Не подключается система быстрых платежей в сбербанк онлайн

Обновлено: 13.08.2022

Через систему можно переводить до 100 тысяч рублей в месяц вообще без комиссии, тогда как внутри Сбербанка – всего 50 тысяч.

С начала апреля Сбербанк подключился к Системе быстрых платежей – после многочисленных попыток избежать этого и затягивания по срокам. Вообще все системные банки обязаны были подключиться к СБП еще осенью 2019-го, но Сбербанку оказалось проще (и, вероятно, выгоднее) просто платить штрафы Центробанку за нарушение требования. Однако в апреле банк все же подключился к системе, а 28 мая переводы стали доступны его клиентам.

Система быстрых платежей позволяет переводить деньги между счетами и картами клиентов разных банков – причем с мая этого года перевод первых 100 тысяч рублей в месяц для клиентов осуществляется без комиссии, а за все, что свыше, придется заплатить не более 0,5% комиссии. Однако у самого Сбербанка есть похожая система (правда, к ней подключен только Тинькофф банк), и в ней комиссия выше – переводы внутри банка бесплатные только в пределах 50 тысяч рублей в месяц, а за пределы банка тарифицируются по 1% от суммы.

Соответственно, чтобы поддержать интерес к своей собственной системе переводов, Сбербанк под разными предлогами не поощряет использование СБП своими клиентами:

  • чтобы отправлять и даже получать переводы, нужно дать согласие на это в мобильном приложении Сбербанка. Найти этот пункт не так просто – нужно пройти 4 раздела;
  • сам пункт с переводами находится в меню с платежами и переводами на 15-й строчке.

Из-за того, что Сбербанк требует дать согласие на прием платежей, в первый месяц после запуска только 8% переводов через СБП на Сбербанк завершались успешно. В НСПК (оператор платежной системы «Мир» и клиринговый центр СБП) не видят в этом проблемы, но конкуренты, как оказались, готовы помочь клиентам Сбербанка.

Благодаря огласке в августе уже более 60% переводов через СБП на Сбербанк завершались успешно (по данным ВТБ), а сама система переводов показывает быстрый рост – за неполный август через нее перевели более 62 миллиардов рублей.

Продолжая собирать дань со своих (и чужих) клиентов за принятие и отправку денежных переводов, «Сбербанк» не спешит включать возможность использования Системы быстрых платежей (СБП) по умолчанию. Вопрос — почему?

Немного предыстории, 28 января 2019 года Система быстрых платежей запущена в России. Это значит, что теперь с её помощью можно переводить средства по идентификатору (номеру телефона) получателя, даже если стороны перевода имеют счета в разных кредитных организациях.

На практике многие жители РФ узнали о СБП косвенно, по появившейся в мобильных банковских приложениях возможности сделать перевод другому человеку по номеру телефона. Удобство перевода, это не главная «фишка» СБП, реальная ценность этой системы — отсутствие комиссии за переводы (до 100 тысяч рублей в месяц, что для многих весьма приемлемый лимит).

При переводе средств физическими лицами в пользу физических лиц:

— на сумму до 100 тысяч рублей в месяц: плата не взимается

— свыше 100 тысяч рублей в месяц: не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей за перевод.

Шаг очень большой, правильный и серьёзный. Очень дружелюбно к населению. (Что в общем-то на ЦБ не похоже =)

В ассоциацию банков-участников, подключившихся к СБП, вошли все крупные уважающие себя банки РФ. Один «Сбербанк», всё пятился и всячески игнорировал ЦБ, за что был оштрафован.

28 мая 2020 года «Сбербанк» всё-таки подключил свою сеть к Системе быстрых платежей.

Это последний крупный банк в России, который не был подключен к системе. После запуска сервис переводов в СБП доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android.

Но тут начинается самое интересно. «Сбербанк» подключился к СБП очень хитро: по умолчанию, клиент «Сбера» не подключен к СБП, все переводы по номеру телефона найдут своего Сбер-получателя, но с отправителя будет списана комиссия!

Мало того, Сбербанк засунул возможность подключиться к СБП в своих приложениях так далеко, что без инструкции как это сделать, даже опытный пользователь вряд ли найдёт возможность включить эту функцию (на секунду, она располагается в меню «Соглашения и договоры»).

По итогу, клиенты «Сбербанка» отправляют переводы в другие банки, платя комиссию, как и клиенты других банков платят «Сберу» (минимум 30 рублей) за каждый перевод по номеру телефона на счет без подключенного СБП.

Открытый вопрос «Сбербанку»: зачем и почему?

  • почему не включили эту функцию у всех клиентов по умолчанию, как это сделали другие банки? (ВТБ, «Тинькофф», «Рокетбанк», «Райффайзен», «Открытие», … список можно продолжать долго)
  • зачем сделали опцию подключения так глубоко и не интуитивно?

В завершении, хочу привести фан-инструкцию от банка «Тинькофф», о том, как подключить себе СБП в «Сбере», спасибо ребятам, хлопаю стоя, ход очень тонкий.

1) банки могли трахать пользователей в жопу
2) ЦБ заявил, что даст способ этого избежать
3) приличные банки заявили, что больше не будут трахать пользователей в жопу до определённого момента и их полного согласия
4) сбербанк согласился не трахать клиентов в жопу, но запрятал форму согласия в самую жопу. Клиентов, конечно

На сбер постоянно жалуются, но тем не менее абсолютное большинство им пользуется. Национальный мазохизм. Так что в некотором роде клиентам похоже нравится то, что вы описали.

Интересно, как дело касается apple и google, то начинаются разговоры из серии, сделайте свою os и маркетплейс приложений и делайте, что хотите.
Как вопрос касается сбера, то удивительное единодушие на vc, нет возгласов в духе, создайте свой банк и переводите бесплатно.

Открытый ответ: потому что это невыгодно.

другим тоже не выгодно, но зачем так публично нечестно себя вести?

Потому что сбербанк ненавидит своих клиентов, и хочет ободрать их посильнее.

Я думаю все же это не ненависть а что-то вроде презрения. Хотя рядовые сотрудники отделений могут и ненавидеть клиентов.

Риторический вопрос на сайте, где вам никто не ответит. :)
Подозреваю, что официальный ответ может быть в духе «Мы хотим уберечь клиентов от мошенничества, которое возможно, если переводы будет делать слишком просто». Но все всё понимают (тм).

А я уверен что так и будет с мошенниками. Сбер включает эту функцию по умолчанию: через 2 дня на vc.ru статья "как у моей мамы украли пенсию".

Ответить-то, могут ответить, но смысловая нагрузка ответа при этом будет оставлять желать лучшего

А до этого они думаешь не собирали?))) У сбера уже и биометрические данные пользователей собраны

В 2020 году из-за требований законодательства «Сбербанк» отменил «банковский роуминг» — плату в размере 1% от суммы перевода между региональными офисами одного банка.

По данным ЦБ, в 2019 году россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн рублей, указывает РБК. Согласно последним открытым данным ФАС за 2018 год, доля «Сбербанка» на рынке переводов составила 94%.

не отменил, а поменял условия

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Соглашения» → «Система быстрых платежей».

С тем же самым согласием о передаче персональных данных.

Вы ещё спросите: почему они валюту покупают дёшево, а продают дорого.

Тут определенно нужна еще одна статья на vc с "Открытым вопросом. "

закрыл карту сбера 2 года назад, живу и горя не знаю
P.S. уровень бреда в жизни значительно снизился

Какими сейчас картами пользуетесь ?

ну вот после полноценного подключения их к сбп я может также сделаю

сбер ничего сделать не может, в ip-телефонии подставляется любой номер в качестве "своего"

меняют культурно, и что самое хорошее, с моим Экспобанком теперь нет надобности переводить на Сбер (с комиссией! я не знал про СБП на сбер) и всё мгновенно без комиссии отправляется, в общем СБП это зачёт как по мне

ЦБ РФ молодец. не думал что когда-нибудь напишу такое :Р

Переводы в крипте через Фиат чреваты лишними проблемами (касательно России), на данный момент 🤓

Комиссионные доходы Сбербанка от денежных переводов во II квартале выросли более чем в полтора раза.

Сбербанк во II квартале 2020 года заработал на комиссиях от перевода денежных средств физическими лицами рекордные для себя 16,2 млрд рублей, следует из отчетности на 1 июля. Этот показатель на 52,5% превышает результат II квартала 2019 года. Всего за первую половину текущего года доходы банка от комиссий за переводы составили 31 млрд рублей.

В принципе понятно, если бы кто-то хотел у меня забрать 16млрд рублей, я бы старался этого не допустить

Можно я отвечу за Сбербанк: "уважаемый клиент, в рот мы вас е****и ахахахп)))"

Потому что СБП раскрывает банковскую тайну. Если до вас это не доходит, это ваши проблемы. Я не говорю, что СБП — это плохо. Наоборот очень хорошо, что подвинули олигополию МПС и можно переводить без комиссии. Но это не отменяет факта раскрытия банковской тайны. Это у меня не претензия, а констатация факта. Если бы во всех банках было включено по умолчанию, любой мог бы по номеру вашего телефона узнать, в каких банках у вас есть счета. Но вы можете ограничить это, выключив СБП.

В других каких именно банках включено по умолчанию? Тинькофф? Они постоянно за клиента решают, что и как ему лучше, не спросив при этом самого клиента. В их приложении нельзя выключить СБП, также они вводят в заблуждение, что якобы выключено и можно нажать для включения, а на самом деле это переключатель банка по умолчанию. На banki.ru про такую ситуацию с СБП в Тинькофф пишут, что очень разочарованы такими действиями "клиентоориентированного" банка. МТС банк? Они молча включили входящие СБП, а в приложении нет ни интерфейса для отправки, ни интерфейса для отключения входящих. Техподдержка вообще не в курсе. НКО Яндекс.Деньги? Они включили СБП на абсолютно всех кошельках, даже тех, с которых несколько лет назад списали все деньги за неактивность. А когда я потребовал отключить, ответили, что у них вообще нет такой возможности, только полное удаление кошелька.

Центробанк мне уже писал, что без согласия клиента нельзя включать СБП. Если такой ответ вас не устраивает, можете на Центробанк писать хоть в прокуратуру, хоть в суд. Правда остаётся на стороне Сбербанка.

Условия предоставления сервиса по переводу денег с использованием номера телефона в рамках СБП тут. Возможность получать и совершать переводы по номеру телефона предусмотрена п. 4.17 Условий обслуживания.

В приложении по переключателю можно выбрать Тинькофф основным для получения переводов по номеру телефона, если отправитель не выберет другой банк. При этом клиент в любое время может отказаться от пополнений через СБП по звонку или в чате.

Справедливости ради, Тинькофф разве активировал возможность приема переводов по сбп по умолчанию для своих клиентов? Нет. Тоже пришлось искать эту опцию в настройках профиля.

Как же у меня она активировалась без поиска опций? Гм-м.

активировал, зачем на хороший Тинькофф наговариваете, могу ссылку скинуть где это написано

У меня само заработало

за инструкцию спасибо! реально не знал где это подключить

Хоть на что соглашайся, всёравно не работает!

Как переводить без комиссии с карты СберБанка на карту СберБанка?

Заходим в приложение СберБанка, далее в СБП, выбираем номер телефона, после выбираем банк СберБанк и переводим без комиссии Сбер-Сбер.

@Roma , здравствуйте. Хотели бы уточнить, что посредством СБП можно совершать только межбанковские переводы среди клиентов банков-участников. Переводы с карты Сбербанка на карту Сбербанка — внутрибанковские. Они проходят не через СБП и выполняются по тарифам банка.

Я по этой инструкции не могу подключить уже месяц через приложение. Жму подключить а мне в ответ уведомление "В данный момент недоступны переводы по Системе быстрых платежей". И все :(

Попробуйте обновить приложение

ай, ай, как нехорошо, Сбербанк. Ты так больше не будешь?

Самое противное во всей этой истории, что включить опцию можно только с мобильного приложения под смартфон(ios или андроид). Ни с iPad, ни с веб версии, ни даже по звонку вы этого сделать не сможете

Что тут непонятного.

Руководство в Сбере врубаются, что они растят ком ненависти, причем не только клиентов сбера, но им нужная прибыль сегодня, а что будет потом, да хоть трава не расти.
Сбер - вы снова отстой, тупые и одноразовые менеджеры.

Лучше было сделать видео такого формата:
- Как переводить бесплатно деньги с Тинькофф клиентам Сбербанка?
1. Попросить друга зайти на сайт Тинькофф и оформить карту Тинькофф
2. Выкинуть Сбербанк и забыть как страшный сон

Пользы для друга будет больше 😂

Почему? Да потому что могут!)

Какое то инфантильное нытье. Причины очевидны же, к чему эти статьи кэпа. Весь смысл в том что все пользуются сбером, нравится или нет прогрессивным пользователям точки и тинька. И обычные переводы внутри банка бесплатные.
Ед-ый косяк сбера-платный перевод в регионы. Но-вы пробовали аналогичный перевод например через рсхб? Или проще похайпить на сбер говно?
По поводу надрачивания на тинек-кроме удобного приложения и пылесоса базы, почему то забывается односторонний кидок по ставкам. Но хомякам пофиг, проще плюсцов на динозавре нарубить.

Представляю сколько щас накидают говна в карму, но все-таки напишу.

Смешной пост. Открытый вопрос к Сбербанку - сколько пафоса! Дескать, давай, отвечай, я спросил, а ты, Сбер, обязан!
Читаю все эти сравнения с другими банками, выводы, что дескать вот они то да, клиентоориентированные, а вот Сбер, гад такой, автоматически не активировал, кнопочку спрятал и тп. Все размышления и рассуждения откровенно поверхностны. При этом понятно, что все с позиции "нам должны". Ну что ж, время такое, клиент разбалованный, думать и размышлять не хочет, глубины нет, все поверхностно.
А если бы посмотрели на ситуацию с разных сторон, то могли бы например учитывать такие вещи:
1. Сбп- это один из сервисов передачи денег. На нем прежде всего зарабатывает ЦБ. И понятно, что этот способ конкурирует с другими способами, в тч и с системой Сбера, которую тот развивает. Сбер к сбп подключился, но почему он обязан продвигать конкурента? А когда вы в банк за кредитом приходите, вам тоже банк обязан сообщить, что слушай, вот у нас так, но через дорогу, у коллег ставка пониже, да и допуслуг не навязывают? Или в магазине тоже должны сообщать, что в условном Озоне дешевле? Почта России тоже должна предлагать доставить посылку быстрее через Боксберри, ДЧЛ и тп?

2. Прежде чем считать, что другие банки такие няшы, что вот сбп прям подключили всем без галок и тп, сначала подумайте почему так происходит.
А все очень просто: для всех мелких банков СБП это дешёвая возможность отжать у Сбера часть ваших денег. Никакой клиентоориентированностью здесь и не пахнет, это для дурачков сказки, банки решают свои бизнес-задачи. До СБП как все было? Клиенты практически не использовали банковские переводы. Каждый второй имел карточку сбера для того, чтобы кидать деньги, соотно деньги крутились внутри сбера. Но для этого Сбер вложил огромные деньги в инфраструктуру. Появление СБП дало банкам за государственный счёт, то есть за наш с вами, не вложив ни копейки, а заплатив несравнимые деньги за присоединение, получить себе кусочек пирога по комиссии, а также наши с вами остатки по счетам.
Почему тех, кто пишет гневные посты про Сбер и СБП не удивляет такое "странное" поведение других банков - вдруг они СВОИМ клиентам стали давать инструкции о том, как настроить сервис у КОНКУРЕНТА? Да, все просто, о чем было выше. Это как раз демонстрация не классности и тп таких банков, а их собственной ущербности по техническому оснащению по сравнению со Сбером, жадность до ваших денег и денег ваших друзей, которые вы в системе Сбера крутите. Но, безусловно, так же не продашь тему, поэтому надо играть на чувствах, на сравнении "мы- няши, он- говняша".
При этом никто из клиентов совершенно не следит за тем, что происходит с СБП и как банки недовольны тем, что комиссия такая низкая - 0,5%. И никто особенно не обратил внимания, что бесплатные переводы до 100 тымяс в месяц и дальше под 0,5% это исключительно из-за того, что случилась пандемия и ЦБ пошел на такой шаг. При этом до этого большинство банков уже объявило о том, что тестовый период СБП прошёл и тарифы будут далеко не айс. Кому интересно погуглите, осознаете всю "клиентоориентированность" банков.

3. Люди понятное дело привыкают к хорошему, а главное халяве. Бесплатные карты сбера для переводов сколько хочешь почему бы и нет, да даже и да. Зачем, для чего это нужно Сберу, за счёт чего так удобно и главное почти бесплатно, практически никто не думал. Есть и есть. Но как только Сбер стал вводить подписки за перевод и тп, пошла волна народного гнева. А то, что именно СБП стала причиной введения платных подписок, изменению условий ваших недорогих переводов внутри Сбера, это же надо ещё допереть мозгами. Что на самом деле может вам эта СБП нафиг не нужна была, у вас был уже норм механизм переводов друзьям, а то, что у кого-то там карта какого-то мелкого банка, ну Вася, сорри, решай как вернёшь мне долг за обед. То есть по сути, вам от СБП то никакого прям толку и не появилось, но её появление для других сыграло против вас, тк вынудил Сбер менять условия, и ваша схема порушилась. Сбер виноват не иначе.

Но Сбер сам виноват, да и все остальные банки, компании и тд. Эти заигрывания с толпой, которая бежит сначала туда, потом сюда, не хочет сначала подумать, и приводит к тому, что вот такие реакции. Кэшбека не было, жили, потом появился кэшбек, люди стали считать, что им должны, стали условия ухудшаться по кэшбеку, все недовольны, ведь им должны. Что такое кэшбек, почему он появился, почему снижается и тп, об этом знают реально единицы. Но в голове у большинства все просто - есть типа халява, так и должно быть, пропала - все кругом козлы, уроды, на нас наживаются.
Так и живём.

Из-за этого банк оштрафовали на сумму до 10 млн рублей.

28 января 2019 года в России заработала система быстрых платежей (СБП) — с её помощью можно моментально переводить деньги по номеру телефона получателя, даже если обе стороны имеют счета в разных банках.

Систему разработали Центробанк и Национальная система платёжных карт — оператор национальной платёжной системы «Мир» (дочерняя компания Цетробанка).

Чтобы сделать мгновенный перевод, пользователям не нужно скачивать дополнительное приложение — достаточно зайти в приложение своего банка (если он подключён к системе), выбрать в меню перевод через СБП, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода.

Согласно российскому законодательству, за раз можно перевести не более 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут дополнительно устанавливать собственные лимиты.

Число пользователей СБП, по словам генерального директора НСПК Владимира Комлева, превысило 1,3 млн человек. А с момента запуска системы они совершили более 5,5 млн операций общей суммой более 48 млрд рублей.

С 4 июля 2019 года Центробанк получил право обязывать банки присоединиться к системе быстрых платежей. Системно значимые банки должны были присоединиться к СБП с 1 сентября 2019 года, а все остальные — с апреля 2020 года.

Позже Центробанк перенёс срок подключения системно значимых банков на 1 октября 2019 года, а остальных банков на 1 октября 2020 года.

Сейчас, по данным с сайта СБП, своё участие в системе быстрых платежей подтвердили 33 банка, включая «Тинькофф», «Альфа банк» и «Рокетбанк». «Сбербанка» среди них нет.

Банк, на который приходится более 60% карточных переводов в России, пока не подключился к СБП. В марте глава «Сбербанка» Герман Греф выступал против обязательного подключения к системе, поскольку у «Сбербанка» есть собственная система денежных переводов, к которой присоединились и другие банки, например, «Тинькофф» и «Совкомбанк».

«Зачем регулятору создавать альтернативно-принудительное счастье вместо отслеживания недискриминационного партнёрства, для меня неясно», — заявил Греф.

В начале сентября глава Сбербанка сообщил, что решение о подключении принято, но банк не успеет подключиться к СБП до 1 октября.

«1 октября, конечно, мы не сможем подключиться физически, потому что это требует большого количества доработок и на нашей стороне, и на стороне СБП. Поэтому сейчас ведётся диалог, определяются сроки. Пока окончательные сроки не определены, процесс взаимодействия активный», — пояснял глава «Сбербанка».

В итоге в ноябре 2019 года ЦБ оштрафовал «Сбербанк». О размере штрафа ни одна из сторон не сообщала, но поскольку по действующему законодательству в случае неисполнения предписания в срок ЦБ может штрафовать банки на сумму до 1% минимального размера уставного капитала, штраф «Сбербанку» может достигать 10 млн рублей.

В декабре 2019 года Греф уточнил срок подключения к СБП: часть сервисов могут подключить к концу марта.

По мнению руководительницы департамента по развитию клиентской базы «БКС Премьер» Ольги Певной, озвученному в «Известиях», «Сбербанк» будет до последнего оттягивать процесс подключения к СБП, несмотря на штрафы, поскольку может лишиться доходов от переводов денег в другие регионы.

«[Они] сейчас платные даже внутри банка. Кроме того, “Сбербанку” невыгоден обмен информацией о клиентах с другими участниками рынка», — считает Ольга Певная.

16 декабря Владимир Путин подписал закон, запрещающий банкам взимать комиссии за переводы в другие регионы в рамках одного банка. Закон вступит в силу через полгода.

Поскольку технически не все банки могут самостоятельно подключиться к СБП, НСПК предложила банкам, уже вступившим в СБП, стать посредниками и подключать к системе другие банки за определённую плату. Такой подход, по мнению НСПК, облегчит расширение СБП и позволит её участникам заработать.

Как сообщил РБК глава департамента онлайн-продаж «Альфа-банка» Александр Солонин, этой возможностью могут воспользоваться небольшие банки, у которых нет своего процессинга (обработки платежей), и они пользуются услугами посредников.

Солонин считает, что небольшим банкам сложно строить и обслуживать инфраструктуру, полностью удовлетворяющую всем требованиям для присоединения к СБП.

Кроме того, банки могут подключиться к системе через третьих лиц — процессинговые компании. Для такого подключения банку не нужно выстраивать инфраструктуру с нуля, что ускоряет процесс входа в СБП.

Но в таком случае банкам придётся не только единоразово рассчитаться за подключение, но и оплачивать дальнейшую подписку за использование процессинга.

На сайте СБП в качестве таких технологических провайдеров на сегодняшня указаны 13 компаний:

  • Right Line.
  • BPC.
  • «Золотая Корона».
  • eKassir.
  • «СКБ-банк».
  • «ФинСтрим».
  • «Бифит».
  • Best2Pay.
  • «Солантек».
  • «Инверсия».
  • iDSystems.
  • «АйДи — Финансовые технологии».
  • «Компас плюс».

Чтобы подключиться к СБП через другой банк или вендора, банкам потребуется заключить коммерческий договор, причём, по словам директора дизайн-офиса «СКБ-банка» Виталия Копысова, банки могут подключать как полный комплекс переводов, так и отдельные части, например, переводы от физлица юрлицу.

Как рассказал РБК технический директор «Золотой короны» Андрей Надточий, плату за свои услуги устанавливает банк-провайдер, и она определяется в ходе переговоров.

О готовности стать посредником в системе СБП заявили «QIWI Банк» и «СКБ-банк». Ещё несколько банков — «Росбанк», «Русский стандарт», ВТБ и «Ак Барс» готовы обсуждать возможность участия в проекте в будущем. «Альфа-банк» сообщил, что сейчас не рассматривает подобный формат взаимодействия с другими кредитными организациями.

Заполняем пробелы — расширяем горизонты!

СБП – система быстрых платежей была создана Центральным банком РФ для переводов по номеру телефона. Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно знать номер телефона и название банка у получателя средств. Рассмотрим, где найти СБП в приложении Сбербанк, как включить и как переводить деньги.

Как включить СБП в приложении Сбербанк, лимиты и комиссии

В первую очередь понадобится мобильное приложение Сбербанк онлайн. Его можно скачать и установить на свой смартфон или на планшет из Google Play или App Store. Если у Вас есть Сбербанк онлайн на компьютере или ноутбуке, то этот вариант не подойдет для работы с сервисом СБП.

Чтобы включить СБП на телефоне или на планшете, в предварительно установленном приложении Сбербанк Онлайн следует открыть «Профиль» (рисунок 1).

Профиль Сбербанк онлайн

Кликаем значок в левом верхнем углу, который обведен в красную рамку на рис. 1. И попадаем в окно «Профиль» (рис. 2).

Профиль Настройки в Сбербанке Онлайн

Рис. 2. «Профиль» – «Настройки» в Сбербанке Онлайн.

Тапаем значок в виде шестеренки, он в красной рамке на рис. 2. После этого появится страница «Настройки» (рис. 3).

Система быстрых платежей СБП в Сбербанке онлайн

Рис. 3. Система быстрых платежей (СБП) в настройках Сбербанка онлайн.

Теперь в «Настройках» следует прокрутить страницу вниз и найти строку «Система быстрых платежей» или сокращенно СБП (рис. 3). Кликаем по этой строке, откроется окно «Подключение к СБП» (рис. 4).

Вот теперь появляется возможность включить СБП. То есть, можно разрешить входящие переводы (платежи в Ваш адрес). При необходимости можно подключить сразу исходящие переводы (это когда Вы сами кому-то хотите перевести деньги).

Подключение СБП Сбербанк

Рис. 4. Подключение к СБП Сбербанк.

На рисунке 4 показана ситуация, когда подключены все платежи: входящие и исходящие.

Можно включить только входящие переводы для того, чтобы принять деньги, отправленные по системе быстрых платежей. В любой момент можно будет отключить такую возможность.

Как отключить входящие или исходящие переводы СБП

Можно отключить как входящие, так и исходящие переводы, если кликнуть по красной кнопке «Отключить» (рис. 4).

Тапаем «Отключить» входящие переводы СБП, которые обведены в зеленую рамку на рис. 4. Подтверждаем отключение, появится окно «Отключено» (рис. 5).

Отключены входящие платежи СБП Сбербанк

Рис. 5. Отключены входящие платежи СБП Сбербанк.

Далее жмем на зеленую кнопку «Вернуться назад» (рис. 5). В результате увидим окно «Подключение к СБП» (рис. 6).

Подключены входящие переводы СБП

Рис. 6. Подключены входящие переводы СБП. Отключены исходящие переводы.

При сравнении рисунков 4 и 6 видно, что после того, как были отключены входящие платежи, надпись «Отключить» изменилась на «Подключить».

Чтобы снова включить входящие переводы, следует кликнуть на зеленую кнопку «Подключить» (рис. 6).

Аналогично можно отключить (или включить) исходящие переводы. Для этого надо проделать такие же действия, которые были описаны выше для входящих платежей.

Получатель или кому можно перевести деньги

Есть два важных условия:

  1. Вы можете из Сбербанка сделать перевод только в тот банк, который подключен к СБП.
  2. Получатель денег должен включить входящие платежи в системе СБП.

Можно перевести деньги клиенту любого банка при условии, что это банк подключен к СБП. Большинство банков подключены к этой системе. Список таких банков Вы можете увидеть, когда при переводе Вам нужно будет выбрать банк, в который Вы переводите деньги.

Обратите внимание, что перевести деньги через СБП можно только тому человеку, который подключен к системе СБП в своем банке. Для этого недостаточно быть только клиентом какого-нибудь банка. Необходимо, чтобы у человека, которому Вы переводите деньги, были разрешены (включены) входящие платежи. Как это можно сделать клиенту Сбербанка, об этом было написано выше.

Если Вы переводите деньги из Сбербанка в другой банк, у получателя ваших денег в этом банке также должны быть подключены входящие платежи. Если же они не подключены, то деньги НЕ будут переведены, они останутся в целости и сохранности на вашем счете в Сбербанке.

Где находится Перевод через СБП Сбербанк

В мобильном приложении Сбербанк онлайн кликаем внизу «Платежи» (выделено на рис. 5 красной рамкой).

Платежи Сервисы Перевод через СБП

Рис. 7. «Платежи» – «Сервисы» – «Перевод через СБП».

В «Платежах» следует внизу найти «Сервисы», там находится «Перевод через СБП» – это и есть то, что мы ищем: Система Быстрых Платежей Сбербанк.

Как указать получателя, чтобы перевести ему деньги через СБП

Для перевода денег у Вас должны быть включены исходящие платежи, а у получателя – исходящие платежи.

Получателем может быть человек, имеющий счет в Сбербанке или в другом банке. Также получателем можете быть Вы сами. Перевод самому себе может быть удобен, если Вы являетесь клиентом двух банков и Вам нужно перевести деньги самому себе из одного банка в другой.

Переходим от слов к делу. Тапаем «Перевод через СБП» (рис. 7). Откроется окно «Получатель» (рис. 8).

Получатель перевода по номеру телефона СБП

Рис. 8. Получатель для перевода по номеру телефона через СБП Сбербанк.

Кликаем в поле «Номер телефона получателя» (рис. 8), автоматически выскакивает виртуальная клавиатура для ввода номера (рис. 9).

номер телефона получателя СБП

Рис. 9. Ввод номера телефона получателя через СБП.

Вводим без ошибок номер телефона того человека, который получит деньги. Жмем на зеленую кнопку «Продолжить» (рис. 9). На следующем экране нужно внимательно, еще раз проверить номер телефона и снова нажать «Продолжить». Если телефон указан неверно, деньги уйдут не по адресу, после чего вернуть их будет нереально.

Банк получателя денег при переводе через СБП

Телефон банк сумма перевода СБП

Рис. 10. Телефон, банк получателя, сумма перевода СБП.

Банк получателя (1 на рис. 10) можно выбрать только из числа тех, которые участвуют в СБП. Довольно странная опция. Кажется, что номера телефона должно быть достаточно для перевода средств. Но ведь у получателя денег может быть несколько счетов в разных банках, и все эти банки могут участвовать в системе быстрых платежей. Вот тогда и нужно указать тот единственный банк, куда должны быть отправлены деньги.

Для выбора кликаем по маленькой галочке в конце строки с надписью «Банк получателя». Откроется очень большой список банков (рис. 11), в основном, банки расположены по алфавиту. Надо скроллить вниз для поиска нужного банка.

банк для перевода через СБП

Рис. 11. Поиск банка для перевода через СБП.

Подтверждение перевода денег в СБП Сбербанк

Рис. 12. Подтверждение перевода денег через СБП Сбербанк.

Однако при переводе могут возникнуть проблемы, далее рассмотрим одну из них.

Перевод СБП не прошел: свяжитесь с Получателем средств

Перевод СБП не прошел

Рис. 13. Перевод СБП не прошел.

В банке ВТБ получатель должен включить систему быстрых платежей СБП. Это можно сделать на ВТБ онлайн на компьютере или на телефоне.

ВТБ подключение переводов СБП

Рис. 14. Банк ВТБ: подключение переводов СБП.

В «Настройках» ВТБ онлайн следует открыть «Переводы по номеру телефона». Далее следует подвинуть движок напротив «Переводы по номеру телефона», чтобы он принял то положение, как показано на рис. 14.

Видео СБП в приложении Сбербанк: как включить, перевести деньги и почему перевод может не пройти

20.03.2021: Дата первоначального выхода материала
07.07.2021: Произведена проверка актуальности. Статья дополнена информацией, что именно может увидеть отправитель, если у получателя не настроено СБП?

Банк России разработал удобный сервис для денежных переводов между физическими лицами – Систему быстрых платежей, или сокращенно СБП. Через систему можно мгновенно переводить деньги между картами физических лиц. Карты могут принадлежать абсолютно разным банкам, главное – чтобы банк был подключен к Системе быстрых платежей Банка России. В данный момент большинство российских банков подключены.

Если не настроена «Система быстрых платежей» …


увеличить картинку

В данном случае возможны 3 варианта:

Чтобы вы без проблем могли пользоваться системой СБП, рекомендуем произвести простые настройки …

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» через приложение «СберБанк Онлайн»?

Если клиент еще никогда не использовал переводы по этой системе, ему нужно сначала подключиться к системе (формально – дать согласие на использование его данных). Сделать это очень просто: сначала нужно зайти в личный кабинет приложения Сбербанк Онлайн, там нажать на три вертикальные точки, расположенные справа сверху:


увеличить картинку

Откроется дополнительное меню, там нужно нажать на «Все настройки» :


увеличить картинку

Откроются все самые необходимые настройки для приложения:


увеличить картинку


увеличить картинку

Наконец, почти в самом низу этого раздела меню находится подраздел «Система быстрых платежей» , нажимаем на него:


увеличить картинку

Если использование СБП происходит впервые, то появится вот такая надпись «У вас не подключены переводы по системе быстрых платежей»:


увеличить картинку


увеличить картинку

Система еще раз переспросит по каждому из видов платежа, нужно будет нажать «Подключить» :

Для входящих переводов система предупредит, что нужно будет выбрать карту, на которую будут приходить переводы от других лиц по системе быстрых платежей. Сделать это можно будет позже. В любом случае, перевод придет на одну из активных карт:


увеличить картинку

Вернемся назад и подключим исходящие переводы, чтобы мы могли переводить другим людям, для этого нажмем «Вернуться назад» , и на следующем этапе «Подключить» :


увеличить картинку

Система вновь переспросит, нажимаем «Подключить» :


увеличить картинку

Готово, исходящие переводы подключены:


увеличить картинку

Если есть подключение к «Системе быстрых платежей»

Когда мы выполнили все действия, описанные выше, можно провести первый платеж по этой системе. Для этого, заходим в приложение, видим главную страницу:


увеличить картинку

Теперь нам нужен раздел «Платежи» , который находится слева снизу:


увеличить картинку

Этот раздел очень большой, листаем:


увеличить картинку

В самом конце будет располагаться искомый нами подраздел «Перевод через СБП» :


увеличить картинку

Дальше все предельно просто. Открывается форма, где нужно ввести номер телефона (получателя платежа):


увеличить картинку

Эту информацию нужно уточнить у лица, которому собираемся переводить деньги. Не всегда у клиентов подключены к банкам те номера, которые используются в других целях (для звонков или в мессенджерах).

Вводим номер телефона, обращаем внимание на строку «Банк получателя» :


увеличить картинку

Дело в том, что может быть такая ситуация: клиент (получатель платежа) работает сразу с несколькими банками и использует СБП во всех банках, которым пользуется. У него, безусловно, может быть установлен приоритетный банк, в который деньги будут приходить по умолчанию. Но если не установлен, то нужно уточнить у получателя платежа, в какой банк он бы хотел принять перевод?


увеличить картинку

Банк выбран, вводим сумму, которую хотим перевести, и нажимаем «Продолжить» :


увеличить картинку

Перевод совершен! Деньги, как правило, пересылаются мгновенно. После платежа выходит информация кому и в какой банк совершен перевод (для контроля):


увеличить картинку

Комиссии и лимиты

В месяц можно переводить до 100 000 рублей. Если больше, то комиссия составит 0,5%, что довольно мало по сравнению с другими вариантами перевода.

Как видно из обозначенной инструкции, сервис достаточно удобный, быстрый, и, если в месяц переводится не более 100 тысяч рублей, то и бесплатный. Подключиться к нему не составит труда, и дальше пользоваться СБП очень просто.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: