Когда появился втб инвестиции
Обновлено: 28.04.2024
Предложения брокера
О брокере
Информация о компании
ВТБ Капитал Инвестиции – одно из стратегических направлений деятельности ВТБ Капитал, корпоративно-инвестиционного бизнеса группы ВТБ. ВТБ Капитал Инвестиции – лидер на рынке инвестиционно-банковских услуг в России.
ВТБ Капитал Инвестиции предоставляет полный спектр инвестиционных решений для частных, корпоративных и институциональных клиентов. А также предлагает решения для всех сегментов розничных клиентов (Массовая розница, Привилегия, Private banking). От розничного продукта c онлайн открытием счета и управлением инвестициями до индивидуальных решений для UHNWI клиентов по любым инвестиционным продуктам с глобальной аллокацией.
В перечень услуг ВТБ Капитал Инвестиции входят услуги доверительного управления и управления ликвидностью временно свободными средствами (внешнее казначейство) клиента, выкуп ценных бумаг эмитента, погашение долговых инструментов эмитента, финансирование проектов. Инфраструктура позволяет адресовать специфические запросы клиента и получение максимально возможного дохода в рамках индивидуальных ограничений и риск-профиля.
Также представляет полноценную линейку продуктов для институциональных клиентов, таких как управляющие компании, пенсионные фонды, страховые компании. ВТБ Капитал Инвестиции – это сильнейшая на рынке экспертиза в области управления средствами негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний, эндаумент-фондов, СРО и государственных макрофондов. Гибкая брокерская платформа, адаптированная под индивидуальные запросы.
ВТБ Капитал Инвестиции является единой платформой инвестиционных продуктов Группы ВТБ, который оказывает полный спектр инвестиционных услуг для самого широкого круга инвесторов и объединяет:
ВТБ Капитал Управление Инвестициями – №1 среди крупнейших российских управляющих компаний по объему активов под управлением
Департамент брокерского обслуживания банка ВТБ – брокерские услуги розничным клиентам
ВТБ Капитал Брокер – брокерское направление для институциональных инвесторов
ВТБ Капитал Форекс – обслуживание физических лиц на рынках Форекс
Справочная информация
ПАО «Банк ВТБ» – системообразующий финансовый институт, подконтрольный Росимуществу. Является ключевым звеном банковской группы ВТБ* и одним из крупнейших банков России. Ключевые направления деятельности – работа с корпоративными клиентами и финансовыми организациями, в том числе с государственными структурами и предприятиями, привлечение средств и кредитование населения. Основными источниками фондирования в равной мере выступают средства корпоративных клиентов и населения.
Кредитная организация была учреждена в 1990 году под наименованием «Банк внешней торговли РФ» (позднее – Внешторгбанк, ныне – ВТБ).
В 1999 году Банк России обеспечил вливания в капитал и оказал поддержку ликвидностью Внешторгбанку для ликвидации последствий кризиса 1998 года (капитал ВТБ был отрицательным). Не выдержавший последствий межбанковского кризиса 2004 года Гута-Банк (впоследствии «дочка» ВТБ – ВТБ 24) также был реструктурирован на средства Банка России и при его активной поддержке.
До III квартала 2002 года пакетом в 99,9% акций банка ВТБ владел ЦБ РФ, который в рамках реформы банковского сектора передал его Министерству имущественных отношений России. После передачи акций ВТБ от Центрального банка правительству РФ, банк возглавляет Андрей Костин, занимавший аналогичную должность во Внешэкономбанке, а также работавший в Национальном Резервном Банке, принадлежащем бизнесмену и бывшему депутату Госдумы РФ Александру Лебедеву.
С января 2005 года банк ВТБ является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. В этом же году сменил московскую «прописку» на Санкт-Петербург, а также получил от Банка России неплохое наследство в виде системы совзагранбанков бывшего СССР (Моснарбанк, БСЕН-Евробанк, Ост-Вест Хандельсбанк и Ист-ВестЮнайтед Банк). В 2006 году была образована государственная банковская группа (группа ВТБ).
В мае 2007 года банк ВТБ успешно для себя провел IPO. В ходе первичного публичного размещения 17,7% акций купили институциональные российские и зарубежные инвесторы, 4,8% – примерно 120 тыс. частных лиц.
В сентябре 2009 года проведено доразмещение, по результатам которого доля государства в уставном капитале ВТБ достигла 85,5%. На момент проведения IPO капитализация банка составила 35,5 млрд долларов США.
В начале 2011 года ВТБ приобрел основную часть акций Банка Москвы. Впоследствии на базе бывшей «дочки» Банка Москвы, регионального Бежица-Банка, был запущен так называемый «легкий банк» – «Лето Банк», ориентированный на экспресс-кредитование, выдачу кредитных карт и кредитов наличными.
В октябре 2012 года ВТБ консолидировал 99,6% акций Транскредитбанка, а уже в ноябре 2013 года был завершен полный переход корпоративного и розничного бизнеса банка к ВТБ и ВТБ 24, а бренд ТКБ прекратил свое существование.
В мае 2013 года ВТБ осуществил допэмиссию акций объемом 102,5 млрд рублей, по итогам которой сообщил о снижении доли государства, владевшего до этого (посредством Федерального агентства по управлению государственным имуществом) пакетом в 75,5% акций, до 60,9%; остальные акции находились в свободном обращении.
В 2015 году было принято решение создать на базе Лето Банка новый Почта Банк, в котором группа ВТБ на сегодняшний день сохраняет контроль (50% плюс одна акция, принадлежащие Банку ВТБ 24), а вторым акционером является дочерняя организация Почты России.
10 мая 2016 года была завершена реорганизация Банка Москвы в форме присоединения к банку ВТБ, в рамках которой к последнему перешла основная часть бизнеса первого. В рамках интеграции клиентами банка ВТБ стали свыше 10 млн частных лиц и предприятий малого бизнеса.
2 ноября 2016 года наблюдательный совет ВТБ принял решение о присоединении банка ВТБ 24 к ВТБ, которое планировалось завершить до конца 2017 года. В октябре 2017 года Михаил Задорнов сообщил, что юридическое объединение структур произойдет 9 января 2018 года. Официальное присоединение ВТБ 24 произошло 1 января 2018 года.
Сеть подразделений:
- головной офис (Санкт-Петербург);
- 3 представительства (Москва; Милан, Италия; Пекин, Китай; Бишкек, Кыргызская Республика);
- 22 филиала;
- 851 операционный офис;
- 527 дополнительных офисов;
- 3 операционные кассы вне кассового узла.
Аналитический центр Банки.ру
Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)
* Группа ВТБ включает более 20 кредитных и финансовых компаний, работающих во всех основных сегментах финансового рынка. В странах СНГ группа представлена в Армении, на Украине, в Беларуси, Казахстане, Азербайджане. Группа имеет дочерние и ассоциированные банки в Германии, Великобритании, на Кипре, Грузии и Анголе, а также по одному филиалу банка ВТБ в Китае и Индии, филиал ВТБ Капитал плс в Сингапуре.
В 2018 году группа ВТБ значительно укрепила бизнес по управлению инвестициями. Начала работу единая платформа «ВТБ Капитал Инвестиции», предоставляющая полный спектр инвестиционных услуг для самого широкого круга клиентов. О новых продуктах и возможностях, которые стали доступны инвесторам, результатах и планах на 2019 год рассказал главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов.
Главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ / купить фото
— Прошел год после создания объединенного бизнеса «ВТБ Капитал Инвестиции». Расскажите об основных итогах работы?
— Минувший год был знаковым для нас — впервые в истории российского рынка мы осуществили практическую интеграцию различных бизнес-направлений на платформе «ВТБ Капитал Инвестиции». В результате был создан единый центр инвестиционной экспертизы группы ВТБ, который позволяет клиентам решать большинство вопросов без посещения офиса. Структурное объединение дает нам возможность в режиме «единого окна» оказывать услуги в различных форматах, которые наилучшим образом подходят клиенту в зависимости от его финансовых целей, инвестиционного профиля и опыта инвестирования. Наша основная цель — строить долгосрочные отношения с клиентами, ориентируясь на их интересы и предлагая наиболее актуальные и качественные продукты.
По итогам прошлого года доходы от инвестпродуктов в «ВТБ Капитал Инвестиции» выросли на 26%. Мы нарастили долю на рынке инвестпродуктов для физических лиц с 12,5% до 14%. В первую очередь это касается ПИФов и брокерского обслуживания. Доля на рынке ПИФов увеличилась в 2,5 раза — с 4,8% до 12,4%. Доля наших клиентов в совокупном обороте на фондовом рынке Мосбиржи выросла до 6%, причем в декабре 2018 года этот показатель приблизился к 7%. В результате благодаря объединению бизнеса и благоприятной конъюнктуре за минувший год суммарные активы в инвестициях клиентов выросли более чем на 60% и превысили 1,8 трлн руб.
В этом году уже тоже есть результаты — по итогам первого квартала мы стали лидерами среди крупнейших управляющих компаний России по объему активов по версии рейтингового агентства «Эксперт РА».
— С недавних пор вы сотрудничаете не только с Московской, но и Санкт-Петербургской биржей. Какие изменения в связи с этим ждут ваших клиентов?
— Действительно, мы открыли доступ к биржевым торгам иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже. Теперь наши клиенты могут совершать сделки с зарубежными акциями мировых брендов. На данный момент инвесторам доступны порядка 700 иностранных ценных бумаг. Процесс оформления сделок максимально прост: не требуется перевода средств на другие площадки, как это было ранее при торгах на внебиржевых рынках, достаточно одного брокерского счета, поручения на сделки подаются по телефону или онлайн, в том числе через нашу платформу «ВТБ Мои Инвестиции».
— Каковы итоги 2018 года по привлечению инвестиций? Какие решения показали наибольший эффект?
— Объем активов под управлением «ВТБ Капитал Инвестиции» растет, опережая рынок. В начале прошлого года перед бизнесом была поставлена задача в течение трех лет удвоить инвестиции и довести их до 2 трлн руб. За прошлый год мы прошли уже больше половины пути, увеличив показатель на 60%, до 1,6 трлн руб. Существенный рост продолжился и в этом году. Только за первый квартал мы смогли обеспечить прирост на 200 млрд руб., доведя его уже до 1,8 трлн руб. Уверен, мы добьемся своей цели быстрее и уже по итогам 2019 года достигнем намеченного уровня.
— В начале года вы запустили первый биржевой фонд корпоративных облигаций «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета». Насколько это направление интересно для клиентов? Каковы преимущества в сравнении с классическими фондами?
— Рынок биржевых фондов (БПИФ) в России только формируется, поэтому на нем представлены только четыре управляющие компании, и только у трех есть обращающиеся фонды. Но на мой взгляд, этот сегмент обладает большим потенциалом, имея ряд преимуществ перед классическими продуктами. Как и международный аналог ETF (Exchange Trade Fund), российские БПИФы характеризуются большей ликвидностью, поскольку торгуются на бирже, а значит, купить и продать их можно как обычные акции. Для самостоятельной торговли в любое время инвестору достаточно иметь брокерский счет. Платформа «ВТБ Мои Инвестиции» позволяет совершить такую сделку за считаные минуты с мобильного телефона — достаточно ввести тикер VTBB ETF в поиске и начать торги. Для поддержания уровня ликвидности фонда и минимального спрэда между ценой покупки и продажи при торговле БПИФами предусмотрены маркетмейкеры. У «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» их сразу два — «ВТБ Капитал» и «ВТБ Капитал Брокер».
Еще одним важным преимуществом БПИФов являются низкие комиссионные расходы. Не стоит забывать и о высокой диверсификации БПИФа — покупая пай всего за 1 тыс. руб., клиент вкладывается сразу в широкий список облигаций российских корпоративных эмитентов. Кроме того, при владении такими паями более трех лет инвестор может получить налоговый вычет по аналогии с обычными ПИФами.
— Почему для своего первого биржевого фонда вы выбрали облигационный тип? Интерес к нему предъявляют только розничные инвесторы или институциональные тоже?
— «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» — это биржевой фонд облигационного типа, появившийся впервые не только у нас, но и на российском рынке. Мы выбрали консервативную стратегию, поскольку такой инструмент наиболее близок к депозиту, а значит, более понятен клиентам. Портфель фонда формируется исходя из основных параметров индекса корпоративных облигаций Мосбиржи: средневзвешенной дюрации и средневзвешенного по кредитным рейтингам качества, а также широкой диверсификации и кредитной экспертизы «ВТБ Капитал Инвестиции».
Создавая БПИФ, мы учитывали интересы как частных инвесторов, так и институциональных клиентов.
До конца года мы планируем расширить линейку БПИФов, дополнив ее стратегиями не только на облигационные индексы, но и акции.
— В начале года вы вошли в маркетплейс Московской биржи. Насколько этот канал продаж перспективен? Не боитесь конкуренции с другими управляющими компаниями?
— Московская биржа — наш партнер во многих проектах доверительного управления и брокерского обслуживания. Новая платформа была разработана с ведущими российскими управляющими компаниями. Она дает возможность в режиме онлайн сравнивать и приобретать наиболее выгодные продукты рынка коллективных инвестиций и доверительного управления, находясь в любой точке мира. Безусловно, это перспективный канал продаж.
Конечно, конкуренция будет, но не стоит забывать, что для розничных клиентов очень важны результаты управления вложениями, а также их стабильность. Мы гордимся тем, что у нас лучший фонд облигаций, на показателях которого почти не отразилась коррекция рынка второй половины прошлого года. Также мы показываем стабильно высокие результаты и среди фондов акций. В прошлом году «ВТБ Капитал Инвестиции» привлек в открытые ПИФы 28,6 млрд руб. При этом каждый третий, пришедший на рынок, инвестировал именно в фонды ВТБ.
— Расскажите, какая доля инвестиций приходит к вам через дистанционные каналы продаж? Какую роль играет платформа «ВТБ Мои Инвестиции»?
В этом году мы продолжим развивать все каналы продаж, сохраняя фокус на цифровых ресурсах. Мы уверены, что клиенты будут отдавать предпочтение провайдерам, предоставляющим сервисы и услуги круглосуточно онлайн в любой точке мира. Если на сегодняшний день на удаленный канал продаж приходится 20-30% новых инвесторов, то со временем, на горизонте трех-четырех лет, этот показатель может вырасти до 90–95%.
Мы прогнозируем рост оборотов, связанный с увеличением числа клиентов и запуском новых сервисов. По итогам этого года количество инвесторов, пользующихся приложением, согласно нашим прогнозам, может увеличиться более чем в два раза — до 100 тыс. человек.
Сейчас около 60% пользователей ежедневно заходят на платформу. Это очень высокий показатель, значительно выше, чем у банковских приложений. Очень высока утренняя активность, что свидетельствует о том, что «ВТБ Мои Инвестиции» — первое, что открывают наши клиенты утром в своем смартфоне. Они сразу же проверяют состояние портфеля, совершают сделки и изучают рекомендации аналитиков.
— Как часто обновляется функционал платформы? Какие новые возможности появились?
— Мы постоянно решаем, что еще добавить в приложение, чтобы оно имело синергию с традиционными задачами — эффективно сберегать и зарабатывать.
Клиенты ежемесячно получают обновленную версию с новыми функциями. Приоритет, который стоит перед командой,— перевести 100% операций в онлайн, чтобы не было необходимости обращаться в офис или по телефону.
Недавно мы провели одно из самых значимых обновлений. Главным изменением стало добавление услуги инвестиционного консультирования в соответствии со вступившими в силу в конце 2018 года поправками к федеральному закону «О рынке ценных бумаг». Клиенты теперь могут прямо через платформу заключать договор, проходить анкету для определения инвестиционного профиля и подключать на выбор робоэдвайзера или персонального советника. Первый из них автоматически подбирает индивидуальный инвестиционный портфель ценных бумаг на основании рекомендаций экспертов «ВТБ Капитал Инвестиции» и сопровождает его в режиме 24/7. Второй работает индивидуально с каждым клиентом как консультант.
К тому же на нашей платформе появились «умные» уведомления: при совершении любых действий пользователям приходят PUSH-оповещения с информацией о состоянии своего портфеля и рекомендациями по ценным бумагам.
Также мы изменили формат визуализации информации, добавили очень популярный формат «историй» (stories), которые предоставляют клиентам советы по инвестированию и отвечают на часто задаваемые вопросы. Улучшилась и форма обратной связи — через неделю с момента начала использования «ВТБ Мои Инвестиции» у инвестора появляется возможность оставить свой отзыв о работе на платформе и о брокерском обслуживании.
— В последнее время многие участники рынка активно продвигают свои мобильные приложения. Насколько выросла конкуренция с брокерами? Какими преимуществами обладает ваш продукт?
— Конкуренция, конечно, растет, но, как и во многих других бизнесах, выиграет предложение, дающее полный сервис под ключ в понятном для клиента формате. Среди преимуществ нашей платформы я бы особо выделил советника по инвестициям (робоэдвайзера), который первым в России получил аккредитацию саморегулируемой организацией «Национальная финансовая ассоциация». Он не только помогает моментально собрать портфель ценных бумаг, но и отслеживает его состояние, предлагает корректировки при изменении рыночной ситуации. Другим преимуществом платформы является инвестиционная экспертиза от лучших аналитиков «ВТБ Капитал» и собственной группы профессионалов, которые обладают уникальным опытом с точки зрения рынка управления активами.
В подтверждение своих слов могу привести статистику — с момента запуска с нами работают уже более 50 тыс. активных пользователей, которые совершили 1 млн сделок с оборотом свыше 700 млрд руб.
— Как, на ваш взгляд, будет развиваться инвестиционный рынок в России в 2019 году?
— Доля инвестиций в ценные бумаги в структуре сбережений населения до сих пор остается на крайне низком уровне, порядка 15%. Поэтому есть все предпосылки для ее дальнейшего роста — высокие процентные ставки по рыночным инструментам, развитие дистанционных каналов продаж, рост финансовой грамотности. Во второй половине этого года подъем инвестиционного рынка может ускориться в случае снижения ключевой ставки Банка России, которое поддержит тенденцию к понижению ставок по банковским депозитам. На мой взгляд, в ближайшие годы проникновение инвестиционных продуктов увеличится как минимум вдвое от текущих значений и опередит по темпам роста финансовый сектор в целом.
Санкции разделили банкинг на «до и после». Фото «Выберу.ру»
Первые блокирующие
Сегодня санкции затронули более половины банковского сектора России. На первом этапе речь шла о брокерах «ВТБ Мои Инвестиции», «Открытие брокер», «Совкомбанк Инвестиции», «ПСБ Инвестиции». Из-за санкций клиенты этих брокеров не могут проводить операции с ценными бумагами, которые подчинены зарубежной юрисдикции.
Нельзя купить или продать целый ряд ценных бумаг. Это акции европейских компаний, которые были куплены на Санкт-Петербургской бирже, а также депозитарные расписки и вообще всё, что торгуется с участием Euroclear (бельгийская компания, которая специализируется на расчётах по сделкам с ценными бумагами, а также на хранении и обслуживании этих ценных бумаг). Это ценные бумаги, приобретённые российскими инвесторами на иностранных (европейских, как правило) биржах. Наконец, это приобретённые на Московской бирже индексные фонды и ПИФы, в составе которых есть иностранные активы. В общем, значительная доля того, что российские инвесторы наживали долгие годы, было заблокировано ограничениями, наложенными финансовыми институтами и сервисами. Я думаю, такого демократического подхода к частной собственности инвесторы (и не только российские) не забудут никогда.
Брокеры Сбербанка, Альфа-банка, Газпромбанка, МКБ и РСХБ на первом этапе попали под более мягкие санкции (например, потеряли возможность занимать деньги на финансовых рынках ряда зарубежных стран). Были и другие ограничения, которые в целом не препятствовали частным инвесторам вести дела как обычно.
В случае, если иностранные ценные бумаги были приобретены на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС), такой счёт переводился к новому брокеру целиком. А если иностранные бумаги были на обычном брокерском счёте, то переводились только эти бумаги – рублёвые акции и облигации оставались на счёте попавшего под санкции брокера.
Нужно отдать должное брокерам: они не только бесплатно перевели активы, но и сохранили своим клиентам прежние тарифные планы. Правда, избежать волны негатива со стороны клиентов не удалось ни старым, ни новым брокерам.
Какие претензии?
Претензии клиентов к брокерам были (и остаются) следующими:
«Вы не дали мне выбора!» — Клиенты жаловались, что им не только не дали возможности выбрать брокера, к которому переведут их активы, но даже, как в случае ВТБ, не дали выбрать между брокерами Альфа-банка и Россельхозбанка. В результате и в первом, и во втором появились недовольные клиенты из ВТБ.
«Вы долго не даёте мне продать бумаги, а их цена падает! (или растёт, как вариант)» — Во время депозитарного перевода брокер, от которого выводятся ценные бумаги, блокирует сделки на срок от 1 до 30 календарных рабочих дней. Итоговый срок перевода зависит не только от оперативности брокера, но и от того, в каком депозитарии брокер ведёт учёт ценных бумаг. К примеру, ещё до санкций у Национального расчётного депозитария (НРД) предельный срок обработки поручений указывался 30 дней, а у депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» (БЭБ) — 10 дней.
Во время перевода, даже вынужденного, продать ценные бумаги нельзя. Инвесторам обидно: цена на переводимые акции поднимается (или падает), они желают зафиксировать прибыль (или предотвратить дальнейшие убытки), но не имеют такой возможности.
Дополнительно к этому среди клиентов активно распространяется информация о том, что продать иностранные бумаги на Санкт-Петербургской бирже они не смогут, пока Euroclear не начнёт обслуживать переводы этих бумаг.
«До вас невозможно дозвониться! Вы не сообщаете важную информацию!» — Люди жалуются на то, что в офисах брокеров они получают скупую и противоречивую информацию о том, когда они увидят свои ценные бумаги на брокерском счёте и смогут совершать сделки с ними.
Менеджеры брокерских компаний путаются в санкционной повестке и дают клиентам не всю информацию (например, часто не могут объяснить, почему одни брокеры дают возможность продавать акции на Санкт-Петербургской бирже, другие дают возможность торговать только некоторыми бумагами, а третьи вообще не дают, и когда они дадут такую возможность).
«У вас глючит мобильное приложение! Невозможно дозвониться в техподдержку!» — Клиенты возмущаются неразвитыми сервисами своих новых брокеров. Например, РСХБ-брокеру вменяли в вину отсутствие возможности открыть брокерский счёт дистанционно, проблемы с работой мобильного приложения, проблемы с дозвоном в техподдержку и в офисы, а брокеру «Альфа Инвестиции» — отсутствие дистанционного отключения маржинальной торговли и возможности получить банковскую карточку с курьером, а также волокиту с оформлением бумаг.
«Почему я не вижу закупочных цен в приложении до сих пор!?» — Одной из проблем стало недостоверное отображение в торговом приложении закупочных цен (балансовой стоимости) переведённых к новым брокерам акций. В результате того, что цена, по которой инвестор когда-то покупал акцию, не передаётся от одного брокера к другому или передаётся с задержкой, у нового брокера ценная бумага может учитываться как полученная по нулевой стоимости. В таком случае, если инвестор, не дождавшись адекватного отображения закупочных цен, продаст такой актив, то размер подлежащего уплате НДФЛ для него может быть рассчитан несправедливо, с большей суммы.
ЕС санкционировали. США блокировали. Фото «Выберу.ру»
Вторые блокирующие
На прошлой неделе под новый пакет блокирующих санкций попали Сбер и Альфа-банк вместе с их брокерскими подразделениями. Уже появилась информация о том, что эти брокеры также будут в ближайшее время переводить ценные бумаги своих клиентов. Однако адресаты (кто выступит в роли принимающих брокеров) пока достоверно неизвестны.
Ситуация выглядит вдвойне неприятной для клиентов брокера ВТБ, чьи иностранные акции были переведены брокеру Альфа-банка, а теперь в рамках следующего депозитарного перевода поедут к какому-то следующему брокеру. Получается, их период ожидания доступности своих ценных бумаг вырос вдвое.
На опыте РСХБ и других видно, что инфраструктура не попавших под санкции более мелких брокерских компаний физически не готова принять толпы клиентов из обложенных санкциями крупнейших финансовых институтов страны, поэтому последние вынуждены экстренно создавать новые юридические лица или всё-таки договариваться со своими непострадавшими коллегами по цеху, чтобы куда-нибудь в итоге перевести иностранные ценные бумаги своих клиентов.
Какие варианты?
Клиенты брокеров также активно обсуждают свои стратегии на форумах, в телеграм-чатах и комментариях к информационным материалам.
В основном всё сводится к трём вариантам:
- «ничего не буду делать; если станут переносить бумаги от моего брокера к другому, то это, по крайней мере, будет бесплатно для меня»;
- «продам иностранные ценные бумаги при первой возможности сделать это по разумной цене и не буду покупать новые, пока не кончится история с санкциями»;
- «сам открою брокерский счёт в малоизвестной брокерской компании и за свой счёт переведу туда свои ценные бумаги; при этом, возможно, продам часть бумаг, чтобы депозитарный перевод стоил мне меньше».
Как известно, стоимость перевода зависит не от стоимости портфеля, а от того, сколько наименований ценных бумаг переводит клиент. Грубо говоря, стоимость рассчитывается исходя из числа эмитентов и не важно, сколько ценных бумаг каждого эмитента находятся в портфеле. Перевести портфель из 100 акций компании «А» может быть вдвое дешевле, чем перевести портфель, который состоит из 99-ти акций компании «А» и 1-ой акции компании «Б».
Причины для перевода
Почему многие частные инвесторы даже в условиях невиданных санкций предпочитают, чтобы их ценные бумаги перевели, а не продали, и даже готовы оплачивать издержки, связанные с депозитарными комиссиями? Да потому что они избегают потерь, которые свойственны для всякого «вынужденного продавца».
Потери «вынужденного продавца» связаны с ценовыми спредами. Если продавать бумагу срочно и по любой цене (а тем более большое количество бумаг), то потери на спредах неизбежны. Цена продажи наверняка будет ниже той, на которую вправе в обычной ситуации рассчитывать держатель бумаги. Ещё хуже, если нужно продать непопулярную (неликвидную) ценную бумагу — в этом случае ценовой спред может быть совсем уж болезненным.
«Вынужденный продавец» может утратить налоговые льготы. Например, существующая льгота долгосрочного владения даёт право после трёх лет владения ценной бумаги, которая торгуется на российских биржах, продать её без уплаты НДФЛ. В случае перевода ценных бумаг с одного брокерского счёта на другой этот срок владения не прерывается. Если речь об ИИС, по которым свои налоговые льготы, — там то же самое. Причём при переводе налоговые льготы ИИС сохраняются в том случае, если перевод ценных бумаг с закрытием ИИС у старого брокера и открытием ИИС у нового брокера (у одного человека не может быть два ИИС) будет завершён в течение 30 дней (в случае задержки инвестор потеряет налоговые льготы ИИС). Есть и другие аспекты налоговой оптимизации, связанные с фиксацией и переносом убытков, а также сальдированием налоговых баз – всем этим наверняка придётся заниматься в случае продажи большого портфеля ценных бумаг.
Наконец, в случае продажи ценных бумаг «вынужденный продавец» всё равно заплатит брокерскую комиссию с оборота, которая «отгрызёт» часть прибыли. Эта часть может быть как меньше, так и больше расходов, которые он понесёт в связи с переводом ценных бумаг, так что инвестору лучше заблаговременно посчитать и сравнить возможные издержки. И, кстати, если инвестор планирует не просто продать, а продать и перейти к другому брокеру, то потом ему придётся ещё раз платить комиссию при покупке ценных бумаг у нового брокера.
«ВТБ Мои инвестиции» — одно из лучших инвестиционных приложений, получившее в 2018 г. премию Рунета в номинации «Экономика и бизнес» почти сразу после появления в GooglePlay и AppStore. Оно удерживает эту позицию два года подряд, постоянно завоевывая все новые награды, и продолжает совершенствоваться.
В январе « ВТБ Капитал Инвестиции» выпустили первое обновление мобильного приложения в 2021 г. и обещают каждый месяц готовить для пользователей новые релизы, постепенно расширяя его функционал и дальше. Хотя уже сейчас «ВТБ Мои Инвестиции» представляет собой полноценный торговый терминал, предоставляющий доступ практически к любой ценной бумаге, торгуемой на одной из 33 бирж мира или доступной на внебиржевом рынке. При этом самую высокую оценку среди других проектов ведущих российских компаний приложение получило благодаря своему простому и приятному интерфейсу, в котором сможет разобраться даже начинающий инвестор. И, расширяя функционал, разработчики продолжают сохранять это его преимущество: инвестиции должны быть простыми, прозрачными и удобными — такого видения придерживается команда «ВТБ Капитал Инвестиции».
Все больше инструментов в кармане
В обновленной версии приложения для квалифицированных инвесторов стали доступны размещения облигаций в иностранной валюте на внебиржевом рынке. Карточка размещения аналогична карточке первичного размещения облигаций на российском биржевом рынке. Неначавшееся размещение можно отслеживать, подписавшись на уведомление о его старте. Для некоторых размещений будет доступна опция участия в размещении «по итоговым условиям»: с утвержденным купоном или доходностью.
« ВТБ Капитал Инвестиции» выпустили первое обновление мобильного приложения в 2021 г.
«Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. Мы добавили данный функционал для облигаций на российском фондовом рынке еще полтора года назад. В прошлом году мы первыми в России предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение. Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов — это еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание», — сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции», старший вице-президент ВТБ.
Торговать акциями ночью
На этом улучшения в январе не закончились. «ВТБ Капитал Инвестиции» предоставили своим клиентам новую возможность — совершать сделки и ночью: появилась опция расширенных торгов на Санкт-Петербургской бирже для американских бумаг. Почему это важно? Дело в том, что многие компании США традиционно публикуют свои результаты после завершения биржевых торгов на NYSE в полночь по Москве. Как правило, это компании со штаб-квартирами на Западном побережье США, в том числе в Кремниевой долине. Большинство компаний «новой экономики» и технологического сектора (примерно 1/3 из состава S&P500) отчитываются в это время. Продление торговой сессии до 2:00 МСК позволит сразу же отыгрывать результаты корпоративных отчетов и сопутствующие комментарии менеджмента, не дожидаясь вероятных ценовых разрывов при возобновлении торгов в США на следующий день.
Например, акции Tesla упали на прошлой неделе на пост-торгах на 7%. Результаты компании не оправдали ожидания рынка впервые за последние 6 кварталов. Теперь у пользователей «ВТБ Мои Инвестиции» появилась возможность в таких ситуациях предпринять быстрые шаги, не дожидаясь утра. Пользователям стала доступна техническая возможность оперативно реагировать на все ключевые события в Европе и Америке: будь то выход важной статистики, корпоративные отчеты или заявления ньюсмейкеров. Опция доступна также в личном кабинете на сайте брокера ВТБ и в QUIK.
С запуском расширенного функционала «ВТБ Капитал Инвестиции» предоставили своим клиентам самую продолжительную торговую сессию на рынке: сделки можно совершать на протяжении 16 часов, с 10.00 до 02:00 по московскому времени.
«Мы стремимся сделать так, чтобы все рынки мира были под рукой у наших клиентов в любой момент времени. Расширение временного диапазона для совершения сделок — еще один важный шаг на этом пути. Теперь по этому параметру наши клиенты в тех же условиях что и американские инвесторы», — отметил Владимир Потапов.
«ВТБ Капитал Инвестиции» предоставляют продукты, основанные на возможностях Санкт-Петербургской биржи, с 2019 г. Стороны ведут постоянную работу над улучшением предлагаемых инвесторам условий. Обороты клиентов «ВТБ Капитал Инвестиции» на Санкт-Петербургской бирже в 2020 г. увеличились в десятки раз и сейчас достигают более ₽ 30 млрд в день.
Десять тысяч инструментов на нескольких вкладках
Несмотря на то, что эксперты из Российской Ассоциаций электронных коммуникаций отметили именно простоту интерфейса как важный фактор успешности приложения, эту платформу для управления частными инвестициями нельзя назвать ни скромной, ни минималистичной по своему функционалу. Это полноценная торговая система, которая позволяет выполнять все необходимые операции: открыть счет, пополнить, купить или продать выбранные ценные бумаги в один клик. В мобильном приложении организован доступ более чем к 10 000 разнообразных инструментов на 33 биржах по всему миру, а также через внебиржевые сделки.
Отдельная вкладка посвящена аналитике портфеля. Здесь можно отфильтровать его состав по типу активов, по отраслям, странам и валютам, а также посмотреть прогноз выплат. Аналитики «ВТБ Капитал Инвестиции» регулярно публикуют свои рекомендации относительно того, какие акции имеют высокий потенциал роста и какие облигации имеют хорошее соотношение риска и доходности и делают подборки наиболее перспективных бумаг.
«ВТБ Мои инвестиции» — это полноценная торговая система, которая позволяет выполнять все необходимые операции
Среди тех, кто только начинает инвестировать, популярна услуга робота-советника. В «ВТБ Мои Инвестиции» первый официально аккредитованный робот такого типа в России. Подключение услуги бесплатно. Робот подберет подходящий по отношению клиента к риску и его задачи инвестиционный портфель, будет его отслеживать и давать рекомендации по управлению им и ребалансировкам в случае необходимости.
Стоит отметить, что в целом за последний год число сделок, совершаемых в «ВТБ Мои Инвестиции», выросло в 4 раза. В январе 2021 г. клиенты проводили 700 тыс. сделок ежедневно. Оборот вырос в 4,7 раза по сравнению с январем 2020 г., до ₽ 70 млрд ежедневно. По итогам января 2021 г. на «ВТБ Мои Инвестиции» приходится более 76% сделок с ценными бумагами, совершаемых клиентами ВТБ. Также для них доступны Quik и онлайн-кабинет на сайте брокера.
«При этом мы предоставляем качественную экспертизу и аналитику, генерируем инвестиционные идеи, в том числе и по иностранным ценным бумагам», — прокомментировал Владимир Потапов.
Простота и прозрачность
Пользоваться приложением «ВТБ Мои инвестиции» очень просто. Все инструменты хорошо структурированы, воспользоваться ими можно в один клик. Открытие брокерского счета и ИИС занимает одну минуту, его пополнение с карт различных банков происходит моментально. При этом оно еще и дает возможность обмена валюты по биржевому курсу, что позволяет сэкономить средства на таких операциях. Сделки возможны от $1 или €1.
Общий оборот клиентов ВТБ в брокерских торговых системах в январе 2021 г. вырос в 5 раз в сравнении с тем же месяцем 2020 г., до ₽ 115 млрд в день. Приложением «ВТБ Мои Инвестиции» ежедневно пользуется более 250 тыс. человек. Ежемесячный оборот по совершаемым сделкам превышает ₽ 1,5 трлн.
Комиссии минимальны и абсолютно прозрачны. Так, комиссия брокера за покупку и продажу ценных бумаг на стандартном тарифе «Мой онлайн» — 0,05% от суммы сделки, комиссия биржи — 0,01%. Хранение ценных бумаг и обслуживание счета — бесплатно.
«Дальнейшее развитие удобного и простого в использовании мобильного приложения для инвестиций, где все операции максимально прозрачны — наш важный приоритет на 2021 г. Мы продолжим расширять функционал и минимум раз в месяц будем выпускать новые версии «ВТБ Мои Инвестиции», — заключил Владимир Потапов.
В приложении «ВТБ Мои инвестиции» стали доступны операции с «вечными» фьючерсами на валютные пары. Этот новый для российского рынка инструмент был запущен на Московской бирже в конце апреля.
«Вечные» фьючерсы не имеют конкретной даты исполнения контракта: он ежедневно автоматически продлевается на день, что дает возможность долгосрочного инвестирования; этот инструмент может быть альтернативой обычной покупке валюты на бирже, поясняют в ВТБ.
Инвестиционный стратег «ВТБ Моих инвестиций» Алексей Михеев объясняет, в чем удобство «вечных» фьючерсов по сравнению с классическими: «Классический фьючерс на актив представляет из себя инструмент, который торгуется ограниченный период времени. По одному инструменту таких фьючерсов бывает целая временная шкала. Когда срок торговли фьючерсом истекает, его место в шкале занимает ближайший по времени исполнения контракт, а также появляется новый самый «дальний». При этом дальние фьючерсы имеют более низкую ликвидность, и чем дальше фьючерсы друг от друга, тем больше они отличаются в цене. В стоимость классических валютных фьючерсов закладывается разница в процентных ставках центробанков соответствующих стран. Удерживать долгосрочную позицию в активе через обычные фьючерсы неудобно — нужно с определенной периодичностью перекладываться из одного контракта в другой. В вечном фьючерсе таких сложностей нет, так как переносить позицию в нем не надо, а разница в валютных ставках списывается или начисляется ежедневно».
По словам Михеева, у «вечного» фьючерса также будет максимальная ликвидность благодаря его удобству.
Пользователи приложения ВТБ смогут покупать «вечные» фьючерсы на пары доллар/рубль, евро/рубль и юань/рубль. Операции доступны квалифицированным инвесторам и неквалифицированным инвесторам, прошедшим тестирование.
Тестирование неквалифицированных инвесторов либо получение статуса квалифицированного инвестора доступно в приложении «ВТБ Мои инвестиции («Прочее» — «Тестирование инвесторов» или «Статус квалифицированного инвестора»), а также в личном кабинете на сайте брокера («Главный экран» — «Настройки» — «Тестирование на знание сложных финансовых инструментов» или «Распоряжения» — «Признание квалифицированным инвестором»).
В числе прочего ВТБ напоминает, что его клиенты с телефонами на Android теперь могут скачать мобильное приложение брокера в российском магазине приложений Nash Store.
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
Автор статьи
Читайте также: