Дистанционные сервисы».
- Выбрать позицию «Интернет банк».
- Нажать «Войти в Домашний банк».
- Ввести пароль от Телекарда либо придумать новый.
- Отметить «Войти».
- Найти кнопку «Заказать кредитную карту».
- Подтвердить действие «Заказать».
В опции «Банковские карты» отображается зарплатный пластик и другие платежные экземпляры. После проведенных действий статус заявки появится в этом же разделе.
Мобильный телефон с установленным приложением Телекард 2.0 дает немедленный доступ к базовым операциям. Его бесплатно скачивают в Google Play и App Store. Телекард 2.0 усовершенствованная версия, на которую рекомендуется перейти до 3.04.2019. Прежний вариант прекращает обслуживание.
В отделении банка
Личное посещение требует времени, но позволяет на месте уточнить все детали.
Для посещения офиса нужен только паспорт, если открывается дебетовый счет. Намерение оформлять кредитный пластик сопровождается справкой от работодателя, копией трудовой книжки, СНИЛС.
Менеджер предложит заполнить заявление, ответить на вопросы анкеты. Затем оплачивается обслуживание за год и вносится минимальный первоначальный взнос по тарифам ГПБ.
От работодателя
Организация, заключившая договор с банком на перевод заработной платы, передает реестр своих сотрудников. Они заполняют заявку-анкету на выпуск карты желаемого класса. На основании заявлений изготавливаются пластиковые носители. Их массово вручают на предприятии.
По доверенности
Как получить карту Газпромбанка третьему лицу? Для этого держатель счета должен выдать нотариально заверенную доверенность. Активировать инструмент может только собственник. Дистанционная активация возможна без личного обращения. Однако этот вариант не пройдет без телефона хозяина карты, к которой привязан номер мобильника.
Сроки изготовления карты
Заявка рассматривается до 6 рабочих дней. При удовлетворительном решении эмитируется продукт и готовится договор.
Как и где получить на руки
Через несколько дней телефонным звонком или оповещением по СМС поступит приглашение.
В зависимости от способа заказа, карту забирают:
- в отделении, если обращались индивидуально;
- на территории работодателя – в рамках зарплатного проекта.
Активация карты
Виртуальный кошелек выпускается в неактивном состоянии в целях безопасности. Перед использованием нужно провести специальную процедуру одним из способов:
- на сайте банка;
- SMS;
- горячая линия;
- отделение.
Для активации требуются паспортные данные и реквизиты ГПБ.
Получить моментальную карту
Неэмбоссированным платежным инструментом можно завладеть в день обращения. Через сутки после автоматической активации открывается доступ к операциям. Карта, на которой не нанесены данные владельца, имеет пониженный функционал. Она подойдет для перевода маленьких сумм, социальных выплат, стипендий.
Продукт действует два года. Цена выпуска от 60 ₽. Для оформления достаточно положить на счет 10 ₽. Некоторые экземпляры выдаются не во всех отделениях. Так, карту «Газпромбанк-Тройка», предназначенную для оплаты проезда на московском транспорте, выпускают и выдают только в офисах столицы.
Анализ отзывов
Мнения клиентов ГПБ о скорости и способах получения виртуального кошелька содержат критические замечания. На длительную активацию жалуются меньше. Чаще отмечают, что после нее деньги на карту «падают» долго – до двух недель.
Пользователи возмущаются по поводу самовольного подключения дополнительных услуг. Так, без согласия заработало СМС оповещение, о котором человек узнал после предъявленного счета за услугу.
Отмечаются некорректные действия после подачи заявки. Клиентов не оповещают о готовности карточки, оформленной через интернет. Приходится идти в отделение, чтобы узнать результат.
Положительное отзывы пишут по поводу требований к заявителям– «зарплатникам». Перечень документов ограничивается удостоверением личности. Не надо собирать массу бумаг, чтобы заказывать кредитку с большим лимитом.
Заключение
Безналичные расчеты бесповоротно вытесняют бумажные деньги. Ведущее место в финансовых операциях занимают банковские карточки. Газпромбанк предоставляет возможность упрощенного способа получения пластика, не выходя из дома или посетив ближайшее отделение.
Согласно Трудовому кодексу, вы можете самостоятельно выбрать банк, на карту которого вам будет начисляться зарплата**.
Условия по Умной карте
| Стоимость обслуживания | Бесплатно без дополнительных условий |
|---|---|
| Снятие наличных | - в банкоматах Газпромбанка бесплатно - в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽) |
| Переводы на карты других банков | бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽) |
| Выпуск дополнительных карт | 1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽ |
Условия программы лояльности «Умный кешбэк»
|
Условия начисления кешбэка Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой вы потратили больше всего за месяц (на долю покупок, не превышающую 20% от общей суммы покупок в месяц). На остальные покупки начисляется стандартный кешбэк – 0,5% (при среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах от 30 000 ₽). На период с 01.05.22 по 31.08.22 начисляется кешбэк 0,25% на категории ТСП из списка Банка России (Прил. № 4 в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка). Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц. Сумма покупок по карте за месяц 3% в категории максимальных трат и до 1%* на остальные покупки 5% в категории максимальных трат и до 1%* на остальные покупки 10% в категории максимальных трат и до 1%* на остальные покупки Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк. Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel» Сумма покупок по карте за месяц 1 миля за каждые 100 ₽ 2 мили за каждые 100 ₽ 4 мили за каждые 100 ₽ Дополнительно за каждые 100 ₽ покупок на «Газпромбанк – Travel » 6 миль – за бронирование отеля 5 миль – за покупку ж/д билетов 4 мили – за бронирование автомобиля 4 мили – за покупку билетов на автобус 2 мили – за покупку авиабилетов Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel». Мили не начисляются за покупки, совершенные с использованием Карты в период с 01.05.2022 по 31.08.2022 в ТСП из списка Банка России (Прил. № 4 ПЛ «Газпромбанк-Travel»). * За каждые 100 ₽ покупок начисляется не более 1 мили при невыполнении условия поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽. Программа лояльности «Процент+» Программа лояльности «Процент+» позволяет получать надбавку к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте. Сумма покупок по карте в месяц Вознаграждение +4,5% годовых по накопительному счету +5,5% годовых по накопительному счету +6,5% годовых по накопительному счету Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+».
До 15%. - от финансовых потерь в результате мошенничества с банковскими картами Условия программы лояльности «Умный кешбэк» Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой вы потратили больше всего за месяц (на долю покупок, не превышающую 20% от общей суммы покупок в месяц). На остальные покупки начисляется стандартный кешбэк – 0,5% (при среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах от 30 000 ₽). На период с 01.05.22 по 31.08.22 начисляется кешбэк 0,25% на категории ТСП из списка Банка России (Прил. № 4 в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка) Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца. Максимум – 3000 ₽ в месяц. При покупках менее 5 000 ₽ кешбэк не начисляется.
Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк. Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel» Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц. Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.
Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки. Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel». * При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка. Условия прпограммы лояльности «Процент+» Программа лояльности «Процент+» позволяет получать надбавку к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте. Сумма покупок по карте в месяц Вознаграждение +4,5% годовых по накопительному счету +5,5% годовых по накопительному счету +6,5% годовых по накопительному счету Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+». Понятный кешбэк Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц. Сумма покупок по карте за месяц 1,5% на все покупки Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка. На период с 01.05.22 по 31.08.22 начисляется кешбэк 0,5% на категории ТСП из списка Банка России (Прил. № 4 к Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка). Данный банк – это один из тех банков, который выпускает кредитные карты «Газпромбанка» для зарплатных клиентов. Это довольно удобно как для самого банка, так и для самих клиентов, так как при оформлении вам нужно подготовить минимальное количество документов. Кредитная карта «Газпромбанка» – условия использования, льготный период, общие условия кредитования.
Кредитные карты”Газпромбанка” Условия оформления«Газпромбанк» – кредитная карта, которая отличается гораздо выгодными условиями, чем у сторонних банков. Связано это именно с доверием к самому клиенту. Так как все кредитные карты выдаются только клиентам банка, которые привязаны к «зарплатному проекту», то банк всегда знает какой именно кредитный лимит оформить при выдачи кредитной карты. Зарплатные проекты – это довольно распространенная программа, которая существует практически у большинства банков страны. Кредитная карта «Газпромбанка» с льготным периодом – имеет самый минимальный пакет документов и при этом довольно выгодные условия, для оформления пластика. Вам нужно при себе иметь паспорт с гражданством Российской федерации и анкету, которую вам выдадут прям в отделении, там вы можете указать какую именно сумму вы хотите на совей кредитной карте. Из-за лояльности к клиентам, вы можете оформить карту через онлайн заявку прям на сайте «Газпромбанка». Вам там также придется заполнить анкету для получения кредитной карты. Онлайн заявка- это самый быстрый и самый удобный способ получения кредитных карт, так как вам даже в отделение банка не придется идти, а о готовности карты вам сообщат. Также есть несколько условий для самого держателя карты:
Условия использования кредитных картСами карты выпускаются на основе международной платежной системы MasterCard. Именно поэтому вы с легкостью сможете расплачиваться ею, снимать наличные в банкоматах или делать переводы в любой точке мира. Также в условиях всем клиентам предоставлен овердрафт по всем кредитным картам. Рассмотрим все условия использования кредитного счета:
Кредитная карта «Газпромбанк – Газпромнефть»Это отличная бонусная карта, которая хорошо подойдет именно тем, кто часто тратит свои деньги на заправке. За каждые потраченные 100 рублей вы будете получать 1 бонус, который вы в последствии сможете потратить на бензин. Бонусы принимают практически все АЗС в нашей стране. Также вы получаете скидку на всех автозаправочных станциях до 1 %, на 5% на АЗС «Газпромнефть». Выпускается в международной платежной системе MasterCard. Кредитная карта «Газпромбанк – Экспресс Кард»Кредитная карта, которая выпускается в международной системе оплаты Visa. Это удобная карта, которая имеет довольно неплохую скидку при проезде в метро или другом общественном транспорте. Кредитная карта «Газпромбанк – Аэрофлот»Все офисы и отделения просто заполнены заявками на оформление данной карты. Она является самой популярной бонусной картой в «Газпромбанке». При трате своих средств с кредитной карты вы можете накапливать определенный бонусы или мили. Которые в последствии можно будет обменивать на авиа или ж/д билеты. Бонусы копятся довольно быстро и к лету можно без проблем улететь на самолете на каникулы. Тарифы использования картПри оформлении кредитной карты каждому клиенту присваивается определенный статус, именно от него и будет зависеть лояльность тарифов:
Услуги по картамПри оформлении любой кредитной карты вам сразу же подключается СМС-банкинг, который будет информировать вас по всем транзакциям вашего счета. Также ежемесячно к вам на телефон будут приходить уведомления с суммой задолженности. Вы можете подключить онлайн-банк и установить приложение на свой смартфон, планшет или телефон. Автор статьи 
Читайте также:
|
|---|
