Понятие и виды кредитных организаций презентация

Обновлено: 28.05.2024

Презентация на тему: " ВИДЫ КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ Подготовила : студент группы 2 мен Б Ермек Д. Проверила : Днимова Ж. Ш." — Транскрипт:

1 ВИДЫ КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ Подготовила : студент группы 2 мен Б Ермек Д. Проверила : Днимова Ж. Ш

2 Содержание 1. Понятие кредитного учреждения 2. Кредитная система 3. Структура кредитной системы 4. Виды кредитных учреждений и их функции 5. Кредитные организации 6. Центральный ( эмиссионный ) банк 7. Коммерческие банки 8. Специальные кредитные учреждения 9. Отдельные виды специализированных банков 10. Заключение

3 Понятие кредитного учреждения Кредитная организация ( учреждение ) – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения ( лицензии ) Центрального банка РК имеет право осуществлять банковские операции.

6 Виды кредитных учреждений и их функции Кредитные учреждения могут делиться по таким критериям : по форме собственности - на государственные и частные ; за выполняемыми операциями - на универсальные и специализированные ( лизингу, страховые компании и др.); за сутью и выполняемыми функциями в кредитной системе - на эмиссионные ( центральные ), коммерческие банки, специальные финансово - кредитные институты. по форме организации - на такие, что имеют собственное дело ( один владелец ), общество ( владельцы - партнеры ), корпорацию ( является юридическим лицом, капитал которой отделен от капитала владельцев ); по территории деятельности - на международные ( МВФ, МБРР, Европейский фонд развития ), региональные и национальные ( связанные с национальной кредитной системой, которая оказывает содействие развитию государственных кредитных институтов );

7 Кредитные организации подразделяются на банки и небанковские кредитные организации ( НКО ). Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности операции : привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов. НКО - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом. Допустимые сочетания банковских операций для НКО устанавливает Центробанк.

8 Центральный ( эмиссионный ) банк

9 Главное положение в кредитно - финансовой системе, будучи « банком банков », занимает Центральный ( эмиссионный ) банк. Он является, как правило, государственным учреждением. К основным функциям Центрального банка относятся следующие : эмиссионная, аккумуляции и хранения кассовых резервов, является хранителем официальных золотовалютных резервов страны, осуществляет кредитование коммерческих банков и кассовое обслуживание государственных учреждений, предоставляет кредиты и выполняет расчетные операции для правительственных органов, безналичные расчеты, основанные на зачете взаимных требований и обязательств ( клиринг ).

10 Коммерческие банки Коммерческие банки представляют собой банки, совершающие кредитование промышленных, торговых и других предприятий, главным образом, за счет тех денежных капиталов, которые они получают в виде вкладов.

11 Специальные кредитные учреждения Специальные кредитные учреждения - банки и небанковские кредитные учреждения, специализирующиеся в определенной области кредитования.

12 Отдельные виды специализированных банков Специализированные кредитно - финансовые учреждения отличает ориентация либо на обслуживание определенных типов клиентуры, либо на осуществление в основном одного - двух видов услуг. Их деятельность концентрируется в большинстве своем на обслуживании небольшого сегмента рынка и, как правило, предоставлении услуг специфической клиентуре.

13 Заключение Кредитные учреждения подразделяются на : 1) центральные ( эмиссионные ) банки ; 2) коммерческие банки ; 3) специальные кредитно - финансовые институты ( инвестиционные банки, сберегательные учреждения, страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные компании, компании по финансированию продаж в рассрочку и др.). При этом каждое звено выполняет свои конкретные функции. Кредитные учреждения подразделяются на : 1) центральные ( эмиссионные ) банки ; 2) коммерческие банки ; 3) специальные кредитно - финансовые институты ( инвестиционные банки, сберегательные учреждения, страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные компании, компании по финансированию продаж в рассрочку и др.). При этом каждое звено выполняет свои конкретные функции. Кредитная организация ( учреждение ) – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения ( лицензии ) Центрального банка Российской Федерации ( Банка России ) имеет право осуществлять банковские операции.



Слайд 2. КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ:
Это юридическое лицо, проводящее банковские операции с целью получения прибыли.
Основной источник ее дохода – предоставление денежных средств третьим лицам под процент за определённую плату.
Работает юридическое лицо на основании лицензии Банка России, а его деятельность регулируется законом «О банках и банковской деятельности».


Слайд 3. ФОРМЫ СОБСТВЕННОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
1) акционерное общество (уставной капитал разделен на акции; акционеры не отвечают по обязательствам АО и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества в пределах стоимости принадлежащих им акций – ст. 96 ГК РФ);
2) общество с ограниченной ответственностью (уставной капитал делится на доли участников; участники ООО несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах внесенных ими вкладов – п. 1 ст. 87 ГК РФ);
3) общество с дополнительной ответственностью (уставной капитал делится на доли участников; участники ОДО солидарно несут субсидиарную ответственность по его обязательствам своим имуществом в одинаковом для всех кратном размере к стоимости их вкладов – п. 1 ст. 95 ГК РФ).

Слайд 4. КЛАССИФИКАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
по территориальному признаку: региональные и федеральные;
по месту регистрации: российские и иностранные;
по количеству проводимых операций: банковские и небанковские.

Слайд 5. БАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
Банковские кредитные организации — это и есть банки. Согласно закону о банковской деятельности, юридическое лицо только тогда может считаться банком, когда выполняет минимум три функции: привлечение средств клиентов в депозиты; размещение средств в качестве кредитов; обслуживание счетов клиентов физических лиц и организаций.
На осуществление этих операций необходимо получить лицензию ЦБ РФ. В зависимости от количества оказываемых услуг учреждения могут быть специализированными (то есть, обслуживать какую-либо отрасль или специализироваться, например, на выдаче ипотечных кредитов) или универсальными (выполнять большинство банковских операций).

Слайд 7. НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ (НКО)

Отличие небанковской кредитной организации (НКО) от банка заключается в том, что НКО никогда не выполняет сразу три функции, а только отдельные из них.
К небанковским кредитно-финансовым организациям относится три основных направления:
РНКО — расчетные небанковские кредитные организации
ПНКО — платежные небанковские кредитные организации
НДКО — небанковские депозитно-кредитные организации.

Слайд 8. РНКО — РАСЧЕТНЫЕ НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
К разряду РНКО, предоставляющих юридическим и физическим лицам расчетно-кассовые услуги либо занимающихся валютными операциями, принадлежат: клиринговые компании; расчетные центры, обслуживающие платежные системы; расчетные палаты и дилинговые центры, работающие на валютном и фондовом рынках.
Примеры РНКО — ООО РНКО «Платежный Центр» (расчетный центр платежной системы «Золотая Корона», эмитент платежных карт «Билайн», «Кукуруза» и др.); АО «НКО «Московский клиринговый центр», осуществляющий банковские операции в системе «Элекснет»; дилинговый центр «Альпари».


Слайд 9. ПНКО — ПЛАТЕЖНЫЕ НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
Деятельность ПНКО сводится к отправке и выдаче денежных переводов без открытия клиентам расчетных счетов.
Примеры ПНКО – электронно-платежные системы (яндекс.деньги, вебмани и др.), Юнистрим, Контакт, системы платежей операторов мобильных сетей.

Слайд 10. НДКО – НЕБАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТНО-КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
Юридически это структуры, привлекающие деньги только от юридических лиц, хотя открывать и обслуживать банковские счета НДКО не могут. Зато они могут давать банковские гарантии.
Примеры НДКО – московский «Депозитный Кредитный Дом» или воронежский «Межрегиональный Центр Микрокредитования».
Однако в более широком смысле в группу НДКО можно включать и организации, работающие с физическими лицами: микрофинансовые компании / организации; кредитные союзы, привлекающие взносы (паи) своих членов и вклады физических лиц и на эти средства кредитующие частных лиц; кредитные кооперативы.


Слайд 11. ФУНКЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
У кредитных организаций в РФ есть две основные функции, они могут присутствовать как вместе (например, у банков), так и по отдельности:
1)Кредитное обслуживание. К нему относятся все операции, касающиеся выдачи средств под проценты: открытие счетов, выпуск и обслуживание кредитных карт, рефинансирование и реструктуризация кредитов и т.д.
2)Расчетно-кассовое обслуживание. К этому виду относятся следующие операции: открытие и ведения счетов (расчетных, текущих, депозитных и прочих); проведение платежей по поручению клиентов; обмен и купля-продажа валюты; предоставление банковских гарантий; инкассация средств, векселей, платежных документов; прочие финансовые услуги.
Также кредитные организации в рамках РКО осуществляют лизинговые операции, проводят сделки с драгметаллами и драгоценными камнями, операции с ценными бумагами, предоставляют в аренду сейфы, консультируют и информируют о финансовых услугах.
Конкретный набор функций для каждой кредитной организации определяется лицензией Центробанка РФ. Для банков это расширенный список, для НКО и прочих кредитных организаций – ограниченный несколькими или даже одним пунктом.


Слайд 12. ПРАВА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Кредитная организация самостоятельно решает, какие финансовые услуги будет оказывать. Рамки установлены федеральным законом и лицензиями, получаемыми от Центрального банка РФ.
Банковская кредитная организация вправе заниматься всем спектром услуг, НКО может выбрать часть услуг.
Кредитная организация имеет право информировать физических и юридических лиц о своих услугах, в том числе в форме рекламы.

Слайд 13. ОБЯЗАННОСТЬ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
предоставлять полную информацию обо всех услугах;
предоставлять информацию о лицензии Центробанка на оказываемую услугу (в том числе копию лицензии);
для проведения любой операции получать письменное разрешение клиента (подпись в договоре, расходном/приходном ордере, квитанции и так далее);
сохранять тайну о кредитных операциях клиента (в том числе никому не передавать персональные данные заемщика – это правило, к слову, нередко нарушается, причем даже у крупных банков, сотрудники которых «сливают» базы данных своих клиентов на сторону);
содействовать в проведении проверок сотрудниками Центробанка РФ;
приостанавливать движение средств по счету клиента по требованию налоговой инспекции или суда.

Слайд 14. ДИНАМИКА ДЕЙСТВУЮЩИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИИ В 2019Г.
Слайд 15. ФИЛИАЛЫ ДЕЙСТВУЮЩИХ КО В РОССИИ И ЗА РУБЕЖОМ В 2019Г.
Слайд 16. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
Диссертация на заказ без посредников




1. Банки;
2. Небанковские кредитные организации.
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное
право осуществлять в совокупности, следующие банковские
операции: привлечение во вклады денежных средств физических
и юридических лиц, размещение указанных средств от своего
имени и за свой счет на условиях возвратности, платности,
срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и
юридических лиц.
Небанковская кредитная организация - кредитная
организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские
операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
Допустимые сочетания банковских операций для небанковских
кредитных организаций устанавливаются Банком России.

4. Создание кредитной организации

- совершение заинтересованными лицами
определенной последовательности
юридически значимых действий
(мероприятий), направленных на создание
юридического лица, обладающего правом
на осуществление банковской
деятельности.

Учредителями кредитной организации могут быть юридические
и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации
не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют
права выходить из состава участников банка в течение первых трех
лет со дня его регистрации.
Юридическое лицо - учредитель должно:
иметь устойчивое финансовое положение (к финансово
стабильным кредитным организациям могут быть отнесены только
кредитные организации, в деятельности которых, по оценке
территориального учреждения Банка России, отсутствуют
недостатки, которые создают или могут создать угрозу интересам
их кредиторов, клиентов и (или) участников);
обладать достаточным объемом собственных средств для
внесения в уставный капитал кредитной организации;
действовать в течение трех лет;
выполнять обязательства перед
федеральным бюджетом, бюджетом
субъекта РФ и местным бюджетом
за последние три года.

6. Государственная регистрация

За государственную регистрацию кредитных организаций взимается государственная пошлина.
Для государственной регистрации кредитной организации в Банк России в установленном им
порядке представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче
лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его
подписание предусмотрено федеральным законом;
3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации,
протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава
кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной
организации и главного бухгалтера кредитной организации.
5) документы об уплате государственной;
6) копии документов о государственной регистрации учредителей - юридических лиц,
аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения
налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед
федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за
последние три года;
7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера кредитной организации. Они должны содержать сведения,
установленные нормативными актами Банка России, а также сведения: о наличии у этих лиц
высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или
заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной
организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при
отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;
о наличии (отсутствии) судимости.

7. Лицензирование

Кредитным организациям могут быть предоставлены следующие
виды лицензий:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без
права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств
физических лиц);
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях
и иностранной валюте;
Генеральная лицензия (лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему
лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами
Банка России требования к размеру собственных средств (капитала);
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;
Лицензия на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных
и расчетных документов для небанковских кредитных организаций - организаций
инкассации.

8. Реорганизация

- прекращение или иное изменение
правового положения юридического лица,
влекущее отношения правопреемства
юридических лиц, в результате которого
происходит одновременное создание
одного, либо нескольких новых, и/или
прекращение одного, либо нескольких
прежних (реорганизуемых) юридических
лиц. Осуществляется в форме слияния,
присоединения, разделения, выделения
или преобразования.

9. Классификация видов реорганизации

Виды
реорганизации
Создание новых или прекращение прежних юридических лиц
Создание
одного
Создание
нескольких
Прекращение
одного
Прекращение
нескольких
Слияние
организаций
+
-
-
+
Присоединение
организаций
-
-
+
+
Разделение
организаций
-
+
+
-
Выделение
организаций
+
+
-
-
Преобразование
организаций
+
-
+
-

10. Ликвидация

- это прекращение деятельности
предприятия без перехода прав и
обязанностей третьим лицам.
Бывает двух видов:
Добровольная - по инициативе учредителей
(участников) кредитной организации;
Принудительная - решением суда по
инициативе Банка России.

11. Основания для ликвидации

Окончанием срока действия юридического лица;
Достижения цели, для которой создавалось юридическое
лицо;
Решением суда о признании регистрации юридического
лица недействительной из-за нарушения
законодательства;
Решением суда в случае, если юридическое лицо ведет
деятельность без соответствующего разрешения
(лицензии);
Юридическое лицо ведет деятельность, запрещенную
законодательством;
Юридическое лицо допускало многочисленные или
серьезные нарушения законодательства;
В других случаях, предусмотренных законодательством;
В результате объявления юридического лица банкротом.



Слайд 2. Понятие кредитной организации
Кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законодательством. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество (акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью).


Слайд 3. Нормативно-правовое регулирование государственной регистрации КО
Государственная регистрация создаваемой кредитной организации осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.90 №395-1 (в ред. от 03.02.96 №17-ФЗ).
Порядок создания кредитной организации регламентирован Инструкцией ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»


Слайд 4. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, но которому осуществляется связь с кредитной организацией;
2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации;
5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;
6) аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей – юридических лиц;
7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями – физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации.
9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
10) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), необходимые для оценки деловой репутации учредителей (участников) кредитных организаций, кандидатов в члены совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица – учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10% акций (долей) кредитной организации.


Слайд 5.ОСНОВАНИЕ ОТКАЗА В ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИИ
1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера кредитной организации или его заместителя, квалификационным требованиям;
2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;
3) несоответствие документов, поданных в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций, требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;
4) несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики;
5) неудовлетворительная деловая репутация учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10% акций (долей) кредитной организации;
6) несоответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица – учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10% акций (долей) кредитной организации, требованиям к деловой репутации.


Слайд 12. Возможности генеральной лицензии
Кредитная организация, имеющая генеральную лицензию, может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России – представительства, а также (с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России) иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

Слайд 13. Последствия деятельности КО без лицензии
Только после прохождения регистрации учреждению выдается лицензия.
Срок лицензии неограничен.
До момента выдачи лицензии вести банковскую деятельность нельзя, иначе придется выплачивать штраф.

Слайд 14. Спасибо за внимание!
Диссертация на заказ без посредников




1. Тема: Правовой статус кредитных организаций. Организационно-правовые формы деятельности кредитных организаций в соответствии с

2. Кредитная организация.

Кредитная организация юридическое
лицо, которое для извлечения прибыли как
основной цели своей
деятельности на
основании специального
разрешения
(лицензии) Центрального банка Российской
Федерации (Банка России) имеет право
осуществлять банковские
операции,
предусмотренные настоящим Федеральным
законом. Кредитная организация образуется на
основе любой формы собственности как
хозяйственное общество.

3. Признаки кредитной организации

Признаки
Кредитная организация –
юридическое лицо
Основная цель
деятельности –
получение прибыли
Осуществление
деятельности
особого рода
(банковской деятельности)
Специальная
правоспособность

4. Кредитная организация – юридическое лицо

Юридическое лицо
амостоятельная имущественная
ответственность
Организационное
единство
Самостоятельное участие
в гражданском обороте
Имущественная
обособленность

5. Кредитная организация – юридическое лицо

Создается
Как хозяйственное
общество
На основе частной,
государственной
и муниципальной
форм собственности

6. Организационно-правовые формы.

7. Виды кредитных организаций

8. Банк

Банк - кредитная организация, которая имеет
исключительное право
осуществлять в
совокупности
следующие
банковские
операции: привлечение во вклады денежных
средств физических и юридических
лиц,
размещение указанных средств от своего
имени и за
свой счет на условиях
возвратности,
платности,
срочности,
открытие и
ведение банковских счетов
физических и юридических лиц.

9. Небанковская кредитная организация

Небанковская кредитная организация кредитная организация,
имеющая
право осуществлять
отдельные
банковские
операции,
предусмотренные
настоящим
Федеральным законом. Допустимые
сочетания банковских
операций для
небанковских кредитных организаций
устанавливаются Банком России.

10. Виды небанковских кредитных организаций.

11. Иностранный банк

12. Вопросы учредительного собрания.

о создании кредитной организации;
об утверждении ее наименования;
об утверждении устава кредитной организации;
об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного
исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального
исполнительного органа кредитной организации (далее - руководители
кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного
бухгалтера кредитной организации;
об утверждении бизнес-плана кредитной организации;
об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации;
об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал
кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;
о назначении лица, уполномоченного подписывать документы,
представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной
организации.Создание кредитной организации
Утверждение устава
Утверждение бизнес-плана
Выборы органов управления

13. 2 этап. Государственная регистрация

1.
2.
3.
Учредители направляют документы в адрес ГУ
ЦБ по месту нахождения.
ГУ ЦБ дает заключения о
соответствии
помещений для совершения
операций, о
возможности государственной регистрации
кредитной организации.
Заключение и
пакет документов
направляются
в департамент
лицензирования
деятельности и
финансового оздоровления
кредитных
организаций ЦБР.

14. продолжение

4.
5.
ЦБР рассматривает полученные документы
в срок до 6 месяцев и принимает решение о
регистрации кредитной организации.
ЦБР направляет документы в органы ФНС в
соответствии с
ФЗ «О государственной
регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей»

15. продолжение

16. продолжение

8.
ЦБР вносит в книгу государственной
регистрации кредитных организаций
сведения о государственной
регистрации.

17. 3 этап. Лицензирование банковской деятельности

18. Формирование уставного капитала

Формирование
уставного каптала
(ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ
ДОКУМЕНТЫ)
Формирование
уставного100%капитала
в течение месяца
Денежные средства в валюте
РФ
денежные средства в
иностранной валюте
Здание (помещение), в
котором может
располагаться кредитная
организация.
Банкоматы, терминалы
Акты приема-передачи
Платежные поручения
заключение независимого
оценщика
Документы, подтверждающие
право собственности
Полный список учредителей

19. Вопросы на закрепление.

Чем отличается процедура регистрации
кредитных организации от процедуры
регистрации иных юридических лиц?
Почему уделяется существенное
внимание капиталоемкости
банковского бизнеса?

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: