Контрагент требующий внимания альфа банк что значит

Обновлено: 04.02.2023

Чем занимается организация, виды деятельности

Основной вид деятельности организации: Денежное посредничество прочее (код по ОКВЭД 64.19).

АО "АЛЬФА-БАНК" имеет лицензии на право заниматься следующими видами деятельности:

Номер Кем выдана Виды деятельности Срок действия
1326 ДЕПАРТАМЕНТ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСОВОГО ОЗДОРОВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, содержащая банковские операции: привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; осуществление других операций с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации с 29.01.1998
1326 ДЕПАРТАМЕНТ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСОВОГО ОЗДОРОВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ Осуществление банк. операций (со средствами в рублях и ин. валюте), право на осуществление которых предоставляет Генеральная лицензия:- привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); - размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет;- открытие и ведение банк. счетов физических и юридических лиц; - осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам;- инкассация денеж. средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;- купля-продажа ин. валюты в наличной и безналичной формах;- выдача банк. гарантий;- осуществление переводов денеж. средств без открытия банк. счетов, в том числе электронных денеж. средств (за исключением почтовых переводов) с 05.03.2012
13223Н ЦЕНТР ПО ЛИЦЕНЗИРОВАНИЮ, СЕРТИФИКАЦИИ И ЗАЩИТЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ТАЙНЫ Разработка, производство, распространение шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнение работ, оказание услуг в области шифрования информации, техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) с 22.10.2013
22-000-1-00049 Центральный банк Российской Федерации ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫХ ДЕПОЗИТАРИЕВ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ с 09.02.2015
ЛСЗ0013365 14142Н бессрочно Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны Разработка, производство, распространение шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнение работ, оказание услуг в области шифрования информации, техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) с 11.03.2015

Организация включена в реестр Роскомнадзора как оператор, осуществляющий обработку персональных данных.

Где находится АО "АЛЬФА-БАНК", юридический адрес

По данному адресу также числятся или ранее числились следующие организации:

Возможно, это связано с тем, что адрес не был уточнен после регистрации. В противном случае есть угроза признания адреса адресом массовой регистрации юридических лиц.

Филиалы и представительства

  1. г. Санкт-Петербург, ул. Фурштатская, 40 литера а (ФИЛИАЛ "САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК")
  2. край Ставропольский, г. Ставрополь, ул. Ленина, 299 (ФИЛИАЛ "СТАВРОПОЛЬСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК")
  3. край Хабаровский, г. Хабаровск, ул. Муравьева-Амурского, 36 (ФИЛИАЛ "ХАБАРОВСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК")
  4. обл. Нижегородская, г. Нижний Новгород, ул. Белинского, 61 корп. 2 (ФИЛИАЛ "НИЖЕГОРОДСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК")

Кто владелец (учредитель) организации

Поскольку организация является акционерным обществом, список акционеров в ЕГРЮЛ не содержится. Для получения выписки из реестра акционеров следует обратиться к регистратору АО "НРК-Р.О.С.Т.".

Данные об учредителях АО "АЛЬФА-БАНК" на 23.05.2022 в ЕГРЮЛ отсутствуют; ранее учредителями значились:

Учредители с какой даты до даты *
26.07.2002 25.11.2021
ООО "ФИРМА МОННА" (ликвидир. 27.05.2003) (г. Москва) 26.07.2002 25.11.2021
26.07.2002 25.11.2021
ООО "БЕЗЕЛЯНСКИЙ" (ликвидир. 28.05.2003) (г. Москва) 26.07.2002 25.11.2021
26.07.2002 25.11.2021

Кто руководит АО "АЛЬФА-БАНК"

Руководителем организации (лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица) с 9 сентября 2011 г. является председатель правления Соколов Андрей Борисович (ИНН: 773604681440).

Также Соколов Андрей Борисович является учредителем 2 организаций:

Кем руководит и владеет организация (числится учредителем)

На данный момент АО "АЛЬФА-БАНК" значится учредителем в следующих организациях:

    (обл. Тверская, р-н Торжокский, д. Поломеницы; 100%; 130 млн руб.) (обл. Тверская, р-н Торжокский, д. Стружня; 100%; 15 млн руб.) (г. Москва; 100%; 313 млн руб.) (г. Санкт-Петербург; 0,02%; 2 тыс. руб.) (г. Москва; 0,1%; 60 тыс. руб.)

В прошлом организация числилась учредителем в:

    (обл. Калужская, г. Калуга; 3,7 млн руб.) - до 10.09.2021 (г. Москва; 1,9 млн руб.) - до 02.01.2022 (г. Санкт-Петербург; 10,2 тыс. руб.) - до 25.12.2019 (г. Москва) - до 15.12.2021 (обл. Калининградская, р-н Черняховский, г. Черняховск; 100%; 280 млн руб.) - до 31.12.2020

Финансы организации

Уставный капитал АО "АЛЬФА-БАНК" составляет 59,6 млрд руб.

Организация не применяет специальных режимов налогообложения (находится на общем режиме).

Организация не имела налоговой задолженности по состоянию на 01.10.2020.

Лица, связанные с АО "АЛЬФА-БАНК"

На основе данных единого государственного реестра юридических лиц прослеживаются следующие взаимосвязи лиц, имеющих прямое или косвенное отношение к организации:


    (АО "АЛЬФА-БАНК" - учредитель)
    (АО "АЛЬФА-БАНК" - учредитель)
    (АО "АЛЬФА-БАНК" - учредитель)
    (АО "АЛЬФА-БАНК" - учредитель)
    (АО "АЛЬФА-БАНК" - учредитель)

    (руководитель) (ликвидир. 02.06.2011)
    (правопредшественник) (ликвидир. 08.05.2019)
    (правопредшественник)
    (ликвидир. 28.05.2003)
    (учредитель до 25.11.2021 * ) (ликвидир. 10.02.2004)
    (учредитель до 25.11.2021 * ) (ликвидир. 10.02.2004)
    (учредитель до 25.11.2021 * ) (ликвидир. 22.07.2003)
    (учредитель до 25.11.2021 * ) (ликвидир. 28.05.2003)
    (учредитель до 25.11.2021 * )

    (Соколов Андрей Борисович - учредитель)
    (Соколов Андрей Борисович - учредитель)
  1. представительство ГОСУДАРСТВЕННАЯ КОРПОРАЦИЯ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ"
    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
  2. филиал ПАО "ГРУППА РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ" (ФИЛИАЛ ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ГРУППА РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ" В ГОРОДЕ НОВОСИБИРСКЕ)
    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
  3. филиал ООО "ДАНФОСС"
    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
  4. представительство ООО «СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ» (НОВОСИБИРСКОЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ООО "СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ")
    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
    (находилось по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
  5. филиал АО "ЭР-ТЕЛЕКОМ ХОЛДИНГ" (ФИЛИАЛ АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ЭР-ТЕЛЕКОМ ХОЛДИНГ" В ГОРОДЕ НОВОСИБИРСК)
    (находилось по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")

    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
  1. филиал ПАО "МТС-БАНК" (СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "МТС-БАНК")
    (находилось по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
    (находилось по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")

    (находится по одному адресу с АО "АЛЬФА-БАНК")
    (находилось по одному адресу с АО "АЛЬФА-БАНК")
  1. представительство ПАО "ЛК "ЕВРОПЛАН" (ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ПАО "ЛК "ЕВРОПЛАН" В Г. НИЖНИЙ НОВГОРОД)
    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")

    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
    (находилось по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")

    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
  1. филиал ООО "КОМПАНИЯ БКС" (ФИЛИАЛ "УРАЛЬСКИЙ. УЛЬТИМА" (Г. ЕКАТЕРИНБУРГ))
    (находится по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
  2. представительство ООО "ЛАЙМА-ЛЮКС РУС"
    (находилось по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")
    (ликвидир. 20.12.2008)
    (Соколов Андрей Борисович - учредитель) (ликвидир. 24.02.2014)
    (Соколов Андрей Борисович - учредитель)

    (находилось по одному адресу с филиалом АО "АЛЬФА-БАНК")

    (руководитель, учредитель ООО "ПРЕМИАЛЬНЫЙ ВРАЧ")
    (учредитель ООО "ПРЕМИАЛЬНЫЙ ВРАЧ")
    (учредитель ООО "ПРЕМИАЛЬНЫЙ ВРАЧ")
    (руководитель ООО "БУТОВО МОЛЛ")
    (учредитель ООО "БУТОВО МОЛЛ")

Дальнейшие связи не найдены

Последние изменения в ЕГРЮЛ

  1. 30.11.2021. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
  2. 25.11.2021. Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе по месту нахождения филиала/представительства.
  3. 30.08.2021. Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе по месту нахождения филиала/представительства.
  4. 06.08.2021. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
  5. 27.07.2021. Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе по месту нахождения филиала/представительства.
  6. 14.04.2021. Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе по месту нахождения филиала/представительства.
  7. 06.04.2021. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.
  8. 24.08.2020. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
  9. 08.05.2019. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
  10. 23.03.2019. Представление сведений об учете юридического лица в налоговом органе по месту нахождения филиала/представительства.

* Указана дата изменения в ЕГРЮЛ (может не совпадать с фактической).

Представленные на этой странице данные получены из официальных источников: Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), Государственного информационного ресурса бухгалтерской отчетности (ГИР БО), с сайта Федеральной налоговой службы (ФНС), Минфина и Росстата. Указанные данные подлежат опубликованию в соответствии с законодательством РФ.

Разработкой программного обеспечения и обработкой информации занимается ООО "Профсофт" (ИНН 3906992381). Используется информация только из официальных открытых источников. Если вы заметили ошибку или некорректную информацию, пожалуйста, свяжитесь с разработчиком.

Альфа-банк предоставляет своим бизнес-клиентам возможность найти проверенных контрагентов для заключения сделок.

Зачем нужна проверка контрагентов

Чтобы сократить возможные риски и издержки бизнеса, связанные с недобросовестностью некоторых предпринимателей, Альфа-Банк рекомендует проявить должную осмотрительность и предварительно ознакомиться с данными о партнере. Проверка контрагентов позволит узнать, нет ли у компании задолженности, наложенных судом ограничений, не заключаете ли вы договор с фирмой-однодневкой.

Внимание! Заключение рискованных сделок может привести к серьезным последствиям: отказ в возврате НДС, заморозка средств на счетах компании, повышенное внимание со стороны налоговой службы.

Как работать с проверенными контрагентами

В личном кабинете Альфа-Бизнес Онлайн доступен поиск проверенных, рекомендованных Альфа-Банком, контрагентов по различным параметрам: название, ИНН, юридический адрес и пр.

проверка контрагентов альфа банк

Сервис «Поиск контрагентов» работает уже со 100 тысячами юр. лиц и ИП.

Внимание! Всего через квартал после запуска сервиса в 2019 году больше 50% пользователей нашли новых надежных деловых партнеров.

Как Альфа-Банк проверяет контрагентов

Для оценки Альфа-Банк анализирует профиль бизнеса, транзакционную активность, информацию об арбитражных делах, долгах компании, и много другой информации.

Чтобы попасть в базу рекомендованных партнеров, организации необходимо зарегистрироваться в сервисе и пройти все этапы проверки.

Как еще можно проверить контрагента в Альфа-банке

Дополнительно проверить контрагента можно в Контур Бухгалтерии, партнере Альфа-Банка. Участники «Клуба клиентов» могут получить 6 месяцев бесплатного пользования сервисом в подарок.

С 2001 года вступил в силу закон, предусматривающий блокировку доступа к счету клиента банка, если возникнут сомнения в законности операций, однако наиболее активно положения этого законодательного акта стали применять только с 2017 года. Альфа банк блокирует расчетные счета юридических лиц и ИП, и может заблокировать по подозрению в отмывании денег карту физического лица, если операции были расценены как попытка сокрытия дохода или финансирование терроризма.

Что такое 115-ФЗ

Иногда Альфа-Банк, ссылаясь на закон №115-ФЗ от 07.08.2001 года, может прислать запрос с требованием к клиенту объяснить ту или иную операцию, вызывая у обслуживаемых лиц недоумение и тревогу, ведь в большинстве ситуаций никаких действий в поддержку терроризма или сокрытия доходов не предполагалось.

Положения закона №115-ФЗ распространяются на расчетные счета и карты любого лица, проводящего финансовые операции, если банк усомнится в их законности, либо сочтет поведение клиента подозрительным.

блокировка счета 115 фз

Целью закона стали легализуемые доходы, полученные незаконно, и действия, направленные на придание правомерности денежным средствам и имуществу, приобретенным в результате преступления или в обход закона.

Внимание. Под такими действиями понимают торговлю наркотическими средствами, фирмы-однодневки, финансовое мошенничество.

Причины блокировки расчетного счета или карты

Высокий риск того, что банк заморозит счет, у клиентов, в отношении которых наблюдаются следующие ситуации:

  1. Быстрое обналичивание средств, поступивших на расчетный счет организации.
  2. Многократное перечисление из другого региона (при выявлении фрилансеров).
  3. Крупные поступления на счет (от 600 тысяч).
  4. Частые поступления от разных физлиц и организаций суммарно выше 600 тысяч рублей.
  5. Внесение имени клиента (получателя или отправителя) в «черный список» Росфинмониторинга или в межбанковский список.

Внимание. Заблокировать счет ООО или ИП в Альфа-Банке могут и на основании судебного решения или наличия задолженности по налоговым сборам.

Кто может наложить ограничения

блокировка счета судом

Помимо борьбы с терроризмом и нелегальными доходами блокировкой счета может грозить налоговая или судебная инстанция, усматривающая риск уклонения от несения обязательств. Налоговики блокируют счета организаций, если возникнут вопросы к бизнесу и подозрения в правильности расчетов налогов. Суды вправе арестовать счет на период ведения судебных разбирательств или с целью организации принудительного взыскания задолженности.

Как избежать блокировки

Закон №115-ФЗ, может нанести вред бизнесу, если не соблюдать следующих рекомендаций:

  1. Тщательно проверять контрагентов, избегая организации, которые не платят налоги или включены в список 550-П (черный список).
  2. Следить за оформлением документов и развернутому указанию назначения платежа.
  3. Выплачивать налоги с расчетного счета.
  4. При перечислениях в адрес физлиц выплачивать налоги.
  5. Перечислять зарплату, налоги и взносы за сотрудников с расчетного счета.
  6. Избегать крупных снятий.
  7. Производить все расчеты и налоговые выплаты с единого счета.
  8. Предоставлять банку необходимую документацию по запросу.

Что делать если счет уже заблокирован

Просто так никто счет не разблокирует. Владелец счета должен выяснить причину ограничений и урегулировать вопрос путем предоставления недостающей подтверждающей документации, доказывающей законность транзакций по этим реквизитам. Поиски инициатора блокировки следует начинать с банка (просят выдать уведомление о приостановлении операций), а в случае отказа от предоставления информации, обращаются в ЦБ РФ или на горячую линию банка.

Внимание. Если вопрос с разблокировкой остался нерешенным, идут в суд.

блокировка счета банком

Если заблокировали незаконно или по ошибке

Оснований для блокировки предостаточно, включая валютные поступления, частные операции, либо непонятная формулировка в основании платежа. При этом, не исключены ошибочные блокировки вследствие чрезмерной осторожности. Выяснить на каком основании Альфа-Банк заблокировал счет и не возвращает деньги можно через взаимодействие с банком и предоставление запрошенных документов.

Комментарии ВК

4 комментария для “ Блокировка счетов в Альфа-Банке по подозрению в отмывании денег ”

Добрый день Альфа банк заблокировал мою кредитную карту я физическое лицо и перевела на дебетовую карту более 600 000 деньги сняла с кредита другого банка затем их конвертировала на данный момент гт-му меня на счетах нет денег вопрос такой если я не буду подавать объяснение в банк и и просто не буду пользоваться счетами что будет предпринимать банк

Добрый день, Людмила. Лучше всего вам прояснить ситуацию с банком и предоставить все необходимые документы. Если вы этого не сделаете, можете попасть в межбанковский "черный список", что осложнит открытие счетов и получение кредитов в дальнейшем. Счет также будет заморожен до предоставления документов.

А если закрыть счёт с переводом всех средств в другой банк. То когда я смогу пользоваться снова услугами данного банка.

Добрый день, Владислав. Если ваши счета в Альфа-Банке были заблокированы, то после разблокировки. Если ограничений не было, то можно сразу. Уточните подробности по телефону горячей линии или через чат в приложении.

В процессе выполнения расходных операций могут возникать сложности, связанные с необходимостью подтвердить распоряжение клиента. В Альфа-Банке неподтвержденные операции возникают при блокировке транзакции до того, как будут получены необходимые документы по запросу.

Неподтвержденные операции в Альфа-банке - что это?

Если при выполнении расходной операции собственные или кредитные средства оказались заблокированы, значит ожидаемое подтверждение не было получено сразу. При возникновении заминки с предоставлением документов, возникают неподтвержденные операции в Альфа-Банке, когда деньги со счета не списывают, их холдируют до момента обработки клиринговых файлов, после чего замороженные средства списывают, а клиент получает уведомление об исполнении операции.

Неподтвержденные операции по кредитной карте

выписка альфа банк

При использовании карты для оплаты через POS-терминалы ситуация с неподтвержденными операциями возможна в момент после касания считывающего устройства или вставления пластика в терминал с последующей авторизацией.

Справка. Платежная система, считывая данные карты, шлет запрос в банк-эмитент с целью подтвердить данные о карточке, ее действии, наличии достаточной суммы на счету.

Чтобы транзакция успешно завершилась, учитывают ряд нюансов, характерных для безналичных операций:

  1. Проведение межбанковских операций и внутренние транзакции — у каждого банка свои нормы по срокам обработки распоряжений. С учетом отложенного во времени момента списания баланс карты рискует оказаться отрицательным.
  2. Если Альфа-Банк не идентифицировал сформированные сторонними компаниями подтверждающие файлы, возникает ошибка с реквизитами авторизации и проблемой с подтверждением.

Что такое HOLD в Альфа-Банке

Если в отношении карты возникает уведомление «HOLD», для клиентов Альфа-Банка это означает создание временного резерва на карточном счету, когда сумма будущего списания замораживается в ожидании подтверждения банком.

транзакция hold альфа клик

Внимание. Кредитное учреждение устанавливает внутренний норматив, в течение какого срока должен быть проверен и подтвержден запрос. Списание произойдет позже, когда будут обработаны специальные файлы.

Как подтвердить платеж


Какую информацию дает Альфа Банк проверка контрагентов?

По сути, проверка контрагентов через Альфа Банк сводится к выдаче следующих данных.

Особо важная информация подсвечивается зеленым или красным в зависимости от ее позитивного или негативного содержания. Из-за такой цветовой индикации проверку контрагентов в Альфа Банк именуют Светофором. Один клик по сигналу — и откроется более подробная информация.

Как работает Альфа Банк проверка контрагентов?

Проверить контрагента в Альфа Банк можно двумя способами.

  • Через систему Альфа-Бизнес Онлайн или Альфа-Бизнес Мобайл при оформлении платежа. Сервис разработан и функционирует на базе Контур-фокус и запускается прямо из интернет-банка.


  • В разделе «Проверка контрагентов» в личном кабинете. В этом случае подключается встроенный сервис Мое дело .


Поиск информации производится при минимальном наборе информации — ИНН, название, адрес компании или ФИО руководителя. Достаточно одного из перечисленных реквизитов.

Как получить доступ к Альфа Банк проверке контрагентов?

Для начала нужно зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте банка. Вот здесь:


Зарегистрироваться в системе могут только держатели карт Альфа Банка или владельцы счетов. Другим клиентам сервис проверки контрагентов недоступен ни на платной, ни на бесплатной основе. Если вы являетесь клиентом другого банка и хотите проверить контрагента через Альфа Банк, придется открыть в нем счет хотя бы по самому минимальному тарифу. Дополнительных платежей не нужно – владельца счетов проверка контрагентов в Альфа Банк предоставляется бесплатно.

Предусмотренная системой демо-версия знакомит с формированием платежей и носит чисто ознакомительный характер.


В ней уже набрана информация в качестве примера и бесплатно попробовать, вводя свои данные, не получится – придется регистрироваться в системе.


Готовая карточка с результатами проверки контрагента

Клиент Альфа-Бизнес Онлайн при вводе минимальных данных получает на экране вот такую карточку:


Нажав на слово «Подробнее» в зеленой строчке с рейтингом, откроется информация, подтверждающая деловую репутацию контрагента. Ее можно увидеть и активировав «Протокол рейтинга» .

Преимущества Альфа Банк проверки контрагентов

Поскольку сервис является встроенным и включен в базовую версию интернет-банка, то дополнительно ничего приобретать не нужно. Достаточно быть клиентом Альфа Банка. Есть и другие плюсы.

  • Интеграция в систему известных сервисов – Контур-фокус и Мое дело. Альфа Банк не стал изобретать ничего нового, просто заключил партнерское соглашение и активно использует уже готовые продукты.
  • Моментальная проверка контрагента без дополнительных затрат.
  • Возможность сравнить данные сразу двух вышеуказанных систем проверки.
  • Актуальные сведения, обновляемые по мере внесения изменений в госреестры, банки и базы данных.
  • Конфиденциальность и объективность. Контрагент не в курсе, что о нем наводят справки, и не имеет возможности повлиять на результат проверки.

Проверка контрагентов в Альфа Банк ориентирована на главных бухгалтеров, руководителей отделов договоров, начальников финансовых служб, аналитических отделов и служб безопасности.

Информация по теме:

4 Comments

СБ «Альфа Банка» действительно, работает серьезно. Помню, «Точка» заблокировала мне счет, без объяснения причины. Ну они все прикрываются ФЗ 115, хотя подозрительных операций не совершал. Обратился за открытием нового счета в Альфу. За пару минут сотрудники пробили контрагентов и выявили, что один из моих подрядчиков занимается обналичиванием. Проблему решили быстро, никакой таинственности. Почему остальные банки так не могут работать? Ведь все прекрасно понимают, блокировка счета блокирует весь бизнес. К чему эти палки в колеса?

Для меня Альфа-банк онлайн не заменимое приложение для ведения бизнеса. Много различных бизнес возможностей. В том числе и проверка контр-агентов. Теперь легче просмотреть информацию о контр-агентах, что обезопасит бизнес.

Немножко не понятно. Это должны знать и иметь ввиду, при проведении операций через Альфа Банк , все клиенты банка или касается только юридических лиц?

Если про контрагентов должны знать все клиенты АльфаБанка, надо ставить предупреждения на главной странице приложения и сайта банка.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: