Как купить золото через втб инвестиции

Обновлено: 28.04.2024

8 июня 2020 года ВТБ запустил биржевой фонд для инвестиций в золото (тикер VTBG). Конкурент данного фонда на российском рынке ETF компании ФинЭкс (тикер FXGD).

Наконец то у российских инвесторов появилась альтернатива, целых 2 фонда для инвестиций в золото)!!

В чем же отличие фонда ВТБ от ФинЭкс.

Биржевой фонд «ВТБ – Золото» инвестирует в золото через покупку международного SPDR Gold Shares ETF, который обеспечен физическим золотом (покупает и хранит золото).

SPDR Gold Shares ETF - это крупнейший мировой фонд ETF держатель физического золота. По отчету World Gold Council, фонд хранит 1.122,8 тонны золота. (Для справки золотой запас России 2.207 тонн).

Фонд ФинЭкс (FXGD) синтетическая репликация через СВОП на золото, т.е. не хранит физическое золото. Фонд заключает одномесячный своп в отношении LBMA Gold Price AM (лондонский утренний золотой фиксинг, основная цена золота) с банком UBS AG.

Какие же расходы несут инвесторы фондов?

Комиссии фонда VTBG не превысят 0,5% годовых, у FXGD комиссии 0,45% в год.

Оба фонда торгуются на московской бирже их можно купить через мобильное приложение брокера.

Если в начале 2000 года его тройская унция золота стоила около 285 долл., то с тех пор цена выросла до уровней выше 1700 долл. В последние месяцы центробанки мира проводят активную политику по денежным эмиссиям, что может поддержать дальнейший растущий тренд на золото. Во многих развитых странах наблюдаются отрицательные реальные процентные ставки. В таких условиях золото становится универсальным инструментом сохранения сбережений. Посмотрите свой портфель и может быть стоит добавить в него немного золота. Известный американский инвестор Рэй Далио, предлагает держать в золоте от 5 до 10% портфеля.

Начала формировать портфель по золоту еще прошлым летом. Также провела отдельный вебинар по инвестициям в золото. Где подробно разобрала, как само золото, так и способы вложения. Планирую держать золото в портфеле надолго.

Поэтому появление в России фонда инвестирующего в физическое золото оцениваю положительно. Сегодня приобрела себе немного паев VTBG, посмотрим результаты через год.

Если хотите больше узнать об инвестициях в золото, смотрите на моем сайте

Подписывайтесь на канал, чем больше будет вдумчивых читателей, тем интереснее будет готовить для вас полезные материалы по инвестициям.

ВТБ Капитал Инвестиции со 2 ноября меняют стратегию фонда «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF). Теперь его активы будут инвестироваться в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ). Это первый в России биржевой фонд, активы которого обеспечены реальными золотыми слитками. Фонд предназначен для диверсификации рисков фондового рынка и получении потенциального дохода, привязанного к динамике цен на золото.

Торги паями «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» на Московской бирже были запущены в июне этого года. На первоначальном этапе его базовым активом выступал ETF SPDR Gold Shares. Теперь активы БПИФ ВТБ будут инвестированы в золотые слитки. Расходы VTBG ETF (TER) составят 0,66% годовых. Брокерская комиссия по сделкам с БПИФ ВТБ составляет 0% при операциях через Банк ВТБ. Купить и продать паи можно в один клик в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции. Инвестировать средства в «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» можно в рублях или долларах. Цена пая на бирже составляет порядка 1 рубля в настоящий момент и эквивалент в иностранной валюте. При владении фондом от трех лет инвестор может получить налоговый вычет.

«В нынешних условиях низких процентных ставок, волатильности валют золото становится универсальным инструментом сохранения сбережений. Иметь не менее 5% золота в инвестиционном портфеле сейчас представляется взвешенным решением. Осуществлять такие инвестиции для розничного инвестора удобнее всего через БПИФ. Наша цель — обеспечить клиентов наиболее качественными продуктами и сделать процесс инвестирования максимально простым и удобным. Поэтому мы рады представить рынку уникальную стратегию инвестиций в золото с физическим хранением в России», — отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.

ВТБ Капитал Инвестиции сегодня предлагают самую широкую линейку БПИФ на российском рынке из 9 фондов, покрывающих все классы активов. ВТБ видит высокий спрос на данные инструменты для инвестиций, и намерен активно развивать это направление. Стоимость чистых активов по всем БПИФ ВТБ уже превысила 5 млрд руб.

В предыдущей статье мы рассмотрели, какими инструментами на золото можно торговать. Напомним:

ETF: FXGD, номинированный в рублях, и FXGD, номинированный в долларах.

Акции золотодобывающих компаний: «Полюс» и «Polymetal».

Фьючерс на тройскую унцию золота GDZ9.

Теперь рассмотрим, как можно совершать сделки через приложение ВТБ Мои Инвестиции. Для примера совершим сделку с ETF FXGD, номинированным в рублях (рис. 1):

На главной странице выбираем «Поиск».
Открываем строку поиска.
Пишем название интересующего актива (FXGD).
Выбираем актив (FXGD).
Нажимаем клавишу «Купить».
Указываем количество лотов. Важно запомнить, что всегда указывается количество лотов, а не количество самих ценных бумаг. В случае с FXGD 1 лот = 1 ETF.
Устанавливаем цену, по которой хотим купить.
Нажимаем клавишу «Купить».
Проверяем и подтверждаем заявку.
После покупки появляется исполненная сделка с названием актива, количеством и ценой.

Теперь рассмотрим, как выставить заявку на продажу (закрытие) ранее открытой позиции (рис. 2):

На главной странице выбираем фондовый рынок. Все ETF торгуются на фондовом рынке, поэтому нужен именно он.
Находим открытую позицию и нажимаем на неё.
В появившемся окне выбираем клавишу «Продать».
Устанавливаем количество.
Устанавливаем цену.
Проверяем и подтверждаем заявку.
После подтверждения появляется активная заявка с названием актива, количеством и ценой. Как только цена достигнет заданного уровня (на картинке это 652), сделка будет совершена.

Оцените урок

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Курсы
Играть
В эфире
Помощь

Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Лайфхаки инвестора
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Разбор

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

В периоды кризисов и неопределенной ситуации в экономике особую популярность приобретает вложение денег в драгоценные металлы. Всем желающим сохранить и приумножить свой капитал будет полезно узнать, как купить золото через ВТБ Инвестиции.

Особенности Фонда ВТБ

Банк ВТБ — один из крупнейших российских брокеров. Клиентам доступен обширный выбор отечественных и зарубежных акций, облигаций, ETF.

Чтобы быть уверенным в сохранности капитала можно его вложить в золото.

Брокер располагает несколькими видами собственных биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ):

ВТБ — Фонд Акций американских компаний — VTBA;
ВТБ — Корпоративные российские еврооблигации смарт бета — VTBU;
ВТБ — Фонд Американский корпоративный долг — VTBH;
ВТБ — Индекс МосБиржи — VTBX;
ВТБ — Ликвидность — VTBM;
ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета — VTBB;
ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета — VTBY;
ВТБ — Фонд Золото. Биржевой — VTBG;
ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран — VTBE.

Присутствие в портфеле золота повышает надежность и расширяет диверсификацию. БПИФ представляет собой российский аналог зарубежного инструмента ETF. Особенность VTBG — обеспечение активов физическим золотом. Слитки хранятся в России в Банке ВТБ.

Это отличает данный БПИФ от другого популярного биржевого инструмента — фонда от компании Finex FXGD, который не имеет обеспечения в виде драгметалла. Другое важное достоинство VTBG — отсутствие комиссий за покупку и продажу паев в случае, если инвестор совершает сделки непосредственно через брокера ВТБ.

Основные способы заработать на золоте

Существует несколько инструментов для инвестирования в золото. Они отличаются доходностью, уровнем риска и ликвидностью.

Обезличенный металлический счет

ОМС напоминает банковский вклад, привязанный к курсу драгоценного металла. Его доходность следует за биржевой стоимостью золота. Инвестор приобретает за деньги некоторое количество драгметалла в виртуальном виде. Физическим золотом ОМС не обеспечиваются. На счете клиента при этом отражаются количество металла и его текущая стоимость согласно внутреннему курсу банка.

На сайте ВТБ можно посчитать предполагаемую доходность с помощью онлайн калькулятора.

Такой инструмент, как ОМС, предлагают многие российские банки. Помимо золота, инвестировать можно в другие металлы — серебро, палладий, платину.

Покупка металла на ОМС не облагается НДС. Инвесторам не нужно тратить деньги на обеспечение надежного хранения золотых слитков и монет. Инструмент обладает высокой ликвидностью. На ОМС распространяется льгота на долгосрочное владение, с помощью которой инвестор, продержавший металл на счете не менее 3 лет, освобождается от уплаты НДФЛ при его продаже.

Среди недостатков этого способа необходимо отметить большой спред между ценой покупки и ценой продажи металла. ОМС относят к внебиржевым инструментам, поэтому все операции совершаются только через банк-эмитент. Не распространяются на металлические счета и гарантии со стороны Агентства по страхованию вкладов. Поэтому в случае банкротства организации, клиенты могут потерять свои инвестированные в металлы средства.

Exchange Traded Fund — популярный инструмент для долгосрочного инвестирования. Он представляет собой индексный фонд, который отслеживает динамику цен на акции, облигации и драгоценные металлы. Инвесторы могут приобретать и продавать паи на фондовом рынке через брокера.

Активы фонда — золотые слитки, хранящиеся в ВТБ.

На Московской и Санкт-Петербургской биржах предлагается несколько ETF на золото:

FXGD от ирландской компании Finex;
VTBG от ВТБ;
TGLD от ООО «Тинькофф Капитал».

Между ними есть различия в стоимости пая, способе репликации актива и размере комиссии за управление. Индексные фонды обладают высокой ликвидностью. Паи можно быстро продавать и покупать с помощью мобильного приложения. Все операции совершаются в онлайн-режиме.

Инструмент подойдет для инвесторов, не обладающих большим капиталом. Стоимость 1 пая фонда TGLD составляет всего $0,08. Комиссия за управление у различных ETF, доступных рядовому инвестору на Московской и Санкт-Петербургской биржах, составляет от 0,45% до 0,74% в год и включена в цену актива.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Инвестиции в ценные бумаги золотодобывающих компаний — отличный вариант для приумножения собственного капитала. На динамику их стоимости влияют как изменение цены на мировом рынке на драгоценные металлы, так и эффективность бизнес-модели предприятия.

Инвесторам доступны акции крупнейших российских золотодобытчиков:

«Полюс»;
«Полиметалл»;
«Селигдар»;
«Лензолото»;
«Петропавловск».

Золото традиционно выступает в роли защитного актива во времена кризисов. Ценные бумаги компаний демонстрировали впечатляющий рост котировок в течение большей части 2020 г. На увеличение стоимости оказала влияние глобальная пандемия COVID-19, спровоцировавшая уход инвесторов от рискованных вложений.

Инвестиции в акции золотодобытчиков обладают важным преимуществом перед другими вариантами вложений в драгметаллы. Держатели ценных бумаг могут заработать как на росте курсовой стоимости активов, так и за счет получения части прибыли, распределенной между акционерами в виде дивидендов.

К рискам вложений в акции золотодобытчиков можно отнести:

риск падения прибыли компаний за счет неэффективного менеджмента;
истощение основных месторождений;
падение цены на драгметаллы на мировом рынке при стабилизации ситуации в экономике.

Фьючерсы

На фондовом рынке под ними понимают контракты на продажу или покупку какого-либо актива в будущем по установленной цене. Чаще этот инструмент используется не для долгосрочных инвестиций, а для спекулятивных сделок.

Существует два типа фьючерсов на Московской бирже.

Биржевой курс фьючерсов на золото повторяет динамику стоимости металла на рынке. Доход можно получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.

Фьючерсы имеют несколько важных параметров:

дату экспирации;
тип контракта — поставочный или расчетный;
шаг цены;
объем контракта;
гарантийное обеспечение — средства, которые должен внести трейдер для оформления фьючерсного контракта.

Инструмент отличается хорошей ликвидностью и высокой потенциальной доходностью. Комиссии и издержки на заключение контрактов незначительны. Спреды между ценой покупки и ценой продажи минимальны. Главный недостаток фьючерсов — высокий риск. Инструмент отличается большой волатильностью и может принести немалые убытки трейдеру.

Нюансы приобретения золота через «ВТБ Мои инвестиции»: алгоритм действий

Чтобы сделать это, удобно воспользоваться следующим порядком действий:

Открыть брокерский счет.
Установить на смартфон приложение «ВТБ Мои инвестиции».
Перевести деньги на брокерский счет.
Найти в приложении фонд на золото с тикером VTBG.
Указать нужное количество паев, выбрать тип цены (рыночная» или «лимитная»).
Совершить сделку, нажав на кнопку «Купить».

Инвестирование в драгметаллы через брокера ВТБ не отличается от приобретения других активов на фондовом рынке. Аналогично осуществляются сделки и с иными ETF на золото — фондами от Finex и Tinkoff.

Крупнейший российский брокер «ВТБ Инвестиции», акции которого можно купить через мобильное приложение, предлагает обширный выбор инструментов для работы на фондовом рынке.

Что такое акции: главные особенности

Начать инвестировать вместе с ВТБ можно даже с одной акцией.

Акция — одна из разновидностей ценных бумаг, которые торгуются на биржах. Они подтверждают право владения частью активов эмитента. Держатели ценных бумаг являются совладельцами компании.

Преимущества приобретения

С покупкой акций инвестор получает ряд важных прав. Они позволяют:

участвовать в управлении компанией путем голосования на собрании акционеров;
получать дивиденды;
претендовать на часть имущества компании в случае ее ликвидации.

Рыночная стоимость прибыльных компаний увеличивается. Это ведет к повышению котировок бумаг. Помимо получения дивидендов, инвестор может зарабатывать на продаже возросших в цене активов на фондовой бирже.

Основные виды

Существует 2 основных типа акций. Различия касаются условий выплаты дивидендов и прав на участие в управлении компанией.

Обыкновенные

Разновидность ценной бумаги, владение которой дает инвестору право голосовать на собрании акционеров и получать часть прибыли. Одна акция эквивалента одному голосу. Размер дивидендов утверждается на собрании акционеров по предложению совета директоров.

Привилегированные

Держатели привилегированных акций получают дивиденды в приоритетном порядке, но не могут участвовать в управлении компанией. Размер и периодичность выплат устанавливается на общем собрании акционеров.

При отсутствии выплат инвестор получает возможность принимать участие в голосовании. Кроме того, владельцы привилегированных акций имеют преимущества перед рядовыми акционерами при ликвидации организации. Они первые получают выплаты от реализованной собственности компании.

Какие акции можно приобрести через «ВТБ Мои инвестиции»

Брокер ВТБ предлагает клиентам более 10 000 различных финансовых инструментов, включая облигации, фонды и ETF. Самым востребованным классом ценных бумаг являются акции зарубежных и отечественных компаний.

Отечественные

Операции с активами российских компаний доступны без ограничений всем гражданам РФ. Отличительная особенность отечественных акций — высокая дивидендная доходность. Многие российские «голубые фишки» щедро делятся прибылью с инвесторами. Годовые выплаты могут составить 6-8%. Максимальную ликвидность имеют бумаги крупнейших компаний:

«Газпром»;
«Лукойл»;
«Сбербанк»;
«Аэрофлот»;
«Норильский никель».

Это флагманы российской экономики. Инвестиции в них отличаются низким уровнем риска. На длительной дистанции бумаги показывают рост котировок и приносят владельцам высокий доход от дивидендов.

Новичкам стоит обратить внимание и на компании, которые не направляют прибыль на выплаты акционерам, а используют заработанные деньги для развития собственного бизнеса. Среди самых ликвидных и потенциально прибыльных бумаг роста можно выделить следующие:

Эти активы демонстрируют устойчивый рост котировок. Доход инвестор может получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи акции.

Заработать можно как на росте акций, так и на падении.

Зарубежные

ВТБ предлагает инвесторам возможность приобрести активы ведущих иностранных компаний. Доступны акции, представленные на Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах. Дивидендная доходность зарубежных активов уступает российским «голубым фишкам». Однако инвестиции в бумаги иностранных эмитентов надежно защищены от девальвации рубля.

Инвесторы могут вкладывать деньги в крупнейшие компании США, Европы и Китая:

Amazon;
Apple;
Microsoft;
Alibaba;
Nvidia;
Facebook.

Держатели бумаг приобретают долю в финансовых и промышленных структурах, которые являются лидерам в своих отраслях. Инвестором, предпочитающим получать стабильный доход, целесообразно включить в портфель акции «дивидендных аристократов». Так называют американские компании, входящие в индекс S&P 500 и повышающие размер выплат акционерам последние 25 лет. Среди инвесторов популярны следующие активы:

AT&T;
Coca-Cola;
3MCo;
Procter&Gamble;
Realty Income.

Составив портфель из компаний, представляющих разные секторы экономики, инвестор сможет на длительной дистанции гарантировать уверенный рост стоимости активов.

Как начать инвестировать

ВТБ предлагает упрощенную процедуру открытия брокерского счета. Чтобы получить возможность начать инвестиционную деятельность, достаточно:

Установить приложение «Мои инвестиции» на смартфон или ПК.
Подать заявку на открытие брокерского счета. Это можно сделать в дистанционном режиме без посещения офиса банка.
Дождаться регистрации персонального брокерского счета.

После этого можно вносить деньги и покупать ценные бумаги отечественных и зарубежных компаний. Активы некоторых российских компаний стоят меньше 1000 руб. Поэтому начинать инвестировать можно, не располагая крупным капиталом.

Налогообложение при продаже акций и получении дивидендов

В обязанности брокера ВТБ входит уплата налогов с дохода, полученного на фондовой бирже. НДФЛ удерживается в следующих случаях:

получение дивидендов от американских, европейских и российских компаний;
закрытие брокерского счета;
окончание налогового периода.

Согласно действующему законодательству, для налоговых резидентов РФ ставка НДФЛ составляет 13% от суммы полученного дохода.

Инвестор должен оплатить НДФЛ от прибыли, полученной в результате продажи активов. Если акции номинированы в долларах или евро, при расчете дохода учитывается разница курса валют.

Налог автоматически удерживается брокером с начисленных дивидендов по акциям. Для российских бумаг ставка равна 13%. С выплат, полученных от американских компаний, удерживается налог в размере 30%. Инвесторы, подписавшие форму W-8BEN, могут снизить размер отчислений. В этом случае брокер удерживает 10% автоматически при начислении дивидендов. Дополнительно 3% инвестор должен оплатить самостоятельно через налоговую службу РФ в конце отчетного периода.

Стоит ли покупать акции через «ВТБ Мои инвестиции»

ВТБ входит в число самых крупных российских брокеров. Число клиентов постоянно увеличивается. Брокер обладает рядом преимуществ:

низкими комиссиями за сделку;
удобным мобильным приложением «ВТБ Мои инвестиции»;
оперативной работой службы поддержки;
бесплатным обслуживанием брокерского счета;
аналитическими материалами от инвестбанка «ВТБ Капитал».

Открыть новый брокерский счет можно онлайн, оформив заявку через интернет. Время оформления составляет 3-5 минут. Для подачи заявления потребуется паспорт и СНИЛС или ИНН. За открытие нового брокерского счета можно получить в подарок акции предприятий США и России.

По умолчанию брокер подключает новым инвесторам «Мой онлайн». Комиссия здесь составляет 0,05% от суммы покупки или продажи активов.

Брокер ВТБ предлагает ряд собственных биржевых фондов. Важное преимущество инструментов — отсутствие комиссии за покупку и продажу.

Отзывы клиентов

Марина, 28 лет, Пенза: «Пользуюсь «ВТБ Инвестициями» уже 2 года. Получила бонус за регистрацию нового счета от банка. Нравятся интерфейс мобильного приложения и отличный выбор инструментов».

Николай, 47 лет, Москва: «Открыл в ВТБ индивидуальный инвестиционный счет. Покупаю акции российских предприятий и ОФЗ. Инвестирую регулярно, цель — вложить за год 400 тыс. руб. для получения максимального налогового вычета по типу 1».

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: