Как открыть счет в отбасы банк онлайн

Обновлено: 03.12.2022

В программе могут принять участие все вкладчики Банка с обязательными накоплениями в виде жилищных строительных сбережений на сберегательном счете в Банке в сумме не менее 500 000 (пятьсот тысяч) тенге в момент подачи заявления на участие в Программе «Свой дом».

  • Возможность приобретения жилья по ценам ниже рыночных
  • Нет требований по отсутствию жилья для участия в Программе
  • Отсутствие требований к вкладчикам по обязательной двухлетней регистрации по месту приобретаемой недвижимости по г.г. Нур-Султан и Алматы
  • Личное участие вкладчиков Банка в выборе объекта строительства
  • Возможность покупки жилья вкладчиком Банка через долевое участие в жилищном строительстве
  • Получение займов на приобретение жилья по ставкам кредитования от 3,5% до 9,5% годовых
  • жилищные займы при накоплении в течение минимум 3 лет 50% и выше от стоимости приобретаемой недвижимости и достижения необходимого размера Оценочного показателя – 16%;
  • Ставки вознаграждения:
    жилищные займы (выдаются при условии накопления в течение трех лет 50% от стоимости приобретаемой недвижимости, а также достижения установленного значения Оценочного показателя) – от 3,5% до 5%;
  • Промежуточные займы при накоплении от 50% от стоимости приобретаемой недвижимости – от 7%;
  • Предварительные займы (при наличии свободных средств в Банке) при накоплении от 20% от стоимости приобретаемой недвижимости – 7 %
  • необходимо зарегистрироваться в Личном кабинете в Интернет-банкинге online.hcsbk.kz
  • в соответствующем разделе подать заявку на участие в Программе «Свой дом»
  • принять участие в голосовании за предложенный Объект строительства
  • пройти процедуру определения платежеспособности (квалификации)
  • ознакомиться с результатами распределения жилья
  • пройти процедуру бронирования (при требовании Застройщика) жилья
  • пройти процедуры, связанные с оформлением кредита и приобретением жилья

Первоначальный взнос при промежуточном займе не менее 50%

Первоначальный взнос при предварительном займе 20-50%

Полная жилищная выплата

Буду пополнять депозит

Ежемесячные взносы не требуются

Срок накопления/срок предварительного займа, мес:

Максимальная сумма займа 10 000 000 тенге

Жилищный заём

Для того, чтобы получить жилищный заем по ставке от 3,5% до 5% необходимо выполнить следующие условия:

  1. В течение 3-х лет регулярно пополнять депозит — платежная дисциплина влияет на сроки выдачи займа
  2. Накопить 50% от стоимости приобретаемого жилья — остальную часть Банк выдаст в виде жилищного займа на приемлемый для Вас срок.

Сумма накоплений :
0 ₸

Сумма займа :
0 ₸

  1. Минимальный период накопления — 3 года;
  2. Минимальная сумма накоплений — 50% от суммы приобретаемого жилья;
  3. Достижение необходимого значения коэффициента платежной дисциплины – минимальное значение – 16
  4. Подтверждение платежеспособности
  • В размере разницы между договорной суммой и накопленными жилищными строительными сбережениями.
  • Минимальная сумма — без ограничений.
  • Максимальная совокупная сумма на одного заемщика 100 млн. тенге
  • 3,5-5 процентов годовых, в зависимости от срока накопления, годовая эффективная ставка — от 3,6% до 6,2%.
  • Фиксированныя, в течение всего действия договора
  • Приобретаемая недвижимость
  • Недвижимость, находящаяся в собственности заемщика или вещного поручителя
  • Собственные накопленные жилстройсбережения
  • Накопленные жилстройсбережения 3-го лица
График платежей
Период Ежемесячный платеж Проценты Основной долг Остаток задолженности
  • Сумма накоплений :
    0 ₸
  • Сумма жилищного займа :
    0 ₸
  • Срок жилищного займа :
    0 мес
  • Платеж по жилищному займу :
    0 ₸/мес

В рамках государственных Программ и Программы "Свой дом", Банк продолжает выдавать предварительные жилищные займы.

Минимальная сумма накоплений на момент выдачи предварительного займа – 20% от стоимости жилья.

В период пользования предварительным жилищным займом заемщик погашает только вознаграждение по займу и одновременно осуществляет взносы на свой депозит до достижения 50% от договорной суммы.

По истечении срока накопления выплачиваются накопленные сбережения и жилищный заем, которые направляются на погашение предварительного жилищного займа

Условия

Сумма займа
В размере договорной суммы, минимальная сумма займа – 500 МРП, максимальная — 45 млн. тг.

Срок займа
От 3 лет до 8 лет, в зависимости от выбранной тарифной программы

Обеспечение по займу
Собственные накопленные жилстройсбережения и Приобретаемая недвижимость в виде квартир в многоквартирных домах/Недвижимость в виде квартир в многоквартирных домах, находящаяся в собственности заемщика или вещного поручителя / Накопленные жилстройсбережения 3-го лица/Накопления, поступающие в будущем.

Валюта займа
Тенге

Погашение займа
Ежемесячно. Погашение с отсрочкой платежа по основному долгу до срока получения основного жилищного займа. Погашение вознаграждения по займу осуществляется с одновременным накоплением сбережений.
График платежей по жилищному кредиту
Период Ежемесячный платеж Проценты Основной долг Остаток задолженности
Период Ежемесячный платеж Проценты Основной долг Остаток задолженности
Промежуточный заём

Промежуточные жилищные займы предназначены для тех случаев, когда у вас нет возможности ждать несколько лет, что бы купить жилье, при этом вы уже накопили 50% от его стоимости

Для получения промежуточного жилищного займа необходимо открыть вклад в Банке с минимальным 3-летним сроком и внести 50% от стоимости жилья.

Сумма промежуточногозайма составит 100% от стоимости приобретаемого жилья

По истечении 3-х лет остаток долга по промежуточному займу будет погашен за счет Ваших сбережений, а так же выдачи жилищного займа.

Выберите наиболее подходящий для Вас способ погашения промежуточного займа:

Хотите увеличить свои накопления?
Все, что для этого нужно - открыть депозиты на нескольких членов семьи.

Тогда премия государства будет начисляться на каждый из этих депозитов. Перед получением займа вы можете объединить депозиты «Семейного пакета» в один вклад и получить общий жилищный заем, сохранив премии всех членов семьи.

Преимущества

Создать семейный пакет


«Семейный пакет» можно использовать для всех близких родственников: супруги, родители, дети, братья и сестры. Откройте депозиты в рамках «Семейного пакета» на себя и членов своей семьи и увеличьте свой доход по депозиту!


Один вкладчик может иметь несколько депозитов, но Премия Государства начисляется только на один из счетов.


Если открыть депозиты на всех членов своей семьи, то Премия Государства будет начисляться на каждый депозит «Семейного пакета».















Сумма займа 10 000 000 тг
Срок кредита 8 лет

*Премия государства в размере 20% начисляется на сумму вклада не более 200 МРП
**Эффективная ставка по депозиту до 14% годовых, эффективная ставка по кредиту от 5,2% годовых

Вы можете самостоятельно создать Семейный пакет в мобильном приложении Otbasybank.

Новый сервис в Otbasybank позволяет видеть общие накопления и сумму на каждом депозите, а также пополнять депозиты членов семьи из одного окна.

Детский депозит имеет все преимущества депозитов Отбасы банка:


  • на него начисляется вознаграждение банка 2% и премия государства в размере 20% от суммы накоплений за год (максимально на 200 МРП);
  • он может стать частью Семейного пакета и таким образом увеличить доход по накоплениям всей семьи;
  • при достижении 3-летнего срока накопления, половины договорной суммы и необходимого уровня Оценочного показателя он дает право на получение кредита по ставке 5% и ниже (если владельцу депозита исполнилось 18 лет).

Если ребенку не исполнилось 14 лет:


До 14 лет депозиты на детей могут открыть только взрослые: родители или другие законные представители (например, опекуны).


При открытии депозита на ребенка до 14-ти лет требуется его свидетельство о рождении. Один из родителей/законных представителей также должен иметь при себе свое удостоверение личности.

Если ребенку исполнилось 14 лет:



При открытии с 14 лет также требуется его свидетельство о рождении, договор открывается несовершеннолетним лицом с письменного согласия законного представителя.




Отличная возможность обеспечить своего ребенка отдельным жильем к моменту, когда он окончит школу и станет студентом, – открыть Детский депозит первокласснику!

Если вносить всего 20 000 тг на депозит ежемесячно, то за 12 лет обучения в школе накопления составят:





После этого вы можете взять заем 3 700 290 тг под 3,5% годовых.
И тогда ваш ежемесячный платеж по кредиту составит 1 500 тг.




*Премия государства в размере 20% начисляется на сумму вклада не более 200 МРП
**Эффективная ставка по депозиту до 14% годовых, эффективная ставка по кредиту от 5,2% годовых


Открыть депозит на сына или дочь можно в любое время и в удобном месте, даже в роддоме. Для этого вам нужно просто вызвать консультанта банка. Если законным представителем ребенка является опекун, депозит открывается только в отделении банка.


Если ребенку, на которого открыт депозит, еще не исполнилось 14 лет, все операции с депозитом, а именно: расторжение договора о жсс, объединение и деление депозита, уступка и частичное снятие – осуществляются только с согласия или по решению органов опеки и попечительства.

Если ребенку, на которого открыт депозит, от 14 до 16 лет, все операции осуществляются только с его письменного согласия.


Если ребенку не исполнилось 18 лет, его депозит разрешено уступать племянникам/племянницам (дети родных братьев и сестер, достигшие 18 лет), двоюродным братьям и сестрам, достигшим 18 лет, двоюродным дедушкам и бабушкам.

Вкладчики ЕНПФ, которые планируют использовать единовременные пенсионные выплаты в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения могут открыть специальные текущие счета в АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк» (дочерней организации холдинга «Байтерек») в режиме онлайн.

Специальный счет для единовременных пенсионных выплат – это текущий банковский счет, открываемый получателем единовременных пенсионных выплат у уполномоченного оператора, определяемого Правительством Республики Казахстан, для зачисления единовременных пенсионных выплат из единого накопительного пенсионного фонда в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения.

Рекомендуем в первую очередь открыть специальные текущие счета тем вкладчикам пенсионного фонда, которые в настоящее время не являются клиентами АО «Отбасы банк».

Для этого необходимо:

Клиентам «Отбасы банка» специальный счет будет открываться в процессе подачи заявки на онлайн-платформе по использованию единовременных пенсионных выплат. Платформа будет запущена после утверждения Правил использования единовременных пенсионных выплат.

Также открыть спецсчет можно через видеозвонок на сайте АО «Отбасы банк».

Операция по открытию спецсчета будет доступна с понедельника по субботу (включительно), с 9:00 до 21:00.

«Сегодня мы предлагаем вкладчикам ЕНПФ стать на один шаг ближе к осуществлению своей цели и открыть специальный счет онлайн. Это сэкономит им время при подаче заявок на использование единовременных пенсионных выплат», - отметила Ляззат Ибрагимова, председатель правления банка.

Напомним, что «Отбасы банк»», как уполномоченный оператор, не будет взимать комиссию за оказание агентских услуг, связанных с открытием и ведением специальных текущих счетов, на которые будут зачислены пенсионные сбережения, а также за перевод пенсионных выплат из ЕНПФ

АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк»» - единственный банк в стране, реализующий систему жилищных строительных сбережений. Банк состоит в Европейской федерации строительных сберегательных касс (ЕФССК) и в Международном союзе жилищного финансирования. Единственным акционером АО «Отбасы банк» является АО "Национальный управляющий холдинг "Байтерек".

Вы можете не ограничиваться одним вкладом ЖСС и открыть столько депозитов, сколько вам нужно.

На каждый ваш депозит будет начисляться вознаграждение Банка по той же процентной ставке что и на первом.

При наличии у одного физического лица двух и более депозитов премия государства начисляется только на один из депозитов.

Вы можете открыть второй депозит двумя способами:


Удаленно через интернет-банкинг «Otbasybank». Для этого необходимо пройти регистрацию в интернет-банкинге. Далее нужно выбрать слева в операциях опцию "открытие вклада", указать срок накопления и подписать заявку смс кодом, после чего в вашем Личном кабинете отразится новый депозит.


Вы также можете разделить уже имеющийся у вас депозит на части.
При этом:

Неделимый остаток по накопленной сумме (вклад, вознаграждение, премия государства) сохраняется на базовом счете ЖСС.

Деление допускается только в следующих случаях:






при делении вклада на 2 (два) вклада с целью получения жилищного, промежуточного, предварительного займов по одному из вкладов в день подачи кредитной заявки на получение жилищного, промежуточного, предварительного займов по одному из вкладов.

При этом, по п.п. 3, 4, 5 требуется выполнение следующих условий:

премия государства распределяется пропорционально разделенным вкладам, оценочный показатель рассчитывается для разделенных вкладов раздельно;

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: