Инвестиции в памм счета что это

Обновлено: 18.05.2024

Компания Альпари многое сделала для того, чтобы сделать инвестиции в свои ПАММ-счета удобными и прибыльными. Впрочем, некоторые возможности не слишком известны среди инвесторов, а еще есть моменты, которые можно было бы улучшить — и это пока что решается за счёт сторонних сервисов и программ.

В статье я собрал все известные мне лайфхаки для инвесторов компании Альпари, которые помогут упростить вам работу с ПАММ-счетами и даже увеличить вашу прибыль!

Кстати, если вас интересуют возможности заработка на ПАММ-счетах (как? где? сколько?), то рекомендую прочитать статью Что такое и как работают ПАММ-счета — она станет вашим гидом в новой современной сфере инвестирования. Удачи :)

Ну что, поехали? Содержание статьи:

Прежде, чем перейти дальше, приглашаю вас подписаться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора: там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы по инвестиционным инструментам, мои комментарии по важным новостям - в общем всё, что не подходит по формату для сайта.

Спасибо за внимание, продолжаем!

ПАММ-счета Альпари — работа с рейтингом

В Альпари открыто более 3000 ПАММ-счетов, и найти среди них лучшие можно только с помощью изучения рейтинга. Дело в том, что рейтинговая система от Альпари… далека от идеала, место в рейтинге мало что на самом деле значит. Главная проблема, на мой взгляд — в зависимости от фазы доходности (просадка или максимум) один ПАММ-счёт может легко оказаться сначала в топ-10, а потом уйти из топ-100, при том что торговля идёт в обычном режиме. В итоге в топ-10 попадают счета, которые показали отличные результаты в последнее время:

Из 10 счетов только Alexandr Lyagin явно не находится на/возле максимума доходности и обладает более или менее подходящей точкой для входа. В остальных случаях инвестировать не слишком выгодно — после удачного периода рано или поздно будет менее удачный.

К рейтингу довеском идёт система фильтров, и она как раз может помочь в поиске интересных ПАММов. За несколько кликов можно оставить самые лучшие счета и уже выбирать между ними. Фильтров много, поэтому я расскажу о наиболее полезных:

Средства инвесторов. Многие популярные ПАММ-счета Альпари действительно неплохи и их стоит рассматривать для вложений. Среди менее популярных тоже есть интересные варианты, но в процентном соотношении их меньше.
Возраст счёта. Для консервативного портфеля вообще нет смысла рассматривать счета возрастом меньше года. Если нужны рискованные высокодоходные варианты — то начать стоит как раз с молодых ПАММ-счетов, потому что чем «старше» счёт, тем ближе его слив.
Волатильность (за год). Самый простой способ понять рискованность ПАММ-счёта: до 3% — низкий риск, 3-6% — средний риск, больше 6% — высокий риск.
Максимальная просадка. Естественно, на просадку мы всегда обращаем внимание, чем меньше — тем лучше. Сильно жесткий фильтр не советую ставить: для консервативных — 40%, для умеренно-рискованных — 60%. Более крупную просадку сложно отбить без «игры на все деньги», поэтому там будут только рискованные варианты.
Максимальное и среднее ИКП. Используемое кредитное плечо — еще один показатель возможных рисков ПАММ-счёта. Консервативные счета — плечо примерно до 30%, умеренные — до 60%. Также стоит сопоставлять максимальное и среднее плечо — чем больше разница, тем выше вероятность использования опасных торговых методик, которые могут приводить к сливу ПАММ-счёта.
Доходность, %. Самый интересный для инвестора показатель, однако нужно помнить, что чем выше доходность — тем выше риски. Также доходность зависит от фазы ПАММ-счёта — при удачном рынке она выше, после неудачной серии сделок ниже. В общем, я не рекомендую ставить жесткие фильтры на доходность — но при этом она должна пусть и небольшой, но положительной за прошедший год.

Остальные показатели, доступные в фильтрах, либо заменяют один из описанных выше, либо вообще бесполезные.

Реальная доходность ПАММ-счёта

То, что вы видите на официальном графике ПАММ-счёта Альпари — это его доходность без разделения на деньги инвесторов и управляющего. Однако если мы начнём учитывать комиссию за работу трейдера, то прибыльность вкладов инвесторов ПАММ-счёта будет совершенно другой:

И чем дальше, тем больше становится разница из-за накопительного эффекта сложных процентов. Естественно, инвесторов интересует только реальная доходность вложений в ПАММ-счет, поэтому необходим способ быстро её выяснить.

Самый быстрый, но грубый способ — просто отнять от цифры доходности процент комиссии управляющего. К примеру, возьмем этот график:

Сайт нам подсказал доходность за год, она составила 26%. Комиссия управляющего — 30%, мы умножаем 26% на 1-0.3 и получаем примерно 18%.

У этого метода есть недостаток — он уменьшает и доходность, и просадки, а ведь на практике инвесторам теряют в просадках в полном объеме. Для небольших промежутков времени это не сильно искажает результат, но для всей истории такой простой подход уже не годится.

К счастью, более точный расчёт доходности достаточно просто автоматизировать, выглядит это так:

Как видите, кроме расчёта реальной доходности ПАММ-счета программа считает много разнообразных показателей. При необходимости, можно выбрать нужные даты с помощью ползунков под графиком — доходность пересчитается автоматически.

В общем, если вы хотите корректно оценивать перспективы ПАММ-счетов перед добавлением в портфель — пользуйтесь программкой, она бесплатная.

Ограничение убытков ПАММ-счета Альпари

Несколько лет назад в ПАММ-счетах компании Альпари существовала возможность установить своеобразный «стоп-лосс» — указать уровень убытков, при котором ваш инвестиционный счёт закрылся бы автоматически. Со временем эту возможность убрали, но не полностью.

Сейчас можно настраивать уведомления о достижении определенного уровня доходности ПАММ-счёта:

Как найти: окно инвестиционного счёта => Детали => Листаем в самый низ

Как рассчитать нужный уровень доходности ПАММ-счёта Альпари по росту/уменьшению вашего депозита в процентах? Открываем калькулятор, вспоминаем математику и считаем:

Х% убытка (стоп-лосс). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 20% убытка. Тогда:

берём текущую доходность 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
умножаем 796.56 на 0.8 (единица минус 20%), получаем 637.25;
отнимаем 100 от 637.25 и получаем 537.25 — это и будет нужный нам уровень доходности.

Х% прибыли (тейк-профит). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 10% чистой прибыли. Тогда:

берем текущую доходность ПАММ-счёта 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
нужные нам 10% нужно поделить на 1 минус комиссия управляющего в долях, в нашем примере комиссия составляет 35%, а значит расчёт такой: 10 / (1-0.35) = 15.38
теперь 796.56 умножаем на 1 + 15.38/100 и потом отнимаем 100: 796.56*(1+15.38/100) — 100 = 819.07

Есть еще один способ настроить уведомления, с помощью сайта Investflow. В меню E-mail оповещения (предварительно нужно зарегистрироваться на сайте) есть такие варианты:

Мобильное приложение Alpari Invest

За вложениями нужен глаз да глаз, иначе они сбегут :) Пару лет назад в Альпари сделали приложение специально для инвесторов — Alpari Invest, которое можно найти и под Android, и под iOS. В 2017-ом практически у всех есть смартфоны, так что рекомендую установить себе это приложение — и ваши инвестиции в ПАММ-счета Альпари будут всегда под рукой!

Расписывать возможности приложения не буду — смотрите обзор на Youtube и устанавливайте.

ПАММ-портфели

Если вы вдруг не знали, компания Альпари разработала систему для инвестирования в портфели — точно так же, как и в ПАММ-счета. Схема работы похожая: вы передаёте деньги управляющему и он для вас зарабатывает. Разница лишь в том, что управляющий портфелем — это посредник между вами и трейдерами, и он кстати тоже получает вознаграждение за свою работу — до 15% от прибыли.

Зачем платить кому-то за составление портфеля, разве это толковый способ рационально потратить свои деньги? Проще ведь самому составить портфель, просто берешь лучших управляющих… А вы уверены, что знаете, кто лучшие и как их определить? Профессиональные ПАММ-инвесторы почти наверняка знают намного больше, чем вы, так что вполне возможно, что управляющий портфелем намного лучше умеет правильно собирать портфель ПАММ-счетов Альпари и добиваться более крутых результатов.

А еще многое решает общая сумма денег инвесторов ПАММ-портфеля — управляющие ПАММ-счетов берут более низкую комиссию с больших вкладов. Например, один инвестор со 100$ будет платить 40% от своей прибыли, а 100 инвесторов со 100$ (то есть общий вклад 10000$) — комиссия снизится до 30 или даже 20 процентов. Прибыль выше, все довольны.

Если вы хотите сами составлять свой портфель ПАММ-счетов, то я рекомендую использовать меню «Мои счета» => «ПАММ-портфели»:

Вас перекинет в конструктор портфелей, где вы можете подобрать нужный вам состав управляющих:

Созданный таким образом портфель можно пополнить за один раз, деньги сами распределятся по счетам в заданных долях. Удобно? Удобно. Но это еще не всё — вы получите удобное окно для просмотра состава портфеля с долями каждого ПАММ-счёта:

А еще у портфеля появится собственная страничка на сайте, где будет отображаться статистика ваших вложений в виде привычного графика:

Ну а если ваши результаты будут лучше, чем на этом графике, то вы сами сможете стать портфельным управляющим — почему бы и нет?

На этом пока всё, друзья! Статья будет дополняться со временем. Прошу высказать своё мнение о материале:

Какие лайфхаки, связанные с ПАММ-счетами, знаете вы? Давайте делиться опытом!

Желаю прибыльных инвестиций!

Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности "Экономическая кибернетика". Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю Excel, SEO, способы монетизации. Материалы блога не являются инвестиционной рекомендацией - я рассказываю о своем опыте и могу ошибаться.

Переход капитала из банковских депозитов в России идёт довольно уверенно, хоть пока и не слишком быстро. Ещё 30 с лишним триллионов по-прежнему находятся на вкладах, но тенденция на индивидуальные инвестиционные счета очевидно. Посудите сами, уже открыто более 10 000 000 брокерских счетов, пусть большинство из них пусты или пополнены на жалкие 20-30 тысяч рублей, но тем не менее. Активных клиентов около 2 000 000. Проблема ещё и в том, что новички не всегда понимают как купить ценные бумаги, им кажется это сложно и учиться хотят не все.

Потому то и стали популярны различные варианты автоследования, когда клиент открывает счет, пополняет его, а затем подключает услугу, благодаря которой сделки успешного трейдера повторяются у него. Копирование так называемое. Плюс в том, что деньги вы никуда не отдаёте, а значит нет никакого риска, что их украдёт недобросовестный управляющий. Но сегодня на рынке появилась ещё более интересная услуга — памм счета на фондовом рынке.

Памм счета на фондовом рынке: что это такое и как открыть?

Памм счет это упрощённый механизм передачи денег в доверительное управление, долгое время использовался только на рынке форекс. Из-за высоких рисков на валютном рынке очень часто такой способ вложения денег заканчивался полной потерей средств и по этой причине памм счета стали терять свою актуальность. Да и на сам форекс нормальные инвесторы не лезут, разве что спекулянты и те, кто ничего в этом не понимает. За исключением профессиональных трейдеров, которые торгуют самостоятельно.

И вот сегодня у памм счетов появились вторая жизнь, потому что число клиентов, которые хотели бы вложить в ценные бумаги и заработать на этом процент выше банковского вклада очень большое, а лёгкого решения до сих пор не было. Теперь для открытия памм счета на фондовом рынке достаточно зарегистрировать счет у брокера Just2Trade, внести минимальную сумму и подключиться к любому управляющему. Для инвестора минимальная сумма 100$, для управляющего 250.

Преимущества для инвесторов

Главным преимуществом является то, что новичку не нужно самому совершать действия по составлению инвестиционного портфеля, покупке и продаже ценных бумаг. Пять минут на открытие счета, 1 минута на пополнение без комиссии, 5 минут на подключение к управляющему. Важно учитывать и минимальную сумму. Если автоследование от comon потребует минимум 100 000 рублей, то здесь достаточно 100$.

Я бы порекомендовал соблюдать диверсификацию и здесь. То еть при пополнении, например, на 1000 долларов, лучше подключиться к 5-10 разным управляющим. Платите вы процент от прибыли, что очень удобно. Такой вариант подойдёт всем, кто хочет разместить капитал в акциях, но нет времени на управление счетом.

Преимущества для трейдеров

Трейдер торгует своими деньгами, минимум 250 долларов. Возможность подключить инвесторов позволяет заработать дополнительный доход без лишних усилий. То есть человек просто торгует для себя как обычно, а вместе с этим получает ещё и процент от тех, кто решил повторять за ним в автоматическом режиме. Комиссию управляющий устанавливает сам. Если инвестор с ней согласен, он подключится, если задрать нос, то последователей будет меньше.

После открытия счета нужно перейти во вкладку pamm2 и зарегистрироваться в качестве управляющего. Статистика по вашей работе будет в открытом доступе и если результаты удовлетворят потенциальных инвесторов, они смогут подключиться к вам. Чтобы понимать сколько на этом можно заработать достаточно посчитать.

Если вы зарабатываете на фондовом рынке 20% годовых и при этом установили комиссию в размере 30% от прибыли, а количество инвесторов достигло 100 человек и каждый вложил по 100 долларов (что абсолютно реально, потому что на фондовом рынке в доверительное управление отдают как правило значительно большие суммы). То получается следующее — 10 000 долларов привлеченный капитал, доход за год 2 000 долларов, ваш доход 30%, то есть 600 долларов.

То есть управляющий торгующий своими 250 долларами сам за год заработал 50 долларов и ещё 600 получил с подключенных к нему инвесторов. Неплохо получилось. А вообще конечно у хороших управляющих объём привлеченных денег может превышать сотни миллионов рублей, а это значит зарабатывать дополнительные 5-6 миллионов в год вполне реально. Да и прибыль инвесторам они приносят не 20% годовых, а 50 и более. Это консервативные, естественно рисковые управляющие могут заработать и 100 с лишним процентов в год. Я думаю новый сервис будет стремительно развиваться в ближайшее время. Буду наблюдать, а сам уже зарегистрировался в качестве управляющего, теперь у меня есть своя стратегия не только на comon, но и здесь.

Инвестиции в памм счета — это вложение денежных средств на специальный торговый счет, которым управляет один трейдер. Он имеет право исключительно на совершение сделок, вывести деньги инвесторов и похитить их не получится. Главной особенностью в таком случае является доступность, потому что начать построение капитала можно всего со 100 долларов и при этом денежные средства не передаются управляющему, что гарантирует их сохранность.

Долгое время памм счета были лидерами по доверительному управлению и пользовались большим спросом, но затем что-то пошло не так. Сегодня хочется обсудить причины провала, а также выяснить есть ли шансы сделать их снова популярными. Заодно расскажу про свой памм счет и новинки в этой области, которые анонсировали месяц назад.

Плюсы памм счетов

Конечно главный плюс именно в возможности начать инвестировать с малой суммы денег. Достаточно 100 долларов, чтобы стать инвестором. Например копирование сделок успешных трейдеров мелким вкладчикам недоступно, потому что один лот любой акции стоит как минимум 2-3 тысячи рублей. В случае с памм счетами все деньги отправляются в один котёл, получается существенная сумма, которой распоряжается трейдер. А прибыль распределяется в процентном соотношении.

Если сам трейдер отправил на счёт 900 долларов, а вы 100, то на счету образовалась тысяча. Её управляющий вложил в акции, заработал 10%, то есть 100 долларов. Он получит 90, а вы 10. Схема крутая и очень удобная для всех участников, по сути это коллективное инвестирование, как совместные покупки.

Почему памм счета провалились и были запрещены в большинстве стран?

Схема то хорошая, но проблема появилась, потому что применяли её на рынке форекс. Забегая вперёд скажу, что памм счета на фондовом рынке появились месяц назад, в августе 2021 года, а до этого они были только на валютном рынке. Беда в том, что там нет активов, а кредитные плечи минимум 1:100.

Проще говоря происходило следующее — есть управляющий памм счетом, он вложил условные 500-1000 долларов. Подключились инвесторы и каждый внёс от 100 и выше. Иногда памм счета составляли десятки тысяч долларов. А дальше трейдер совершал сделки. Не покупал активы, не инвестировал в ценные бумаги, а спекулировал валютой. Да не просто так, а с плечами, то есть имея на счету 10 000 долларов, совершал операции на 50, 60, 100 и более тысяч!

Не нужно быть финансистом и образованным человеком, чтобы понимать чем это заканчивалось. Вы открыли сделку на 100 000 долларов имея 10 000. Не угадали, попали на коррекцию, что совершенно нормально. Цена пошла против вас всего на 10%, но в такой ситуации ваши деньги закончились, а деньги брокера в просадку не идут. Вы банкрот. Счет слит, всё потеряно.

И так происходило всегда. Никакого другого исхода быть не могло. Инвесторы теряли, памм счета создавались вновь и вновь, кому-то удавалось удерживаться на волне пару тройку месяцев, но итог всегда один. Когда люди это поняли, памм счета стали запрещать. В США нельзя их рекламировать и инвестицией они не считаются. Это азартная игра, типа хайп проекта или казино.

Возвращение

Лично я ждал появления памм счетов на фондовом рынке. Инвестирую с 2016 года, с 2018 работаю финансовым консультантом и с 2021 являюсь управляющим капиталом. Но копирование сделок удовольствие дорогое, например чтобы подключиться к моей стратегии нужен миллион рублей. Сумма внушительная, такие деньги есть далеко не у всех.

А вот коллективное инвестирование было бы спасением. И вот идея реализовалась, я стал одним из первых управляющих, в данный момент моя стратегия в лидерах с доходностью 5% за месяц. Но глядя на своих коллег я понимаю, что сама суть памм счетов для многих осталась непонятна.

Так один из трейдеров за день заработал 47% и я прекрасно понимаю, что сделано это исключительно за счет кредитных плеч. Это очевидный факт. Захожу в статистику по его счету и вижу, что там куплено несколько акций, а все остальные сделки на форекс! То есть попытки создать инвестиционные счета их не привлекли и они снова пытаются заработать на валютном рынке используя заёмные средства.

Я вхожу только в ценные бумаги, соблюдая высокую диверсификацию, для чего использую ETF, на просадках (как сейчас) докупаю активы. Максимально простая стратегия. Но другие управляющие поступают иначе. Следовательно их вкладчики снова всё потеряют и хейт в отношении памм счетов никуда не денется. Люди не поймут почему всё пропало, а значит преимущества коллективного инвестирования будут подавлены очередными игроманами.

Почему инвестиции в памм счета фондового рынка не могут быть убыточными

Если не брать в расчет игроков, а обсудить именно коллективное инвестирование в ценные бумаги, то становится понятно — потерять здесь невозможно. Это не утверждение финансового консультанта, я не имею права так говорить, это личное суждение. Давайте пробежимся по фактам.

фондовый рынок никогда в истории не падал более чем на 50%. Отдельные компании да, но в целом, никогда в истории.
За счет дивидендов и их реинвестиции вкладчик остаётся в прибыли, даже при глубокой просадке
Человек владеет долей в бизнесе, акция это имущество
Размер дивидендов зависит от средней стоимости актива. То есть чем дольше срок инвестирования, тем выше дивиденды. Те, кто купил акции сбера в 2000 году сегодня получают 1 000% годовых. Это факт, здесь не нужно спорить. Можем обсудить в комментариях.

Памм счет ikaria

Надеюсь никто не будет против, если я себя немного порекламирую. Не вижу в этом ничего плохого, мне полезно набрать как можно больше инвесторов, а те в свою очередь получат возможность разместить средства от 100 долларов на памм счете без кредитных плеч и
спекуляции. Если это кому-то интересно, то нужно открыть счет, пополнить его, зайти в раздел «инвестировать», найти в списке памм счет IKARIA, нажать кнопку инвестировать и на этом всё.

Вместо итога

Суть, которую я хотел донести, заключается в том, что сама памм система это классное решение. Она позволяет трейдеру получить в управление огромные суммы, а инвесторам извлекать прибыль из активов, которые купить самостоятельно они не смогут. Например одна акция майкрософт стоит 250 долларов, а у вас всего 200, например. Вам даже на одну акцию не хватит. Даже если купите 10, то дивиденды не можете реинвестировать, потому что их недостаточно для покупки даже одной бумаги.

Но проблема заключается в том, как именно управляет счетом трейдер. Если он спекулянт, лезет на форекс и использует огромные кредитные плечи, то слив неизбежен. И тут уж непонятно что делать, то ли запрещать заёмные средства, то ли закрывать доступ к форекс, то ли оставлять всё как есть. Потому что на каждого управляющего игромана найдётся вкладчик игроман. Есть спрос, есть и предложение. Всем удачных инвестиций, всего хорошего и не ругайтесь за рекламу в публикации =)

Суть работы системы доверительного управления в профессиональных трейдеров, как работают ПАММ счета и сколько зарабатывают инвесторы.

Ежедневный оборот на мировом валютном рынке превышает $6 трлн. Чтобы торговать на бирже и стабильно зарабатывать, нужно быть профессионалом. Если вы не хотите быть привязаны к монитору на целый день и посвятить этому много лет, вы можете просто инвестировать в профессиональных трейдеров, которые этим занимаются.

ПАММ-счет – это торговая марка брокера Alpari. Здесь торгуют трейдеры со всего земного шара, из более 40 стран. Прямо сейчас вы можете разобраться в том, что такое ПАММ-счета, принцип их работы и способы получения гарантированной прибыли.

Что такое ПАММ счет (PAMM account) простыми словами
Как зарабатывают на инвестициях в ПАММ-счета
Рейтинг ПАММ-счетов
Стратегии инвестирования
Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования
Пополнение и вывод
Экспертиза и аудит ПАММ-счетов на Альпари
Терминология
Часто задаваемые вопросы
Резюме

Что такое ПАММ счет (PAMM account) простыми словами

ПАММ-счет (Percent Allocation Management Module, PAMM) – это специальный публичный счет трейдера, в который могут инвестировать другие люди, а прибыль будет делиться пропорционально вкладам.

На странице счета управляющего вы можете посмотреть его статистику, как и чем он торгует, какими объемами и в какое время. Главный показатель – его доходность в месяц.

После принятия решения, инвестор нажимает кнопку Инвестировать, вводит сумму и подтверждает. С этого момента средства инвестора начинают участвовать в новых сделках трейдера.

За свою работу трейдер (управляющий ПАММ счета) берет комиссию, как правило от 10 до 50%. Эта информация есть на странице каждого ПАММ счета.

Давайте рассмотрим простой пример.

Личный капитал управляющего $3000 и в него вложились 5 инвесторов разными суммами:

За месяц трейдер получил прибыль в 10%, а его комиссия 30%.

Для первого инвестора прибыль составит 70 долларов: 10% прибыли от $1000 – это $100, из которых отнимется 30% комиссии.

Для второго инвестора: $50 + ($5-30%) = $3,5.

И далее по аналогии.

Сам же трейдер получит +10% от своего капитала, +$30 от первого инвестора, +$1,5 от второго и так далее.

Простыми словами ПАММ счет – это счет для вложения средств в торговлю профессионального трейдера (управляющего), который торгует своими деньгами и деньгами инвесторов.

Percent Allocation Management Module переводится, как модуль управления процентным распределением. По своей сути, ПАММ-счет – одна из популярных форм доверительного управления. Брокер является контролирующим органом, он проводит аудит трейдеров, причем при помощи отдельной независимой компании, лишает возможности управляющего выводить средства инвесторов (собственно они к нему и не поступают на торговый и лицевой счет, а распределяются автоматически через брокерскую платформу), выполняет заявки на ввод и вывод в указанные сроки.

Кстати вложить и вывести деньги можно в любой момент, заявки исполняются каждый час.

Из-за того, что трейдеров со стабильными результатами много, это дает возможность создавать целые портфели ПАММ счетов, чтобы распределить риски по разным трейдерам.

Если один ПАММ счет принесет минус, другие вытянут его своей прибылью и общий результат по портфелю будет положительный.

Как зарабатывают на инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ-счета, как явление, появилось в 2008 году на площадке самого крупного Форекс-брокера в РФ (Альпари).

Каждый трейдер имеет свою страницу с офертой, где указана минимальная сумма инвестиции (как правило $50), время исполнения заявок на ввод и вывод средств, график прибыли, объемы торгов и другая информация.

После выбора трейдера, человек инвестирует в него двумя кликами, а далее остается ждать прибыльной торговли управляющего.

Самое важное правило – диверсифицировать вложения, то есть не инвестировать всю сумму только в одного трейдера. Если у вас капитал 500 долларов, вы можете распределить средства на 5-8 управляющих, создав себе свой портфель.

При правильном распределении капитала, средняя прибыль доходит до 5-6%. Ниже вы увидите таблицу, чего можно достичь при такой доходности за три года, при условии, что вы не будете выводить прибыль, а реинвестировать ее ежемесячно, то есть оставлять на счете или инвестировать её в новые ПАММ:

Если вы не выводите прибыль, она автоматически реинвестируется, то есть сумма в торгах увеличивается и % новой прибыли идет уже от большей изначальной суммы. Таким образом за 3 года можно с $1000 нарастить более $8000 инвестиционного капитала.

Рейтинг ПАММ-счетов

Для удобства инвесторов существует рейтинг ПАММ-счетов, где можно наглядно сравнивать управляющих и их показатели. Чтобы определить лучших из представителей, нужно смотреть на несколько показателей, при этом доходность не является основным их них.

Если вы остановили свой выбор на определенном ПАММ-счете, внимательно изучите график его прибыльности. Так вы сможете примерно представить то, чего следует ожидать, а также понять, согласно какой стратегии работает управляющий.

Стратегии инвестирования

Инвестиционная стратегия – это определенный алгоритм действий, приводящий к положительным результатам. Специалисты выделяют агрессивную и консервативную стратегии.

Рекомендуется 80% капитала инвестировать в консервативные ПАММ счета, которые работают более года и приносят умеренную, но стабильную прибыль, а оставшиеся 20% в более свежие и агрессивные ПАММ счета, которые приносят более 30-50% прибыли в месяц. Высокие риски оправдываются высокой доходностью, а в случае провала перекрываются преобладающей частью консервативных трейдеров.

Агрессивная стратегия. Существуют ПАММ счета, которые за два месяца приносят более 300-700% прибыли, но так как они работают на 100% риске, в итоге они сливаются – полностью теряют капитал. Суть состоит в том, что при получении 50-100% прибыли вы выводите деньги, не дожидаясь слива.

В рейтингах таких управляющих определить легко, за первую неделю они уже показывают доходность в 30-100% и таких управляющих не мало. После закрытия они снова открывают новые ПАММ счета и продолжают работу, потому что это выгодно, ведь на момент потери капитала, они уже успевают выводить более 80% прибыли и речь идет всего о неделях или месяце.

Вот пару примеров таких трейдеров:

Консервативная стратегия. Доходность таких счетов составляет в среднем 2-7% в месяц. Такие трейдеры работают годами и имеют плавный график прибыли. Редко бывают убыточные месяцы, после которых снова продолжается рост.

Стоит сразу пояснить, что не бывает трейдера, который бы не получал иногда убыток. Это рабочий процесс и важно то, что после убытка снова должна быть прибыль.

Если у вас есть вопросы, но вы не видите ответ, ниже будет раздел FAQ (Часто задаваемые вопросы), где будут дополнительные пояснения.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Перед тем, как вкладывать свои средства, необходимо правильно выбрать ПАММ счет для инвестиций, обратите внимание на показатели:

Как давно открыт счет. Лучше вкладывать деньги в счета, работающие от полугода и больше. В таком случае можно проследить статистику деятельности трейдера, дать объективную оценку его решениям.
Доходность. Не нужно гнаться за суперцифрами, например, когда вы увидели доход управляющего в размере 400% в месяц. Как показывает практика, такие счета долго не живут, а результат достигнут значительными рисками. Выбирать стоит счета, уровень доходности которых показывает около 100% в год. Хоть на фоне агрессивных вариантов эта цифра не такая уж впечатляющая, но в сравнении с прибылью по банковским депозитами выглядит значительно привлекательней.
Просадки. Объективно не бывает счетов, управляющие которых работают без убыточных операций. Но выбирайте те, где показатель убыточных сделок на которых не превышает 40% от общего числа.
Капитал управляющего. Если у управляющего большой капитал, это говорит о его личной заинтересованности, но этот пункт можно рассматривать только как дополнение, а не критерий, так как управляющий может солидно зарабатывать на комиссии от инвесторов, капитал которых в любом случае всегда будет больше управляющего.

Пополнение и вывод

Чтобы начать зарабатывать на инвестировании в ПАММ-счета, необходимо просто зарегистрироваться на площадке Альпари и пополнить личный счет любой суммой от 100 долларов одним из способов:

Банковские карты Visa, MasterCard;
Электронные кошельки Webmoney, Qiwi, ЮMoney;
Из салонов мобильной связи Связной, Мегафон, Евросеть, Билайн, МТС;
Интернет-банкинг;
Skrill, Neteller, Bitpay и др.

Выводить деньги с ПАММ-счетов можно так же спонтанно, как и пополнять. В тот момент, когда вы решили вывести прибыль, создайте заявку на вывод и укажите необходимую сумму. По правилам сервиса уже через сутки деньги будут на вашем личном счету. Далее вы сможете инвестировать их в другие ПАММ счета или вывести полностью на свои реквизиты, от куда вы пополняли депозит.

Экспертиза и аудит ПАММ-счетов на Альпари

Поскольку площадка Альпари серьезно относится к своей репутации, ПАММ сервис периодически подвергается проверкам независимой компании Baker Tilly Russaudit (Baker Tilly Russia), работающей в сфере предоставления аудиторско-консалтинговых услуг более 20 лет.

Анализу поддаются все численные и расчетные показатели, а также сведения об управляющих счетов в рейтингах, корректность составления рейтинга и его ключевых показателей, правильность заполнения мониторинга ПАММ-счетов и др.

Также при необходимости можно дополнительно заказать проверку полного цикла конкретного ПАММ-счета.

Терминология

ПАММ счет. Это возможность вложить средства в трейдеров.
ПАММ портфель. Это инвестиции в совокупность ПАММ счетов.
Управляющий ПАММ счетом. Это трейдер, который берет в управления ваши средства и осуществляет торговые операции на бирже.
Оферта. Договор и условия работы трейдера, сводится к % комиссии управляющего и срокам вывода средств из торгов.
Ребалансировка. Перераспределение средств в портфеле между счетами, для поддержания диверсификации.
Диверсификация. Распределение средств по различным объектам вложения, с целью минимизировать риски.
Инвестирование по приватной оферте. Управляющий ПАММ-счетом может сформировать индивидуальное приглашение для инвесторов по приватной оферте.
Торговый период, ролловер. Время, в течение которого управляющий может работать с деньгами инвестора без возможности вывода средств. Когда срок торгового периода выходит, производится ролловер (подсчитывается сумма вознаграждения для управляющего, публикуются обновленные статистические сведения о ПАММ-счете).
Торговый отчет. Информация о всех сделках трейдера на определенном ПАММ-счете за конкретно взятый период. Тут же указываются и все совершенные управляющим расчет с инвесторами.
Просадка. Сумма убытка, которая была зафиксирована для конкретного ПАММ-счета. Кроме обычной просадки, существует еще одна – плавающая. Она определяется в момент открытых позиций, когда финальный результат еще не определен.
Вознаграждение управляющего. Процентная доля, которую трейдер получит в случае прибыли после завершения торгового периода.
Капитал управляющего. Личные деньги трейдера на ПАММ-счете.
Капитал инвесторов. Совокупный капитал всех инвесторов, вложивших деньги в конкретный счет.

Часто задаваемые вопросы

Сколько денег нужно инвестировать в ПАММ-счета?

Каждым управляющим в офертах прописываются условия инвестирования в их счета, там же указывается и минимальный размер вклада. Стандартным минимумом считается сумма в размере 50 долларов. Максимальных ограничений нет.

Минимальный и максимальный сроки инвестирования в один счет?

Минимальным сроком капиталовложения обычно определяют ближайшим ролловером, информация о которых указана в оферте. Это может быть срок от 30 минут до 1 суток. Максимальных ограничений нет, вы можете годами удерживать вклад в ПАММ счете.

Если ПАММ счет принесет убыток?

В этом случае, убыток приходится и на инвестиционный капитал. Управляющий трейдер не будет получать комиссию от прибыли, пока не выведет вас в точку безубытка.

Какие риски несет инвестор?

Биржевая торговля несет 100% риска, как для трейдера, так и для инвесторов. Именно поэтому и существует рейтинг, где можно выбирать стабильных управляющих, которые работают уже несколько лет и приносят прибыль. Чтобы ограничить свои риски рекомендуется инвестировать сразу в несколько управляющих.

Во сколько счетов одновременно можно вложить?

Ограничений нет, но лучше выбрать только определённую группу надежных управляющих. Нормальным портфелем считается участие в 7-12 счетах.

На какую прибыль можно рассчитывать?

Показатель прибыльности счета сугубо индивидуальный и зависит от конкретного управляющего. Если инвестировать в портфель, то можно сглаживать убытки одних счетов прибылью на других счетах. В среднем нормальным значением прибыльности можно считать 4–8% в месяц по портфелю.

Резюме

Можно не сильно разбираться в валютном рынке, в трейдинге и финансовых терминах, но иметь возможность заработать на ПАММ счетах даже имея небольшой капитал.

Инвестирование в ПАММ-счета является реальным способом иметь постоянный пассивный доход.

Минимальный вклад от 50 долларов;
Вашими деньгами управляют профессионалы с многолетним стажем;
Более одного миллиона активных пользователей;
Постоянный контроль со стороны инвестора;
Возможность диверсификации вкладов;
Прибыль можно выводить в любой момент.

ПАММ система находится под постоянным аудитом, а надежность площадки Альпари подтверждается множеством наград независимых экспертов на международных конкурсах, в том числе премией «Лучший инновационный брокер», выданной дважды. ПАММ-сервис также признан уникальным продуктом и награжден премией «Лучший инвестиционный продукт рынка Форекс».

Главный редактор Stolf. "Самостоятельное управление личными финансами позволяет заниматься интересной работой в удобное для вас время и увеличивает возможности самореализации."

Приветствyю всех читателей блога! Сегодня мы рассмотрим ПАММ-счета малоизвестного yправляющего IteraD, в yправлении которого до недавнего времени было всего 20000$ инвесторских средств. Буквально на днях ПАММ-счета попали в топ рейтинга Альпари, что привлеко внимание многих ПАММ-инвесторов и управу накидали уже больше 100000$.

Нy а теперь переходим к обзорy ПАММ-счетов yправляющего Itеra! Содержание:

Спасибо за внимание, продолжаем!

Информация об yправляющем

IteraD (имени выяснить не yдалось) пyблично торгyет в Альпари почти 5 лет, плюс как минимyм 10 месяцев непyблично — на основе именно этих резyльтатов был открыт основной ПАММ-счёт Itera. Полный список ПАММ-счетов управляющего:

ПАММ-счёт	Myfxbook	2017*	2018*	Просадка	Волатильность
Itera	—	36-44%	17-21%	41%	2.0%
IteraD_v2	—	66-81%	10-12%	15%	1.9%
IteraD_v3	—	—	-19%	31%	2.1%
SovetnikMA	—	24-30%	-5%	32%	3.2%

*в зависимости от вознаграждения по оферте

Долгое время управляющий был обделён вниманием и капитал его инвесторов был меньше 20000$, по меркам Альпари это немного. Лишь благодаря отличным результатам в начале 2019 года алгоритм рейтинга Альпари выдвинул ПАММ-счёт Itera на первое место. Естественно, по такому поводу инвесторы сильно активизировались и накидали управляющему десятки тысяч долларов. Вот так теперь выглядит график капитала и чистой прибыли ПАММ-счетов Itera:

Столбцы — сумма инвестиций в долларах на ПАММ-счетах Itera в Alpari,
красная линия — общая прибыль

Занять 1 место рейтинга — значит привлечь внимание сотен инвесторов, впервые за 5 лет управляющему это удалось. Тем не менее, о ПАММ-счетах Itera почти не пишyт на блогах. Мне все же yдалось найти интервью с управляющим, вот несколько строчек оттyда:

В архиве yправляющего на сайте Альпари находятся три счёта:

Естественно, привлекает внимание практически слитый счёт MA352D. Как оказалось, он работал в 2014 годy параллельно с основным счётом, но денег инвесторов там не было. Деньги инвесторов были на счёте Sovetnik-MA, он не был слит, но торговый результат всё равно в минусе.

В статье я буду в основном рассматривать главный ПАММ-счёт Itera, который показывает самые стабильные результаты и привлекает сейчас много инвесторов. По остальным счетам пройдемся в конце обзора.

Первое знакомство: ПАММ-счёт Itera

По информации с официального мониторинга ПАММ-счёта Itera в Альпари доходность на момент написания статьи составила 532% за 57 месяцев. Естественно, это значительно больше банковского депозита даже с учётом комиссии управляющего. График доходности:

Немного непривычный «рваный» график — рост и падение за день может доходить до десятков процентов. Видно много периодов простоя, когда торговля не ведётся. Надо отметить, что такая вот «взрывная», и при этом стабильная торговля отлично подходит для стратегии входов на просадках. На истории можно найти несколько моментов, где бyквально за однy-две сделки преодолевался максимyм даже после длинной серии неyдач:

Сайт Альпари показывает максимальный уровень агрессивности ПАММ-счёта, но по графику этого совсем не видно. Мы не наблюдаем больших просадок или каких-то аномалий, рост идет достаточно плавно и постепенно. О том же говорит статистика по годам:

Заметьте, каждый год управляющий смог закончить в плюсе — немногие ПАММ-счета «в возрасте» могут похвастаться подобной статистикой.

Сравним результаты Itera с коллегами по Альпари:

Немало управляющих, которые смогли заработать больше, это факт. Но если присмотреться, то Itera не так уж далеко ушел от Lucky PoundX2 и значительно обогнал HohlaX2, это заслуживает внимания.

При подборе ПАММ-счетов в портфель я смотрю не только на доходность, но и на уникальность стратегий. Анализ результатов 2018 года показал, что много похожих счетов могут одновременно попадать в просадку, создавая проблемы. Насколько уникален ПАММ-счёт Itera? Мы можем это проверить, рассчитав корреляцию доходности с другими популярными ПАММ-счетами площадки:

Значение нигде не превышает 0.13, что в принципе говорит об уникальности стратегии Itera. Такой ПАММ-счёт может быть хорошим дополнением любого портфеля.

Анализ доходности и просадок

Когда инвестор хочет прикинуть, сколько можно заработать на том или ином ПАММ-счёте, ему нужно учитывать комиссию управляющего, чтобы получить реальные цифры. Itera предлагает нежадную оферту:

Начиная со 100$ yже можно платить yправляющемy лишь четверть прибыли, как для Альпари это неплохо. Вот как будет отличаться доходность инвестиций на разных уровнях оферты:

На пятилетнем отрезке с начала работы ПАММ-счёта разница в доходности по каждой оферте достигает десятков процентов. Если смотреть на год-два вперед, то такой большой разницы не будет, тем не менее достаточно легко получить оферту с комиссией 25%, вложив 100$. Для большинства инвесторов это будет оптимальным вариантом.

Возьмем эту оферту как основную и посмотрим на доходность ПАММ-счёта Itera по месяцам:

Бросается в глаза 2016 год, когда случился самый прибыльный месяц — аж 60%, при удачном стечении обстоятельств ПАММ-счёт может выдать очень хорошую прибыль. Впрочем, перед этим случились три убыточных месяца подряд, один из которых стал самым убыточным в истории.

Если смотреть ближе к нашему времени, то можно отметить два момента:

Столбцы доходности с трудом превышают 10%.
Убыточные месяцы стали редкостью.

Теперь давайте изучим возможные риски инвестирования по графику просадок:

В 2016 году, который мы уже отметили раньше, случилась самая крупная просадка в истории ПАММ-счёта — почти 40%, причиной стали 7 yбыточных сделок подряд за 3 месяца. Не могy не отметить, что для выхода из неё понадобилось всего два профита подряд.

Комментарий от управляющего по поводу этой просадки:

После 2016 года просадки больше 25% действительно не наблюдалось. Тем не менее, просадки все равно возникают часто и в большом количестве. Некоторые могут длится год и даже больше (с августа 2017 по октябрь 2018), так что потенциальным инвесторам стоит настраиваться на долгосрок. Быстро заработать, скорее всего, не получится.

Цифры и графики мы изучили, а теперь подробнее разберёмся с самой торговой стратегией, которyю использyет yправляющий, что она из себя представляет.

Торговая стратегия ПАММ-счёта Itera

Несколько необычно для наших обзоров рассматривать рyчнyю торговлю — большинство топовых yправляющих ПАММ-счетов работают через советников. Впрочем как и чисто новостнyю торговyю стратегию — многие yправляющие зарабатывают на новостях, но и не только на них. А здесь у нас целая статистически выверенная стратегия, основанная на экономическом календаре рынка Форекс.

Риск на однy сделкy довольно высокий — вплоть до 10-13%, торговля явно не консервативная. Сyдя по графикy доходности подобное слyчается не так yж и редко, точно то же можно сказать про прибыльные сделки — несколько раз 20%-ный T/P брался точно. В общем, волатильность торговли высокая, но т.к. сделки случаются нечасто, это не так заметно.

Длительность сделок тоже небольшая:

Можно точно сказать, что управляющий не занимается пересиживанием убытков, сделки закрываются достаточно быстро. Это позволяет торговать с достаточно большим плечом без большого риска для капитала инвесторов. Смотрим на сайте Альпари график использованного кредитного плеча:

Не считая первых нескольких месяцев, ИКП не превышает 25. При длине сделок в несколько часов это не очень много, впрочем не забываем, что стратегия новостная, а цены во время выхода новостей двигаются очень активно.

Не секрет, что у новостной торговли есть свои минусы, например могут возникать большие проскальзывания. В yпомянyтом ранее интервью есть информация по борьбе с этой проблемой:

В 2017 году управляющий столкнулся даже с более сложной проблемой — брокер отменил прибыльную сделку. Такое тоже возможно при новостной торговле — идет очень большой поток ордеров и могут возникать ошибки как на стороне брокера, так и на стороне поставщика ликвидности. Тем не менее, управляющему удалось оспорить решение Альпари и вернуть прибыльную сделку:

Я думаю теперь вы согласитесь, что управляющий ведет себя профессионально и готов бороться за деньги инвесторов. Это же и касается общения — yправляющий постоянно информирyет о ближайших сделках:

Если следить за форyмом, можно даже пытаться заходить под конкретные сделки и выводить деньги пока торговли нет — как раз то что нужно активному инвестору.

Это, к сожалению всё, что удалось выяснить по стратегии Itera — мониторингов Myfxbook нет, публичных счетов на более открытых площадках тоже. Даже тестов в МТ4 нет, так как стратегия ручная.

Другие счета управляющего

Вторая версия новостной стратегии — Itera_v2:

За 30 месяцев доходность торговли составила 189%, что кстати больше, чем на основном ПАММ-счёте Itera. Максимальная просадка составила 20%, это лучший результат. Также здесь не было годовой просадки, максимальная по длине была 5 месяцев.

Есть еще третья версия новостной стратегии — Itera_v3:

Очевидно, пока что этот вариант себя не оправдал. Описание стратегии:

Еще один ПАММ-счёт SovetnikMA тоже не показывает интересных результатов, разбирать его не будем.

Выводы по ПАММ-счетам Itera

Общая информация. Управляющий Itera имеет за плечами солидный опыт — 5 лет публичной торговли в Альпари. Все года прибыльные, доходность основного ПАММ-счёта варьировалась от 20% до 60%. Неплохие результаты показывает вторая версия ПАММ-счёта — соотношение доходности и просадок даже выше, чем на основном ПАММе. В ветке на форyме yправляющий отвечает на все вопросы инвесторов и регyлярно сообщает о ближайших сделках, так как торговля завязана на экономический календарь рынка Форекс.

Доходность инвестиций. За 57 месяцев чистая доходность инвестора составила около 280% на лучшей доступной оферте с минимальным вкладом 100$. Это примерно 2.5% в месяц. Лучший по доходности месяц случился в 2016 году — удалось заработать аж 60%. Просадки возникают достаточно часто, максимальная составила около 44%, после корректировки торговой стратегии не превышала 25%. Часто просадки преодолеваются за 1-2 сделки подряд, поэтому тактика входа на просадках более чем актуальна.

Инвестиционная идея. Минимальный срок инвестирования — 12 месяцев, ПАММ-счёт рассчитан на долгосрочную работу. Рекомендуемый депозит — 100$ и больше, чтобы получить выгодную оферту, это может улучшить доходность вклада на несколько процентов.

Рекомендую обратить внимание в первую очередь на основной ПАММ-счёт управляющего:

Еще одна возможная опция для вашего портфеля — вторая версия ПАММ-счёта Itera_v2. Как я уже писал, на данный момент статистика этого счёта даже лучше, чем у основного. Из минусов я отметил бы только то, что торговля ведется очень редко и каждая сделка сильнее влияет на итоговый результат.

Добавлять оба ПАММ-счёта в свой портфель, наверное, не стоит — все же они сильно похожи и не будут улучшать диверсификацию.

На этом всё, благодарю за внимание! По традиции, прошy вас оценить ПАММ-счёт с помощью голосования:

1
Спасибо, желаю вам yспехов в инвестировании! Оставляйте в комментариях свои мысли по поводy управляющего и его ПАММ-счетов. Также предлагайте интересных yправляющих для следyющих обзоров.

До новых встреч и удачных инвестиций!

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: