Где миллиардеры хранят деньги
Обновлено: 17.05.2024
Ведущий "Сухого остатка" Юрий Пронько в новом выпуске заметил, что толстосумы спешно убегают из России - выводят деньги и покупают "золотые паспорта". Ведущий выяснил, куда бегут олигархи, и рассказал, почему Россия остаётся для них "вахтовым посёлком".
Российские толстосумы, по всей видимости, устали от стабильности и массово бегут из страны, заявил в эфире "Сухого остатка" ведущий Юрий Пронько. Как отмечено в исследовании Tranio и Ernst&Young (EY), они выводят деньги, покупают "золотые паспорта", получают ВНЖ за рубежом, а самое главное, не скрывают своего желания иметь "запасной аэродром", но при этом продолжают тянуть жилы из России. Ситуацию анализировал Юрий Пронько в своей авторской передаче.
"Причина подобного поведения банальна: если нет постоянной денежной подпитки, богатства быстро испарятся. А потому Россия остаётся для них "вахтовым посёлком", где они делают деньги, но живут за пределами построенной у нас "стабильности". Сегодня я вам расскажу, куда убегает так называемая элита России", - пообещал в начале программы Пронько.
По его словам, представители элиты не желают раскрывать свои активы, которыми в реальности владеют, стремясь стать налоговыми резидентами других государств. И тем не менее аналитикам удалось получить некоторые данные, с помощью которых можно найти ответы на ряд ключевых вопросов: куда и во что вкладываются российские толстосумы? Какие страны выбирают для бегства? Куда инвестируют, чтобы получить вид на жительство?
Из всех зарубежных активов в минувшем году больше всего они вкладывались в долговые бумаги и доходную недвижимость: 79% и 62% соответственно. Драгоценные металлы и камни, а также элитная недвижимость, яхты, антиквариат, предметы искусства значительно им уступают.
Абсолютный лидер среди стран, где состоятельные граждане России предпочитают хранить деньги, - Швейцария. Далее по нисходящей с большим отрывом следуют Великобритания и Кипр.
"При этом отмечу, что Швейцария и Кипр обмениваются финансовой информацией с налоговой службой России в рамках международных соглашений, а вот Великобритания предпочитает нам информацию не раскрывать. Аналитики замечают, что банковские счета на Кипре и в Латвии, куда традиционно выводились деньги из России, теряют свою популярность. Скандалы, криминальные расследования, да и общий отъём капиталов, как это было в 2013 году на Кипре, когда на фоне финансового кризиса местные власти фактически, пусть и частично, произвели экспроприацию депозитов выходцев из России", - поясняет Пронько.
Иностранные банки, в том числе прибалтийские, всё больше ужесточают комплаенс и относятся к "русским" денежным средствам максимально бюрократично и педантично.
"Даже если российские толстосумы приносят им абсолютно "белые" деньги и представляют все необходимые декларации, всё равно они будут проверять их по всей строгости своих протоколов. И не факт, что согласятся принять на свои счета. Будут искать любой повод для отказа в размещении денег или выдаче кредита. Понимая данный факт, 79% выходцев из нашей страны предпочитают менять своё налоговое резидентство, 45% полностью выводят активы из России и только 37% участвуют в отечественных программах амнистии капитала", - замечает Пронько.
Несмотря на резко ухудшившийся банковский климат, Кипр остаётся самой привлекательной юрисдикцией для налогового резидентства для выходцев из России. Резиденту здесь достаточно находиться 60 дней в году, корпоративный налог составляет всего 12,5%, налог на прирост капитала взимается только при продаже кипрской недвижимости, а налога на дивиденды нет вообще.
По мнению наблюдателей, Мальта попала в этот топ из-за очень популярных "золотых паспортов". При этом программа гражданства за инвестиции на Кипре действует с 2016 года и позволяет за 2 млн евро получить паспорт этой страны для заявителя и членов его семьи.
Граждане Кипра могут посещать без визы более 170 государств, включая страны Европейского союза, Канаду и Австралию, чем очень активно пользуются российские толстосумы, говорит Пронько.
"Кстати, именно этим фактором они объясняют своё желание иметь второе гражданство. Дескать, они патриоты, но с паспортом островного государства им проще жить и передвигаться. Ничего личного, просто так проще дербанить Россию, а если в ней что-то приключится, можно будет спокойно из неё сбежать. Печально, но факт: элита России окончательно превратила нашу страну в "вахтовый посёлок". Бесповоротно ли? Вопрос, согласитесь, не риторический!" - заключил Пронько.
Подписывайтесь на канал "Царьград" в Яндекс.Дзен
и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.
В мире набирает обороты мода на “ретросбережения”. Так специалисты окрестили повышенный спрос на сейфы и банковские ячейки. Казалось бы, на дворе 2020 год – не время возвращаться к дедовским методам сохранения богатств. Но нет, миллиардеры сейчас довольно слабо доверяют фондовому рынку, опасаются кризиса и не хотят лишний раз рисковать.
Это касается, в основном, Европы и США, национальные валюты которых демонстрируют стабильность. Ставки по депозитам там еще ниже, чем в России, так что хранить деньги в сейфе считается не такой уж абсурдной идеей.
Согласно опросу швейцарского банка UBS, в среде крупных инвесторов господствует мнение о начале глобальной рецессии до конца 2020 года. Именно это заставляет богачей держаться подальше от любых рисков и всем возможным методам сбережения предпочитать сейфы.
«Мы наблюдаем необычайный спрос на сейфы с тех пор, как начали предлагать их в 2015 году, и этот спрос действительно вырос с конца лета», — заявил Людвиг Карл, представитель Swiss Gold Safe. По некоторым оценкам, только в США насчитывается более 25 миллионов сейфов.
Из России с любовью
Русские миллионеры и миллиардеры, по данным аналитиков, тоже хранят деньги дома. Правда – не рубли и не в России. Порядка 70 % денег обеспеченные люди хранят “вне финансовых институтов” и только 40 % инвестируют. Причем эти 70% – вовсе не пачки купюр. Дома хранятся дорогие ювелирные украшения, предметы искусства и коллекционирования, недвижимость и земельные участки за пределами России, автомобили. На наличные деньги во всем этом разнообразии отводится всего около 10%.
И себе и брокеру
Если же рассмотреть, как миллиардеры распределяют ту часть денег, которую все-таки инвестируют, то ее они тоже делят в пропорции 60 на 40. 40 % они держат у себя под рукой в местном банке, чтобы иметь деньги про запас, самостоятельно инвестировать на фондовом рынке и покрывать свои ежемесячные расходы. А еще 60 % отдают внешним управляющим или выводят в офшоры.
Нужно понимать, что все эти распределения довольно условны, так как точные суммы на счетах никто, конечно, не разглашает. Остается опираться лишь на приблизительные оценки экспертов и данные опроса самих миллиардеров и миллионеров.
А где бы вы хранили свои деньги, если бы были миллиардером? Напишите в комментариях.
Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!
Миллиардеры планеты Земля стремительно отказываются от разных активов в пользу наличности. По факту, каждый 5-й доллар в запасниках богатейших людей планеты, является обычными деньгами на счету или в сейфе, вместо того, чтобы работать в экономике.
Согласно данным исследовательской компании Wealth-X, которая ведет самую подробную статистику по миллиардерам, в прошедшем году 22,2% из всех 7,7 триллионов, что принадлежат богатейшим людям мира, приходилось на кэш. Этот показатель растет, начиная с 2012 года. И это пугает, поскольку в экономике не хватает этих денег, а вместо того, чтобы работать, активы простаивают на счетах.
Однако, разумеется, для такого поведения есть четкое объяснение.
Где держат деньги миллиардеры?
И хотя доля наличности в портфеле миллиардеров растет, все же лидером по объему вложений остаются частные холдинги – в них вложено 46% всех активов. На Публичные холдинги приходится 28,1% из 7,7 триллионов. На третьем месте наличность, о котором мы уже говорили, и которой уже 22,2%. На последнем месте недвижимость и предметы роскоши, в которые вложены всего 3,7%.
Правда стоит оговориться, что владение той же недвижимостью возможно не только напрямую, но и через различные компании, фонды и трасты, которые несколько размывают данную картинку.
При этом за последние годы уменьшился процент миллиардеров в области банкинга, финансов и инвестиций – доля рухнула с 19,3% до 15,2%. Сейчас растет сектор индустриальных корпораций, страховок, бизнес-услуг и IT-индустрия.
Причем 56% миллиардеров – это те, кто самостоятельно заработал свои активы; 13% получили свои активы по наследству; а еще 31% заработали самостоятельно, а затем сверху получили и наследство. Между прочим, всего в мире на данный момент 2 473 миллиардера, что является историческим рекордом. Общее их состояние, как увязывалось выше, составило 7,7 триллионов долларов, что на 5,4% больше, чем годом ранее.
Правда есть регионы, где миллиардеры «подешевели» и в 2016 году ситуация явно ухудшится еще больше, ведь только после Брексита самые богатые потеряли миллионы и миллиарды долларов.
Больше всего миллиардеров было в Европе – 806 человек. 2016 год может серьезно подпортить статистику. Не говоря про то, что Китай и Азиатский регион демонстрируют самый быстрый прирост числа миллиардеров.
Так почему миллиардеры предпочитают переводить средства в наличность? Зачем увеличивать собственную ликвидность?
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Импакт-инвесторы — это люди или компании, которые вкладывают деньги в то, что делает мир лучше. Например, в благотворительность, экологию, социальные проекты. Forbes составил рейтинг российских миллиардеров, которые больше других вложили в подобные проекты. Финтолк расставил импакт-инвесторов по размеру сумм, которые те потратили с 2010 по 2020 год.
10 место: Вагит Алекперов
Состояние: $25 100 000 000.
Потрачено на добрые дела: $1 165 000 000.
Вагит Алекперов — основной акционер «ЛУКОЙЛа» и пятый по размерам богатства российский бизнесмен. Свою карьеру он начал в 1987 году с должности гендиректора «Когалымнефтегаза». Затем побывал заместителем и первым заместителем министра нефтяной и газовой промышленности СССР, а в 1993 году под его руководством «Лангепаснефтегаз», «Урайнефтегаз» и «Когалымнефтегаз» были объединены в нефтяной концерн «ЛангепасУрайКогалымнефть», который и стал базовым активом «ЛУКОЙЛа».
Добрые дела
Вагит Алекперов основал благотворительный фонд «Наше будущее», основное направление работы которого — поддержка социального предпринимательства. Бизнесмен лично (из собственных денег) оплачивает лечение детей с тяжелыми заболеваниями и помогает Михайловскому детскому дому. За десять лет он потратил на благотворительность более 40 млн долларов. В копилку засчитана и доля от 4,7 млрд долларов, которые «ЛУКОЙЛ» потратил за эти годы на охрану окружающей среды, еще 5 млрд на развитие «зеленой» энергетики: сейчас строятся солнечные электростанции в Волгограде и Краснодарском крае.
9 место: Алексей Мордашов
Состояние: $32 460 000 000.
Потрачено на добрые дела: $1 755 000 000.
Алексей Мордашов — владелец основного пакета акций компании «Северсталь». Он стал первым российским бизнесменом, засветившимся на обложке журнала Forbes — в 2004 году. Кроме 76 % акций этой компании, бизнесмен владеет 78 % акций ретейлера «Лента», 30 % туристической компании TUI и компанией «Силовые машины». А также акциями банка «Россия», «Национальной медиа группы», Tele2 и СТС. В 2020 году Мордашов купил за 300 млн долларов одну из 10 самых длинных яхт в мире (142 метра).
Добрые дела
За 10 лет Алексей Мордашов потратил почти 240 млн долларов личных средств на благотворительность. В основном это медицинские и образовательные проекты. В частности, это образовательный онлайн-холдинг «Нетология-групп» и медицинская компания «АВА-Петер» — бизнесмен выкупил ее и сделал крупнейшей на Северо-Западе России. «Северсталь» за 10 лет потратила на импакт-инвестиции около 570 млн долларов: деньги были направлены в фонд «Дорога к дому», который занимается помощью в семейном устройстве детей-сирот. Более 17 тысяч детей нашли новые семьи благодаря фонду.
8 место: Владимир Потанин
Состояние: $29 260 000 000.
Потрачено на добрые дела: $1 860 000 000.
Владимир Потанин владеет почти 35 % акций «Норильского никеля», одного из крупнейших в мире производителей рафинированного никеля и палладия.
Добрые дела
«Норильский никель» несколько последних лет стабильно отчитывается о тратах в 35–40 млрд рублей на экологию. Предприятие обещает сократить на 90 % выбросы диоксида серы на своих заводах рядом с Норильском. Благотворительный фонд Владимира Потанина за 11 лет потратил на поддержку образования и культуры около 6,5 млрд рублей. В 2021 году он был признан лучшим фондом России.
7 место: Олег Дерипаска
Состояние: $3 970 000 000.
Потрачено на добрые дела: $1 945 000 000.
Олег Дерипаска с детства любил науку: в школе хорошо учился, побеждал на олимпиадах и поступил на физфак МГУ. После службы в армии познакомился с братьями Черными и с их помощью стал главой Саяногорского алюминиевого завода. В 2000 году Дерипаска объединил активы с Романом Абрамовичем, создав компанию-гигант «Русал», который по сей день остается основой благосостояния миллиардера.
Добрые дела
Основным импакт-проектом Олега Дерипаски стал UC Rusal — «зеленый» алюминий, добыча которого производится на энергии ГЭС и поэтому минимально загрязняет окружающую среду. Группа ГАЗ, принадлежащая господину Дерипаске, инвестирует в разработку автомобилей на сжиженном газе и водородного электротранспорта. Также миллиардер является учредителем благотворительных фондов «Базис» и «Вольное дело». Первый занимается поддержкой научных изысканий, второй — социальными проектами: от приютов для бездомных животных до фестивалей робототехники.
6 место: Андрей Мельниченко
Состояние: $18 560 000 000.
Потрачено на добрые дела: $2 020 000 000.
Андрей Мельниченко, будучи студентом физфака МГУ, жил в общежитии. Ничто не предвещало будущего взлета, пока он не организовал пункт обмена валют в главном здании МГУ. Дело пошло, через определенное время пунктов становилось больше, и на их основе был создан МДМ-банк. В 2000-е бизнесмен в партнерстве с Сергеем Поповым приобрел ряд производственных активов, на базе которых были созданы СУЭК, «Трубная металлургическая компания» (ТМК) и «Еврохим». К 2007 году партнеры поделили бизнес, Мельниченко стал основным владельцем промышленных активов, а Попову достался МДМ-банк. По информации Forbes, Мельниченко не является налоговым резидентом России. Его знакомые рассказывают, что Мельниченко буквально живет на яхтах. Одна стоимостью 255 млн долларов; вторая, парусная, стоимостью 425 млн долларов, крупнейшая в мире.
Добрые дела
СУЭК инвестирует в современные экологичные технологии производства и транспортировки угля, генерации тепла и электричества. За 10 лет компания выделила на эти цели 1,3 млрд долларов. «Еврохим», компания по производству удобрений, занимается тем, что снижает уровень вредных выбросов в атмосферу во время производства. У Андрея Мельниченко есть собственный благотворительный фонд, куда его компании вложили 500 млн долларов: фонд занимается поддержкой талантливых детей со склонностью к точным наукам, открывает бесплатные образовательные центры, проводит большой научный конкурс для школьников и поддерживает образовательные проекты (такие как Менделеевская олимпиада по химии и шахматный фестиваль).
5 место: Роман Абрамович
Состояние: $14 810 000 000.
Потрачено на добрые дела: $2 235 000 000.
Роман Абрамович — самый известный российский бизнесмен в мире. Эту известность он приобрел в 2003 году, купив английский футбольный клуб «Челси». Первым бизнесом стал кооператив «Уют» в 1988 году: он производил и продавал резиновые игрушки. В начале 90-х Роман Абрамович занялся торговлей нефтепродуктами. Сейчас состояние бизнесмена оценивается в 14,8 млрд долларов. Среди активов числятся бренд «Азбука вкуса», недвижимость по всему миру и коллекция предметов искусства, стоимость которой эксперты оценивают минимум в 1 миллиард долларов. В 2021 году бизнесмен станет владельцем очередной яхты Solaris длиной 145 метров.
Добрые дела
В 2006 году Абрамович пожертвовал территорию размером 26 гектаров в Подмосковье для строительства Московской школы управления «Сколково». На тот момент стоимость земли оценивалась в 52 миллиона долларов.
Самыми крупными стали пожертвования на Чукотке, во время своего губернаторства там он потратил на благотворительность около миллиарда долларов. Еще 300 миллионов долларов ушло на поддержку социально-культурной сферы в России.
В Англии созданный при его футбольном клубе «Челси» одноименный фонд предоставил около 120 миллионов долларов на местные общественные проекты. В Израиле Абрамович инвестирует в передовую медицину, например, предоставил 60 миллионов долларов медицинскому центру «Шиба» в Тель-Авиве на строительство нового отделения диагностики и исследований.
4 место: Владимир Лисин
Состояние: $29 270 000 000.
Потрачено на добрые дела: $2 425 000 000.
Владимир Лисин сделал свое состояние на металлургии. Начав с профессии сталевара на предприятии «Тулачермет», миллионер достиг больших высот. Правда, не без связей: на Карагандинском металлургическом комбинате ему пришлось поработать под началом Олега Сосковца, который в 1993 году стал первым вице-премьером в правительстве Бориса Ельцина. В 1996 году, когда Ельцин уволил Сосковца, Лисину удалось установить контроль над Новолипецким металлургическим комбинатом (НЛМК). Бизнесмен вывел предприятие на IPO и превратил его в настоящую денежную машину. Сейчас в активе Владимира Лисина не только 79 % НЛМК, но и транспортные «Первая грузовая компания» и «Первая портовая компания».
Добрые дела
Владимир Лисин, группа НЛМК и связанные с ней компании финансируют фонд «Милосердие». Во время пандемии ими было выделено несколько миллиардов рублей на поддержку сотрудников и мероприятия по уменьшению рисков распространения короновируса. За 10 лет НЛМК вложил более 115 млрд рублей в экологическую модернизацию предприятий. Более 9 млрд рублей бизнесмен направил на лечение сложных заболеваний, в том числе детских. НЛМК помогает детям со СМА приобрести очень дорогие, но жизненно необходимые препараты «Золгенсму» и «Спинразу», стоимость одного укола которых достигает 2,5 млн долларов.
3 место: Виктор Вексельберг
Состояние: $9 920 000 000.
Потрачено на добрые дела: $2 530 000 000.
Виктор Вексельберг разбогател на российских природных ископаемых: нефти и алюминии, — но сейчас большая часть его активов находится за границей. Шестая часть состояния бизнесмена приходится на три швейцарские компании: Sulzer, Oerlikon и Schmolz+Bickenbach. Сейчас он является главным акционером группы компаний «Ренова» (90 % акций). Это частная бизнес-группа, владеющая и управляющая активами в металлургической, нефтяной, горнодобывающей, химической, строительной отраслях, энергетике, телекоммуникациях, высокотехнологическом машиностроении, ЖКХ и финансовом секторе в России и за рубежом.
Добрые дела
«Ренова» занимается благотворительностью с самого момента создания. В сферу интересов Виктора Вексельберга входит поддержка культуры, образования, спорта, местных сообществ, экологических проектов. Лично бизнесмен оплачивает лечение людей с тяжелыми заболеваниями, а также вкладывается в предметы искусства. Самым известным проектом стало приобретение коллекции Фаберже и реставрация Шуваловского дворца для создания музея. Господин Вексельберг считается первым, кто начал развитие солнечной энергетики в России: его компания «Хевел» построила первый в стране завод полного цикла по производству солнечных модулей и первую солнечную электростанцию промышленного масштаба.
2 место: Алишер Усманов
Состояние: $18 330 000 000.
Потрачено на добрые дела: $2 990 000 000.
Будущий миллиардер начинал свою карьеру с кооператива «Агропласт»: он производил полиэтиленовые пакеты. Потом были срок в тюрьме Узбекистана (дело позже было признано сфабрикованным), работа по взысканию долгов за газ в «Интерфине», многочисленные сделки с пакетами акций крупных компаний. Сейчас Алишер Усманов является основным акционером USM («Металлоинвест», «Удоканская медь», «МегаФон»), владея 49 % акций группы, а также ИД «Коммерсантъ». У Алишера Усманова не самая большая, но самая дорогая в России яхта ценой 550 млн долларов.
Добрые дела
Бизнесмен потратил на благотворительность 1,3 млрд долларов личных средств. 172 млн из них были выделены в 2020 году на борьбу с распространением коронавируса в России и Узбекистане. Филантропическая деятельность господина Усманова распространяется на 60 стран. К примеру, в декабре 2019-го миллиардер купил на Sotheby’s Олимпийский манифест, написанный в 1892 году, за 8,8 млн долларов. Эту самую дорогую из когда-либо продававшихся спортивных реликвий бизнесмен подарил Олимпийскому музею в Лозанне.
1 место: Денис Свердлов
Состояние: $10 600 000 000.
Потрачено на добрые дела: $5 650 000 000.
Место в рейтинге богатейших россиян Денис Свердлов получил, когда создал стартап по производству электромобилей Arrival, привлек сотни миллионов евро от фонда BlackRock, от Hyundai, KIA и других инвесторов.
Добрые дела
Как отмечает Forbes, производитель коммерческих электрокаров Arrival полностью «зеленый». Начиная с безотходного производства корпусов электробусов из термокомпозитной ткани и заканчивая утилизацией отработавших машин и использованием батарей после эксплуатации. На развитие проекта ушло 5,6 млрд долларов, или половина всего состояния Дениса Свердлова.
Теперь вы знаете, кто из богатейших россиян любит публично жертвовать деньги на благие дела. И если у вас есть подходящий стартап или требуется финансовая помощь… ну, вы поняли, к кому обращаться.
Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!
Долларовые миллионеры из России хранят в стране лишь треть всех своих средств, говорится в исследовании компании Frank RG. Почему состоятельных граждан не пугают санкции США и с какими целями они так легко выводят деньги из страны?
Не секрет, что в мире богатых и сверхбогатых людей существует тренд на некую привилегированность. У богатого господина все должно быть самым лучшим: дом, автомобиль, бизнес, яхта и многое-многое другое. Словом, состоятельных людей, конечно же, не устраивают параллели с рядовыми гражданами, которые не всегда могут купить все необходимое даже собственным детям, подготавливая их, например, к школе.
В сфере финансовых услуг давно существует так называемый сектор private-banking. Он задумывался изначально именно как сопровождение финансовых операций состоятельных людей. Ведь негоже, согласитесь, долларовому миллионеру сидеть в очереди в банке. Такие люди могут позволить себе индивидуальное обслуживание, личного менеджера в банке, который будет реагировать на все запросы клиента и в приоритетном порядке производить необходимые операции, включая оплату всевозможных счетов, трансакции по сделкам и многое другое.
Многие крупные российские банки уже давно предоставляют услуги private-banking, это уже не новость. Однако беда в том, что слово «private» тут означает не только «частный», но и «тайный, секретный». Банки крайне неохотно делятся информацией о числе своих private-клиентов и другими подробностями. Это отчасти затрудняет анализ этого рынка в России.
В то же время многие состоятельные граждане предпочитают и вовсе пользоваться услугами не российского, а зарубежного private-banking. Исследование компании Frank RG за 2018 год показало, что таких клиентов из России гораздо больше, чем тех, кто оставляет свой капитал в нашей стране. В очередной раз это подтверждает печальную истину о том, что сломать сформировавшийся тренд на отток капитала из России и на отказ от репатриации средств на Родину очень и очень сложно. Почему так происходит?
Как деньги стремятся из России
Сама мысль о том, что средства из страны выводятся за рубеж, уже не вызывает ни у кого удивления. Кажется, это уже совершенно привычное явление для России. Новое исследование компании Frank RG показало, что со временем тренд не меняется, несмотря на ужесточение санкций со стороны США и вообще риск потерять капиталы за рубежом.
Компания исследовала состояние сегмента private-banking в России в 2018 году и констатировала: лишь 30% долларовых миллионеров из числа российских граждан хранят деньги на Родине, остальные же предпочитают выводить их за границу. Под оценку компании попадали граждане с минимальным состоянием в 1 млн долларов в наличных, депозитах и ценных бумагах, без учета стоимости недвижимости и бизнеса.
Общий объем активов этих граждан – 445 млрд долларов, из которых в России осталось лишь 140 млрд. 315 млрд долларов, таким образом, находятся на зарубежных счетах. В опросе участвовали 11 российских банков, предоставляющих услуги private-banking, исследование проводилось с апреля по октябрь 2018 года. Всего компания обнаружила в России 27-30 тыс. долларовых миллионеров.
Несмотря на печальную картину в целом, некоторых миллионеров санкции США все-таки напугали. В 2017 году, по данным Frank RG, в российских банках находилось лишь 112 млрд долларов капитала состоятельных людей, или около 7 трлн рублей. Однако с первого полугодия, когда США ввели новые жесткие санкции против России, под которые, кстати, попали многие сверхбогатые жители России, чуть большее число богачей стали оставлять деньги на Родине. Frank RG прогнозирует, что к концу 2018 года в российских банках будет оставаться уже 8,67 трлн рублей, однако доля реально возвращенных средств в Россию из-за границы составит всего 5%.
Выгода и жадность
Что же заставляет состоятельных людей выводить свои средства из страны? Вероятнее всего, намерение максимально обезопасить свои капиталы. В этом, между прочим, играет свою роль и политика российских финансовых властей – Минфина и ЦБ. Министерство руками Банка России в последний год активно скупает валюту на внутреннем рынке, из-за чего рубль падал все ниже и ниже.
Три года назад рубль пережил двукратный обвал к доллару и подал, таким образом, сигнал состоятельным бизнесменам, что деньги лучше хранить в валюте и лучше всего за рубежом. Даже из числа тех клиентов, что оставили деньги в России, 60% держат средства в валютных активах, отмечает Frank RG.
Разумеется, свой private-banking есть и у Сбербанка. Он так и называется – Sberbank Private Banking. Чтобы стать клиентом этого престижного подразделения и уберечь свои деньги от рисков под крылом у Германа Грефа, нужно заплатить 100 млн рублей. В Sberbank Private Banking сообщили РБК, что средства в валюте хранят 64% их клиентов.
Аналогичная структура есть и у Андрея Костина в ВТБ. В его private-banking, впрочем, порог входа ниже – «всего» 30 млн рублей. В банке заявили, что среди их клиентов 73% хранят средства в долларах, а не в рублях, а доля валюты в портфеле из 1,7 трлн рублей выросла до 58,3%.
«Тот факт, что три года назад курс рубля обвалился по отношению к доллару в два раза, не мог не оказать влияния на решение состоятельных россиян хранить свои сбережения в долларах», – прокомментировала ситуацию проектный директор Frank RG Любовь Прокопова.
Если отойти от сухих цифр отчета, то, проще говоря, дела у российского private-banking идут далеко не так, как хотелось бы господам Грефу и Костину. Слишком маленькое число состоятельных клиентов выбирают российские банки для хранения своих миллионов.
За это они, вне всякого сомнения, должны сказать «спасибо» США за санкции, а также финансово-экономическому блоку правительства, который потворствовал росту популярности валюты и вообще соображениям, что безопаснее хранить деньги подальше от России или в долларах под подушкой. Для экономики России же важнее, конечно, не состоятельность Грефа и Костина с их далеко идущими планами, а все же сам факт, чтобы деньги из страны не утекали.
Санкции больше не опасны?
Любовь Прокопова из Frank RG отметила также, что состоятельные люди не так уж чувствуют себя в безопасности и стремятся сегодня хранить средства в разных юрисдикциях. Однако Россию эти клиенты все равно считают «токсичной» страной, где для их капиталов существуют огромные риски.
«К сожалению, состоятельный клиент, зарабатывая деньги в России, предпочитает сохранять их за рубежом – по мнению многих клиентов, так надежнее», – сказала представитель компании.
Между тем реальность все более ясно показывает, что, выводя средства за границу, российские долларовые миллионеры совершают ошибку. Так, например, Вашингтон в апреле совершенно без проблем «накрыл» все долларовые счета Олега Дерипаски и его предприятий. Как раз именно потому, что счета эти были зарубежными, а хваленые заграничные структуры private-banking попросту не захотели ссориться с США и во имя соблюдения санкций, а также из-за опасений попасть под вторичные санкции, попросту заморозили средства.
В мае 2018 года тревожные вести пришли из излюбленной российскими олигархами тихой гавани – Кипра. Местный Bank of Cyprus, 9,27% акций которого, между прочим, принадлежит фигуранту «черного списка» США олигарху Виктору Вексельбергу, стал выдавливать деньги состоятельных жителей России с острова.
В кредитной организации заявили, что российские клиенты теперь «не соответствуют требованиям банка». При этом Bank of Cyprus не только отказывал в открытии новых счетов, но и под угрозой блокировки призвал состоятельных выходцев из России забрать свои деньги со счетов уже открытых.
Примечательно, что ранее в мае 2018 года на остров приезжала делегация Управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC). Это подразделение Минфина США, вне всяких сомнений, пригрозило Bank of Cyprus санкциями и потребовало от кредитной организации разобраться с российскими клиентами. Что, в сущности, и произошло.
Жесткая реальность
Новые условия современного жестокого мира больших денег и санкций уже недвусмысленно намекают российским долларовым миллионерам, что деньги стоит все же оставлять в России. Да, можно долго говорить о том, что финансовые власти, правительство России делают максимум для того, чтобы запугать богатых людей и провоцируют отток капитала. Рубль остается низким, ожидается также массовый отток инвесторов с российского фондового рынка после очередного раунда санкций против России.
Вместе с тем приведенные выше примеры показывают, что капиталы богатых людей за границей, на самом деле, находятся в большой опасности. Их могут отобрать, заморозить, и сами банки с радостью откажутся от таких невыгодных private-клиентов.
Таким образом, рынок private-banking в России в 2019 году может ощутимо пойти вверх. По прогнозу Frank RG, в 2019 году его рост может достичь 16%. Это положительный фактор, однако неприятно в нем то, что деньги будут оставаться в России не потому, что так хотят хозяева капиталов или это выгодно, а просто из-за банального страха. Хотя гораздо лучше было бы вообще хранить средства в виде инвестиций в отечественную экономику.
Подписывайтесь на канал "Царьград" в Яндекс.Дзен
и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.
Автор статьи
Читайте также: