Можно ли купить 1 акцию в втб мои инвестиции

Обновлено: 29.11.2022

Как продать подарочные акции полученные за Обучение в ВТБ Инвестиции - и как можно сделать это быстро и практически без вложений . А так же основные ответы на вопросы про механику акции и почему могут не продаваться акции - в этой статье!

Всем привет, это канал Рефер - канал про финансовую грамотность и заработок денег с помощью банковских продуктов .

Напомню, что с 1 июня и до 31 июля ВТБ инвестиции дарит 10 акций новым клиентам за прохождение Обучения по инвестициям при открытии брокерского счета по ссылке - регистрация будет сразу в приложении ВТБ Инвестиции и там же появится Обучение на главной странице или в разделе - прочее. В редких случаях приложение необходимо обновить, если не нашли Обучение.

И на этом можно заработать и начать инвестировать и собирать свой портфель акций даже за счет самого брокера или торговать длительное время без комиссий за сделки - этому ещё уделю внимание в видео.

Я уже подробно рассказал про все условия в данной статье - со своим результатом, так как уже получил акции в подарок, и там же в видео при необходимости можно посмотреть все ответы на тесты или в статье - ссылки оставлю под видео. Но я бы рекомендовал именно прочитать весь курс и самим ответить - там как информация пригодится и многое структурирует в голове, особенно если планируете заниматься инвестициями.

Всё обучение и все уроки можно пройти даже за 1 час и можно сразу продавать подарочные акции, естественно выполнив условия акции.

  1. Первое и самое основное - требуется наличие открытого счета в банке втб - он ещё называется мастер-счет, то есть основной счет. И если есть любая дебетовая карта ВТБ - значит счет уже есть. Если карты нет - тогда после открытия брокерского счета надо оформить полностью бесплатную дебетовую Мультикарту, по ссылке и вместе с ней откроется и счет.

Если успеете оформить карту до 30.06 тогда и именно платежной системы Виза - тогда сможете заработать дополнительно ещё 2000 рублей от втб - про условия данной акции так же подробно рассказал в статье про Обучение.

И счет потребуется именно для продажи акций - так как без него деньги вывести не получится. И здесь важно уточнить и понимать механику акции.

  • Вообще с брокерского счета втб можно выводить деньги и на карты других банков - если речь идет про инвестиции и про ваши деньги которые вы изначально туда переводили. Но даже это не совсем рационально так как будет дополнительная комиссия, а на карту ВТБ - бесплатно.
  • А во вторых - подарочные акции, это ненастоящие акции - а лишь денежный эквивалент , который привязан к реальным ценам этих акций на бирже. Но деньги за них - будут настоящие после того как акция продастся.
  • И Важно понимать, что эти акции надо продать обязательно в течение 90 дней с момента начала обучения - иначе они аннулируются. И в этом нет никакой проблемы,даже если вы их хотите оставить - просто сперва продайте бонусные акции, а на полученные деньги - купите настоящие, хоть эти же и пусть крутятся сколько угодно по времени.

И именно по этой причине нужен счет в банке и карта - так как в момент продажи акции - банк сперва перечисляет деньги именно на банковский счет, а потом они сразу же и автоматически переводятся на брокерский счет. По факту - для клиента разницы никакой, то есть продается акция и деньги видны на брокерском счету - но я пояснил, чтоб не было путаницы так как в комментариях уже видел неверное понимание сути Обучения и споры на тему, что карта необязательна или что втб специально заставляет открывать карты так и так далее.

И второй момент - хочу прояснить очень неожиданную проблему, как оказалось по комментариям для многих - что продаётся подарочная акция не нажатием на стандартные кнопки на экране - купить продать, где покупаются уже реальные акции и чаще всего лотами, а надо прокрутить экран и появится подарок и кнопка Продать в дополнительном окне.И так как я уже пояснил - что такое подарочная акция, думаю теперь понятно как может продаваться даже 1. Всё ведь просто)

И Соответственно после получения и активации карты и после открытия счета, кстати счет может не сразу день в день открыться - возможно надо будет подождать 2-3 дня, но не стоит паниковать и тратить на это время, так как в любом случае успеете продать подарочные акции, выполнив и второе условие.

2. А именно - необходимо пополнить Брокерский счет на 15 000 рублей - но пугаться этого не стоит, так как это условие можно выполнить 2 мя способами - и даже практически без вложений. И стоит уточнить, что достаточно именно пополнить счет, даже без покупок акций.

Подробнее и нагляднее на своём примере показал всё в видео ниже

  • Доступные рынки
  • Статус квалифицированного инвестора
  • Тестирование неквалифицированного инвестора
  • Структурные продукты
  • Маржинальное кредитование (необеспеченные сделки)
  • Advisory PRO
  • Торговый терминал QUIK
  • Приложение ВТБ Мои Инвестиции
  • Автоконверсия
  • Аналитика

Тарифы

Всем клиентам, которые открыли счет с 1 июля 2019 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн, подключается тариф — «Мой онлайн».

Для Клиентов, открывших счет с 9 августа 2021 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн и имеющих пакет услуг «Привилегия», «Привилегия (NEW)», «Привилегия-Мультикарта», устанавливается Тарифный план «Мой онлайн привилегия».

Для Клиентов, открывших счет с 9 августа 2021 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн и имеющих пакет услуг «Прайм», «Прайм New», «Прайм+», устанавливается Тарифный план «Мой онлайн прайм».

Базовые

Мой онлайн

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,05 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами: не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.: если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок: бесплатно.

Профессиональный стандарт

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: до 1 млн ₽ — 0,0472%;
от 1 до 5 млн ₽ — 0,0295%;
от 5 до 10 млн ₽ — 0,02596%;
от 10 до 50 млн ₽ — 0,02124%;
от 50 до 100 млн ₽ — 0,0195%;
больше 100 млн ₽ — 0,015%.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами: не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.: если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок: 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами.
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются.
Если сделок не было — бесплатно.

Владельцам пакета «Привилегия»

Мой онлайн привилегия

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,04% от суммы.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами: не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.: если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.

Профессиональный привилегия

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: до 1 млн ₽ — 0,04248%;
от 1 до 5 млн ₽ — 0,02714%;
от 5 до 10 млн ₽ — 0,0236%;
от 10 до 50 млн ₽ — 0,02006%;
от 50 до 100 млн ₽ — 0,01825%;
больше 100 млн ₽ — 0,01440%.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами: не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.: если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок: 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами.
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются.
Если сделок не было — бесплатно.

Владельцам пакета «Прайм»

Мой онлайн прайм

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,035% от суммы.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами: не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.: если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.

Профессиональный прайм

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: до 1 млн ₽ — 0,04248%;
от 1 до 5 млн ₽ — 0,02596%;
от 5 до 10 млн ₽ — 0,02242%;
от 10 до 50 млн ₽ — 0,01888%;
от 50 до 100 млн ₽ — 0,015%;
больше 100 млн ₽ — 0,012%.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами: не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.: если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок: 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами.
Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются.
Если сделок не было — бесплатно.

По всем тарифам

Можно купить и продать без комиссии: Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н);
Фонд ВТБ «Рублевые облигации»;
Фонд ВТБ «Американские акции»;
Фонд ВТБ «Американские облигации»;
Фонд ВТБ «Акции развивающихся стран»;
ОПИФ «ВТБ — Индекс Мосбиржи»;
ОПИФ «ВТБ — Фонд Акций»;
ОПИФ «ВТБ — Фонд Казначейский»;
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (VTBB);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» (VTBA);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (VTBH);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (VTBU);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Ликвидность» (VTBM);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото» (VTBG);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета» (VTBY);
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Индекс МосБиржи» (VTBХ);
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский»;
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций»;
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Индекс МосБиржи»;
ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Рубли»;
ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Доллары»;
ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Евро».
Комиссия брокера за сделки на срочном рынке: 1 ₽ за контракт.
Комиссия брокера за сделки на внебиржевом рынке: от 0,15% от суммы сделки.
Пополнение счета: бесплатно, за исключением пополнения через приложение ВТБ Мои Инвестиции с банковских карт сторонних российских банков.
Вывод денег: бесплатно.
Вывод денег после покупки-продажи валюты: до 300 000 ₽ в месяц — бесплатно;
выше 300 000 ₽ — 0,2% от суммы превышения.
Валюта пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на дату вывода.
Маржинальное кредитование: Маржинальное кредитование в течение торгового дня (если закрываете необеспеченную позицию в течение торгового дня) — бесплатно.

Если занимаете деньги (переносите на следующий торговый день необеспеченную денежную позицию на фондовом или валютном рынке) или бумаги (переносите на следующий торговый день необеспеченную позицию по ценным бумагам/ по валюте) больше, чем на день, берется комиссия:

  1. Покупка валюты за рубли – 13%;
  2. Покупка рублей за бумаги – 19,9%.

Когда списывается комиссия

Комиссия списывается в день расчета по сделке. День расчета зависит от режима торгов ценной бумаги: Т+1 или Т+2 и режима торгов валюты: TOD и TOM.

Как работает. Мы рассчитываем все комиссии по вашим сделкам с 19:00 прошлого дня до 19:00 текущего дня. Блокируем сумму комиссии с остатка, чтобы списать ее в день расчета по сделке. На следующий день ваш счет в портфеле уменьшится на эту заблокированную сумму. В день фактического расчета по сделке мы спишем эту комиссию с заблокированный суммы.

Подробнее о комиссиях можно прочитать в Практике.

Комиссия за подачу заявок на совершение сделок по телефону

Для клиентов, использующих тарифный план «Мой онлайн» — 150 ₽ за одну заявку.

Для клиентов, использующих тарифный план, отличный от тарифного плана «Мой онлайн»:

  • До 5 заявок в день включительно — бесплатно;
  • Начиная с 6-ой заявки — 99 ₽ за одну заявку.

Скидки и бонусы

Доступ к трейдинговой программе Quik — бесплатно.

Покупать или продавать активы можно делать по звонку трейдерам — первые пять заявок бесплатны. Исключение: на тарифе «Мой онлайн» все сделки по звонку платные.

Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше:

  • 105 ₽ в месяц, если на счете до 1,5 млн акций ВТБ;
  • 60 ₽ в месяц, если на счете от 1,5 млн до 45 млн акций ВТБ;
  • 30 ₽ в месяц, если на счете 45 млн акций ВТБ.

Также если у владельцев тарифов «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт на счете 1,5 млн акций ВТБ, они начинают обслуживаться по более сниженным комиссиям тарифов «Инвестор привилегия» и «Профессиональный привилегия».

Чтобы комиссия была снижена, нужно владеть соответствующим количеством акций ВТБ на дату первой сделки в месяц.

Подробная информация о тарифах

Тарифы маржинального кредитования (совершения необеспеченных сделок)

Перенос позиции на следующий торговый день осуществляется специальными сделками РЕПО, внебиржевыми сделками купли-продажи иностранной валюты и не требует от вас никаких дополнительных действий.

  • При заключении сделки для переноса маржинальной позиции на следующий торговый день:
    • за привлечение денежных средств в рублях («длинная» позиция по ценным бумагам и валюте) – в размере 19,9% годовых;
    • за привлечение ценных бумаг, рассчитываемых в рублях («короткая» позиция по ценным бумагам) – в размере 13% годовых;
    • за привлечение ценных бумаг, рассчитываемых в иностранной валюте (короткая позиция)» - 9% годовых;
    • за привлечение иностранной валюты («короткая» – по долларам США и евро) – в размере 13% годовых;
    • за привлечение долларов США («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 1) – в размере 4,5% годовых;
    • за привлечение евро («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 1) – в размере 2% годовых;
    • за привлечение долларов США («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 2) – в размере 7% годовых;
    • за привлечение евро («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 2) – в размере 2% годовых;

    При закрытии реестров по ценным бумагам возможны временные изменения в комиссиях. Изменение комиссий анонсируются на сайте.

    Ваши расходы состоят из двух частей:

    Список фондов под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами, за заключение сделок с которыми в ТС Основной рынок Московской биржи устанавливается тариф 0% от суммы сделки.

    Банком установлена нулевая комиссия за заключение сделок в ТС Основной рынок Московской биржи со следующими паями ПИФ под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами:

    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (VTBB)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» (VTBA)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (VTBH)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (VTBU)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Ликвидность» (VTBM)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото» (VTBG)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета» (VTBY)
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Индекс МосБиржи» (VTBХ)
    • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский»
    • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций»
    • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ - Индекс МосБиржи»
    • ЗПИКФ «ВТБ Капитал пре-АйПиО фонд»
    • БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций европейских компаний»(VTBL)

    Фонды, предназначенные для квалифицированных инвесторов:

    • ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Рубли»
    • ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Доллары»
    • ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Евро»

    Список фондов под управлением ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв, за заключение сделок с которыми в ТС Основной рынок Московской биржи устанавливается тариф 0% от суммы сделки

    Банком установлена нулевая комиссия за заключение сделок в ТС Основной рынок Московской биржи со следующими паями ПИФ под управлением ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв:

    • ЗПИФН «ВТБ Капитал – Рентный доход»
    • Закрытый паевой инвестиционный комбинированный фонд «ВТБ Капитал – Рентный доход ПРО»
    • ЗПИКФ «ВТБ Капитал — Рентный доход ПРО»
    • ЗПИФ «ВТБ Капитал - Рентный доход 2»

    При исполнении заявок на сделки по покупке ценных бумаг, список которых приведен ниже и поданных в офисах Банка в оригинале на бумажном носителе взимается комиссия в размере 0,5% от суммы оборота за день по сделкам, заключенным во исполнение таких Заявок.

    Крупнейший российский брокер «ВТБ Инвестиции», акции которого можно купить через мобильное приложение, предлагает обширный выбор инструментов для работы на фондовом рынке.

    Что такое акции: главные особенности

    акции преимущества втб

    Начать инвестировать вместе с ВТБ можно даже с одной акцией.

    Акция — одна из разновидностей ценных бумаг, которые торгуются на биржах. Они подтверждают право владения частью активов эмитента. Держатели ценных бумаг являются совладельцами компании.

    Преимущества приобретения

    С покупкой акций инвестор получает ряд важных прав. Они позволяют:

    • участвовать в управлении компанией путем голосования на собрании акционеров;
    • получать дивиденды;
    • претендовать на часть имущества компании в случае ее ликвидации.

    Рыночная стоимость прибыльных компаний увеличивается. Это ведет к повышению котировок бумаг. Помимо получения дивидендов, инвестор может зарабатывать на продаже возросших в цене активов на фондовой бирже.

    Основные виды

    Существует 2 основных типа акций. Различия касаются условий выплаты дивидендов и прав на участие в управлении компанией.

    Обыкновенные

    Разновидность ценной бумаги, владение которой дает инвестору право голосовать на собрании акционеров и получать часть прибыли. Одна акция эквивалента одному голосу. Размер дивидендов утверждается на собрании акционеров по предложению совета директоров.

    Привилегированные

    Держатели привилегированных акций получают дивиденды в приоритетном порядке, но не могут участвовать в управлении компанией. Размер и периодичность выплат устанавливается на общем собрании акционеров.

    При отсутствии выплат инвестор получает возможность принимать участие в голосовании. Кроме того, владельцы привилегированных акций имеют преимущества перед рядовыми акционерами при ликвидации организации. Они первые получают выплаты от реализованной собственности компании.

    Какие акции можно приобрести через «ВТБ Мои инвестиции»

    Брокер ВТБ предлагает клиентам более 10 000 различных финансовых инструментов, включая облигации, фонды и ETF. Самым востребованным классом ценных бумаг являются акции зарубежных и отечественных компаний.

    Отечественные

    Операции с активами российских компаний доступны без ограничений всем гражданам РФ. Отличительная особенность отечественных акций — высокая дивидендная доходность. Многие российские «голубые фишки» щедро делятся прибылью с инвесторами. Годовые выплаты могут составить 6-8%. Максимальную ликвидность имеют бумаги крупнейших компаний:

    • «Газпром»;
    • «Лукойл»;
    • «Сбербанк»;
    • «Аэрофлот»;
    • «Норильский никель».

    Это флагманы российской экономики. Инвестиции в них отличаются низким уровнем риска. На длительной дистанции бумаги показывают рост котировок и приносят владельцам высокий доход от дивидендов.

    Новичкам стоит обратить внимание и на компании, которые не направляют прибыль на выплаты акционерам, а используют заработанные деньги для развития собственного бизнеса. Среди самых ликвидных и потенциально прибыльных бумаг роста можно выделить следующие:

    Эти активы демонстрируют устойчивый рост котировок. Доход инвестор может получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи акции.

    акции втб

    Заработать можно как на росте акций, так и на падении.

    Зарубежные

    ВТБ предлагает инвесторам возможность приобрести активы ведущих иностранных компаний. Доступны акции, представленные на Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах. Дивидендная доходность зарубежных активов уступает российским «голубым фишкам». Однако инвестиции в бумаги иностранных эмитентов надежно защищены от девальвации рубля.

    Инвесторы могут вкладывать деньги в крупнейшие компании США, Европы и Китая:

    • Amazon;
    • Apple;
    • Microsoft;
    • Alibaba;
    • Nvidia;
    • Facebook.

    Держатели бумаг приобретают долю в финансовых и промышленных структурах, которые являются лидерам в своих отраслях. Инвестором, предпочитающим получать стабильный доход, целесообразно включить в портфель акции «дивидендных аристократов». Так называют американские компании, входящие в индекс S&P 500 и повышающие размер выплат акционерам последние 25 лет. Среди инвесторов популярны следующие активы:

    • AT&T;
    • Coca-Cola;
    • 3MCo;
    • Procter&Gamble;
    • Realty Income.

    Составив портфель из компаний, представляющих разные секторы экономики, инвестор сможет на длительной дистанции гарантировать уверенный рост стоимости активов.

    Как начать инвестировать

    ВТБ предлагает упрощенную процедуру открытия брокерского счета. Чтобы получить возможность начать инвестиционную деятельность, достаточно:

    1. Установить приложение «Мои инвестиции» на смартфон или ПК.
    2. Подать заявку на открытие брокерского счета. Это можно сделать в дистанционном режиме без посещения офиса банка.
    3. Дождаться регистрации персонального брокерского счета.

    После этого можно вносить деньги и покупать ценные бумаги отечественных и зарубежных компаний. Активы некоторых российских компаний стоят меньше 1000 руб. Поэтому начинать инвестировать можно, не располагая крупным капиталом.

    Налогообложение при продаже акций и получении дивидендов

    В обязанности брокера ВТБ входит уплата налогов с дохода, полученного на фондовой бирже. НДФЛ удерживается в следующих случаях:

    • получение дивидендов от американских, европейских и российских компаний;
    • закрытие брокерского счета;
    • окончание налогового периода.

    Согласно действующему законодательству, для налоговых резидентов РФ ставка НДФЛ составляет 13% от суммы полученного дохода.

    Инвестор должен оплатить НДФЛ от прибыли, полученной в результате продажи активов. Если акции номинированы в долларах или евро, при расчете дохода учитывается разница курса валют.

    Налог автоматически удерживается брокером с начисленных дивидендов по акциям. Для российских бумаг ставка равна 13%. С выплат, полученных от американских компаний, удерживается налог в размере 30%. Инвесторы, подписавшие форму W-8BEN, могут снизить размер отчислений. В этом случае брокер удерживает 10% автоматически при начислении дивидендов. Дополнительно 3% инвестор должен оплатить самостоятельно через налоговую службу РФ в конце отчетного периода.

    Стоит ли покупать акции через «ВТБ Мои инвестиции»

    ВТБ входит в число самых крупных российских брокеров. Число клиентов постоянно увеличивается. Брокер обладает рядом преимуществ:

    • низкими комиссиями за сделку;
    • удобным мобильным приложением «ВТБ Мои инвестиции»;
    • оперативной работой службы поддержки;
    • бесплатным обслуживанием брокерского счета;
    • аналитическими материалами от инвестбанка «ВТБ Капитал».

    Открыть новый брокерский счет можно онлайн, оформив заявку через интернет. Время оформления составляет 3-5 минут. Для подачи заявления потребуется паспорт и СНИЛС или ИНН. За открытие нового брокерского счета можно получить в подарок акции предприятий США и России.

    По умолчанию брокер подключает новым инвесторам «Мой онлайн». Комиссия здесь составляет 0,05% от суммы покупки или продажи активов.

    Брокер ВТБ предлагает ряд собственных биржевых фондов. Важное преимущество инструментов — отсутствие комиссии за покупку и продажу.

    Отзывы клиентов

    Марина, 28 лет, Пенза: «Пользуюсь «ВТБ Инвестициями» уже 2 года. Получила бонус за регистрацию нового счета от банка. Нравятся интерфейс мобильного приложения и отличный выбор инструментов».

    марина пенза

    Николай, 47 лет, Москва: «Открыл в ВТБ индивидуальный инвестиционный счет. Покупаю акции российских предприятий и ОФЗ. Инвестирую регулярно, цель — вложить за год 400 тыс. руб. для получения максимального налогового вычета по типу 1».

    николай москва

    Начинающим инвесторам не всегда очевиден выбор между отечественным и иностранным рынками: в первом случае большие риски с высокими дивидендами, а во втором — надежность вкладов с низким доходом. В данном вопросе поможет разобраться команда ВТБ Инвестиции, так как купить американские акции позволяет не каждый брокер.

    Общая информация об акциях компаний США

    Главные страницы сайтов Американских бирж.

    На сайтах бирж США можно узнать актуальную информацию по рынку ценных бумаг.

    Основная часть американского фондового рынка представлена 3 биржами, у каждой из которых различные сферы деятельности:

    С 24 августа 2020 г. у российских инвесторов появилась возможность покупать акции некоторых крупных американских предприятий. Если полгода назад на Московской Бирже были доступны 19 бумаг, то сегодня их 49. Площадка планирует добавить еще 70 в начале следующего года.

    Преимущества приобретения

    Отказавшись от сделок в национальной валюте, вкладчики получают:

    1. Доступ к покупке и продаже бумаг с минимальным спредом, высокую ликвидность.
    2. Возможность разработки более гибкой стратегии, что обусловлено разнообразием торгуемых инструментов:
      • акций;
      • облигаций;
      • депозитарных расписок;
      • производных.
    3. Вложение в надежные компании, многие из которых имеют вековую историю.
    4. Защиту прав, разработанное законодательство.
    5. Больший объем торгов.
    6. Куплю и продажу внутри 1 дня.

    Условия для совершения сделок

    Прибыль начисляется в долларах, однако покупка осуществляется в рублях. Бумаги выставлены лотами, в каждом из которых находится 1 акция и более. Вы будете платить брокеру по стандартному тарифу без дополнительных комиссий.

    Как сократить налоги по акциям

    Налог по акциям можно уменьшить достаточно заполнить специальную форму.

    Торги происходят в рабочие дни Московской Биржи: 10:00-19:00 и 19:00-23:50 по Мск.

    Для участия не нужно получать статус квалифицированного инвестора, однако наличие брокерского счета может быть недостаточным. В частных случаях придется подать заявку на получение доступа.

    С акций США взимаются 2 вида налогов:

    1. НДФЛ (13%), который автоматически удерживает брокер с дохода.
    2. Налог с дивидендов. По умолчанию для россиян он составляет 30%. Но если заполнить декларацию W8 BEN, он снизится до 13%. Американская сторона удерживает 10%, а оставшиеся 3% инвестор уплачивает сам, подав декларацию НДФЛ-3 на сайте ФНС в «Личном кабинете».

    Условия торговли на ВТБ:

    • расчеты Т+2;
    • фондовый портфель;
    • лимитированные заявки;
    • комиссия брокера как у ФР Московской Биржи;
    • комиссия биржи 0,01%.

    Как купить американские акции через ВТБ Инвестиции

    Для начала откройте брокерский счет, что можно сделать на сайте банка. После подтверждения заявки скачайте приложение «ВТБ мои Инвестиции» из AppStore или GooglePlay и авторизуйтесь. Далее выполните действия по алгоритму:

    Посмотреть активные заявки можно в истории операций. Если в течение торгового дня она не исполнится, то будет удалена программой.

    Топ-акций американских компаний

    Аналитики Bank of America заверяют, что на рынке США снизился риск торговых конфликтов, а макроэкономические сигналы демонстрируют признаки стабилизации. С учетом этих факторов вниманием следует удостоить бумаги следующих компаний:

    • Walt Disney — лидер в секторе развлечений и телекоммуникаций;
    • Tyson Foods — производитель говядины, кур и свинины;
    • CarMax — ритейлер подержанных автомобилей;
    • Exxon Mobil — нефтегазовая отрасль;
    • American Electric Power — генерация и распределение электроэнергии;
    • Citigroup — один из крупнейших американских банков;
    • Dentsply Sirona — производитель стоматологического оборудования и расходных материалов;
    • Raytheon Company — военная промышленность;
    • Intel — производитель компьютерных процессоров;
    • WestRock Company — производитель бумаги и упаковочного материала;
    • Kimco Realty Company — фонд, инвестирующий в торговые центры.

    Специалисты советуют не вкладывать весь капитал в одно направление, а собрать сбалансированный портфель.

    Банк ВТБ – упростил задачу контроля над портфелем с помощью приложения «Мои Инвестиции». Профессиональный или начинающий инвестор может управлять со смартфона: акциями, облигациями, валютными сделками, фьючерсами и опционами. Как работает «ВТБ Мои Инвестиции» рассмотрим в этой статье.

    Краткое содержание статьи

    Обзор приложения

    Новая платформа имеет пять активных вкладок и действует с июля 2018 года, она предназначена для финансовых инструментов ВТБ и самостоятельных инвесторов.

    Преимущества


    Новый сервис отличается от веб-ресурса ВТБ-онлайн по ряду причин, которые смело, называют преимуществами:

    1. Приложение можно использовать в любом месте и круглосуточно без дополнительных манипуляций. Достаточно разблокировать устройство, запустить ресурс, и на экране отобразится главная страница.
    2. В простом и понятном интерфейсе разберется даже неопытный инвестор, к тому же удобные баннеры в этом помогут.
    3. Установлена высокая система безопасности – Touch ID, Face ID, Passcode.
    4. Дайджесты своевременно информируют о новостях с полезной аналитикой.
    5. В пункте «Инвестидеи» эксперты «ВТБ Капитал» делятся практическими советами.
    6. Все опции созданы на профессиональном уровне.

    По статистическим данным новый ресурс скачивался свыше 50 тыс. раз. По отзывам клиентов о «ВТБ Мои Инвестиции» можно сделать вывод, что интерфейс очень удобный и гибкий, но есть пожелания для доработок. Разработчики прислушиваются к ним, и каждый раз совершенствуют систему.

    Обзор функций

    Розничные клиенты все больше интересуются различными инвестиционными продуктами, ведь в целевую аудиторию теперь входят физические лица: от студентов до клиентов Private Banking. Учитывая этот аспект, банк внедрил максимальное количество управляющих функций:

    • быстрый доступ к широкому перечню срочных рынков (фьючерсов, опционов), ценных бумаг (акций, облигаций), валютных операций, паевых вкладов;
    • на интерфейсе отражается информационная лента от лучших аналитиков, что координирует в
    • торговле;
    • действует функция «биржевой стакан», которая позволяет клиентам быть в курсе цены и всех активных заявок на покупку или продажу, это способствует правильному прогнозу и установке Стоп Лосс;
    • ноу-хау «настроение инвестора» – этот индикатор суммирует запросы на брокерские операции, и тем самым показывает текущее настроение.

    Благодаря прозрачности торговых сделок в Личном кабинете и в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» доверие к банку и управляющим компаниям значительно возросло.

    Что такое робоэдвайзер?

    Чтобы оказать клиенту профессиональную поддержку при создании портфеля банк разработал эксклюзивную систему «Робоэдвайзер», в переводе с английского языка означает «робот-советник» – суть системы в его услугах. Он начинает действовать после заполнения онлайн-анкеты клиентом и помогает подобрать портфель, ориентируясь, на сумму вложения, распределяя ее эффективно.

    Учитывая характеристики, робот-советник выдает персональную модель из пяти действующих. Каждый пакет имеет процентную ставку доходности с момента запуска:

    1. Ультра-консервативный – 5,92%.
    2. Консервативный – 13,58%.
    3. Умеренный – 16,66%.
    4. Агрессивный – 19,46%.
    5. Ультра-агрессивный – 25,04%.

    Инвестор имеет право отказаться или частично принять предложенные инструменты. Получить мнение от эксперта можно в режиме офлайн с услугой персонального Советника в лице одного из штатных аналитиков ВТБ.

    Система Робоэдвайзера имеет дополнительное преимущество, это помощь в ребалансировки, пользователь получает оповещение с рекомендациями по перераспределению инвестиций.

    Чат-бот

    Определенную нишу в диджитализации занимает виртуальный помощник на официальном портале. Его искусственный интеллект помогает ответить на актуальные вопросы в новом приложении в разделе «Еще», где нужно выбрать опцию «Чат-бот (бета)».


    Демо-версия

    Брокерские сервисы стоит оценивать по демо-версии, ВТБ предлагает собственный вариант с помощью платформ: QUIK, iQUIK/iQUIK-HD, QUIK Android, Web QUIK. По условиям доступны виртуальные денежные средства, которые клиент использует для торговых сделок на протяжении одного месяца.

    Чтобы войти в пробную версию действуют таким образом:

    После успешной регистрации можно приступить к изучению функционала сервиса.

    Как открыть брокерский счет?

    Существует три способа для открытия брокерского счета или ИИС: в офисе, через ВТБ-онлайн и в мобильном приложении через кнопку «Витрина». Процедура не займет много времени, обычно тратится несколько минут.

    Программа ВТБ мои инвестиции для ПК: QUIK, webQUIK, OnlineBroker 4.0

    Действующие программы Описание
    QUIK Одна из распространенных трейдинговых систем для доступа к российской биржевой торговле на фондовых и срочных рынках. После заключения контракта о брокерском обслуживании, программу скачивают на портале ВТБ и устанавливают на ПК. Подключение бесплатное, абонентская плата тоже не предусмотрена.
    WebQUIK Полноценный торговый терминал, который устанавливают в окне любого браузера. Доступ возможен с любого компьютера, при этом не требуется дополнительная установка специальных программ. Для авторизации в системе потребуется логин и пароль, который клиент получает в офисе банка.
    OnlineBroker 4.0 Универсальная система для работы на международном валютном рынке и Московской биржи. Возможны торговые операции на фондовом рынке и срочном рынке FORTS Доступны неторговые операции: вывод средств на текущие счета, перевод денег, акций, между ИИС.

    Где скачать приложение?


    Какие ценные бумаги и деривативы можно купить в ВТБ Мои Инвестиции?

    Клиентский портфель формируется из ликвидных акций российских компаний, облигаций государства, биржевых фондов под руководством «ВТБ Капитал». Для этого используется стратегия core-satellite.

    Как пользоваться (инструкция)

    После того, как подписан контракт на брокерское обслуживание, клиент имеет право формировать портфель, но после пополнения счета.

    Для получения доступа к демо-режиму необходимо скачать приложение ВТБ Мои инвестиции и перейти по ссылке «Демо-версия». Для регистрации потребуется указать ФИО, номер телефона, e-mail, придумать пароль. Данные с логином и паролем будут отправлены на электронную почту. На следующем шаге необходимо придумать и ввести код доступа.

    Приложение Мои Инвестиции состоит из следующих вкладок:

    • «Портфель» (отображается текущее состояние инвестпортфеля);
    • «Инвестиционные идеи» ;
    • «Котировки» (здесь размещён Каталог продуктов);
    • «Еще» (в этом разделе размещён чат-бот для связи с сотрудниками брокерской компании, сервис вопрос/ответ, ссылка на отзывы, Настройки)

    Поиск нужной ценной бумаги

    Перейдя в информационную карточку выбранного продукта, можно посмотреть аналитику по нему. Здесь отображаются:

    • график изменения цены за выбранный период (день, неделя, месяц, год),
    • максимальная и минимальная цены,
    • котировки при открытии торгов.

    Настройка оповещения

    Если в верхней части экрана нажать на значок с изображением колокольчика, то можно настроить оповещение при достижении указанного инвестором порогового значения цены. Например, вы хотите купить акции Газпрома по цене 211 рублей, выставляете это значение, и в случае достижения указанного порога получаете уведомление и переходите к покупке ценной бумаги.

    Избранное


    Если кликнуть по пиктограмме с изображением звезды, то ценная бумага будет добавлена в избранное и отобразится на вкладке «Мои».

    В каталоге продуктов можно купить следующие финансовые активы:

    • акции;
    • облигации;
    • валюта;
    • паи в ETF-фондах;
    • еврооблигации;
    • фьючерсы.

    Как купить акции?

    Для покупки ценных бумаг необходимо:

    1. Перейти на вкладку «Котировки».
    2. Выбрать нужный финансовый инструмент и кликнуть по нему.
    3. Нажать на кнопку «Купить».
    4. В заявке укажите цену и количество лотов (можно установить свою ставку или установить ползунок напротив пункта «Купить по рыночной цене»), кликнуть по кнопке «Купить».
    5. Подтвердить операцию.


    После выполненных действий заявка будет сформирована и отобразится на вкладке «История операций» >»Заявки». После исполнения заявки вы получите соответствующее уведомление и заявка появится в разделе «Сделки».

    Кстати, история операция находится в разделе «Портфель» в верхнем правом углу (значок с изображением круговой стрелки).

    Как продать акции?

    1. Выберите те акции, которые вы хотите продать. Сделать это можно через историю операций в исполненных заявках или через каталог продуктов.
    2. Кликните по акции и нажмите на кнопку «Продать».
    3. В заявке укажите цену и количество лотов и нажмите на кнопку «Продать» (цену можно указать свою или рыночную).


    Что нужно для начала торгов?

    • В первую очередь необходимо заключить брокерский договор.
    • Установить торговую платформу.
    • Пополнить брокерский счёт.
    • Выбрать финансовые инструменты, в которые вы хотите вложиться.
    • подать заявление заявку через торговую платформу на их покупку.

    Как пополнить брокерский счёт?

    В ВТБ предусмотрено 3 способа пополнения счета:

    • Через интернет-банк ВТБ-Онлайн или мобильное приложение с Мастер счета Банка ВТБ;
    • Со счета Карты стороннего Банка межбанковским переводом;
    • через отделение ВТБ банка.

    Реквизиты для пополнения брокерского счета указаны в извещении об открытии брокерского счета. Общие реквизиты Банка получателя опубликованы на сайте.

    Сколько времени зачисляются средства?

    В соответствии с внутренним регламентом брокера, деньги зачисляются не позднее следующего рабочего дня.

    Обычно зачисление денежных средств через офис банка занимает несколько часов, а через интернет-банк или мобильный банк 15 минут.

    Предусмотрена ли Комиссия за пополнение брокерского счета?

    Банк ВТБ не берет комиссию за пополнение брокерского счета. При переводе денег из стороннего банка, отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам.

    Для пополнения брокерского счета через мобильное приложение необходимо;

    Как подать заявку на покупку/продажу ценной бумаги?

    Подать заявку можно 2 способами:

    История операций будет отображаться на первой вкладке «Портфель». Необходимо кликнуть по иконке с изображением круговой стрелки в правом верхнем углу. Здесь предусмотрены опции —

    1. Сделки
    2. Заявки (неторговый поручения)
    3. Предыдущие заявки.


    Как посмотреть структуру портфеля?

    Чтобы посмотреть структуру портфеля, сделайте свайп влево (проведите пальцем по экрану справа налево)

    Какой размер комиссии взимается с трейдера/инвестора?

    Полная стоимость брокерского обслуживания состоит из следующих составляющих:

    • комиссия фондовой биржи (0,01%)
    • Комиссия брокера от 0,015% до 0,05% в зависимости от выбранного тарифа.
    • Депозитарное обслуживание 150 руб. (взимается 1 раз в месяц в момент совершения первой сделки, если за текущий расчётный период совершались сделки. Если сделок не совершалось, то плата не взимается. А также плата не взимается, если сделки совершались только с облигациями ОФЗ/н.

    Как платить налоги при продаже акций и получении дивидендов?

    Банк ВТБ заботится о своих клиентах и помогает уплачивать налоги с дохода от торговли ценными бумагами и инструментами срочного рынка:

    1. Налоговые ставки на доход, полученный от операций купли-продажи финансовых инструментов:
    2. Для налоговых резидентов — в размере 13 % ;
    3. Для физических лиц, не являющимися налоговыми резидентами – 30 %

    Налог на доходы физических лиц (далее – НДФЛ) рассчитывается и удерживается в следующих случаях:

    • По окончании налогового периода за истекший год;
    • при выплате дивидендной доходности;
    • при продаже ценных бумаг до истечения налогового периода;
    • При расторжении договора на брокерское обслуживание.

    Налогообложение дивидендов

    Начиная с 01.01.2015, ставка НДФЛ по доходам в виде дивидендов для налогоплательщиков — налоговых резидентов Российской Федерации установлена в размере 13%, и 15% – для физических и юридических лиц, не являющихся налоговыми резидентами России.

    Помогают инвесторам высчитать НДФЛ и выплатить его в бюджет бухгалтерские эксперты банка ВТБ. По завершении отчетного года до 15 января следующего года рассчитанная сумма налога списывается с брокерского счета. По иностранным торговым сделкам, налоговые обязательства клиент выполняет самостоятельно.

    Не выплачиваются налог с дохода от облигаций:

    • по купонным выплатам ОФЗ, муниципальных структур;
    • компаний высокотехнологического профиля с правом владения свыше 1 года, список организаций опубликован на портале Московской биржи;
    • по корпоративным облигациям, эмиссия которых совершена после 2016 года, перечень отражен на портале российских бирж.

    Как вывести деньги?

    Для вывода денежных средств через мобильное приложение необходимо;

    Сделки закрываются биржами до 2-х дней, поэтому клиент может видеть на счету доход, но вывести его пока не сможет. Транзакция перевода будет завершена в течение суток. Лимит без комиссии до 300 тыс. руб., свыше этой суммы – 0,2 %. Конвертация производится по курсу ЦБ РФ.

    Отзывы и оценка приложения «Мои Инвестиции»

    Мобильная платформа для торгов на фондовом рынке от ВТБ имеет высокую оценку пользователей:
    AppStore — рейтинг 4,3.
    Google Play — 3,9.

    Из плюсов пользователи отмечают;

    Из минусов можно выделить следующие:

    • Зависания и баги;
    • Быстро сжирает зарядку на смартфоне;
    • Отсутствие дивидендных историй (впрочем разработчики обещают добавить дивидендный Календарь в ближайшее время);
    • Отсутствие истории движения денежных средств;
    • Нет графиков для теханализа;
    • Нет функций «стоп-лосс» и «тейк-профит».

    Отзыв 1

    Отзыв 2

    Отзыв 3

    Как войти в личный кабинет?

    Для входа понадобится ввести логин и пароль, который выдают после заключения договора. Также можно узнать в Личном кабинете в разделе «продукты», где выбирают брокерский счет, далее кликают на «действия» и приходит СМС-код.

    Тарифы и комиссии за брокерское обслуживание

    Инвестиционная программа ВТБ предлагает тарифные пакеты для начинающих и опытных инвесторов:

    • Базовый тариф «Мой онлайн» – этот тариф действует для всех пользователей, открывших счет на новой платформе «ВТБ Мои Инвестиции» с 01 июля 2019 года;
    • Привилегия – для профессиональных инвесторов с суммой портфеля до 1 млн. руб. и выше;
    • Прайм – клиенты категории Private Banking с особыми условиями сервиса.

    В зависимости от оборотов в торговле действуют тарифы и комиссии на брокерское обслуживание:

    Услуги Базовый «Мой онлайн» Привилегия Прайм
    Инвестор Профессиональный Инвестор Профессиональный
    Комиссия брокера от суммы сделки, чем выше сумма, тем ниже процентная ставка 0,05% 0,03776% от 0,4248%-0,015%, 0,03455% от 0,4248%-0,012%,
    Комиссия биржи от суммы сделки 0,01% 0,01% 0,01%
    Комиссия обслуживания в месяц, если хоть одна сделка была 150 руб. 150 руб.


    Подпишитесь на нашу рассылку:

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: