Как перевести деньги в альфа банке между своими счетами
Обновлено: 27.04.2024
Как и любая финансовая организация, Альфа-Банк предлагает клиентам различные способы перечисления средств. Выберу.ру разобрался, как держатели пластика могут отправлять деньги и какие ограничения действуют в зависимости от тарифа.
Как перечислять деньги между картами в Альфа-Банке
Перевод денег возможен при соблюдении следующих условий:
- деньги пересылаются между картами, которые эмитированы российскими банками;
- в качестве данных получателя указан номер его пластика (отправитель также сообщает реквизиты своего платежного инструмента);
- пластик поддерживает защитную технологию 3D-Secure;
- отправитель указал срок действия пластика (аналогичные данные получателя можно не сообщать);
- распорядиться деньгами получатель может сразу после их поступления, забирать их в кассе не требуется.
Деньги поступают на счет автоматически. Перевод отображается в истории операций в личном кабинете.
Чтобы воспользоваться системой, не обязательно заказывать выпуск пластика или открывать счет именно в Альфа-Банке. Подойдет и пластик любой другой финансовой организации.
Ограничения
Перечислять деньги между картами и счетами внутри Альфа-Банка без комиссии клиенты могут любым удобным способом до 50 раз в месяц и до 6 раз в сутки.
Обратите внимание! Лимиты переводов суммируются по всем картам клиента. Проводить операцию вы можете с помощью пластика любой платежной системы (MasterCard, VISA, МИР).
Существуют и другие условия, препятствующие денежным переводам:
- если пластик не поддерживает технологию 3D-Secure;
- если отправитель использует корпоративный пластик;
- если используется карточка VISA, эмитированная иностранной организацией.
Кроме того, оба финансовых учреждения (как отправителя, так и получателя) могут заблокировать перевод и отказать в перечислении денег, а также установить свои лимиты для такой операции.
Лимиты на перевод
Лимит на перевод
Пакет услуг «Комфорт»
Пакет услуг «Максимум»
Между платежными инструментами банка
В течение месяца
Если вы используете сторонний канал для отправки денег, лимиты и скорость операции будут другими.
Пакет услуг «Комфорт»
Пакет услуг «Максимум»
На карту другого финучреждения
В течение месяца
Обратите внимание! На пластик Альфа-Банка средства поступают сразу, а на платежные инструменты других организаций (например, на карту Сбербанка) – в течение часа.
Способы перевода с карточки
Альфа-Банк предлагает несколько вариантов онлайн-транзакций для клиентов:
Для перечисления денег этими способами подходят карты VISA и MasterCard. Допускаются операции как в рублях, так и в долларах или евро. Максимальный срок зачисления – один час.
Обратите внимание! Некоторые кредитно-финансовые организации могут взимать комиссию за переводы помимо той, которая есть в Альфа-Банке. О ее размере клиент будет оповещен заранее. Например, комиссия Сбербанка составит 1% (максимум 1 тыс. рублей), если перечислять деньги через личный кабинет, и 2% (минимум 50 руб., максимум 15 тыс. руб.), если в кассе.
Существует еще два способа перевода денег:
- С помощью банкомата. Для этого нужно вставить пластик в картоприемник и ввести ПИН-код. Затем перейти в раздел «Переводы», указать номер карты, на которую вы собираетесь перевести деньги. После этого введите сумму и подтвердите операцию. Вы можете забрать чек и сохранить его как доказательство перевода. Другое подтверждение, имеющее ту же юридическую силу, – запись в истории операций в личном кабинете.
- В кассе финансовой организации. Для этого нужно обратиться к сотруднику офиса с паспортом и сообщить реквизиты карты получателя. Кассир перечислит денежные средства в указанном объеме. Это не самый быстрый и поэтому все менее популярный способ.
Способы перевода с карты Альфа-Банка на пластик другой организации
На счет, открытый в другом финансовом учреждении, клиенты Альфа-Банка могут отправлять деньги любым удобным способом:
- в личном кабинете и мобильном приложении;
- с помощью системы онлайн-переводов на сайте Альфа-Банка, где не требуется регистрация;
- через банкоматы.
Обратите внимание! Деньги перечисляются на пластик Альфа-Банка с платежного инструмента другой организации без процентов. Но комиссия может быть в том финучреждении, где открыт счет отправителя. Если деньги перечисляются с дебетовой или с кредитной карты Альфа-Банка на пластик другой организации, взимается 1,95% (и не менее 30 рублей) от суммы.
Клиенты Альфа-Банка могут легко переводить деньги по номеру телефона, карты или счета. В этой статье Выберу.ру расскажет, что представляет собой система быстрых платежей, как ей пользоваться, какие лимиты устанавливаются для физлиц в зависимости от тарифа.
Что такое СБП
С помощью онлайн-системы клиенты Альфа-Банка отправляют физическим лицам рубли в любое удобное время по всей территории России. Достаточно иметь доступ в интернет. При этом важно, в каком банке находится счет получателя. К системе быстрых платежей подключены ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк, Россельхозбанк, Тинькофф и другие финучреждения. Переводить деньги можно и на онлайн-кошельки ЮMoney, QIWI, WebMoney.
Как пользоваться системой быстрых платежей
СБП уже подключена по умолчанию у каждого клиента Альфа-Банка. Чтобы ей воспользоваться, в ЛК «Альфа-Клик» нажмите «Переводы». Выберите карту, с которой будут списаны деньги. Кликните «На счет другому клиенту» (для перевода внутри Альфа-Банка) или «На счет в другой банк» и укажите номер телефона получателя.
Второй способ перевести деньги – с помощью мобильного телефона в «Альфа-Мобайл». Скачайте приложение, нажмите «Переводы» — «Оплатить» и выберите способ списания «По номеру телефона». Если вы уже отправляли деньги таким способом, выберите получателя из списка. Если нет — укажите новый номер телефона.
Введите сумму перевода и обязательно проверьте все данные перед отправкой.
Условия перевода по номеру телефона
При переводе по номеру телефона действует несколько ограничений:
Для пакетов услуг «Комфорт», «Комфорт!», «Комфорт+», «Комфорт Ultra», «Комфорт free» и «Комфорт Ultra free» максимальная сумма перевода составляет 500 тыс. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц. Аналогичные ограничения – для держателей пластика из Универсальной линейки.
Для клиентов с премиальными картами максимальная сумма перевода – 600 тыс. руб. в сутки и за один раз, в месяц – до 3 млн руб. Такие же лимиты действуют для тех, кто пользуется пакетом услуг «Максимум», «Максимум+», «Максимум Ultra», «Максимум free», «Максимум Ultra free» или «Премиум».
Клиенты, которые входят в «А-Клуб», единовременно могут переводить до 600 тыс. руб., в день – до 1,4 млн и в месяц – до 6 млн руб.
Как перевести деньги через СБП Альфа-Банка
Инструкция по перечислению денег:
Если вы укладываетесь в лимит, деньги будут переведены без комиссии и поступят получателю практически сразу. Вся процедура занимает порядка одной минуты. Когда сумма будет зачислена, перевод отобразится в истории транзакций у вас в личном кабинете.
Комиссия за переводы
До 100 тыс. рублей в месяц вы можете переводить бесплатно. Если размер транзакции превышает эту сумму, комиссия составит 0,5%.
У партнерских организаций, где открыт счет получателя, списания могут отличаться по сумме:
- в ВТБ переплата составит не менее 20 и не более 1,5 тыс. руб.;
- в банке «Юникредит» комиссия не превышает 750 руб.;
- Газпромбанк берет за операцию в размере менее 5 тыс. руб. 30 рублей, если сумма больше – плюс еще 0,5%.
Вы получите оповещение о размере комиссии перед тем, как отправите деньги. Если переплата вас не устраивает, поменяйте сумму или отмените операцию.
Заключение
Владельцы пластиковых карт и вкладов Альфа Банка могут свободно переводить денежные средства между своими счетами, а также отправлять деньги другим клиентам банковской организации. Существует несколько способов перевода, причем большинство из них не требуют оплаты комиссии. Благодаря этому клиенты Альфа Банка всегда могут подобрать оптимальный для себя метод перечисления денег в оффлайн и онлайн-режиме.
Содержание [Скрыть]
Как перевести деньги с Альфа Банка на Альфа Банк
Если под рукой есть любое устройство с выходом интернет, можно перевести деньги через портал Альфа Банка или сервис «Альфа-клик». Оба способа очень просты и не требуют временных затрат. При этом на виртуальном портале даже не нужно проходить процедуру авторизации.
На сайте Альфа Банка перевод выполняется с помощью системы онлайн-банкинга под названием «Альфа-клик». Для начала необходимо авторизоваться в сервисе со своими логином и паролем. В верхней части открывшейся страницы есть меню, где нужно выбрать пункт «Переводы» и раздел «Перевод другому клиенту Альфа Банка». В специальном поле указывают реквизиты карты получателя и сумму перевода. После этого отправитель выбирает карту или счет, с которого будут списаны денежные средства, а затем подтверждает выполнение операции.
В офисе банка можно перевести деньги с одного счета на другой при содействии кассира-операциониста. Отправитель должен взять с собой паспорт и сообщить сотруднику банка реквизиты карты или счета получателя перевода. Услуга передачи денег через банковское отделение используется очень редко в связи с появлением множества альтернативных методов.
В банкомате и терминале Альфа Банка. Перевод через устройства самообслуживания Альфа Банка удобен тем, что занимает минимум времени. Главное, чтобы банкомат или терминал находились в шаговой доступности. Перевод осуществляется следующим образом:
- карту вставляют в приемник;
- вводят ПИН-код;
- выбирают в меню на экране устройства раздел «Переводы»;
- указывают реквизиты карты или счета получателя;
- указывают сумму;
- подтверждают операцию.
После этого банкомат выдаст чек о совершении операции. Его необходимо сохранить на тот случай, если понадобится подтвердить факт перевода.
Для клиентов Альфа Банка, которые одновременно являются абонентами Билайн, МТС и Мегафон-Москва, есть дополнительный номер для совершения перевода: 2265. При выполнении операции взимается комиссия за отправку СМС. Ее размер зависит от тарифа сотового оператора.
Мобильное приложение «Альфа-Мобайл» позволяет совершать денежные переводы и другие финансовые операции буквально за несколько касаний. Установить приложение можно на любое устройство: смартфон, планшет, айфон или айпад. После регистрации в системе «Альфа-Мобайл» пользователь получает логин и пароль для входа в Личный кабинет и может совершать платежи и прочие транзакции в режиме онлайн.
Для осуществления перевода на карту или счет Альфа Банка необходимо авторизоваться в системе и выбрать раздел «Платежи и переводы».
Лимиты и комиссии
При переводе денег между дебетовыми картами Альфа Банка никакой комиссии не взимается. Оплата также не предусмотрена при перечислении денег с дебетовой карты на расчетный счет в Альфа Банке и обратно. Однако для переводов по карте действуют некоторые ограничения по сумме и количеству транзакций. За один раз можно перевести не более 100 000 рублей, а за один день – не более 200 000.
В течение суток можно совершить до шести операций по одной карте. Максимальное количество транзакций за месяц – 50. Существует также ежемесячный лимит на сумму переводов по карте, который составляет 1,3 млн рублей.
Иначе обстоит дело с кредитными карточными продуктами Альфа Банка. При переводе денег с кредитки Альфа Банка на другую карту этого же финансового учреждения будет взиматься комиссия. Ее размер составляет 5,9% от суммы перевода, но не менее 100 рублей.
Сроки поступления средств
От чего зависят сроки поступления денежных средств? Прежде всего от принадлежности карты и счета одному или разным банкам-эмитентам.
Быстрее всего осуществляется перевод денег между картами и счетами одного эмитента. Поэтому перечисление денежных средств с Альфа Банка на Альфа Банк в большинстве случаев происходит очень быстро.
Альфа Банк постоянно улучшает систему переводов и уделяет повышенное внимание защите персональных данных получателя и отправителя. Скорость переводов постоянно растет без ущерба для безопасности и качества сервиса. Поэтому клиенты банка могут быть уверены в том, что деньги дойдут до адресата быстро и в полном объеме.
Переводы денежных средств посредством «Альфа-Банка» — надежный способ, помогающий перевести деньги внутри собственных счетов, между картами и даже в другую страну.
Единственное, что нужно знать — это номер карты получателя.
Для того, чтобы не оказаться застигнутым врасплох и не подвести кого-нибудь, следует знать, что существуют ограничения по суммам, которые можно перевести. В зависимости от операции они отличаются.
Содержание [Скрыть]
Подробнее о лимитах на переводы
Перевести деньги с одной карты на другую, можно, воспользовавшись услугами:
- банкомата;
- мобильного приложения;
- официального сайта АО «Альфа-Банк»;
- сайтов-партнеров банка.
- Интернет-ресурса «Альфа-Клик».
Преимуществом «Альфа-Банка» является то, что:
- Средства можно переводить не только между межбанковскими картами, но и на пластиковые карточки международных платежных систем MasterCard, Maestro и Visa любых российских кредитных организаций.
- Перевод осуществить может лицо, не являющееся клиентом банка.
- Осуществлять передачу можно в валюте РФ, в евро и американских долларах.
- Отправленные средства поступают на баланс карты получателя в автоматическом режиме:
- на карты банка — моментально;
- на карты других банков — в течение часа.
Согласно правилам корпорации «Альфа-Банк» введены ограничения на переводы финансов:
- внутри страны;
- международные;
- с кредитных карт.
Лимиты на переводы с карты на карту
Передача денег на карточный продукт, находящийся в собственности других банков:
- в день — до 5 переводов;
- в месяц по MasterCard — не более 75 тыс.руб.; по Visa — до 600 тыс.руб.;
- однократный перевод — не должен превышать 15 тыс.руб.
Следует учитывать, что в данном случае взимаются комиссионные в размере 1% исходя из суммы переводимых средств.
Денежные средства можно перевести:
- С карты на карты, выпущенных «Альфа-Банком». В таком случае следует учитывать следующие ограничения по одной карте:
- в день — 6 операций на сумму не более 200 тыс.руб.;
- в месяц — до 50 переводов на общую сумму 1 млн.300 тыс.руб.;
- однократный перевод — 100 тыс.руб.
Операции по переводу на карту клиента «Альфа-Банка» с карты других кредитных организаций:
- в день — 6 переводов не превышающих 200 тыс.руб.;
- в месяц — 50 операций на сумму 1 млн.300 тыс.руб.;
- однократный перевод — 75 тыс.руб.
Передача денег от отправителя, являющегося клиентом «Альфа-Банка» получателю, являющемуся клиентом стороннего банка и передача денег с карты на карту банков, не имеющих отношения к «Альфа-Банку» осуществляется на одинаковых условиях:
- в день допускается 6 переводов на сумму до 200 тыс.руб.;
- в месяц лимит составляет — 50 переводов в размере 1 млн. 300 тыс.руб.;
- один перевод — не более 100 тыс.руб.
- С отправителя взимается комиссия в размере 1,6% от суммы передаваемых денег.
Лимиты на международные переводы
Ограничения касаются и переводов денег в другие страны:
Ограничения, касающиеся пунктов 2-4, имеют отношение как к картам отправителя, так и к картам получателя.
Лимиты на другие виды переводов
Для передачи денег между «Альфа-Банком» и «Яндекс.Деньги» создан специальный сервис «Деньги от А до Я», который предназначен для мгновенного зачисления средств, как в одну, так и в другую сторону.
С помощью одного клика компьютерной мышкой можно перевести деньги с карты «Альфа-Банка» в электронный кошелек и совершать необходимые покупки на выгодных условиях.
Или с «Яндекс кошелька» в «Альфа-Банк» и воспользоваться всем спектром его услуг.
Эта услуга бесплатная и облагается комиссией. Лимит на переводы в данной системе зависит от статуса пользователя. Идентифицированный пользователь сервиса «Яндекс. Деньги» может:
- переводить в сервис «Альфа-Клик» в течение одной операции 100 тыс.руб. и до 3 млн. руб. в месяц;
- пополнять кошелек, передавая средства с банковской карты — до 15 тыс.руб. однократно и 30 тыс.руб. в течение 24 часов.
Именной кошелек предполагает другие ограничения:
- перевод в «Альфа-клик» — 15 тыс.руб — одна операция, 30 тыс.руб. — сутки, 100 тыс.руб. — месяц;
- зачисление на кошелек — 15 тыс.руб. — однократно, 30 тыс.руб. — сутки, 60 тыс.руб. — при подключении мобильного приложения «Альфа-Ключ».
Другие ограничения по переводам «Альфа-Банка»
Для того, чтобы осуществлять переводы в системе «Альфа-Банка» необходимо знать об особенностях данных операций:
- Передача денег на карты, являющимися собственностью банков РФ, а также иностранных кредитных организаций возможно только при условии, если отправитель является владельцем карты «Альфа-Банка»;
- Передача денег, не зависимо от места назначения перевода, происходит в рублевом эквиваленте;
К операциям перевода не допущены карты: предоплаченные; корпоративные; кредитные; платежные системы Visa иностранных банков, а также карты, без внедрения технологии 3dSecure.
«Альфа-Банк» и сторонние банки, не зависимо от их статуса: получателей или отправителей, могут при вышеуказанных условиях отказать в совершении операции перевода или установить индивидуальные ограничения.
Перевод в бюджетную организацию РФ лимитирован, но не зависит пакета услуг и составляет максимальный размер:
Знания о лимитах при переводе денег — защитят от недоразумений, связанных с просрочкой кредитов или несвоеременной помощи близким людям.
КРЕДИТ от 200 000 рублей
Карта "100 дней БЕЗ %"
Онлайн кредит (ответ 15 мин.)
Онлайн кредит по паспорту
Перевод с помощью SMS в Альфа Банке может осуществляться клиентами самостоятельно, без дополнительных вмешательств сотрудников компании.
Это максимально удобный способ быстрого зачисления денег на карту в условиях отсутствия интернета, мобильного приложения или «Альфа Клика». Есть определенная схема перевода средств, с которой нужно ознакомиться перед проведением операции.
У клиентов появилась возможность проводить переводы между платежными системами Visa и MasterCard даже других банков только при условиях доступа к мобильному телефону.
Содержание [Скрыть]
Подробнее про переводы через SMS
Переводы через SMS абсолютно безопасны, если человек является владельцем мобильного телефона. Все данные о клиентах, в том числе и номер сотового, сохраняется в базах клиентуры Альфа Банка. Важно перед отправкой денег убедиться в правильности информации и совершить следующие действия:
Как перевести деньги в Альфа Банке по SMS
Пишется без кавычек в текстовом поле. Осуществить операцию можно, зная исключительно номер телефона получателя. Если не подтвердить транзакцию специальным кодом, то операция не будет завершена.
Комиссии и лимиты
Тарифы на процедуру устанавливаются не только Альфа Банком, но и банком-получателем. Возможны такие варианты, как:
- Осуществление операции без комиссии, если она проходит между двумя картами Альфа-Банка, а карточка отправителя не кредитовая, а дебетовая;
- 0% (без дополнительных плат) — с карты Сбербанка на карту Альфа Банка, при условии, что карта Сбербанка не снимет комиссионный процент;
- 1,95% (а минимальная сумма перевода 30 рублей) при отправлении денег с дебетовой карты Альфа-Банка на счет другого банка России или между картами разных компаний.
Также к переводам есть требования, которые ограничивают суммы денежных потоков. А именно лимиты:
- 100 тысяч рублей — максимальная сумма разового перечисления средств;
- 150 тысяч рублей — максимальная сумма для транзакций по одной карте в день с карточек, выпущенных Альфа Банком с учетом дополнительных плат;
- Полтора миллиона рублей — максимально допустимая сумма переводов по карте за один месяц с учетом комиссии;
- 50 транзакций — максимально допустимое месячное количество переводов.
Все лимиты, кроме дневного, применяются и к картам отправителя, и к картам получателя независимо от канала предоставления услуги (сайт, мобильные приложения или Интернет-банк «Альфа-Клик»).
Сроки зачисления средств
Средства начисляются в зависимости от оперативности работы банка-получателя. Альфа Банк проводит зачисления полученных средств с помощью СМС-перевода моментально. Если указана карта другого банка получателя, то потребуется подождать зачисления денег в течение одного часа рабочего времени.
Преимущества и недостатки переводов по SMS в Альфа Банке
Есть ряд преимуществ и недостатков услуги СМС-переводов в Альфа Банке. Преимущества совершения операции следующие:
- Высокая степень защищенности от несанкционированного доступа к карте. Все денежные переводы должны подтверждаться специальным кодом, срок действия которого органичен;
- Не требуется для совершения операции запоминать ряд паролей или другими способами подтверждать свои желания;
- Не требуется доступ к интернету, нужна только сотовая связь.
Среди недостатков процедуры:
- Возможность кражи телефона и попадания его в руки мошенникам;
- Поддержка определенного количества операторов;
- Невозможность совершить процедуру заграницей;
- Есть вероятность введения неправильных данных.
СМС-банкинг – система, которая появилась относительно недавно. Она набирает популярность, поскольку более простая для старшего поколения. Перевод денежных средств занимает минимальное количество времени.
КРЕДИТ от 200 000 рублей
Карта "100 дней БЕЗ %"
Онлайн кредит (ответ 15 мин.)
Онлайн кредит по паспорту
Автор статьи
Читайте также: