Как получить статус квалифицированного инвестора в сбербанке

Обновлено: 03.12.2022

Начинающим инвесторам сложно оценить риски инвестирования, и они могут потерять все свои сбережения. Поэтому Банк России ограничил для них доступ к биржевым инструментам, которые требуют знаний и опыта. Чтобы инвестировать без ограничений, нужен статус квалифицированного инвестора — об этом мы и расскажем.

Статус «квалифицированный инвестор» говорит о том, что участник рынка либо является профессионалом в сфере ценных бумаг, либо обладает определённой суммой активов. Квалифицированные инвесторы могут инвестировать в ЗПИФ и иностранные фонды, пользоваться финансовыми инструментами, недоступными новичкам: от акций, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, до еврооблигаций зарубежных компаний и структурированных нот.

Статус показывает, что человек разбирается в инвестициях, осознаёт риски, поэтому получает доступ к сложным финансовым инструментам. Чтобы доказать свою квалификацию, инвестор должен соответствовать определённым критериям.

Требования для получения статуса «Квалифицированный инвестор»

Претендовать на статус квалифицированного инвестора можно при выполнении хотя бы одного из нижеперечисленных условий.

Сумма активов от 6 млн рублей

Активы в этом случае — это акции, облигации, депозиты, обезличенные металлические счета, включая те, которые находятся в доверительном управлении.

Физическая собственность: машина, квартира, загородный дом — не считается активами для целей квалификации.

Обороты по сделкам на финансовых рынках за последний год от 6 млн рублей

Оборот — это общая сумма сделок с ценными бумагами или финансовыми инструментами, при этом неважно, принесли они доход или убыток. Например, если вы купили акций на 2 млн рублей, а потом продали их, то оборот будет 4 млн рублей. Для получения статуса общая сумма сделок должна быть больше 6 000 000 ₽. Важно проводить сделки регулярно: не менее одной в месяц и не менее 10 за квартал. То есть вы не сможете претендовать на статус, если купите один раз за год акции «Газпрома» на 6 млн рублей.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг

Для получения статуса нужно отработать минимум 2 года в компании, которая является квалифицированным инвестором. Если компания не является квалифицированным инвестором, то отработать нужно 3 года.

Работать нужно именно с ценными бумагами. Например, вы были три года трейдером в брокерской компании — значит можете претендовать на статус. Если в этой же компании вы работали в отделе кадров, то стать квалифицированным инвестором по этому пункту не получится.

Аттестат об экономическом образовании в профильном вузе

Для получения статуса нужен только аттестат, выданный вузом с аккредитацией для профдеятельности на рынке ценных бумаг. Если у вуза нет такой аккредитации — аттестат не подойдёт.

Список таких учебных заведений публикуется на сайте Банка России вместе со сроком действия аккредитации. В их числе Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова и Институт фондового рынка и управления.

Аттестат специалиста финансовых рынков от Банка России

Такой аттестат получают сотрудники финансовых организаций, которые оказывают услуги на рынке ценных бумаг. Например, сотрудники банков, брокеров или управляющих компаний. Кроме того, получить его могут и частные инвесторы, особенно если планируют работать в сфере ценных бумаг.

Для получения аттестата нужно сдать экзамены в Банке России.

Аттестация проходит в два этапа:

Сдача базового экзамена.

Специализированный экзамен по определённому направлению, например по депозитарной деятельности или по управлению инвестиционными фондами.

Серия документа указывает, в каком именно направлении сдавался экзамен. Всего 7 направлений, для получения статуса квалифицированного инвестора подойдёт аттестат первой серии — на ведение брокерской и дилерской деятельности.

Документ в обиходе называется «аттестат ФСФР», хотя на самом деле ФСФР упразднили в 2013 г.

Документ в обиходе называется «аттестат ФСФР», хотя на самом деле ФСФР упразднили в 2013 г.

Для присвоения статуса достаточно сдать базовый экзамен и получить аттестат первой серии

Об экзамене. Сдавать экзамены можно в аккредитованных учебных центрах сколько угодно раз, но только очно — удалённо не получится. Ещё нужно будет заплатить госпошлину — 2000 ₽.

Подготовиться лучше заранее — Банк России выкладывает вопросы саморегулируемая организация аудиторов. Получить может только человек с высшим юридическим или экономическим образованием и стажем работы сфере аудита и бухучёта не менее трёх лет или не менее двух лет в аудиторской компании.

Аттестат страхового актуария может получить только человек с высшим экономическим или техническим образованием. Нужно будет сдать экзамен в СРО актуариев. Информация об экзамене есть на сайте Банка России.

Сдав экзамен, кандидат может вступить в СРО актуариев и получить аттестат.

Международный финансовый сертификат. Подходит любой из трёх: CFA, CIIA или FRM.

В России есть учебные заведения, которые проводят подготовку к сдаче экзаменов для получения сертификатов. Например, по FRM можно пройти обучение в МГУ.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Нужно прислать ему документы, которые подтверждают выполнение одного из вышеуказанных условий, и приложить заявление о признании квалифицированным инвестором. Некоторые брокеры требуют личного присутствия, другие всю процедуру могут провести удалённо.

Какие документы подавать, зависит от условий. Если:

Сумма активов от 6 млн рублей. Потребуется выписка из банка и с депозитарного счёта, отчёт о сумме активов.

Сумма сделок за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал. Потребуется выписка с брокерского счёта с объёмом и частотой сделок.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.

Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.

В течение 5 рабочих дней брокер должен проверить документы. Если они в порядке — он присвоит статус и внесёт инвестора в реестр. Если нужны будут дополнительные документы — отправит запрос.

После проверки документов на почту, e-mail или в личный кабинет на сайте брокера придёт оповещение о присвоении статуса «Квалифицированный инвестор».

Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ

Это можно сделать онлайн или лично в офисе банка.

В приложении ВТБ Мои Инвестиции. Обновите ВТБ Мои Инвестиции до последней версии — 2.16.0 и выше. В разделе «Прочее» → «Статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. В течение рабочего дня заявка будет обработана, вы получите уведомление в приложении, когда статус будет присвоен.

Условия для получения статуса:

у вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счёте, ИИС и субсчетах;

ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

В приложении ВТБ Онлайн. Откройте раздел «Витрина» → «Инвестиции». В блоке «Быстрые действия» → «Получить статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. Заявка обрабатывается в течение рабочего дня. Когда статус будет присвоен, вам поступит уведомление в приложении.

У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах.

В офисах ВТБ. Если вы хотите подать заявление лично, то:

Скачайте и заполните заявление «О признании клиента квалифицированным инвестором». Либо можете заполнить его в офисе.

Выберите ближайший офис ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги и подайте заявление.

Когда статус будет присвоен, вам поступит смс. На присвоение статуса обычно уходит от одного до трёх дней.

Условия для получения статуса:

Сумма активов на банковских и брокерских счетах от 6 млн рублей.

Сумма сделок на брокерском счёте за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.

Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.

Как выбрать критерий для получения статуса

Проще всего получить статус, если у вас есть активы более 6 млн рублей или соответствующий оборот по брокерскому счёту и количеству сделок.

Если так активно вы не инвестируете, то, возможно, получить статус позволит образование или место работы.

Если нет профильного образования, попробуйте получить квалификационный аттестат ЦБ РФ.

Что следует запомнить про статус квалифицированного инвестора

Квалифицированным инвестором может стать как юрлицо, так и физлицо.

Квалифицированным инвесторам доступно гораздо больше финансовых инструментов, чем неквалифицированным.

Статус можно получить по одному из 4 условий: сумма активов 6 млн рублей, обороты по сделкам больше 6 млн рублей, опыт работы в компании из сферы ценных бумаг, аттестаты от Банка России, СРО актуариев/аудиторов или международные финансовые сертификаты.

Получить статус можно у брокера онлайн или офлайн за 5 дней. Нужно только заявление и подтверждающие документы.

Вы, как и я обеспокоены новым законом о категоризации инвесторов и хотите заранее обеспечить себе беспроблемную работу на Московской бирже.

Да и записываться на тестирование и проходить его для каждого инструмента. та ещё затея. А если вспомнить, что мы живём в России, где всё новое делается через одно место, то хочется обойти этот цирк стороной. Решение есть - получить статус квалифицированного инвестора заранее, ведь время ещё есть.

Давайте будем честны, что у многих нет большого депозита или профессионального образования, чтобы легко и быстро получить статус квалифицированного инвестора. Именно для такой категории людей и создано условие получения статуса квала по торговому обороту.

Т.к. львиная доля всех трейдеров и инвесторов находится в Сбербанке, то на его примере и будем рассматривать. Этот вариант подойдёт для многих банков.

Пошаговая инструкция

2 . Выполнить условия регламента. Напомню, что нужно совершить:

- не менее 1 сделки в месяц;

- не менее 10 сделок в квартал;

- проторговать в таком режиме 4 полных квартала (1год);

- набрать торговый оборот не менее 6 млн рублей.

3 . Торговый оборот набирать на срочном рынке, плавно в течение 1 года, чтобы к вам не возникло никаких вопросов. Крайне не советую набирать основной оборот в последний месяц торгового года.

4 . Вся информация, что такое торговый оборот и где его смотреть, есть в моём видео. Ознакомьтесь с ним и продолжайте читать инструкцию.

5 . После выполнения всех условий, перед подачей документов, нужно подобрать подходящий день для визита в брокерский отдел Сбербанка в вашем регионе. Важный момент, что день вашего визита в отделение будет днём подачи запроса на ваши сделки. Если вы пойдёте в отделение 25 апреля (к примеру), то запрос на ваши сделки будет считаться этим днём.

Необходимо убедиться, что в апреле месяце прошлого года с 25 числа по 30 у вас была хотя бы 1 сделка. Это очень важный момент.

6 . Нужно зайти на официальный сайт Сбербанка и перейти в раздел точки брокерского обслуживания . Выбрать необходимый банк, где указан ваш город и перейти.

8 . Поздороваться с сотрудником Сбербанка и сказать, что вы хотите получить статус квалифицированного инвестора по торговому обороту, с регламентом ознакомлены, условия выполнили.

9 . Заранее посмотрите время работы и договоритесь о дне и времени личного приёма.

10 . В назначенный день нужно взять паспорт и телефон, а также не забудьте медицинскую маску.

11 . Никаких заявлений из регламента распечатывать и брать с собой не нужно.

12 . Пускают строго по назначенному времени, раньше не запустят. Когда зайдёте в кабинет - дайте паспорт. У вас ещё раз уточнят, что вы хотите получить статус квала по торговому обороту - подтверждаете.

13 . Сотрудник начнёт распечатывать и заполнять все необходимые документы из регламента сам. Вам будут давать документы, что бы вы лично писали своё полное ФИО и ставили роспись.

14 . Если вы открывали брокерский счёт в режиме онлайн через телефон или компьютер, то обязательно скажите это сотруднику, чтобы он сделал ксерокопию вашего паспорта и прикрепил к заявлению. Это необходимо, чтобы вы не теряли дни для рассмотрения вашего заявления, как вышло у меня.

15 . Далее у вас спросят код договора. Это цифра и 4 английские буквы. Иначе говоря - это логин для приложения Сбербанк Инвестор. Также вы можете посмотреть его в Сбербанк Онлайн в разделе инвестиции.

16 . Когда сотрудник дойдёт до документа "запрос на ваши сделки", то у вас спросят согласие на запрос и что дата запроса/заявления будет датой вашего визите в офис. Соглашаетесь и ставить роспись.

17 . Дубликаты документов отдают вам на руки.

18 . Вам скажут, что 3-5 дней потребуется на запрос по вашим сделкам, а общее количество дней на рассмотрение вашей заявки до 10 дней. У меня с момента подачи заявления до присвоения статуса ушло ровно 10 календарных дней.

Новичкам на бирже доступно около двух тысяч ценных бумаг на российском и американском рынке. Но если получить статус квалифицированного инвестора, то выбирать можно из 10 тысяч бумаг, торгующихся на разных биржах мира. Расскажем, как можно стать квалифицированным инвестором.

В чём разница между начинающим и квалифицированным инвестором?

Начинающий инвестор может выбирать при покупке акций из 1700 отечественных и американских компаний. Квалифицированный инвестор выбирает из более чем 10 000 компаний по всему миру.

Преимущества получения этого статуса:

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Квалифицированный инвестор должен демонстрировать профессиональный подход, подтверждающий его право использовать расширенные возможности в инвестировании, и потому к нему предъявляются определённые требования. Нужно соответствовать хотя бы одному из них, чтобы получить этот статус:

  1. Иметь на счёте или счетах не менее 6 миллионов ₽. Это могут быть вклады, остатки средств на банковских картах, обезличенные металлические счета. Чтобы получить справку о соответствии этому требованию, нужна выписка со счёта банка, где хранятся деньги. С ней обращаются к брокеру.
  1. Иметь ценные бумаги на сумму не менее 6 миллионов ₽. Бумаги могут находиться как в личном, так и в доверительном управлении. Чтобы получить статус, нужно обратиться к брокеру, у которого хранятся эти бумаги. Если они находятся у нескольких брокеров, у всех них придётся запросить выписку со счёта.
  2. Иметь опыт работы с ценными бумагами вкомпаниисо статусом профессионального участника рынка ценных бумаг. Опыт должен составлять не менее двух лет. Если компания подобного статуса не имеет, но ценными бумагами торгует, понадобится опыт работы в ней не менее трёх лет. Нужно будет взять копию трудовой книжки у работодателя и передать её брокеру.
  3. Совершить за последний год работы на бирже не менее 1 сделки в месяц , при этом сделок должно быть минимум 10 за квартал. Оборот всех сделок должен составлять не менее 6 миллионов ₽. Нужно будет заказать брокерский отчёт и передать его брокеру.
  4. Получить высшее экономическое образование одного из вузов изсписка , аттестат специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора или сертификат Financial Risk Manager, Chartered Financial Analyst или Certified International Investment Analyst. Брокеру нужно будет передать копию документа об образовании.

Заявление на получение статуса квалифицированного инвестора рассматривается в течение 1–5 рабочих дней. Присвоение статуса может быть как бесплатным, так и с комиссией. После присвоения статуса доступ к расширенным возможностям автоматически появится в личном кабинете.

Делитесь с нами своими лайфхаками, подписывайтесь на канал Сравни.ру и читайте нас в Instagram и VK !

Рад всех видеть на моём канале и сегодня порция новостей о моём пути получения статуса квалифицированного инвестора в Сбербанке. Я уже делал видео о том с какими трудностями пришлось встретиться, можете посмотреть на канале. Полный отчёт о всех деталях и нюансах я рассажу в отдельном видео, а пока поделюсь очередной проблемой.

В прошлый понедельник 25 января я пришёл в отдел Сбербанка, где происходит брокерское обслуживание в моём регионе. Записывался я неделей позже, приём в брокерский отдел только по записи, если прийти без записи вас никто не примет, учтите это. Саму процедуру описывать не буду, она войдёт в последующее видео.

Заявление подано

Оформили заявление и 25 января его должна была подать в главный офис сотрудница. С её же слов, 25 января дата подачи, а ждать нужно 3-5 дней и мне сообщат на почту и телефон результат.

Прошла ровна неделя и сегодня 1 февраля я думал уже узнать свой результат. Утром мне позвонили, но не успел взять телефон. Отправили мне письмо в котором говорится, что для продолжения процедуры нужна копия паспорта, т.к. я регистрировал свой брокерский счёт онлайн. Вопрос, а почему при личной встречи у меня не отксерили паспорт? Да и в целом, сколько раз в отделениях Сбербанка у меня брали ксерокопию паспорта, не уж то из базы данных нельзя взять.

Ну да ладно, отсканировал паспорт и отправил обратным письмом на почту. Сложного ничего нет, но вот дальше был полный трэш. За 30 минут перед открытием рынка очередной звонок от брокера.

Суть разговора такая, сотрудница рассказала про копию паспорта, я ответил, что уже отправил обратным письмом. Она начала искать и подтвердила, что сканы паспорта пришли. И тут выдаёт мне такое, что сейчас она подкрепит их к заявлению и отправит в главный офис на рассмотрение. Я просто опешил, прошла целая неделя, сама же сказала, что 25 января отправит в главный офис, а оказывается моё заявление никуда не ушло.

Это просто финиш, а по регламенту на рассмотрение заявления брокер берёт 10 дней. Неделя ушла в холостую и ещё 10 дней ждать. Как можно так работать, будто обратно во времена совдеповского Сбербанка вернулись. У многих брокеров данная услуга в режиме онлайн, но Сбербанк всех переплюнул. Что толку от ребрендинга, когда качество услуг желает лучшего.

Буду и дальше освещать свой путь к статусу квалифицированного инвестора. Держим за меня кулачки, может быстро рассмотрят и не придётся ждать все 10 дней.

Уважаемый читатель, если тебе понравилась моя статья, поставь свой царский лайк. Подписывайся на мой канал и да пребудут с тобой деньги.


Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать одному из условий:

  • Чат-бот
  • Брокерский счёт
  • Продукты ВТБ
  • Налоги
  • Маржинальное кредитование
  • Доход по ценным бумагам
  • Купить или продать
  • Пополнения и выводы
  • ИИС
  • Сервисы ВТБ

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

  • Курсы
  • Играть
  • В эфире
  • Помощь
  • Во что и как можно инвестировать
  • Зачем вообще инвестировать
  • Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
  • Лайфхаки инвестора
  • Что надо знать, чтобы торговать как профи
  • Разбор

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: