Финико не дает вывести деньги

Обновлено: 26.04.2024

Основатель «Финико» Кирилл Доронин в настоящее время находится под следствием — его обвиняют в мошенничестве в особо крупных размерах и небезосновательно: количество обманутых вкладчиков составляет свыше 850 тысяч человек, а убытки исчисляются в миллиардах долларов (подсчитать их окончательно на сегодня не представляется возможным).

Основная проблема жертв проекта заключается в том, что они инвестировали не только собственные денежные средства, но и оформляли для этой цели кредиты и займы на огромные суммы — вплоть до нескольких миллионов рублей. Безусловно, они рассчитывали получить от такого сотрудничества значительную прибыль, но в итоге остались с долгами, оплатить которые не могут.

«Финико» — это, по сути, финансовая пирамида, замаскированная под компанию, которая специализируется на биржевой торговле. Создатели проекта позиционировали его в качестве автоматизированной системы генерации прибыли. Вкладчикам был обещан доход до 5 % в рабочие дни.

Принцип сотрудничества прост: участник перечисляет на счет компании деньги, и больше ничего делать не нужно. Далее в результате автоматического управления средствами, торговли на бирже и иных несложных манипуляций вкладчик получает значительную прибыль.

И все бы ничего, но, на самом деле, никакую финансовую или биржевую деятельность «Финико» не осуществляла. До определенного момента прибыль партнерам выплачивалась за счет вложений новых участников. Но компания не могла и дальше справляться с взятыми на себя финансовыми обязательствами, и в декабре 2020 в Татарстане против Кирилла Доронина было заведено уголовное дело по факту обвинения в мошенничестве.
После этого инцидента «Финико» решили создать собственную криптовалюту — токен, стоимость которой доходила до 16 тысяч рублей. Это позволило привлечь в пирамиду новых участников, а вкладчики снова получали прибыл. Так доверие к пирамиде вернулось!
Затем внезапно стоимость токена искусственно снизили (в настоящее время составляет 37 рублей), в результате чего вкладчики потеряли огромные суммы денег. Ну и, конечно же, компании снова стало нечем платить обещанные проценты.

Теоретически шансы на возмещение материального ущерба у участников пирамиды есть, но практически сделать это почти невозможно, и вот почему:

В действующем законодательстве отсутствует механизм урегулирования споров, связанных с цифровыми валютами. Но даже если суд удовлетворит исковые требования, то на фактический возврат средств рассчитывать не стоит.
Ведение биржевой и инвестиционной деятельности предполагает наличие определенных рисков. Соответственно, «Финико» не несет ответственности за убытки и отсутствие прибыли.
Сроки рассмотрения дела в гражданском судопроизводстве в среднем составляют около 3 месяцев, что снижает вероятность возмещения ущерба.

В любом случае пострадавшему необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении основателей компании.

Безвыходных ситуаций не существует, поэтому, если вы вложили в финансовую пирамиду заемные средства, то не нужно дожидаться, когда кредиторы подадут в суд. Необходимо детально проанализировать сложившуюся ситуацию и выбрать наиболее подходящий выход из нее.

Итак, рассмотрим все варианты, которые помогут вкладчикам «Финико» полностью или частично избавиться от долгов. К их числу относят:

Страхование кредитов. Получить страховку удастся только в том случае, если заемщик брал средства на определенную цель и сможет доказать, что они вложены в финансовую пирамиду. Шансы на получение выплат невысоки, зато имеется риск потратить время и деньги на судебные разбирательства со страховой компании.
Оспаривание займа. Сразу следует отметить — оспорить оформленный кредит не удастся, даже несмотря на то, что заемщик стал жертвой мошенников. Это никак не меняет ситуацию. Тем более, нельзя не учитывать, что факт мошенничества не доказан в установленном законом порядке.
Реструктуризация задолженности. Предполагает уменьшение ежемесячного платежа за счет увеличения срока для внесения выплат. Этот вариант подходит тем, у кого имеется стабильный высокий доход и возможность погасить задолженность.
Банкротство. Это законный и эффективный способ избавиться от имеющихся долгов с минимальными затратами. Данный вариант подходит участникам «Финико», которые взяли в кредит более 300 тысяч рублей при условии, что просрочка по его погашению составляет свыше 3 месяцев.

Безусловно, выход существует! Вернуть свои деньги быстро, скорее всего, не удастся. Но избавиться от долгов перед банками и иными финансовыми учреждениями вполне реально. ЮГ «Делу Время» готова ответить на интересующие вопросы и, при необходимости, помочь оформить банкротство удаленно и в рассрочку.

Прекратите банкротить всех подряд. Взял займ - отдай. Только ваша вина, что вас развели мошенники. А то норм устроились, взяли миллион и лапки к верху. Памагите, я банкрот

Есть такое понятие как бесперспективный долг. Т.е. если охранник пятерочки с зп 30 000 взял кредит на пять лямов, то его хоть на органы продай, обратно не вернёшь деньги.
Вот почему таким банк даёт кредиты, это вопрос

Банк таким не даёт. Скоринг по нагрузке не пропустит, значит поддельная справка с завышенным доходом. Пусть садится по мошенничеству и отрабатывает долг в тюрьме

Да че уже тут, давай тогда долговые ямы вернём и крепостное право, по русской правде.

Судя по всему, банковский сотрудник? )

Какая наивность. Какие сказки. Прям скоринг у них такой честный, оберегают клиентов. Чуть не расплакался со смеху. Приносит им человек поддельную справку, СБ смотрит на неё и верит.

Да, банк же вручную смотрит каждую заявку , лол. Проснитесь , 2021 год на дворе.

Посадили бы так же особо активных завлекателей в эти пирамиды, другим наука была бы.
А вообще нужно начать ютуб, да и прочие соцсети нахлобучивать. Что ни реклама, то очередной лохотрон 😠
Да и кредитная политика банков тоже хороша🤦‍♂️ выдают огромные потребительские кредиты без проверки доходов. Пока законодательно не запретят все эти МФО, а так же потребительские кредиты, да и вообще не ужесточат законодательство в этой сфере, это будет происходить. Буратины в погоне за полем чудес нашли пристанище в кредитах, а после краха их бесчисленных надежд, расплачиваться за них должны другие. Столь взрывного всплеска мошенничества не было ещё ни разу. И даже принятие закона против финансовых пирамид никак не уменьшило их количество.

В том то и дело, что банки проверяют доходы, и если у тебя доход выше, чем сумма по кредиту, то есть ты ее легко сможешь вернуть - то с большой вероятностью банк откажет в кредите. У меня доход 100 тысяч, кредитный рейтинг 980 из (по моему 1250), хотел взять телевизор (75 тысяч), а за одно и увеличить кредитный рейтинг, в итоге все популярные банки отказали, одобрил заявку только один банк, название которого видел впервые под 30% годовых, конечно же я от такого кредита отказался. Ещё пример: пару лет назад один знакомый хотел взять кредит 300 тысяч, официальный доход у него был 3 миллиона, в итоге ни один банк не одобрил кредит. Зато тем, кто не работает, либо у кого доход мизерный - с радостью одобряют на любые суммы кредиты

Да, действительно, банк учитывает только зп, ага, других факторов априори быть не может.

Знакомый получает 3 ляма хотел взял кредит на 300к? Никакого удивления что банк отказал… Им какая выгода если он его условно завтра закроет?

Тут согласен, но почему например мне не дали два раза подряд, хотя кредитный рейтинг хороший, и я не хотел его завтра закрывать, хотел увеличить свой кредитный рейтинг, и прошлый кредит я закрывал во время (не раньше, не позже). Да, зп у меня выше, чем сумма кредита, но ведь прошлый кредит у меня тоже был ниже зп и мне его спокойно одобрили (кстати процент был относительно низким - 11%, а сейчас всего один банк одобрил и то аж под 30%). И на счёт раннего закрытия кредита: если не ошибаюсь, то в прошлый раз, когда брал кредит в альфа банке - там было прописано, что сначала я оплачиваю проценты, а затем остальную сумму, то есть в любом случае я полную сумму кредита оплачу, даже если сразу всю сумму внесу

Ошибаетесь, чем раньше закроете кредит, тем меньше процент заплатите банку.

Опять набор банальной инфы из интернета и реклама своей конторы.

Какого тут рекламу делают без палево. В бан автора и статью

Стервятники прилетели, чтобы добить любителей финика)))

Зачем ждать?
Каждый кузнец своего счастья.
Организовать самому! )))

О! Финиковая сектантка нарисовалась.Гы!Ваш диагноз ясен.

Вот серьёзно из-за подобных идиотов как Вы, всегда будут существовать финансовые пирамиды. Если бы в каком то виде деятельности имелась доходность в 1% в день, то вложив в этот вид деятельности 100 рублей и реинвестируя каждый день этот 1%, через год вы получили бы сумму равную 3779 рублей. То есть увеличили бы свои вложения почти в 38 раз!!
Насчёт Доронина.. Знаете, если человек способен организовать реальный бизнес (инвестиционный) с доходность 1% в день, то на этого человека молились бы не безмозглые адепты "финико", а как минимум все финансовые структуры всех стран мира. Поэтому Вы свои рассуждения об инвестициях Доронина не транслируйте в общество, так как мнение финансовых идиотов никто у не интересно кроме таких же финансовых идиотов.

Если вы 1% в день легко заработаете стабильно (!) то зачем вам вообще какие то финико))

А пирамида это когда доходы старым участникам платятся из взносов новых.

Но вам похоже это бесполезно объяснять

Только без нападок, про то то что на крипте можно зарабатывать больше 1% в день, я узнал только из финико)).

"А пирамида это когда доходы старым участникам платятся из взносов новых." - это проверить никак не получится, а тот кто вот так просто выкрикивает непроверенное утверждение, ничем не отличается от человека, которому бесполезно что то объяснять.

P.S. Я тоже считаю, что финико отжали.

Отжали? Вы серьезно?
Да, не переведутся на Руси дураки, на сто лет вперёд запасено.

Купив лотерейный билет за 100 рублей тоже можно выиграть пару миллиардов. Заметьте "получить", а не заработать. Не нужно приравнивать забавы с криптой к реальной работе, где создаётся реальный "продукт", либо "услуга". Но Вы же не понимаете разницы как я думаю.

После таких постов ещё остаются люди, которые считают "инвесторов" пострадавшей стороной. Да они же упоротые все как один.

Выплаты за счёт новых "инвесторов" это и есть классическая схема Понци, полностью определяющая пирамиду. Не занимались они никакой настоящей деятельностью ни на крипто рынке, ни на фондовом, просто брали бабки у лохов и отдавали часть первым "инвесторам". Хватит в сказки верить, не существует никакого способа гарантированно делать ни 1% ни 5% в день.

Без лоха и жизнь плоха. Делу время , окончательно добьет тех кто вложился, используя заёмные средства.

Что это все вкладчиков называют пострадавшими? Люди в большинстве случаев знали что их дивиденды - это ограбление большого числа таких же жаддущиз наживы человеков. Один думакт что будет более удачлив и ограбит другого. За исключением просто доверчивых и зависимых людей. Последние страдают слабым рассудком, ну и платят за весь банкет.

Те кто вложился в очередной МММ сами и виноваты. Хочу ничего не делать и бабла поднять на ровном месте! Так не бывает.

"Ведение биржевой и инвестиционной деятельности предполагает наличие определенных рисков. Соответственно, «Финико» не несет ответственности за убытки и отсутствие прибыли."

Вы точно про Финико пишите? Где вы там увидели ведение биржевой деятельности то?)

Кирилл никого не банкротил.Он честный предприниматель и дал возможность людям иметь хорошие деньги,только это не выгодно банкам.И те,кто обонкротил Финики,придумали,что это пирамида,и заставили под физическим воздействием перечислить наши деньги этим структурам,тем это просто рекет на ))))уровне.Деньги Мавроди тоже забрало государство, но почему то народу их не отдали.Не верьте СМИ,они продажных и заказаны этими же структурами.Тысячи благодарностей от финикийцев))))

Выводы им делать нужно. Что где обещают быстрое обогащение без труда, там будет быстрая потеря!

Спекулянты сами себя отспекулировали).
А с другой стороны, кто не рискует, тот не зарабатывает.
850.000 пострадавших россиян. Это менее 1%. На развитии страны это никак не скажется
Без обид, ребят

Вторые мошенники пытаются обобрать пострадавших от первых, браво, уродцы.

Банки закрывают невозвратные кредиты за счёт ответственных плательщиков. Могут себе позволить и все равно остаются в плюсе. Конечно идет попытка минимизировать потери, но они не гадалки, что бы учесть все факторы.

В июле так называемая компания Финико прекратила выплаты инвесторам. По всей видимости, детище г-на Доронина и компании стало крупнейший пирамидой со времен МММ-2011. Напомним, о недобросовестности Финико «СтопПирамида» неоднократно рассказывала, начиная с августа 2020 года.

Это была долгоиграющая пирамида с сильным маркетингом, которая начала свою деятельность в конце 2019 года. Но итог ее деятельности оказался таким же, как и у всех других финансовых пирамид. Десятки, а может и сотни тысяч людей оказались обманутыми. Многие из них потеряли не только свои накопления, но и взятые для «инвестиций» в Финико кредиты. Более 30% обратившихся в последние дни в Федеральный фонд клиентов Финико брали в банках займы, которые тут же отдавали пирамидостроителям. Подчеркнем, что при этом заемщики нарушали ФЗ «О потребительском кредите». Потребительские кредиты можно использовать только в потребительских целях. Предпринимательство, инвестиции – к таким целям не относятся. Теоретически банк может расторгнуть с заемщиком кредитный договор и потребовать досрочного возврата задолженности. Хотя вряд ли банки будут широко пользоваться этой возможностью, поскольку понимают, что многие заемщики просто не смогут исполнить такое требование.

Что делать?

Обязательно надо написать заявление в полицию, причем сделать это желательно максимально оперативно. Чем раньше правоохранительные органы начнут следственные действия в отношении мошенников, тем выше шансы на то, чтобы найти украденные деньги. В пирамиде Финико были задействованы сотни организаторов преступного сетевого бизнеса. Они прекрасно осознавали пирамидную природу Финико и при этом рассказывали сказки про трейдеров, про криптовалюту, о «предпринимательских талантах» организаторов. Не моргнув глазом, они врали про то, что уголовное дело в отношении Финико закрыто, что никаких нарушений в деятельности аферистов не обнаружено. «Золотые», «серебряные» и прочие директора присвоили значительную часть украденных денег, и они вместе с главными организаторами преступления не должны уйти от ответственности.

Арестованные деньги и имущество мошенников будут распределяться среди пострадавших. Чтобы вас признали пострадавшим, обязательно нужно заявить об ущербе в полицию.

В заявлении подробно опишите обстоятельства, которые привели вас в Финико, укажите всех людей, которые принимали участие в обмане, которые получали от вас деньги, и обязательно рассчитайте - сумму ущерба (внесенные вами деньги минус те, которые вам удалось вывести).

У некоторых пострадавших есть возможность подать судебный иск по статье 1102 ГК РФ (Возврат неосновательного обогащения). Иск подается к человеку, которому Вы передавали или перечисляли деньги. Необходимо знать его фамилию, имя, отчество и место жительства. Также у вас должно быть подтверждение факта передачи или перечисления денег.

Абсолютное большинство горе-инвесторов Финико пришли в проект по «протекции» своих знакомых. Если это так, то почти наверняка пригласившие вас друзья или родственники получили реферальное вознаграждение - не менее 5% от суммы, которую вы передали мошенникам. У вас есть все законные и моральные права потребовать от безответственных знакомых хотя бы вернуть сумму реферального вознаграждения. Да, многие из этих знакомых сами остались без денег. Но это, отнюдь, не означает, что они свободны от ответственности за свои поступки, в частности, за участие в коллективном обмане.

Если вы сами получали реферальные за своих знакомых, то верните им сумму полученного вознаграждения. Не можете это сделать сейчас, зафиксируйте сумму долга, отдадите, когда появится первая возможность.

Что не надо делать!

Господин Доронин публично разругался со своими подельниками. Дескать, они виноваты в крахе уникального проекта. Но он, как абсолютно честный человек, вернет инвесторам все до копейки. У него остались чудо-трейдеры, которые обязательно восстановят справедливость, надо только… надо только внести еще немного денег.

Фантастические суммы, которые собрали сотни тысяч участников Финико, и которые должны были многократно быть приумножены трейдерами, - куда-то задевали г-да Сабиров и Зыгмунтовичь. Поэтому торговать трейдерам не чем!

А здесь внимание! По легенде, которую все время рассказывали отцы основатели аферы, деньги инвесторов передавались чудо трейдерам, которые работали с 10 видами активов, из которых 1 – криптовалюта, а остальные – биржевые и легальные форекс-площадки. По предварительным оценкам инвесторы отдали жуликам порядка 7 миллиардов рублей. Предположим, что с этой суммой чудо-трейдеры работали в среднем 100 дней. По многократным рассказам Кирилла Доронина, каждый день активы увеличивались в среднем на 3%, один из которых доставался инвестору (но очень редко изымался из дальнейшего оборота), а два других оставались в компании и в распоряжении трейдеров. Исходя из простой арифметики, общая сумма торгуемых активов на 10 площадках к моменту скама должна была составлять не менее 20 миллиардов рублей. Каким образом коллеги Доронина смогли одномоментно обчистить брокерские счета трейдеров на десяти официальных площадках (в частности, на Московской, Чикагской, Лондонской биржах) примерно на 300 миллионов долларов? Об этом бывший раздолжнитель не рассказывает. Рассказывать, действительно, нечего.

Не было никогда у Финико никаких трейдеров, никаких счетов, никаких бирж, где зарабатывалась несусветная прибыль. Были деньги инвесторов, которые через криптопереводы уходили от контроля в криминальное небытие. Взамен - «счастливые инвесторы» получали доступ к личному кабинету, в котором их благосостояние ежедневно росло. Теоретически до июля 2021 года у каждого была возможность снять деньги и даже получить прибыль. Но абсолютное большинство участников деньги не снимало, реинвестировало прибыль, более того - докладывало деньги. Это позволило пирамиде развиваться полтора года!

Но вот пришел июль, входящий поток стал уступать заявкам на вывод средств. Тут же обратились в прах криптофантики Финико, оказались заблокированными возможности для вывода средств. При этом организаторы призывают вкладывать новые деньги, дескать, это позволит запустить денежный дождь заново.

Все, что вы отдадите г-ну Доронину или господам Сабирову и Зыгмунтовичу будет безвозвратно потеряно.

Кроме денежного взноса организаторы требуют от инвесторов пройти видео верификацию – показать на камеру в социальной сети себя свой паспорт, номер криптокошелька. В некоторых случаях говорят о необходимости «предоставить» документальные подтверждения того, что переданные в Финико деньги, получены легальным путем! То есть, вор, который украл наши деньги, теперь требует от нас отчета.

Естественно, нас уверяют, что это делается исключительно в наших интересах. Конечно, это ложь. Мы имеем дело с крупной криминальной структурой. Фотография или видеоизображение с вашими документами, а также подтверждение доходов позволит жуликам еще раз без спроса залезть к вам в карман, использовать персональную информацию для новых мошеннических разводок, в частности, для оформления кредитов от нашего имени.

Старые и новые знакомые!

Но не только организаторы сегодня оказывают внимание пострадавшим в пирамиде. Попавшим в тяжелую финансовую ситуацию людям готовы сегодня помочь жулики самых разных пород.

Рой Клуб, о котором мы неоднократно писали, 21 июля открыл программу «частичного возврата средств участникам Финико». Аферисты, которых давно ждут места не столь отдаленные, предлагают купить 50 криптомонет ЮМИ и записать рекламный ролик. Клуб обещает подарить вам дополнительных 50 ЮМИ и подключить к программе так называемого стейкинга.

Парамайнинг, стейкинг – это, по сути, алгоритмические способы гарантированного приумножения криптоактива на счетах. С помощью этих разводок аферисты не первый год заманивают десятки тысяч людей в криптопирамиды. Причем в этом случае жуликам трудно предъявить обвинение в мошенничестве. Они честно продают реально существующие криптомонеты, которые «саморазмножаются». То есть, счет ваш растет со скоростью от 10 до 30% в месяц! Но счет в исчисляется в криптофантиках, за которые мы платим реальные деньги. Для организаторов себестоимость «производства» ЮМИ практически равна нулю, поэтому они могут установить любую скорость параманинга или доходность от стейкинга.

Обратить фантики в нормальные деньги мы можем на бирже или через обменник. Там курс определяет рынок. Если желающих купить монету больше, чем продавцов, то курс будет расти. Однако бешенный рост количества монет и абсолютная их бесполезность в реальной жизни, неминуемо приводит к тому, что их курс обесценивается быстрее, чем растет количество ЮМИ на счету. Посмотрите на график стоимости ЮМИ с 9 июля – за 12 дней к моменту запуска программы стоимость монеты сократилась примерно в 2.5 раза!
На что рассчитывают аферисты? Среди огромного числа пострадавших в Финико найдется немало людей, которые попробуют на зуб сказку от Рой Клуба. Тем более что входной билет по текущему курсу - меньше 25 долларов. Даже небольшой рост спроса на почти «мертвый» ЮМИ приведет к скачку курса (за 4 дня с момента объявления программы он уже вырос почти в 2 раза). Участники авантюры увидят, как растет цена монеты, как гарантированно растет количество фантиков на счете - поверят в сказку и начнут закупать спасительные ЮМИ. Но через несколько недель спрос на ЮМИ от финикийцев иссякнет и начнется крутой обвал курса. Не надо быть Кассандрой, чтобы предсказать обрушение курс значительно ниже 24 центов, которые показаны на торгах 21 июля.
Но предъявить претензии организаторам авантюры мы уже не сможем. Сами покупали монеты, монеты множились с обещанной скоростью. Ну а за курс организаторы не ответственны – сами виноваты. Зачем продавали? Если бы закупали еще, то курс бы рос.

Кроме Рой Клуба сегодня находится немало мерзавцев, которые обещают ввернуть 100 % денег из Финико. Они убеждают людей, что украденные средства найдены – они лежат на особых криптосчетах и их можно вернуть. Только надо положить на определенный счет немного биткойнов, или уплатить налог, или заплатить комиссию, или за конвертацию.

Вы заплатите еще деньги… И ничего не вернете.

Разбегающиеся в разные стороны активисты Финико стараются забрать погоревшую в одной пирамиде в следующую. «Да, потери бывает, вы слишком поздно вошли, поэтому айда со мной в новый, стартующий проект. Там мы будем первыми и, конечно обогатимся». То есть, нам предлагают отыграться на других россиянах, которые войдут в проект после вас.

На самом деле с вероятностью 90%, вы не успеете поживиться за счет своих друзей, знакомых, земляков. Обобрать – сможете, уговорив их вложиться в пирамиду, а сами заработать вряд ли. Дело в том, что Финико – это, действительно, редкая пирамида, которая развивалась полтора года. Такие попадаются не чаще, чем 1 раз на 100. Посмотрите на шумные аналогичные проекты, которые стартовали значительно позже Финико – Антарес, Qubitech, Teqra, Frendex и другие. Ни один из них не пережил творение Кирилла Доронина. Если вы будете в проекте одним из первых, то скорее всего успеете сами отдать деньги, вовлечь своих знакомых, получить за них реферальное вознаграждение, и все!

История с Финико должна нас сделать осторожнее. Нам надо осознать, что сказок в мире финансов (и криптофинансов) не бывает. Мошенники нас убеждают в обратном. Как бы ни была заманчива эта сказочная перспектива, все окончится еще более жестким столкновением с реальностью.

При необходимости дополнительной консультации обращайтесь в Федеральный Фонд.

Громкий проект Финико не прекращал работу 2 года, несмотря на уголовное дело, возбужденное по статье 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, предусмотренное за организацию финансовых пирамид. Основатель Кирилл Доронин успокаивал вкладчиков и преданных адептов, но в начале июля 2021 года резко «переобулся».

Наступил скам Финико, а ответственность тяжелым камнем упала на плечи инвесторов. Ни Доронин, ни другие идеологи компании — Зыгмунт Зыгмунтовичь, и Эдвард и Марат Сабировы (последние вообще не имеют отношения к деятельности пирамиды) не собираются отвечать за провал и выплачивать обязательства.

Что делать вкладчикам, куда обращаться и как спасти деньги, если это возможно?

Скам Финико

Finiko специализировалась на инвестициях с криптовалютой и доверительном управлении клиентских средств. Недавно все изменилось: компания уже не похожа на надежные проекты по заработку .

Весной 2021 года вкладчикам стало очевидно, что «корабль тонет», нужно срочно выводить деньги. Кому то повезло. Удачно вложившись в нужное время, они заработали на квартиры, дорогие машины. Жертв Finiko намного больше.

Уже известно, что в разных регионах России пострадало 85 000 человек, а в денежном эквиваленте ущерб составил 300 миллионов долларов. Именно столько себе присваивают мошенники в июне-июле 2021 года, в то время как обманутые инвесторы судорожно пытаются вывести деньги.

Куда же подевались средства? Они уже давно на холодных счетах Доронина и его подельников. Крупные трансферы идут до сих пор, а последний вывод был 9 июля и составил 10 миллионов долларов. Все транзакции отслеживаются на сайте etherscan.io. Потратьте время и убедитесь, что в системе еще недавно были финансы.

Не зря Доронин обзывает своих же клиентов «одноклеточными», попутно успевая манипулировать, давить и уговаривать даже сейчас вкладывать деньги в токен FNK. И он, и его команда уверены, что вкладчики Finiko не догадаются проверить транзакции в блокчейне и своими глазами увидеть, как их невыплаченные деньги уходят в неизвестном направлении.

Последние 3 недели продолжаются проблемы с выводом. Транзакции высвечиваются, но средства на кошельки вкладчиков не поступают.

Техподдержка молчит, а объяснение всему одно: клиентские средства уходят «налево», как и было запланировано заранее. Не забывайте, что любая финансовая пирамида заканчивается скамом, который обеспечивает основателям безбедное существование.

В это же время кто-то несет в проект немалые сбережения, поддавшись заверениям Доронина о становлении токена FNK, который вот-вот якобы поднимется. Увы, скам Финико уже наступил. Чтобы успеть вывести деньги в наличные, владелец придумал хитрую тактику: скам происходит медленно и мягко.

В прошлом у Доронина уже имеется скандал с проектом Антарес. Организация помогала гражданам избавляться от кредитов, а в итоге получила множество исков от клиентов и свернула свою деятельность, не рассчитавшись по обязательствам. Сейчас история повторяется, хотя большинству известно, почему нельзя вкладываться в пирамиды .

Кого основатель Финико винит в падении токена FNK? Якобы Центробанк прекратил деятельность проекта и не дает возобновить нормальную работу. Все это ложь. Финико не имеет лицензии ЦБ и давно в его черном списке.

Официально признанный финансовой пирамидой проект не имеет право принимать деньги от населения, однако Доронина это никогда не останавливало. Теперь же директор мгновенно «переобулся» и начал обвинять в фиаско своих же клиентов за спешную продажу крипты.

Что делать вкладчикам Finiko?

Обрушение FNK произошло в конце июня 2021 года. За три недели он рухнул, опустившись на 97 %. Владельцы монет остались в минусе: цена упала с 7000 до 400 рублей. А что было перед этим? С 16 на 17 июня 2021 года команда проекта искусственно повысила стоимость от 1800 до 16 тысяч рублей. Уже 17 июня цена снизилась до 7 000 руб. По состоянию на 14. 07. 2021 составляет всего 100 рублей!

Чтобы удержаться на плаву какое то время, Кирилл Доронин закидывает небольшие суммы, но рынок быстро расправляется и «сжирает» слабые вливания. Очевидно, что вкладывать в Finiko глупо. Два года для пирамиды серьезный срок. Несмотря на это, команда Доронина уже вывела деньги в свободный рынок, но до сих пор зазывает клиентов и устраивает акции.

Что делать вкладчикам Финико? Писать заявления в полицию. Правда, органы исполнительной власти неохотно занимаются подобными делами. Знают, что вернуть деньги от мошенников непросто. Причина в отсутствии юридической ответственности проекта перед клиентами, поэтому доказать и возместить финансовые потери практически невозможно. Организация работала нелегально и вкладчики прекрасно об этом знали.

В отношении компании Финико началось судебное расследование в республике Казахстан. Незаконная деятельность проекта привлекла внимание агентства по борьбе с финансовыми пирамидами и теневыми экономическими операциями. Компания названа пирамидой, а пострадавших граждан направляют обращаться в Департамент экономических расследований по городу Алматы.

Что грозит руководству мошеннической организации? Расследование, начатое до суда, возбуждено по статье 217 ч. 3 (создание финансовых пирамид, незаконное привлечение средств и имуществ). Обвинение грозит тюремным заключением сроком до 10 лет с последующим изъятием имущества.

Рекомендуем обращаться в полицию и по возможности выводить деньги из проекта. Выбирая новые площадки для заработка в интернете, проверяйте, есть ли у организации лицензия Центробанка, не внесено ли название в черный список главного финансового регулятора. Здесь дополнительная информация, как не попасться на другие популярные мошеннические схемы.

Что делать?

Что не надо делать!

Все, что вы отдадите г-ну Доронину или господам Сабирову и Зыгмунтовичу будет безвозвратно потеряно.

Старые и новые знакомые!

Вы заплатите еще деньги… И ничего не вернете.

При необходимости дополнительной консультации обращайтесь в Федеральный Фонд.

Самый популярный финансовый проект последнего времени — компания Finiko — ожидаемо приостановила свою работу.

1 июня Банк России предупредил:

Finiko имеет признаки пирамиды.

Токен FNK с января по июль 2021 года

В первой половине июня токен FNK резко взлетел, а потом так же резко рухнул.

Все деньги уже в офшорах. Но организаторы говорят:

Ребята, сами виноваты. Зачем вы токен скидывали?

Чёрный список ЦБ

Прошло 1,5 месяца с того момента, как Finiko официально попала в чёрный список ЦБ. Компания приостановила свои выплаты, якобы в руководящем звене компании произошёл разлад.

Видео Finiko в Instagram

Руководители проекта стали записывать в Instagram очень странные видео, где они перекладывают ответственность за происходящее друг на друга и пытаются объяснить очень запутанную схему. Это самая настоящая санта-барбара.

Я считаю, что постановщику прямых эфиров нужно давать Оскар. Но на главный вопрос, а где же деньги, никто из ребят не собирается давать чёткого ответа.

Глава компании Кирилл Доронин предлагает участникам Finiko писать массовые заявления ему, чтобы он мог составлять списки на возврат денег.

Обещанные выплаты Finiko

Ситуация с заморозкой денег, с приостановкой вывода, конечно же, временная. Выплаты должны возобновиться сегодня-завтра.

Однако сначала вкладчики должны доказать законность происхождения денег. Компания, не оформленная по закону, просит подтвердить своих инвесторов законность происхождения денег.

Я думаю, что это отмазка, чтобы потянуть время и найти оправдания тому, почему компания не выводит деньги, которые давно уже находятся в нужных руках.

Finiko божится вернуть деньги:

тем, кто вошёл в проект за последнюю неделю
пенсионерам
инвалидам

Потом компания планирует возвращать деньги тем, кто вложился раньше — 2-4 недели и более назад. Она обещает вернуть все деньги в ближайшие полгода. Finiko даже собирается нанять дополнительных менеджеров, которые будут помогать осуществлять выплаты.

Обещанные выплаты Finiko обманутым вкладчикам

13-20 июля 2021 года	2-4 недели назад и более
Выплаты	В первую очередь	В следующую очередь

Я думаю, что пирамидостроители просто хотят выиграть немного времени.

Основатель проекта получил гражданство Турции. Адептам компании остаётся надеяться на то, что он любит отдыхать в тёплых странах. Может быть, кто-то так и думает.

Прекрасный токен FNK за последний месяц потерял в цене более 99%. Было $108, а стало меньше $1.

Стоимость токена FNK в июне-июле 2021 года

Июнь 2021 года	Июль 2021 года
Цена ($)	108	Менее 1

Программы Finiko

Finiko предлагала 3 основных программы:

Пассивный доход — 22%. Минимальный депозит начинался от $3000. Это первоначальные условия. А в последние месяцы вход был повышен. Они пускали от 20 тысяч долларов. Проценты начислялись ежедневно. Всю сумму можно было получить через 21 день после вывода
Закрой долг за 35% от остатка долга. Программа позволяет закрыть любую задолженность: кредит, ипотеку, просроченные долги, долги перед физлицами, налоговые долги. Ваш кредит закрывает щедрая компания Finiko за 10 месяцев. Раз в месяц в течение 10 месяцев компания переводит вам на счёт в личный кабинет по 30% от суммы взноса
Машина за 35% от стоимости. Программа длится 120 дней. Вы вносите деньги — и через 120 дней вам приходит полная стоимость авто

Автомобиль за 35% от стоимости

Желание приобрести квартиру или машину всего за 35% от стоимости — это главные козыри компании. Это желание овладело более чем 60 тысячами человек. Люди отказывались и до сих пор отказываются признавать очевидный обман, несмотря на то что все признаки мошенничества видны невооружённым глазом.

Finiko — это пирамида

Компания Finiko собрала в себе все признаки пирамидального проекта, какие только возможно:

у неё не было лицензии ЦБ на осуществление заявленного вида деятельности
она давала гарантию ежемесячной прибыли с фиксированной доходностью
она обещала доходность выше среднерыночной — более 1% в день, или 20% в месяц
она не давала полную информацию о стратегии инвестирования, рассказывая про мифических трейдеров
агрессивная и навязчивая реклама, которая призывает не задумываться и быстро вкладывать деньги
ни слова о возможных рисках
договор очень сомнительного содержания или вовсе отсутствует
перевод денег осуществляется через сторонние организации, крипту или на счёт физлицу

Бывшим участникам Finiko нужно быть очень осторожными с предложениями и о юридической помощи. Сейчас люди, которые связаны с пирамидой, под видом юристов очень активно предлагают защиту прав и обещают вернуть деньги. А на деле они заберут у людей самое последнее. Это всё — продолжение развода, который помогает снять с людей последние оставшиеся трусы.

Что делать, если вы — обманутый вкладчик Finiko?

Постарайтесь собрать все скрины и все следы вашего взаимодействия с компанией. Идите в полицию, потому что вам нужно зафиксировать факт участия.

Если возникнут сложности, вы можете обращаться в Фонд по защите прав вкладчиков и акционеров. Там есть кнопка «Стоп, пирамида!» Заполняете — и там вам подскажут, как правильно составить заявление в полицию.

Уголовное дело на Finiko уже заведено, поэтому нужно оказаться в списке пострадавших. Если будет решение суда, то можно рассчитывать на компенсацию в 35 тысяч рублей от Фонда по защите прав вкладчиков. Плюс что-то ещё во время процедуры банкротства вам может перепасть.

Я прекрасно понимаю, как это работает! Достаточно зайти в чаты финикийцев и посмотреть, кто там пишет. Это люди с низким капиталом и финансовыми проблемами, которые находятся в тяжёлых жизненных обстоятельствах. Человек заходит в Finiko, у него на иждивении больные:

Ребята, сейчас мы тут всё решим. Я — крутой парень! Я всё знаю, всё умею и всем помогу.

Люди цепляются за это, как за последнюю соломинку. Это кнопка «бабло» — система автоматической генерации прибыли, как это сформулировано у Finiko. Хочется поверить. Никто не остановил, никто не отговорил.

Даже люди, которые пытались вытащить своих родственников из Finiko, говорят:

Родственники не слышат, потому что им уже там что-то выплатили, их друзьям уже что-то там выплатили. Они живут на другой планете. Они уже крылья расправили, у них уже всё в жизни хорошо.

Есть люди, которые получили автомобили, но они могут быть конфискованы. Вопросов очень много.

Заключение

Finiko — это не единственная и не последняя такая компания. Сейчас приостановила выплаты Antares Trade — это сестринская компания Finiko. На рынке действуют сотни и тысячи подозрительных компаний. Кто-то — больше, кто-то — меньше.

Я не понимаю, как можно физическому лицу на карту перевести деньги? Зачем это делать? Меня разрывает от бессильной обиды и злобы за людей. Я понимаю мотивы. Мне ужасно грустно от того, что люди находятся в тяжёлых обстоятельствах то ли по внутренним, то ли по внешним причинам! Им проще поверить мошенникам, чем отфильтровать и оценить риски и правдоподобность предложений своей головой и спокойно.

Это страшно! Страшно и то, что на Finiko всё не закончится.

Когда обаятельные ребята делают вам сверхвыгодные предложения, задумайтесь о том, что они мотивируются своей выгодой, а не вашей. Пожалуйста, будьте бдительны, будьте осторожны! Берегите себя и своих близких.

В таких ситуациях голос разума не работает. Это страшно и грустно! Но что поделать? Мы учимся на ошибках.

Акции, облигации и ETF мы покупаем в Тинькофф. Можете с нами, периодически мы выкатываем акции для наших подписчиков и партнёров. Открыть счет можно по нашей реферальной ссылке, так мы поймём, на кого распространять акции. Ещё смотрите наше последнее видео на YouTube:

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: