Как начать инвестировать с нуля пошаговые инструкции втб

Обновлено: 06.05.2024

По всему миру держатели капитала сталкиваются с увеличением уровня инфляции и неспособностью банков сохранить капитал клиентов только через депозиты. Если человек не хочет по нескольку процентов в год терять свой капитал, ему так или иначе придется осваивать инвестирование, или же доверять кому-то свой капитал для этого.

Важно знать. По данным Росстата, предварительный расчет инфляции на 2021 год составил 8.39% годовых. Средняя ставка по депозитам для физических лиц в 2021 году составила всего 6.1% годовых.

Выходит, что пассивного дохода по депозитам и даже полного сохранения реальной стоимости капитала в ближайшее время нам точно не видать, поэтому однозначно стоит осваивать другие, более перспективные способы сохранения и преумножения капитала. Один из них – инвестиции на фондовой бирже.

Необходимость инвестирования понимают не только разумные владельцы капитала, но и финансовые организации. Все больше организаций предоставляют брокерские услуги на территории РФ. Более подробно об актуальных направлениях инвестирования в 2022 году можете прочитать в отдельной статье.

Интересно знать. Брокер — это компания, предоставляющая инвестору доступ к бирже.

Все крупные банки, опираясь на свою репутацию и на многочисленную аудиторию, доверяющую им свои финансы, создают отделения брокерских услуг и активно рекламируют их своим клиентам, привлекая на фондовый рынок множество людей. Одним из таких банков является банк ВТБ.

Из этой статьи вы узнаете:

1 Что вам нужно знать о ВТБ инвестициях

2 Как заработать на ВТБ инвестициях

2.1 Брокерский счет в ВТБ
2.2 Индивидуальный Инвестиционный Счет в ВТБ
2.3 Доверительное управление ВТБ Капитал
2.4 Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
2.5 Робот-советник по инвестициям от ВТБ

Что вам нужно знать о ВТБ инвестициях

ВТБ – один из крупнейших банков страны с государственным участием. Имеет репутацию надежного банка, а брокерской деятельностью занимается с 2003 года. По объему клиентских операций по результатам ноября 2021 года входит в топ-10 брокеров на Московской бирже:

И в топ-5 на Санкт-Петербургской бирже.

Ещё я недавно делал обзор о заработке на инвестировании в Сбербанке – советую посмотреть.

Существует несколько способов, как зарабатывать на инвестициях в ВТБ:

брокерский счет с доступом к фондовой бирже;
индивидуальный инвестиционный счет (ИИС);
доверительное управление капиталом.

Обратите внимание. Желающим освоить инвестирование через ВТБ или через любую другую организацию следует помнить, что брокер не может дать гарантий получения прибыли или сохранения капитала клиента в полном объеме.

Это правило действует как на операции по брокерскому счету или ИИС, осуществляемые клиентом самостоятельно или на основании рекомендаций на официальных информационных ресурсах брокера или полученных от так называемого «роботизированного советчика» в приложении, так и на все инвестиционные продукты банка, предполагающие доверительное управление капиталом клиента. В отличие от банковских вкладов, защищенных Агентством по страхованию вкладов (АСВ), в инвестициях присутствует риск потери капитала.

Как заработать на ВТБ инвестициях

Допустим, вы уже изучили предварительную информацию об инвестициях, о фондовой бирже, о видах ценных бумаг, о предложениях различных брокеров. После этого вы выбрали именно ВТБ и желаете узнать, реально ли заработать, пользуясь услугами этого брокера. Ответ различается в зависимости от способа инвестирования через ВТБ и от того, как конкретно будут совершаться вложения и торги.

Брокерский счет в ВТБ

Клиент банка ВТБ может совершать торговые операции на фондовой бирже тремя способами:

через приложение ВТБ Мои инвестиции;
через терминал OnlineBroker, доступный в Личном кабинете банка;
через торгово-инвестиционный сервис QUIK.

Для этого нужно сначала создать брокерский счет в банке ВТБ.

Это делается в офисе банка, через Личный кабинет на сайте банка (вкладка Инвестиции), или через приложение Мои Инвестиции. Для открытия счета нужны документы, удостоверяющие личность: паспорт гражданина РФ, СНИЛС и ИНН. После регистрации клиент получает данные для входа (пароль), которые вводятся в приложение Мои Инвестиции. В приложении клиент может пополнить счет и начать торговать на фондовой бирже.

Важно. Самое удобное пополнение счета (более быстрое и без лимитов) – с карты банка ВТБ, потом рекомендуется завести ее для работы с этим приложением.

Основной принцип торговли на фондовом рынке – покупка ценных бумаг по одной цене, и продажа их после того, как цена поднимается. Существует несколько подходов к торговле:

1. Долгосрочные вложения. Это покупка акций надежных компаний, которые прошли испытания временем, активно развиваются и не дают повода для опасений насчет своего закрытия. Акции таких компаний, как Microsoft, Apple, Mercedes, BMW или Газпром могут значительно вырасти через несколько лет. Также на долгосрочную перспективу выгодны вложения в облигации федерального займа для населения или облигации компаний – это ценные бумаги, которые страна или компания выпускает для получения средств на свое развитие. Вложения такого рода подойдут и для новичков, нужно только иметь представление о компании, активы которой предполагается приобрести.

Важно. Долгосрочно вкладывать в акции выгоднее через ИИС, а не через брокерский счет. Через брокерский счет выгодно покупать облигации, так как через ИИС их покупать нельзя.

2. Спекуляции на фондовом рынке. Это покупка ценных бумаг и быстрая их продажа в случае подъема их цены. Этот способ требует активного самостоятельного участия. Если проводить много удачных сделок каждый день, прибыль может оказаться очень значительной. Спекулировать на бирже рекомендуется, конечно же, только профессионалам, но с помощью приложения ВТБ Мои инвестиции, включающего в себя роботизированного помощника, который сам формирует инвестиционный портфель, и огромного объема доступной информации в помощь инвестору, начать быструю торговлю можно и с минимальными вложениями новичку.

Видеообзор. Заработок с 1000 рублей в ВТБ Мои Инвестиции – практический опыт:

3. Скальпинг. Это заработок на минимальных колебаниях цены на ценные бумаги. Прибыль в этом случае напрямую зависит от размера денежной суммы, вложенной в портфель. Изменение цены одной акции будет совсем незначительное, но объем перепроданных бумаг даст существенную прибыль. Способ рекомендуется исключительно профессиональным инвесторам, разбирающимся в работе рынка, так как при неверном прогнозе изменения цены можно потерять средства мгновенно.

Индивидуальный Инвестиционный Счет в ВТБ

ИИС – это вид брокерского счета с возможностью получения налогового вычета (до 52000 рублей). Из ИИС нельзя выводить вложенные деньги минимум 3 года, поэтому счет подходит для долгосрочных инвестиций. При этом есть ряд ограничений, например, нельзя пополнять ИИС более чем на 1 миллион рублей в год и проводить сделки с облигациями.

Есть 2 типа налогового вычета по ИИС:

Тип А: вычет из суммы, вложенной в ИИС за год.
Тип Б: освобождение от НДФЛ на доход по инвестиционному счету.

Таким образом, открытие ИИС более предпочтительно, если вы имеете какой-то официальный доход (например, зарплату), с которого платите налоги. Инвестируя в ИИС, можно вернуть часть средств от уплаченных налогов с официального дохода.

Обратите внимание. На одно физическое лицо может быть открыт только 1 ИИС, а брокерских счетов – любое количество. Одновременно брокерский счет и ИИС открывать можно.

Для более наглядного выбора счета для заработка на инвестициях они сравнены в таблице:

Тарифы для брокерского счета и ИИС в ВТБ одинаковые. Действия с обоими счетами проводятся через приложение Мои Инвестиции.

Доверительное управление ВТБ Капитал

Банк ВТБ имеет в своей структуре специальное подразделение управления инвестициями для частных и корпоративных клиентов – ВТБ Капитал.

Доверительное управление средствами через ВТБ капитал дает клиентам возможность заработка на своем капитале без активного участия в торговых операциях на фондовом рынке, отслеживания цен и проведения анализа. Вместо клиента этим займутся квалифицированные инвесторы. Инвестирование осуществляется на основе как разработанных специалистами стратегий с минимальными рисками, так и на основании предпочтений клиента (конкретная валюта, отрасли или география инвестирования).

Стоит напомнить, что доверяя капитал под управление организации, клиент не имеет никаких гарантий прибыли и сохранения капитала. Однако репутация такого банка, как ВТБ, подтверждает его компетентность в распоряжении клиентскими деньгами.

Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции

Инвестирование приобретает массовый характер, а значит, необходимы удобные инструменты, доступные для освоения любому пользователю. Приложение для мобильного устройства отвечает этим требованиям:

доступность со смартфона;
простое управление интерфейсом;
бесплатное распространение и обслуживание.

Брокеры конкурируют между собой в создании оптимальных мобильных приложений для инвестиций.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции имеет самую высокую положительную оценку среди конкурентов: 4.9 в Google Play Market и 4.8 в AppStore. Оценка показывает однозначное преобладание положительных отзывов над негативными.

После подключения брокерского счета или ИИС в приложении по умолчанию выбирается тариф «Мой Онлайн». Есть еще 2 тарифа с отличающейся комиссией.

Параметр тарифа	Мой Онлайн	Инвестор Стандарт	Профессиональный стандарт
Ежемесячное обслуживание	Бесплатно	150 руб., если проводилась минимум 1 сделка в месяц	150 руб.
Брокерская комиссия	0.05%	0.0413%	от 0,0472% до 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота
Комиссия бирже	0.01% за ценные бумаги и от 0.0015% за валюту
Открытие счета	Бесплатно
Пополнение	Без комиссии со счета/карты ВТБ
Вывод до 300 тыс. руб.	Без комиссии
Вывод более 300 тыс. руб.	Комиссия 0.2%
Маржинальное кредитование в рамках 1 торгового дня	Без %
Робот-помощник	Бесплатно
Комиссия на внебиржевые сделки	0.15%

Приложение имеет простой интерфейс, тем не менее, включающий в себя достаточный набор функций для работы с фондовым рынком. Количество финансовых инструментов, доступных для операций (акций, облигаций, валют и т.д.) достигает 10000.

А вот подробный видео-обзор приложения, тарифов и комиссий:

Для новых клиентов ВТБ часто проводит выгодные акции. За открытие счета, прохождение бесплатных уроков по инвестициям и за ответы на вопросы небольшого теста брокер дарит 1 акцию.

Сроки проведения акции и максимальная стоимость подарочной акции постоянно меняется, за актуальностью информации лучше следить на официальном сайте. А вот ответы на вопросы теста можно легко отыскать в интернете, чтобы гарантированно ответить правильно и получить бонус.

Но даже если по каким-то причинам бонус вам не достался – не беда, попробовать себя в инвестировании через приложение можно и с маленьких сумм, от 1000 рублей.

Робот-советник по инвестициям от ВТБ

Компания ВТБ первой в России официально зарегистрировала программу для дачи индивидуальных рекомендация по инвестициям. Эта программа, называемая «робоэдвайзер», убережет инвестора от ошибок, поможет подобрать инвестиционный портфель согласно выбранной стратегии, будет в реальном времени отслеживать состояние портфеля.

Важно. Минимальная сумма на счете для работы робоэдвайзера– 50 тыс. рублей.

При нажатии кнопки в приложении «Подтвердить инвестиционный портфель» система предложит ответить на несколько вопросов, чтобы сформировать предпочтительный для пользователя риск-профиль. Их всего 5:

ультраконсервативный;
консервативный;
умеренный;
агрессивный;
ультраагрессивный.

Первый предусматривает в портфеле только низкодоходные, но стабильные облигации, последний – высокодоходные, но нестабильные в цене акции. После выбора типа портфеля робот предложит пользователю купить выбранные им активы. Пользователь соглашается с рекомендацией и получает сбалансированный портфель.

В случае изменения ситуации на рынке робот проводит ребалансировку активов в портфеле и корректирует его.

Реально ли заработать, используя робота-помощника? Новичкам и более опытным инвесторам он, определенно, поможет в формировании портфеля на первое время, ведь алгоритмы его разработаны и постоянно корректируются командой финансовых специалистов. Профессиональный инвестор, возможно, будет недоволен недостаточной реакцией машины на изменения рынка и чрезмерную осторожность. Все-таки интуиция играет немаловажную роль в игре на бирже, поэтому человек пока что всегда опережает машину.

Согласно данным из открытого доступа, доходность портфелей пользователей, активно пользующихся роботом-советником, составила от 9.4 до 23% годовых, в зависимости от выбранного риск-профиля.

Видеообзор. Заработок вместе с роботом-помощником от ВТБ:

Сколько можно заработать на ВТБ инвестициях – мнение пользователей и экспертов

Брокер дает возможность заработка на инвестиционных инструментах через приложение и онлайн-сервисы, дает доступ к обучающей информации и аналитике рынка от профессиональных инвесторов и аналитиков, предоставляет специальные программы для автоматического формирования портфелей, но не дает гарантий получения прибыли. Прибыль зависит от колебания цены на ценные бумаги, валюты на бирже. Она может быть высокой (до 23%), но это предполагает вложения в высокорисковые инструменты, и не рекомендуется это делать без специальных знаний, иначе можно «прогореть». За убыточные сделки, даже по рекомендациям робота-помощника, брокер ответственности не несет.

К гарантированному доходу, который может получить любой человек от ВТБ, можно отнести подарочную акцию в приложении и налоговый вычет от государства при открытии ИИС. В первом случае все понятно: завести счет, ответить на вопросы, получить бонус.

Для второго случая немного расчетов.

К примеру, зарплата человека 35000 рублей в месяц без НДФЛ. В год это 420000 рублей. НДФЛ за год составит 420000*13%=54600, столько он отдаст государству. Но если открыть ИИС и вложить туда 400000 рублей, вычет по типу А составит 13% от вложенной суммы, то есть 52000 рублей. Это максимально возможный налоговый вычет. В итоге клиент уплатит лишь 2600 налога, остальные деньги вернутся на его банковский счет.

Перед тем, как доверить свои средства брокеру, клиент обычно изучает отзывы. Это может помочь, а может и ввести будущего клиента в заблуждение. Отзывы, собираемые на популярных сервисах, не всегда объективны. Там может присутствовать ложная информация в результате конкурентной борьбы финансовых организаций между собой, а также отзывы, напрямую не относящиеся к теме инвестиций. Во время написания этой статьи были изучены отзывы на популярном сервисе, где собираются отзывы на банковские продукты.

Негативных отзывов достаточно много, но большинство из них не относятся напрямую к доходности инвестиций, к аналитике, к работе робота-советчика. Клиенты недовольны (в основном):

агрессивным навязыванием услуг;
работой техподдержки и сотрудников в офисах;
очередями;
скоростью зачисления средств на инвестиционные счета (как правило, со счетов сторонних банков или через сторонние сервисы);
сбоями в работе приложения и условиями акций, не оправдавшими их ожидания.

Все эти минусы присутствуют и у конкурентов, и со временем исправляются. Приложения регулярно обновляются, но их работа зависит от характеристик устройства и скорости интернета на стороне клиента.

Авторы положительных отзывов про инвестиционные продукты ВТБ отмечают явные их плюсы:

низкую комиссию по сравнению с конкурентами
бесплатное обслуживание счета (на тарифе Мой Онлайн)
разнообразие финансовых инструментов и информативность приложения.

О работе робота-советника тоже, в основном, хорошие отзывы.

Из этого можно сделать вывод, что заинтересованные инвесторы, имеющие необходимые знания, комфортно пользуются инвестиционными продуктами ВТБ, а также приложением Мои Инвестиции, и имеют с этого дополнительный заработок. Новичкам банк предоставляет возможность начать зарабатывать с минимальными вложениями через приложение. Банк заинтересован в новых клиентах и буквально заваливает начинающих инвесторов информацией и аналитикой. Кроме того, существует демо-счет – там клиент может попробовать инвестировать в акции виртуальные деньги, без опаски изучая, как заработать на инвестициях в ВТБ.

Если воспользоваться всем этим грамотно, пусть к заработкам профессиональных инвесторов будет открыт. Всем высоких заработков!

Курс разработан экспертами ВТБ Капитал Инвестиции и состоит из 3 модулей:

Модуль 1. Введение. Основы управления личными финансами

После изучения 3 модулей вы можете пройти тестирование на самопроверку и будете готовы приступить к первым шагам в инвестициях»

Введение

Основы управления личными финансами

Этапы жизни, финансовые цели и инструменты
Постановка финансовых целей
Анализ активов и пассивов
Анализ доходов и расходов
Основные принципы инвестирования

Основная часть

Почему вам нужно начать инвестировать прямо сейчас

Как инфляция влияет на сбережения
Почему вклад и недвижимость — это не инвестиции
Как инвестиции помогают зарабатывать
Куда стоит инвестировать
Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать

Куда лучше всего инвестировать?

Что такое акции и когда стоит в них инвестировать
Почему облигации — это надёжно
Как можно инвестировать сразу во много разных компаний
Как ваша цель влияет на выбор активов
Что выбрать, чтобы приумножить свой капитал

Как устроены акции

Как деятельность компании влияет на стоимость ее акций
Зачем компании продают свои акции
Как понять, дорогая акция или дешевая
Два способа заработать на акциях
Как выбрать акции, если еще не разобрался

Как устроены облигации

Зачем компании выпускают облигации
Почему у облигации две цены
Как можно заработать на облигациях
Что влияет на доходность облигаций
4 совета по выбору облигаций

Как устроены фонды

Почему выгодно инвестировать коллективно
В какие фонды можно инвестировать
Что такое индекс и что влияет на цену фонда
Платят ли фонды дивиденды
Как заработать на фондах

Зачем покупать валюту или золото

Как золото поможет сохранить ваши деньги
5 способов купить золото
Почему валюта не защищает от инфляции
Как можно использовать валюту
На какой срок лучше инвестировать в золото

Как собрать надежный портфель

Что такое портфель и зачем он нужен
Зачем учитывать срок инвестиций при составлении портфеля
Что такое инвестпрофиль и как он поможет подобрать состав портфеля
Основные инвестиционные стратегии: как определить, какую выбрать
Как сочетать разные бумаги в портфеле

Как управлять портфелем

Что делать, если актив в портфеле подорожал или подешевел
Что делать, если весь портфель упал или вырос
Как часто нужно пополнять портфель
Когда стоит продавать активы

Что еще нужно знать, чтобы инвестировать эффективно

Можно ли инвестировать, если есть кредиты
Помогут ли спекуляции на рынке заработать больше
Как сложный процент поможет накопить быстрее и больше
Как сэкономить на налогах

Какой путь в инвестировании выбрать

Три пути инвестирования: какой выбрать?
Сложности самостоятельного инвестирования
Что такое робот-советник и как он поможет инвестировать
Почему стоит прислушиваться к мнению аналитиков

Дополнительные материалы

Что такое фьючерсы и зачем они нужны

Маржинальное кредитование: инвестируем чужие деньги — зарабатываем свои

Как выбрать хорошего брокера

Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции

Как снизить риски на бирже: 6 советов начинающим инвесторам

Как выбрать ПИФ и управляющую компанию

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Финальное тестирование

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Курсы
Играть
В эфире
Помощь

Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Лайфхаки инвестора
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Разбор

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Рассказываем, как не бояться инвестиций, объясняем базовые понятия, даём рекомендации для первых шагов на бирже.

Во что и как можно инвестировать

Есть свободные 10 000 ₽ ежемесячно — во что инвестировать

Что такое дивиденды

Что такое облигации

ИИС: как инвестировать и получать гарантированный доход

Всё про ОФЗ: как выбрать и заработать

Что такое акции и как на них заработать

Зачем вообще инвестировать

Каким будет ваш пассивный доход, если начать инвестировать прямо сейчас

Зачем каждому нужно инвестировать

Калькулятор инфляции

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать

Подушка безопасности VS инвестиции

Стоит ли начинать инвестировать, если есть кредиты

Если хочется начать, но не хочется разбираться

Как выбрать ПИФ и управляющую компанию

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Как устроен ПИФ и зачем он нужен

Лайфхаки инвестора

Как снизить риски на бирже: 6 советов начинающим инвесторам

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Маржинальное кредитование: инвестируем чужие деньги — зарабатываем свои

Шорт: как заработать на понижении цены акций

Эксперт Управления торговых операций ВТБ Капитал Инвестиции

IPO: как покупать акции из первых рук

Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции

Трейдер и инвестор: разница

Как выбрать хорошего брокера

Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции

Как работает биржа

Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5

Разбор

Что-то пошло не так: что делать, если прогнозы не оправдались

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Курсы
Играть
В эфире
Помощь

Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Лайфхаки инвестора
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Разбор

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Согласие на обработку персональных данных

Немногие брокеры способны одновременно удовлетворить запросы профессионалов и упростить инвестиции для начинающих: ВТБ один из них. Перед новичком стоит много сложных задач – от определения своего риск-профиля до выбора инвестиционной стратегии.

На каком-то этапе начинающий инвестор должен выбрать брокера. Конечно, безопаснее и надёжнее сотрудничать с лидерами в отрасли. ВТБ, один из крупнейших банков России, предлагает свои брокерские услуги и делает это неплохо. Начать инвестировать можно за 10 шагов, а начать работать с помощью ВТБ — в 4 этапа.

Этап 1. Открыть счет

Пример заполнения заявки на открытие брокерского счета.

Есть демо-режим приложения на 30 дней: начисляются “деньги”, за которые предлагается совершать игровые сделки. Котировки соответствуют ценам на биржах. Можно попробовать создавать разные заявки, последить за курсами ценных бумаг, привыкнуть к интерфейсу.

Обучение и тесты придадут уверенности и помогут проверить свои знания. На сайте брокера есть раздел для чайников – Азбука рынка и обучающие видео. Новым клиентам при успешном прохождении тестирования для физических лиц в 2021 году ВТБ приготовил подарок – акции на сумму до 1000 р. Есть только два условия: нужно пополнить счет на 15000 р. (или довести оборот до этой суммы) и за 90 дней успеть их продать, иначе сгорят.

По умолчанию подключается тариф “Мой Онлайн” (комиссия 0,05% от сделки + 0,01 – комиссия биржи). Для более опытных инвесторов подойдёт «Инвестор стандарт» – комиссия 0,0413% + 150 р. за каждый месяц, в котором была хоть одна сделка. Продвинутым участникам и крупным игрокам рынка ВТБ предлагает тариф Профессиональный стандарт». В нём размер комиссии зависит от оборота и варьируется от 0,0472% до 0,015% плюс те же 150 р. Владельцам акций ВТБ брокер даёт скидки на комиссии. Терминал QUIK предоставляется бесплатно.

Этап 2. Пополнить счет

Есть несколько способов завести деньги на брокерский счет ВТБ. Владельцы банковской карты ВТБ могут использовать личный кабинет или приложение ВТБ Онлайн. Так будет бесплатно и быстрее всего. Нужно открыть вкладку «Главная», выбрать необходимый брокерский счёт, нажать «Пополнить» (в личном кабинете то же самое из раздела “Инвестиции”).

Алгоритм пополнения брокерского счета в ВТБ Онлайн.

В остальных случаях достаточно только приложения ВТБ Мои Инвестиции. На вкладке “Главная” под суммой портфеля есть кнопка “Действия”. Если на неё нажать, появятся варианты перевода средств. При выборе “Пополнить”, приложение предложит несколько способов – со своего счета в ВТБ, в другом банке или покажет реквизиты счета.

Пополнение брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Лимит переводов из другого банка – 100 000 р. в месяц, при переводе банк возьмет комиссию от 0,4% до 0,5% от суммы.

Этап 3. Совершать сделки

Теперь, когда с подготовительными работами покончено, можно приступить к торговле. С чего начать? Брокер старается помочь новичкам в выборе ценных бумаг.
На вкладке “Витрина” ВТБ размещает инвестиционные идеи по категориям (акции, облигации, фонды и т. д.).

Если есть конкретный вопрос об инвестициях, работе биржи или брокера, “Чат-бот” ответит на них подготовленными текстами-справками.
Вкладка “Биржа” – основное место торговли. Здесь показываются котировки ценных бумаг, валюты и других активов. Тут же происходит покупка и продажа. Для этого нужно нажать на интересующий актив и выбрать вид сделки (“купить” или “продать”).

Внешний вид вкладок в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Выбрать подходящие инвестиции для начинающих поможет робот-советник – бесплатный сервис от ВТБ, который можно подключить по желанию. Он настраивается под выбранную инвестором стратегию, отслеживает бумаги в портфеле и выдаёт советы по его управлению.

Выбор инструментов достаточно широкий: в ВТБ Инвестиции открыт доступ не только на Московскую биржу, но и на Санкт-Петербургскую и даже на внебиржевой рынок (OTC). В приложении можно участвовать в IPO и в размещении высокодоходных облигаций.

«Мы стараемся сделать так, чтобы каждый мог отобрать подходящие ему продукты и приобрести их удобно, онлайн в один клик. Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. В прошлом году мы первыми в России предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение.

Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов – это еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание», – сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.

ВТБ выпускает собственные биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) и некоторые другие активы, за сделки с ними брокер не берёт комиссии на любом тарифе:

Список инвестиционных продуктов от ВТБ, торгующихся без комиссий.

Этап 4. Вывести деньги

Для вывода денег с брокерского счета используется та же кнопка “Действия”. При первом выводе средств приложение попросит ввести реквизиты счета, на который должны прийти деньги.

Важно знать!
При выводе денег с брокерского счета ВТБ удержит налог с дохода по операциям с ценными бумагами с выводимой суммы.

Бумаги на бирже торгуются в режиме T+2, то есть для завершения расчетов, например, по проданным акциям брокеру требуется 2 дня после сделки. Из-за этой особенности вывод денег может задержаться на 1-2 дня, если недавно были покупки или продажи.

Плюсы и минусы ВТБ Инвестиций
Отзывы на брокера ВТБ, в основном, положительные.

Статистика отзывов о ВТБ Мои Инвестиции на Отзовике.

Основные преимущества брокера ВТБ заключаются следующем:

относительно низкие комиссии,
большой выбор инвестиционных инструментов, включая иностранные акции на бирже СПб,
возможность покупать иностранную валюту дробными лотами (от 1 шт.),
надежность брокера, так как он принадлежит одному из крупнейших российских банков.

Среди минусов выделяются:

неудобный интерфейс,
отсутствие технических индикаторов (есть только линейных график),
медлительную и некомпетентную службу поддержки,
отсутствие заявок стоп-лосс и тейк-профит при сделках на бирже СПб.

Заключение

Брокерский сервис от ВТБ отлично подходит для начала инвестиционного пути и для долгосрочного портфеля, хотя вряд ли будет хорошим выбором для активного трейдинга. Несмотря на некоторые недостатки, ВТБ продолжает привлекать инвесторов своей надёжностью, низкими комиссиями и богатым выбором ценных бумаг.

В 2020 году ВТБ уверенно держится по количеству привлеченных клиентов и активных на 3 месте. И с начала этого года этот показатель только растет вверх (см. таблицу ниже).

Поэтому, если вы интересуетесь торговлей на бирже, то точно стоит разобраться с вопросом: Как открыть брокерский счет в ВТБ? Кидаться в крайность и останавливаться на первом, изученном Вами, брокере не следует точно.

Кстати, если мы с вами еще не знакомы, то почитать обо мне и об успехах моих учеников, можно здесь.

Видеозаписи реальных сделок моего успеха на бирже, в уникальном и единственном в интернете, проекта "Как я сделала +100% за год на маленьком капитале ( стартовала с 50 000 рублей и дошла до 100 000 рублей)

Пускай даже кто-то из ваших знакомых уже торгует через какого-то из известных брокеров: Тинькофф, Сбербанк, Финам. У вас свой путь и комиссии будет вы платить. Поэтому давайте разберем брокера ВТБ.

Если провести опрос среди граждан нашей страны о надежных банках, то в этом списке одно из лидирующих мест будет точно принадлежать ВТБ.Тем более, что банк начал свою деятельность с 90-х годов, да и брокерские услуги оказывает более 15 лет. Неудивительно, что компания занимает большую долю клиентов на рынке брокерских услуг.

Для большинства клиентов ВТБ ассоциируется с надежностью:

Из-за наличия государственной поддержки
Адекватными комиссиями
Наличием хорошего приложения для торговли
Ну и, заработанной за годы деятельности, репутации.

Брокерская деятельность ВТБ довольно динамично развивается. Появилась возможность открыть ИИС, появился доступ к торговле на Форекс, возможность получать готовые идеи для инвестирования.

В общем, достойный брокер. Осталось только с ним поближе познакомиться, но для начала пройдемся по отзывам о ВТБ.

Отзывы о брокере ВТБ

При выборе брокера, сейчас можно и лучше почитать в интернете, что о нем говорят нынешние клиенты. Положительных отзывов всегда много и я им бы не доверяла. А вот отрицательные отзывы-очень ценная информация. Если клиент недоволен брокером, то он обязательно, на эмоциях, напишет это в интернете.

Я нашла очень много отзывов о том, что те или иные сотрудники ВТБ не компетентны в вопросах. Если человек попадает на банк, вместо брокера, то сотрудник точно ничего ему не скажет по его проблеме. Даже, если это очень часто задаваемый вопрос.

Нашлись отзывы и о том, что приложение для инвестиций может зависнуть, и в такие моменты клиенты не могут даже дозвониться до технической службы поддержки. Надеюсь, что это больше связано было со скоростью интернета. Еще попадаются отзывы о том, что робот-чат работает не эффективно. Но давайте обо всем по порядку:

Минусы брокера ВТБ

Минус №1 Как открыть брокерский счет в ВТБ также быстро, как в Тинькофф?

Совершенно новые потенциальные клиенты имеют проблемы с дистанционным открытием брокерского счета. Вроде бы и банковскую карту получается оформить, и доступ к банку, но брокерский счет сложно открыть без посещения офиса. У меня, кстати, такая же проблема была. И связана она была с тем, что у меня нет карты ВТБ.

Кто-то предлагает открыть брокерский счет через приложение “ВТБ Мои инвестиции”, хотя по отзывам опять же не у всех получается и там открыть счет.

Вот в Тинькофф Инвестиции,не имея никаких банковских карт банка Тинькофф, достаточно легко открывается брокерский счет. А через пару дней приезжает представитель банка, и привозит пачку документов для подписи и дебетовую карту Тинькофф.

У меня получилось открыть брокерский счет через приложение ВТБ инвестиции. Через сайт не получилось.

Минус №2 Пополнение брокерского счета. Если пополнять сумму брокерского счета с карты, через приложение “ВТБ Инвестиции”, то это будет не бесплатно.

Минус №3 Вывод денег с брокерского счета не молниеносный. Обычно заявка обрабатывается на следующий день и в зависимости от режима торгов.

Хотя это не принципиальный минус.

Минус №4 Все те же скрытые комиссии. Несмотря на то, что приложение для инвестиций рассчитано на новеньких инвесторов, очень много разных комиссий по операциям с акциями иностранных компаний, с глобальными депозитарными расписками.

И очень дорогая подача заявок по телефону. Примерно 150 рублей одна заявка. А ведь при работе с облигациями такие звонки могут понадобиться в работе.

Минус №5 Необходимость посещения офиса ВТБ для открытия брокерского счета еще актуальна. Да, повторюсь, выше уже писала, что дистанционно открыть брокерский счет может и не получиться через сайт. И почему-то эта проблема так и тянется за ВТБ.

А ведь конкуренты:Кит-Финанс, Сбербанк, БКС, Финам, Тинькофф заключают почти все брокерские договора онлайн.

Минус №6 Такой же как и у Тинькофф: нет двухфакторной аутентификации. Заходишь по 5-значному пин-коду в приложении и торгуешь. А вот если потеряешь смартфон, то злоумышленники могут спокойно воспользоваться вашим брокерским счетом.

Странно, почему так трудно настроить, ведь это забота о клиентах. Ведь в Сбербанке в приложение для инвестиций не зайдешь просто так.

Минус №7 На графиках в приложении не отмечаются знаками точки входа или выхода (можно было бы какими-то кружочками технически дать клиентам такую возможность отмечать).

В остальных случаях больше позитивных отзывов, хотя я думаю все равно клиенты делают некую скидку брокеру из-за того, что банк частично государственный. А значит, что риски обанкротиться или непредвиденно закрыться ничтожно малы.

Минус №8 Очень тяжело дозвониться в службу поддержки, да и помочь она всегда может. Часто некомпетентные сотрудники попадаются на линии. Еще хуже, чем у Сбербанка техническая поддержка.

Плюсы мы рассматривать подробно не будем, единственное, что хочу отметить-это бесплатная банковская карта.

Обычно банки не говорят своим клиентам о бесплатных моментальных банковских картах (пакет услуг “Базовый”). Ну потому что им надо зарабатывать и не только на кредитах. Вот как раз ее можно и использовать для пополнения и вывода денежных средств с брокерского счета в ВТБ.

Как открыть брокерский счет в ВТБ

Давайте, все-таки еще раз попробуем открыть брокерский счет в ВТБ. А то вдруг я напрасно внесла в минусы открытие счета в ВТБ дистанционно. Ведь пробовала я это сделать несколько месяцев назад, а ведь конкуренция заставляет совершенствовать процедуры регистрации.

И новичкам, независимо от того, какого брокера вы выберете, нужно понимать, что раньше открыть брокерский счет был просто катастрофически муторный процесс.

В том же банке ВТБ этим занимался отдельный уполномоченный человек. И такой человек был не в каждом отделении ВТБ. Сама процедура, включая генерирование ключей, получение пароля от личного кабинета, могла потребовать не один визит в офис.

Открытие брокерского счета через официальный сайт ВТБ

К сожалению через сайт открыть брокерский счет не получится, если у вас нет банковской карты ВТБ. Либо, по второму варианту, можно подтвердить свою личность через сайт Госуслуги.

Открытие брокерского счета через приложение “ВТБ Инвестиции”.

На первых этапах вы вводите свои паспортные данные и адрес прописки. В течение часа брокер регистрирует вас и оповещает об этом. Функционал и сервис приложения достаточно удобен и приятен.

Автоматически без права выбора подключают к тарифу “Мой онлайн”. Этот тариф достаточно новый, появился в 2019 году. Кстати, в мобильном приложении ВТБ Инвестиции можно для начала подключиться к демо-версии.

Тарифы и комиссии брокера ВТБ

Тариф «Мой онлайн»

Комиссия за обслуживание-0 рублей в месяц
Комиссия брокера за сделки-0,05% от суммы

Тариф «Инвестор Стандарт»

Комиссия за обслуживание-150 рублей в месяц при наличии сделок с ценными бумагами. (валюта и Срочный рынок не учитываются)
Комиссия брокера за сделки-0,0413% от суммы

ВТБ для своих клиентов предоставляет ряд бонусов:

Доступ к программе Quik бесплатно.
Маржинальное кредитование в течение одной сессии бесплатно.
Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание автоматически снижается.
При наличии на счете 1,5 млн акций клиенты начинают обслуживаться по комиссиям таких привилегированных тарифов, как «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия».

Важно! Для торговли на Срочном рынке комиссия очень похожа на БКС. За сделку с одним контрактом стоимость составляет 1 рубль . Дороговато, учитывая, что комиссия в Финам и Кит-Финанс намного меньше.

Приложение «ВТБ Инвестиции»

Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.

Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.

Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.

Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.

Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.

Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.

Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.

Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно.

Хотя, если бумага 2-го или 3-го уровня, то мало будет заявок на покупку и продажу. Тогда стакан может быть полезен.

Мне понравилась классная возможность установить оповещение. При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.

Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.

Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации никто из аналитиков и тем брокер, не несет.

Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.

Во вкладке «Витрина'» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.

Это же касается и следующих блоков в приложении:

Топ-10 идей акций
Топ-10 идей облигаций

На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.

Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.

Мне понравилось что во кладке Биржа имеется раздел-Фьючерсы. Хотя, для инвестора эта информация не интересная.

Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.

Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.

Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.

Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.

Выводы

Данный брокер, не зря занимает лидирующие места по разным брокерским показателям. Безусловно, если вы держатель банковской карты ВТБ, то точно имеет место быть работать с данным брокером.

Если вы клиент Сбербанка, то смысла нет переходить в ВТБ. Что у брокера Сбербанк, что у ВТБ хромает техническая служба поддержки. Хотя в Сбербанке, если дозвониться, обычно попадаются компетентные в любых вопросах сотрудники.

Если сравнивать брокера ВТБ с Тинькофф, т.е. что лучше: ВТБ Инвестиции или Тинькофф Инвестиции, то однозначно ВТБ. Функционал приложения “ВТБ Инвестиции” шикарен, а комиссии по тарифам намного меньше.

Так зачем переплачивать на комиссии? Смысла нет.

В общем, ВТБ-вполне достойный брокер. И если не учитывать фактор, что, в первую очередь-это все-таки банк, то новичку можно выбрать данного брокера для любой торговли.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: