Как открыть банковский счет в азербайджане

Обновлено: 27.04.2024

Для осуществления ежедневных операций мы предлагаем Вам открыть текущий счет.

Текущий счет подходит для размещения временно свободных средств, а также переводов средств за границу и из-за границы.

Пользуясь текущим счетом, Вы можете в любое время снять наличность или отправлять за границу средства, зачисленные на Ваш счет безналичным или наличным путем.

Для осуществления ежедневных операций мы предлагаем Вам открыть текущий счет.

Вы можете оформить доверенность в нотариальной конторе на любое физическое лицо, передав ему полное или частичное право пользования счетом.

Для открытия счета необходимо предъявить документ удостоверяющий личность и заполнить требуемые документы.

Примечание:

Все банковские операции осуществляются на основании удостоверения личности для граждан Азербайджана и иностранного паспорта для нерезидентов Азербайджана. Водительские права и служебные удостоверения не принимаются в качестве удостоверяющих личность документов.

Основные условия открытия и пользования счетом:

Открытие счета – бесплатно
Первоначальный взнос – отсутствует
Минимальный остаток на счете - отсутствует
При остатке, к концу рабочего дня, на текущем счету суммы в 1 000 000 Евро и более взымается 0.8% годовых
Валюта счета – манат, доллар США, евро

Примечание:
В соответствии с Едиными Стандартами Отчетности (Common Reporting Standard – CRS) применяемыми в рамках "Многостороннего Соглашения об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах", с целью обеспечения обмен определенной информацией в порядке, регламентирующем многосторонним межгосударственным соглашением, Банк, имеет право передавать предусмотренную соглашением информацию в уполномоченные государственные органы. С этой целью может потребоваться заполнение клиентом анкетной формы.

Счет за границей: какие есть риски

В начале марта Visa и Mastercard объявили о приостановке деятельности в России. В итоге карты, выпущенные в стране, перестали работать за границей. Однако у некоторых россиян есть и зарубежные счета. По данным Федеральной налоговой службы (ФНС) на начало 2021 года, у 400 тыс. юридических и физических лиц были открыты 700 тыс. финансовых счетов за границей.

Несмотря на санкции, россияне еще могут открыть счет в зарубежном банке, но здесь есть ряд ограничений, сложностей и рисков. Например, издание Le Figaro писало, что во Франции были заблокированы счета тысяч россиян, в связи с чем несколько сотен человек решили подать иск в суд. В банках газете сообщили, что задержки и блокировки — следствие более жесткого контроля из-за санкций против России, кредитные организации должны более тщательно проверять данные клиентов. Некоторые россияне также жаловались на отказ в открытии банковского счета.

Но если вы все же решились открыть счет за границей, рассказываем, где это можно сделать и что для этого нужно.

Как можно открыть счет за границей?

По словам финансового консультанта Натальи Смирновой, в большинстве случаев для открытия банковского счета за границей нужно личное присутствие. Она рассказала, что удаленно открыть счет можно по доверенности, но здесь нужно понимать риски: «Уверены ли вы, что вам все корректно откроют, что вам точно расскажут, как работает онлайн-банк, что вам оформят правильную рабочую сим-карту, что все это не отключится через месяц, а вам придется ехать лично и все восстанавливать».

Можно заключить договор с юридической компанией, которая за определенную плату возьмет на себя функции посредника, добавил независимый финансовый советник Анастасия Тарасова.

Стоит учитывать, что если банк открывает россиянам счет сегодня, то это не значит, что он откроет его завтра, отметила Смирнова. «Так что необходимо уточнять в каждом конкретном банке до приезда, откроют или нет», — предупредила она.

Европа

Ограничения

Евросоюз запретил европейским банкам принимать от россиян и российских компаний депозиты на сумму более €100 тыс. Если в одном банке несколько депозитов, то их общая сумма также не может превышать этот лимит. Такой запрет распространяется на граждан и резидентов России, но не касается тех, кто также является гражданином ЕС, пояснили в Еврокомиссии.

Что нужно для открытия счета

По словам Смирновой, россияне могут открыть счет в банке страны Евросоюза или в Швейцарии, если у них есть:

временный вид на жительство (ВНЖ), постоянный вид на жительство (ПМЖ) или гражданство ЕС;

документальное подтверждение статуса налогового резидента ЕС, то есть налоговый номер и подтверждение от соответствующих органов;

документальное подтверждение фактического проживания в стране — факт регистрации с конкретным адресом проживания в ЕС, также часто требуется местный номер телефона с местной сим-картой.

Кроме того, нужно не находиться в санкционном списке, доказать чистоту происхождения капитала, отсутствие связи с санкционными компаниями и так далее, отметила консультант. «Трудно, но можно. Если счет планируется пополнять из России — тут могут быть дополнительные трудности», — сказала она.

По ее словам, мало какие европейские банки готовы вообще что-то принять из России. Кроме того, согласно разъяснениям ЦБ, на свой зарубежный счет человек может переводить не более $10 тыс. в месяц или в эквиваленте в другой валюте.

Европейские банки

«Если все выполнить, то знаю, что Julius Baer (Швейцария) должен, например, счет открыть», — отметила Смирнова.

По ее словам, в Сербии счета открывает местный Райффайзенбанк, однако для этого нужно лететь в страну. В службе поддержки сербского Райффайзенбанка редактору «РБК Инвестиции» подтвердили, что для открытия счета россиянину необходимо прийти в отделение банка с паспортом и документом, подтверждающим место проживания — справкой о регистрации по месту пребывания. Затем в отделении необходимо заполнить еще несколько форм, могут понадобиться дополнительные документы.

Кроме того, есть вариант открыть счет онлайн в швейцарском CIM banque. Согласно информации на сайте банка, для открытия счета нужно заполнить онлайн-форму, подтвердить свою личность и подписать соглашение об открытии счета в электронном виде. Для этого необходимы:

сертификат резидентства (certificate of residence), которому не более года;

номер телефона, через него будут подписываться документы.

На сайте также уточняется, что минимальный депозит — 5 тыс. швейцарских франков, евро или долларов.

Страны СНГ

По словам Смирновой, наиболее популярны Казахстан, Узбекистан, Грузия и Азербайджан. «Менее популярной из-за некоторого ужесточения стала Армения, но все же счета еще открыть можно», — рассказала она.

Тарасова добавила, что в Грузии счета также открывают «с переменным успехом». По ее словам, в Грузии, Армении, Казахстане и Узбекистане повышенное внимание к россиянам, их проверяют особенно строго. Кредитные организации в этих государствах проводят процедуру «знай своего клиента» (KYC) очень тщательно, поэтому сроки одобрения заявок на открытие счета могут затянуться.

«Иногда случается и такое, что нерезидентам отказывают в открытии счета без объяснения причин. Но надо сказать, что такая ситуация пока встречается не слишком часто», — сказала она.

Армения

По словам Тарасовой, в этой стране с россиянами работают практически все банки, за исключением HSBC Armenia и AEB. Для открытия счета могут понадобиться следующие документы:

удостоверение личности и его нотариально заверенная копия с переводом на армянский язык;

справка из полиции, которая подтверждает отсутствие социальной карты;

вид на жительство в Армении;

договор аренды жилья сроком минимум на три месяца;

договор бронирования гостиницы не менее чем на один месяц;

трудовой договор, заключенный в Армении;

свидетельство о праве собственности в стране.

Точный перечень документов лучше уточнять в конкретном банке, так как требования могут различаться.

«Также могут попросить внести на счет сумму в эквиваленте $10 тыс. или больше или документы, дополнительно подтверждающие место проживания — счета за коммунальные услуги, банковские выписки и так далее», — отметила Тарасова.

По ее словам, в популярном среди россиян из-за его лояльности ArdshinBank на открытие счета уйдет около трех дней, а в IDBank — больше недели. Она добавила, что, несмотря на то что в IDBank можно подать заявление и документы онлайн, все равно придется посетить одно из отделений банка. Единственная возможность открыть счет дистанционно — через юридическую фирму.

Казахстан

Тарасова указала, что счета для россиян открывают практически все крупные банки Казахстана:

С 11 марта международные платежные системы Visa и Mastercard приостановили работу в России — это отрезало пользователей от сделок за рубежом. Мы выяснили, как легче всего завести карту в иностранном банке

В этом тексте вы узнаете:

В какой стране открыть карту

Финансовый консультант Наталья Смирнова сообщила, что для открытия счета и карты наиболее популярны среди россиян Казахстан, Узбекистан, Азербайджан, Сербия, Грузия и Турция. Сложности возникают, когда сделать это необходимо без личного визита в страну или всего за несколько дней.

Важно учитывать ряд валютных ограничений. Помимо того что с 11 марта выпущенные в России карты Visa и Mastercard недействительны за рубежом, снять иностранную валюту можно только с вкладов, которые были открыты до 9 марта 2022 года, в размере не более $10 тыс. Столько же можно взять с собой наличными при выезде за границу на каждого члена семьи.

Также вы можете расплачиваться картой «Мир» и снимать с нее наличные в валюте страны вашей поездки там, где принимается карта «Мир». Это Турция, Вьетнам, Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан.

Как открыть карту в Казахстане дистанционно

Чтобы получить карту банка Казахстана, потребуется пройти несколько этапов. В посольстве страны в России можно подать заявление на выпуск ИИН (аналог российского ИНН).

«Индивидуальный идентификационный номер (ИИН) представляет собой уникальную комбинацию из 12 цифр, генерируется для физического лица при первичной регистрации в информационно-производственной системе изготовления документов. Он выдается как резидентам, так и нерезидентам, это занимает два-три рабочих дня», — сообщил финансовый консультант Игорь Файнман.

Другой вариант — для получения ИИН иностранцам нужно обратиться с заявлением через онлайн-портал egov.kz, для удаленной подачи заявки нужно иметь электронную цифровую подпись (ЭЦП) либо зарегистрировать свой номер телефона в базе мобильных граждан.

База мобильных граждан — база, в которой собираются и хранятся персональные данные пользователя услуг eGov. Индивидуальный идентификационный номер (ИИН) гражданина связан с номером телефона, внесенным в базу.

ЭЦП в Казахстане выдают при наличии ИИН, поэтому онлайн зарегистрировать иностранца может только обладатель казахстанского ИИН по доверенности. Иностранцу нужно нотариально оформить доверенность на обладателя ИИН и ЭЦП, который сможет подать за него заявку на сайте egov.kz и приложить скан доверенности либо посетить Центр обслуживания населения (ЦОН).

В Казахстане ключи ЭЦП, которые удостоверяют принадлежность подписи владельцу, можно получить удаленно, без посещения ЦОН, в том числе доверенному лицу. Для этого потребуются:

Когда будет готова ЭЦП, можно подавать заявку в банк. Проблемой может стать отказ банков открывать счет на российскую сим-карту. Кроме того, самостоятельно получить карту банка Казахстана онлайн не получится, однако это можно сделать дистанционно по доверенности.

В Halyk Bank редактору «РБК Инвестиций» пояснили, что открыть карту возможно только с помощью лица, доверенность на которое оформлена по требованиям законодательства Казахстана. В службе поддержки Altyn Bank предупредили, что открывать счета и карты на данный момент могут только резиденты.

В Forte Bank «РБК Инвестициям» сообщили, что открыть счет онлайн не получится: «Открытия карты и счетов в банке Forte Bank для нерезидентов РК осуществляется только через отделение банка с присутствием самого держателя счета. К сожалению, открытие счета, карты, депозита или же другого продукта онлайн недоступно».

При личном присутствии счета для россиян открывают практически все крупные банки Казахстана, указала независимый финансовый советник Анастасия Тарасова:

Halyk Bank (он же Народный банк)
Kaspi Bank
«Отбасы банк»
Altyn Bank
Jusan Bank
Банк Китая в Казахстане
Банк «ЦентрКредит».

Карту можно открыть в Кыргызстане

Некоторые банки страны предлагают клиентам помощь в оформлении карты за рубежом, но однодневный визит в Кыргызстан все же потребуется. Так, в службе поддержки Коммерческого банка Кыргызстана «РБК Инвестициям» сообщили, что банк готов оформить карту Visa за три-четыре часа, с собой необходимо иметь только паспорт и загранпаспорт, копии документов нужно будет передать на проверку представительству банка в России. Помимо расходов на билеты, придется заплатить ₽500 за услуги представительства.

«Вы определяете дату поездки и прилетаете в Бишкек. Там есть выделенная группа сотрудников центрального офиса, они уже по списку будут знать, что вы через бэкофис оформились. Вы оформляете договоры, получаете карту и после обеда на следующий день вечерним рейсом возвращаетесь. Можно будет день в день выпустить, есть срочное изготовление, которое займет три-четыре часа», — объяснили в службе поддержки.

Представительства иностранных банков в России, как правило, не позволяют открывать карты международных платежных систем. По данным ЦБ на 6 мая 2022 года, в России действовали представительства 36 иностранных банков, из которых к странам ближнего зарубежья относятся Арма-банк (Абхазия), Юнибанк (Армения), Нурбанк (Казахстан), а также Коммерческий банк Кыргызстана. «РБК Инвестиции » не смогли связаться с представительствами Арма-банка и Юнибанка. Как сообщили в Нурбанке, открыть карту или счет через представительство не получится, потребуется личный визит или помощь доверенного лица в Казахстане.

Карточный туризм в Узбекистан

Российский туроператор «Веди Групп» предлагает россиянам тур в Ташкент «За VISA в Узбекистан», во время путешествия туристы могут открыть счет в банке и оформить долларовую карту Visa или Mastercard. Продолжительность составляет от двух ночей, стоимость при бронировании с 16 марта по 16 мая туров на период с 3 апреля по 23 октября составляет ₽23 тыс на человека. Фирма обещает предоставить представителя при посещении банка, предварительную подготовку документов. На сайте оператора указано, что время открытия карты составляет один час, на выбор предлагаются банк «Ипак Йули» и Kapital Bank.

Для оформления нужны заграничный паспорт (копия), регистрация по месту пребывания в отеле Узбекистана (для открытия счета) и заявление — при первоначальной подаче документов. Также потребуется оригинал паспорта при визите в банк для получения карты. Узбекская сим-карта выдается клиентам по прилете в Ташкент, к этому номеру телефона будет привязан мобильный банк. Карта выпускается сроком на три года с возможностью перевыпуска и продления. Пополнять эти карты в России на данный момент можно через платежную систему «Золотая корона».

Оператор «Русский Экспресс» предоставляет аналогичную услугу. Тур в Ташкент длительностью три-четыре ночи позволяет оформить карты в банке Kapital Bank, «Ориент Финанс» или «Ипак Йули». Возможно открыть карту Visa в долларах и Mastercard в евро, а также получить карту китайской платежной системы Union Pay. Карта выпускается сроком на три года с возможностью перевыпуска и продления. Предложение действительно только для физических лиц.

С помощью представителя туроператора клиенты получают временную регистрацию в Узбекистане по месту пребывания, оформляют местную сим-карту с подключенным роумингом. К ней привязывается мобильное приложение банка, которое есть у любого из перечисленных банков; оно доступно на русском, английском и узбекском языках.

Карты Visa и Mastercard можно оформить в банке и получить на руки в течение одного — четырех часов. Оформление карты Union Pay займет минимум два рабочих дня, необходимо сначала получить ПИНФЛ (персональный идентификационный номер физического лица, аналог СНИЛС). Срок оформления ПИНФЛ — до 12 часов. Его выдают в отделе миграции и оформления гражданства органов внутренних дел (ОМиОГ) по месту временной регистрации.

Кроме того, необходимо заложить время на приобретение узбекистанской сим-карты, к которой будет привязана банковская карта, а также на подготовку документов и пополнение счета после получения карты, предупреждает туроператор.

Помимо валютной карты оформляется также карта Uzcard в национальной узбекской валюте, она нужна для перевода рублей с российских карт, покупки валюты и ее зачисления на карты Visa и Mastercard.

Пополнить карту с территории Узбекистана можно наличными в отделениях банка. С территории России — через систему SWIFT-переводов или в отделении любого российского банка, не отключенного от SWIFT. Также можно пополнить карту через перевод в российских рублях на рублевый счет в узбекском банке. Удаленно пополнить карту валютой через систему Сбербанк Онлайн невозможно.

Получать средства на личный валютный счет в Узбекистане с юридического иностранного счета невозможно. Получение средств на счет или карту в Узбекистане возможно только с личных счетов.

Переводить средства с валютных карт из Узбекистана в Россию можно:

в иностранной валюте через систему SWIFT;
в российских рублях с рублевого счета на рублевый счет;
в российских рублях через комбинацию Uzcard — Сбербанк Онлайн.

Для оформления карты нужны:

заграничный паспорт и его копия;
регистрация по месту пребывания в Узбекистане (оформляется туроператором);
заявление.

При визите в банк нужен оригинал загранпаспорта для получения карты. Карта привязывается к номеру телефона узбекистанской сим-карты. Для подключения сим-карты потребуется оригинал загранпаспорта и карточка регистрации по месту пребывания.

Для открытия дополнительного рублевого счета, а также для оформления карты Union Pay нужно заранее оформить ПИНФЛ. Для оформления карт Visa и Mastercard без открытия дополнительных счетов ПИНФЛ не требуется.

У карт Visa неснижаемый остаток — от $5 до $200 в зависимости от категории, у карт Mastercard — от €10 до €20 также в зависимости от категории.

Как открыть иностранную карту

Запрета на открытие счетов и карт в Европе для граждан России формально нет, но на фоне спецоперации на территории Украины информацию об ограничениях стоит уточнять в каждом конкретном банке.

На то чтобы открыть иностранную карту, может потребоваться до нескольких недель в зависимости от банка и страны: перечень необходимо уточнять в каждом конкретном случае. Стоит взять с собой оригиналы и заверенные копии таких документов, как:

паспорт гражданина России;
загранпаспорт;
местный ИНН;
справка ФНС о доходах за 6–12 месяцев;
отчет по движению средств на счете;
справка о составе семьи;
справка об отсутствии судимостей;
регистрация по месту пребывания или адрес временного пребывания.

Кредитные организации, в которых вы оформляете карту, также могут потребовать рекомендации российского банка и работодателя о добросовестности исполнения вами своих обязанностей, копии оплаченных квитанций ЖКХ, вид на жительство, договор об аренде недвижимости в стране и прочие дополнительные документы. Также часто требуется местная сим-карта.

Зарубежные банки предъявляют различные требования к размеру неснижаемого остатка на депозите для открытия карты. Например, в банковских структурах, находящихся в офшорах, Китае и странах Балтии минимальная сумма вклада составляет от $100–200, но чаще банки требуют иметь на счету сумму, эквивалентную около $50 тыс.

Как платить налоги

Открывать счета в иностранных банках не могут только госслужащие и их несовершеннолетние дети, согласно российскому законодательству. Однако при открытии счета в иностранном банке необходимо сообщить об этом российской ИФНС, так же как и о закрытии счета либо изменении реквизитов. Сделать это надо в течение 30 дней. Однако если вы проведете за границей больше 183 дней в течение календарного года, можно не подавать сведения налоговой службе.

Сообщить сведения проще всего онлайн через форму в личном кабинете налогоплательщика, также это возможно по почте, лично или через представителя, которому вы дадите нотариальную доверенность с полномочиями уведомлять налоговую о заграничных счетах.

Таким же образом придется ежегодно не позднее 1 июня следующего года предоставлять отчет о движении денег по счету, чтобы уведомлять ИФНС о количестве денег на ваших счетах в каждой валюте. Важно помнить, что с 1 марта валютным резидентам нельзя зачислять иностранную валюту на свои счета и вклады в банках за пределами России со своих российских счетов. Оплату от работодателя получать на зарубежный счет по-прежнему можно. Также временно действуют ограничения на переводы без открытия банковского счета и валютные переводы физлиц-резидентов за рубеж.

Иностранные банки в России не помогут

Важно помнить, что российские отделения иностранных банков не помогут обойти ограничения, поскольку зарубежные кредитные организации могут действовать в России только через дочерний российский банк. То есть формально это российская компания с участием иностранной кредитной организации.

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» не позволяет иностранным кредитным организациям открывать представительства и филиалы на территории России. Например, российский Райффайзенбанк является «дочкой» австрийского RBI (Raiffeisen Bank International), аналогичная ситуация с группами Societe Generale (дочерние Росбанк и РН-Банк), Unicredit и Citi.

Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Примечание**: Выписка из государственного реестра юридических лиц выдается коммерческим юридическим лицам, филиалам и представительствам иностранных коммерческих юридических лиц Министерством Налогов Азербайджанской Республики; некоммерческим юридическим лицам, учебным заведениям – Министерством Юстиции Азербайджанской Республики; религиозным организациям – Государственным Комитетом по Работе с Религиозными Структурами Азербайджанской Республики.

Страховые организации – в Государственном Страховом Надзоре при Кабинете Министров; банки – в Центральном Банке;
Учебные заведения – в Кабинете Министров и Министерстве Образования;
Лизинговые компании, жилищно-строительные кооперативы и крестьянские (фермерские) хозяйства – в местных органах исполнительной власти;
Средства массовой информации – в Министерстве Печати и Информации;
Совместные предприятия и предприятия, полностью работающие на иностранных инвестициях – в Министерстве Финансов;
Филиалы и представительства иностранных юридических лиц – в Министерстве Внешнеэкономических Связей.

Для открытия текущего счета филиалам, представительствам и другим обособленным подразделениям юридических лиц Азербайджанской Республики необходимо представить следующие документы:

Заявление на открытие счета (предоставляется в банке);
Нотариально заверенная копия выписки из государственного реестра юридических лиц (с последними изменениями), за исключением случаев ее получения через электронную информационную систему соответствующих регистрирующих органов;
Нотариально заверенная копия положения филиала, представительства, заверенная юридическим лицом, за исключением случаев ее получения через электронную информационную систему соответствующих регистрирующих органов (для организаций, действующих на основе образцового положения, требуется документ, подтверждающий что положение является образцовым);
Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (документ, подтверждающий ИНН), выданного налоговым органом;
Свидетельство-дубликат, выданный налоговым органом;
Нотариально заверенный лист образцов подписи и печати (лист образца подписи выдается банком) - 1 копия
Для установления личности бенефициарных владельцев требуется выписка из государственного реестра юридических лиц, для физического лица – документ, удостоверяющий личность;
Копия приказа руководителя предприятия о назначении на должность лиц, наделенных правом подписи (оригинал с печатью и словами «соответствует оригиналу»). Если законным представителем и учредителем юридического лица является одно и то же лицо, то приказ о назначении этого лица на должность не требуется.
FATCA (Закон США «О налогообложении иностранных счетов») (предоставляется в банке).
Договор об открытии счета (предоставляется в банке)

Для открытия текущего счета государственным органам, муниципалитетам необходимо представить следующие документы:

Заявление на открытие счета (предоставляется в банке);
Письмо-разрешение Агентства государственного казначейства Министерства финансов Азербайджанской Республики для открытия банковского счета организациям, финансируемым из государственного бюджета и бюджета Нахчыванской Автономной Республики;
Текст правового акта об утверждении устава муниципалитета, внесенного в Государственный реестр правовых актов Азербайджанской Республики;
Нотариально заверенная копия устава юридического лица, за исключением случаев ее получения через электронную информационную систему соответствующих регистрирующих органов;
Соответствующий акт, подтверждающий устав (положение) государственного органа (учреждения), действующего на основании устава (положения), утвержденного актом соответствующего органа государственной власти;
Нотариально заверенная копия выписки из государственного реестра юридических лиц (с последними изменениями), за исключением случаев ее получения через электронную информационную систему соответствующих регистрирующих органов;
Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (документ, подтверждающий ИНН), выданного налоговым органом;
Свидетельство-дубликат, выданный налоговым органом;
Нотариально заверенный лист образцов подписи и печати (лист образца подписи выдается банком) - 1 копия
10.Для установления личности бенефициарных владельцев требуется выписка из государственного реестра юридических лиц, для физического лица – документ, удостоверяющий личность;
Копия приказа руководителя предприятия о назначении на должность лиц, наделенных правом подписи (оригинал с печатью и словами «соответствует оригиналу»). Если законным представителем и учредителем юридического лица является одно и то же лицо, то приказ о назначении этого лица на должность не требуется.
12.FATCA (Закон США «О налогообложении иностранных счетов») (предоставляется в банке);
13.Договор об открытии счета (предоставляется в банке).

Для юридических лиц-нерезидентов, филиалов и представительств юридических лиц в Азербайджанской Республике:

Заявление на открытие счета (предоставляется в банке);
Нотариально заверенная копия выписки (с последними изменениями) из государственного реестра в Азербайджанской Республике филиалов и представительств иностранных юридических лиц, за исключением случаев ее получения через электронную информационную систему соответствующих регистрирующих органов (при открытии счета для филиалов и представительств иностранных юридических лиц);
Нотариально заверенная копия положения филиала и представительства иностранных юридических лиц, утвержденного в установленном законодательством порядке, за исключением случаев ее получения через электронную информационную систему соответствующих регистрирующих органов (при открытии счета для филиалов и представительств иностранных юридических лиц);
Если иное не предусмотрено международными договорами, участником которых является Азербайджанская Республика, нотариально заверенные копии учредительных и регистрационных документов юридического лица-нерезидента, легализованные в установленном законодательством порядке и переведенные на азербайджанский язык (при открытии счета для иностранного юридического лица);
Свидетельство-дубликат, выданный налоговым органом (для счетов, открывающихся с целью предпринимательской деятельности)
Нотариально заверенный лист образцов подписи и печати (лист образца подписи выдается банком) - 1 копия
Если это предусмотрено международными договорами, участником которых является Азербайджанская Республика, нотариально заверенная копия разрешения (копия, легализованная в установленном законодательством порядке и переведенная на азербайджанский язык) соответствующих государственных органов иностранного государства (органа по надзору за финансовыми рынками или иного государственного органа) для открытия счета;
Для установления личности бенефициарных владельцев для юридического лица-нерезидента требуются – его учредительные и регистрационные документы; для филиалов и представительств иностранных юридических лиц – выписка из государственного реестра Азербайджанской Республики; для физического лица – документ, удостоверяющий личность;
Копия приказа руководителя предприятия о назначении на должность лиц, наделенных правом подписи (оригинал с печатью и словами «соответствует оригиналу»). Если законным представителем и учредителем юридического лица является одно и то же лицо, то приказ о назначении этого лица на должность не требуется.
10.FATCA (Закон США «О налогообложении иностранных счетов») (предоставляется в банке);
Договор об открытии счета (предоставляется в банке).

Чтобы открыть текущий счет для первичной профсоюзной организации, требуется представить следующие документы:

Заявление на открытие счета (предоставляется в банке);
Решение или выписка из решения о создании первичной профсоюзной организации;
Нотариально заверенная копия устава профсоюза, членом которого он является, за исключением случаев ее получения через электронную информационную систему соответствующих регистрирующих органов;
Нотариально заверенный лист образцов подписи и печати (лист образца подписи выдается банком) - 1 копия
Свидетельство-дубликат, выданный налоговым органом.
FATCA (Закон США «О налогообложении иностранных счетов») (предоставляется в банке).
Договор об открытии счета (предоставляется в банке).

Чтобы открыть текущий счет для семейного фермерского хозяйства, требуется представить следующие документы:

Для открытия банковских счетов официальным представительствам необходимо представить следующие документы:

1. Заявление на открытие счета (предоставляется в банке);

2. Документ, подтверждающий статус иностранного дипломатического и иного официального представительства (переведенная на азербайджанский язык и нотариально заверенная копия);

3. Нотариально заверенный лист образцов подписи и печати (лист образца подписи выдается банком) - 1 копия

4. FATCA (Закон США «О налогообложении иностранных счетов») (предоставляется в банке).

очень интересно! А можете по-подробнее немного рассказать как и что было.
Т.е. банк лоялен к нерезидентам АР или у Вас есть временное проживание? Если открыли без всего как нерезидент, то какие то документы в банке просят им представить для проверки или ничего им не надо? А также не маловажные вопросы, которые встают при этом: какой адрес указывали при заполнении анкеты, и брали ли сначала местный тел.? Я слышал что мобильный банк можно подключить вроде бы только после получения сим-ки с сертификатом ASAN imza, чтобы подтверждать свою "мобильную" личность и подписывать документы в электронной форме.
Очень будет интересно все и полезно. Счет очень нужен.
Смотрел уже форум по Турции, но понял, что там нужна все-таки какая-то аренда. И вот теперь думаю поискать счастье в Азербайджане.

adeln » 19 мар 2022, 18:45

Я просто турист.
Необходим загран паспорт РФ, Азер симка и 20 AZN (цена USD карты на 3 года)
Указал адрес съемной квартиры.
Местная симка без интернета в Bakcell стоит менее 5 AZN.
Доступные валюты: USD EUR AZN.

В Турции в Аланье друзья сделали счет и карту в Deniz Bank. Необходим был турецкий ИНН и перевод загран паспорт РФ у нотариуса

Понч » 19 мар 2022, 19:20

adeln » 19 мар 2022, 19:26

ashbi » 20 мар 2022, 01:09

Так карту Вам выдали еще и мультивалютную, где Вы в мобильном приложении просто можете наверное переключать себе счет? Ну это просто отлично! Не секрет, если - удалось ее испробовать уже после приезда и поступления перевода? Я конечно имею ввиду исключительно какую-нибудь онлайн-оплату за покупку за наши пределы?

adeln писал(а) 19 мар 2022, 18:45: сделали счет и карту в Deniz Bank. Необходим был турецкий ИНН и перевод загран паспорт РФ у нотариуса

ну там самая засада с адресом для ИНН. Нужно иметь аренду, а не отельный адрес для ИНН указывать, т.к. банки просят потом тех. паспорт для открытия счета, которого конечно в отеле нам никто не даст.

agnostofob » 22 апр 2022, 07:01

Был вчера в отделении банка Республика в Баку. Правила изменились пару дней назад - перестали по временной регистрации нерезидентам выдавать карточки. Увы.

Al » 22 апр 2022, 09:19

Я несколько дней назад списывался с поддержками нескольких банков. Respublika мне вообще написала письмо с подтверждением открытия счета дистанционно по доверенности из посольства Азербайджана в Москве. Значит, уже поменялись. Жаль. Еще мне положительные ответы на открытие для нерезидентов без регитсрации прислали ABB и Xalq bank. Не планируете посетить другие банки в Баку?

taunta » 28 апр 2022, 03:33

Нет новостей? Ни один банк не ответил?
Буду через месяц в Баку… вот думаю, есть смысл тратить время на пробежку по банкам….

ashbi » 28 апр 2022, 04:17

я также смотрю в сторону Баку, но дату пока не наметил. Если все же точно будете там и не специально, чтобы ходить по банкам, то если не затруднит, напишите потом, что удастся узнать- полезно было бы все же понять их настрой. Мне, если ехать туда, то, к сожалению, придется делать это только для этих целей.

По длинному списку ходить я думаю бессмысленно. Если будет время, когда поедите, загляните к этим:
1) Unibank - он позиционирует себя как наиболее продвинутый банк. Кроме того, он создал не так давно аналогию нашему Тинькофф - продукт без офиса у него называется Leobank https://leobank.az/ Пишут, чтобы оформить карту Leo, достаточно будет скачать мобильное приложение и пройти несложную процедуру регистрации за 3 мин. Карту доставит сотрудник банка, либо ее можно будет забрать в отделении Unibank (доставка беслатно). Конечно насколько это "просто" и без заморочек с нашим гражданством - они не пишут, но может прокатит? Т.е. сам Юнибанк принимает в отделениях и там свои у него карты есть, а есть еще это без офисный Лео.
2) «ABB» (“AZƏRBAYCAN BEYNƏLXALQ BANKI”) ASC - этот хорошо, тем, что крупный и государственный
3) Kapital bank - тоже может быть интересен, тем что он правопреемник Сбера и быть может не растерял всю лояльность к нам. Кроме того у него банкоматы в аэропорту.
4) Expressbank- небольшой банк, но оно может и к лучшему?

Если у Вас не получится, то если я буду- обязательно тоже расскажу потом, что и как.

misha 77 » 11 май 2022, 15:38

Можно ли вывезти более 10 000 usd из Баку задеклориров в аэропорту c учетом этой официальной информации :
Currency Control
Rules for bringing into and taking out of the Republic of Azerbaijan the foreign currency:
- Resident and non-resident physical and legal persons are entitled to bring the foreign currency to the Republic of Azerbaijan without any restrictions, by complying with customs procedures.
-Resident and non-resident physical and legal persons are entitled to take out of the Republic of Azerbaijan the foreign currency up to the equivalent of USD 10,000 (ten thousand) in cash via oral declaration to the customs authorities.
-Resident and non-resident physical and legal persons can take out of the Republic of Azerbaijan the foreign currency equivalent from USD 10,000 (ten thousand) to USD 50,000 (fifty thousand) US dollars in cash, by submitting to the customs authority the customs documents and written declaration certifying the bringing of that amount to the Republic of Azerbaijan before in cash form.
-In all other cases, except for abovementioned cases, the foreign currency can be taken out of the Republic of Azerbaijan by physical and legal persons by means of transfer via authorized banks and national postal operators.
Заранее спасибо за ответ.

ashbi » 16 май 2022, 00:58

misha 77 , в ответ на Ваш вопрос относительно опыта открытия счета. Пока опыта практического у меня нет. Есть тенденция и изучение материала. Я попробую туда выехать в середине лета, не раньше. Как проведу разведку боем, потом отпишусь.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: