Как оплатить ати с расчетного счета ип первый раз
Обновлено: 05.05.2024
Банковская карта вместо расчетного счета, возможно ли это?
Профессиональный инстинкт срабатывает сразу – нет, нельзя. Но если подумать, то ответ вовсе неоднозначный…
Предприниматель, оказывает услуги досугового центра для детей, и родители платят за посещение детьми занятий. Родители скидывают деньги на банковскую карточку предпринимателя, ведь это быстро и удобно – не нужно заполнять никаких реквизитов, идти в банк и т.д. – в общем-то дело секундное… ИП отражает такие поступления в своей упрощенке (он на 6%), а на перво-июльский «трабл» с онлайн кассами решил выбивать чеки и при встрече отдавать их родителям детей. Вот предприниматель и спрашивает: а что такого, я ведь плачу налоги с этих поступлений, почему я не могу использовать свою карту?
Доводы «за»
И Минфин (Письмо Минфина России от 02.02.2018 N 03-01-15/6183), и ФНС (Письмо ФНС России от 20.06.2018 N ЕД-3-2/4043@) заявляют, что использование банковских карт – это вопрос не к ним, а к Центробанку. Но налоговая служба не против использования личных банковских карт в предпринимательской деятельности, ведь законодательство о налогах и сборах такого запрета не содержит. Так что на здоровье используйте, только налоги платите! Извещать налоговую об этом также не нужно. Правда при этом ФНС предлагает странный довесок к этой схеме по типу «вы потом эти деньги обналичьте в банкомате и внесите на свой расчетный счет». Ну да ладно, можно, так можно, а оговорку спишем на подсознательное…
Доводы «против»
Использование личных карт в деятельности ИП не увязывается с нормативными документами ЦБ. В соответствии с пунктами 2.2, 2.3 главы 2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. А вот расчетные счета открываются для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью.
Получается, что формально предприниматель, использующий свою личную карту в профессиональной деятельности, нарушает договорные условия по использованию своих карт. Ну да, формально вроде нарушения есть, и что с этого? Проблем сейчас с картой у предпринимателя нет, масштаб переводов небольшой, и не факт, что они появятся в будущем.
Доводы «про онлайн кассы»
Получение денег на личную карту не вписывается в алгоритм применения онлайн-касс. Это так называемые электронные средства платежа, исключающие возможность непосредственного взаимодействия клиента с пользователем ККТ, а значит нужно высылать электронный чек в момент подтверждения исполнения распоряжения о переводе платежа кредитной организацией.
Ничего такого предприниматель не реализовал, никакого супер аппарата для этого у него нет, а есть обычная, самая простая онлайн касса, которую он и использует. Но какой штраф будет, если выбить чек в обычном режиме, который установлен не для электронных платежей? Штраф за неприменение ККТ, для такого случая вроде как не подходит. Может быть, штраф за непередачу в электронной форме чека? А это для предпринимателя предупреждение или 2 000 рублей штрафа. Опять получается, что риск не фатальный.
Вот такой клубок противоречий. Но если уж говорить разумно, то лучше так не делать по крайней мере системно, даже если объяснения «почему» не будут убедительны на все 100%. Это тот случай, для которого вместо правовых обоснований больше подходит народная мудрость о бренности поиска приключений на отдельные части тела. Пограничные случаи характерны тем, что не предугадаешь, где выстрелит. Так вот, если вы их не ищите, то все же используйте расчетный счет.
Балл за подтверждение аккаунта показывает другим участникам, что вы реальная фирма или человек.
После получения этого балла вы сможете:
- оплачивать лицензии без 100% наценки;
- участвовать в рейтинге;
- получить остальные зеленые баллы.
Вы юридическое лицо или ИП с расчетным счетом
Чтобы подтвердить аккаунт, просто оплатите любую лицензию или пополните счет с расчетного счета вашей фирмы. Неважно, за что вы платите — можно просто положить 100 рублей на виртуальный счёт. Главное, что вместе с деньгами банк передаёт ваши данные, а мы убеждаемся, что они верны.
Как только мы получим платеж, у вас в Паспорте появится зеленый балл "Аккаунт подтвержден". Это будет означать, что вы успешно подтвердили данные.
Вы ИП без расчетного счета
Чтобы подтвердить аккаунт, если у вас нет расчетного счета:
- Нотариально заверенное "Согласие на обработку персональных данных". Заполните наш бланк документа (пример в doc и в pdf) и отнесите нотариусу. Он заверит наш бланк, либо предложит использовать свою форму. Оба варианта подойдут.
- Копия ОГРНИП и копия ИНН — заверенные вашими подписью и печатью или только подписью, если печати нет.
Как только мы получим документы, у вас в Паспорте появится зеленый балл "Аккаунт подтвержден". Это будет означать, что вы успешно подтвердили данные.
Вы самозанятый гражданин или физическое лицо
- Нотариально заверенное "Согласие на обработку персональных данных". Заполните наш бланк документа (пример в doc и в pdf) и отнесите нотариусу. Он заверит наш бланк, либо предложит использовать свою форму. Оба варианта подойдут.
- Если вы являетесь самозанятым гражданином, то также потребуется копия вашего ИНН и копия уведомления из налоговой о том, вы - плательщик налога на профессиональный доход (справка о постановке на налоговый учет).
Как только мы получим документы, у вас в Паспорте появится зеленый балл "Аккаунт подтвержден". Это будет означать, что вы успешно подтвердили данные.
Подтвердить аккаунт, подключив сертификат Электронной подписи
Электронная подпись — цифровой аналог собственноручной подписи, предназначенный для защиты документа от внесения несанкционированных изменений и подтверждения авторства. Электронный документ, подписанный ЭП, имеет юридическую значимость, равно как и подписанный от руки и скрепленный печатью.
Помимо подтверждения аккаунта, после подключения квалифицированной ЭП вы:
- Сможете использовать все возможности электронного документооборота на АТИ, а документы, подписанные электронной подписью, станут юридически значимыми.
- Получите значок Активного пользователя АТИ-Доков и будете иметь преимущество при расчете рейтинга Участника АТИ.
Чтобы подтвердить аккаунт фирмы, подключите свой сертификат КЭП (квалифицированная электронная подпись) в АТИ-Доках.
Вы можете подключить сертификат КЭП только через веб-версию сайта на вашем компьютере или в браузере на телефоне.
Шаг 1
Чтобы подключить и использовать ЭП, вам нужно скачать две программы с официального сайта компании КриптоПро:
- CryptoPro CSP Бесплатный пробный период на 90 дней
- CryptoPro ЭЦП Browser Plug-in Бесплатно.
Шаг 2
Подключите сертификат Электронной подписи.
После подключения Сертификата он отобразится на странице «Ваши сертификаты» в АТИ-Доках.
Подтверждение аккаунта займет некоторое время, так как системе необходимо обработать данные.
Мы пришлем вам уведомление о результате.
Важно: Аккаунт не будет подтвержден, если название фирмы в сертификате ЭП и на сайте не совпадут. Чтобы получить балл «Аккаунт подтвержден», необходимо заменить название на указанное в документах. Сделать это можно в вашем Кабинете через веб-версию сайта на компьютере или в браузере на телефоне.
Без лицензий вам доступны только некоторые возможности АТИ. Чтобы получить больше, выберите лицензию в зависимости от ваших целей и оплатите ее.
Добавлять грузы и машины; ✅; ✅ Искать грузы и машины; ✅; ✅ Видеть контакты всех грузов и машин; Около 30%; ✅ Открыть доступ к контактам своих грузов и машин всем пользователям АТИ; ❌; ✅ Получать уведомления о новых грузах; ❌; ✅ Видеть всю информацию в Паспорте участника АТИ; ❌; ✅ Оставлять Претензии и Рекомендации участникам АТИ; ❌; ✅
Также оплатив лицензию с расчетного счета фирмы (или подтвердив аккаунт другим способом), вы получите первые зеленые звезды и попадете в рейтинг участников АТИ.
Выберите лицензию исходя из вашей роли и потребностей. Например, если вы перевозчик, откройте лицензии для именно для Перевозчиков.
Далее изучите возможности каждой лицензии и их стоимость. Скорее всего вам не нужно сразу покупать дорогую лицензию «Все включено» или «Перевозчик PRO», начните с одной или нескольких простых лицензий, например, «Грузы по России».
С "Грузы по России" вам станут доступны контакты заказчиков во всех грузах, размещенных в пределах РФ.
После выбора лицензии вам также нужно будет выбрать:
- валюту оплаты (по умолчанию указаны рубли);
- срок действия лицензии (минимум 30 дней);
- способ оплаты, любой из предложенных: с расчетного счета фирмы, банковской картой, с помощью Google Pay или Samsung Pay, через электронный кошелек или мобильный платеж, атисами, или наличными по квитанции.
Если у вас есть расчетный счет, то лучше оплатить первую лицензию с него. Так вы подтвердите свой аккаунт и ведение хозяйственной деятельности, а значит получите 1,5 зеленых звезды и попадете в Рейтинг участников.
Важно: Оплачивайте лицензии или пополняйте счет АТИ с расчетного счета фирмы хотя бы раз в полгода (190 дней), чтобы подтверждать действительность счета. Иначе звезда за ведение хозяйственной деятельности начнет падать.
Выбрав «Оплата с р/с», заполните реквизиты фирмы. Они сохранятся, чтобы в будущем вы могли быстро воспользоваться ими.
Выпишите счет, скачайте его и оплатите самостоятельно или через бухгалтера. Если хотите оплатить через отделение банка — перед тем, как пойти туда, распечатайте счет.
Для участников АТИ не получивших балл «Аккаунт подтвержден», действует наценка в 100% при оплате услуг АТИ. Например, одна и та же лицензия АТИ стоит 2111 рублей для подтвердивших аккаунт фирм и 4222 рублей — для не подтвердивших.
Если вы выбрали оплату с расчетного счет или через банк — оплата произойдет в течение 3 дней. Вы можете ускорить процесс, прислав копию платежного поручения (квитанции, чека-ордера) по e-mail: fin@ati.su.
При выборе других способов оплаты, лицензия начнет действовать в течение суток или с выбранного вами дня.
После активации, список купленных лицензий появится в вашем кабинете, там же будет указана дата окончания действия.
Также, когда лицензия начнет работать, вы сможете видеть контакты контрагентов при поиске грузов и машин.
Поставить на временную паузу действующую лицензию можно только один раз в течение оплаченного периода. Лицензию, предоставленную в рамках партнерских программ и промо-акций приостановить нельзя.
Чтобы поставить на паузу действующую лицензию, напишите Тикет в финансовый отдел. Удобнее всего это сделать через веб-версию сайта на вашем компьютере.
Для создания Тикета перейдите в Кабинет участника на нашем сайте → выберите Тикеты → нажмите «Создать Новый Тикет».
Предприниматель — физическое лицо, которому государство разрешило вести бизнес. ИП свободно распоряжается своими деньгами, но у налоговой и банка могут возникнуть вопросы. В статье расскажем, как тратить и снимать деньги с расчётного счёта, чтобы всё прошло гладко.
Личные расходы — это когда предприниматель покупает продукты в супермаркете, берёт кофе по дороге в офис или оплачивает детский сад. Личное — значит, не для бизнеса, а для себя и близких. Личные расходы не уменьшают налоги.
Расходы для бизнеса — траты, которые позволяют делу жить и двигают его вперед. Если шьете рюкзаки, понадобится швейная машинка, фурнитура, материал. Бизнес-расходы уменьшают налог только на УСН «Доходы за вычетом расходов».
Нужен ли вообще расчётный счёт ИП
Закон не запрещает работать без расчётного счёта, но на практике банки редко позволяют использовать личный счёт для бизнеса. Лучше открыть предпринимательский счёт и не переживать, что банк заблокирует личную карту.
На расчёты наличкой между юрлицами и предпринимателями есть ограничение — 100 тысяч рублей на один договор. Контрагентам тоже удобнее, когда у вас есть расчётный счёт.
Оцените все возможности онлайн-бухгалтерии бесплатно.
Можно ли тратить на личные нужды с расчётного счёта ИП
ИП могут оплачивать личные покупки прямо с расчётного счёта или с бизнес-карты, но есть подводные камни. Самое очевидное — расчёт налога.
На УСН «Доходы за вычетом расходов» личные траты нужно исключить из расходов, чтобы они не уменьшали налог. Налоговая может запросить первичку, чтобы проверить, соответствуют ли расходы ст. 346.16 НК РФ. Хранить чеки, платежки, акты и накладные нужно в течение четырёх лет. Подробнее о том, как правильно учитывать расходы, мы написали в статье.
У предпринимателя сервис по ремонту ноутбуков и телефонов, по вечерам он с женой смотрит Игру престолов. Нетфликс нельзя признать в расходах, потому что сериалы не помогают ремонтировать технику, а паяльную станцию можно, она для бизнеса.
На УСН «Доходы» и патенте расходы не учитывают совсем, поэтому нет опасности занизить налог. Можно покупать билеты в кино прямо с карты ИП, ничего за это не будет.
Менее очевидный момент. Закон о защите прав потребителей не распространяется на покупки для бизнеса. Если платите с расчётного счёта ИП, запаситесь доказательствами, что покупка для личных нужд: пропишите это в договоре, закажите доставку на домашний адрес, вызовете мастера на дом для установки, сохраните все бумаги.
Например, купили холодильник, а он через какое-то время сломался. Магазин по гарантии вовремя не отремонтировал. Купили для себя — по претензии можете требовать возврат денег с пенями и компенсацию за моральный вред, потому что работает закон о защите прав потребителей. Купили для бизнеса — магазин вернёт только стоимость холодильника. По этой же причине не стоит покупать крупными партиями, будет сложнее доказать, что купили для себя.
Как выводить деньги с расчётного счёта ИП
Перевести на личную карту. Переводить деньги с помощью интернет-банка или мобильного приложения проще всего. А уже с личной карты можно свободно тратить или снимать наличку в банкомате без комиссий. Лимит переводов зависит от банка.
Снять наличные в банкомате с бизнес-карты. Ещё её называют кэш-картой, картой для бизнеса или корпоративной картой. Это удобно: деньги не надо заказывать заранее и ждать, когда нужная сумма появится в отделении. Условия у всех разные — уточните в банке комиссию и лимит на снятие.
Получить наличные в кассе банка. Придётся заполнить платежку или чековую книжку в отделении банка. В назначении платежа укажите «на личные нужды предпринимателя». Снимать наличные в кассе не всегда удобно. Для этого надо заказывать деньги заранее, подстраиваться под график банка и приезжать лично. Комиссию возьмут по условиям тарифа.
Перевести на личный банковский вклад. Способ подойдет, когда деньги не нужны прямо сейчас. Если закрыть вклад раньше срока, банк не начислит проценты, смысл вклада потеряется. Комиссию возьмут по тарифу.
Снимать наличные — с осторожностью
Всё дело в финмониторинге. Это подразделение банка, которое отслеживает подозрительные операции. Банки обязаны следить за переводами и поступлениями из-за закона 115-ФЗ. Финмониторинг нужен, чтобы бороться с отмыванием денег и финансированием запрещенных организаций.
Банк может запросить акты, договоры, счета и накладные, чтобы проверить реальность сделки. Документы нужно предоставить в течение нескольких дней. Если проигнорировать запрос, банк заблокирует счёт. Тогда деньги можно будет вывести только на счёт ИП в другом банке с комиссией от 10 до 20%.
Вот простые советы, как не прослыть обнальщиком:
По возможности не снимайте наличку, платите с расчётного счёта ИП или переводите на личную карту. Чем меньше налички снимаете, тем меньше оснований подозревать вас в обнале.
Не обналичивайте всё сразу. Пришло 200 тысяч от клиента — не снимайте всё сразу. Если очень нужны наличные, лучше подождать несколько дней и снять нужную сумму, но опять же не всю сразу.
Дольше держите деньги на счёте. Чем дольше деньги лежат на счёте, тем больше банк доверяет вам. Это еще и выгодно, потому что банки начисляют проценты на остаток.
Если есть сотрудники, перечисляйте зарплату через зарплатный проект, а не наличными. Чем больше налички снимаете, тем больше беспокоится банк.
Никогда не участвуйте в сомнительных схемах.
Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев
Можно ли брать деньги из кассы?
Наличные можно брать прямо из кассы, не оформляя документы. ИП не обязаны соблюдать кассовую дисциплину — им не нужно вести кассовую книгу, создавать приходные и расходные ордера.
Если еще не купили онлайн-кассу, пройдите наш короткий курс.
Статья актуальна на 20.01.2022
Продолжайте читать
Самозанятые: что такое деятельность в интересах другого лица, которая запрещена на НПД
Я наверное, одна из самых старых пользователей этой системы. ИП открыла еще в 2002 году. И очень мучилась не зная бухгалтерский документооборот. Вечно опаздывала с отчетами. И очень уж муторными они были. В 2010 году случайно в рекламах столкнулась с электронной бухгалтерией "Эльба", раньше они так назывались. Оплатила сначала ограниченный доступ, но потом сразу поняла, что это очень облегчает мой труд, и подписалась на полное "Премиум" обслуживание. Позже открыла еще параллельно ИП и ООО. Вела 3 бухгалтерии сразу.
До 2015 года вела всю работу "вручную". Выставить счет, создать акт и накладную - все долго и неудобно. Собрать КУДиР - отдельный кошмар с построчным внесением всех доходов и расходов в ворде. Как вспомнишь - так вздрогнешь. Про вероятность ошибок при таком формате работы и говорить наверное не нужно - жуть.
В 2015 году узнала про Эльбу. Сначала страшновато было - все документы "где-то", на каком-то сайте, а не на собственном буке. (кстати, документы всегда можно скачать архивом, как оказалось). Решила попробовать 30 дней бесплатно. Теперь без Эльбы как без рук. Не могу себе представить, что может заставить меня отказаться от этого сервиса. Все чрезвычайно просто и удобно.
Пользуюсь Эльбой больше 4-х лет.
Очень удобный инструмент для предпринимателей.
Для меня самым важным преимуществом является то, что эльба дает возможность вести всю бухгалтерию онлайн и нет необходимости посещать регулярно налоговую. Что позволяет фрилансеру работать из любой точки мира, а деловому человеку не тратить свое время на очереди и волокиту в гос учреждениях.
Все заявления, отчеты, сверки, уточняющие письма и прочие документы можно подписывать электронной подписью через аккаунт и отправлять в налоговую или в ПФР моментально.
Все операции по юр счету автоматически выгружаются в программу и учитываются в расчете налога и других обязательных платежей (ФОМС, ПФР), а также сервис сам собирает книгу учета доходов и расходов.
Сервис сам напоминает о важных сроках по сдаче отчетности, деклараций, оплаты налогов и прочих важных событиях в предпринимательской деятельности.
Эльба отличный инструмент для ведения бухгалтерии, который будет надежным помощником, при правильном и внимательном использовании.
Данная программа предназначена для бухгалтерского и кадрового учета, электронной сдачи отчетности, обмена электронными документами с налоговыми органами и пенсионным фондом РФ, для лиц, не имеющих возможности (желания) держать в штате бухгалтера. Позволяет с минимальными затратами времени осуществлять кадровый учет, начисление заработной, сдавать отчетность. Очень помогают напоминания (список задач, которые предстоит выполнить). Поддержка 24/7, всегда есть обратная связь и возможность оперативно решить свой вопрос. Автоматический обмен данными с расчетным счетом и кассой. И да, если что не нравится, можно легко забрать свои цифры и уйти (но уходить не хочется).
Я - бухгалтер со стажем работы 15 лет на общей системе налогообложения. Когда мой муж открыл ИП, возник вопрос как вести учет. В ИФНС при регистрации дали пробный доступ к программе Эльба.Контур на год. Сначала мне программа показалась немного "игрушечной", но я решила попробовать. Огромный плюс программы - что это облачный сервис, это для меня был главный критерий. Сервис понятный и доступный, не имея опыта работы с УСН, я без проблем разобралась во всем. Были попытки перейти на другую программу, но проанализировав предложения на рынки, решила остаться с Эльбой, отказалась даже от 1С. Работаем на тарифе Бизнес 4-ой год и пока все устраивает.
Три года назад зарегистрировал ИП и встал вопрос о ведении бухгалтерии. Т. к. опыта у меня не было вообще, я очень переживал, что пропущу отчетности перед налоговой, запутаюсь в документообороте и т. д.
Зарегистрировавшись в Эльбе я был приятно удивлен. Сервис сам уведомляет меня, когда пора сдавать отчетность. Сам формировал все документы и отправлял в налоговую. Сам связывается с банком и показывает, сколько счетов не оплачено. Интерфейс простой и понятный. Есть бесплатный стартовый период со всеми функциями. Почтовая рассылка уведомляет обо всех актуальных изменениях в законах.
Автор статьи
Читайте также: