Договор инвестиционного займа образец

Обновлено: 09.05.2024

Договор конвертируемого займа составляется в единственном экземпляре и подписывается сторонами. Унифицированной формы нет при составлении, нужно руководствоваться положениями ст. ст. 807, 809 - 811 ГК РФ.

Договор конвертируемого займа по российскому праву

Рассматриваемый договор предусматривает право займодавца при наступлении определенных обстоятельств потребовать от заемщика в качестве альтернативы возврату суммы займа и процентов увеличения в свою пользу определенной доли в фирме (уставного капитала, акций). То есть, инвестированный заем займодавец через определенное время может конвертировать в долю от собственности заемщика.

Так, займодавец – участник ООО вправе потребовать увеличения его доли в обществе и уменьшения долей остальных собственников, а займодавец – третье лицо может требовать принятия его в общество и приобретения доли в УК также с уменьшением долей других участников. От непубличного АО займодавец вправе требовать размещения дополнительных акций определенного типа.

сроки и обстоятельства, при которых кредитор может предъявить требование об увеличении размера уставного капитала заемщика или размещения дополнительных акций во исполнение заключенного договора;
сумма (порядок ее определения), на которую произойдет увеличение номинальной стоимости доли кредитора в уставном капитале или цена размещения дополнительных акций.

Следует отметить, что правоотношения, в рамках которых заключался договор конвертируемого в долю займа в российской деловой практике регулярно встречался еще до принятия Закона № 354-ФЗ. Он предусматривает последовательное оформление:

договора займа в связке с корпоративным договором (подробнее об этом - ниже);
заявления о получении доли в уставном капитале, которое направляет заемщику кредитор в случаях, прописанных в договоре;
протокола общего собрания учредителей/акционеров, по которому происходит включение кредитора в долю в бизнесе.

Можно говорить о том, что новая схема имеет некоторый уклон в пользу обеспечения соблюдения интересов кредитора. Как следствие, она должна способствовать активизации правоотношений в инвестиционной сфере. Кредитор, заключивший договор с обществом (одобренный собранием учредителей/акционеров заемщика), может быть уверен в отсутствии существенных правовых препятствий для входа в бизнес в случае, если заемщик не рассчитается по долгу.

Кроме того, в договоре нового типа могут быть прописаны различные ограничения на взаимодействие хозяйствующего субъекта с другими кредиторами. Это значит, что принятие управленческих решений руководством фирмы будет для текущего займодавца в той мере предсказуемым, что позволит ему рассчитывать на позитивный итог взаимодействия с фирмой - если не с точки зрения возврата долгов, то с точки зрения перспектив получения инвестиционного дохода за счет гарантированного получения доли в бизнесе.

Договор конвертируемого займа: образец

Договор конвертируемого займа, несмотря на то, что он долгое время формально не был закреплен в российском гражданском праве, как мы уже отметили выше, фактически составляется в виде связки из двух документов:

Во-первых, это договор займа, в котором есть ссылка на то, что долг заемщика может быть погашен в рамках взаимозачета по корпоративному договору.
Во-вторых, это соответствующий корпоративный договор, в котором сказано, что он составляется для обеспечения интересов займодавца по договору займа.

Вероятно, договор будет применяться в подобной структуре, пока не сформируется достаточная правоприменительная практика. Далее приведем пример, как может выглядеть подобный «гибридный» договор конвертируемого займа - образец его доступен ниже. Отметим, что подобная конструкция не противоречит положениям Закона № 354-ФЗ.

Деятельность по вложению собственных средств в чужой бизнес – инвестиции, хотя и предусматривается законодательством России, но, в то же время, не имеет достаточного законного регулирования. Имеются лишь общие положения, устанавливающие правовую основу вложения средств. В этой статье мы самостоятельно попробуем осветить некоторые особенности инвестиционной деятельности, разобрав договор инвестиционного займа.

Как оформить инвестиции в стороннюю компанию

Частному бизнесу довольно выгодно привлекать сторонние капиталы на развитие дела. Но где взять лицо, готовое вложиться в совершенно постороннюю компанию? Банки с радостью дадут кредит, тем более, если есть что оставить в залог. Но проценты по займам в банках зачастую превышают все разумные пределы. Деньги необходимо привлечь так, чтобы не разориться, выплачивая долг и проценты по нему. Как один из выходов – поиск стороннего частного или государственного инвестора, который может предоставить средства на развитие, хоть и в долг, по сути, но на более выгодных условиях, чем банки. Когда инвестор найден, необходимо составить какой-либо документ, оформляющий отношения сторон, и закрепляющий договоренность об инвестиции в данный бизнес. Можно разработать договор простого займа, но инвестиции, как правило, отличаются тем, что это целевое вложение денег – на развитие бизнеса. Исходя из такого предназначения средств, сторонам необходим специальный договор инвестиционного займа.

Особенности инвестиционного договора

Соглашение описывает займ, предоставляемый инвестором, как деньги целевого назначения. При необходимости в договоре можно закрепить конкретное назначение денег (покупка оборудования, расширение производства и т.д.). В отличие от стандартного договора займа, где заёмные средства возвращаются в виде денег, в инвестиционном договоре могут быть прописаны и иные условия расчета должника с инвестором. Зачастую, деньги, вложенные в компанию, на возвращаются в натуральном виде, а инвестор получает или право на часть прибыли предприятия, либо право на владение долей в компании (в виде акций), либо расчет между сторонами может происходить произведённой продукцией, хотя возврат инвестиции просто как долга, деньгами, никто не запрещал. Конкретного, разработанного с учетом всех требований и норм примерного инвестиционного договора, законодатель пока не разработал, но вложение средств в бизнес – вполне нормальная и законная хозяйственная деятельность лиц, а гражданское законодательство не запрещает составление и подписание любых договорённостей, которые прямо не противоречат установленным правилам. Разработка условий договора инвестиционного займа остаётся на усмотрение сторон, самостоятельно определяющих процесс получения займа и методы, и сроки его возврата.

Это письменно оформленное соглашение двух сторон о том, что одна сторона передает другой денежные средства с целью того, чтобы вторая сторона вложила их для получения прибыли в проект, права на которые после его создания переходят к инвестору.

В таких отношениях могут участвовать три стороны, третья - это непосредственно исполнитель проекта, на который были переведены инвестиции.

Существуют целые организации, которые определяют деньги инвестора в прибыльные проекты, получая за это вознаграждение. Есть много способов вложить денежные средства с целью обогащения, такие как:

покупка земли и иной недвижимости;
собственное строительство;
вложение денег в научные разработки, исследования, опыты;
покупка ценных бумаг, долговых обязательств, вклады в уставные капиталы других юридических лиц, предоставление займов и т.д.

Инвестор, по инвестиционному соглашению, получает в собственность построенный на его средства объект недвижимости только после законной регистрации права собственности на него застройщика. Таким образом, фактически выглядит это как договор купли-продажи.

Но нельзя заставить кого бы то ни было регистрировать право собственности, поэтому в случаях нарушения условий финансирования, инвестор может обратиться в суд.

Переход прав на объект от застройщика к инвестору строительства происходит следующими этапами, при этом застройщик может быть и заказчиком:

последний вводит в эксплуатацию объект недвижимости, затем регистрирует свое право собственности на него в Росреестре;
уведомляет инвестора в любой форме, как письменно, так и устно, о том, что объект готов, называет время и дату для передачи объекта;
составляется акт приема-передачи, как обычное сопровождение договора купли-продажи;
в указанное время акт подписывается сторонами, при этом должны отсутствовать разногласия у сторон;

далее инвестор обращается в Росреестр для регистрации своего права собственности на готовый объект недвижимости.

Ниже расположен типовой бланк и образец инвестиционного договора вариант которого можно скачасть бесплатно.

Имеются лишь общие положения, устанавливающие правовую основу вложения средств. В этой статье мы самостоятельно попробуем осветить некоторые особенности инвестиционной деятельности, разобрав договор инвестиционного займа.

Но проценты по займам в банках зачастую превышают все разумные пределы. Деньги необходимо привлечь так, чтобы не разориться, выплачивая долг и проценты по нему.

Как один из выходов – поиск стороннего частного или государственного инвестора, который может предоставить средства на развитие, хоть и в долг, по сути, но на более выгодных условиях, чем банки.

Когда инвестор найден, необходимо составить какой-либо документ, оформляющий отношения сторон, и закрепляющий договоренность об инвестиции в данный бизнес.

Можно разработать договор простого займа, но инвестиции, как правило, отличаются тем, что это целевое вложение денег – на развитие бизнеса. Исходя из такого предназначения средств, сторонам необходим специальный договор инвестиционного займа.

Соглашение описывает займ, предоставляемый инвестором, как деньги целевого назначения. При необходимости в договоре можно закрепить конкретное назначение денег (покупка оборудования, расширение производства и т.д.).
В отличие от стандартного договора займа, где заёмные средства возвращаются в виде денег, в инвестиционном договоре могут быть прописаны и иные условия расчета должника с инвестором. Зачастую, деньги, вложенные в компанию, на возвращаются в натуральном виде, а инвестор получает или право на часть прибыли предприятия, либо право на владение долей в компании (в виде акций), либо расчет между сторонами может происходить произведённой продукцией, хотя возврат инвестиции просто как долга, деньгами, никто не запрещал.
Конкретного, разработанного с учетом всех требований и норм примерного инвестиционного договора, законодатель пока не разработал, но вложение средств в бизнес – вполне нормальная и законная хозяйственная деятельность лиц, а гражданское законодательство не запрещает составление и подписание любых договорённостей, которые прямо не противоречат установленным правилам. Разработка условий договора инвестиционного займа остаётся на усмотрение сторон, самостоятельно определяющих процесс получения займа и методы, и сроки его возврата.

Ниже расположен типовой бланк и образец договора инвестиционного займа, вариант которого можно скачать бесплатно.

Любой бизнес нуждается в финансовых вливаниях. И любой бизнесмен озабочен вопросом, откуда взять деньги на развития дела.

Как один из вариантов получения финансовой поддержки со стороны может стать привлечение внимания к Вашему предприятию сторонних лиц – инвесторов.

Начнём с того, что инвестор - это не просто лицо или организация, имеющие свободные денежные средства. А именно такой гражданин или компания, которые получают доход именно от того, что дают собственные деньги на развитие чужого бизнеса и имеют с этого определённый процент.

Инвесторы, как правило, хорошо разбираются в экономических вопросах и для того, чтобы привлечь их внимание, Ваша компания должна иметь так называемую инвестиционную привлекательность.

То есть давать большую вероятность того, что при вложении средств они вернутся с определёнными процентами инвестору.

Так как инвестиции - это практически передача денег в распоряжение бизнесмену, то такая передача должна соответствующим образом оформляться документально.

Специально разработанной формы инвестиционного договора законодатель не установил, но можно выделить основные моменты, присущие именно инвестиционным отношениям.

Договор инвестирования сравним с кредитным договором или договором займа. Но, если заем или кредит даются на практически любые цели (главное, чтоб личность заёмщика внушала определённое доверие), инвестирование в бизнес отличается именно целевым назначением.

Помимо суммы, сроков возврата и процентов за пользование деньгами, в договоре инвестирования необходимо будет указать именно цель, которая будет достигнута вложением денег в предприятие. Так, например, денежные средства выделяются на покупку нового оборудования, или на покупку здания, или на организацию новой линии производства.

Например инвестор может получить скидки на продукцию компании, в которую он вложил деньги, получить часть компании в собственность или получить какое-либо нематериальное право. Все подобные условия необходимо закрепить в составляемом соглашении.

Так как инвестиции – это своего рода риск, его также нужно учесть при подписании договора. Внести определённые пункты в соглашение о том, как и в каких количествах будет возмещаться сумма инвестиций в случае, если ожидаемого успеха достигнуть не удастся.

Ниже расположен типовой бланк и образец договора инвестирования в бизнес, вариант которого можно скачать бесплатно.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: