Кэшбэк в уралсиб как подключить

Обновлено: 13.05.2024

Зачисление всех бонусных рублей, начисленных за предыдущий месяц, происходит единовременно 10 числа каждого месяца.

Есть два способа потратить бонусные рубли:

1. Получить кешбэк в размере суммы одной из совершенных покупок, то есть компенсировать покупку бонусными рублями. Для компенсации будут доступны покупки на сумму от 1 500 до 50 000 ₽ за предыдущий календарный месяц.

2. Использовать бонусные рубли для полной или частичной оплаты ж/д и авиабилетов, бронирования отеля или аренды автомобиля.

В личном кабинете лояльности перейдите в раздел «Путешествия за бонусы».
Подберите билет, отель или автомобиль для аренды.
Заполните все необходимые поля и выберите дополнительные услуги.
Укажите, что для оплаты заказа будут использоваться бонусные рубли.
Завершите оплату и оформление заказа.

В обоих случаях бонусные рубли будут использованы по курсу 1 бонусный рубль =1 ₽.

Да, у бонусных рублей есть срок действия – он составляет 12 месяцев. Если вы не успеете использовать бонусные рубли в течение этого времени, то они сгорят.

Что значит «задолженность по кредитной карте»? Мне достаточно просто совершить покупку по любой свой кредитной карте, чтобы получить дополнительный процент?

Когда вы совершаете покупку по банковской карте, списание средств со счета не происходит моментально. В момент покупки ее сумма замораживается на счете для обеспечения дальнейшего списания. Списание суммы операции со счета проходит только тогда, когда банк получает финансовые документы от торговой точки. До этого момента образования задолженности не происходит.

Таким образом, задолженность по кредитной карте образуется только тогда, когда сумма операции будет списана из кредитного лимита, а не из ваших собственных средств, размещенных на карте, и при этом не будет погашена вами в тот же день.

Могу ли я оплатить заказ в разделе «Путешествия за бонусы» банковской картой и не использовать бонусные рубли?

Да, вы можете полностью оплатить заказ любой банковской картой.

Если вы стали владельцем дебетовой карты «Прибыль» или кредитной карты «С кешбэком», то дополнительных действий не потребуется – программа подключится к карте автоматически.
В остальных случаях:

войдите в Уралсиб Онлайн,
выберите карту для подключения и перейдите в раздел «О карте»,
подключите программу в разделе «Сервисы».

Для компенсации доступны покупки на сумму от 1 500 до 50 000 ₽ за предыдущий календарный месяц. Вы можете компенсировать только полную сумму операции, частичная компенсация недоступна.

Уралсиб Бонус – это программа лояльности для держателей кредитных и дебетовых карт Банка.

Используйте Вашу карту для оплаты покупок, получайте бонусные баллы и обменивайте их в личном кабинете лояльности на кешбэк, сертификаты магазинов-партнеров и благотворительности или услуги для путешественников.

Бонусные рубли начисляются за покупки по карте или покупки с использованием реквизитов карты в интернете.

Сумма компенсированной операции будет зачислена на счет действующей рублевой банковской карты, которая была подключена к программе последней.

Если последней к программе была подключена кредитная карта или дебетовая карта с кредитной линией, и при этом у вас есть действующая рублевая дебетовая карта, кешбэк будет зачислен на дебетовую.

Возможность отмены операции по обмену баллов не предусмотрена.

Нет, если на момент зачисления кешбэка у вас отсутствует банковская карта в рублях, зачисление не производится. В таком случае бонусные рубли будут возвращены обратно на счет, и вы сможете использовать их для оплаты услуг для путешественников.

Бонусные рубли начисляются в виде процента от общей суммы трат за месяц по курсу 1 бонусный рубль = 1 рубль РФ.

Вы можете вернуть до 3% от трат бонусными рублями:

1% за траты от 10 000 ₽ в месяц по картам, подключенным к программе,

1% за использование кредитной карты (при задолженности от 10 000 ₽ хотя бы один день в месяц), наличие потребительского кредита или автокредита

1% за наличие премиального пакета услуг («Прайвет», Premuim Light, Premium или Premium Sport) или использование кредитной карты (при задолженности от 150 000 ₽ хотя бы один день в месяц).

Доставим карту завтра! Оформите заявку простую заявку, и мы доставим вам карту в удобное для вас время!

Наша самая прибыльная карта

Карта «Прибыль» работает на вас, даже когда вы ее не используете. Все очень просто, убедитесь сами:

Но это еще не все

Бесплатные переводы и платежи

Переводите до 100 000 рублей в месяц без комиссии клиентам других банков через Систему быстрых платежей
Удобные и бесплатные платежи за ЖКХ, мобильную связь, интернет, штрафы ГИБДД и другие госуслуги

Снятие наличных — бесплатно!

Снятие любой суммы бесплатно в любом банкомате Уралсиба или наших партнеров — ВТБ, ВБРР, Открытие банка, Райффайзенбанка и Росбанка.

Как получить карту

Заполните онлайн-заявку на сайте. Это не займет много времени.

Дождитесь звонка от курьерской службы - подтвердите дату и выберете время встречи.

Подпишите документы при получении карты. Ура! Осталось установить ПИН и можно пользоваться картой!

Заказ карт с доставкой в отделения временно недоступен. Оформите заявку на доставку курьером – это бесплатно. Если хотите получить карту в отделении, просто приходите в ближайший офис банка и получите карту за 1 посещение.

Заявка на получение дебетовой карты курьером

Кешбэк в рамках программы лояльности Уралсиб Бонус

До 3% на все покупки

Доход на фактический ежедневный остаток денежных средств

до 17% годовых если это ваша первая карта

Доход на фактический ежедневный остаток денежных средств

до 12% годовых для текущих клиентов

При покупках на сумму более 10 000 рублей в течение месяца

При невыполнении условий бесплатности обслуживание карты

99 рублей в месяц

Услуга «Сервис уведомлений»

59 рублей в месяц

Снятие наличных в банкоматах Банка Уралсиб и партнеров

Пополнение карты в любом терминале банка, банкоматах с функцией принятия наличных, офисах банка, Мобильном и Интернет-банке

Получение неименной карты

в день обращения

Тарифы

Документы

Переводы по Системе быстрых платежей (СБП)

Не нашли интересующий вас вопрос?

Кредит наличными на любые цели

Кредитная карта 120 дней

Адрес головного офиса банка: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, д.8

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» использует файлы cookie для персонализации сервисов и повышения удобства пользования сайтом. Если вы не хотите использовать файлы cookie, отключите их в настройках браузера.

Зачисление на счет всех бонусных рублей, начисленных за предыдущий месяц, происходит единовременно 10 числа каждого месяца.

В интернет- или мобильном банке Уралсиб Онлайн на главной странице либо в личном кабинете лояльности.

Есть два варианта, как потратить бонусные рубли:

получить кешбэк в размере суммы одной из совершенных покупок, то есть компенсировать покупку бонусными рублями,
использовать бонусные рубли на частичную или полную оплату ж/д и авиабилетов, бронирование отеля или аренду автомобиля в разделе "Путешествия за бонусы".

Зайти в личный кабинет лояльности и перейти в раздел «Путешествия за бонусы».
Подобрать билет, отель или автомобиль.
Заполнить все необходимые поля и выбрать дополнительные услуги.
Указать, что для оплаты заказа будут использованы бонусные рубли.
Завершить оплату и оформление заказа.

Для оплаты выбранной услуги можно использовать любую банковскую карту, а также оплатить до 100% стоимости выбранной услуги бонусными рублями.

Курс обмена бонусных рублей в разделе «Путешествие за бонусы» : 1 бонусный рубль =1 ₽

Срок действия бонусных рублей – 12 месяцев с даты начисления (т.е. бонусные рубли которые клиент не использовал в течение 12 последовательных месяцев после начисления – сгорают).
Остаток бонусных рублей на счете обнуляется полностью, если в течение последовательных 6 месяцев по бонусному счету не было ни операций начисления, ни списания.
В случае просрочки от 1 дня по любым кредитным продуктам банка для физических лиц начисление бонусных рублей за месяц не производится. Если просрочка по любым кредитным продуктам составила более 30 дней баланс бонусных рублей полностью обнуляется. Начисление бонусных рублей будет восстановлено только в месяце, следующем за месяцем полного погашения просроченной задолженности.

Для обмена бонусных рублей на кешбэк вам необходимо:

совершить в течение предыдущего календарного месяца по картам, подключенным к программе лояльности, покупки, которые подходят для компенсации бонусными рублями,
зайти в личный кабинет лояльности и выбрать покупку для компенсации,
подтвердить обмен бонусных рублей.

Для компенсации будут доступны покупки на сумму от 1 500 до 50 000 ₽ за предыдущий календарный месяц.

Перед обменом убедитесь, что у вас есть рабочая карта в рублях, подключенная к программе Уралсиб Бонус – согласно Правилам программы средства могут быть зачислены только на картсчет в рублях. Если к программе подключены только ваши валютные карты, операция обмена не пройдет и бонусные рубли вернутся обратно на ваш бонусный счет.

Бонусные рубли начисляются в виде процента от общей суммы трат в месяц по курсу 1 бонусный рубль = 1 ₽.

Вы можете получить до 3% от трат бонусными рублями в месяц:

1% за траты по картам, подключенным к Уралсиб Бонус, на сумму от 10 000 ₽ в месяц.

1) 17% - максимальная ставка в первые 2 месяца, для клиентов у которых за последние 12 месяцев не было карты «Прибыль»:

в первый месяц после открытия карты, без условий
во второй месяц, при обороте не менее 10 000 руб.
начиная с третьего месяца 12%, при обороте не менее 10 000 руб.

2) 12% - максимальная ставка для существующих клиентов, которые уже имеют действующую карту Прибыль, либо карта была закрыта менее 12 месяцев назад:

в первый месяц после открытия карты, без условий
начиная со второго месяца 12%, при обороте не менее 10 000 руб.

до 1 000 000 ₽ - 0,1%

свыше 1 000 000 ₽ - 0%

*Учитываются не все безналичные расходные операции. Список исключений МСС кодов и описание операций по каждому коду можно посмотреть в «Перечне кодов МСС»

Проценты рассчитываются Банком ежедневно на фактический остаток денежных средств на счете, на начало дня. Т.е. если средства были внесены в понедельник, то проценты на них будут начисляться со вторника.

Процентная ставка определяется с учетом объема ежемесячных расходных операций в календарном месяце, предшествующем дате выплаты процентов.

Выплата процентов осуществляется Банком ежемесячно в дату открытия Кары путем причисления суммы процентов на Счет (капитализация). В случае если дата выплаты процентов приходится на выходной или праздничный день, проценты выплачиваются в первый рабочий день, следующий за выходным и/или праздничным днем. Указаны годовые процентные ставки. В случае закрытия счета до окончания процентного периода, проценты за неполный процентный период не выплачиваются.

Дебетовая карта банка Уралсиб «Прибыль» подойдет клиентам, которые ищут банковский продукт с невысокой стоимостью обслуживания и одновременно полезными дополнительными услугами: программой лояльности, процентами на остаток, интернет-банкингом.

Технологические особенности банковского продукта:

наличие чипа;
поддержка бесконтактных платежей;
технология 3D Secure;
мгновенная выдача неименной карты.

Стоит рассмотреть тарифы карты «Прибыль» банка Уралсиб более подробно.

Получение карточки, условия обслуживания

Пластик может быть именным и неименным. Существенных различий между двумя видами нет. Разница состоит лишь в наличии имени владельца на пластике и скорости выпуска – неименную карточку клиент получает сразу же, а именную придется ожидать до 10 дней.

Заказать выпуск карточки можно в отделении банка или онлайн, а затем забрать в офисе финансового учреждения или заказать доставку курьером.

Платежная система карты «Прибыль» Уралсиб – Visa.

По условиям карты «Прибыль» Уралсиб, стоимость обслуживания составляет 49 рублей в месяц. Но владелец пластика может получить и бесплатное обслуживание. Для этого необходимо выполнить хотя бы одно из установленных банком условий:

Ежемесячно проводить расчеты картой на сумму более 1000 рублей.
Следить, чтобы минимальный остаток на балансе не опускался ниже 5000 рублей.

В отличие от многих других банков, в Уралсибе необходимо платить за обслуживание неактивного карточного счета:

Если пополнения или снятия денег отсутствовали в течение 365-729 дней – 199 рублей в год.
Если операции не совершались 730 и более дней – 250 рублей в год.

Если клиент больше не планирует рассчитываться карточкой или хранить на ней средства, ее лучше закрыть.

Перевыпуск пластика в случае смены личных данных владельца (фамилии) или утраты платный – 299 рублей.

Услугу смс-информирования первые 2 месяца после оформления карточки банк предоставляет бесплатно. По истечению этого срока за нее необходимо будет платить 59 рублей в месяц.

Условия банковских переводов и снятия наличных

Переводы между счетами, открытыми в Уралсибе, не облагаются комиссией. Во всех остальных случаях ее размер составит:

1%, но не менее 30 рублей при переводах через банкоматы партнеров.
1,5%, но не менее 60 рублей при переводах через онлайн-сервисы и оборудование Уралсиб банка на карты сторонних финансовых учреждений.
1%, но не менее 60 рублей при переводах денег на реквизиты клиентов сторонних банков.

С карточки «Прибыль» можно снимать деньги в банкоматах Уралсиб (независимо от суммы) и банкоматах других финансовых учреждений России (от 3000 рублей за операцию) без комиссии. При несоблюдении этого условия дополнительно взимаются 99 рублей.

На снятие наличных по карте «Прибыль» Уралсиб установил лимиты:

в месяц – до 500 тысяч рублей;
в день – до 300 тысяч рублей;
за операцию – до 150 тысяч рублей.

Процент на остаток

При тратах от 10 тысяч рублей в месяц по карте «Прибыль» Уралсиб процент на остаток составит 5,25% годовых. В иных случаях начисляется минимальный размер – 0,25% годовых. Процент на остаток начисляется ежедневно на сумму до 2 миллионов рублей.

Бонусная программа и кэшбэк

Владельцы карточки подключаются к программе лояльности «Уралсиб Бонус». Финансовое учреждение обещает автоматическое подключение в течение двух недель, но на тематических форумах в отзывах о карте Уралсиб «Прибыль» клиенты часто говорят о том, что подключаться приходится самостоятельно через онлайн-сервисы кредитной организации.

После подключения начинается начисление баллов за проведение безналичных расчетов. Для получения 1 бонуса необходимо потратить 50 рублей.

Банк ограничил размер максимального вознаграждения. В течение месяца нельзя заработать более 4000 баллов, то есть при оплатах на сумму свыше 200 тысяч рублей их начисление останавливается.

Бонусы начисляются только за оплату карточкой в магазинах.

Проверить количество баллов можно в личном кабинете. Их срок действия не ограничен, но бонусы сгорают, если в течение года на счете не было операций по их начислению или списанию.

Потратить баллы можно на:

Стоит ли оформлять такую карточку?

Отвечать на этот вопрос каждый должен самостоятельно, ознакомившись с тарифами обслуживания, взвесив преимущества и недостатки банковского продукта. К плюсам карточки «Прибыль» можно отнести:

Вторую серию рубрики «Выбираем карту с кэшбэком» мы посвятили бонусной программе Банка Уралсиб.

Главное:
Дебетовая карта «Прибыль» относится к типу карт с кэшбэком на всё. Здесь нет необходимости выбирать повышенные категории. Для того, чтобы получить кэшбэк деньгами, нужно некоторое время копить баллы, которые начисляются с большинства расходных операций, а потом обменивать их на денежные сертификаты. Максимальный кэшбэк, который можно получить с карты - 3%. Помимо этого, на остаток по карте начисляется дополнительный доход - до 5,25% годовых.

Условия обслуживания

Карта бесплатна при тратах от 1000 рублей в месяц или при неснижаемом остатке на карте 5000 рублей, в иных случаях обслуживание стоит 49 рублей в месяц. SMS-информирование - 59 рублей в месяц (первые два месяца бесплатно). В любом банкомате любого банка на территории России можно снимать наличные без комиссии при сумме снятия от 3000 рублей.

Бонусная программа

Программа лояльности «Уралсиб Бонус» позволяет получить 1 балл за каждые потраченные 50 рублей, но не более 4000 баллов в месяц. Баллы начисляются при тратах по карте не менее 10 000 рублей в месяц.

Как можно распорядиться накопленными баллами?

Стандартный кэшбэк - 3000 баллов обменивается на сертификат в 1500 рублей. Это можно сделать сколько угодно раз, кэшбэк в данном случае составит 1%: 1 500 рублей кэшбека за потраченные 150 тыс. рублей (3000 * 50).

Повышенный кэшбек - 6000 баллов можно обменять на денежный сертификат в 9000 рублей. Это можно сделать один раз в год (но не ранее 6 месяцев с момента получения карты). То есть, потратив 300 тыс. рублей (6000 * 50), мы получим 3% кэшбэка (9000 / 300000).

Процент на остаток

На остаток по карте начисляются проценты до 5,25% годовых. В случае совершения покупок по карте на сумму от 10 000 рублей в месяц, на сумму остатка до 2 млн. рублей будут начислены проценты по ставке 5,25%. Если условие по сумме операций по карте не выполняется, проценты будут начислены по ставке 0,25% На сумму остатка свыше 2 млн. рублей проценты не начисляются.

Дополнительные бонусы

Карта «Прибыль» выпускается в рамках платёжной системы Visa, следовательно, её держателям доступны скидки и специальные предложения от платёжной системы. Например, с 20 мая по 20 июля проходит Visa Шопинг-фестиваль, где доступны скидки:

· 150 рублей в мобильном приложении супермаркета «Перекрёсток» на покупки от 2000 рублей
· 700 рублей на AliExpress при покупке от 5300 рублей
· Скидка 15% на Lamode и др.

Как это работает на практике?

Приведу отзыв человека, который испробовал карту «Прибыль» на себе.

- Выбирая карту, я использовала онлайн-калькулятор на сайте банка - забила туда примерные суммы доходов и трат, посмотрела, сколько получу процентов и бонусов, результат мне понравился. Карту мне привезли прямо на работу, и я пополнила счет на 50 тыс. рублей. Для меня это комфортный остаток, который я смогу поддерживать, пополняя карту с зарплаты. За первый месяц пользования карты мне пришло 219 рублей. За полгода доход составил 1 313 рублей, так как я поддерживала ежедневный остаток по карте 50 000 рублей и тратила в месяц от 10 000 рублей.

Моя зарплата позволяет мне тратить больше необходимого минимума - в течение месяца я расходую на бензин, продукты, одежду и другие вещи примерно по 30 тыс. рублей. Поэтому ежемесячно мне начислялось где-то 600 баллов, через пять месяцев я заработала 3000 баллов и могла обменять их на 1 500 рублей, но решила подождать. Через 10 месяцев у меня накопилось 6000 баллов, за которые я получила денежный сертификат на 9000 рублей.

Что ещё нужно знать?

1. При начислении бонусов производится округление в меньшую сторону кратно 50 рублей. Например, при чеке в 140 рублей начислят 2 балла, при чеке в 160 рублей - 3 балла.

2. У клиента один бонусный счёт в программе лояльности и баллы по всем картам клиента (в том числе и дополнительным картам, выпущенным, например, на членов семьи) будут зачисляться на него. Максимальное количество баллов, которое может быть начислено по одной карте, составляет 4000 в месяц.

3. Накопленные баллы можно менять не только на деньги, но и на подарочные сертификаты, бронирование гостиниц или билетов, благотворительность.

4. Баллы не начисляются за снятие наличных в банкоматах и кассах, пополнение карты и банковские переводы, а также на операции по оплате мобильной связи, ЖКХ, страховки, налогов, штрафов и др. (полный список в правилах).

5. Банк Уралсиб подключён к Системе быстрых платежей, следовательно, можно пополнять карту и делать переводы в другие банки на сумму до 200 тыс. рублей в день (бесплатно. - до 100 тыс. в месяц).

Вот, пожалуй, и всё, что касается карты «Прибыль». С одной стороны, нужно какое-то время копить баллы, чтобы получить вполне ощутимый кэшбэк одной суммой. С другой стороны, процент начисления довольно высокий, и кэшбэк клиент получает реальными деньгами. И что важно - держатель карты «Прибыль» зарабатывает не только на тратах, на остаток собственных средств тоже начисляется высокий процент при оборотах всего от 10 тыс. рублей.

О других картах

В Уралсибе есть ещё пара карт, которые бы мне хотелось упомянуть в этой статье.

Предположим, вы тратите по карте крупные суммы - от 80 тыс. рублей в месяц. Тогда вам доступен кэшбэк в 5%. Именно столько можно получить по карте «Приоритет» с аналогичной бонусной программой.

Эта карта отличается от «Прибыли» условиями обслуживания: бесплатна при тратах от 80 тыс. рублей в месяц или при неснижаемом остатке по всем счетам от 3 млн. рублей, в иных случаях карта стоит 3000 рублей в месяц.

Набрав 20 тыс. баллов, можно обменять их на денежный сертификат в 50 тыс. рублей. Это соответствует 5% кэшбэка при тратах в 1 млн рублей (50000 / (20000 * 50)). Производится такой обмен также лишь один раз в год.

Допустим, вы копили баллы по карте «Прибыль». Ваши расходы увеличились, и вы можете позволить себе бесплатный пакет «Приоритет» (траты от 80 тыс. рублей в месяц). Накопленные по «Прибыли» баллы можно будет использовать в «Приоритете», но только спустя полгода после подключения этого пакета. Копить баллы по карте «Приоритет» можно намного быстрее, так как по ней возможно использование до семи дополнительных карт, а месячный лимит бонусов (4000 в месяц) действует для каждой карты.

В случае если вы предпочитаете тратить кредитные средства, в банке можно выпустить аналогичную «Прибыли» кредитную карту «Энерджинс» с льготным периодом 2 месяца и с такой же бонусной программой. Карты отличаются условиями ежемесячного обслуживания: «Энерджинс» бесплатна при тратах от 30 тыс. рублей в месяц или при неснижаемом остатке от 30 тыс., иначе обслуживание будет стоить 99 рублей в месяц.

Условия по картам и акциям актуальны на момент публикации.

Для справки: ПАО «БАНК УРАЛСИБ», генеральная лицензия Банка России № 30 от 10.09. 2015 г.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: