Первый центральный банк возник в какой стране
Обновлено: 25.04.2024
История денег не завершилась с появлением бумажных банкнот. Логично, что для функционирования денег и их эмиссии необходимы были центральные органы, которые бы взяли на себя не только функцию их производства, но и контроля денежного оборота. Именно такими организациями стали центральные банки.
Изначально разграничения между коммерческими и государственными банками не было, но по мере формирования денежно-кредитной системы, возникает централизация денежной эмиссии и главную роль в ней начинают играть центральные банки. На ранних этапах развитие банковской системы, центральными называли только банки в больших городах (чаще в столицах), которые имели свои филиалы в городах поменьше. Только в XIX веке центральным банком начинают называть специально уполномоченный на эмиссию денег орган.
Первый центральный банк появился в Швейцарии и носил название Риксбанк, случилось это в 1668 году. Постепенно подобные организации начали появляться и в других странах Западной Европы. Что касается России, то история денег рассказывает, что произошло это не ранее середины XVIII века. Причиной такого запоздалого развития денежной системы на территории Российской империи был низко развитый уровень капиталистических отношений, ведь платеж безналичными деньгами практически полностью отсутствовал.
Интересно, что роль центральных банков на протяжении всей истории их существования играли не только государственные учреждения, но и коммерческие. Например, в Англии первый центробанк возник в XVII веке и основали его несколько купцов.
Дело в том, что во время войны Вильяма III с Францией, корона очень нуждалась в деньгах и, получив от щедрых купцов ссуду, правитель удостоил их чести выпускать бумажные деньги. Что и говорить, даже сегодня коммерческие банки неплохо себя чувствуют в роли центробанков. Ходить далеко за примерами не нужно – в США в состав ФРС, которая выпускает деньги, входят коммерческие банки.
История денег: здание Всемирного банка
Многие ошибочно считают, что центральные банки находятся под управлением Всемирного банка, но это не так. На самом деле, на протяжении всей своей истории, этот банк лишь выполняет функцию помощи развивающимся странам – говоря проще, он выдает заемные деньги.
Возник Всемирный банк в послевоенное время, будучи органом, на который международным сообществом была возложена задача в восстановлении мировой экономики после разрушительной Второй мировой войны. Сегодня банк выдает деньги для устранения голода и нищеты, решения экологических проблем, борьбы с ВИЧ/СПИДом и даже обеспечения равноправия между мужчинами и женщинами.
Не только экономисты хотят знать, в какой стране появился первый центробанк, каковы его функции в экономической жизни государства и т. д. Мало кто знает, что родина первого такого учреждения находится в Скандинавии.
Риксбанк
Первый центральный банк появился в Швеции в 1668 году и назывался Риксбанк. Исходное название этой организации звучало как Банк государственных сословий. В XVII веке шведский риксдаг, которому подчинялся банк, был сословным. Вот почему первое крупное финансовое учреждение страны получило именно такое название. В середине XIX века сословный риксдаг упразднили. В 1866 году банк получил своё современное наименование.
В какой стране появился первый центробанк, который играет важную роль не только в финансовой, но и в научной жизни страны? Это снова Риксбанк. В
1969 году банк учредил Нобелевскую премию по экономике, которая вручается наиболее отличившимся в этой области специалистам. В 2009 году Риксбанк стал первым центральным банком в мире, установившим отрицательную процентную ставку по вкладам.
Функции центробанка
Центральный банк предназначен для регулирования кредитной системы в государстве. Главные организации подразделяются на государственные, акционерные и смешанные. В первом случае весь капитал принадлежит государству. Если он находится в собственности учредителей, его называют акционерным или частным. Кроме этого, существуют такие, в которых часть капитала принадлежит государству, другая – инвесторам. Примером может служить японский центробанк.
Вне зависимости от того, в какой стране появился самый первый центробанк, функции у такого учреждения будут одними и теми же в любом государстве:
- регулирование деятельности кредитных институтов;
- осуществление эмиссии монет и банкнот;
- проведение валютной и денежно-кредитной политики;
- управление золотовалютными резервами;
- рефинансирование кредитно-банковских организаций.
Главный банк страны должен иметь определённую независимость от исполнительной власти. Центральное финансовое учреждение осуществляет свои функции вне зависимости от того, какая политическая партия в данный момент является лидирующей.
Одна из важнейших функций центробанка состоит в том, чтобы быть «банком банков». Он обязан брать на себя функции национальной системы взаиморасчетов, хранить резервы негосударственных финансовых учреждений и быть «кредитором последней инстанции». Часть сумм депозитов негосударственных банков, хранящихся в центробанке, называются обязательными резервами. Эти деньги не могут быть использованы для выдачи кредитов. Суммы хранятся на специальном счете главного финансового учреждения. В разных странах принята та или иная форма хранения неприкосновенных сумм.
Баланс центрального банка включает активы и пассивы. Под первыми подразумеваются государственные облигации, кредиты, которые центробанк выдаёт государственным и негосударственным учреждениям, а также золотовалютные резервы. К пассивам относятся средства организаций, выдающих кредит, счета казначейства, выпущенные в обращение наличные, депозиты негосударственных банков.
Каждому человеку нужно знать не только о том, в какой стране появился первый центробанк, но и для чего нужна эта организация. Финансовая грамотность в наши дни, даже на минимальном уровне, это не привилегия, а необходимость, вне зависимости от образования, которое вы получили. В новых условиях капиталистических отношений дополнительные знания помогут сориентироваться в управлении своими финансами.
На самых первых этапах развития экономической индустрии не было предельных границ между эмиссионными и коммерческими банками, но в силу совершенствования её структуры система обрела такую необходимость – необходимость централизации банковской эмиссии, необходимость организации монопольного права выпуска банкнот и проведения первостепенной кредитно-денежной политики в рамках государства. Это было нужно реальному миру, поэтому была организована система Центральных банков мира, которые являются главным звеном мировой кредитно-денежной системы.
Появление Центральных Банков – история и необходимость
Уровень и характер схемы развития рыночных отношений определяют ту самую основную роль центрального банка в современной экономической системе. В те времена, когда доминатом денежного обращения являлся золотой стандарт, банки являлись не более чем посредниками в сопровождении торговых операций. Из их общего числа выделяли наиболее крупный для сервиса потребностей правительственных эшелонов. В данном и во всех других случаях разделения банков старого времени, их принципиальное отличие, определялось размерами, но не специализацией, что вполне характерно для психологии тех лет.
Решение организации Центрального банка пришло в период усложнения перспективных схем рыночных отношений, новации которых требовали введения дополнительных рабочих механизмов. Идея центрального банка как органа государственного контроля над финансовым рынком предоставила решение проблемы.
Первый Центральный банк появился в Великобритании, в 1694 году. Это было время войны с Францией, когда правительству Англии потребовался крупный заем, который был выдан акционерным банком, организованным объединением нескольких купцов. Благодарностью правительства было получение этим банком уникальных прав размещения государственных займов и эмиссии банкнот, которые вошли в платежный оборот страны. Такие привилегии дали толчок к формированию банковской системы управления государственным долгом. Позднее, спустя полтора века, банк Англии обрел статус национального и получил право контроля над остальными банками.
Основная цель ЦБ – контроль хаотичности рынка
Классическая схема рыночной экономики требует эффективную работу таких основных механизмов, как:
- коммерческие банки и кредитные организации, которые обеспечивают условия свободной коммерции и независимости управления частными финансовыми активами;
- институт регулирования рыночных отношений в виде центральных банков, осуществляющие контроль и целенаправленное воздействие.
Человечество эмпирически пришло к умозаключению, что централизация и гарантия контроля являются обязательными параметрами эффективности банковской системы. Центральные банки, определенные как регуляторы денежно-кредитных отношений, решили проблему контроля хаотичности рынка, одновременно сохраняя частное предпринимательство.
На первых порах статус Центрального банка обретал наиболее крупный банк по капитализации. Немного позже такие банки были национализированы и наделены соответствующими специфическими функциями. Обычно денежные ресурсы центральных банков принадлежат государству, но акционерами также могут выступать различного рода финансовые институты.
Спустя некоторое время рабочий функционал Центральных банков прошел не один этап эффективных модификаций. Но что бы ни определяло данные функции, Центральные банки всегда оставались органом государственного регулирования. Являясь посредником между государством и его экономикой через банки, ЦБ оперирует определенными инструментами, закрепленными за ним нормами административного, финансового и гражданского законодательства. Основной правовой акт, который регулирует деятельность национального банка, носит название «Закона о Центральном банке страны», устанавливающий соответствующий статус последнего, уровни и степень влияния в вопросах денежно-кредитной политики, и закрепляющий полномочия эмиссионного центра государства.
Центральные банки – качественный шаг на пути к созданию более устойчивой мировой финансовой системы и прогрессу локальной психологии рыночной экономики в целом.
На самых первых этапах развития экономической индустрии не было предельных границ между эмиссионными и коммерческими банками, но в силу совершенствования её структуры система обрела такую необходимость – необходимость централизации банковской эмиссии, необходимость организации монопольного права выпуска банкнот и проведения первостепенной кредитно-денежной политики в рамках государства. Это было нужно реальному миру, поэтому была организована система Центральных банков мира, которые являются главным звеном мировой кредитно-денежной системы.
Появление Центральных Банков – история и необходимость
Уровень и характер схемы развития рыночных отношений определяют ту самую основную роль центрального банка в современной экономической системе. В те времена, когда доминатом денежного обращения являлся золотой стандарт, банки являлись не более чем посредниками в сопровождении торговых операций. Из их общего числа выделяли наиболее крупный для сервиса потребностей правительственных эшелонов. В данном и во всех других случаях разделения банков старого времени, их принципиальное отличие, определялось размерами, но не специализацией, что вполне характерно для психологии тех лет.
Решение организации Центрального банка пришло в период усложнения перспективных схем рыночных отношений, новации которых требовали введения дополнительных рабочих механизмов. Идея центрального банка как органа государственного контроля над финансовым рынком предоставила решение проблемы.
Первый Центральный банк появился в Великобритании, в 1694 году. Это было время войны с Францией, когда правительству Англии потребовался крупный заем, который был выдан акционерным банком, организованным объединением нескольких купцов. Благодарностью правительства было получение этим банком уникальных прав размещения государственных займов и эмиссии банкнот, которые вошли в платежный оборот страны. Такие привилегии дали толчок к формированию банковской системы управления государственным долгом. Позднее, спустя полтора века, банк Англии обрел статус национального и получил право контроля над остальными банками.
Основная цель ЦБ – контроль хаотичности рынка
Классическая схема рыночной экономики требует эффективную работу таких основных механизмов, как:
- коммерческие банки и кредитные организации, которые обеспечивают условия свободной коммерции и независимости управления частными финансовыми активами;
- институт регулирования рыночных отношений в виде центральных банков, осуществляющие контроль и целенаправленное воздействие.
Человечество эмпирически пришло к умозаключению, что централизация и гарантия контроля являются обязательными параметрами эффективности банковской системы. Центральные банки, определенные как регуляторы денежно-кредитных отношений, решили проблему контроля хаотичности рынка, одновременно сохраняя частное предпринимательство.
На первых порах статус Центрального банка обретал наиболее крупный банк по капитализации. Немного позже такие банки были национализированы и наделены соответствующими специфическими функциями. Обычно денежные ресурсы центральных банков принадлежат государству, но акционерами также могут выступать различного рода финансовые институты.
Спустя некоторое время рабочий функционал Центральных банков прошел не один этап эффективных модификаций. Но что бы ни определяло данные функции, Центральные банки всегда оставались органом государственного регулирования. Являясь посредником между государством и его экономикой через банки, ЦБ оперирует определенными инструментами, закрепленными за ним нормами административного, финансового и гражданского законодательства. Основной правовой акт, который регулирует деятельность национального банка, носит название «Закона о Центральном банке страны», устанавливающий соответствующий статус последнего, уровни и степень влияния в вопросах денежно-кредитной политики, и закрепляющий полномочия эмиссионного центра государства.
Центральные банки – качественный шаг на пути к созданию более устойчивой мировой финансовой системы и прогрессу локальной психологии рыночной экономики в целом.
Издательство «Кнорус» выпустило в свет мою книгу, над рукописью которой мне довелось работать несколько последних лет. В ней я попытался дать ответы на нетривиальные вопросы. Где зародился первый центральный банк? Какие функции выполняли первые центральные банки и почему они были частными? Каким был Государственный банк Российской империи? В итоге история центральных банков, учрежденных на просторах Европы, Африки и Азии, предстала как драматический путь удач и поражений, связанных с денежными экспериментами. Я надеюсь, что после прочтения читателю станет понятен облик современных центральных банков — почему они стали такими, какими мы их видим сегодня. По предложению информационного портала Банки.ру я решил опубликовать некоторые отрывки из рукописи.
У отца макроэкономики Дж. М. Кейнса есть один замечательный афоризм. «Идеи экономистов и политических мыслителей ― и когда они правы, и когда они ошибаются — имеют гораздо большее значение, чем принято думать. В действительности именно они и правят миром. Люди практики, которые считают себя совершенно не подверженными интеллектуальным влияниям, обычно являются рабами какого-нибудь экономиста прошлого». Это прекрасное высказывание относится к большинству тем экономической политики. С завидной регулярностью в политических и экономических кругах рождаются всевозможные «прожекты», авторы которых и не догадываются, что их предложения уже обсуждались и ― в некоторых случаях — даже были реализованы в далеком прошлом. Особенно это актуально для центрального банка, особый статус которого в системе государственной власти не дает покоя многим политическим деятелям не только у нас в стране, но и за рубежом. Если углубиться в экономическую историю центральных банков, то можно найти ответы на многие вопросы, которые звучат и поныне. В частности, почему центральный банк существует автономно от правительства, почему банковский надзор вышел из глубин денежно-кредитной политики, почему свободная конкуренция эмитентов бумажных денег сошла на нет, почему металлические денежные стандарты оказались несостоятельными и т. д.
Один из первых вопросов, который возникает у читателей, ― почему центральный банк называется «центральным банком». По всей видимости, возникновение выражения «центральный банк» относится к началу XIX столетия. Его можно встретить в работах первых британских банкиров. В частности, Томас Джоплин (1790—1847) в своем «Эссе об общих принципах и текущей практике банковского дела в Англии и Шотландии» от 1828 года критикует монополистические позиции Банка Англии и предлагает создавать новые акционерные банки, помимо Банка Англии. Словосочетание «центральный банк» Джоплин употребляет в отношении штаб-квартир многофилиальных банков. Примечательно, что основоположник теории «центробанковского дела» Уолтер Беджгот (1826—1877) в своем труде «Ломбард-стрит: описание денежного рынка» от 1873 года упоминает центральный банк всего лишь несколько раз и то в контексте банков, которые работают за пределами родного региона. Лишь во второй половине XIX века выражение находит применение для описания деятельности Банка Англии как «центрального банка депозита».
Министр финансов России в 1892—1903 годах Сергей Витте в «Конспекте лекций о народном и государственном хозяйстве», прочитанных великому князю Михаилу Александровичу в 1900—1902 годах, о центральных банках выражается в той же манере, что и британские экономисты середины XIX столетия. По тексту «Конспекта…» очевидно, что центральные банки — это крупные коммерческие банки, имеющие широкие сети отделений: «Прежде эмиссионным правом пользовалось значительное число сравнительно мелких банков, действовавших наряду с крупными центральными банками. Мало-помалу дарованные этим последним банкам привилегии были расширены, и, наконец, за ними закреплено было монопольное право выпуска банкнот, за что банки, со своей стороны, оказывали правительствам существенные услуги (выдача ссуд государственному казначейству, уступка в пользу казны части прибылей и т. п.). Таким образом, явились привилегированные центральные банки с исключительным правом выпуска банкнот». В результате за ними закрепилось название «центральные банки», хотя в ряде регионов название регулятора отражает национальную окраску. В странах Европы их именуют «национальными банками», а в бывших британских колониях — «резервными банками».
Продолжение читайте в следующую пятницу
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
Автор статьи
Читайте также: