Что лучше втб инвестиции или тинькофф инвестиции

Обновлено: 25.04.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

Высшее экономическое образование.
15 лет работы в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик.
Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

В РФ более двух сотен брокеров с лицензией Банка России, через которых можно начать торговать на бирже. Но сотрудничать с кем-то их конца списка может быть не так комфортно, как с лидерами рынка. Тинькофф и ВТБ занимают одни из самых высоких позиций в рейтингах российских бирж, поэтому эксперт сервиса Бробанк Клавдия Трескова сравнила условия брокеров, чтобы выявить лучшего.

Рейтинг Мосбиржи
Брокер Тинькофф
Как открыть счет для инвестирования
Сколько тарифных планов
Во что инвестировать
Преимущества брокера Тинькофф
Недостатки брокера
Брокер ВТБ
Как открыть счет для инвестирования
Сколько тарифных планов
Во что инвестировать
Преимущества брокера ВТБ
Недостатки брокера
Кто лучше и выгоднее: Тинькофф Инвестиции или ВТБ Мои Инвестиции
Резюме

Рейтинг Мосбиржи

По данным Московской биржи на ноябрь 2021 года у брокера Тинькофф на 6 млн клиентов больше, чем у ВТБ – 8,4 млн против 2 млн.

Число активных клиентов, то есть тех, которые провел хотя бы одну операцию с активами за месяц, у Тинькофф в 5 раз или на 1,5 млн больше, чем у ВТБ.

По количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) брокер Тинькофф опережает ВТБ не так сильно, всего на 171 тысячу.

А по объему клиентских операций по ИИС брокер ВТБ опережает Тинькофф на 15,7 млрд рублей.

Лидерство ВТБ в этом сегменте объясняется тем, что через этого брокера инвесторы проводят более крупные сделки по ИИС, чем в Тинькофф.

Брокер Тинькофф

В феврале 2021 года брокер Тинькофф занял лидирующую позицию по числу клиентов, опередив Сбер, и после этого отрыв от ближайших конкурентов только увеличивался. Такое положение связано со многими факторами. В их числе массированная реклама, маркетинговые кампании, отличный клиентский сервис и включение Тинькофф банка осенью 2021 года в список системно значимых для банковской системы РФ.

Как открыть счет для инвестирования

Стать инвестором через Тинькофф можно полностью дистанционно. Заявку принимают на сайте или в мобильном приложении. Для начала сотрудничества представитель Тинькофф привозит карту Tinkoff Black, идентифицирует клиента и передает договор на присоединение к договору банковского обслуживания.

Время и место для встречи с курьером выбирает будущий клиент. Если карта Тинькофф уже есть, этот шаг пропускают. С этого момента все операции на российских фондовых биржах через Тинькофф Инвестиции можно проводить из любой точки мира.

Сколько тарифных планов

В Тинькофф Инвестиции инвесторы могут выбрать один из трех тарифных планов:

Инвестор. Походит для тех, кто не планирует проводить слишком много сделок на фондовой бирже. Отличается более высоким процентом за сделки, поэтому будет невыгоден для активных инвесторов.
Трейдер. Этот тариф выбирают активные инвесторы и трейдеры, которые открывают и закрывают позиции на бирже несколько раз в день.
Премиум. Для клиентов со специальной подпиской Tinkoff Premium и тех, кто хочет получить премиальное обслуживание.

Комиссия на тарифе «Инвестор» для пассивных и начинающих участников рынка у Тинькофф довольно высокий – 0,3% от суммы сделки. Но многие клиентов готовы платить больше этому брокеру за высококлассный сервис и круглосуточную поддержку.

Перейти на другой тариф можно в любой момент. Для этого нужно выбрать подходящий пакет в мобильном приложении, личном кабинете или обратиться за помощью к специалисту брокера в онлайн-чат.

Во что инвестировать

Через Тинькофф Инвестиции клиенты получают доступ к обеим российским биржам – Московской и Санкт-Петербургской. Инвесторы и трейдеры могут проводить сделки на Фондовом, Валютном и Срочном рынке с такими инструментами:

акции российских и зарубежных компаний;
облигации и евробонды;
паи БПИФов и ETF;
фьючерсы;
8 валют – евро, английские фунты, доллары США, гонконгские доллары, турецкие лиры, японские иены, китайские юани и швейцарские франки.

На тарифе «Премиум» можно получить статус квалифицированного инвестора и доступ к инструментам, которые торгуются на мировых биржах, а также выход на Внебиржевой рынок.

Преимущества брокера Тинькофф

Основные плюсы сотрудничества с Тинькофф Инвестиции:

удобное мобильное приложение и личный кабинет;
служба клиентского сервиса в режиме 24/7;
покупка валюты от 1 единицы в режиме торгов «Лучшая цена»;
много аналитики, информации, прогнозов по отдельным бумагам и эмитентам;
обучение новичков внутри приложения в «Академии инвесторов» или через «Учебник» Тинькофф;
собственная соцсеть для общения по вопросам инвестиций «Пульс»;
отображения биржевого стакана в режиме реального времени, как в личном кабинете, так и в мобильном приложении;
графики котировок и возможность настройки оповещений при достижении цены определенного значения;
подача заявок в нескольких режимах – стоп-лосс, тейк-профит или стоп-лимит, для уменьшения риска потерь на рынке;
понятный тарифный план, в котором учтены все комиссии – не надо платить отдельно депозитарию или бирже;
дистанционная подача заявки на новые счета, можно открыть несколько брокерских счетов и придерживаться на них разных инвестиционных стратегий;
выход на обе российские биржи.

Недостатки брокера

Главные недостатки Тинькофф брокера:

высокая комиссия за сделки на тарифе «Инвестор» по сравнению с предложениями других брокеров;
ежемесячный платеж за карту Тинькофф Блэк, но если сумма инвестиций или на других счетах превысит 50 000 рублей, абонентской платы не будет;
нет доступа к опционам, но для новичков или пассивных инвесторов этот инструмент не обязателен;
нельзя получать купоны и дивиденды на банковский счет, что может быть неудобно инвесторам, которые проводят сделки на ИИС, с которого нельзя выводить деньги без закрытия счета.

По отзывам некоторых пользователей у Тинькофф Инвестиции бывают технические сбои и неполадки в работе приложения. В последнее время их становится все меньше, но для трейдеров любая неполадка может обернуться упущенной выгодой. Для долгосрочных инвесторов этот критерий не такой значимый, так как они редко проводят сделки, поэтому могут даже и не заметить никаких сбоев или просто отложат сделку на несколько минут.

У мобильного приложения Тинькофф Инвестиции в AppStore рейтинг 4,8, а в Google Play – 4,7. Его установили более 5 миллионов человек. Этот показатель у Тинькофф Инвестиции намного выше, чем у ВТБ Мои Инвестиции.

Брокер ВТБ

ВТБ – это второй по размеру банк в стране. С 2015 года входит в список системно значимых, в отличие от Тинькофф, который включен в перечень только в октябре 2021 года. ВТБ один из самых известных российских брокеров, которому доверяют миллионы клиентов. По объему клиентских операций по брокерским счетам ВТБ входит в тройку лидеров, в то время как Тинькофф занимает только 6 строку.

Как открыть счет для инвестирования

Открыть брокерский счет в ВТБ можно:

в офисах банка, в которых предоставляют инвестиционные услуги;
дистанционно через личный кабинет банка или мобильное приложение «Мои Инвестиции», если уже есть счета открытые в ВТБ.

Сколько тарифных планов

У брокера ВТБ можно выбирать из нескольких тарифных планов: «Мой онлайн», «Мой онлайн прайм» и «Мой онлайн привилегия». Базовый пакет делится на «Мой онлайн» и «Профессиональный стандарт».

Новым клиентам на базовых тарифах автоматически подключают «Мой онлайн». Ставка по операциям значительно ниже, чем в Тинькофф. И даже, несмотря на то, что клиенты платят за сделки комиссию не только брокеру, но и бирже, все равно итоговый платеж очень низкий – всего 0,06% от суммы.

Более опытным трейдерам или активным инвесторам можно рассмотреть другие тарифы, которые могут оказаться для них еще выгоднее, чем «Мой онлайн».

Действующий тариф можно просмотреть в личном кабинете, мобильном приложении или уточнить у брокера. Перейти на другой пакет или тарифный план можно в офисах ВТБ, которые предоставляют инвестиционные услуги.

Во что инвестировать

Через брокера ВТБ клиенты могут торговать на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Им доступно более 5 000 инструментов:

акции,
облигации,
евробонды,
БПИФы и ETF,
5 валют – евро, английские фунты стерлингов, доллары США, швейцарские франки и китайские юани,
фьючерсные и опционные контракты, за некоторыми исключениями.

Квалифицированные инвесторы могут проводить сделки на Внебиржевом рынке. Им доступно более 10 000 инструментов, которые торгуются на международных биржах: NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

Преимущества брокера ВТБ

Главные плюсы подключения ВТБ «Мои инвестиции»:

дистанционное оформление счета действующим клиентам банка;
наличие демо-счета, на котором можно учиться азам сделок на фондовой бирже;
покупка 5 видов иностранных валют по биржевому курсу от 1 единицы;
удобное мобильное приложения для инвесторов;
выход на обе российские биржи;
купоны и дивиденды можно получать на карточный или банковский счет в ВТБ;
биржевой стакан в режиме реального времени, что очень удобно для проведения сделок;
можно создавать лимитные заявки и устанавливать оповещения при достижении цены определенного значения;
доступ к фьючерсным и опционным контрактам;
одна из самых низких комиссий на рынке брокерских услуг в РФ;
высокое качество аналитики от экспертов ВТБ.

Недостатки брокера

Главные недостатки ВТБ брокера:

низкое качество техподдержки на базовых тарифах, только привилегированные клиенты получают персональную поддержку личного советника;
нельзя открыть брокерский счет дистанционно, если нет карты или других банковских счетов в ВТБ;
долгий вывод средств с брокерского счета;
большую часть вопросов придется решать в офисах, что удобно не всем клиентам;
несколько счетов для проведения сделок на разных рынках, что может запутать новичка;
нет онлайн-чата.

У мобильного приложения ВТБ в AppStore рейтинг 4,8, а в Google Play – 4,9. Его установило более миллиона человек.

Кто лучше и выгоднее: Тинькофф Инвестиции или ВТБ Мои Инвестиции

Для удобства сравнения Тинькофф Инвестиции и ВТБ Инвестиции и выявления лучшего брокера, определены несколько параметров, на которые обращает внимание большинство инвесторов:

Параметр	Тинькофф Инвестиции	ВТБ Мои Инвестиции
Дистанционное оформление счета	Да	Только для действующих клиентов
Плата за ведение брокерских счетов	На тарифе «Инвестор» бесплатно. На других тарифах бесплатно при выполнении дополнительных условий	Бесплатно
Комиссия за сделки	От 0,025% до 0,3%. По сделкам на Внебиржевом рынке до 4%. Нет отдельных комиссий биржи	От 0,014% до 0,05%. Плюс комиссия биржи 0,01%
Служба поддержки	Круглосуточный онлайн-чат на сайте, в приложении, а также в соцсетях и мессенджерах. Горячая линия. На премиальном тарифе персональный советник	Телефон и чат-бот в приложении. На премиальном тарифе персональный советник
Наличие офисов	Единственный офис в Москве, но все вопросы брокер решает дистанционно	У ВТБ много офисов, но не во всех оказывают услуги обслуживания инвесторов
Возможность купить валюту на бирже по 1 единице	Можно купить 8 валют	Можно купить 5 валют
Пополнение счета: скорость, способы и лимиты	Деньги зачисляют моментально и без комиссии со стороны Тинькофф. Если перевод сделан с карты Тинькофф нет ограничений по сумме в рублях, долларах США и евро. С карт любого банка – до 150 000 рублей в день и 2 млн рублей в месяц. Через Apple Pay и Google Pay – до 15 000 рублей в месяц	Можно пополнить только в рублях. Со счета в ВТБ, через ВТБ-Онлайн ограничений и комиссий нет. С карт других банков – до 600 000 рублей в месяц, от суммы перевода зависит комиссия, минимум 10 рублей максимум 0,5%. Переводы с карт зачисляют мгновенно. Если брокерский счет пополнен по реквизитам, комиссии нет, но деньги могут зачислять до 1-3 рабочих дней
Вывод денег с брокерского счета	Вывести деньги можно в личном кабинете и мобильном приложении Тинькофф Инвестиции на карту Тинькофф и снять в любом банкомате. Клиенты с услугой 24/7 могут выводить деньги с брокерского счета в любой момент, даже сразу после проведения сделки на бирже	Вывести сумму с брокерского счета можно через приложение ВТБ Мои Инвестиции, в личном кабинете брокера, в отделении банка или по телефону клиентской службы. Выводить со счета всю сумму можно только когда завершены все расчеты по сделкам. Если режим торгов Т + 2 , сумму удастся вывести только на 3 или 4 день в зависимости от времени подачи заявки на вывод
Вывод денег с ИИС	Вывести сумму можно на дебетовую карту Тинькофф в день подачи распоряжения брокеру, если все сделки на бирже завершены	Подать заявку можно только после того, как все операции по сделкам завершены, а деньги поступят на счет в ВТБ в течение 15 рабочих дней

Резюме

Какого брокера выбрать для сотрудничества, каждый решает для себя сам. Тем, кто хочет сэкономить на комиссиях, выгоднее выбрать ВТБ. Если важнее клиентский сервис, высококлассное дистанционное сопровождение, быстрое пополнение и вывод средств, удобнее Тинькофф.

О том, как выбрать лучшего брокера и на что обратить внимание перед началом сотрудничества, читайте в отдельном обзоре сервиса Бробанк.

Статья не является инвестиционной рекомендацией. При написании обзора сервис Бробанк не сотрудничал ни с одним из брокеров. Все данные взяты из открытых источников и находятся в свободном доступе. Вы также можете их изучить и принять решение, какой из брокеров для вас выгоднее Тинькофф или ВТБ.

Перед каждым, кто хочет начать инвестировать, рано или поздно встаёт вопрос: «Какого брокера выбрать?». Сама была в такой ситуации.

Брокерских компаний огромное количество. Новичкам в таком многообразии очень сложно определиться с выбором и отдать предпочтение какой-то одной компании. Кажется, выбирай любую, и дело в шляпе. Но не тут-то было.

Нередко среди брокеров встречаются и мошенники. Чтобы не нарваться на обман, следует проверить, если ли у брокера лицензия Центробанка, внимательно изучить отзывы клиентов и условия обслуживания.

А можно поступить иначе — посмотреть список провенных брокеров и начать сотрудничество с одним из них.

Сбербанк, Тинькофф и ВТБ —как раз относятся к числу наиболее популярных и надёжных компаний. Из года в год эти брокеры попадают в десятку первых мест в рейтинге по количеству клиентов и объему сделок.

У меня есть брокерские счёта во всех 3 компаниях. Я совершала сделки через каждого брокера и в конечном счёте выбрала для себя Сбербанк. Но это не рекомендация, советую каждому сделать свой выбор.

В настоящей статье сравниваю бесплатные тарифы брокеров Сбербанк, Тинькофф и ВТБ, чтобы вам было легче определиться. Начнём!

Названия бесплатных тарифов:

Тинькофф — «Инвестор».
ВТБ — «Мой онлайн».
Сбербанк — «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

Основные отличия бесплатных тарифов от Сбербанка:

На тарифе «Инвестиционный» есть аналитическая поддержка от команды Сбера по инструментам российского и мирового рынков в виде регулярной рассылки.

Также у квалифицированных инвесторов есть доступ к порталу с ежедневным обзорами по финансовым инструментам от команды Сбера.

На тарифе «Самостоятельный» нет аналитической поддержки.

Доступ к рынкам:

Тинькофф — Мосбиржа, биржа Санкт-Петербурга.
ВТБ — Мосбиржа, биржа Санкт-Петербурга.
Сбербанк — Мосбиржа.

Пополнение счета и вывод средств:

Без комиссии у всех брокеров при использовании карты соответствующего банка.

К слову, карту ВТБ можно получить в отделении банка за 5-10 минут. Тинькофф Блэк доставляют за пару дней к порогу дома. Оставляю ссылку для оформления карты с бонусом 1500 рублей в виде кэшбэка. Ну, а карта Сбербанка, наверняка, есть у каждого.

Комиссии за сделки:

Тинькофф — 0,3 %.
ВТБ — 0,05 %.
Сбербанк. Самостоятельный — 0,06 %. На валютном рынке Мосбиржи — 0,2 %. Инвестиционный — 0,3 %. На валютном рынке — 0,2 %.

Покупка валюты:

Тинькофф — от 1 шт.
ВТБ — от 1 шт.
Сбербанк — от 1000 шт.

Поробнее о покупке валюты, комиссиях и выводе средств после обмена рассказываю в этой статье. Если вам актуально, обязательно загляните.

Мобильное приложение:

Если вы находитесь на стадии выбора брокера и только планируете открыть брокерский счёт, советую почитать также эти статьи:

С какой суммы можно начать инвестировать . Разрушаю миф о том, что для инвестиций нужно много денег.
Как начать инвестировать. Инструкция к действию, обзор брокеров . Пошаговое руководство от открытия брокерского счета до покупки ценных бумаг.
Брокер Сбербанк: плюсы, минусы и подводные камни . Мой честный отзыв. Всё, что нужно знать о брокере Сбербанк.

Было полезно? Жмите 👍

Если вам нравятся статьи о деньгах и экономии, подписывайтесь на мой канал Экономистка , чтобы не пропустить свежие публикации.

У многих начинающих инвесторов возникает вопрос какой брокер лучше, в каком банке лучше открыть брокерский счет для инвестирования, в Тинькофф или в ВТБ ?

Почему именно эти два банка. Все просто, сделав поверхностный анализ предложений на рынке финансовых услуг очень быстро отбрасываются дорогие и не конкурентные варианты.

-->>> В конце статьи рассказываю маленькую хитрость

И вот отбросив тех, кто не может конкурировать с предложениями Тинькофф банка и ВТБ мои инвестиции по качеству приложения, низким тарифам на брокерские услуги и качеству сервиса, нам остается выбрать между этими двумя игроками.

Начнем с общих показателей и схожих услуг, которые присутствуют в предложении Тинькофф и ВТБ. Все ниже перечисленные пункты необходимы для открытия брокерского счета в обоих банках.

Надо быть клиентом банка
Необходимо иметь дебетовую карту в банке, иначе будет сложно заводить и выводить денежные средства.
Оба брокера как ВТБ, так и Тинькофф предоставляют доступ к Московской фондовой бирже и к Санкт-Петербургской фондовой бирже, что дает возможность начинающему инвестору торговать на всех фондовых рынках – России, Европы и США, покупая акции компании Amazon, Apple, Tesla, Nvidia, Maikrasoft, Virgin Galactic и другие.
У первого и второго участника нашего сравнения есть качественные приложения, которые не «глючат», работают без сбоев и обладают большим набором функций.

Тинькофф приложение по некоторым показателям превосходит конкурента, как пример мгновенные переводы и появления купленной валюты на счете, тогда как у ВТБ это может занять несколько минут.

Так же у Тинькофф приложение более технологичное и обладает большим юзабилити и функционалом, ВТБ в этом плане является догоняющим, но отставание незначительное и многие даже не заметят мелких деталей, по которым приложение ВТБ мои инвестиции отстает.

У Тинькофф банка и ВТБ мои инвестиции не берутся комиссии за покупку ETF фондов одноименных банков, то есть за покупку фонда от банка Тинькофф не берется денежная комиссия со стороны Тинькофф брокера, но ВТБ возьмет за подобную покупку комиссии и наоборот, приобретая ценные бумаги фонда ВТБ банка ВТБ брокер не возьмет комиссию за покупку (продажу) по данной сделке, а Тинькофф брокер обязательно удержит необходимую сумму в соответствии с тарифами.
Для подписания формы W-8BEN не требуется посещения офиса банка. Данная форма позволяет снизить налог на дивиденды и купоны по ценным бумагам и облигациям американских компаний, который удерживает иностранный регулятор. (Внимание налог на дивиденды американских фондов недвижимости REIT составляет 30%, независимо от того подписана у вас форма W-8BEN или нет).

Это все схожие черты брокеров Тинькофф и ВТБ. Возможно указал не все и мог что-то забыть, поправьте в комментариях, если что-либо упустил.

Теперь давайте сравним тарифы брокера Тинькофф и ВТБ инвестиции для активных инвесторов.

Речь именно о тарифах, направленных на активную торговлю – купить дешево и продать дорого, как можно быстрее совершив покупку и продажу акции, тем самым получив прибыль.

Подобный вид торговли я называю долгосрочным трейдингом (спекуляцией).

Долгосрочный потому что классический трейдинг это торговля внутри дня, то есть купил и в тот же день закрыл сделку, я же предлагаю не ограничивать себя временными рамками в днях, неделях или месяцах, а торговать в том временном промежутке, который требуется, чтобы акция ушли в плюс, включая усреднения по акциям и весь спектр приемов для прибыльной торговли.

ВТБ инвестиции ( ссылка на официальный сайт )

Нас интересует тарифный план Мой онлайн привилегия

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,04% от суммы.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами: не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.: если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами. Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются. Если сделок не было — бесплатно.

Вроде все супер – 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами, но что требуется дабы получить привилегированный статус?

Как видим условия резко изменились и кажутся уже не такими привлекательными.

В этом случаи тариф мой онлайн у того же брокера гораздо интереснее , где комиссия брокера за сделки 0,05% + комиссия биржи 0,01% и нет месячной абонентской платы. ( ссылка на сайт, где можно посмотреть тарифы )

Теперь посмотрим на тарифы Тинькофф инвестиции ( ссылка на официальный сайт ).

Нас интересует тарифный план Трейдер

Комиссия брокера 0,05% от суммы сделки
290р в месяц за тариф, если были сделки, если не было, то бесплатно.

Вроде бы дороже, но так ли сильно данный факт влияет на прибыли, если вы активный трейдер или плюсов всё-таки больше?

Первое на что следует обратить внимание:

0,025% до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 000р. Другими словами, если дневной оборот сделок превысит 200 000 р в день комиссия резко снизится, что автоматом перекрывает 290р месяц.

Допустим вы купили акции на 200 000р и после их небольшого роста продали, тем самым выполнив условие по обороту.

Надо понимать, если вы серьезно решили заняться активным инвестированием ваши обороты очень быстро вырастут и просто торгуя, и совершая сделки, данное условие будет выполняться само по себе.

Обслуживание тарифа становится бесплатным, если у вас есть Премиальная карта Тинькофф она стоит 1990 в месяц (гораздо дешевле чем 5000р у ВТБ) или иметь сумму на всех счетах в том числе и инвестиционных в размере 3 000 000р – не всем подходит, но такая возможность есть.
Бесплатно так же, если портфель больше 2 млн ₽, некоторый при активной стратегии инвестирования достигнут этой суммы очень быстро.
Открытие и закрытие счета, пополнение или вывод средств, депозитарное обслуживание бесплатно. Открыли счет посмотрели не понравилось закрыли или оставили на будущее не совершая торговли.
Тинькофф предоставляет доступ к своим сервисам, которых нет у конкурентов и эти сервисы очень полезные и качественные.

Один из них Пульс – это социальная сеть для инвесторов, тут опытные инвесторы делятся опытом и высказывают свое мнение по тем или иным акциям. Плюс многие открывают свои портфели и любой может в режиме реального времени смотреть что купил или продал тот или иной инвестор.

По открытому портфелю показана статистика доходности за разные периоды, например, есть инвесторы доход у которых +300 и более процентов в год, это говорит о том, что инвестор торгует очень хорошо и за год заработал 300% от вложенных средств и любой может подписаться на копирование сделок этого инвестора, если он купил акцию той или иной компании на вашем счете Тинькофф произойдет та же покупка.

Вам не обязательно дублировать сделки, можно просто изучать сделки опытных инвесторов и трейдеров и учится.

Терминал – это еще один хороший подарок начинающему инвестору от брокера Тинькофф.

Качественный терминал в вашем браузере, где вы можете строить графики, анализировать тренды и сразу же совершать покупки или продажи ценных бумаг не теряя времени.

Лента идей и новостей – этот инструмент полезен чтобы находить новые инвест-идеи, смотрите что рекомендуют профессиональные инвесторы и инвест фонды, обращайте внимание на рейтинг того, кто дает рекомендацию он показывает сколько рекомендаций этого инвестора сработали, а сколько нет, так можно сделать выводы стоит ли прислушиваться к нему.

Все эти сервисы сильно облегчат вам работу и помогут не терять время на сторонние терминалы, такие как QUIK 7 или MetaTrader 5, также поможет в поиске тех или иных данных по компаниям.

Вы легко найдете фундаментальные данные для анализа и покупки акций в долгосрочный портфель или данные технического анализа, скользящие средние, разные мультипликаторы и показатели для спекуляций и трейдинга.

Всё это предоставят вам сервисы Тинькофф банка с помощью которых вы сможете повысить свою квалификацию и зарабатывать деньги гораздо быстрее.

Из этого всего следует, что лучше в этом сравнении выбрать Тинькофф банк, а за ВТБ оставить первенство брокера для малоактивных инвесторов, которые совершают малое количество сделок.

Внимательно просмотрите тарифы и сравните их, в том числе и тарифы на дебетовые карты, так как их тоже надо будет оформить, но в большинстве случаев плюсы перекрывают стоимость обслуживания.

Моя маленькая хитрость и ответ на вопрос, что выбрать брокера Тинькофф или ВТБ инвестиции:

Я открыл счета в обоих банках и предлагаю сделать вам тоже самое, если вы не совершаете сделок обслуживание брокерского счета бесплатное.

Так вы сможете пользоваться ВТБ при малом количестве сделок и при этом у вас будет доступ ко всем плюшкам банка Тинькофф , даже если вы не совершаете сделок, а как только ваши обороты увеличатся вы сможете по полной задействовать брокерский счет Тинькофф.

Поверьте, только одна соц сеть пульс стоит того чтобы завести брокерский счет Тинькофф инвестиции.

ВТБ – Нажав на ссылку ( ссылка на сайт ВТБ ), вы попадете на официальный сайт ВТБ, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.

Оформив дебетовую карту и став клиентом банка, вы сможете открыть брокерский счет из личного кабинета онлайн или непосредственно в банке при получении дебетовой карты.

Тинькофф – Нажав на ссылку ( ссылка на сайт Тинькофф ), вы попадете на официальный сайт Тинькофф, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией для открытия брокерского счета.

Достаточно подать заявку на открытие брокерского счета, после сотрудник банка позвонит вам, чтобы уточнить детали и предложат оформить дебетовую карту вместе с открытием счета.

Если вам интересна данная тема подпишитесь на канал и жмите нравиться (палец вверх), так мои статьи будут показываться вам чаще, и вы не пропустите новые посты.

Этими простыми действиями вы сильно поможете каналу стать популярнее, так как именно ваша реакция и комментарии дают стимул писать больше статей.

Какого брокера выбрать? С какой суммы можно инвестировать на фондовом рынке? Что покупать Акции, Облигации или ETF фонды? Смогу ли я разобраться и если передумаю вывести деньги?

Все эти вопросы задавал я себе и это понятно, денег мало, и я Ни Бум-Бум в инвестициях, но прошло время, и я готов поделиться своим опытом.

И вот я решился заняться инвестициями на фондовом рынке, перечитал порядка 10 книг по данным вопросам и решил пора выбирать банк, где я буду открывать свой первый брокерский счет.

Я был новичком, который совсем не понимает в этом, даже простые термины из мира инвестиций казались мне не понятными.

После некоторого изучения тематики фондовой биржи и соответствующих ресурсов я уже понимал основные термины и суть всего инвестирования, так казалось мне на тот момент.

На мой взгляд со стороны все было просто, как в известном всем мультике надо сначала купить что ни будь ненужное, чтобы потом продать это подороже или как сказал Ротшильд «Покупай дешево, продавай дорого».

Уяснив эту простую истину, я стал присматривать себе брокера для открытия счета.

Мой выбор сводился к 4 известным игрокам на этом рынке, которые у всех на слуху:

Кого я выбрал расскажу чуть позже, а сейчас давайте посмотрим какие тарифы предлагает каждый из перечисленных, так как именно тарифы и комиссии являются в долгосрочных инвестициях одним из важных моментов, так же, как и при спекуляции на бирже (совершении множества сделок на коротких периодах, дабы заработать на небольших колебаниях акций, фьючерсах или других инструментах).

Тинькофф банк ( ссылка на сайт )

Кто не слышал о самом технологичном и современном банке, так они себя позиционируют на Российском рынке и надо признать, что это действительно очень удобный интернет банкинг, по заявлениям пользователей самое лучшее приложение из всех на рынке, но я не буду поддерживать тех или других пользователей, просто скажу Тинькофф банк создал одно из лучших приложений в банковской сфере.

Чтобы открыть брокерский счет вам не надо посещать банк и тратить время на дорогу, банк приедет к вам дамой или в офис. Открывать брокерский счет без дебетовой карты нет смысла, вам надо стать клиентом банка, подав заявку по телефону или через сайт банка, все очень быстро и просто, буквально день два, и вы уже обладатель брокерского счета и счастливый клиент Тинькофф банка.

Теперь взглянем на тарифы брокерских услуг. Особое внимание надо уделить комиссиям за совершение сделок.

Для того чтобы открыть брокерский счет в Тинькофф необходимо стать их клиентом и завести дебетовую карту. В общем как и у других банках, если не заводить дебетовую карту будет сложнее заводить деньги на брокерский счет.

Нажав на ссылку ( ссылка на сайт Тинькофф ), вы попадете на официальный сайт Тинькофф, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.

Каждые две недели разыгрываем 1 000 000 ₽ среди новых клиентов

Запомним цифры и перейдем к следующему кандидату.

Сбер банк

Тут без комментариев, Сбер уже давно знает каждый ребенок и не только в России.

На данный момент — это частная компания с государственным участием, самый крупный банк России, превратившийся из обычного банка в огромную экосистему. Сбер позиционирует себя как технологическая компания мирового уровня и тут сложно поспорить, так перечислю некоторые компании и направления, где сейчас присутствует эта компания.

Сначала перечислю самые узнаваемые:

Дальше перечислять можно еще на полстраницы, поэтому если интересно пишите в комментариях я сделаю подробный обзор сервисов и компаний Сбера в текстовом и видео формате.

50% + 1 акция Сбера принадлежит государству в лице фонда национального благосостояния, и можно быть уверенными в надежности такого брокера.

Большинство из нас хорошо знакомы с банковскими депозитами и процентом на остаток по дебетовой карте, а про инвестиции знает максимум из фильма Волк с Уолл-стрит, а то и меньше. Я и сам ничего не понимал еще 3 года назад. Начал инвестировать в 2018 году, за это время сменил три брокера, набил изрядное количество шишек и приобрел ценный опыт. Буду рад, если мой опыт кому-то пригодится.

Почему брокеров три? Изначально я выбрал Тинькофф, так как была их дебетовая карта и меня зацепил маркетинг. Тогда для них роль биржевого посредника выполнял брокер БКС. Но в середине 2018 компании объявили, что дальше каждая из них будет развиваться отдельно, предложив клиентам самим выбрать с кем остаться. Я выбрал более выгодный тариф и перешел в БКС. В ВТБ открыл счет в 2020 году чисто из любопытства. Сейчас активно пользуюсь только БКС, но обо всем по порядку.

Я пользовался услугами всех трех брокеров в разное время и чтобы быть объективным, постараюсь сначала сравнить их по общим условиям, а потом добавить личный опыт.

БКС Мир инвестиций основан в 1995 - старейший брокер в России.

Тинькофф Инвестиции основан в 2016 совместно с БКС, в 2018 году получили брокерскую лицензию и стали развиваться отдельно.

Все три брокера входят в топ-5 по числу активных клиентов, общее их количество перевалило за 1 500 000 пользователей. По объему клиентских операций лидирует БКС, с довольно внушительным отрывом.

Для меня главный фактор - оборот частных инвесторов, так как рейтинги и количество клиентов - это только цифры, а оборот - реальные деньги. Поэтому тут я безоговорочно за БКС.

Тинькофф привлекает потенциальных клиентов различными маркетинговыми активностями. Я сам успел получить акцию компании Ford в подарок, просто зарегистрировав счет по ссылке друга. Также подарок до 100 рублей можно было получить разместив информацию о брокере в своей соцсети. А теперь Тинькофф поощряет своих новых клиентов, которые прошли обучение. ВТБ инвестиции отставали в этом аспекте, но в середине 2021 года начали активно подтягиваться. ВТБ дарит акции за обучение. А БКС второй раз запустил акцию за привлечение друзей, акция так и называется “Приведи друга”. Борьба за частного инвестора обострилась, что для нас делает условия брокеров еще более привлекательными, за счет возможности получить бонусы при регистрации счета.

Я не трейдер и моя инвестиционная стратегия известна в сети как “Купил и держи”. Поэтому обозревать буду только те тарифы, которые подходят мне. У ВТБ я использовал тариф Мой онлайн: нет платы за ежемесячное обслуживание, а комиссия со сделки всего 0,05%, плюс 0,01% возьмет биржа. БКС или Тинькофф инвестиции немного дороже: 0,1% и 0,3% со сделки соответственно, обслуживание счета бесплатно.

У всей тройки брокеров нет минимальной суммы для инвестирования, но чтобы собрать хоть сколько-нибудь диверсифицированный портфель, понадобится минимум 30 000 рублей.

Выводить деньги со счета я еще не пробовал, поэтому владею только теоретической информацией. У всех одинаково быстро можно вывести деньги, условно говоря от 5 минут, в зависимости от способа. У БКС есть возможность выводить купоны и дивиденды с ИИС на банковский счет, у Тинькофф такой возможности нет. В ВТБ у меня только брокерский счет и этим вопросом не задавался.

БКС брокер и Тинькофф дают возможность стать клиентом онлайн, без посещения офиса. При этом у первого довольно развитая филиальная сеть. Для оформления счета в ВТБ я ездил в офис компании, но при подготовке обзора зашел на сайт и обнаружил возможность стать клиентом ВТБ из дома. Таким образом на дату написания обзора все три компании смогут открыть брокерский или инвестиционный счет удаленно.
Чтобы не платить 30% налога на дивиденды по иностранным акциям, гражданам России необходимо заполнить форму W8BEN. Тинькофф инвестиции или БКС брокер предлагают заполнить форму онлайн, в ВТБ опять же пришлось ехать в офис. В БКС можно в онлайне получить документы для налогового вычета и справки об уплаченных налогах в РФ и США(если торгуешь на СПБ бирже). Второй пункт особенно важен тем, что по доходам от российских бумаг, брокер является налоговым агентом и уплачивает за клиента все налоги. С американскими бумагами все падает на плечи самого клиента и декларацию нужно подавать самому. И тут пригодится помощь от БКС, он предоставляет справку по форме 1042-S.

Мой портфель состоит на 60% из акций американских компаний, еще 20 приходится на наши, 10 в облигациях и 10 в кэше. Поэтому для меня важно наличие большого количества бумаг на разных рынках.
Торги на Мосбирже доступны у всех трех брокеров, но выбор бумаг объективно больше в БКС. Зарубежный рынок также доступен у всех, но ВТБ и Тинькофф предлагают ограниченный выбор площадок. В ВТБ чуть беднее выбор, зато представлен срочный рынок, как впрочем и в БКС, в этом аспекте Тинькофф выглядит хуже конкурентов и это, пожалуй, главный его минус, который отмечаю не только я, но и многие знакомые, кто чуть глубже погружаются в тему инвестиций.

Приложение Тинькофф занимало когда-то первое место в моем топе с момента создания. Удобное и функциональное, при этом довольно простое и понятное. В БКС долгое время была неразбериха с приложениями, в какой-то момент их было аж три и разобраться в этом было довольно сложно. Сейчас они объединили все в одно - БКС Мир инвестиций и стало сильно лучше. Ну и собственно, отзывы и оценки в магазинах приложений тому доказательство. Мобильный брокер ВТБ создает ощущение незаконченности, функционал адекватный, но мне не нравится как оно выполнено.

Все страхи и опасения относительно инвестиций - от незнания. Поэтому большинство брокерских компаний предлагают обучающие курсы, привлекая новых клиентов через образование. БКС строит образовательную инфраструктуру, в которую входит портал Инвестиции 101, ютуб и телеграмм каналы, отдельных аплодисментов заслуживает портал БКС Экспресс, есть даже учебный центр, вебинары. Тинькофф поощряет клиентов, прошедших обучение бонусами, с недавнего времени это же делает ВТБ.
Полностью обучение я не проходил ни у одного из представленных брокеров, так как когда я начинал, его попросту не было. Сейчас взахлеб смотрю курсы от БКС - очень понравилось, читал и проходил тесты от Тинькофф, познавательно, но довольно сжато. У ВТБ вот только планирую учиться, дополню статью как пройду.

В БКС персональный менеджер прикрепляется к тебе с момента открытия счета. Ты можешь слушать или не слушать его, но если понадобится помощь - ты всегда знаешь где её получить. Мне неоднократно приходилось пользоваться советами и помощью, идеи для торговли опять же всегда бесплатно подкинет. В ВТБ услуга платная и слышал не слишком приятные отзывы, а в Тинькофф отсутствует вовсе.

Могу судить только по чат-поддержке, так как это наиболее удобный для меня канал связи. В Тинькофф мне дважды повезло с оператором и один раз нет. Последний раз и подпортил слегка впечатление. Прикольно настроен чат-бот, я сейчас заглянул в чат с поддержкой: три из пяти моих вопросов решил именно чат-бот. В БКС мне лихо решили вопрос с налогами, за что безмерно благодарен и ношу поддержку на руках. В ВТБ обращался только ради любопытства, ответили через 20 минут, но корректно. По поддержке сложно сказать что лучше, я бы выбрал БКС все же, вот как-то незримо ощущается багаж знаний и экспертизы хоть это рядовой сотрудник чат-поддержки, ну и Тинькофф Инвестиции норм, но так с осадочком.
В сети очень много негативных отзывов именно про поддержку, но обычно если вникать - то хейт основан на общем недовольстве условиями или же на собственных ошибках, которые стараются переложить на плечи брокера. Есть конечно и объективно плохие ситуации, вроде технических сбоев. Сейчас брокеры бьются за клиентов, поэтому качество сервиса растет. Но мой личный опыт пока оставляет меня у БКС.

По совокупности факторов я держу ИИС в БКС, брокерский и мультивалютный банковский счета. Меня устраивает комиссия, за которую я получаю качественное обслуживание и доступ ко всем интересующим меня бумагам. Инвестидеи, аналитика, звездные эксперты - все пока у БКС. Приятным бонусом является возможность выводить дивы на банковский счет, а потом реинвестировать их вновь на ИИС, тем самым получая с этой суммы налоговый вычет. Надеюсь мой обзор помог разобраться что лучше БКС Мир инвестиций, Тинькофф или ВТБ Инвестиции. Напомню, что все высказанное выше - личное мнение и что подошло мне, может легко не подойти под вашу стратегию.

А что комменты - то подтираем? Просто реклама бкс-брокер?

а вы не заметили, одинаковые хвалебные комменты выше?:)

Добрый день, Гера!
Мы искренне признательны Вам за приятные слова в наш адрес. Благодарим за доверие! Здорово, что Вы отметили нашу бонусную программу для лояльных клиентов - "Приведи друга". Рекомендовать нас своим знакомым и получать приятный комплимент стало еще проще.
Подробнее в приложении БКС Мир инвестиций в разделе Для Вас!
Желаем успешных инвестиций!

Вот выводить дивы на банковскую карту - это реально удобно, а потом обратно закидывать их на ИИС и получать налоговый вычет. Такое только у бкс прокатит из всех троих, может из-за этого и не меняют брокера, но дьявол он же в мелочах

У меня тоже ИИС в БКС, я доволен. Зачем люди открывают два три четыре бркоерских счета? Никогда этого не пойму. От добра добра не ищут )

Про часть плюсов ВТБ я бы поспорил, пользуюсь и им и БКС, многие знаю как и я смотрят в его сторону в части господдержки ну и как диверсификация тоже. Но по БКС согласен - хорошие условия и приложение отличное, сам пользуюсь, тут вопросов нет

Согласен про обучение - все страхи и неумения от незнания. Учился на портале инвестиции 101, очень понравилось, ничего даже близкого у конкурентов нет. По этому фактору БКС вне конкуренции. Сам обзор наверное смелости не наберусь сделать, поэтому автору спасибо

Для меня лидером является БКС, испытал не всё из списка, но сейчас на деле БКС показывает себя наилучшим образом. Без косяков, с выгодными предложениями, с оперативной работой с клиентами

Смотреть только на оборот частных инвесторов - это как мерять среднюю температуру по больнице. Сидит там 1 чел в БКС с огромным портфелем и вот результат. На мой взгляд главное достоинство брокера в наличии отделений и личного советника, про которого автор как-то вскольз упомянул. Хотя ладно, тот один с монстрокапиталом все равно же в БКС сидит и торгует, а не в Тинькофф)

Щас надерут сюда адепты тинька. А, я тоже за БКС, выбирал правда из Сбера, ВТБ и БКС, длился тестовый период где-то полгода. Этого времени мне хватило чтобы закрыть для себя навсегда историю с банками-брокерами и оставить брокера-брокера

Cпасибо за детальный разбор и отмеченные плюсы. Прокомментируем минусы и расскажем про некоторые моменты.

Акцию с обучением мы завершили 31 мая. Это значит, что клиенты, которые открыли счет позднее, поучаствовать уже не смогут. Но, уроки в приложении оставили. Они всегда будут доступны.

У нас разная линейка тарифов. Можно выбрать тот, который будет для вас выгоднее с учетом вашей торговой стратегии. Ситуацию по условиям на рынке отслеживаем, анализируем и периодически вносим изменения в тарифную линейку.

Сейчас думаем и работаем над реализацией возможности получать купоны с дивидендами на другой счет. Когда будем готовы запустить такую функцию, обязательно сообщим.

Сейчас через нашу платформу можно совершать сделки с большим колличеством бумаг с Санкт-Петербургской и Московской бирж. Также доступны фьючерсы с MOEX. Расширяемся и дальше будет еще больше инструментов .

Мы стараемся сделать так, чтобы не только опытные трейдеры использовали наш сервис, но он был понятен и новичкам на фондовом рынке. Поэтому запустили обучение из 10 уроков в приложении, отдельное приложение для Android, раздел помощи на сайте, отдельный ютуб канал с обучающими видео и различными рубриками - Тинькофф Инвестиции, шоу Деньги не спят для полноценного погружения в рынок.

Чтобы составить персональный портфель, не всегда нужна помощь консультанта. У нас, на вкладке "Что купить" вы найдете множество мнений аналитиков по различным секторам экономики и бумагам, подборки портфелей. По большинству бумаг можно посмотреть идеи, прогнозы от ведущих инвестдомов.
Если этого для полной аналитики не достаточно, на тарифе Премиум может помочь персональный менеджер.

Мы за качественную поддержку, поэтому хотим проверить последний случай, который у вас оставил двоякие впечатления. Мы написали вам в ЛС и попросили ФИО с датой рождения для проверки.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: