Виды обеспечения кредитов в сфере малого бизнеса презентация
Обновлено: 05.05.2024
Презентация на тему: " Кредитование малого бизнеса: программы, возможности, преимущества." — Транскрипт:
1 Кредитование малого бизнеса: программы, возможности, преимущества.
2 1 августа 2005 года в рамках группы ВТБ начал работу специализированный розничный Банк, обслуживающий население и предприятия среднего и малого бизнеса – Банк ВТБ24 (ЗАО). 17 сентября 2007 года состоялось открытие Операционного офиса «Сахалинский» Банка ВТБ24 (ЗАО) в г. Южно-Сахалинске. Информация о Банке
3 КЛИЕНТ МАЛОГО БИЗНЕСА – ПРЕДПРИЯТИЕ, ГОДОВОЙ ОБОРОТ КОТОРОГО НЕ ПРЕВЫШАЕТ 90 млн. рублей, А ПОТРЕБНОСТЬ В ФИНАНСИРОВАНИИ – 143 млн. рублей КЛИЕНТ МАЛОГО БИЗНЕСА – ПРЕДПРИЯТИЕ, ГОДОВОЙ ОБОРОТ КОТОРОГО НЕ ПРЕВЫШАЕТ 90 млн. рублей, А ПОТРЕБНОСТЬ В ФИНАНСИРОВАНИИ – 143 млн. рублей Наличие действующего доходного бизнеса Наличие действующего доходного бизнеса Наличие опыта ведения бизнеса от 6 месяцев Наличие опыта ведения бизнеса от 6 месяцев Наличие обеспечения в виде залога Наличие обеспечения в виде залога Категория клиента СМП в Банке ВТБ24
4 Программы для клиентов малого бизнеса Кредиты на развитие бизнеса сроком до 7 лет Кредитование под поручительство Фонда содействия кредитованию малого бизнеса г. Москва Сотрудничество со стратегическими партнерами Банка Кредиты в рамках промо - акции «Бизнес- Кредиты 12-24» Продукт ПК «Коммерсант»
5 Условия предоставления кредита на развитие бизнеса
6 Кредитование под поручительство ФПМБ и Фонда содействия кредитованию малого бизнеса г. Москвы В случае, если обеспечения, предоставленного Заемщиком недостаточно для запрашиваемой суммы кредита и финансовое состояние Заемщика хорошее (оценивает Банк), ВТБ 24 может предложить Клиенту привлечь Поручительство Фонда для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору. Размер поручительства не может превышать 50% от суммы кредита Клиент покупает поручительство Гарантийного Фонда по цене от 1,75% от суммы недостающего обеспечения. ВТБ 24 имеет возможность предоставлять кредиты региональным субъектам малого бизнеса под поручительство Фонда содействия кредитования малого бизнеса г.Москва. В настоящий момент на региональном уровне создан Сахалинский Фонд содействия развитию предпринимательства, с которым ведется работа по подписанию Соглашения о сотрудничестве.
7 Промо – акция «Бизнес-Кредиты 12-24» Бизнес-кредит 12Бизнес-кредит 24 Цели кредитования Пополнение оборотных средств Приобретение основных средств, их модернизация/ремонт Рефинансирование кредитов в других банках СуммаДо 15 млн. рублейДо 30 млн. рублей Срок12 месяцев24 месяца Ставка11% годовых12% годовых Комиссия1,5% (единовременная) Срок проведения акцииПрем заявок – с 11 октября по 31 декабря 2010
8 Потребительский кредит «Коммерсант» Кредиты для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц: -Сумма кредита от руб. до руб. На личные нужды или для целей бизнеса (пополнение оборотных средств, покупка транспорта, оборудования и др.), -Без залога, без поручительства, -Срок кредита – до 5 лет, -Процентная ставка – 24 – 27 % годовых, в зависимости от сроков кредитования, -Решение о выдаче кредита производится на основании данных анкеты заемщика (скорринг).
9 Благодарю за внимание, Начальник ОКМБ ОО «Сахалинский» Банка ВТБ 24 (ЗАО) Дин Наталья Александровна тел. (4242)
Вы можете изучить и скачать доклад-презентацию на тему Финансовая поддержка малого и среднего бизнеса. Презентация на заданную тему содержит 20 слайдов. Для просмотра воспользуйтесь проигрывателем, если материал оказался полезным для Вас - поделитесь им с друзьями с помощью социальных кнопок и добавьте наш сайт презентаций в закладки!
Предоставление займов начинающим предпринимателям - До 1 000 000 руб. - До 2-х лет - На реализацию Бизнес-плана.
Наш ФОНД - это эффективная многоуровневая система, созданная для оказания разносторонней поддержки бизнесу Результаты работы Оказана финансовая поддержка более чем 300 субъектам предпринимательства на сумму около 600 млн. руб.
Эффективное взаимодействие бизнеса и власти Эффективное взаимодействие бизнеса и власти «Мы всегда открыты для сотрудничества как с отдельными предпринимателями, так и профильными организациями и учреждениями» «Мы всегда рады видеть Вас в числе наших клиентов и деловых партнеров»!
Презентация содержит познавательный материал по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ за 2014-2017 гг. Данный материал будет полезен учителям экономического направления, а также ученикам и студентам. Актуальность данной работы заключается в том, что развитие малого бизнеса – главная задача любого государства.Файл содержит презентацию из 14 файлов
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
ПРОБЛЕМА КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА Выполнил: Студентка КФ ОГУ Группы: 16 Эк(ба)ЭПО Уткина Т.В. Руководитель: Цыркаева Е.А. ПРОБЛЕМА КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСАВыполнил:Студентка КФ ОГУ Группы: 16 Эк(ба)ЭПО Уткина Т.В.Руководитель: Цыркаева Е.А.
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Цель – изучить систему кредитования малого бизнеса в РФ и выявить пути ее совершенствования Задачи: охарактеризовать ключевые понятия системы кредитования малого бизнеса, проанализировать объем кредитования данного сектора экономики и сравнить его с объемом кредитного портфеля, как по РФ, так и в региональном разрезе, предположить последующие изменения в системе государственной поддержке кредитования малого бизнеса РФ Методы: изучение научной литературы, законодательных и нормативноправовых актов по теме исследования; анализ и синтез полученной информации; графический метод сравнения 2
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Виды предпринимательской деятельности Крупный бизнес • Более 500 рабочих Средний бизнес • От 100 до 500 рабочих • Рабочих меньше 100 Малый бизнес человек 3
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Анализ деятельности ПАО «Сбербанк» за 20142016 гг. Млрд. руб. 30000 25000 20000 15000 10000 5000 0 27334.7 25200.8 25368.5 18727.8 17756.6 17361.3 2014 г. 12043.7 12449.6 9328.4 Актив Кредиты Вклады 541.9 222.9 Прибыл ь за год Млрд. руб. 600 500 400 300 200 100 0 290.3 2014 г. 2015 г. 2016 г. млрд. руб. 2500 2193.5 2073.5 1809.4 2000 1500 1000 500 0 1105.3 915 675.1 2014 г. 2015 г. 2016 г. Проценты полученные Проценты уплаченные Год 4
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
млрд.руб. 3000 2500 2270 2555 2751 2000 1500 1000 500 0 1868 1682 1574 539 170 2014 587 587 142 2015 120 2016 год Жилищные кредиты Потребительские кредиты Автокредиты Кредитные карты и овердрафты % 42 40 38 36 34 32 35.9 38.7 40.1 Доля на российском рынке 2014 г. 2015 г. 2016 г. год Показатели Кредитный риск Рыночный риск г, 2015 млрд. руб. 24225,7 769,8 г, 2016 млрд. руб. 21493,6 774,6 Изменения 2016 к 2014 (+/) млрд. руб. 2732,1 +4,8 Изменения 2016 к 2014, (%) 88,8 100,6 5
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Возможная кредита, руб. в ПАО «Сбербанк» С сумма залогом /без залога Без залога Без залога 100 000 – 3 000 000 50 000 – 2 000 000 Процент ная ставка, % 16,5 18,5 15,5 – Срок, месяцев 36 12 36 Название кредита Доверие Экспресс овердраф т Бизнес Оборот Виды кредитов для малого бизнеса С залогом Бизнес Инвест С залогом 11,8 150 000 – зависит от платежеспособности заемщика 150 000 зависит от платежеспособности заемщика 11,8 120 6
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Рейтинг банков по величине Название банка кредитования и кредитного портфеля Абсолют ное изменени 2016 е года к 2014 (+/) Объем кредитов малому и среднему бизнесу, млн. руб. 2014 г. 2016 г. 2015 г. Место в рейти нге 2014 М ес то в ре йт ин ге 20 15 М ес то в ре йт ин ге 20 16 Относ ительн ое измене ние 2016 к 2014, % 1 2 Мест о в 4 рейт инге 11 2017 1 2 3 1 2 Наименование банка 3 4 ПАО Сбербанк ВТБ 24 (ПАО) АО «Россельхозбанк» КБ (АО) АО «Райффайзенбанк» «ЛОКОбанк» 732505 472546 633141 900125 +167 620 361446 405247 312613 294560 кредитного малому 139275 115095 67 299 18 053 Абсолютное изменение 2016 года к 2017 (+/) 98574 3 598 46 632 Объем портфеля 161727 бизнесу, млн. руб. 2017 г. 2016 г. 84313 102172 122,88 85,76 94,22 Относитель ное 71,17 изменение 2016 к 2017, 96,48 % 5 5 1 2 3 АО «Россельхозбанк» ПАО ВТБ 24 ПАО «МИнБанк» 365802 144334 56078 310775 176316 54375 55 027 + 31 982 1 703 84,96 122,16 96,96 7
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Отраслевая структура выдаваемых кредитов для малого и среднего бизнеса за 2015 год 17% 5% 6% 9% 15% 48% Торговля Обрабатывающ ие производства Строительство Операции с недвижимым имуществом Транспорт и связь Другое 8
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Объем кредитов, выданных малого и среднему бизнесу в РФ за 20102017 гг. 7761530 7194839 6766861 5854364 4450288 руб. 8000000 6000000 4000000 2000000 0 50809515161991 3346759 год Объем кредитного портфеля малого и среднего бизнеса в РФ за 20102017 гг. руб. 5000000 4000000 3000000 2000000 1000000 0 48779794699951 4288920 427155941505484431264 3616682 2992176 год 9
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Объемы кредитования малого и среднего бизнеса в Федеральных округах РФ за 2014 2016 гг. руб. 3000000 2500000 2000000 1500000 1000000 500000 0 201 4 ФО 10
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Основные проблемы развития системы кредитования сектора малого бизнеса Низкая легитимность малого бизнеса Отсутствие государствен ной поддержки Проблемы кредитования малого бизнеса Низкая финансовая грамотность предпринима телей Нестабильное финансовое положение предпринимателей малого бизнеса 11
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Пути решения проблем развития системы кредитования сектора малого бизнеса Ты – Предприниматель ШОС и БРИКС • Привлечение молодежи в данный сектор экономики • Обучение молодых специалистов навыкам ведения бизнеса Федеральная программа льготного кредитования • Предоставление микро займов на развитие предпринимательства • Низкие процентные ставки • Минимальные требования к заемщикам • Упрощенная система оформления Программа стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса со стороны Корпорации малого и среднего предпринимательства • Предоставление кредитов под процентную ставку до 10,6% годовых на сумму не менее 5 млн. руб. 12
Презентация по проблемам кредитования малого бизнеса в РФ
Перспективные направления развития системы кредитования сектора малого бизнеса ПАО «Сбербанк России» Сумма займа до 3 млн. руб. Банк «Петрокоммерц» Росбанк Форабанк Сумма займа 50 млн. руб. Сумма займа до 40 млн. руб. Сумма займа до 600 млн. руб. Срок предоставле ния до 3,5 лет Срок предоставле ния до 10 лет Срок предоставле ния 5 лет Срок предоставле ния до 10 лет Ставка 18% годовых Ставка 12,5% годовых Ставка 12,5% годовых Ставка 14% годовых Наличие поручителя 13
№ слайда 1
Проблемы кредитования малого предпринимательства.Автор работы: Полякова Анастасия.
№ слайда 2
…Не мог он ямба от хорея как мы не бились отличить,Бранил Гомере, Феокрита, зато читал Адама Смита.И был глубокий эконом, то есть умел судить о том,Как государство богатеет и как живетИ почему не надо золота емуКогда простой продукт имея, Отец понять его не мог и земли отдавал в залог.
№ слайда 3
Статья 2. Разграничение полномочий между РФ и субъектами РФ. 1. Ведению РФ подлежат определение общих принципов, приоритетных направлений и методов государственной поддержки малого предпринимательства в РФ, установление порядка создания и деятельности федеральных органов государственной власти в области государственной поддержки МП, разработка и реализация федеральных программ развития и поддержки МП, финансируемых не менее чем на 50 процентов за счет средств федерального бюджета и специализированных внебюджетных фондов РФ, установление льгот для субъектов МП по федеральным налогам и иным платежам в федеральный бюджет и специализированные внебюджетные фонды РФ. 2. Субъекты РФ в соответствии со своими полномочиями решают все вопросы в области поддержки МП, в том числе могут применять дополнительные меры по поддержке МП за счет собственных средств и ресурсов.
№ слайда 4
Статья 6. Государственная поддержка малого предпринимательства.Статья 8. Фонды малого предпринимательства.
№ слайда 5
Проблемы развития МП в современной России. Германия – 370,Япония – 500,США – 740,Болгария – 380,Россия до кризиса – 56, а после 1998г. – 36.
№ слайда 6
Негативные факторы, сдерживающие процесс развития МП в России: Налоговый прессинг, усложненность системы налогообложения;Трудности сбыта продукции;Недостаточность стартового капитала;Высокая арендная плата;Практическая невозможность получения кредитных ресурсов;
№ слайда 7
Интервью с управляющем Д. В. Соколовым «Номос-Банк» (ЗАО)
№ слайда 8
ВЫРУЧКА = ЦЕНА * КОЛИЧЕСТВОПРИБЫЛЬ = ВЫРУЧКА – ЗАТРАТЫ МППРИБЫЛЬ РАСХОДЫ СЕМЬИ ВЫПЛАТЫ ПО КРЕДИТУ РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА
№ слайда 9
№ слайда 10
№ слайда 11
№ слайда 12
№ слайда 13
№ слайда 14
Кредит у заемщика
№ слайда 15
№ слайда 16
Рекомендация банку по выдаче кредита малому предприятию:Снижение процентной ставки.Увеличение срока выплаты за такие же проценты.Гибкий график выплаты.Расширение периода выплаты в рамках срока кредита.
№ слайда 1
№ слайда 2
Информация об исследовании Исследование является результатом первой волны мониторингового партнерского проекта «B4B: Banks for Business».Генеральные партнеры исследования: Партнер исследования:
№ слайда 3
Цель исследования - оценка рынка банковских услуг для малого и среднего бизнеса (МСБ). Задачи исследования1. Определить уровень знания банков и предоставляемых ими услуг для МСБ:- Наиболее известные банки, предоставляющие услуги- Уровень знания предоставляемых банками услуг- Каналы получения информации о банках и предоставляемых услугах2. Оценить уровень реального потребления банковских услуг:- Наиболее востребованные виды услуг- Критерии выбора банковских услуг- Удовлетворенность / неудовлетворенность параметрами предлагаемых услуг (тарифы, ставки, сроки и др.)
№ слайда 4
Задачи исследования (продолжение) 3. Изучить мотивацию потребителей:- Критерии выбора банка (репутация, тарифы, качество сервиса и т.д.).- Мотивы принятия решения о выборе банка- Факторы, определяющие лояльность к банку- Готовность рекомендовать банк и его продукты- Мотивы смены банка4. Оценить уровень сервиса и взаимоотношений с клиентами:- Примеры высокого/низкого уровня качества сервиса банков- Уровень удовлетворенности качеством банковского обслуживания- Главные проблемы, возникающие при взаимодействии с банком5. Оценить перспективы развития банковских услуг для МСБ:- Виды услуг, планируемые к использованию в будущем- Наиболее перспективные виды банковских услуг
№ слайда 5
Методология исследования ТЕЛЕФОННЫЙ ОПРОС ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КОМПАНИЙ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА (N= 2508)Опрос проходил в 11 городах-миллионниках В рамках исследования опрашивались сотрудники компаний, принимающие решения о выборе финансовых партнеров (генеральные директора, финансовые, коммерческие директора, их заместители, главные бухгалтеры). ЭКСПЕРТНЫЙ ОПРОС (N=20)В качестве экспертов к исследованию были привлечены:представители банков (департаменты, обслуживающие корпоративных клиентов);представители органов государственной власти (Министерство финансов РФ, ФАС РФ, Банк России и др.);представители ассоциаций и профессиональных объединений, аналитических компаний (Ассоциация российских банков (АРБ), Ассоциация региональных банков «Россия», Российский микрофинансовый центр и др.);представители предпринимательской среды (РСПП, Деловая Россия, ОПОРА России и др.).
№ слайда 6
Банки-лидеры по известности, % Спонтанное знание банков (без подсказки) Знание банков с подсказкой
№ слайда 7
Лидеры по пользованию услугами, %
№ слайда 8
Наиболее важные характеристики при выборе банка (средний ранг, мах =5)
№ слайда 9
Удовлетворенность качеством обслуживания, %
№ слайда 10
Какие недостатки в банковском обслуживании Вы считаете наиболее существенными? Средний ранг (мах = 5)
№ слайда 11
С какими недостатками обслуживания наиболее часто сталкивается Ваша организация? %
№ слайда 12
Какие банки, по Вашему мнению, предоставляют более качественное обслуживание: российские или иностранные, частные или государственные? Российские или иностранные?Государственные или частные?
№ слайда 13
Если говорить об основном банке, в котором обслуживается Ваше предприятие, то готовы ли Вы порекомендовать его Вашим коллегам из других компаний? %
№ слайда 14
Кредитование малого и среднего бизнеса Кредитными услугами пользуется 39% предприятий (34% ПМБ и 45% ПСБ). Не пользуются в настоящее время, но планируют воспользоваться в ближайшем будущем еще 11% предприятий.Темп роста рынка кредитования малого бизнеса был выше, чем у рынков потребительского кредитования, ипотечного и корпоративного. И эксперты ожидают сохранения такой тенденции в среднесрочной перспективе. Главные проблемы, по оценкам экспертов: отсутствие ликвидного залогового обеспечениянизкое «качество заемщика» - отсутствие кредитных историй малых предприятий, недостаточная прозрачность малых предприятиймалый бизнес для банков находится между категорией частных клиентов и корпоративных - стоит задача разработки стандартов обслуживания клиентов банков из числа малых предприятий
№ слайда 15
Автор статьи
Читайте также: