Instant card газпромбанк что это

Обновлено: 06.05.2024

В рейтинге крупнейших банков страны Газпромбанк занимает третью строчку, уступая только ВТБ и Сбербанку. Клиентскую базу организации составляют 4 млн. физлиц и свыше 4,5 млн. юрлиц. У Газпромбанка около 400 представительств на территории РФ, два в Казахстане и Республике Беларусь, а также 6 дочерних банков за пределами России.

На розничном уровне финансовое учреждение предлагает потребителям кредитные программы, депозиты, расчетные продукты и банковские карты. Ниже мы рассмотрим один банковский продукт, его тарифы, условия выдачи, достоинства и недостатки. Речь идет о дебетовой Умной карте.

Умная карта от Газпромбанка

Другие популярные дебетовые карты

Тинькофф Блэк
Открытие
Халва (дебетовый режим)
МТС Cashback
Home Credit Bank
Восточный

Тарифы по дебетовой Умной карте

Условия Умной карты Голд от Газпромбанка следующие:

Бесплатный выпуск;
Стоимость ежемесячного обслуживания – 99 руб. Чтобы избежать оплаты, нужно расходовать в месяц от 5 тыс., или иметь на пластиковой карточке средний остаток от 30 тыс. либо получать на неё заработную плату на сумму от 15 тыс. рублей. Четвертое условие – наличие кредитного соглашения с финансовой организацией.

Клиентам разрешается бесплатно:

Обналичивать средства без ограничений в банкоматах Газпромбанка и трижды в месяц до 100 тыс. в любых банкоматах страны;
Заказывать одну дополнительную карту. Начиная со второй доп. карты, стоимость составит 200 руб.;
Делать переводы на карты других учреждений до 100 тыс./мес., используя СБП (систему быстрых платежей);
Использовать мобильный/интернет банк.

Открыв накопительный счет, можно получать до 6% на остаток. Для обмена валют по выгодному курсу Газпромбанк рекомендует использовать приложение «Телекард 2.0». Если предполагается путешествие, можно оформить страховой полис.

Максимальный кэшбэк до 10% предлагается в одной категории. На остальные приобретения – 1%. Отметим, что выбирать категорию не нужно. Система сама определит, где были максимальные расходы по карте. Один раз в месяц владелец пластика имеет право менять программу лояльности, и вместо кэшбэка копить мили (1 миля=1 руб.). Ежедневные покупки дадут вам до 5 миль, а на Газпромбанк-Travel – до 11 миль за каждые потраченные 100 руб.

Оформление Умной карты

Дебетовая Умная карта для безналичных расчетов от Газпромбанка оформляется за три шага:

При возникновении вопросов можно бесплатно звонить на номер 8 800 100 07 01 из любого города РФ.

Плюсы и минусы дебетовой Умной карты от Газпромбанка

Умная карта для безналичных расчетов от Газпромбанка как плюсы, так и минусы.

Давайте разберем их. В начале укажем на достоинства банковского продукта.

Бесплатное обслуживание

Возможности для бесплатного использования Умной карты мы уже указывали в предыдущем разделе.

Кэшбэк

О возврате и накопления миль мы выше немного рассказывали. Отметим, что в первый месяц подключается, по умолчанию, кэшбэк. Со второго месяца клиент получает право сменить опцию.

Размеры кэшбэка вычисляются, исходя из оборота:

До 5 000 руб. – 1%;
До 15 000 – 3%;
До 75 000 – 5%;
От 75 000 – 10%.

Начисление происходи в течение 10 рабочих дней следующего месяца.

Размеры миль вычисляются так:

До 15 000 – 1 миля на каждые 100 потраченных рублей;
До 75 000 – 2 мили/100 руб.;
От 75 000 – 4 мили/100 руб.

Мили можно использовать для оплаты авиационных/железнодорожных билетов, бронирования номеров в гостиницах через сайт Газпромбанка. Срок годности у миль отсутствует. Однако в течение 12 месяцев нужна, хотя бы, одна покупка по карте. Иначе, миля сгорят.

Накопительный счет

О размерах накопительного счета мы уже написали выше. Здесь отметим, что проценты начисляются на минимальный остаток за месяц. Для их получения в первый месяц, требуется пополнение карты в день открытия.

Обналичивание

Деньги можно бесплатно снимать с собственных автоматов без ограничений, с чужих устройств – до 100 тыс. в месяц.

Межбанк

Переводы по № счета можно делать через мобильный/интернет банк. Ежемесячный лимит – 30 тыс. руб.

Толкание

Оно бесплатное до 10 тыс./месяц. По № карты клиенты получают право осуществлять переводы на карты прочих организаций через сервисы Газпромбанка в ИБ/МБ.

По № телефона владельцы Умной карты могут бесплатно отправлять/получать переводы через Систему быстрых платежей. Опция подключается через интернет банк.

Возникновение технического овердрафта

При использовании карты может возникнуть теховер. Причины разные – курсовая разница, расход по карте выполнен раньше пополнения и пр. Если он возник, владелец карты имеет 7 дней на пополнение. Тогда банк не возьмет плату за использование овердрафта.

Надежность

Газпромбанк один из крупнейших банков страны. Поэтому вероятность потери лицензии почти нулевая.

Поддержка передовых технологий

Умная карта Газпромбанка позволяет выполнять оплаты с помощью смартфона. Имеется поддержка Google/Apple/Samsung Pay. Карту разрешается добавлять на несколько гаджетов. Получаются бесплатные дополнительные карты для использования.

Теперь разберем минусы. Их тоже много.

Пополнение

Данная процедура неудобная. Среди бесплатных вариантов – банкоматы самой организации, СБП, ПВН и входящий межбанк. С карточек прочих финансовых учреждений бесплатное пополнение не допускается, даже при использовании сервисов Газпромбанка.

СМС информирование

Первый квартал оно бесплатное. Начиная с четвертого месяца, ежемесячная плата составит 59 руб. Правда, эту услугу разрешается отключить.

Решение вопросов

Единая база у Газпромбанка либо отсутствует, либо её не хотят использовать в данном вопросе. Если клиент хочет получить конкретную услугу или решить какой-то вопрос, ему надо обращаться в отделение, где выпускалась его карта. Это неудобно, особенно для тех клиентов, которые часто бывают в разъездах.

Часто допускаются технические сбои, приводящие к ошибочному начислению комиссий. Приходится подавать жалобу, а это трата драгоценного времени. Возможны проблемы с дистанционными сервисами.

Огромный минус - отсутствие чата. Т.е., не удается получать оперативную поддержку.

Кэшбэк

При начислении возврата отсутствует детализация. Владелец Умной карты не понимает, за какие покупки был начислен кэшбэк. Приходит общая сумма, а расшифровка отсутствует.

Курс конвертации

Газпромбанк рекомендует при обмене валют использовать свое приложение (смотрите выше). Однако потребители отмечают, что потери будут в диапазоне 2,5%, а это много.

Заграничные поездки

Для клиентов, часто покидающих Россию, Умная карта может быть неудобной. Потому что Газпромбанк требует оповещения, если владелец пластика собирается в загранпоездку. Иначе, будут ограничения на некоторые операции, а отдельные виды и вовсе запрещены.

Навязывание услуг

Это больное место всех банков. Сотрудниками финансовой организации будут навязываться доп. услуги и сервисы.

Антиотмывочный закон

Еще одно больное место всех финансовых учреждений. Согласно ФЗ-115, банки получили право запрашивать документы, наложить вето на подозрительные (с точки зрения банка) операции, отключать от ДБО и пр.

Мы сделали небольшой обзор дебетовой карты Газпромбанка. Стоит ли её оформлять или выбрать аналогичный продукт иной финансовой организации, решать вам!

«Понятный кэшбэк»: до 1,5% кэшбэк рублями на все покупки. При оформлении карты с опцией «Понятный кэшбэк» в период акции с 15.03.2022 по 14.06.2022 – удвоенный кэшбэк до 3% на все покупки и 9% годовых на остаток по карте в течение 2 месяцев (при оформлении с 15.03.2022 по 14.05.2022 – 15%, при оформлении с 15.05.2022 по 14.06.2022 – 9%)

«Умный кэшбэк»: до 10% кэшбэк рублями в категории максимальных трат за месяц, и до 1% — на остальные покупки

«Мили»: до 4 миль за каждые 100 ₽ покупок по карте и до 10 миль за покупки на «Газпромбанк – Travel»

«Процент+»: до 6,5% годовых — надбавка к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте

Как получить карту

Дополнительные преимущества

Возвращайте до 10% кешбэка за покупки в категории, где потратили больше, и 1%* — за остальные покупки

Вам не нужно выбирать категорию повышенного кешбэка. Она определится автоматически в зависимости от того, на что вы потратили больше всего в этом месяце

До 4 миль за каждые 100 ₽ на ежедневные покупки

До 10 миль за каждые 100 ₽ за покупки на «Газпромбанк – Travel»

1 миля = 1 рубль для покупок на «Газпромбанк – Travel». Если не хватает миль, можно доплатить рублями.

Мили не сгорают в течение года, если вы пользуетесь картой.

Скачайте заявление на перевод зарплаты в Газпромбанк и заполните реквизиты работодателя и своего счета⁠

Реквизиты вашего счета можно найти в мобильном приложении Газпромбанка – выберите вашу карту и нажмите «Реквизиты»

Передайте заявление в бухгалтерию и получайте льготные условия по кредитам и вкладам

Мобильное приложение

Полные условия по карте

Дебетовая Умная карта Visa Gold

в банкоматах Газпромбанка бесплатно

в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽)

Переводы на карты других банков

бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽)

Выпуск дополнительных карт

1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽

Возможность оформления страховки

от финансовых потерь в результате мошенничества с банковскими картами

для путешествий по России и за рубежом

Условия опции лояльности «Понятный кешбэк»

Условия начисления кешбэка

Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Сумма покупок по карте за месяц

До 1,5% на все покупки. При оформлении карты в период акции «Начинай по-умному» с 15.03.2022 по 14.06.2022 – удвоенный кешбэк до 3% на все покупки в течение 2 месяцев.

Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка.

Условия программы лояльности «Умный кешбэк»

Условия начисления кешбэка

Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*. Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Сумма покупок по карте за месяц

3% в категории максимальных трат и до 1%* на остальные покупки

5% в категории максимальных трат и до 1%* на остальные покупки

10% в категории максимальных трат и до 1%* на остальные покупки

Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.

* Стандартный кешбэк 1% начисляется при условии поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽.

Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»

Сумма покупок по карте за месяц

Количество миль*

1 миля за каждые 100 ₽

2 мили за каждые 100 ₽

4 мили за каждые 100 ₽

Дополнительно за каждые 100 ₽ покупок на «Газпромбанк – Travel »

6 миль – за бронирование отеля 5 миль – за покупку ж/д билетов 4 мили – за бронирование автомобиля 4 мили – за покупку билетов на автобус 2 мили – за покупку авиабилетов

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

* За каждые 100 ₽ покупок начисляется не более 1 мили при невыполнении условия поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽.

Условия программы лояльности «Процент+»

Программа лояльности «Процент+» позволяет получать надбавку к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех» (открытому с 22.11.2021 по 14.02.2022), «Корпоративный», «Копить» (открытым с 22.11.2021) при совершении покупок по карте.

Сумма покупок по карте за месяц

Вознаграждение

+4,5% годовых по накопительному счету
+0,5% годовых по вкладам

+5,5% годовых по накопительному счету
+1% годовых по вкладам

+6,5% годовых по накопительному счету
+1% годовых по вкладам

Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+».

Тарифы на предоставление физическим лицам - держателям банковских карт, выпущенных Банком ГПБ (АО), услуги Мобильный банк «Газпромбанк» / Интернет банк «Газпромбанк» (действуют с 11.04.2022)

Тарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам пакета услуг «Универсальный» (действуют с 28.04.2022)

Тарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам услуг по информированию об операциях, совершенных с использованием банковских карт (действует с 07.10.2021)

Тарифы Банка ГПБ (АО) по операциям выдачи и внесения наличных денежных средств в банкоматах и пунктах выдачи наличных денежных средств (ПВН) Банка ГПБ (АО)

Карта Мир-Maestro является кобейджинговой картой с платежной системой Mastercard и принимается в сети обслуживания платежной системы МИР, а за рубежом в сети обслуживания карт Maestro.

Карта немедленного предоставления Мир-Maestro Unembossed это:

возможность получить карту и стать клиентом Газпромбанк в момент обращения в отделение банка;
возможность получать наличные денежные средства в банкоматах и отделениях банков, а также оплачивать покупки в торговых и сервисных точках;
возможность оплачивать покупки в сети Интернет;
минимальный риск несанкционированного перерасхода средств, обеспечиваемый обязательной авторизацией (получением разрешения Банка на проведение операций).

Готовые решения по дебетовым картам в Газпромбанке

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах Газпромбанка или по телефону 8 800 100-07-01.

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация о дебетовой карте на сайте банка

Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Премиальная Умная карта Visa Signature c кешбэком или милями» от Газпромбанка

С помощью нашего калькулятора вы можете оценить размер кэшбэка, который вы получаете в зависимости от ваших ежемесячных расходов, используя дебетовую карту «Премиальная Умная карта Visa Signature c кешбэком или милями» от Газпромбанка.

* В результатах расчета мы учитываем максимальный кэшбэк, который возможен при использовании дебетовой карты «Премиальная Умная карта Visa Signature c кешбэком или милями» от Газпромбанка.

Рейтинги Выберу.ру

Готовые решения по дебетовым картам в Газпромбанке

Рекомендуемые дебетовые карты других банков

Бесплатный выпуск
Мили на авиабилеты
Доставка курьером
Бесплатные уведомления

Доход по накопительному счету от 12%
Кешбэк у партнеров до 50%

Общие условия
Снятие наличных
Cash Back

Тип: Мир
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно
Особенности:
Cash back: до 50%
Проценты на остаток: нет

Бесплатный выпуск: да
Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
Возможность выпуска дополнительной карты: нет
SMS информирование: бесплатно
Доставка карты: курьером, в отделении банка

Способ возврата: бонусы
Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 5 000 бонусов

Общие условия
Снятие наличных
Cash Back

Тип: Мир
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно
Особенности:
Cash back: до 30%
Проценты на остаток: нет

Бесплатный выпуск: нет
Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
SMS информирование: 99 рублей в месяц
Доставка карты: курьером, в отделении банка

Бесплатный выпуск
Доставка курьером
С овердрафтом
Процент на остаток

Акция по дебетовой карте Тинькофф Блэк: бесплатное обслуживание по карте при оформлении до 30.06.2022г.

Общие условия
Снятие наличных
Cash Back

Тип: MasterСard World, Мир
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно
Особенности:
Cash back: до 30%
Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7%; при сумме остатка до 10 000 долларов США процентная ставка 0,1%; при сумме остатка до 10 000 евро процентная ставка 0,1%

Бесплатный выпуск: да
Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
SMS информирование: 59 рублей в месяц
Доставка карты: курьером

Способ возврата: рубли
Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

Общие условия
Снятие наличных
Cash Back

Тип: MasterСard World, Мир Классическая
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно
Особенности:
Cash back: до 30%
Проценты на остаток: нет

Бесплатный выпуск: нет
Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
SMS информирование: 59 рублей в месяц (Push-уведомления — 0 руб., SMS / Push Pro — 0 руб. первые 45 дней, далее — 59 руб.)
Доставка карты: курьером, в отделении банка

Способ возврата: бонусы
Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 5 000 бонусов

Бесплатный выпуск
Доставка курьером

Карта открывается вместе с пакетом услуг «Оптимум» или любым другим.

Высокий уровень защиты: Чип — для офлайн-покупок и снятия наличных, технология 3D Secure — для онлайн-покупок.
Скидки у партнеров банка и постоянные акции.

Общие условия
Снятие наличных
Cash Back

Тип: Мир
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно
Особенности:
Cash back: до 20%
Проценты на остаток: нет

Бесплатный выпуск: да
Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
SMS информирование: бесплатно
Доставка карты: курьером, в отделении банка

Благодарность user-18678131525 Добрый день! Хочется поделиться своим опытом сотрудничества с Газпромбанком и поблагодарить его сотрудников за быструю помощь в решении моих вопросов. Клиентом банка являюсь с.

Удобное приложение ГПБ

Удобное приложение, в котором можно не только посмотреть сведения о счетах и продуктах банка, открыть счета, обменять валюту и оформить кредит, но и заказать необходимые документы. Читать полностью

Благодарность

Добрый день! Хочется поделиться своим опытом сотрудничества с Газпромбанком и поблагодарить его сотрудников за быструю помощь в решении моих вопросов. Клиентом банка являюсь с. Читать полностью

Служба поддержки

Обращался по горячей линии, в службе поддержки все рассказали, на все уточняющие вопросы ответили. Узнал по правилам начисления кэшбэка по своей дебетовой карте. Так же, узнал что. Читать полностью

Мне всё нравится

Меня всё устраивает в работе банка и обслуживание, меня устраивает интернет банк, приложение, телефонное общение, общение в банке ( в любом его отделение на территории России. Читать полностью

Консультация по дебетовой карте

Обратилась на странице банка ВКонтакте за консультацией по дебетовой карте.
. Читать полностью

Советую воспользоваться

Заказала дебитовую карту в двадцатых чилах апреля 2022 года и уже на следующий день ко мне домой пришла очень милая девушка Алёна, доставила прямо на дом (что оченьудобно. Читать полностью

Оператор помог разобраться

26.04 звонила на горячую линию, чтобы разобраться с условиями кэшбека, картой пользуюсь пару недель, но обещанных бонусов почему-то не видела. Меня соединили с менеджером Ольгой. Читать полностью

Подробнее

Моментальная дебетовая карта — популярный продукт. Основное достоинство такого пластика — возможность быстрого оформления. Если для получения обычной нужно, как правило, ждать в течение нескольких рабочих дней, этот продукт выдается не просто в день обращения, а буквально за 5-10 минут.

Характерные особенности

Пластик, который можно оформить мгновенно, будет неименным. Это значит, что на нем отсутствуют сведения о владельце — имя и фамилия. Такое положение дел нельзя назвать недостатком, так как никаких ограничений на использование неименных банковских продуктов сегодня нет.

Быстрое оформление — не единственное его достоинство. Следует отметить еще один плюс — более низкая стоимость обслуживания по сравнению с именным пластиком.

Поможем сделать выбор

Чтобы выбрать вариант, который вам подходит, внимательно изучите основные параметры:

стоимость годового обслуживания;
проценты на остаток;
наличие или отсутствие услуги CashBack;
наличие или отсутствие каких-либо бонусов.

Обращаем ваше внимание на важный пункт «Популярность». Он показывает, какая из опубликованных на сайте программ особенно интересна пользователям.

Также вам пригодятся отзывы. Мнения тех, кто уже пользовался продуктами, привлекшими ваше внимание, поможет вам принять взвешенное решение.

Определились с выбором? Нажмите на кнопку «Оформить заявку», и система автоматически переместит вас на страницу кредитной организации. Там вам предложат заполнить заявление и отослать его на рассмотрение специалистов. Пройдет совсем немного времени, и вы получите в свое распоряжение пластик, который вам необходим.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: