Где находится депозитарий сбербанка

Обновлено: 18.04.2024

Депозитарий ПАО «Сбербанк» по праву занимает лидирующие позиции в своём сегменте рынка. Однако, несмотря на растущую в 2022 году активность населения в вопросах биржевой деятельности, многие до сих пор не знают, что это.

Что такое депозитарий

В качестве депозитария воспринимается подразделение финансового учреждения, выступающего как профессиональный участник биржевой деятельности. Это подразделение, в отличие от брокеров берёт на себя обязанности не по выполнению процессов купли-продажи, а по учёту и хранению ценных бумаг, а также записей о действиях с ними.

Клиенту, желающему приобрести ценные бумаги, необходимо открыть депо-счёт для их зачисления. На этом счету они будут числиться и с его помощью будет происходить управление ими.

Обслуживание таких счетов выполняет именно депозитарий.

Услуги предоставляются как для предприятий, так и для физ. лиц.

Для чего используется депозитарий Сбербанка:

перевод ценных бумаг с одного счёта на другой в соответствии с документальным обеспечением процесса;
обмен бумагами между разными депозитариями;
получение выписки или других отчётов с депо-счетов;
зачисление доходной части и дивидендов по имеющимся ценностям.

Список можно продолжить и дальше. Услуги депозитария необходимы всем держателям ценных бумаг.

Сбербанк депозитарий для физических лиц адреса

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

ПАО «Сбербанк» предлагает полный набор услуг по сопровождению ценных бумаг, при этом не имеет значения является ли клиент гражданином России или нет. То же условие распространяется на то принадлежат облигации отечественным или иностранным банкам.

Депозитарий представлен широкой реферальной сетью на территории страны.

При этом клиент имеет возможность пользоваться услугами подразделений из любого пункта обслуживания.

Специализированный депозитарий Сбербанка

Подразделение ведущей финансовой организации предоставляет клиентам полный набор услуг текущего направления. При этом тарифы для обслуживания юридически лиц значительно отличаются от аналогичных, предназначенных для клиентов частного порядка.

Депозитарий Сбербанка позволяет:

открыть счёт депо любого типа из возможных;
хранение, а также учёт прав собственности на облигации, в том числе ту их часть, которая не имеет физической эмиссии;
проведение любых операций с ценными бумагами, а также использование счетов в расчётно-клининговых компаниях;
оформление и сопровождение залоговых операций с документами;
корпоративное обслуживание, в том числе консолидация, дробление и доверенное участие в акционерных собраниях;
выплата доходов, погашение купонов.

Для более доступной работы, разработано приложение «Депозитарий», которое позволяет осуществлять учёт и ведение деятельности в удалённом режиме. Разработка соответствует всем нормам РФ и требованиям по ведению деятельности.

Система имеет высокий уровень безопасности и исключает доступ к депо счетам третьих лиц.

Эффективность системы была неоднократно проверена и доказана.

Деятельность депозитария контролируется нормами, установленными Центробанком РФ. Для открытия и ведения счёта депо можно воспользоваться интернет-сервисом, разработанным непосредственно для ведения подобной деятельности, который функционирует с 2010 года.

Помимо основной кредитно-депозитной деятельности, и ведения текущих счетов своих клиентов, Сбербанк предлагает большой выбор других финансовых услуг. Одной из самых востребованных в последние месяцы стала услуга депозитария. Сбербанк по праву занимает лидирующую позицию в этом сегменте рынка. Для кого-то это непонятное словосочетание, а кто-то активно использует Депозитарий ПАО Сбербанк России уже на протяжении длительного периода. Сейчас мы будем разбираться что это, и какие предложения есть у Сбербанка для клиентов.

Подробнее о депозитарном обслуживании
Депозитарий для физических лиц
Специализированный депозитарий Сбербанка
Обслуживание программ депозитарных расписок
Лицензии
Корреспондентские отношения
Тарифы депозитария Сбербанка
Контакты депозитария

Подробнее о депозитарном обслуживании

Депозитарное обслуживание — это обслуживание депозитарных счетов клиентов, с помощью которых хранятся ценные бумаги, и дальнейшее проведение с ними учетных и других операций.

Депозитарием является подразделение банка, занимающееся исключительно профессиональной работой на биржах ценных бумаг. Оно является активным участником биржевого процесса.

Отличительной чертой этого подразделение считается то, что оно не принимает участия в непосредственной купле-продаже ценных бумаг, а является посредником, осуществляющим учет и хранение ЦБ, в обязанности которого входит ведение записей о последующих действиях с ними.

Следовательно, для приобретения ценных бумаг и последующего их сохранения, клиент открывает в банке депо-счет, куда они будут в дальнейшем перечислены. Хранятся они в электронном виде, и при последующем желании их продать, банк просто переведет их на счет покупателя. Основной и важной особенностью таких счетов считается то, что банк непросто их сохраняет, он осуществляет полный цикл управления ими.

Основные функции депозитария:

открытие счета для любых видов операций как с российскими, так и иностранными ЦБ; осуществление операций обременения ценных бумаг: осуществление залоговых операций и обязательный их учет;
перевод купленных или проданных ЦБ со счета на счет с документальной фиксацией процесса;
обменные процессы между разными депозитариями;
составление выписок по счетам депо, предоставление различных отчетов и анализов;
аккумулирование и зачисление дохода и дивидендов по хранящимся ценным бумагам;
осуществление корпоративной деятельности по основным направлениям: консолидация и дробление, последующая конвертация, принятие участия в акционерных собраниях по оформленной доверенности.

И это еще далеко не полный спектр услуг. Банк выступает кастодианом международных Банков-депозитариев, принимающим на себя обязанности по хранению и учету базового актива, направленного на выпуск и погашение депозитарных расписок.

Депозитарий для физических лиц

Сбербанк осуществляет комплексную работу с созданием и ведением депо-счетов как для граждан России, так и иностранных клиентов. При этом, как уже отмечалось ранее, клиент может выбирать любые облигации независимо от места нахождения их эмитента.

Для обслуживания клиентов предусмотрено множество пунктов обслуживания. Однако центральный офис расположен в Москве.

Специализированный депозитарий Сбербанка

Помимо обслуживания физических лиц, в список приоритетных клиентов входят крупные компании желающие воспользоваться услугами ООО Спецдепозитарием Сбербанка. Сразу нужно отметить, ведение счетов и обслуживание юридических лиц осуществляется по другим тарифам, значительно разнящихся с подобными услугами для физ. лиц.

Список услуг будет практически идентичным для той и другой категории клиентов. Помимо основного списка услуг доступны еще и услуги для страховых компаний, организациям с самостоятельным регулирование, полный спектр услуг по ведению реестра ипотечного покрытия, хранению и учету закладных.

Стоит отметить, что на сегодняшний день уже предусмотрено приложение «Депозитарий», позволяющее вести удаленную работу с собственными счетами. При этом качество обслуживание и безопасность приложения соответствует всем нормам РФ по ведению подобной деятельности.

Обслуживание программ депозитарных расписок

Еще одним приоритетным направлением деятельности ПАО Сбербанка является участие в программах депозитарных расписок. На сегодняшний день в портфель услуг входит 55 активных программ находящихся на обслуживании Сбербанком, представленные 32 российскими компаниями.

Самые распространенные программы являются субсидированными. Такой вид программ является невероятно выгодным как для самого эмитента акций, так и для покупателя. С помощью депо-счетов клиенты могут легко создавать и погашать ADR/GDR.

Лицензии

Как и на любую другую деятельность, Сбербанк имеет лицензию на предоставление депозитарных услуг. Она утверждает права и обязанности Сбербанка как профессионального участника рынка ценных бумаг и позволяет ему заниматься оговоренной деятельностью.

Корреспондентские отношения

Для ведения полноценной работы в сфере предоставления депозитарных услуг, подразделением Сбербанка установлены корреспондентские отношения с крупными представителями РЦБ: депозитариями и регистраторами. Среди основных и самых важных партнеров стоит отметить:

Clearstream Banking S.A., НКО АО НРД, Euroclear Bank S.A./N.V. и др.;
АО «РО «Статус», АО ВТБ Регистратор, АО «Независимая регистраторская компания», АО «Регистратор Р.О.С.Т.» и др.

Для ознакомления с полным списком корреспондентов Депозитария нужно посетить раздел главного сайта банка, посвященному раскрытию информации о банке как об участнике рынка ценных бумаг.

Тарифы депозитария Сбербанка

Одной из важных особенностей Сбербанка то, что он предлагает невысокие тарифы на депозитарное обслуживание. Конечно, эти тарифы будут разниться для физических и юридических лиц.

Однако банк гарантирует депонентам предоставление части услуг на бесплатной основе. А также предлагает клиентам занимающимся малым бизнесом применять приложение для работы с биржевыми активами.

Приведем основные тарифы на обслуживание физ. лиц.

Контакты депозитария

Для удобства клиентов, Сбербанк предусмотрел множество крупных отделений (более 80), занимающихся непосредственно депозитарием.

Адреса депозитариев Сбербанка можно найти зайдя на сайт финансовой организации. Для удобства клиентов укажем адрес главного офиса — г. Москва, ул. Вавилова, д.19.

Приобретенные инвестором ценные бумаги подлежат обязательной регистрации в специально предназначенной для ведения такой деятельности организации — депозитарии. В его обязанности входит фиксация операций с активами и удостоверение их владельца. При наступлении банкротства брокера информация о совершенных его клиентами сделках не исчезнет — следовательно, они не понесут убытки. Общую статью о депозитариях читайте здесь.

Виды российских депозитариев

Итак, депозитарий — это компания, ведущая лицензированную деятельность по учету и хранению ценных бумаг. Благодаря ее услугам инвестору не требуется открывать индивидуальные счета у реестродержателей эмитентов всех принадлежащих ему акций и облигаций.

По состоянию на 2019 г. в России насчитывается около 400 таких организаций. Большая часть из них представляет собой обособленное подразделение брокера.

Специализированный и расчетный депозитарий

Существуют так называемые специализированные депозитарии. Помимо основной деятельности, они имеют право контролировать работу компаний, осуществляющих доверительное управление средствами своих клиентов — например ПИФов и НПФ. К этому типу относятся практически все крупнейшие российские держатели бумаг: Газпромбанк, Инфинитум, ВТБ и др.

Расчетный депозитарий играет роль посредника между юридическим лицом, выпустившим ЦБ, и их держателями. Осуществляет учет только бездокументарных выпусков. Большая часть депозитариев в нашей стране имеет лицензию именно на этот вид деятельности.

Кроме того, в России предусмотрен еще один тип депозитария — центральный, также его часто называют национальным. Этот статус может иметь только один участник рынка.

Центральный депозитарий

Взять на себя функции центрального депозитария согласно законам РФ может небанковская организация с объемом собственных средств более 4 млрд руб. Эта структура была создана для упрощения системы взаимодействия между участниками торгов. Она играет роль связующего звена в вопросах учета прав владения активами и обмена информацией о корпоративных действиях.

Счета депо могут быть открыты для:

Таким образом, в централизованном хранилище содержится / дублируется информация о количестве инвестиционных активов, которые учитывает та или иная компания, имеющая лицензию на депозитарную деятельность. Сведения о конечном держателе в него не передаются, поэтому подтвердить права собственности инвестора эта организация не может. Владельцем бумаг там прописан брокер, через которого их приобрел клиент.

Центральный депозитарий России — это НКО АО «Национальный расчетный депозитарий», входящий в группу компаний Московской биржи. Этот статус был присвоен ему в 2013 г. По сведениям на 2018 г. суммарная стоимость учтенных в нем активов превышала 40 млрд руб.

Депозитарий Сбербанка

Сбербанк России начал депозитарную деятельность в 1997 г. Действующая лицензия выдана в 2000 г.

Перечень предлагаемых им услуг включает в себя:

ведение счетов депо любого типа
фиксацию прав собственности на любые виды активов, в т.ч. выпущенных в документарном виде
операции, связанные с наложением и учетом обременения. На ЦБ обременение накладывается в случае, если владелец использует их в качестве залога или на них наложен судебный арест.
проведение корпоративных действий, например выплата дивидендов, погашение облигаций, проведение внеочередного собрания акционеров и т.д.

Главное конкурентное преимущество организации — широкая сеть филиалов. Благодаря ему удерживается уверенное лидерство по числу открытых счетов депо: в 2019 г. их количество достигло 1,7 млн. Несмотря на это, организация не входит в рейтинг лидеров по суммарной стоимости принятых на хранение активов, публикуемый ПАРТАД. На своем сайте она также не сообщает даже ориентировочные значения этого показателя.

Депозитарий Сбербанка обслуживает 29 крупнейших компаний, в число которых выходят все участники индекса голубых фишек и ряд других эмитентов. Кроме этого, действуют программы обслуживания российских депозитарных расписок, а также глобальных и американских. Ведется работа с любыми видами активов, в том числе с неэмиссионными выпусками — с паями, чеками, векселями, сертификатами. Список находящихся на обслуживании ЦБ содержит почти 24 тыс. позиций.

Для физических лиц услуги по открытию счета депо и учета на нем эмиссионных инвестиционных инструментов (акций, облигаций, депозитарных расписок) предоставляются бесплатно. Исключением являются заблокированные счета, за ведение которых взимается 30 руб. в месяц. Блокировка может быть наложена депозитарием за наличие задолженности по оплате его услуг.

За учет и хранение неэмиссионных ценных бумаг взимается комиссия 0,12% годовых, но не менее 10 руб. в день. Инвентарные операции, изменяющие остатки ценных бумаг на лицевых счетах депо , депозитарий Сбербанка также проводит за отдельную плату, равную 400 руб. Исключение — сберегательные сертификаты этого эмитента. За перевод активов в другую организацию и обмен векселей нужно внести комиссию 800 руб. за поручение.

Стоимость услуг для ИП и юридических лиц определяется в зависимости от суммарной цены размещенных ими активов.

Депозитарий Газпрома

Внесем ясность: депозитарная лицензия может выдаваться брокеру или банку. Т.е. если вы заключили договор брокерского обслуживания со Сбербанком и купили в его торговом терминале акции Газпрома, то они по умолчанию будут храниться в депозитарии Сбербанка.

Но если речь об отдельной компании, то ситуация другая. При выпуске ценных бумаг она заключает соглашение с регистратором — этот профессиональный участник рынка ведет аналогичную деятельность по учету владельцев ЦБ обратившегося к нему юридического лица. Хотя и с некоторыми отличиями от депозитария.

Официальным регистратором ПАО «Газпром» является АО “ДРАГА”. Никакой другой регистратор на ведение этой деятельности не уполномочен. Агентом по выплате доходов акционерам, учитывающим свои ЦБ в этой компании, назначен АО «Газпромбанк».

Узнать место хранения своих ценных бумаг акционер ПАО «Газпром» может у брокера, через которого они были приобретены. Если речь идет о покупке, совершенной еще в 90-е годы прошлого века (например, в 1993 году акции Газпрома выдавали в его офисах за ваучеры), то с высокой вероятностью активы можно будет обнаружить в одном из филиалов депозитария Газпромбанка. Можно также непосредственно обратиться в реестродержатель АО “ДРАГА”, заказав там соответствующую выписку.

Депозитарий Газпромбанка

Перечень эмитентов, выпуски которых учтены в этой организации, включает в себя 1214 позиции. Среди них можно найти акции и облигации всех лидеров российского рынка. Также доступны операции с паями, векселями, различными депозитарными расписками и другими типами инвестиционных активов.

Количество счетов депо, которые ведет депозитарий Газпромбанка, составляет порядка 400 тыс. По итогам 2018 г. он занимал первое место по рыночной стоимости принятых на обслуживание активов: эта цифра превысила 2 746 млрд. руб. Хотя еще в 2016 г. по этому показателю организация находилась на 4 месте.

Компания открывает счета депо с 1994 г. Действующая лицензия выдана в 2000 г.

Предлагает полный спектр услуг:

учет и хранение ЦБ
проведение залоговых операций
организация корпоративных действий

Кроме того, депозитарий Газпромбанка уполномочен на учет и хранение закладных заемщиков банка России.

Стоимость открытия счета депо составляет 300 руб. для физических и 1000 руб. для юридических лиц. Перевод ценных бумаг оценивается в 300 руб. за операцию, за их хранение и учет также каждый месяц взимается комиссия. Ее размер зависит от вида инвестиционного инструмента и общей стоимости размещенных активов, достигая 0,3% от этой величины.

Плата за услуги не взимается с клиентов, заключивших с АО «Газпромбанк» договор на ведение брокерского или индивидуального инвестиционного счета.

Депозитарий ВТБ

Депозитарий ВТБ ведет деятельность по лицензии, выданной в 2003 г. За это время он вошел в число лидеров рынка по объему учитываемых активов: компания обслуживает более 135 тыс. клиентов. При этом доля ценных бумаг, принадлежащая самым крупным из них, не превышает 15% от общей стоимости активов, переданных на хранение. Суммарная стоимость принятых на хранение инвестиционных бумаг по итогам 2018 г. превысила 951 млрд. руб.

В организации доступны услуги:

по учету любых видов российских и иностранных инвестиционных инструментов
по сопровождению корпоративных действий
по ведению залоговых операций

Услуги по открытию счета депо ВТБ предоставляет бесплатно. За хранение ценных бумаг удерживается комиссия:

0,075% годовых за российские активы при их стоимости до 10 млн руб.
0,056% за иностранные инвестиционные инструменты при их стоимости до 1 млн долларов
неэмиссионные ценные бумаги учитываются с взиманием платы в размере 0,08% годовых

При большей суммарной стоимости размещенных активов комиссия снижается. А клиенты брокера ВТБ освобождены от оплаты услуг по хранению купленных с его помощью инвестиционных инструментов.

В эпоху информационных технологий ценные бумаги существуют в бездокументарной форме, то есть в виде электронных записей. Это значительно упростило их выпуск и обращение.

Согласно Федеральному закону “О ценных бумагах” их владелец устанавливается на основании записи в соответствующем реестре. Реестр хранится у профессионального участника фондового рынка, называемого депозитарием. Что такое депозитарий, зачем и кому он нужен на фондовом рынке и как организован процесс хранения ценных бумаг в России и других странах мира — об этом в данной статье.

Типы депозитариев

Для того, чтобы купить на бирже ценную бумагу, необходимо иметь два счета:

брокерский — на котором хранятся денежные средства для ее покупки
депозитарный — для хранения самой ценной бумаги (например, акции)

Депозитарий — это номинальный держатель, на счет которого записаны ценные бумаги. В его обязанности входит слежение за их изменением на счете

В России больше 400 депозитариев. В большинстве случаев они являются обособленными подразделениями, которыми владеет управляющая или брокерская компания, поэтому под депозитарием часто имеют в виду самого брокера. Тем не менее это не вполне корректно. Для ведения депозитарной деятельности компании необходимо получить лицензию Центробанка РФ.

Изменения о состоянии активов записываются в реестр депозитария только в конце дня. Так что если вы в один и тот же день продали 100 акций Сбербанка, а затем купили то же количество (и так несколько раз), то клиринговый центр вашему депозитарию ничего не сообщит — в этой схеме у вас на счёте не произошло фактических изменений.

Можно выделить следующие типы российских депозитариев:

брокерский (основной тип, примеры: Финам, Кит Финанс и др.)
специализированный (ИНФИНИТУМ, СДК Гарант и др.)
депозитарии-кастодианы(Внешэкономбанк, Газпромбанк и др.)
централизованные депозитарии

Как сменить депозитарий

Законом предусмотрено, что если ЦБ отзывает лицензию, брокер обязан за месяц до завершения работы сообщить об этом клиентам. В этом случае ценные бумаги нужно перевести из его депозитария в другой, дав соответствующее поручение. Условия перевода разные, но в среднем за каждую операцию нужно заплатить от 300 до 400 рублей. О ситуации в случае банкротства российского брокера я писал здесь.

Стоимость хранения ценных бумаг

Комиссия за хранение активов обычно взимается ежемесячно. Некоторые брокеры применяют тарифы в зависимости от размера портфеля — компании выгодно, чтобы как можно больше бумаг хранилось на ее счетах. В этом случае при наличии на счетах определенной суммы (от нескольких десятков тысяч рублей) пользование депозитарием может быть бесплатно. В среднем депозитарная комиссия невелика — например, у брокера Финам для физ. лиц ведение счета стоит 177 р. в месяц, у брокера ВТБ Капитал — 100 рублей.

НРД — национальный расчетный депозитарий

Схема организации торгов на Московской бирже выглядит следующим образом. Помимо депозитариев, брокеров, управляющих компаний и клиентов там есть еще один участник процесса — “ Национальный расчетный депозитарий ”. Он по сути является высшей структурой, обслуживая всех профессиональных участников рынка ценных бумаг — российские банки, брокерские и финансовые компании.

В России НРД осуществляет хранение глобальных сертификатов и депозитарный учет всех облигаций федерального займа (ОФЗ), 99% выпусков корпоративных и региональных (субфедеральных и муниципальных) облигаций и т.д. В хранителе находится больше 15 тыс. выпусков бумаг общей стоимостью почти 40 трлн руб. Собственником НРД является Московская биржа. Фактически национальный депозитарий содержит данные о том, в каких депозитариях находятся ценные бумаги (обезличенно), тогда как они сами хранят сведения о конкретных владельцах бумаг.

Схема организации торгов на Московской бирже

Корреспондентская сеть НРД включает Центральные депозитарии стран СНГ, а также крупнейшие европейские централизованные структуры. Менее известен второй централизованный депозитарий СПбРДЦ (Санкт-Петербургский Расчетно-Депозитарный Центр), который используется при торгах на Санкт-Петербургской бирже и внебиржевых сделках.

Мировые депозитарии

В большинстве стран мира Центральные депозитарии — это коммерческие организации, созданные крупными участниками торгов, обычно при национальных фондовых биржах. Некоторые из них стали выполнять функции Международных Центральных Депозитариев (ICSD), которые осуществляют расчеты по сделкам с международными ценными бумагами, такими как еврооблигации. Многие также оперируют различными внутренними активами, обычно через прямые или косвенные (через местных агентов) отношения с местными структурами. Примеры международных депозитариев — Clearstream (ранее Cedel), Euroclear и SIX SIS.

Euroclear занимается внутренними и международными сделками, включая такие активы как облигации, акции, производные инструменты. Предоставляет услуги финансовым учреждениям, расположенным в более чем 90 странах. С 2013 года Clearstream и Euroclear имеют допуск на российский рынок.

Euroclear также выступает в качестве Центрального депозитария (CSD) для Бельгии, Нидерландов, Финляндии, Франции, Ирландии, Швеции и Великобритании, являясь крупнейшим международным центральным депозитарием в мире. Второй по величине в Европе — Clearstream, принадлежащий Deutsche Börse AG.

Интересно отметить, что держателем активов в таких депозитариях будете записаны не вы, а ваш брокер. Так что в теории брокер может совершать манипуляции с чужими бумагами, однако брокерские счета на зарубежных рынках страхуются: до 20 тысяч евро в Европе и до 500 тысяч долларов в США. К тому же некоторые брокеры по запросу могут создать обособленный депозитарный счет, что скорее всего повлечет дополнительные расходы.

Несмотря на то, что основанная в 1973 г. в Нью-Йорке американская депозитарная трастовая компания DTC рассматривается как национальная, а не как ICSD, она владеет более 2 трлн. долл. неамериканских ценных бумаг и американских депозитарных расписок (ADR) из более чем 100 стран. Общий объем активов превышает 10 трлн. долларов.

🔎 Нижестоящий российский депозитарий подчиняется НРД — сверка данных между ними увеличивает прозрачность информации. Однако брокерские депозитарии это скорее особенность России. В США депозитарная система помимо DTC представлена банками-кастодианами, а в Европе основную роль играют центральные депозитарии

Функции депозитария

Хранение ценных бумаг — основная функция депозитария. Однако только ей деятельность последнего не ограничивается; ниже перечислены другие важные функции этой структуры.

Выплата дивидендов или купонного дохода

После того, как эмитент запросит у НРД количество акций в депозитариях акционеров, компания переводит сумму дивидендов на счет НРД. Тот перечисляет деньги депозитариям держателей акций. Депозитарии удерживают налоги и направляют определенную сумму брокеру, который начисляет дивиденды на клиентские счета. Так же происходит и с купонами по облигациям. Иногда налоги или их часть удерживаются при выводе средств клиентом с брокерского на банковский счет.

Обратный выкуп акций

Когда эмитент объявляет об обратном выкупе акций (buyback), акционер может как принять предложение о сделке, так и отказаться от него. Чтобы продать акции напрямую компании, клиенту нужно обратиться в свой депозитарий. Он передаст онлайн-заявку на выкуп и бумаги автоматически спишутся с вашего счета в обмен на деньги. Правда, иногда могут потребовать бумажное заявление. Выкуп обычно проводится по среднерыночной цене, но она может быть и выше.

Участие в голосовании акционеров

Владелец акций любой компании имеет право, но не обязан, принимать участие в решении важных вопросов, таких как слияние и поглощение, выплата дивидендов, назначение ключевых менеджеров и т.п.

Перевод активов при сделках вне биржи

Купить или продать ценные бумаги можно и напрямую заинтересованной стороне. В этом случае их нужно перевести со счета в депозитарии на счет покупателя. Стоимость такого перевода — в среднем 2000 руб. Процедура похожа на банковский перевод и может осуществляться через личный кабинет.

Сдача ценных бумаг в аренду

Депозитарий может сдавать бумаги клиента в аренду брокеру, который в свою очередь зарабатывает на курсовой разнице или передаче в аренду активов другим участникам торгов — инвестиционным компаниям, банкам, брокерам или другим своим клиентам. Эта комиссия окупает работу брокера и депозитария.

Хотя использование брокером ценных бумаг клиента в своих интересах является предметом обсуждений, такое заимствование — обычная практика для банков и финансовых компаний. В том числе зарубежных. С учетом того, что в последнее время ряд брокеров полностью отменил комиссии за сделку, доход от кредитования ценными бумагами клиента других структур остается чуть ли не единственным их способом зарабатывать прибыль.

Где же гарантия, что бумаги вернутся обратно на счет? С этой целью брокер заключает внебиржевую сделку РЕПО. Это операция продажи ценной бумаги с обязательством ее обратного выкупа. Все сделки РЕПО фиксируются профессиональным участником рынка ценных — репозиторием. Это может быть клиринговая организация, депозитарий, организация профессиональных участников рынка.

Что такое репозиторий?

Кратко остановимся на связанном с депозитарием понятием «репозиторий». Основные направления деятельности репозитория – сбор и регистрация информации о производных финансовых инструментах и договорах РЕПО, заключенных на внебиржевом рынке. Репозиторий может выбрать только брокер. В русском языке есть некоторая путаница, поскольку встречается как написание «репозиторий», так и «репозитарий». Репозиторием называют и хранилище данных в более широком смысле, например хранилище файлов.

С момента запуска отчетности по сделкам репозиторий НРД зарегистрировал свыше 17 млн. договоров стоимостью в 1 685 трлн руб.

Теперь представлять в репозиторий информацию обязаны следующие участники финансового рынка:

брокеры и дилеры
биржи
банки, страховые и кредитные организации
депозитарии, регистраторы и клиринговые компании
негосударственные пенсионные фонды
управляющие компании

Как выбрать надежный депозитарий?

Новейшая российская история показала, что брокеры являются значительно более надежными финансовыми институтами, чем банки, банкротства которых в последние годы шли на многие десятки. У российских брокеров с 2000 года фиксировались единичные случаи банкротств, особенно повлекших проблемы с возвратом активов. Объясняется это не более сильной регуляцией ЦБ, а спецификой хранения ценных бумаг, в рамках которой продать их без ведома клиента и вывести деньги на чужие счета заметно труднее. И тут как раз стоит сказать спасибо депозитариям.

В результате по крайней мере первая десятка российских брокеров по объему ценных бумаг или торговому обороту в месяц выглядит достаточно надежной. Финам, БКС или Сбербанк брокер — риски банкротств этих брокеров и проблем с их депозитариями невелики. Актуальный список ведущих операторов можно найти на сайте Московской биржи.

Тем не менее если Банк России вдруг отзывает у брокера свою лицензию — это повод немедленно обратиться к его депозитарию с заявкой на перевод своих бумаг в депозитарий другой компании. Посмотреть список депозитариев можно на официальном сайте регулятора.

В статье рассмотрим, как функционирует депозитарий Сбербанка. Депозитарий ПАО «Сбербанк» по праву занимает лидирующие позиции в своем сегменте рынка. Однако, несмотря на растущую в 2019 году активность населения в вопросах биржевой деятельности, многие до сих пор не знают, что это.

Кроме основной деятельности кредитно-депозитного характера, а также ведения текущих расчетных счетов собственных клиентов, Сбербанк предоставляет большой перечень других услуг финансового рода. Одна из наиболее востребованных услуг – депозитарий. В данном сегменте рынка данное финансовое учреждение занимает лидирующую позицию. Некоторые клиенты пользуются депозитарием Сбербанка уже длительное время.

Что представляет собой депозитарное обслуживание

Депозитарное обслуживание представляет собой банковскую услугу по обслуживанию депозитарных счетов, при помощи которых клиенты банка хранят ценные бумаги и проводят с ними учетные и другие операции.

Клиенту, желающему приобрести ценные бумаги, необходимо открыть депо-счет для их зачисления. На этом счету они будут числиться и с его помощью будет происходить управление ими.

Депозитарий – это подразделение банковской организации, которое занимается только профессиональной деятельностью, связанной с биржами ценных бумаг.

Отличительная черта подобного подразделения – в непосредственной торговле ценными бумагами оно участия не принимает, а лишь выступает посредником, который осуществляет хранение и учет ценных бумаг. К его обязанностям относится регистрация записей о последующих действий, осуществляемых с ними.

Это значит, что клиенту, чтобы приобрести ценные бумаги и организовать их последующее хранение в банковской организации, следует открыть депо-счет. Именно на него приобретенные ценные бумаги будут в последующем перечислены. Их хранение осуществляется в электронном виде. Если у владельца возникает желание продать ЦБ, банк переводит их на его счет. Основная и важная особенность подобных счетов – банк не только хранит финансовые инструменты, но и осуществляет полное управление ими.

Основные функции

К основным функциям депозитария Сбербанка относят:

Открытие специального счета для проведения операции любого вида, причем не только с российскими, но и с иностранными бумагами.
Предоставление услуг по осуществлению операций, связанных с обременением бумаг: залоговые операции, их обязательный учет.
Осуществление перевода приобретенных или проданных бумаг между счетами и документальна фиксация указанного процесса.
Осуществление процесса обмена между различными депозитариями.
Предоставление разнообразных анализов и отчетов, составление выписок по депо-счетам.
Зачисление и аккумулирование дивидендов и дохода по ценным бумагам, которые хранятся в депозитарии.
Корпоративная деятельность по основным направлениям: консолидации, дробления, последующей конвертации, принятия участия в собраниях акционеров по предоставленной клиентом доверенности.

Данный перечень не отражает всего спектра услуг, предоставляемого депозитарием. Банк также выступает в качестве кастодиана международных депозитарных банков, принимая на себя обязанности, связанные с хранением и учетом базовых активов, направленных на выпуск, погашение расписок.

Услуги депозитария для физических лиц

Сбербанк проводит комплексную работу по созданию и ведению депо-счетов, открытых гражданами РФ и иностранными клиентами. Кроме того, клиент имеет право выбрать любые облигации, вне зависимости от того, где находится их эмитент.

Центральный офис депозитария располагается в Москве, однако для удобства своих клиентов банковская организация предусмотрела множество пунктов, в которых происходит обслуживание клиентов.

Спецдепозитарий Сбербанка

Кроме обслуживания физических лиц, приоритетными для банка клиентами являются крупные компании, которые желают пользоваться услугами ООО "Спецдепозитария". Следует сразу заметить, что ведение и обслуживание счетов, открытых юридическими лицами, осуществляется в соответствии с другими тарифами, которые значительно отличаются от тарифов на предоставление услуги для физических лиц.

Перечень услуг Сбербанка, предоставляемых юридическим лицам, практически идентичен таковому у физических лиц. Кроме основных услуг, доступны также услуги для страховых организаций, организаций, осуществляющих самостоятельное регулирование, весь спектр услуг, связанных с ведением реестра ипотечного покрытия, хранения, учета закладных.

Необходимо отметить, что в настоящее время также предусмотрено специально мобильное приложение, которое позволяет осуществлять удаленную деятельность со своими депо-счетами. При этом безопасность и качество обслуживания приложения полностью соответствует нормам РФ, предусмотренных для ведения подобной деятельности.

Услуги по обслуживанию программ депозитарных расписок

Рассмотрим услуги депозитария подробнее. Еще одно приоритетное направление деятельности Сбербанка – участие в программах, связанных с депозитарными расписками. В настоящее время в портфеле услуг находится 55 активных программ, которые обслуживает Сбербанк, предоставленных 32 компаниями (российскими).

Наиболее распространенными являются субсидированные программы. Программы такого вида невероятно выгодны не только для самого эмитента ценных бумаг, но и для покупателей. Используя депо-счета, клиенты банка могут с легкостью создавать и осуществлять погашение ADR/GDR.

Лицензирование

Как и любая другая деятельность Сбербанка, предоставление услуг депозитарного характера лицензировано. Лицензия утверждает обязанности и права данной банковской организации в качестве профессионального рыночного участника ценных бумаг, позволяет ему осуществлять оговоренную деятельность.

Адрес депозитария Сбербанка в Москве: ул. Вавилова, 3.

Тарифы

Сколько стоят услуги Сбербанка? Одна из важнейших особенностей данной банковской организации – невысокие тарифы на обслуживание депозитарного характера. Для юридических и физических лиц они отличаются, но банк гарантирует своим клиентам предоставление некоторых услуг на безвозмездных основах.

Каковы же тарифы депозитария Сбербанка? Административные операции по депо-счетам физических лиц осуществляются бесплатно, а услуги по хранению и учету ценных бумаг обойдутся в 30 рублей в сутки. Открытие счета номинального держателя в реестре владельцев ценных бумаг - 10000 руб. За перечисление средств в другую кредитную организацию взимается комиссия в размере 1 % от суммы. По отзывам, тарифами депозитария Сбербанка клиенты, как правило, довольны.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: