Как отключить кэшбэк в тинькофф

Обновлено: 06.02.2023

Насколько выгодна одна из самых популярных дебетовых карт от банка, недавно включенного ЦБ РФ в список системно значимых? Кэшбэк, процент на остаток, бесплатные переводы, условия и пр. - читайте!).

________________________________________

Акции :

Дебетовая Тинькофф Black - бесплатное обслуживание навсегда + кэшбэк 1.000 рублей если тратите 3.000 за первый месяц! 💰

Кредитка " Год без % " от " Альфа-банка " - бесплатное обслуживание навсегда при оформлении до 31 мая 2022 😉 ________________________________________

8 плюсов Tinkoff Black

Самое главное - РУБЛЯМИ , а не баллами, плюсами, очками или чем-то еще, что непонятно как копить, считать и где, на что и при каких условиях можно тратить. На самом деле, в России очень немногие банки начисляют кэшбэк реальными деньгами. В том же Сбере вы должны выполнять какие-то условия чтобы на какой-то там уровень перейти чтобы получать 0,5% от суммы покупки баллами "Спасибо", а потом искать куда эти "Спасибо" потратить. Мрак.

Стандартный кэшбэк по Tinkoff Black - 1% от суммы покупки.

Повышенный кэшбэк по выбранным раз в месяц категориям - Тинькофф предлагает вам выбрать три категории из предложенного банком списка и вы целый месяц вы будете получать от 2% до 15% за такие покупки. Мне особенно полезны бывали категории "Одежда и обувь" (по этой категории проходят покупки в том же Wildberries, например), "Аптеки", даже "Супермаркеты" бывали. Иногда там предлагаются даже не категории, а конкретные магазины или торговые сети -"Пятерочка", например.

Кэшбэк по специальным предложениям - до 30% в отдельных магазинах. Не могу сказать что там каждый день новые предложения и абсолютно все из них в нужных вам магазинах, но и откровенной фигни там нет. Мне, например, сейчас предлагаются " Дочки-сыночки ", М.Видео , IVI , iHerb , SkyEng , " Нетология ", Skillbox и другие. Предложения регулярно меняются - заглядывайте.

Кэшбэк за пользование сервисами - в приложении Тинькофф выберите "Сервисы" - тут вы можете купить билет в кино или театр, забронировать столик в ресторане или кафе, оплатить бензин и прочее с кэшбэком. Например, за покупку билетов в кино - 5% кэшбэк. И удобно - купить с телефона, а не в очереди в кинотеатре, и кэшбэк.

Кэшбэк за путешествия - у Тинькофф есть свой сайт " Путешествия ", за покупку авиабилетов на нем с оплатой картой Tinkoff Black вы получите 3% кэшбэка, за оплату отелей и аренду авто - по 6% кэшбэка. Советую на всякий случай сравнивать цены с Aviasales и тем же Яндекс.Путешествия .

________________________________________

Кэшбэк-сервис BackIt 😉

________________________________________

2) Процент на остаток .

Если вы за месяц совершили покупок на сумму от 3.000 рублей, то на остаток на карте до 300.000 рублей в начале следующего месяца вам придут проценты из расчета 4% годовых. Примечательно, что расчет не на "минимальный остаток за месяц" как у многих карт, а на остаток на каждый день - можно снимать или тратить не боясь потерять проценты за предыдущие дни месяца. По-моему, условия самые что ни на есть "народные" - мало кто тратит за месяц меньше 3.000 рублей и хранит на карте более 300.000 рублей. Но если денег у вас больше, то можете открыть вклад или держать деньги на накопительном счете. (Средства на вкладе и на накопительном счете застрахованы Агентством по страхованию вкладов - АСВ, а сам "Тинькофф" теперь включен Банком России в список системно значимых - самых устойчивых и в случае чего первых в очереди на поддержку -упасть не дадут).

3) Бесплатные переводы .

По Системе быстрых платежей (СБП), которую поддерживает Тинькофф банк, вы можете отправлять деньги по номеру телефона бесплатно: стандартно СБП дает на переводы без комиссии всего 100.000 рублей в месяц, но Тинькофф делает лучше - до 1.500.000 рублей ежемесячно (одна операция не должна превышать 150.000 рублей). Это само по себе очень классно, но помимо этого и дает возможность избежать комиссии при снятии более чем 100.000 рублей в месяц в сторонних банкоматах (см. пункт про снятие далее).

При оформлении перевода Тинькофф всегда - в приложении и в личном кабинете на сайте - предупреждает о том, будет ли комиссия.

Подробнее о Системе быстрых платежей и как подключить ее в своем Сбербанке читайте здесь .

4) Бесплатные дополнительные карты + разных систем.

  • к счету своей карты Tinkoff Black вы можете бесплатно выпустить до 5 дополнительных карт - на свое имя или имя близких. Деньги по тем картам будут списываться с вашего счета, но, во-первых, так вашим близким не надо будет самим заводить карты и платить за их обслуживание, во-вторых, можно настроить ограничения - по тратам этих дополнительных карт, по снятию наличных с них - чтобы те, кому вы их выпустили, не тратили лишних денег с вашего счета, в-третьих, вы всегда будете видеть в своем приложении Tinkoff кто и на что потратил - если вы выпустили карту, скажем, жене/мужу/маме/папе/ребенку - для детей есть специальная детская карта.
  • и основная, и дополнительные карты могут быть разных платежных систем - Mastercard, Visa или МИР. Зачем это надо и как может пригодиться? Ну, во-первых, можно оформить карту платежной системы МИР для получения социальных выплат - пенсия, зарплата, пособия, субсидии и прочие, которые теперь начисляются на карты только этой системы. Не надо будет ходить оформлять в том же Сбере чтобы потом на более выгодную Тинькофф Black перекидывать (только помните, что МИР почти нигде за рубежом не принимают к оплате, при поездках за границу лучше карты других систем). Во-вторых, оформив несколько карт разных систем можно получать выгоды от предложений этих систем (на их сайтах можно посмотреть и зарегистрировать свои карты для участия) и делать это бесплатно.

________________________________________

Отличная альтернатива или в дополнение:

КАРТА МожноВСЕ от РОСБАНКА с кэшбэком до 3%

________________________________________

5) Не нужно ходить в офис. Вообще.

Карту вам привезет курьер по указанному вами адресу (дату и время согласуют с вами звонком). В некоторые отдаленные и небольшие населенные пункты все же карту не повезут и предложат встретиться в ближайшем месте, входящем в "радиус поддержки курьером". Надо уточнять у поддержки. Но крупные и средние города и рядом с ними - там точно курьер привезет.

Добавьте к этому действительно очень удобное и регулярно получающее призы за удобство для пользователя приложение для телефона.

09.03.2022 — Ставки по вкладам с подпиской Pro или Premium повышены до 21% (на 3 мес.). А по накопительным счетам — до 20% годовых.

23.12.2021 — Ставки по вкладам с подпиской Pro или Premium повышены до 8.5% годовых для сроков вклада от 12 до 17 месяцев и «повышенной» ставкой, где пополнение только в первые 30 дней.

02.11.2021 — Проценты на остаток по картам с подпиской Pro повышены до 7% годовых.

7% на остаток с подпиской Tinkoff Pro

В ноябре 2020 года Тинькофф банк запустил новую услугу Tinkoff Pro по подписке. Фактически это улучшение тарифов и привилегий сразу по массе продуктов, не только банковских, но за плату. За 199 рублей в месяц сейчас можно получить:


  • процент на остаток 7% годовых вместо 4% в рублях
  • лимит кэшбэка 5000 рублей в месяц вместо 3000
  • 7 предлагаемых категорий повышенного кэшбэка 5% вместо шести, а то и все 8 (выбрать надо все равно только 3 из них). Дополнительная категория появляется в течение 3 дней с момента подключения подписки, поэтому удобно включить подписку дней за 5-7 до конца месяца
  • увеличенный кэшбэк на билеты в кино/театры и т.п. — 15% вместо 5%
  • лимит на переводы без комиссии по номеру карты в другие банки 50000 рублей вместо 20000
  • больше партнеров по повышенному кэшбэку и выше сам кэшбэк

По другим продуктам Tinkoff Pro дает следующие бонусы:

  • Ставку по накопительному счету — 8% годовых вместо 4%
  • Ставку по вкладам на срок 12 месяцев и выше +1.0% годовых
  • Бесплатное обслуживание или скидка для стандартных дебетовых и кредитных карт и бесплатное оповещение об операциях

Также доступна расширенная версия подписки — Tinkoff Premium, но она в 10(!) раз дороже — 1990 рублей в месяц. Также есть условия бесплатности, они аналогичны условиям по обслуживанию премиальных карт Black Metal и т.п.

Tinkoff Pro

Обещают что даже назначат персонального менеджера:

Персональный менеджер по Tinkoff Premium

Как копятся бонусы, если отключить подписку

Пробный период подписки

Как отключить подписку Pro?

Отключить подписку можно в личном кабинете и приложении Тинькофф. Все преимущества подписки будут действовать до конца оплаченного периода.

Отключение в личном кабинете: Нажмите на юзерпик → Управление профилем → вкладка «Подписки» → блок «Настройка подписки» в правой части экрана.

Отключение в приложении Тинькофф: Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите ⚙️ в верхнем правом углу экрана.

Насколько больше кэшбэк по подписке Premium, чем по подписке Pro при бронировании авто, заказе авиабилетов, покупке туров и ж/д билетов?

  • Кэшбэк без подписки составляет 7% за аренду авто и бронирование отелей, с Тинькофф Pro — 10%, с Тинькофф Premium — 10%;
  • Кэшбэк без подписки за покупку авиабилетов, ж/д билетов и туров — 3%, с Тинькофф Pro за покупку авиабилетов и туров — 5%, с Тинькофф Premium за покупку авиабилетов и туров — 5%.

Кроме того, если совершать покупку в меню «Сервис — «Путешествия», то неважно с какой карты платить (с дебетовой Тинькофф Black или с дебетовой Тинькофф All Airlines), так как кэшбэк «по акции» будет один и тот же — 6%. Но к нему может ещё приплюсоваться кэшбэк по программе лояльности (1%) и по подписке Pro или Premium (3%). Итого общий кэшбэк при наличии любой подписки выйдет: 1%+6%+3%=10%.

У клиентов банка Tinkoff есть возможность подключить платную подписку Тинькофф Про. Многие сталкиваются с тем, что не могут при необходимости отключить её. Как это делается в мобильном приложении, будет рассказано далее.

Как отключить Тинькофф Про в приложении

Создатели карты Тинькофф утверждают, что подключить её так же просто, как активировать подписку. Небольшая стоимость месячной подписки не останавливает клиентов, которые желают её выключить.

Чтобы отключить подписку Тинькофф Про, откройте мобильное приложение Тинькофф на телефоне и авторизуйтесь в личном кабинете

  1. В нижней части экрана есть главное меню приложения, нажмите на кнопку «Ещё»;

Все привилегии по подписке будут действовать до завершения текущего месяца, так как он уже был оплачен с вашей банковской карты.

Как остановить действие подписки Тинькофф онлайн

Для перехода к инструкции следует войти в свой личный кабинет, используя мобильный телефон и другие данные.

Когда вы окажитесь в своём профиле, нажмите на кнопку «Управление профилем». В новом окне необходимо выбрать раздел «Подписки» и найти строчку «Настройки».

Справа появится возможность завершить действие Тинькофф Про, независимо от времени её использования.

Вернуть деньги за тот месяц, в котором уже было списание по карте за Tinkoff Pro нельзя. Владелец платного аккаунта может остановить снятие средств за последующие месяцы. Эти условия подключения подписки есть в пользовательском соглашении. Но в некоторых случаях клиент всё же может рассчитывать на то, что деньги за подписку банк может вернуть. Сообщить индивидуальную проблему и запросить средства доступно через контакты связи с поддержкой банка Тинькофф.

При подключении пользователь получает услуги по сервисам и продуктам банка Тинькофф. Её стоимость в месяц является постоянной и может быть изменена организатором в индивидуальном порядке.

  • Для дебетовых карт банка Tinkoff продукты с названиями: All Games, WWF, Lamoda и др. являются бесплатными с подпиской;
  • Игровые карты World of Tanks, World of Warships, Яндекс.Плюс стоят 95 рублей;
  • Кредитные карты Тинькофф Платинум, Avon, ЦСКА и др. – бесплатно;

Каждый раз, в начале месяца, я выбираю категории для повышенных кэшбэков, приложение Tinkoff спрашивает: "Как вам предложенные категории?", я отвечаю: "Ужасно!" (ставлю 1-у звезду). И в следующий месяц приложение дает на выбор абсолютно те же категории😅

Tinkoff специально спрашивает, чтобы понять, как меньше кэшбэков заплатить. Если говоришь, что категории ужасные - это отлично для банка и он, с удовольствием, подсовывает ужасные категории снова (пользователь думает, ну не повезло в этот раз опять и ладно)😃

Отсюда возникла идея для тестирования, если у кого-то еще есть такая проблема, предлагаю на ужасные категории отвечать "Отлично!" (выбирать 5 звезд) и может тогда категории изменятся и станут более релевантные.

Как вам идея? Проблема кому-то, кроме меня, знакома? Или у всех отличные категории (может я просто в специальном списке у банка)?🤨

@Тинькофф всегда отличные категории выдаёт) А ещё категорию можно поменять вручную через техподдержку уже после выбора. Если нарисовалась крупная покупка, либо если ошибка при выборе была.

Интересно, не знал что так можно. Спасибо за ответ😊

Приветствуем! Теорию мы опровергнем — список категорий у вас разный от месяца к месяцу. Категории иногда повторяются, но это норма, такое бывает. Не всегда можем угадать ваши пожелания, ведь это несколько субъективный параметр. Тем не менее будем стараться ;)

Да тут и угадывать не надо - все банки с выбором категории ставят самые непопулярные категории, исходя из сезонности. Напри., "цветочные магазины" - ставят зимой, и когда праздников-поводов нет. Я даже думаю, ведется аналитика покупок каждого клиента. Например, мне (другой банк) постоянно предлагается категория "корм для животных", и совсем не сложно провести анализ моих покупок - и понять, что у меня вовсе нет животных, и покупок кормов для животных никогда не было. Поэтому, не надо лукавить: "Не всегда можем угадать ваши пожелания" - все прекрасно всё понимают, и по системе выбора категорий будут предлагаться самые ненужные. АЗС, например, мне вообще давно не предлагают - именно потому, что я активно пользуюсь АЗС.

Так и работает ). Должно наверное небо с небес упасть чтобы мне фастфуд выпал с ежемесячными расходами в десятки тысяч у этой категории.
А из относительно полезных часто одежда и обувь выпадает. Да транспорт.

Ребята, а зачем что-то угадывать? Можно же напрямую спросить у пользователя ;)

Мы не просто угадываем, а подбираем на основании операций по счету. Если клиент совершает покупки только в одних категориях, то система стимулирует на совершение покупок и в иных категориях.

А зачем система стимулирует на совершение ненужных покупок в иных категориях? Вот к чему такое? Это некрасиво, ИМХО. Зачем, например, меня стимулировать пользоваться цветочным магазином, если я сама себе цветы не дарю, да и др.людям тоже (разве что - раз в год подруге на ДР). Зачем меня стимулировать к покупке кормов для животных - если я не содержу домашнего питомца? К чему такая странная стимуляция?!

Мы только предлагаем несколько категорий на выбор, при этом каждый месяц новые категории. Выбрать категории можно позже, например, если будет незапланированная покупка. Это конечно же не значит, что надо всем покупать цветы или срочно заводить питомца.

С подпиской Тинькофф Премиум доходность по рублёвым вкладам составляет до 5,5% (до 5% на остаток менее 300 тысяч рублей).

Преимущества подписки Тинькофф Премиум

Премиальный сервис для подписчиков

Всем клиентам, оформившим подписку Тинькофф Премиум, доступно персональное обслуживание.

  • закреплённый менеджер в режиме 24/7 – оперативно ответит на вопросы, проконсультирует, поможет с подготовкой документов;
  • консьерж-сервис Prime – помощь с повседневными хлопотами, в поездках и на мероприятиях;
  • автоконсьерж от Alfred для жителей Москвы и ближайшего пригорода – эвакуирует сломанный автомобиль в сервис или проконтролирует проведение планового ТО и вернёт автомобиль по удобному адресу.

Выгодные предложения для тех, кто часто совершает поездки внутри страны и за её пределами:

  • до 10% кэшбека с покупки билетов, оплаты гостиниц и каршеринга через «Тинькофф Путешествия»;
  • бесплатный проход в бизнес-залы Lounge Key – не менее двух раз в месяц;
  • страховка на 5 человек до 100 тысяч USD в путешествиях по всему миру;
  • бесплатные звонки по всей России (кроме Крыма и Севастополя) при наличии подключения к «Тинькофф Мобайл».

Кроме того, подписчикам Тинькофф Премиум доступно бесплатное обслуживание брокерского счёта в «Тинькофф Инвестициях» и дополнительные скидки и привилегии от Mastercard в рамках их премиальной программы Black Edition, так же читайте в чем подвох бесплатных акций от Тинькофф.

  • общие расходы не менее 200 тысяч рублей в месяц;
  • общий остаток на всех счетах не менее 1 миллиона рублей.
  • общий остаток на всех счетах не менее 3 миллионов рублей.

Все остальные клиенты банка могут оформить подписку за 1990 рублей в месяц. Первый месяц подписки бесплатно.

Оформить подписку можно на сайте банка «Тинькофф» или через приложение. Нужно будет оставить свои контактные данные, чтобы персональный менеджер связался с вами, рассказал об условиях подписки и согласовал дату, время и адрес подписания договора.

Отключить подписку Тинькофф Премиум можно через сайт банка или в приложении «Тинькофф».

  • На сайте: войдите в личный кабинет, выберите пункт меню «Настройки», а в них раздел «Подписки». На экране справа будет блок управления подпиской, где можно её отключить.
  • Через приложение: тапните в нижнем правом углу по пункту меню «Ещё», выберите раздел «Бонусы», а в нём «Подписки». Выбрав подписку Тинькофф Премиум, тапните по шестерёнке, чтобы отменить её.

При этом, если у вас оформлена премиальная карта, но не выполнено условие для бесплатного обслуживания (от 3 миллионов рублей на всех счетах или остаток от 1 миллиона при расходах от 200 тысяч рублей в месяц), стоимость обслуживания карты составит 1990 рублей в месяц.

Для отключения обслуживания по карте нужно связаться с менеджером банка «Тинькофф».

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: