Плата за предоставление услуг посредством мобильной связи что это значит у сбербанка

Обновлено: 26.04.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

• В. э. образование.
• Работала 5 лет в банке.
• Независимый эксперт.
• Финансовый аналитик. . .

Мобильный банк по дебетовой или кредитной карте позволяет клиенту круглосуточно управлять своим счетом через интернет и телефон. Стоимость услуги зависит от наименования банковской карты. Для минимизации расходов, клиенты в мобильном банке Сбербанка подключают пакет «Экономный».

1. Тарифы мобильного банка Сбербанка
2. Отличия полного пакета от экономного
3. Какие функции доступны при подключении пакета Экономный
4. Как подключить пакет Экономный в мобильном банке Сбербанка
5. Плюсы и минусы пакета Экономный
6. В случае утери карты

Тарифы мобильного банка Сбербанка

Стоимость в размере 30 рублей взимается по социальным и пенсионным картам. По остальным предложениям полный пакет обходится держателю карты в 60 рублей в месяц. Первые 2 месяца после оформления карты услуга предоставляется бесплатно. Так Сбербанк дает своим клиентам возможность оценить функционал полного пакета.

Отличия полного пакета от экономного

Основное отличие заключается в стоимости: полный пакет – платный, экономный – бесплатный. Оплачиваются только смс-оповещения об операциях по карте. Мобильный банк при этом является бесплатной услугой. С полным пакетом клиент получает смс на номер телефона с подробностями по каждой совершенной операции: сумма списания / пополнения, направление операции, остаток по карте. Оповещения можно получать также в виде push-уведомлений (при наличии мобильного приложения на телефоне).

После оформления карты, по умолчанию устанавливается полный пакет. Для сокращения расходов на обслуживание продукта, пользователь самостоятельно подключает экономный пакет. При этом снижается степень безопасности карты, так как клиент не получает отчетов о совершенных операциях.

Какие функции доступны при подключении пакета Экономный

• Сервисные.
• При выполнении входа в веб-версию Сбербанк Онлайн.
• С разовыми паролями – при совершении операций в интернете.
• При пополнении баланса карты третьими лицами.

Как подключить пакет Экономный в мобильном банке Сбербанка

Бесплатный тариф не подключается. Для его использования необходимо отключить полный пакет. После его отключения оповещения по карте поступать больше не будут, а экономный тариф будет активирован автоматически. Если клиент уверен в том, что надобности в смс-оповещении нет, он следует следующему алгоритму:

1. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн переходит в настройки карты.
2. В разделе «Уведомления» выбрать номер телефона.
3. В появившемся списке выбрать «Отключить уведомления».

Оповещения будут поступать до даты внесения очередного платежа за полный пакет услуг. После этого начнет действовать тариф «Экономный». Обратное подключение платного пакета возможно в любой момент. Делается это таким же образом: в этом случае потребуется выбрать опцию из списка — «Подключить уведомления». Подключение / отключение услуги производится без ограничений по количеству раз. Переход на другой тариф всегда бесплатный.

Плюсы и минусы пакета Экономный

Существенным и единственным плюсом бесплатного тарифа является отсутствие ежемесячной платы за смс-уведомления. Для значительной части клиентов такие траты считаются крайне излишними. По этой причине услуга платного оповещения пользуется умеренной популярностью. Если плата составляет 60 рублей (по большинству карт Сбербанка), то годовые затраты достигают 720 рублей в год. При этом годовое обслуживание обходится клиенту в 450 рублей и более.

Меньшие затраты несут держатели социальных и пенсионных карт, а также карт Visa Electron, Maestro (выпуск последних двух наименований прекращен). По ним стоимость полного пакета составляет 30 рублей месяц. Экономный тариф действует при этом на стандартных условиях – 0 рублей в месяц, без оповещений по операциям.

В случае утери карты

При подключенных смс-уведомлениях риск доступа посторонних граждан к денежным средствам сохраняется, но держатель успеет заблокировать карту после первой же совершенной покупки. Это значительно снижает размер возможных убытков. При наличии соответствующих возможностей полный пакет в мобильном банке Сбербанка отключать не следует.

Ежемесячно современный человек совершает множество платежей. Некоторые из них являются постоянными расходами, другие необходимо оплачивать строго в установленный срок, а за просрочку взимается пени. Для того, чтобы избежать неприятных последствий из-за просрочек или несвоевременного пополнения баланса телефона, Сбербанк предлагает услугу «Автоплатеж». При подключении система автоматически будет списывать с баланса карты необходимую сумму для оплаты счетов, штрафов, кредитных платежей.

1. Подробнее про автоплатеж
2. Как работает услуга?
3. Как подключить автоплатеж Сбербанка?
4. Преимущества и недостатки
5. Виды автоплатежей
6. Автоплатежи Сбербанка за сотовую связь
7. Автоплатеж за ЖКХ
8. Автоплатеж за телекоммуникационные услуги
9. Автоплатеж за погашение кредитов в других банках
10. Услуга автоплатежа за штрафы ГИБДД
11. Автоплатеж за телефон в Сбербанке
12. Автоплатеж за МТС
13. Автоплатеж Мегафон
14. Автоплатеж Билайн
15. Автоплатеж Теле2
16. Другие виды автоплатежей
17. Как отключить автоплатеж Сбербанка?
18. Нюансы и ограничения
19. Правила безопасности и конфиденциальности

Как работает услуга?

Система оповещает владельца карты о предстоящем списании средств за день до операции. При нехватке средств на карте можно пополнить счет или пропустить текущий платеж путем отправки специального кода на номер 900. В день списания система производит платеж, на номер телефона придет смс-уведомление об оплате.

Как подключить автоплатеж Сбербанка?

Подключить услугу «Автоплатеж» можно несколькими способами:

Заходим в личный кабинет «Сбербанк Онлайн», выбираем «Мои автоплатежи», нажимаем на нужный, заполняем необходимые параметры, указываем сумму, дату платежа и нажимаем кнопку «Сохранить».

Вставляем карту и выбираем в меню «Личный кабинет».

В открывшемся меню нажимаем «Автоплатеж».

Далее переходим на пункт меню «Подключить автоплатежи». Заполняем параметры платежа и сохраняем их. После активации услуги на телефон приходит смс уведомление.

В офисе банка для настроек «Автоплатежа» можно обратиться к операционисту с картой и документом, подтверждающим личность.

Преимущества и недостатки

Система является удобной в использовании и значительно упрощает жизнь клиентов. И преимуществ можно выделить следующие:

• услуга бесплатная;
• возможно подключение к любому виду карт;
• не нужно держать в памяти даты всех платежей, система напомнит об этом сама и произведет списание средств;
• экономия времени;
• услуга контролируется через личный кабинет или через Мобильный банк;
• дистанционное подключение услуги.

По отзывам пользователей, система небезупречна, при использовании выявились следующие недостатки:

• для оплаты необходимо иметь необходимую сумму на банковской карте;
• не всегда приходят смс-уведомления;
• подтвердить платеж официально, можно только взяв выписку из банка.

Виды автоплатежей

«Автоплатеж» подразделяется на два вида – фиксированная сумма и оплата выставленного счета. Также автоплатежи можно разделить по видам услуг для которых он подключается: мобильная связь, интернет и ТВ, услуги ЖКХ, штрафы ГИБДД, оплата кредитов и другие.

Автоплатежи Сбербанка за сотовую связь

Сохранить положительный остаток на счете мобильного телефона поможет услуга «Автоплатеж». При подключении определяется порог, при достижении которого происходит автоматическое зачисление на счет установленной суммы. Остаток на счете устанавливается от 30 и более рублей.

Автоплатеж за ЖКХ

Установка автоматической оплаты счетов за коммунальные услуги позволит избежать просрочек и сэкономит время. Сбербанк проверяет наличие неоплаченных счетов за день до установленной даты списания. Можно выбрать два варианта списания: фиксированная сумма или оплата по выставленному управляющей компанией счету.

Автоплатеж за телекоммуникационные услуги

Интернет необходимо оплачивать ежемесячно, иначе даже при просрочке в 1 день, провайдер отключает абонента от услуг. Оплата услуг ТВ и Интернет фиксированная, поэтому удобно установить в настройках списание определенной суммы.

Автоплатеж за погашение кредитов в других банках

Для подключения «Автоплатежа» для погашения кредита в стороннем банке необходимо указать реквизиты кредитного счета, дату списания, сумму платежа. Необходимо учесть, что за перевод списывается комиссия в размере 1% от суммы.

Услуга автоплатежа за штрафы ГИБДД

Автоплатеж за телефон в Сбербанке

Оплатить стационарный телефон можно также с помощью услуги Автоплатеж. Поставщик услуг ежемесячно выставляет счета за связь, при подключении услуги сумма спишется автоматически.

Автоплатеж за МТС

Справа в меню выбираем «Подключить автоплатеж», далее выбираем «Мобильная связь», оператор МТС, указываем номер телефона. Устанавливаем неснижаемый остаток на счете и сумму пополнения.

Автоплатеж Мегафон

Подключить автоматическое пополнение счета Мегафон можно по стандартной схеме, выбираете оператора и активируете платеж.

Автоплатеж Билайн

В списке операторов при подключении «Автоплатежа» выбираете Билайн, указываете номер и сумму пополнения.

Автоплатеж Теле2

Для того, чтобы подключить к «Автоплатежу» телефон оператора связи Теле-2 выберите в меню «Подключить автоплатеж», далее нажмите ссылку с иконкой Теле-2 и укажите необходимые параметры.

Другие виды автоплатежей

Автоматическую оплату можно подключить на оплату детского сада, образовательные учреждения, взносы в ПФР, ФСС, уплату налогов. Доступны для подключения взносы в благотворительные фонды, оплата страховки. Для совершения перевода близким людям, можно установить ежемесячную сумму, которая будет списываться автоматически с карты.

Как отключить автоплатеж Сбербанка?

Нюансы и ограничения

Для обеспечения безопасности по списаниям, банком установлен лимит списаний, составляет он 5-кратную сумму платежа. Для проведения платежа сверхлимита, нужно будет подтвердить его путем отправки пришедшего в смс кода на номер 900. Лимиты можно установить самостоятельно, через настройки «Автоплатежа».

Правила безопасности и конфиденциальности

Обеспечение безопасности при работе с услугой «Автоплатеж» осуществляется Сбербанком путем установления лимитов и ограничений на списания. Клиенты также должны заботиться о безопасности своих денежных средств, выполняя основные правила безопасности:

Клиенты Сбербанка, имеющие в вклады, текущие счета или банковские карты могут воспользоваться услугой «Мобильный банк».

1. Подробнее о полном пакете мобильного банка
2. Что входит в полный пакет мобильного банка Сбербанка?
3. Стоимость пакетов мобильного банка
4. Отличия от экономного пакета
5. Преимущества “полного” пакета мобильного банка Сбербанка
6. Как подключить мобильный банк?
7. Как отключить?
8. Как поменять пакет?

Услуга «Мобильный банк» предусматривает два тарифа: «Экономный пакет» и «Полный пакет».

Подробнее о полном пакете мобильного банка

Выбрав «Полный пакет», вам станут доступны следующие возможности:

• моментальное оповещение об операциях по карте (счету), СМС приходят при зачислении денег на счет, при снятии наличных в банкомате, после совершения покупок
• запрос мини-выписки или баланса счета
• оплата любого мобильного телефона
• перевод средств на карту клиента Сбербанка по номеру телефона или по имени
• получение справок о работе сервиса

Бесплатно полный пакет услуги «Мобильный банк» получают клиенты, которые являются держателями премиальных (Gold, Platinum, Visa Infinite) и кредитных карт.

Держатели базовых и стандартных банковских карт могут выбирать между полным и экономным пакетом.

Что входит в полный пакет мобильного банка Сбербанка?

Полный пакет включает следующие услуги:

• Отправка уведомлений об операциях по вкладам, текущим счетам, транзакциям по банковским картам.
• Предоставление информации на запрос держателя карты.
• Предоставление дополнительных онлайн услуг:
  • блокировка счета по инициативе держателя карты
  • блокировка услуги
  • установка региона использования карты
  • платежи в пользу организаций, с которыми у Сбербанка установлены договорные отношения

  Стоимость пакетов мобильного банка

  При подключении полного пакета «Мобильный банк» платить придется только за услугу получения уведомления об операциях и авторизациях по банковским картам. Стоимость услуги зависит от класса карты:

  • 30 рублей в месяц – для держателей базовых дебетовых карт (Maestro, Visa Electron ПРО100 «СТАНДАРТ», «МИР» социальная)
  • 60 рублей в месяц – для держателей стандартных дебетовых карт (MasterCard Standard, Visa Classic, «МИР» классическая)

  
  

  Держатели премиальных и кредитных карт пользуются услугами полного пакета бесплатно.

  Отличия от экономного пакета

  Экономный пакет не предусматривает возможности получения уведомлений об операциях и авторизациях по банковским картам.

  Кроме того, информация по запросам держателя карты предоставляется на платной основе. Чтобы узнать, каков доступный расходный лимит по счету карты, придется заплатить за запрос 3 руб. Получение истории по карточному счету за 5 последних операций стоит 15 руб. за запрос.

  Преимущества “полного” пакета мобильного банка Сбербанка

  Полный пакет Мобильного банка позволяет оставаться всегда мобильным. Вам не нужно посещать офис банка. Из любой точки с помощью мобильного телефона вы можете:

  • переводить средства на счета других клиентов Сбербанка
  • оплачивать услуги мобильной связи, как собственные, так и других абонентов
  • производить оплату услуг целого ряда предприятий и организаций (интернет, телевидение, услуги связи)
  • пополнять электронные кошельки популярных платежных систем
  • контролировать операции по счетам, узнать задолженность по кредитным картам, получать напоминания от банка о времени совершения обязательных платежей

  Как подключить мобильный банк?

  Для получения услуги «Мобильный банк» воспользуйтесь одним из трех способов:

  1. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка с паспортом.
  2. Позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 8 (800) 555 55 50. Будьте готовы сообщить оператору реквизиты паспорта, номер карты и кодовое слово, которое вы придумали при заключении договора на получение и обслуживание карты.
  3. Воспользуйтесь терминалом самообслуживания Сбербанка. Многие установленные в банках терминалы поддерживают такую функцию. При возникновении вопросов всегда можно обратиться за помощью к сотруднику.

  Как отключить?

  Отключение услуги происходит по тем же каналам, что и подключение. Вы можете:

  1. Обратиться в отделение финансового учреждения с письменным заявлением о прекращении предоставления услуги.
  2. Позвонить по телефону 8 (800) 555 55 50. После вашей идентификации сотрудник банка отключит услугу. Вам необходимо назвать реквизиты паспорта, номер карты и кодовое слово.
  3. Отключить услугу через терминал самообслуживания. Для этого нужно вставить карту в отверстие для приема карт, ввести ПИН-код, выбрать услугу «Мобильный банк» и опцию «Отключить».

  Отключение услуги по правилам банка может занимать до 3-х рабочих дней.

  Как поменять пакет?

  Если по каким-то причинам вы хотите сменить тарифный пакет, вы можете воспользоваться двумя способами.

  Если коротко, то комиссия за годовое обслуживание карты – это плата, взимаемая банком за её использование. Как правило, деньги за годовое обслуживание списываются ежегодно в дату оформления карты, а размер комиссии определяется отдельно для каждой карты в соответствии с тарифами Сбербанка.

  
  

  Далее рассмотрим: как и когда списывается комиссия за годовое обслуживание по карте Сбербанка; сколько стоит годовое обслуживание кредитных и дебетовых карт, включая зарплатные; могут ли списать деньги за годовое обслуживание с другой карты или счёта; карты Сбербанка с бесплатным годовым обслуживанием; и прочие нюансы по теме.

  Когда списывается комиссия за годовое обслуживание

  • В первый год – при проведении первой операции по карте;
  • Во второй и последующие годы – в дату оформления карты.

  Важно: уведомление о списании суммы за годовое обслуживание может не поступить на ваш телефон (даже несмотря на подключенную услугу Мобильный банк и независимо от подключенного тарифа этой услуги – Полный пакет или Эконом ), или же прийти с опозданием на несколько дней. Поэтому, если вы вдруг обнаружили, что на балансе вашей карты ( как узнать ) не хватает некоторой суммы, то первым делом проверьте: не комиссия ли это за годовое обслуживание (в большинстве случаев сумма варьируется от 450 до 900 рублей).

  Также стоит принять во внимание, что стоимость обслуживания в первый год может отличаться от второго и последующих лет, так, например, за первый год использования дебетовой карты «МИР Классическая» с вас спишут 750 рублей, а за каждый последующий год сумма комиссии составит уже меньшую сумму – 450 рублей.

  Сколько стоит годовое обслуживание кредитной карты

  
  

  • Кредитные карты (предодобренное предложение, то есть карту вам предложил получить непосредственно банк) – в большинстве случаев по таким картам ежегодный платёж за обслуживание не предусматривается (Visa Classic, MasterCard Standard, включая также Visa Gold , MasterCard Gold и другие кредитки);
    
  • Кредитные карты на общих условиях – 750 рублей / год (Visa Classic и MasterCard Classic); MasterCard и Visa Gold – 3000 рублей / год; Классическая карта Аэрофлот – 900 рублей / год; Золотая карта Аэрофлот – 3500 рублей / год.

  Стоимость годового обслуживания дебетовых карт Сбербанка

  
  

  • MasterCard Standard / Visa Classic – 750 рублей за первый год и 450 рублей за каждый последующий;
    
  • Visa Classic «Аэрофлот» – 900 / 600 рублей за первый и каждый последующий год соответственно;
  • Visa Classic и MasterCard Standard « Молодёжная » (для лиц с 14 до 25 лет; возврат до 10% от суммы покупок бонусами СПАСИБО от партнёров Сбербанка) – стоимость годового обслуживания в первый и последующие годы – 150 рублей;
  • Visa Gold / MasterCard Gold – 3000 рублей в год;
  • МИР Золотая – 3000 рублей в год;
  • MasterCard и Visa Platinum – 4900 рублей / год;
  • Visa Infinite (с лимитом овердрафта не более 15 000 000 рублей) – 70000 рублей в год.

  Годовое обслуживание зарплатной карты

  Комиссия за годовое обслуживание карт, открытых в рамках зарплатного проекта, взимается в зависимости от условий договора, но чаще всего все расходы берет на себя работодатель. Обратите внимание, как только вы увольняетесь (при условии, что по договору с банком работодатель брал на себя обязанности по оплате комиссии за годовое обслуживание карт своих сотрудников), то в банк поступает соответствующее уведомление и карта переводится в статус личной. После этого начинает взиматься плата за годовое обслуживание в соответствии с тарифами банка (см. тарифы по картам, выпускаемых Сбербанком в рамках зарплатных проектов ).

  Совет: в случае увольнения, карту, полученную по месту работу, если вы не собираетесь ей пользоваться и дальше, – лучше закрыть ( как правильно закрыть карту ). Неиспользование карты не освобождает от оплаты комиссии за обслуживание карточного счёта, платы за СМС-информирование ( Мобильный банк ) и другие дополнительные услуги, которые могут быть подключены.

  Могут ли списать деньги за обслуживание карты если на ней нет денег

  Если в срок списания платы за годовое обслуживание денег на карте не будет, то эта операция будет отложена на два месяца (карта при этом не уйдёт в минус). По истечении этого срока карта будет заблокирована банком (если за это время на ней так и не появятся деньги).

  
  

  Если же у вас есть ещё одна карточка или банковский счёт в Сбербанке, то деньги могут списать с них.

  Карты Сбербанка с бесплатным годовым обслуживанием

  
  

  • Цифровая карта Visa Digital ;
  • Моментальная карта Сбербанк (Momentum);
  • Пенсионная карта МИР (для получения пенсии и иных социальных выплат);
  • Кредитные карты в рамках предодобренного предложения: Visa Gold, Visa Classic и MasterCard Standard, золотая и классическая карты «Подари жизнь»;
  • Карты в рамках пакета услуг «Сбербанк Первый»;
  • Карты, выдаваемые в рамках зарплатных проектов (при условии, что работодатель полностью берёт на себя оплату ежегодной комиссии по картам сотрудников).

  Заключение

  Перед тем как сделать свой выбор в пользу той или иной карты Сбербанка не лишним будет заранее узнать о стоимости обслуживания выбранного пластика, руководствуясь информацией о тарифах. Помните, что комиссия за обслуживание, взимаемая банком, может отличаться в первый и последующие годы пользования. Не спешите отказываться от карт, которые предлагаются банком (непосредственно в отделении или через Сбербанк Онлайн), так как зачастую они выпускаются на специальных условиях (например, с бесплатным годовым обслуживанием, увеличенным кредитным лимитом или сроком льготного периода , если речь идёт о кредитных картах) и могут быть весьма выгодны.

  
  

  В данной статье разберёмся, как подключить услугу, позволяющую осуществлять переводы другим клиентам Сбербанка без комиссии. Если Вас интересуют переводы без комиссии клиентам других банков, то Вам следует подключить СБП. О том, как это сделать, Вы можете узнать здесь.

  Как Вы знаете, у Сбербанка имеется лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка – 50000 рублей в месяц. Но многим этого не хватает, и, чтобы не переплачивать 1% комиссии, Сбербанк предлагает подключить одну из платных услуг. Всего их на выбор три:

  1. Переводы

  Услуга позволяет совершать переводы на карты и счета клиентов Сбербанка без комиссии безлимитно. То есть ограничение в 50000 рублей автоматически снимается. Но лимит на самом деле всё же есть – 1 миллион рублей в сутки.

  • 1 месяц – 199 рублей
  • 3 месяца – 499 рублей
  • 1 год – 1599 рублей

  Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

  2. Платежи и переводы

  Услуга позволяет совершать переводы клиентам Сбербанка и платежи без комиссии. Под платежами подразумеваются, например, оплата ЖКХ и штрафы. Нужно просто выбрать и оплатить услугу в каталоге Сбербанк Онлайн.

  • 1 месяц – 299 рублей.
  • 3 месяца – 749 рублей.
  • 1 год – 2499 рублей.

  Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

  3. Плюс 50 000 ₽ на переводы

  Данная услуга увеличивает лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка на 50000 рублей. То есть эта сумма прибавляется к базовому лимиту.

  Услуга не является подпиской, поэтому отключать её потом не нужно.

  Стоимость – 99 рублей единоразово. За эти деньги Вы получите +50000 рублей на переводы до конца месяца.

  Как подключить?

  Подключаются услуги в сервисе Сбербанк Онлайн – можно с компьютера, можно через мобильное приложение.

  Автор статьи

  

  Куприянов Денис Юрьевич

  Юрист частного права

  Страница автора

  Читайте также:

    
  • Самая бедная страна в европе 2021 всемирный банк
    
  • Под какой процент можно положить деньги в банк в беларуси в белорусских рублях белагропромбанк
    
  • Чайный гриб упал на дно банки что делать в домашних условиях
    
  • Опен кард банк открытие условия
    
  • Как подписать договор с тинькофф банком онлайн