Мтс деньги и мтс банк в чем разница

Обновлено: 21.06.2024

Расчёты картами, вклады, снятие наличных: ответы на самые популярные вопросы клиентов МТС Банка — в нашей шпаргалке.

МТС Банк не находится ни в одном из санкционных списков. Все подразделения банка, его офисы, банкоматы онлайн-сервисы работают в штатном режиме.

Работают ли карты Visa и Mastercard❓

Изменений нет: оплата картами, переводы по ним, снятие наличных, в том числе за рубежом — всё работает, как и раньше.

Бесконтактная оплата: есть ли ограничения❓

Держатели карт МТС Банка по-прежнему могут пользоваться сервисами Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, расплачиваться телефоном или смарт-часами — как вы делали и раньше. Но есть нюанс: если конкретная торговая точка обслуживается банком из санкционного списка, платежи через эти сервисы не пройдут. Поэтому для повседневных покупок и платежей рекомендуем иметь при себе банковскую карту на пластиковом носителе.

Доступны ли расчёты картами «Мир»❓

Карты российской платёжной системы «Мир» принимаются к оплате по всей России и не зависят от внешних ограничений. В приложении МТС Банк вы можете выпустить виртуальную карту «Мир» за несколько минут.

Как проходит оплата картами в иностранной валюте❓

При оплате банковской картой в иностранной валюте сумма покупки блокируется по текущему курсу. Учтите, что деньги будут списываться по курсу, который действует на момент списания, а не покупки. Например: вы оплатили покупку 1 июня, а списание произошло 5 июня. Если курс валюты за это время изменился, то может поменяться и итоговая сумма транзакции — как в большую, так и в меньшую сторону. Если на счёте нет достаточной суммы, баланс по карте будет отрицательным.

Что будет с вкладами❓

Вкладчики могут не волноваться: все вклады находятся под гарантированной защитой, но в любой момент деньги можно забрать.

Будут ли меняться ставки по кредитам❓

Условия обслуживания действующих кредитов зафиксированы в кредитном договоре и не будут меняться в течение всего срока действия.

Мобильное приложение МТС Банка: есть ли ограничения❓

Мобильное приложение банка работает без ограничений и в России, и за рубежом — никакие санкции его не затрагивают. Через приложение можно:

  • управлять своими счетами, вкладами, банковскими картами;
  • отправлять денежные переводы;
  • оплачивать услуги.

Мобильное приложение банка доступно для скачивания в App Store и Google Play.

Как переводить деньги по России❓

Клиенты МТС могут переводить деньги по России любым привычным способом. Например:

  • по реквизитам, номеру карты или номеру телефона — через мобильное приложение, сервис МТС Деньги , банкомат или в офисе банка;
  • на электронный кошелёк;
  • на лицевой мобильный счёт;

Как снять наличные и какие есть ограничения❓

Один клиент МТС Банка без предварительного заказа в кассе не может снять со счетов сразу более:

  • 300 000 рублей;
  • 1 000 долларов;
  • 1 000 евро.

Как обменять валюту❓

Операции по обмену валюты клиентам банка пока приостановлены. Ограничение распространяется также на безналичный способ конвертации валюты и получение иностранной валюты по переводам Western Union и «Золотая корона».

Возможны ли переводы по России и в другие страны❓

МТС Банк не входит в список банков, которые отключены от системы SWIFT. Но даже если этот сценарий будет реализован, перевести деньги за границу клиенты МТС Банка смогут:

Денежные переводы из-за рубежа в Россию по системам Western Union и «Золотая корона» выдаются с конвертацией в рубли по курсу банка на момент выплаты.

Что с инвестициями❓

Вы можете открыть брокерский счёт через сервис МТС Инвестиции или мобильное приложение МТС Банка и покупать/продавать ценные бумаги в рамках графика работы биржевых торгов. Рекомендуем принимать инвестиционные решения взвешенно, с учётом всех рисков. Подробнее о том, что ещё изменилось для частных инвесторов, мы рассказывали здесь .

📌 Защита от мошенников

Список схем, по которым работают телефонные мошенники, на фоне громких новостей, значительно расширился. Будьте бдительны и не соглашайтесь, если незнакомцы по телефону предлагают вам:

  • перевести деньги на «безопасный» счёт или «российский аналог SWIFT»;
  • обменять валюту по сверхвыгодному курсу «пока все эти операции вообще не остановили»;
  • «очень выгодно» купить криптовалюту.

📌 Краткий чек-лист безопасности:

В ситуации, когда всё вокруг быстро меняется, трудно сохранять хладнокровие и не поддаваться панике, и мошенники этим умело пользуются. Относитесь критически к словам незнакомых людей в телефонной трубке, а все вопросы по своим счетам решайте, обратившись напрямую в банк или через мобильное приложение.

МТС объединила финансовые сервисы в одном приложении: с 29 октября сервис МТС Деньги переименован в МТС Банк. Привычные функции МТС Денег никуда не денутся, зато у его пользователей, а также у клиентов МТС Банка появятся новые возможности. Рассказываем, что нужно знать о едином сервисе и о переходе на него. Для удобства будем пока использовать временное двойное название приложения — МТС Банк (МТС Деньги).

Вы клиент МТС Банка и пользуетесь банковским приложением

Зачем мне переходить в единое приложение?

Сейчас у МТС Банка действует два мобильных приложения, но через некоторое время оба перестанут работать. В едином приложении для управления финансами МТС Банк (МТС Деньги) сохранились все привычные функции, а к ним добавилось много новых.

Чем новое приложение отличается от того, которым я пользуюсь сейчас?

Банковские продукты, счёт мобильного телефона, электронный кошелёк — всё это теперь отображается «в одном окне». Сюда же можно добавить и карты других банков, чтобы управлять деньгами было ещё проще. Кроме того, в едином приложении появилось много функций, которых не было в старом приложении. Вот некоторые из них:

  • Переводить деньги без комиссии клиентам любых банков по номеру телефона;
  • Оформить кредит или рефинасировать заём, отслеживая онлайн статус рассмотрения заявки;
  • Включить push-уведомления о списаниях, зачислениях и транзакциях;
  • Получать более подробную информацию по кредитным картам — общая задолженность, минимальный платёж, сумма и срок льготного периоды и другие сведения;
  • Задавать вопросы службе поддержки банка в чате;
  • Менять PIN‑коды для карт без обращения в колл-центр;
  • Производить платежи по
  • Подписаться на штрафы и неоплаченные счета;
  • Установить Face ID для входа.

Что станет со старым приложением банка?

Оно тоже будет переименовано: вместо МТС Банк станет называться МТСБ – вы заметите эти изменения, если обновите приложение. Сменив имя, МТСБ некоторое время продолжит работать по-старому, но уже не будет обновляться, станет недоступным для скачивания в App Store/Google Play, а затем полностью перестанет действовать.

Что будет с моими картами и счетами? Как их перенести в единое приложение?

После того, как вы пройдёте авторизацию, все банковские продукты, которыми вы пользуетесь, автоматически отобразятся в приложении. Дополнительно ничего делать не нужно.

Шаблоны и автоплатежи — их придётся заново создавать в новом приложении?

Прежде всего, обновите приложение МТС Банк (МТС Деньги). Большая часть ваших шаблонов, автоплатежей, а также история операций сохранится и отобразится в нём. Но на всякий случай не лишним будет проверить, всё ли перенеслось, и при необходимости завести некоторые шаблоны вручную.

Что будет, если я прямо сейчас не перейду в единое приложение?

У вас достаточно времени, чтобы освоиться и протестировать новые функции: пока все сервисы будут доступны параллельно. Но нужно помнить, что не за горами тот день, когда старые приложения всё же перестанут работать, поэтому лучше не откладывать «переезд» на последний момент.

Вы пользуетесь только приложением МТС Деньги

Означает ли переименование, что я стал клиентом МТС Банка?

Нет. Вы можете продолжать пользоваться привычными функциями приложения на тех же условиях. Однако теперь при желании вы сумеете буквально в пару кликов оформить карту, открыть вклад, получить кредит или воспользоваться другими банковскими сервисами МТС Банка. Кроме того, в едином приложении МТС Банк (МТС Деньги) доступны:

У меня уже стоит приложение МТС Деньги. Что мне теперь нужно делать?

Чтобы пользоваться максимальным набором функций приложения, просто обновите его. Всё, что работало раньше, продолжит работать, просто с 29 октября приложение называется МТС Банк (МТС Деньги).

У меня установлено (или было установлено) приложение МТС Деньги, но я не помню пароль. Как его восстановить?

Чтобы авторизоваться, на экране ввода логина и пароля нажмите «Забыли пароль?». Затем введите номер телефона, паспортные данные или последние четыре цифры номера карты, дату рождения, а затем — код из SMS. После этого вы сможете установить новый пароль и короткий код для быстрого входа. И — вуаля — вы авторизованы.

Дмитрий Канделаки

Сергей, бирюзовый как раз старый и ущербный. Я всегда пользовался МТС деньгами и рад, что в него все объединилось

Сергей Тиняков

Дмитрий Канделаки

Сергей, это так принципиально? какая разница?

Приложение МТС Банка было таким себе (было бирюзовым, затем под ребрендинг тоже сделали красно-белым).

МТС Деньги были удобнее. В них и объединили всё.

Сергей Тиняков

просто хочется понять, что из всего этого многообразия будет дальше работать и как.

Бирюзовое и красное - два разных приложения, они всегда существовали параллельно. А сейчас еще и к МТС деньги, которого у меня никогда не было, функционал банка прикрутили.

Дмитрий Канделаки

Сергей, ставьте спокойно МТС Деньги и удаляйте все МТС Банки))

В МТС Деньгах (ныне МТС Банк) можно сделать всё, что вы делали в старых банковских приложениях.

МТС Банк

Сергей, вы можете продолжать пользоваться старыми приложениями, но мы рекомендуем оценить новый, более функциональный сервис.

Алена Кузнецова


Алена Кузнецова ответила Сообществу

МТС Банк

Алена Кузнецова


Алена Кузнецова ответила Сообществу

МТС Банк

Алена, на вашем скриншоте - старое приложение. Оплата по QR-коду доступна в приложении МТС Банк (МТС Деньги).

Sergio Mancini

МТС Банк

Алексей Клопов

МТС Банк

Да, конечно. Для перевода зайдите в раздел: "Платежи", далее "Переводы" и выберите "По номеру телефона".

Ильнар Манапов

Тоже ещё тот банк МТС, как и остальные. Сейчас не лучшие времена в стране, у народа. Прошу у банка отсрочку. Они мне отклоняют говорят у вас была просрочка.
Так если бы у меня не было просрочки, я бы и отсрочку не просил. Ещё какие-то штрафы насчитывают. Точно допроситесь будете через суд по 100 рублей получать.
Эти банки реально борзеют.

МТС Банк

Ильнар, одно из главных условий при получении отсрочки платежа - на момент обращения не должно быть просрочки.

Ильнар Манапов

Тимур Гаджиев

))) МТС вы вообще в адеквате, если человек просит отсрочку значит что-то пошло не так, просрочка наверное допущена из за непредвиденных форсмажорных ситуаций, почему вы не идёте на уступки, ведь вам нужны клиенты в дальнейшем, сегодня не простое время, и если вы не пойдёте на встречу, то кто это будет делать, а вместо компромисса вы наоборот загоняете ещё глубже в долги, имейте совесть наконец, люди важнее денег, и каждый человек это потенциальный ваш клиент!

МТС Банк

При возникновении финансовых трудностей мы рекомендуем сразу обращаться в банк, пока нет просрочки. У нас есть различные программы кредитных каникул, подробная информация о них размещена на нашем сайте.

Владимир Новичихин

С каждым месяцем карта МТС все хуже и хуже, кешбек все меньше и меньше. Из команды лидеров скоро уйдёт в команду отстающих слабаков.

МТС Банк

😉

Владимир, размер кэшбэка сохраняется - меняются категории. Но так как они разнообразны, вы всегда сможете найти что-то конкретно для себя

Владимир Новичихин

Сказочники. в супермаркетах было 5 стало 1 процент кешбека, на азс тоже самое, а в кафе сейчас мало кто ходит, совет: нужно становится лучше для клиентов, а не себе деньги по карманам набивать будьте мудрее.

Bubon Лагун

В приложении не нашёл возможности снятия денег со вкладов по шаблону. Перевода другому человеку по шаблону тоже.

МТС Банк

Bubon, для использования шаблона нужно создать его самостоятельно после проведения операции. Каким приложением вы пользуетесь и сохраняли ли вы шаблон?

Bubon Лагун

МТС-ЛАЙФ ДОБРЯНКА

Говорите что переводы по номеру телефона через приложение мтс деньги без комиссий, в итоге хотим перевести клиенту Сбербанка по номеру. А перевести не даёт. В клиента в Сбербанке все подключено. Говорите есть платежи по QR-коду, а в приложении его нет.

МТС Банк

Александр Лисин

Влада Мирошниченко


Влада Мирошниченко

МТС Банк

Денис Кулбалдиев

МТС Банк, и так всегда напишите нам или позвоните, а потом пожалуйста ожидайте пока мы вас игнорим
Сервис просто топ

Татьяна Абрамова


Татьяна Абрамова

🤦‍♂

МТС деньги(новое) до сих пор не работает, нет возможности деньги перевести. В чате одно сказали, на гор.линии другое

МТС Банк

Татьяна Абрамова


Татьяна Абрамова ответила Сообществу

МТС Банк

Славик Савин

МТС Банк, а какого лешего с меня списали сейчас комиссию за обслуживание за 21 год? 20й ещё не закончился и карту я только получил.

МТС Банк

Олеся Азаренко

Робот МТСбанка звонит, и говорит, спасибо что являетесь клиентом МТС. А у меня мегафон вообще-то. На каком основании звонки такие?

МТС Банк

Сергей Бухаров

МТС Банк

Сергей Бухаров

МТС Банк

Денис Кулбалдиев

😰

МТС банк худший в России, я думал таковым является восточный или ренессанс.
Но вы, ребята, их явно обошли.
Уже больше месяца не могут решить проблему с неработающими сервисами МТС банк, МТС деньги, онлайн банк.
Я не могу пользоваться картами!
Показать полностью.
У меня вообще ничего не работает, я даже не знаю, какой у меня баланс карты, ну это смешно. В процессе было создано заявок шесть в тех. поддержку, которые просто-напросто не рассматривали и закрывали. Сотрудники на горячей линии не могут внятно объяснить, что вообще происходит, почему проблема не решается, проходит срок обработки заявки и ее закрывают. Мною за месяц было совершено более 20 звонков на горячую линию, раз пять я связывался с менеджерами в чате банка.
И что делать я не знаю.
На просьбу связать с сотрудником, который бы мог хоть как-то помочь с данной ситуацией начинают грубить и уверять, что нет такой возможности вообще и кто ты такой, чтобы тебя переводили на кого-то жди рассмотрения 4 заявки по счету.
Это было последней каплей, так как сотрудники закрыли заявку по той причине , что не смогли связаться со мной и уточнить проблему
Хотя абсолютно вся информация была предоставлена даже скриншоты, но ирония тут в том, что мне никто не звонил, и это нормально?
И зная всю кухню могу сказать точно, что это единственный банк, который вообще не заинтересован в своих клиентах, им главное привлечь новых.
Больше никогда в жизни не свяжусь с компаний МТС в том числе и с дочерними, розничной сетью, банком, а также переведу всю семью от этого оператора.


Заключение экспертов портала Банки.ру о преимуществах и недостатках кредитных продуктов, выявленных по результатам исследования рынка.

Ставка на Zero: плюсы и минусы кредитной карты «МТС Деньги Zero» от МТС Банка. Разбор Банки.ру

Ставка на Zero: плюсы и минусы кредитной карты «МТС Деньги Zero» от МТС Банка. Разбор Банки.ру

Карта «МТС Деньги Zero» МТС Банка: нулевая процентная ставка и бесплатное снятие наличных против высокой комиссии за обслуживание. Что выгоднее?

МТС Банк выпустил кредитную карту «МТС Деньги Zero» еще летом 2018 года, но до сих пор аналогов на рынке у этой карты практически нет. Основные преимущества карты — бесплатное снятие наличных в любых банкоматах по всему миру и простые условия расчета задолженности: за любые траты в пределах кредитного лимита держатель карты платит только фиксированную комиссию 30 рублей в день, а проценты на задолженность не начисляются.

Звучит соблазнительно? Тем не менее в тарифах банка немало нюансов, которые нужно учитывать, чтобы использование карты не влетело в копеечку. Прежде всего это комиссии за обслуживание карты и за другие банковские операции. Но обо всем по порядку.

Как оформить

Требования к заемщику у банка максимально простые: получить карту может любой гражданин РФ в возрасте от 20 до 70 лет.

Подать заявку можно через онлайн-сервисы банка, в салонах МТС или офисах МТС Банка. Из документов для оформления карты понадобится только паспорт, справок с места работы и подтверждения доходов банк не требует.

Готовую карту можно забрать в офисе банка или ближайшем салоне МТС, также можно заказать бесплатную курьерскую доставку: доставка по Москве и Санкт-Петербургу занимает в среднем 1—2 рабочих дня, в других регионах — 2—5 рабочих дней. Банк обещает, что представитель приедет в защитной маске и перчатках.

«МТС Деньги Zero» выпускается на базе платежной системы Mastercard и, как большинство современных карт, поддерживает систему бесконтактных платежей и другие сервисы.

Самые популярные кредитные карты с низкой стоимостью обслуживания






Тарифы и лимиты

Кредитный лимит по карте банк устанавливает для каждого клиента индивидуально, при этом максимально возможный лимит по «МТС Деньги Zero» составляет всего 150 тыс. рублей. Тем не менее отсутствие комиссий на снятие наличных в банкоматах делает карту универсальным продуктом. Так, при наличии на карте собственных средств ее можно использовать как обычную «дебетовку» с овердрафтом.

За выпуск и обслуживание карты банк взимает комиссии:

  • 299 рублей — единоразово за выпуск карты (списывается со счета в момент выдачи карты);
  • 30 рублей — ежедневно при использовании кредитного лимита.

Чтобы с первого же дня не платить банку дополнительную комиссию, при получении карты имеет смысл сразу внести на счет плату за выпуск: в противном случае комиссия будет списана из кредитного лимита, и банк начислит по 30 рублей за каждый день использования кредитных средств.

Одно из главных преимуществ «МТС Деньги Zero» — бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира, что редкость не только для кредитных, но и для дебетовых карт. Суточный лимит на снятие наличных — 50 тыс. рублей (или эквивалент в долларах США и евро), а в месяц с карты можно снять не более 600 тыс. рублей. Кроме того, льготный период по карте распространяется и на операции по снятию наличных, что выгодно отличает «МТС Деньги Zero» от большинства кредиток конкурентов.

А вот комиссия за переводы в другие банки довольно высока. Если переводить собственные средства с карты на карту через онлайн-сервисы или банкоматы МТС Банка, придется заплатить 1% от суммы операции, минимум 49 рублей.

Размер комиссии за перевод с карточного счета зависит от способа перевода:

  • через онлайн-сервисы и банкоматы банка — 0,3%, минимум 20, максимум 150 рублей;
  • через отделение банка — 1,5%, минимум 20, максимум 2 000 рублей.

Перевод кредитных средств обойдется еще дороже:

  • с карты на карту или на счет через онлайн-сервисы и банкоматы банка — 3,9% + 350 рублей;
  • со счета на счет в отделении МТС Банка — 7%.

За одну операцию можно перевести не более 150 тыс. рублей, лимит на переводы в месяц — 1,5 млн рублей.

СМС-информирование по карте стоит 59 рублей в месяц, а перевыпуск утерянной карты обойдется в 299 рублей.

Как погашать задолженность?

«Ставок больше нет» — гласит девиз «МТС Деньги Zero», и в этом ее главное отличие от большинства кредитных карт конкурентов. Тем не менее у этой «фишки» карты есть своя «темная сторона». На кредитную задолженность действительно не начисляются проценты, при этом за каждый день использования лимита банк взимает 30 рублей.

Другими словами, если в начале месяца потратить с карты хотя бы 1 рубль и не погасить задолженность до конца месяца, в дату платежа к сумме долга приплюсуется еще 900 рублей комиссии.

Что по этому поводу сказано в правилах? В правилах погашения задолженности по кредитным картам используются понятия льготного и расчетного периодов. Льготный беспроцентный период по карте «МТС Деньги Zero» исключительно длинный и распространяется фактически на весь срок действия карты — три года и 20 дней. В течение этого срока на все траты по карте не начисляются проценты при условии своевременного внесения обязательных платежей.

Расчетный период по карте «МТС Деньги Zero» составляет один календарный месяц. По окончании каждого месяца банк формирует выписку, в которой рассчитывается обязательный платеж: 5% от суммы задолженности по кредитному лимиту (минимум 500 рублей) + фиксированная комиссия 30 рублей за каждый день наличия задолженности. Обязательный платеж за расчетный месяц необходимо внести с 1-го по 20-е число следующего месяца. Если погасить задолженность по карте в течение расчетного месяца, то в следующем месяце придется заплатить только комиссию за дни фактического использования кредитных денег.

Для примера разберем два варианта погашения задолженности.

1. Вы получили карту 1 апреля, 15 апреля совершили покупки на 10 тыс. рублей, а 25 апреля погасили всю задолженность. Таким образом, задолженность по карте сохранялась десять дней. В этом случае с 1 по 20 мая нужно будет внести только комиссию за те дни, в которые по карте существовала задолженность: 30×10 = 300 рублей.

2. Вы получили карту 1 апреля, 15 апреля совершили покупки на 10 тыс. рублей и не погасили задолженность до конца месяца. С 1 по 20 мая нужно будет внести минимальный платеж 5% от суммы долга плюс комиссию: 500 + 30×15 = 950 рублей.

Если не внести платеж вовремя, льготный период закончится, и на сумму минимального платежа начнет капать неустойка — 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, а на использованные кредитные средства начислятся проценты по ставке 36,5% годовых. При этом банк дает заемщику три запасных дня после 20-го числа, в течение которых можно погасить задолженность без выхода на просрочку. На неуплаченную комиссию неустойка не начисляется, но сумма комиссии учитывается в следующем платеже.

Если в расчетном месяце по карте не было задолженности, комиссия за обслуживание и минимальный платеж не начисляются.

Выгодно ли это?

Ответ на этот вопрос зависит от того, сколько тратить и как погашать задолженность. Размер комиссии зависит не от суммы задолженности, а от количества дней, в которые она существовала. Наиболее выгодной стратегией будет тратить много и возвращать быстро.

Так, максимальная сумма комиссии за обслуживание кредита за 12 месяцев составит 11 040 рублей. Если клиент будет поддерживать постоянный уровень задолженности в 10 тыс. рублей, переплата по комиссии составит более 110% годовых, а при долге в 100 тыс. — чуть больше 11% годовых.

Таким образом, основная выгода «МТС Деньги Zero» — в краткосрочном кредитовании на максимальные суммы, а вот при небольших тратах обслуживание карты может оказаться несоразмерно дорогим.

Бонусная программа

Специальной бонусной программы у «МТС Деньги Zero» нет: по карте не начисляются ни процент на остаток, ни кешбэк за покупки. Единственные бонусы, предусмотренные программой лояльности, — кешбэк за оплату услуг сети клиник «Медси».

За первую оплату услуг клиники банк начислит 6% кешбэка, а за последующие — 3%. На максимальный кешбэк 8% можно рассчитывать один раз в год, но не раньше чем через 12 месяцев с момента получения последнего кешбэка.

В качестве плюсов бонусной программы можно отметить отсутствие ограничений на размер максимального кешбэка. Вознаграждение выплачивается деньгами на карточный счет в течение первых 20 дней месяца, следующего за месяцем, в котором была совершена оплата.

напечатать

Вы получили карту МТС Деньги и хотите узнать больше о ее возможностях? Статья расскажет вам о специфике оформления и использования указанного продукта. Вы также ознакомитесь с тарифами, доступными по вашему счету.


Карта МТС Деньги: подробное описание

Такое название получили следующие «пластиковые» продукты МТС-Банка:

  • дебетовая карта МТС Деньги, которая выдается к POS кредиту;
  • и карточка МТС Деньги Вклад, позволяющая получать доходы на остаток собственных средств.

Особенность рассматриваемых продуктов состоит в следующем:

  • их оформление возможно вне банковского офиса;
  • они позволяют совершать покупки / оплачивать услуги в интернете;
  • по картам предусмотрены различные бонусные программы;
  • управление счетами возможно при помощи интернет-банкинга и мобильного телефона.

Также банк предлагает набор специальных опций, делающих карты МТС Деньги уникальными:

Подключение услуги дает клиентам возможность получать на счет своего мобильного 3% от суммы безналичного оборота по карте. То есть учитываются все покупки и услуги, оплаченные картой а не наличным способом.

По условиям программы запрещается зачисление более 1 тыс. р. в месяц. Деньги будут прикреплены к номеру телефона, указанному в заявке на выдачу карты. За год подключения опции взимается 500 р.

Суть опции в том, что банк за осуществление клиентом покупок возвращает обратно на карту 3% от суммы проведенных операций. При этом существуют некоторые нюансы:

  • услуга доступна только для карт с нулевым кредитным лимитом;
  • в учет берутся покупки, осуществленные за месяц;
  • бонусы начисляются только за оплату услуг, указанных в условиях программы;
  • проценты начисляются только в случае использования более 15 тыс. р.;
  • за месяц на карту может поступить не более чем 1500 р. прибыли;
  • за подключение спецпредложения банк попросит 1,5 тыс. р.

Функция предназначена для экономии на оплате авиабилетов, отелей и аренды автомобилей во время отпуска. Указанная бонусная система построена на принципе начисления специальных баллов за совершение покупок при помощи карты:

  • за каждые 15 р., потраченные в пределах страны банк насчитывает клиенту 1 балл (по карте категории Mastercard Standard потратить нужно 20 р.);
  • если указанные суммы будут израсходованы за рубежом, то на счет клиента приходит 2 балла.

При убытии в отпуск наработанные держателем баллы будут переведены банком в денежные средства по курсу: 1 бал — 0,5 р. Таким образом, у держателя карты появляются реальные деньги, которые можно тратить на определенные нужды.

Также банк дополнительно начисляет 15% от среднего остатка баллов за предыдущий год. Но доступными эти бонусы станут только в следующую дату использования специальных единиц. Срок действия последних ограничен тремя годами.

Услуга недоступна для карт с нулевым кредитным лимитом. Годовая стоимость опции равна 1,3 тыс. р.

Кредитная карта МТС Деньги

По указанной программе действует два тарифа:

Оба они именные и отличаются между собой набором опций и возможностей. «Пластик» с последним тарифом оформляется только в банковском отделении. Из этого следует усложненная процедура оформления и тщательная проверка сведений о заявителе.

Условия по кредитной карте МТС Деньги выглядят следующим образом:

  • ссудный лимит — до 40 тыс. р. при тарифе «Плюс» / до 600 тыс. р. по карте «Экстра»;
  • ставка при нарушении условий льготного периода — 23, 25, 35, 43, 47 и 55%;
  • минимальный обязательный платеж по ссуде — 10% от размера задолженности, но не менее 100 р./1000 р.;
  • штраф за невыполнение обязательств по ссуде — 30% от общей суммы задолженности, но не меньше 2 тыс. р.;
  • комиссия за просрочку — 30% от обязательного платежа, но не менее 1000 р. при первом пропуске, 1500 р. при втором и 2000 р. за все последующие пробелы при компенсации займа.

Карта МТС Деньги: комиссии


Дополнительные платежи разделены на несколько групп:

1. Годовое обслуживание карточного счета:

  • тариф «Базовый» — 300 р.;
  • «Плюс» — 590 р.;
  • и «Экстра» — 700 р.

2. Получение наличных денежных средств:

  • за счет собственных средств в банкоматах и кассах МТС — бесплатно;
  • снятие кредитных денег, в независимости от наименования учреждения — 350 р. и 3,9% от общей суммы;
  • 100 р. при обналичивании своих сбережений у других банков;
  • получение ссуды без использования карты в кассе МТС — 4% от размера проведенной операции;
  • запрос на вывод наличных в кассе без предъявления «пластика» — 0,5% от суммы полученных средств.

Бесплатное снятие наличных также доступно в банкоматах либо кассах объединенной расчетной системы. При этом во всех случаях установлены ограничения сумм на снятие: за сутки — не более 50 тыс. р., за месяц — 600 тыс. р.

3. Безналичный перевод с карточного счета:

  • на другую карту «МТС Деньги» бесплатно, кроме случаев использования кредитных средств (здесь взимается 3,9% от размера перевода и 350 р.);
  • на счета иных финансовых учреждений: собственные средства — 0,3% от общей суммы, но не менее 20 р. / ссудные деньги — как и в предыдущем случае;
  • оплата налогов и других общеобязательных платежей — без взимания процентов;
  • перевод в банковской кассе за счет кредитных денег — 7% от суммы пополнения;
  • перечисление по номеру карты в банкомате, через онлайн или мобайл-банкинг — 0,75% из собственных средств но не меньше 50 р. / при использовании ссудного счета размер комиссии совпадает с ситуацией безналичного перевода на другую карту «МТС Деньги»;
  • осуществление указанных операций в иных банках — 0,3% и не менее 30 р. при использовании собственных сбережений / при оплате кредитными средствами начисления такие же, как и в предыдущем примере.

Карта МТС Деньги: как оформить онлайн

Возможности дистанционного заполнения заявления на выпуск карты банк не предоставляет.

Во всех случаях действует следующий порядок оформления:

  • совершеннолетний клиент берет с собой паспорт и обращается в банковское отделение либо в торговую точку МТС;
  • получает от сотрудника бланк заявления;
  • внимательно заполняет документ;
  • проверяет правильность внесенных данных;
  • подписывает анкету и передает ее на обработку.

В течение нескольких минут карта будет вручена клиенту. Отсутствие в паспорте сведений о действующей прописке является причиной отказа в выдаче карты.

Вклад на карте МТС Деньги

Опция, предоставляющая возможность открытия депозитного счета при наличии карты, получила название «Накопительная+». Указанная программа предназначена для получения прибыли на остаток собственных средств, хранящихся на карте. Банк в таком случае предлагает своим клиентам 7,5% годовых.

Условия действия вклада следующие:


  • держатель подает заявку на подключение опции;
  • учреждение открывает специальный счет, куда будут начисляться проценты;
  • при этом клиент в течение месяца обеспечивает наличие на карте неснижаемого остатка, размером не меньше 1 тыс. р.;
  • начисления выплачиваются каждый месяц.

Если сумма ежедневного остатка больше, чем 300 тыс. р., то размер ставки опускается до 6% в год.

За подключение функции комиссия банком не взимается. А с недавнего времени, к всем картам МТС Деньги эта функция прилагается в обязательном порядке.

Также на накопительный счет можно перечислять сдачу с совершенных покупок. Эта услуга получила название «Копилка». О намерении ее подключить клиенту необходимо сообщить при оформлении накопительного счета либо дополнительно обратиться в банковский офис.

Карта МТС Деньги: как снять наличные

Для бесплатного получения наличных средств банк предлагает такие способы:

1. Снятие в банкоматах:

2. Получение наличных в кассе банковского отделения.

Операция осуществляется при наличии паспорта и карты. Сотрудник выдаст деньги после проверки документа и подтверждения достоверности сведений о клиенте.

Все остальные методы получения денег являются платными:

  • банкоматы других финансовых учреждений, принимающие карты платежной системы MasterCard;
  • в кассах прочих отделений.

Карта МТС Деньги: отзывы

Пользователи в положительную сторону отмечают следующие моменты:

  • удобство и простота оформления продукта;
  • наличие различных опций, позволяющих сэкономить;
  • привлекательные процентные ставки.


Но негативных комментариев со стороны клиентов немного больше. Ихне устраивает:

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: