Как отключить банк от сбп

Обновлено: 25.04.2024

Желая перевести деньги по номеру телефона без комиссии клиенту другого банка, важно разобраться, как включить СПБ в Сбербанк Онлайн. В отличие от остальных партнеров программы, в Сбере нужно подключить сервис самостоятельно через мобильное приложение.

Что важно знать при подключении СПБ

СБП представляет собой сервис денежных переводов по номеру мобильного, созданный Центробанком России. Оплата производится моментально и в круглосуточном режиме. Важным преимуществом пользования данной системой является отсутствие необходимости знать номер карточки или банковского счета адресата перевода.

Сбербанк, как крупнейший игрок рынка банковских услуг, входит в число партнеров СБП. Также в программе участвуют такие банки, как Тинькофф, ВТБ, Альфа, Совкомбанк, Россельхозбанк, ЮMoney и порядка сотни других финансовых учреждений.

В «Системе быстрых платежей» установлен лимит на переводы без комиссии, который составляет 100000 рублей ежемесячно. Если проводить операции свыше указанной суммы, то придется оплатить комиссию 0,5%. Также в системе действует суточное ограничение на переводы в размере 50000 рублей. Минимальная сумма не может составлять менее 10 рублей.

Пошаговая инструкция для подключения СПБ

Многих клиентов интересует вопрос, где в приложении Сбербанка находится СПБ. Чтобы отыскать этот пункт, придется пройти через несколько шагов в меню. В этом помогут скрины и представленная ниже инструкция для взрослых.

Сбер усложнил процедуру подключения к «Системе быстрых платежей». Чтобы начать пользоваться преимуществами сервиса, нужно понять, где СПБ в Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо зайти в приложение со смартфона и проделать такие последовательные шаги:

Перейти в раздел «Профиль» (его можно найти по аватарке, расположенной в левом верхнем углу).
Далее потребуется зайти в «Настройки» (значок имеет вид шестеренки и находится в правой части экрана сверху).

Пролистать список вниз до пункта «Система быстрых платежей», и кликнуть по нему.

В открывшемся меню выбрать, какие именно переводы требуется подключить – входящие или исходящие. Здесь же можно настроить функцию оплаты по QR-коду.

Нажав на кнопку «Подключить», понадобится подтвердить свое действие в новом окне.

Как выбрать карту для перевода через СБП

Важно учитывать, что если клиент имеет несколько банковских карточек, то в главном меню приложения ему потребуется задать приоритетную. На карту будут поступать входящие переводы, отправленные по номеру привязанного телефона.

Указания, как настроить приоритетность карты для пользования СБП, включают в себя следующие пункты:

Запустить Сбербанк Онлайн, указав при входе секретную комбинацию из пяти цифр.
В основном меню найти раздел «Кошелек». Здесь указаны все выпущенные карточки на имя держателя.
В списке выбрать ту, которую захотелось сделать приоритетной.
На открывшейся странице щелкнуть по кнопке «Настройки».
Подтвердить выбор о назначении приоритетности данного пластика.

Как выполнить перевод с помощью СБП

Для совершения переводов следует придерживаться такого порядка действий:

Войти в официальное приложение, введя пароль, состоящий из секретных 5 цифр.
Переключиться на вкладку «Переводы», которая находится на нижней панели.
Прокрутить страницу до конца и найти раздел «Сервисы».
Кликнуть по кнопке «Перевод через СПБ».

Можно ли подключиться к СБП через ПК

Если потребовалось выполнить операцию через СБП на компьютере, важно знать, что подключение к сервису разрешается осуществлять только через мобильное приложение. Поскольку в разделе «Все продукты» данный сервис отсутствует.

В случае возникновения необходимости выполнения перевода клиенту Сбера можно воспользоваться десктопной версией, ведь за это не взимается комиссия. Для начала потребуется авторизоваться в личном кабинете Сбера. Нужно отсканировать QR-код с помощью камеры смартфона или указать пароль. После этого потребуется подтвердить вход, запустив Сбербанк Онлайн.

Теперь нужно перейти на вкладку «Платежи и переводы». Здесь выбрать «Клиенту Сбербанка» и предпочтительный способ совершения платежа – по номеру телефона, карты или счета. После чего остается указать сумму списания и кликнуть по кнопке «Перевести».

В начале 2019 года Банк России заявил о запуске с 28 января системы быстрых платежей (СБП). Проект реализуется в рамках развития финансовой инфраструктуры страны и позиционируется как надёжный и удобный способ платежей и переводов. О том, как работает СБП, каковы её возможности и как ими воспользоваться, расскажем в этой статье.

Что такое СБП и для чего она нужна

СБП – это комплекс организационных, финансовых и технических элементов, предназначенный для платежей и переводов между клиентами банков по простым идентификаторам. В качестве последних могут использоваться номера мобильных телефонов, е-мейлы, аккаунты в соцсетях, QR-коды и другие уникальные реквизиты.

Проект реализуется Ассоциацией ФинТех под эгидой ЦБ РФ, а его участники – российские банки.

СБП даёт возможность осуществлять платежи и переводы денежных средств моментально и в круглосуточном режиме.

Сервис находится под управлением Банка России, в роли операционного центра выступает Национальная система платёжных карт.

Проект сулит конечным пользователям:

доступный способ межбанковских переводов без необходимости знать и помнить номера счетов и карт;
высокую скорость операций (в пределах 15 сек.);
низкую оплату за услуги;
высокую степень надёжности и защищённости транзакций.

СБП ЦБ РФ нельзя назвать инновацией на российском финансовом рынке. Так, через Сбербанк Онлайн обладатель дебетовой карты этого банка может перевести деньги на карту другого лица по номеру мобильного телефона последнего. Правда, эта операция возможна только в случае, если получатель – клиент Сбербанка, банка Тинькофф или Совкомбанка (опция пока доступна только в мобильном приложении Сбера). СБП расширяет этот функционал до переводов между любыми банками-участниками системы.

Планы и реальность

Планировалось, что на первом этапе функционирования СБП в пилотном режиме её участниками будут 12 банков, в том числе Альфа-Банк, ВТБ, Газпромбанк, Тинькофф Банк и другие. Крупнейшая кредитная организация России – Сбербанк – в этом перечне отсутствует. Впоследствии к «пионерам» должны присоединиться ещё 40 финучреждений.

Пока возможности СБП ограничены переводами денег между счетами физлиц. В дальнейшем предполагается внедрение платежей в адрес юрлиц (коммуналка, налоги, штрафы, госулуги и т.п.).

28 января 2019 года началось тестирование сервиса. Запуск для всех пользователей систем онлайн-банкинга в конце февраля подтвердили Ак Барс Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, СКБ-Банк и Тинькофф Банк.

Другие финучреждения сделают это позднее, по мере технической готовности, подключая последовательно отдельные категории пользователей интернет- и мобильных банков. Часть игроков рынка вначале обеспечат доступность входящих переводов, а затем и исходящих.

Сколько можно переводить и сколько это стоит

Для финучреждений услуга стала платной с 2020 года, комиссия ЦБ РФ составит от 50 коп. до 3 руб. за один платёж (перевод). Она будет взиматься как с банка-отправителя, так и с банка-получателя.

Максимальная сумма одного перевода физлица через СБП – 600 тыс. руб. Комиссии за операции для клиентов устанавливаются банками.

Многие финучреждения устанавливают комиссии на уровне тех, которые существуют для модели Card2Card.

Как использовать СБП

Чтобы воспользоваться возможностями СБП, необходимо:

быть клиентом банка-участника СБП (это относится к отправителю и получателю);
иметь доступ к онлайн-банку.

СБП доступна всем клиентам банков-участников, дополнительное подключение не требуется.

Система быстрых платежей даёт возможность установить банк для получения средств по умолчанию. Если у одного человека открыты счета в разных банках, он может выбрать тот, в который будут поступать переводы. Возможность получать деньги на другие счета также сохраняется, для этого отправителю достаточно выбрать «Другой банк» в форме перевода.

Отказаться от назначения банка по умолчанию можно при обращении в банк. Например, в Тинькофф Банке достаточно сообщить о своём желании оператору колл-центра или чата. Если при наличии счетов в разных банках пользователь не выбрал финучреждение по умолчанию, то отправитель будет видеть список всех кредитных организаций-участников СБП.

Рассмотрим процедуру назначения счёта по умолчанию и отправки перевода на примере Тинькофф Банка.

Выбор «банка по умолчанию»

В личном кабинете онлайн-банка в основных настройках есть опция подключения к СБП. В мобильном приложении её можно найти в разделе «Контакты и переводы».

Нужно нажать на «Подключить» и подтвердить операцию кодом из СМС. После выполнения этих действий Тинькофф станет «банком по умолчанию».

Подключение «банка по умолчанию» в личном кабинете Тинькофф Банка

Отправка перевода

Для совершения перевода через СБП необходимо войти в личный кабинет, перейти на страницу «Платежи» и выбрать раздел «Людям».

Выбор варианта перевода в личном кабинете Тинькофф Банка

Далее нужно перейти во вкладку «По номеру телефона» и заполнить открывшуюся форму:

Форма перевода по номеру телефона в личном кабинете Тинькофф Банка, если выбран «банк по умолчанию»

Если банк для зачисления средств не установлен или необходимо перевести деньги в другое учреждение, нужно выбрать способ перевода – другой банк. Далее в выпадающем списке выбрать банк, при этом система проверит наличие клиента с таким номером телефона в базе и в случае успеха подтянет имя в форму.

Форма перевода по номеру телефона в личном кабинете Тинькофф Банка, если «банк по умолчанию» не выбран

После совершения платежа система предлагает получить квитанцию по операции или создать на её основе шаблон.

Возможные проблемы

Как отключить СБП

Отказаться от участия в СБП можно по заявке через онлайн-чат или колл-центр. «После отключения опции никто не сможет перевести вам деньги через Систему быстрых платежей. Возможность перевода по номеру карты и другим реквизитам сохранится. Повторное подключение происходит тем же способом, что и отключение. По звонку или при обращении в чат банка» – сообщили в службе поддержки клиентов Тинькофф Банка.

Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий - как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей - это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
Далее – «Все настройки».

Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
Нажать «Подключить».
Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

Далее – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей».

Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

«Настройки»,
«Основные настройки»,
переключение тумблера «СБП» ,
подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Платежи».
Далее – «Другие сервисы».
Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
Указать номер телефона получателя.
Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
Ввести сумму перевода.
Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

Выбрать раздел «Платежи».
Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
Указать сумму перевода.
Нажать «Перевести».

Лимиты

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия - не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
В сутки допускается до 20 транзакций.
Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

Войти в мобильное приложение.
Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
Нажать «Отключить».
Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Порекомендуйте материал друзьям в социальных сетях, оставьте свой комментарий, поставьте лайк/дизлайк.

За все это буду примного благодарен! И не забудьте подписаться :)
Успехов!

Что важно знать при подключении СПБ

Пошаговая инструкция для подключения СПБ

Перейти в раздел «Профиль» (его можно найти по аватарке, расположенной в левом верхнем углу).
Далее потребуется зайти в «Настройки» (значок имеет вид шестеренки и находится в правой части экрана сверху).

Пролистать список вниз до пункта «Система быстрых платежей», и кликнуть по нему.

В открывшемся меню выбрать, какие именно переводы требуется подключить – входящие или исходящие. Здесь же можно настроить функцию оплаты по QR-коду.

Нажав на кнопку «Подключить», понадобится подтвердить свое действие в новом окне.

Как выбрать карту для перевода через СБП

Указания, как настроить приоритетность карты для пользования СБП, включают в себя следующие пункты:

Запустить Сбербанк Онлайн, указав при входе секретную комбинацию из пяти цифр.
В основном меню найти раздел «Кошелек». Здесь указаны все выпущенные карточки на имя держателя.
В списке выбрать ту, которую захотелось сделать приоритетной.
На открывшейся странице щелкнуть по кнопке «Настройки».
Подтвердить выбор о назначении приоритетности данного пластика.

Как выполнить перевод с помощью СБП

Для совершения переводов следует придерживаться такого порядка действий:

Войти в официальное приложение, введя пароль, состоящий из секретных 5 цифр.
Переключиться на вкладку «Переводы», которая находится на нижней панели.
Прокрутить страницу до конца и найти раздел «Сервисы».
Кликнуть по кнопке «Перевод через СПБ».

Можно ли подключиться к СБП через ПК

Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий — как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Инструкция для подключения

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
Далее – «Все настройки».
В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:
Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
Нажать «Подключить».
Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).
Далее – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
Нажать «Подключить».
Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф , то алгоритм будет следующим:

«Настройки»,
«Основные настройки»,
переключение тумблера «СБП» ,
подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Платежи».
Далее – «Другие сервисы».
Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
Указать номер телефона получателя.
Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
Ввести сумму перевода.
Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

Выбрать раздел «Платежи».
Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
Указать сумму перевода.
Нажать «Перевести».

Лимиты

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия — не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 000 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
В сутки допускается до 20 транзакций.
Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

Войти в мобильное приложение.
Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
Нажать «Отключить».
Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.

Более 8 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: