Ооо сфо инвест кредит финанс кто они

Обновлено: 17.05.2024

Добрый день! Ко мни позвонили из компании сфо инвесткредит финанс (коллекторы) Сообщили что в 2012 году на меня была открыта карта Банка связной, в 2015 году у банка отозвали лицензию. На моей карте не было ни кредитов ни движения денежных средств, но я должен за обслуживание карты 789 рублей. И просят закрыть долг оплатив через сайт сфо инвесткредит финанс, так как этой организации перешли все долги от банка Связной. Вопрос: нужно ли мне платить? Правомерно ли такое требование? Сумма смешная, но светить своей картой на непонятных сайтах я не хочу. Так же меня ни кто официально не уведомил о переуступке моего долга.

Здравствуйте Дмитрий Александрович!

в 2012 году на меня была открыта карта Банка связной, в 2015 году у банка отозвали лицензию. На моей карте не было ни кредитов ни движения денежных средств, но я должен за обслуживание карты 789 рублей.

Как вариант это может быть мошеннический развод. Вы можете сказать коллекторам, пусть обращаются в суд.В суде может выясниться, что и сроки исковой давности вышли по предъявлению требований по отношению к Вам.

Срок исковой давности (3 года) прошел. Они могут обратиться с заявлением о вынесение судебного приказа, который вы легко отмените просто. В исковое производство они не пойдут, так как тоже понимают, что сроки прошли, а госпошлину платить надо.

В судебном заседании подсудимый Филатов отказался от услуг защитника, заявив, что свою защиту будет осуществлять сам. Суд удовлетворил данное ходатайство подсудимого и освободил адвоката от участия в деле. По окончании судебного следствия суд выслушал речь обвинителя, а затем предоставил подсудимому Филатову возможность выступить с последним словом. Во время последнего слова подсудимый изложил аргументы в свою защиту и в заключение обратился к суду с просьбой о снисхождении. Соблюдены ли судом требования закона о порядке судебных прений и последнего слова подсудимого? Если Вы считаете, что требования закона нарушены, укажите, в чем эти нарушения выразились, и как следовало поступить суду в данном случае?

Селедкин решил построить на даче баню. По совету соседа он договорился с Равшаном и Джамшудом, что они за две недели построят ему баню. Материалами строителей обеспечил сам Селедкин, расчет стороны договорились произвести после окончания строительства. По истечении двух недель баня была построена, стороны произвели расчет. Но Равшан и Джамшуд (по совету того же соседа) потребовали у Селедкина оформить им трудовые книжки, внести запись о работе в качестве строителей за указанный период и выплатить компенсацию за неиспользованный отпуск по тысяче рублей каждому. Правомерны ли требования Равшана и Джамшуда? Ответ обоснуйте ссылками на нормы права. По каким основаниям осуществляется разграничение трудовых и гражданско-правовых отношений?

Участник предоставил в первой части заявки на участие в эл. Аукционе сведения , которые должен был предоставить во второй . Правомерно ли отклонение по вторым частям заявки , где требуемых сведений нет , но в первой части они были указаны .

Чем занимается организация, виды деятельности

Основной вид деятельности организации: Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки (код по ОКВЭД 64.99).

Дополнительно организация заявила следующие виды деятельности:

Где находится ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС", юридический адрес

По данному адресу также числятся или ранее числились следующие организации:

Кто владелец (учредитель) организации

Учредителями ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС" являются:

Учредители	доля	стоимость	с какой даты
ООО "Т-КАПИТАЛ" (г. Москва)	99%	99 тыс. руб.	13.11.2017
Ентц Сергей Леонидович (ИНН: 773603012654)	1%	1 тыс. руб.	11.12.2018

Учредитель	доля	стоимость	с какой даты	до даты *
1%	1 тыс. руб.	11.07.2016	11.12.2018

С учетом всей цепочки действующих учредителей список конечных владельцев ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС" выглядит следующим образом:

Конечные собственники (учредители)	доля	стоимость	владеет через
99%	99 тыс. руб.
Ентц Сергей Леонидович	1%	1 тыс. руб.

Кто руководит ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС"

Кем руководит и владеет организация (числится учредителем)

ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС" не значится учредителем каких-либо российских юридических лиц.

Численность сотрудников

Финансы организации

Уставный капитал ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС" составляет 100 тыс. руб.

В 2021 году организация получила выручку в сумме 1,1 млрд руб., что на 94,3 млн руб., или на 7,8 %, меньше, чем годом ранее.

По состоянию на 31 декабря 2021 года совокупные активы организации составляли 955 млн руб. Это на 73,2 млн руб. (на 7,1 %) меньше, чем годом ранее.

Чистые активы ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС" по состоянию на 31.12.2021 составили 819 млн руб.

Результатом работы ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС" за 2021 год стала прибыль в размере 262 млн руб. Это на 63,2 % меньше, чем в 2020 г.

Организация не применяет специальных режимов налогообложения (находится на общем режиме).

Полная информация о составе имущества и обязательств организации, финансовых результатах доступна в бухгалтерской отчетности ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС".

Сведения об уплаченных организацией суммах налогов и сборов за 2020 год

Налог на прибыль	0 руб.
НЕНАЛОГОВЫЕ ДОХОДЫ, администрируемые налоговыми органами	0 руб.
Налог на доходы физических лиц	0 руб.
Страховые и другие взносы на обязательное пенсионное страхование, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации	0 руб.
Налог на имущество организаций	0 руб.
Налог на добавленную стоимость	0 руб.
Итого	0 руб.

Организация не имела налоговой задолженности по состоянию на 01.10.2020.

Лица, связанные с ООО "СФО ИНВЕСТКРЕДИТ ФИНАНС"

На основе данных единого государственного реестра юридических лиц прослеживаются следующие взаимосвязи лиц, имеющих прямое или косвенное отношение к организации:

Казарян Микаэл Нерсесович
(руководитель до 02.08.2019 *ООО "ТПМ УП")
(руководитель до 18.03.2019 *ООО "ТРИНФИКО ЭДВАЙЗЕРС") (ликвидир. 26.06.2020)
(ООО "ТРИНФИКО ЭДВАЙЗЕРС" - доверительный управляющий (у учредителя) до 14.08.2019 * ) (ликвидир. 18.05.2021)
(ООО "ТРИНФИКО ЭДВАЙЗЕРС" - управляющая организация до 18.01.2021 * )
(Белай Олег Викторович - учредитель до 03.01.2022 * )
(Белай Олег Викторович - учредитель до 01.01.2022 * ) (ликвидир. 30.03.2012)
(Белай Олег Викторович - руководитель) (ликвидир. 04.06.2020)
(Белай Олег Викторович - учредитель)

Дальнейшие связи не найдены

Последние изменения в ЕГРЮЛ

08.10.2020. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
02.06.2020. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.
27.11.2019. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
15.02.2019. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
11.12.2018. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.
04.10.2018. Внесение сведений о регистрации в ФСС РФ.
03.07.2018. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
13.11.2017. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.
26.06.2017. Представление сведений о выдаче или замене документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.
16.01.2017. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.

* Указана дата изменения в ЕГРЮЛ (может не совпадать с фактической).

Дополнительные проверки

Представленные на этой странице данные получены из официальных источников: Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), Государственного информационного ресурса бухгалтерской отчетности (ГИР БО), с сайта Федеральной налоговой службы (ФНС), Минфина и Росстата. Указанные данные подлежат опубликованию в соответствии с законодательством РФ.

Разработкой программного обеспечения и обработкой информации занимается ООО "Профсофт" (ИНН 3906992381). Используется информация только из официальных открытых источников. Если вы заметили ошибку или некорректную информацию, пожалуйста, свяжитесь с разработчиком.

Кто такие эти СФО Инвест Кредит Финанс? Никогда не заключала договора с такой конторой, а теперь мне звонят коллекторы и требуют несуществующий долг. Что за беспредел?

Юридический отдел портала «Эксперт Права»
26.08.2018 23:05

ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» является текущим владельцем долговых обязательств владельцев карт Связного банка по договору цессии от 12 декабря 2017 года.

заверенную нотариально копию договора цессии со всеми приложениями между Связным банком и ООО «Т-Капитал»;
заверенную нотариально копию договора цессии со всеми приложениями между ООО «Т-Капитал» и ООО «СФО ИнвестКредит Финанс»;
заверенные нотариально копии платежных поручений, подтверждающих оплату данных договоров цессии;
сведения о размере и структуре задолженности, включающие в себя сумму основного долга, сумму начисленных процентов, сумму начисленной неустойки, сумму иных платежей и основания их возникновения, а так же выписку о проведенных платежах за последние 2 года использования карты и счета;
общие условия обслуживания физических лиц в Связном банке (с подтверждением факта акцепта их вами и датой данного акцепта), тарифы по выпуску и обслуживанию дебетовой карты, анкету клиента, расписку в получении банковской карты подписанные вашей рукой (заверенные нотариально);
заверенную копию выписки из реестра операторов, осуществляющих обработку персональных данных, а так же оригинальную информацию об обработке ваших персональных данных ООО «СФО ИнвестКредит Финанс»;
заверенную нотариально копию договора с АО «ФАСП», на основании которого он осуществляет с вами взаимодействие.

Так же вы можете потребовать от ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» обоснования нарушения ваших прав, а именно статьи 9 федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» от 3.07.2016 года, в которой говорится о письменном уведомлении должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с ним.

Обращаем внимание: данный проект не является коммерческим. Юридическая помощь может быть оказана в формате ответа на поставленный вопрос.
Редакция оставляет за собой право выбора получателя помощи в формате подготовки документов или осуществления коммуникации со СМИ и общественными организациями.
Для получения юридических услуг на платной основе свяжитесь с адвокатами, рекомендованными в разделе «О проекте».

АО «Связной Банк» лишился лицензии 24 ноября 2015 года ( приказ Банка России № ОД-3290 ).

Причиной отзыва лицензии послужило неисполнение кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России в части:

оценки кредитного риска;
поддержания размера собственных средств на законодательно установленном уровне.

Ввиду низкого качества активов в процедуре финансового оздоровления с привлечением «АСВ» банку было отказано.

Кто такие ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» и АО «ФАСП»

ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» (ИНН 7702403476, ОГРН 1167746649993) - это дочерняя компания ООО «Т-Капитал» (ИНН 7702424300, ОГРН 5177746008105).

«Т-Капитал» приобрела на торгах искусственно созданные «Связным Банком» долги 11 декабря 2017 года и уже 12 декабря 2017 года передала их по договору цессии «СФО ИнвестКредит Финанс», которая в свою очередь заключила договор с АО «ФАСП» (ИНН 7704527702, ОГРН 1047796582305) на взыскание приобретенных долгов, не уведомив об этом предполагаемых должников в соответствие со статьей 9 федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» от 03.07.2016 года.

Как владельцы дебетовых карт попали в список должников

АО «ФАСП» начало обзванивать предполагаемых должников в марте 2018 года.

По утверждению обращавшихся к нам за помощью людей, «ФАСП» требовало немедленной уплаты сумм в размере от 100 до 5000 рублей. Происхождение задолженности объясняли техническим овердрафтом, возникшим при попытке «Связного Банка» списать денежные средства за обслуживание дебетовых карт, многие из которых на момент отзыва у банка лицензии были закрыты или перевыпущены и акцептованы своими владельцами не были. То есть банк создал задолженность за фактически не оказанные услуги и продал эти долги в ходе конкурсного производства представив их в качестве актива.

Основной проблемой, с которой столкнулись новоявленные должники, оказалась невозможность доказать свою правоту. Сотрудники «ФАСП» наотрез отказывались давать какие-либо разъяснения по поводу формирования суммы задолженности или выслушивать доводы в защиту должников, в том числе принимать документальные подтверждения об отсутствии задолженности.

Единственные данные, которыми владело и по прежнему владеет «ФАСП» - это номер договора, дата его заключения и сумма предполагаемой задолженности. Учитывая то, что карты «Связного» выпускались сроком на 2 года, то каждые 2 года должен был происходить переакцепт условий договора. Таким образом, если действие карты закончилось до 10 декабря 2014 года и перевыпущенная карта не была получена и активирована потребителем, то технический овердрафт за обслуживание такой карты не мог быть вменен в качестве долга, так как потребитель не имел возможности воспользоваться услугами банка.

Как избавиться от звонков вымогателей

Данное письмо сработает только в одном случае - если долг сформировался по причине технического овердрафта по дебетовой карте. В спорах относительно невыплаты кредитных средств такое письмо вам не поможет.

1. Скачайте приложенный к статье документ.

3. Используя данные из выписки, заполните скачанное с нашего сайта заявление.

4. Отсканируйте заполненное и подписанное заявление.

5. Заполните опись (в 2 экземплярах) и направьте оригинал письма по юридическому адресу ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» заказным письмом (данные берите из скачанной выписки).

Образец заполнения описи:

Заголовок письма: Электронная копия почтового отправления № (номер отслеживания почтового отправления)

Текст письма:
Направляю вам электронную копию почтового отправления № (номер отслеживания почтового отправления из описи) , направленного ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» заказным отправлением (дата отправки заявления из описи) года:

1. Заявление на отказ от взаимодействия по рекомендованной ФССП форме.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: односторонний отказ от получения почтового отправления ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» может послужить причиной направления обоснованных жалоб в контролирующие органы (ФССП, Прокуратуру, МВД).

Обоснование адреса получателя находится во вложении - заверенная выписка из ЕГРЮЛ с действующим юридическим адресом организации.

Датой отказа от взаимодействия считается (дата отправки заявления из описи) . Уведомление направлено в «ФАСП» по электронной почте в том же формате, в котором самим «ФАСП» направлялись документы якобы подтверждающие наличие у меня задолженности.

С (дата отправки заявления из описи) все звонки, смс и иного рода контакты со мной со стороны «ФАСП» будут считаться нарушением моих прав в рамках федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных», а также могут быть квалифицированы по статье 163 УК РФ «Вымогательство», так как юридически значимое обоснование наличия у меня долговых обязательств перед ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» предоставлено не было.

Отвечать на данное письмо не обязательно - оно носит информационный характер и направлено на предотвращение нарушения «ФАСП» законодательства Российской Федерации и моих прав как ее гражданина.

7. Звонки прекратятся.

Почему данный способ считается действенным

Отказ от взаимодействия со взыскателями предусматривает решение спора в судебном порядке. Подавать заявление в суд с целью взыскать сомнительные долги с истекшим сроком исковой давности ООО «СФО ИнвестКредит Финанс» не станет, а АО «ФАСП» утратит право на взаимодействие с вами как с должником.

В случае порчи кредитной истории, удалить такую запись можно будет по заявлению в БКИ или через суд.

Информация для должников по кредитным картам банка «Связной»

В 2021 году в мировые суды России начали обращаться перекупщики долгов по кредитным картам банка «Связной». Что делать, если вы узнали о выдаче судебного приказа от приставов, как восстановить срок подачи возражений и отменить судебный приказ читайте в новой статье - «Кредитные карты банка «Связной»: перекупщики долгов вышли на тропу приказного производства». Шаблоны заявлений с примерами заполнения прилагаются.

Обратите внимание: только отмена судебного приказа позволит вам ходатайствовать о сроке исковой давности (СИД), если вашему долгу уже исполнилось более 3 лет.

Мы надеемся, что публикуемые нами материалы помогут заемщикам сориентироваться в ситуации и разрешить ее самостоятельно наименее затратным путем.

Была кредитная карта в Связном банке. Далее банк был ликвидирован. Долг перешел в банк Тинькофф. На днях пришла смс от ФАСП (Финансовое Агенство по Сбору Платежей) что мой долг перешел в ООО "СФО ИнвестКредит Финанс". Раньше нужно было платить минимум по 3000 рублей в месяц. Сейчас они названивают и говорят что я должен платить по 10000 рублей в месяц чтобы быстрей закрыть долг. Кроме СМС никаких уведомлений о переходе долга не было. В тинькове сказали решать в се с ними. Как быть? Нужно ли платить им? Спасибо.

Добрый день, Михаил! Не стоит вообще никому платить, пока не докажут свое право на получение денег по этому кредиту в судебном порядке. Такую смс может прислать кто угодно, например, любое из коллекторских агентств или просто мошенники. А если прошел срок исковой давности, то такими платежами вы его только восстановите и появится право на обращение в суд. У вас не было ни одного официального уведомления о том, что долг передан кому-либо. Просто так платить не имеет смысла, вы даже не знаете каким образом коллекторы получили информацию о вашем долге. Из любой ситуации всегда можно найти выход. Удачи Вам и всего самого хорошего в Ваших делах.

СПасибо за ответ, только не понятно что мне дальше делать. Номер сменить? Будут ли коллекторы доставать?

В Тинькове сказали что долги по связному перешли в ООО "СФО ИнвестКредит Финанс". А на сайте ООО "СФО ИнвестКредит Финанс" указано что по долгам работают ФАСП (Финансовое Агенство по Сбору Платежей).

Здравствуйте! Мы с женой не живём вместе. У нас маленький ребёнок год и 2 месяца. Я оплачиваю все счета, интернет, телефон, покупаю ему подгузники, смеси, питание. Она хочет подать на развод и алименты. Будет ли учитываться оплата счетов и траты на ребёнка в счёт алиментов за время, когда мы не проживали вместе. Также кроме алиментов 25% от зарплаты имеет ли она право заставить платить за услуги ЖКХ? Кроме алиментов на ребёнка от первого брака и выплат с работы у неё есть дополнительные доходы от неофициальной работы. Также у неё есть 2 кредита, которые она изначально взяла в тайне от меня. Часть денег тратила на сына, но по большей части на себя, алкоголь и сигареты. Имеет ли она право заставить платить её кредит? Читал, что только совместные траты.

Инспектор ДПС выписал штраф 500 рублей за отсутствие договора купли продажи мини-мокика! Правомерно ли поступил инспектор?

Заведено дело об административном правонарушении по ст.20.22 КоАП РФ. Подавалась жалоба в УМВД России на действия (бездействие) сотрудников полиции, где подробно описывалось, что реальных проверочных мероприятий не проводилось, были допущены ошибки в оформлении взятых инспектором ПДН объяснительных, несовпадении дат в рапорте, появилась приписка в объяснительных моей и сына, исключили возможность признания совершенного правонарушения малозначительным и др. В жалобе обращала внимание на п.6 ст.8 Фед.Закона №59-ФЗ. Прислали ответ, подписанный должностным лицом, который также фигурирует в жалобе, что произошла техническая ошибка в датах, она незначительная, других нарушений не установлено. Получается, мою жалобу переслали в тот же гос.орган, действия сотрудников которого я обжалую. Ни на какие другие мои доводы мотивированного ответа нет. Правомерно ли так отписываться? И как быть дальше?

Добрый день.В сентябре 2016 года был взят кредит,образовалась задолженность,в ноябре 2017 года банк подал в суд,в решении суда указано о взыскании суммы 450 572 рубля и госпошлины 7705 рублей 72 коп,итого 458 278 рубле 21 копейка.Исполнительное производство возбудили в декабре 2017 года.а в ноябре 2020 года приостановили по ст.46 ч.1 п.4,исполнительный лист вернули в банк.Определением суда в январе 2021 года произведена замена взыскателя ПАО "Сбербанк России" на ООО"НБК".В апреле на сайте судебных приставов было новое исполнительное производство по тому же исполнительному листу,но сумма уже 731 165 рублей.Правомерны ли требования от ООО"НБК".И на каком основании могла увеличиться сумма?Благодарю за ответ!

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: