Как анонимно перевести деньги

Обновлено: 18.06.2024

Анонимность — право человека, официально признанное ООН. Несмотря на столь громкий статус, для обывателя слово "анонимность" ассоциируется исключительно с криминалом. Скрытые сети, которые являются передовым инструментом анонимности (речь о "даркнете"), в массовом сознании также считаются прерогативой противозаконных действий. Что бы не говорили СМИ, потребность в анонимности хотя бы изредка появляется в жизни любого человека. Если вы не согласны, подумайте почему большим спросом пользуются инструменты вроде TOR и VPN, почему наш соотечественник семь раз задумывается перед тем как постить оппозиционное размышление в социальных сетях и в конце концов почему в некоторых сервисах, которые не требуют привязку к номеру телефона, вы с удовольствием его не привязываете.

Любое серьезное рассуждение об анонимности упирается в вопрос анонимного перевода денежных средств. Жулики старой школы вспомнят банковские переводы на подставных лиц, нынешние любители запрещенных веществ упомянут биткоин, а более продвинутые юзеры расскажут о других криптовалютах. В нашем рассуждении мы заденем эти темы и постараемся сделать это шире, чем средняя кликбейтная статья.

Дисклеймер. Автор статьи не оправдывает противозаконные действия и не призывает к криминальной деятельности. Материал предназначен для расширения кругозора специалистов по финансам и информационным технологиям.

Оригинальное изображение: car43.su

Оригинальное изображение: car43.su

Принцип работы криптовалюты

В контексте криптовалюты цифровая подпись позволяет каждому участнику сети быть уверенным в совершаемых переводах при полном отсутствии центрального контролирующего органа . То есть, если абонент А пересылает абоненту Б некую сумму, в конечном счете вся сеть уверена в том, что пользователь А это сделал.

Каждый перевод внутри криптовалютной сети помещается в блок, который содержит не только информацию о транзакциях, но и служебную информацию, играющую важную роль в целостности сети. Блоки создают майнеры — участники, предоставляющие остальным пользователям свои вычислительные мощности, которые обеспечивают функционирование сети. Смайненные блоки формируют цепочку — блокчейн. За каждый вычисленный блок майнер получает вознаграждение: сумму, прописанную в программном коде криптовалюты, а также комиссионные сборы с переводов, которые попали в его блок. Благодаря тому, что с каждым блоком рождается новая монета, общее количество монет растёт.

Перед включением транзакции в блок, майнер проверяет ее истинность: просматривает часть блокчейна, в которой фигурируют пополнения баланса отправителя, чтобы убедиться, что в его распоряжении была необходимая сумма. В противном случае даже при удачном стечении обстоятельств, блок будет откинут остальными участниками сети и ресурсы, потраченные на майнинг, уйдут впустую. Чтобы увериться в действительности полученной транзакции, как правило, дожидаются нескольких подтверждений, которые означают, что блок, который содержит информацию о переводе средств, был принят другими майнерами и они включили его в свой блокчейн, к которому уже добавляются новые блоки.

Ценность криптовалюты

Фактически вся криптовалюта — это некоторый объем информации на жестких дисках майнеров и других участников сети, которые синхронизируют свой локальный блокчейн с общим. Средняя транзакция весит один-два килобайта — какое-то время после запуска криптовалюты ее блокчейн будет целиком помещаться даже на домашнем компьютере. Самое дорогое в криптовалютном удовольствии — оплата электроэнергии и покупка мощного вычислительного оборудования.

В бытовом применении криптовалюта является транзитной инстанцией, которую получают в эквиваленте фиатной валюты (например, в пересчете на рубли или доллары), а вскоре после получения выменивают обратно на реальные деньги.

Если вы встретите криптовалюту, курс которой магическим образом всегда находится на одном уровне, знайте, что это лишь второсортное поделие, лживо именующее себя криптовалютой. Фактически такая монета является цифровым воплощением любого актива, над которым властна небольшая группа лиц, обеспечивающая его ценность.

Именно волатильность криптовалюты, то есть ее нестабильная цена, делает ее фактически непригодной для ввода в оборот в качестве государственной валюты — вы же не хотите проснуться и узнать, что сегодня вашей зарплаты не хватит даже на покупку туалетной бумаги.

Можно порассуждать о единой всемирной криптовалюте, которая выступит в качестве глобального платежного средства, но откинем эти влажные фантазии: реальная экономика не устоит на видеокартах майнинговых ферм.

Анонимность криптовалютных операций

Механизм цифровых децентрализованных платежных средств не подразумевает опций перевода по номеру телефона или имени получателя, так как вся работа криптовалюты стоит не на юридических договоренностях, а на криптографии. Владение криптовалютой означает обладание набором ключей, которые суммарно составляют несколько килобайт. Для непосвященных людей это просто маленький файл, благодаря которому приложение криптокошелька открывает нужный счет и позволяет осуществлять переводы.

Биткоин — первая и самая популярная криптовалюта — не имеет реальных идентификаторов получателя и отправителя, однако считается неанонимной. Каждая транзакция видна всем участникам сети, так как включена в общий блокчейн. Любой перевод внутри сети биткоина является кратким описанием с какого на какой счет и в каком количестве переведены средства. Эта специфика делает транзакции в сети биткоина крайне уязвимыми перед анализом: зная номер счета, можно увидеть как источник поступления средств на него, так и адреса, на которые затем средства были отправлены.

Для обеспечения приватности настоятельно рекомендуется получать каждый платеж на новый адрес. В отличие от банковской карты с фиксированным номером, биткоин-кошелек может генерировать практически неограниченное количество адресов. Однако, даже такая мера не обеспечивает исчерпывающую приватность, потому что при анализе блокчейна любой желающий видит все адреса кошельков, средства с которых отправляются куда-то дальше. Это означает, что пользователь скомпрометирует себя, если отправит накопленные средства одной крупной транзакцией, т.к. этот перевод будет содержать все его прежние адреса.

Немалым спросом пользуются миксеры — сервисы, занимающиеся запутыванием источника средств. Принцип их работы прост: миксер получает от клиента крупную сумму, производит с ней большое количество транзакций, разделяя на более мелкие и сложно отслеживаемые куски, а затем выводит обратно на адреса клиента. Если миксер переведет всю сумму целиком на один адрес, это сделает его работу практически бесполезной, так как при анализе блокчейна весьма легко сопоставить растворение крупной суммы N в мелких транзакциях, а потом вновь ее материализацию на новом адресе.

Прозрачность блокчейна — сильный урон по приватности платежей пользователей. Это поняли практически сразу после выхода биткоина в массы. Поэтому сегодня существуют и множатся различные криптовалюты, в архитектурной основе которых лежит приватность пользователей. Самая видная и активно поддерживаемая из подобных — Monero. Если вкратце, эта криптовалюта использует механизм круговой подписи, который сохраняет гарантию достоверности транзакций, но обеспечивает анонимность благодаря эффекту, который сравним с действием криптовалютного миксера: анализируя блокчейн Monero практически невозможно сопоставить отправителя и получателя.

При желании, вы можете узнать подробные детали технической реализации Monero и других криптовалютных алгоритмов из открытых источников.

На этом можно было бы остановиться, если Monero или другие анонимные платежные средства принимались в обычных магазинах, но это не так. Мы подошли к критически важной теме, которой многие люди не уделяют должного внимания: обмен криптовалюты на реальные деньги. Именно на этом этапе находится самое уязвимое место приватности любого пользователя криптовалюты.

Конвертация криптовалюты в фиат

В конце 2010-х — начале 2020-х годов весь мир (Российское правительство в том числе) озадачились контролем за оборотом криптовалюты. Игнорировать такой инструмент было больше нельзя: все признали ценность виртуальных активов, а затем началась череда законов, направленных на ограничение криптовалютного оборота, т.к. криптовалюта активно используется криминальными элементами. С тех пор все крупные криптобиржи в обязательном порядке подтверждают личности пользователей, осуществляющих манипуляции с криптовалютой.

Хлебное место пусто не бывает, поэтому сразу после оттока аудитории от официальных бирж, активизировались многочисленные онлайн-обменники. Как правило, такие ресурсы работают без официальной регистрации в каком-либо государстве и не требуют верификации клиентов в угоду законодательства.

Очевиден большой риск мошенничества, так как для получения средств, вы первыми должны произвести платеж по реквизитам обменника. Для решения этой проблемы можно пользоваться агрегаторами, например, BestChange. Механика их работы заключается в том, что при выборе нужной пары валют вы получаете список подходящих обменников. Вверх списка попадают позиции с самым лучшим курсом. Чтобы минимизировать шанс мошенничества, для каждого обменника предоставляется статистика в виде общего количества отзывов с указанием их негативной части. Это мотивирует обменные сервисы на добросовестную работу и позволяет пользователям найти относительно надежный онлайн-обменник за одну-две минуты.

Подобные обменники являются удобным инструментом, однако надо учесть, что работая "по-серому", обменник наверняка отправляет на ваш счет рубли не с самым светлым прошлым. Судя по последним новостям, государство делает многое, чтобы мечты госпожи Яровой и ее подруг стали явью. Например, в ноябре 2020 года Минфин предложил лишать свободы за недекларирование криптовалют (об этом писало агентство РБК), а в сентябре 2021 года Центробанк внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов, об этом сообщил портал Bits Media.

За сутки совершаются многие тысячи криптовалютных операций, а нелегальные обменники, дабы избежать потери средств, регулярно меняют свои платежные реквизиты и не держат большие суммы в одном месте. В силу этого, нынешние попытки регуляторов как-то огородить граждан от недекларированных богатств навряд ли увенчаются громким успехом. Криптовалютный рынок — как биржевые игроки, так и моментальные обменники — очень активное и бурно развивающееся место.

Надо принять во внимание факт необходимого доверия криптовалютным обменникам: никто не может гарантировать их добросовестность в отношении клиентов. Если допустить, что часть популярных обменных сервисов подконтрольна всякого рода злоумышленникам, и ведет подробные логи, то есть записывает номера криптовалютных счетов, суммы, даты, адреса конечных банковских счетов и прочую информацию, предоставляемую пользователями, то в конечном счете на каждого завсегдатая цифровых активов накопится хорошее портфолио. Как правило, при обменной операции указывается адрес электронной почты, а некоторые сервисы требуют еще и номер телефона (!). Вкупе с неизменяемыми конечными реквизитами, на которые пользователь получает средства, это будет отличная выписка для личного дела!

Из этого рассуждения следует, что для сохранения анонимности при использовании криптовалют на регулярной основе, во-первых, нужно присматриваться к обменникам, которые не проявляют чрезмерный интерес к персональным данным клиентов (не требуют номер телефона), во-вторых, не использовать постоянно один обменник, в-третьих, максимально часто менять свои реквизиты, информация о которых выдается обменным сервисам.

Как начать пользоваться криптовалютой

Человек, незнакомый с темой криптовалют, теряется от мысли "а с чего начать?". Сначала все приходят к аккаунтам на биржах и обменниках, которые позволяют хранить, получать и отправлять криптовалюту с внутреннего кошелька. Если вы один из активных пользователей подобного сервиса, спешу вас отрезвить: кошелек на каком-то сайте — это вовсе не ваш кошелек! История помнит немало случаев, когда криптовалютные ресурсы в одночасье пропадали, растворяя в неизвестности весь капитал доверчивых пользователей. Владельцем криптовалютного кошелька является тот, кто владеет набором криптографических ключей — пароль от профиля на сайте явно не дотягивает под это определение собственности.

Чтобы встать на путь джедая, необходимо вникнуть в тему кошельков. Популярные решения распространенных монет, как правило, идут на встречу подобному энтузиазму.

Например, официальный кошелек Monero умеет работать без загрузки всего блокчейна на компьютер пользователя, при этом сохраняя необходимую секретность ключей пользователя и предоставляя симпатичный интерфейс. Естественно, ни о какой привязке к электронной почте и более того к номеру телефона речи быть не может.

Официальный кошелек bitcoin не может похвастаться подобным удобством, но альтернативный клиент с открытым исходным кодом и десятилетней историей — может. Electrum предоставляет полное управление кошельком, быстрый доступ к сети биткоина через публичные узлы и интуитивно понятный интерфейс — в общем, лучшее решение для начала работы с биткоином.

Приложение криптокошелька требует установки пароля, но данный пароль является всего лишь ключом шифрования для локального файла с основными ключами. После создания кошелька, первым делом разберитесь в вопросе его резервного копирования. Это интуитивно понятная операция с парой кнопок, пренебрежение которой может сыграть злую шутку: возможно, вы безвозвратно утратите доступ к кошельку.

Альтернативой является seed-фраза ("мнемоническая фраза", предложение из пары десятков слов), которая в человекочитаемом виде содержит основной криптографический ключ и является средством полного восстановления доступа к кошельку. Ее опасность заключается в том, что при попадании в руки злоумышленника она предоставит полный доступ к вашему счету без надобности ввода пароля. Паролем защищается только файл на локальном диске! Возможно, это покажется вам странным, но давайте принимать реальность такой, какая она есть. Безусловно, сохранить мнемоническую фразу важно, но сделать это надо с максимальной щепетильностью: во-первых, рекомендуется использовать бумажный носитель, а не цифровой, который можно украсть, находясь за тысячи километров от вас, во-вторых, это должен быть не легкодоступный блокнот, а нечто, доступ к которому даже для вас требует некоторых усилий (банковская ячейка, тайник в доме родителей, в конце концов - зарытый в лесу схрон).

Конечно, в первую очередь нужно исходить из своих потребностей и способностей. Халатность в профессиональном подходе хуже дилетантства.

Банковская карта — платежный инструмент, который есть практически у каждого человека. Их выпускают для детей, они необходимы пенсионерам, чтобы получать выплаты по возрасту, пособия и социальные дотации.

Одна из основных операций, с которой приходится сталкиваться держателям пластиковой продукции — переводы. Отправлять финансы можно самому себе, если есть несколько карточек или счетов. Делиться деньгами можно с родственниками и знакомыми, пересылать в счет оплаты чего-либо.

Зачем делать анонимный перевод на карту Сбербанка?


Как правило, любой из передов содержит информацию об отправителе — номер карточки, с которой совершена транзакция. При желании можно оставить и комментарий. К примеру, эту опцию часто используют те, что нашел чужую карту Сбербанка на улице.

Но как быть, если нужно скрыть персональные данные и совершить анонимный перевод денег на карту Сбербанка?

Анонимные переводы денег на банковскую карту принято делить на две категории:

  • легальные, выполняемые из добрых побуждений;
  • нелегальные, призванные скрыть какие-либо доходы.

В первом случае причинами для сокрытия информации об отправителе перевода могут быть:

  • желание сделать подарок;
  • помощь, которую могли бы не принять, если узнают кто отправитель;
  • стеснительность (не все хотят выдавать себя) и т.д.

Дарить, жертвовать, одалживать деньги инкогнито не запрещено. Если нет желания выдавать себя, не делайте этого. Правда, бывают ситуации, когда скрыть имя и реквизиты отправителя нужно не из добрых побуждений.

Частой причиной для отправки анонимных переводов на карту Сбербанка является желание скрыть от налоговой собственный доход.

Способы сделать анонимный перевод

Переводы с телефона на карту по СМС

Некоторые граждане осуществляют переводы сами себе или просят тех, кто отправляет им деньги, делать это анонимно. Зачем? Чтобы не отвечать перед инспекцией за данные доходы и, соответственно, не уплачивать налог, поскольку происхождение финансов неизвестно.

Разбираться с причинами, по которым может потребоваться анонимный перевод не будем, а способы сделать это рассмотрим.

Через личный кабинет и приложение

Итак, если возникла необходимость сделать анонимный перевод на карту Сбербанка с пластикового продукта этого же банка, стоит понимать, что это невозможно. Скрыть данные об отправителе в системе Сбербанка невозможно.

При осуществлении транзакции через личный кабинет, кассу или мобильное приложение, нужно указать пластик или счет, с которого осуществляется списание. Такие сведения всегда отображаются и у получателя.

Как написать комментарий при переводе с карты на карту Сбербанка через личный кабинет

Данные, которые нужно указать при переводе между картами Сбербанка

Через банкомат и терминал

Как выглядит отсет для приема наличных в банкомате

Перевести деньги на карту Сбербанка анонимно через банкомат с функцией приема наличных или терминал не получится.

  • Для осуществления транзакции, необходимо вставить собственный пластик, затем указать сумму списания и подтвердить операцию.
  • При отправке наличных нужно иметь карточку получателя при себе, т. е. вы вставляете в банкомат платежный инструмент и пополняете его наличными, вставляя купюры в купюроприемник.

Через электронный кошелек


Один из способов скрыть собственные ФИО и платежные данные при переводе денег — воспользоваться электронным кошельком. Правда помните, что сегодня для получения доступа ко всему функционалу электронного кошелька, необходимо подтвердить личность. Следовательно все персональные данные о владельце будут в системе.

Как их скрыть от получателя перевода?

Анонимный кошелек QIWI — один из способов перевести деньги на карту Сбербанка, не раскрывая свою личность. Для этого нужно зарегистрироваться в системе, а затем заполнить все данные. Из списка выбираем «на карту Сбербанка» и выводим финансы.

Минус данного способа — наличие ограничений и комиссия за транзакцию. Следовательно, чтобы вывести крупную сумму с кошелька на карту анонимно придется заплатить немалый процент.

Через Вебмани и Яндекс.Деньги (сегодня сервис электронных платежей называется ЮMoney, так как перешел под ответственность Сбербанка) скрыть данные отправителя не представляется возможным. Данные сервисы электронных платежей требуют подтвердить личность. Для этого необходимо загрузить скан собственного паспорта. Единственный способ — воспользоваться удостоверением личности иного человека.

Через онлайн обменник

Онлайн обменник

Специальные сервисы в интернете дают право осуществлять денежные переводы на карты и счета. Правда, гарантий никто не дает, поэтому стоит внимательно относиться к подобным ресурсам. Да и комиссию за услуги они взимают немалую.

Подведем итог: анонимные переводы на карту Сбербанка выполнить не так просто. Банки всегда предоставляют данные об отправителях финансов, не предлагая скрыть ФИО или реквизиты карты / счета. Электронные кошельки также просят идентифицировать личность. Только после этого появляется доступ ко всему функционалу сервиса.


В данной статье мы затронем достаточно важную для арбитражников тему. У многих вебмастеров отсутствует ИП, поэтому при простом выводе денег на банковскую карту со стороны налоговой могут возникнуть вопросы. Давайте же разберемся, на какие электронные кошельки можно безопасно и анонимно выводить деньги.

Подписывайся на наш Телеграм канал и узнавай все самое интересное первым!

1. Payeer


Payeer ― был основан в 2012 году.

Преимущества:

• не обязательно проходить процесс верификации;
• нет никаких лимитов;
• все переводы без комиссии;
• более 150 способов пополнить свой payeer-кошелек;
• анонимность;
• возможность держать криптовалюту: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash;
• отсутствие банов.

Надо сказать, что это, пожалуй, один из самых анонимных кошельков в нашей сегодняшней подборке. Плюсом к этому, многие партнерки выплачивают на данную платежную систему. А о том, как безопасно вывести деньги, мы расскажем чуть ниже.

2. Advcash


Advcash ― данная система была основана в 2014 году.

Преимущества:

• быстрый и легкий процесс регистрации;
• мультивалютность;
• возможность обменивать валюты;
• высокая безопасность;
• компетентный саппорт;
• множество способов пополнения и вывода средств;
• операции без комиссии.

А еще вы можете оформить виртуальную карту.

3. Perfect Money


Perfect Money ― сервис был основан в 2007 году.

Преимущества:

• вся информация о транзакциях надежно защищена от других юзеров;
• комиссии есть, но вменяемые;
• хорошая система безопасности пользовательских кошельков;
• покупка драгоценных металлов, фиатных валют и криптовалют в режиме онлайн.

4. Qiwi


Да-да, всеми известный Qiwi кошелек в нашей подборке будет тоже. Если регистрировать его самому ― анонимным он не будет, так как вы уже задействуете свой номер телефона.

Но обойти это можно. В наше время уже верифицированный Qiwi-кошелек с отключенными смс для переводов и виртуальной картой стоит порядка 100 рублей. Со статусом “профессиональный” тоже можно купить. Стоить он будет в районе 1200 рублей. Главное ― не заходите в него с бесплатного ВПН. Очень часто IP бывает в блэк листе, из-за чего аккаунт отлетит.

Преимущества (статус “основной”):

• допустимый остаток на балансе до 60к рублей;
• транзакции на сумму до 200к/мес;
• мгновенные переводы;
• очень большая клиентская база (наверное, он есть у каждого второго человека).

5. Blockchain


Blockchain ― онлайн-криптокошелек для “холодного” хранения крипты. Был основан в 2011 году.

Преимущества:

• высокая безопасность;
• не требуется верификация;
• полная анонимность;
• внутренний обменник.

Недостатки:

• скудный набор валют: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Stellar, USD PAX (стейблкоин);
• к сожалению, немногие партнерки пока могут выплачивать арбитражникам в крипте. Но, думаем, со временем это будет внедряться.

6. ePayments


ePayments ― был основан в 2011 году.

Преимущества:

• обмен валют доступен даже для неверифицированных пользователей;
• большое число способов вывода средств;
• 5 языковых версий;
• пополнение счета криптовалютой;
• обработка более 100кк переводов в год;
• огромная клиентская база.

Небольшое уточнение по поводу данного кошелька. «11 февраля 2020 года компания ePayment Systems Limited (“ePayments”) пришла к соглашению с Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (“FCA”) о приостановлении деятельности, связанной со счетами клиентов. Решение было принято после того, как FCA провело инспекцию систем борьбы с отмыванием денег ePayments, которая выявила многочисленные нарушения, нуждающиеся в доработке».

ePayments принесли клиентам извинения за неудобства и заверили, что сейчас активно работают над восстановлением доступа к аккаунтам.

Как вывести деньги?

Самый простой способ ― воспользоваться услугой обменников. Конечно, это предполагает небольшую комиссию.

Выбрать обменник можно с помощью сервисов для мониторинга. Самый популярный ― Bestchange.


Просто выберите в таблице, какую монету хотите отдать, и какую получить. Обращайте внимание на отзывы.

Электронные платежные системы невероятно удобный способ передвижения денежных средств между партнерами по бизнесу и не только. Очень легко в электронном формате переводить средства с одного электронного кошелька на другой. Гораздо сложнее вывести деньги с электронного кошелька на банковскую карту. Мало того, что существуют лимиты вывода электронных денег на банковские счета, необходимо еще и идентифицироваться, что многих приводит в замешательство.

Как вывести деньги с электронного кошелька

переброс денег

Анонимность, самый привлекательный аспект электронных кошельков, сильно пострадала от ФЗ №110, введенного в 2014 году. Он гласит, что все платежи и переводы, осуществляемые через ПС, должны быть идентифицированы. А владельцы электронных кошельков далеко не всегда к этому готовы. Причин сохранить инкогнито, при переводе денежных средств более, чем достаточно. И не всегда они безобидны. Но мы будем исходить из того, что намерения чисты и перевод средств инкогнито просто необходим.

Карта Сбербанка есть, пожалуй, у каждого совершеннолетнего гражданина нашей страны. Потому и рассмотрим возможности анонимного перевода средств с электронного кошелька на карту Сбербанка.

Перевод электронных денег на карту Сбербанка

Перевести анонимно деньги на карту Сбербанка на сегодняшний практически не возможно, если это электронные кошельки:

С ужесточением законов, требующих обязательной верификации всех владельцев электронных кошельков, многие электронные платежные системы прекратили свое существование на территории России.

Анонимный перевод с Qiwi на карту Сбербанка

карта сбербанка

Есть одна лазейка, для любителей анонимных переводов денег. Это электронный кошелек Qiwi. Чтобы распоряжаться своими средствами, находящимися в этой электронной платежной системе, анонимно, необходимо:

  • заказать не верифицированную пластиковую карту Visa Qiwi Plastic;
  • этой картой можно пользоваться во всех банкоматах мира, оплачивать любые покупки;
  • ее баланс идентичен балансу вашего кошелька в системе Qiwi.

Так вот, чтобы можно было сделать анонимный перевод на карту Сбербанка даже при помощи этой карты, вы должны будете пройти идентификацию в системе. Есть два способа идентификации:

  • частичный, не подтвержденный документально, здесь будут лимиты меньше, а комиссия больше;
  • полная идентификация не входит в сферу наших интересов.

Такой картой с частичной идентификацией можно сделать перевод на карту Сбербанка анонимно.

Анонимный перевод с платежных терминалов на карту Сбербанка

анонимность

Это еще один способ обойти закон и сделать анонимный перевод на карту Сбербанка. Платежные терминалы, где обязательна пластиковая карта для любых операций, в данном случае не подойдет. Разве что попробовать ту же карту Visa Qiwi Plastic.

Но есть терминалы, где достаточно ввести номер карты получателя, его имя и фамилию и переслать любую сумму денег инкогнито.

На карту Visa можно перевести деньги через терминал, если найти в меню «Оплата услуг – денежные переводы». Тут необходимо будет ввести код, который придет на телефон, для этого лучше обзавестись СИМкой, оформленной на другого человека. Но с этого момента начинает попахивать криминалом.

Законы пишут люди, они же и стараются их обойти. Как тут не вспомнить незабвенного Шекспира, который некогда сказал, что весь мир театр, и люди в нем актеры.

whoer.net

По нашему мнению, в мире ничего не происходит случайно, не происходит просто так и, если должно произойти, то произойдет. Не будем вдаваться в теории заговоров, но обдумаем одну вещь. Вероятнее всего, биткоин был создан на деньги капиталистов, командой высококлассных программистов и серьезных математиков, в частности, от computer science, которых в мире не так уж и много. На деньги капиталистов же и продвигался. Для его продвижения многих использовали в темную, это как чудесный «слив» фотографий нового iPhone или “шпионской” съемки еще не выпущенной машины.

Часто можно услышать, что Биткоин сам по себе не анонимен, есть мнение, что он и не создавался с целью полной анонимизации пользователя. Зато, совершенно точно, создавался для неотвратимости транзакций и простоты их проведения. В предыдущей статье я говорил, что крайне сложно из приличных европейских банков выводить деньги в другие не европейские страны.

Как анонимно использовать биткоин для отправления платежей?

Во-первых, не устанавливать биткоин кошелек на свою машину, его лучше установить на отдельный сервер в виртуальной среде.
Во-вторых, надо понимать, что биткоин кошелек не слишком подходит под место хранения средств.
В-третьих, разумеется, нельзя запускать биткоин кошелек в сеть напрямую, только через VPN или TOR. Схема где вы > vpn> rdp dedicated + virtual machine + bitcoin > vpn/tor вполне разумное решение для оперирования биткоинами внутри самой системы. Пока деньги не выходят за рамки системы — они будут анонимны, а их отслеживаемость — не представляет никакой угрозы.

Как анонимно вводить и выводить биткоин?

Это и есть самый сложный вопрос, именно в этот момент и происходит деанонимизация.

1) Пока ваши суммы не превышают 3000-5000$ в месяц, вы можете заказать любую анонимную банковскую карту без подтверждения собственной личности, вот статья с обзором таких сервисов. Технически вы можете заказать даже десяток или сотню таких карт и снимать деньги в АТМ. Но на практике это будет неудобно для сумм крупнее указанных.

2) Для более крупных сумм можно использовать услуги бирж, многие из них до сих пор не требуют проверки личности. Вам останется лишь анонимно ввести или вывести другую электронную валюту, на которую будет обмениваться биткоин, что так же реализуемо через реальные обменные пункты.

3) Существуют сервисы и люди, которым нужно регулярно оплачивать инвойсы по Swift в одной стране, а наличные деньги у них есть в вашем городе. Технически это выглядит так: заводите деньги на биржу, меняете их на доллары, запрашиваете вывод на указанный вам банковский счет. В данном случае не все биржи одинаково полезны, американские, обычно, сразу требуют верификации аккаунта и могут запрашивать данные на корреспондента, но есть и другие. Пробуйте.

4) Обменники электронных валют. В сети довольно много неплохих обменников с приличными запасами, которые меняют одну электронную валюту на другую. Вам, как и в пункте 2, нужно будет наладить контакт с теми, кто может анонимно выводить/вводить, более популярную электронную валюту.

Здесь важно понимать, что в случае с технической анонимностью вы можете добиться ее на уровне близком к идеальному. Но на уровне финансов, помимо проблем с самой анонимностью существуют еще и проблемы рисков. Меньше анонимность-ниже риски, выше анонимность — выше риски, потому что добавляются лишние контрагенты и усложняется в целом вся конструкция.

Например, кому-то вполне подойдет и такая схема работы с биткоинами. Технически, все как указано выше, а дальше открывается зарубежная компания на доверенное лицо, на нее регистрируется аккаунт на бирже, который пополняется через миксеры или через конвертацию в DASH, а после идет обратная конвертацию в Биткоины. После этого деньги с биржи падают на счет зарубежной компании, которая их официально заводит в нужную страну на нужное юридическое или физическое лицо. Такая конструкция не является идеальной или просто хорошей (с точки зрения анонимности), но при этом не является высокорискованной, как в пунктах 3 и 4.

А зачем все это нужно?

Обратите внимание, на “выводил деньги через офшорные компании”. Кто и как выводит деньги — это его личное дело. Государство, по идее, должно волновать лишь заплатил ли он налог как физик, ип или через дивиденды. Потому что деятельность не ведется на серверах в России, на территории России, поэтому он и не обязан уплачивать никакие налоги на прибыль, а только лишь как резидент своей страны и это абсолютно по закону. Более чем.

Не знаю насколько реальна вероятность проснуться завтра уголовником за использование Биткоинов, равно как и создание различных анонимайзеров и хватить ли кому ума не делать глупостей. Просто будьте готовы.

Допустим, вы работаете по контракту или просто фрилансер на зарубежной бирже, или у вас счет в какой-то трейдинг конторе за рубежом. Допустим, вы заработали 10 000$ и хотите заплатить с них налог 6% как ИП или 13% как физлицо, даже если 13% как акционер на дивиденды. С точки зрения государства, это должно выглядеть так — человек где-то, что-то заработал и готов отдать 6-13%, показать бумаги откуда оно. Думаете все так? Лосось там плавал. Если еще несколько лет назад можно было принести в банк договор или контакт, где вам что-то из-за бугра положено, то сейчас, в большинстве банков, вас будут мучать и изучать под микроскопом… Ну вдруг вам госдеп через подставной контракт прислал «десятку» на свержение власти. По меркам здравого смысла это не просто копейки, а супер копейки, которые идут на благо стране, с которых платиться налог. Однако я не знаю по каким меркам и пошто вас муружит валютный контроль.

Самое смешное же в чем, у сильных мира сего штат юристов, бухов, схемы, они выводят отсюда с десятками миллионов, но вами будут интересоваться банки за «десятку». Как и мелкий-средний бизнес, построенный в сети, не может существовать в рамках государства, которое выносит мозг за несколько тысяч валютного перевода и заставляет делать отчетность. Это одна из главных причин, почему почти весь российский IT бизнес имеет оффшорную структуру.

Биткоины, которые появились не просто так, а как ответ на всю эту мировую финансовую вакханалию. Вы же помните, с одной стороны есть Швейцария, в которую можно только заносить, с другой есть Россия, в которую и заносить и выносить — нужен целый штат международных юристов, ну если вы конечно не готовы посвятить свою жизнь банальщине о переводах.

Не знаю как сейчас (там все меняется), но в Украине одно время действовал простой и понятный закон от ФНС для ИТ, суть которого в том, что ты заявляешь некую сумму дохода, платишь налог, а если твои расходы не соответствуют доходам, с тебя могут спросить. Тоже самое, по-моему, сейчас и в Белоруссии.

На данный момент в России Биткоины пошли на плаху, как и прочие криптовалюты и находятся в пограничном состоянии. Вроде как можно, но оформить никак нельзя. Вот народ и мудрит, использует “прокладки” типа бирж и заявляет переводы оттуда как прибыль на ИП под 6%. Пару месяцев как с выводом ВМР возникли некоторые проблемы, вы знаете, наверное, что они есть, но вы, наверняка, не знаете их причину. Оказалось, что юрики через прикормленный банк в черную лили примерно по 1 млрд рублей в день. 1 млрд! Карл! Ну как обычно, бояре дерутся у холопов чубы трещат.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: